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基金销售迎来新力量
2012-02-23      

昨天,中国证监会正式批准众禄投顾等4家机构成为首批独立的基金销售机构。从此,基金行业中由第三方机构参与销售的历史篇章终于揭开。随着首批4家新的第三方基金销售机构加入,目前银行在基金销售市场中独占鳌头的局面也可能被打破。

事件

4家公司拔得头筹

中国证监会昨天公布的首批第三方基金销售牌照名单显示,在几十家机构组成的首批牌照申请大军中,仅好买、众禄、诺亚、东方财富网4家机构赢得牌照。

在获得基金销售资格后,4家机构将如何开展业务进而成为市场关注的新焦点。记者注意到,几家公司基本都打出了创新牌。

好买财富董事长杨文斌表示,好买财富的基金销售系统已与基金注册登记机构、监管银行以及中登数据交换平台完成了系统测试。预计好买基金交易平台不久将正式上线,开始公募基金交易。除传统的基金交易手段外,好买旗下的好买基金网将为客户提供一个自助的实用资讯服务和折扣基金超市平台。

众禄投顾总监陈龙则表示,将在代销产品基础上推出众禄特色产品。过去5年,其业务平台——基金买卖网的注册客户已有50万,摸索出成熟的基金电子商务实战经验;下一步,将继续保留“基金买卖网”作为基金业门户网站,并推出“众禄基金网”作为开展电子商务的主平台。

影响

服务更好费率更低

这 4家获得牌照的基金第三方销售机构将给基民带来哪些实惠?对此,好买财富董事长杨文斌认为,中国基民将是这次财富管理体系重构中最大的受益者。第三方基金销售公司的进入,将推动整个基金销售行业的变革,销售渠道和服务方式将更加完善,投资者将获得更全面、更适合的基金产品、更多样化的费率,以及更客观理性的资产配置服务。

众禄投顾总监陈龙认为,当前的三大基金销售主体银行、券商、基金公司互相之间存在着参股控股和托管、研究支持、交易业务的关系,是利益相关者,基金销售及后续服务很难做到客观公正。首批独立基金销售机构诞生之后,对于基民而言,首先将获得客观持续的专业服务。其次,独立基金销售机构还能以创新满足投资者个性化的需求,也会执行亲民的价格,这将主要体现在申购费率的折扣上。

前瞻

打破垄断任重道远

多家基金公司对于首批基金第三方销售牌照的发放表示出积极的态度,有基金公司更直接表达出“随着第三方销售机构的成熟发展,以后基金发行将不再看银行的脸色了”。有基金公司人士抱怨:“去年新基金发行出现井喷,基金公司争抢渠道时有发生,看银行的档期才能确定发行日期更是司空见惯。”

公开信息显示,2010年在国内基金销售市场上,银行代销占基金销售近60%的市场份额;而在英美等金融业发达国家,第三方机构占据基金销售市场主导地位,拥有60%以上的市场份额。

从 2004年6月证监会颁布《证券投资基金销售管理办法》,到2011年10月1日起正式实施修订后的《证券投资基金销售管理办法》,历经7年,在证监会基金部的大力推动下,基金第三方销售终于开闸。数据显示,2011年中国公募基金市场的存量是2.19万亿元。金融产品种类多、虚拟化、结构复杂,专业性要求极高,以公募基金为例,产品超过7大类1000多只,让普通投资者几乎无从下手,这为专业的基金投资顾问留下了巨大的市场空间。

杨文斌表示,基金第三方销售的进入,大大扩展了基金销售机构的通道,进而改善基金业的整个生态链;更是我国金融服务业向民间资本开放的一大步。

同时,有市场人士表示忧虑,基金第三方销售正式开闸后仍任重道远,很多问题需要完善,最大的问题就是诚信问题;在客户资源上尚无法与银行抗衡,成本压力与利润空间短期内也会不成正比。总之,基金第三方销售在3年内想要做起来很难。

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