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基金销售渠道将迎“大扩军”
2011-07-13      

“现在卖基金,银行越来越指望不上了。银行工作人员先忙着揽存款,然后忙着卖理财产品,再是推销佣金比较高的保险产品,基金几乎是排不上号。”12日,上海一家基金公司的山东市场负责人李先生向记者抱怨。不过,谈到证监会近日发布、10月起实施的基金销售新规,李先生马上“阴转晴”:“今后将会出现大量独立的基金销售机构,目前过于依赖银行的局面就要改变了。”

记者12日走访了经七纬二附近的几家银行网点,看到理财经理、大堂经理都在忙着向市民介绍正在发行的银行理财产品,曾经在显要位置推介的基金宣传折页已被移至角落。在记者咨询基金产品时,一位理财经理表示:“建议你还是买理财产品吧,如果不到5万元,可存三个月定期。股市行情不好把握,股票型基金我们一般不推荐了,债券型基金可以考虑。”

作为基金公司的市场销售人员,李先生曾经历过2007年老百姓半夜到银行门口排队买基金的壮观场面。此一时彼一时,普益财富的监控数据显示,今年上半年商业银行发行理财产品的规模约有8.25万亿元,而前5个月共募集新基金规模仅为1630.91亿元,连银行理财产品的零头都达不到。

尽管经过了多年发展,在基金销售渠道中,银行“一股独大”的局面一直没有打破。根据展恒理财基金研究中心提供的数据,银行渠道占比超过60.84%,且比例呈逐年上升趋势;另外,直销和券商渠道占比分别为30.48%和8.69%;第三方销售的份额微乎其微。而在境外,第三方销售机构是基金的第一大销售渠道,其中,美国第三方销售的比重占到70%,英国在55%以上。

证监会近日发布《证券投资基金销售管理办法》,这一办法将于10月起实施,其中一个最大亮点是拓宽了基金销售渠道,比如向外资银行、第三方理财机构以及第三方支付企业敞开了怀抱。此前,天相投顾是唯一获得基金第三方销售牌照、开展相关基金销售业务的投资咨询机构。近期,第三方理财机构中的好买基金、诺亚、展恒等已经准备提交基金代销资格申请。“这意味着市场将出现大量独立基金销售公司,其鲇鱼效应将带动整个行业更加关注投资人的真实利益和诉求。”东吴基金首席理财师钱巍告诉记者,办法中新设了增值服务费,鼓励销售机构按照质价相符的原则,提高对基金投资人的服务质量,同时规定了增值服务应遵循的原则和收取方式,并明确了投资人自主选择的权利。

为了摆脱银行对于销售渠道的垄断,各家基金公司一直在大力推介基金网上直销。如果客户通过银行渠道购买了基金,就会经常收到基金公司的短信,基金公司以有奖参与游戏、理财专家网上交流等形式吸引客户浏览网站,进而在网上开户买基金。

不少市场人士认为,基金拓宽销售渠道对投资者来说自然是好事,申购费用也有可能因市场充分竞争降低,但最关键的还要看“天时”,如果股市好起来,基金有了赚钱效应,自然不愁销路。

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