国投瑞银顺臻纯债债券型证券投资基金招募说明书摘要(2019年11月更新)
2019-11-19 文字大小 【 】 【打印
            

国投瑞银顺臻纯债债券型证券投资基金
招募说明书摘要
(2019年11月更新)
基金管理人:国投瑞银基金管理有限公司
基金托管人:南京银行股份有限公司
【重要提示】
国投瑞银顺臻纯债债券型证券投资基金(以下简称“本基金”)经中国证监会
2019年4月16日证监许可【2019】740号文注册募集。本基金基金合同已于2019
年8月21日正式生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中
国证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值
和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
投资有风险,投资人认购(或申购)基金份额时应认真阅读本招募说明书,
全面认识本基金产品的风险收益特征,应充分考虑投资人自身的风险承受能力,
并对认购(或申购)基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资人
根据所持有份额享受基金的收益,但同时也需承担相应的投资风险。本基金集中
投资于债券资产,影响证券价格波动的因素主要有:宏观经济周期变化、财政与
货币政策变化、利率和收益率曲线变化、通货膨胀风险、债券发行人的信用风险
以及政治因素的变化等;此外,还包括由于基金投资人连续大量赎回基金产生的
流动性风险,基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险,本基金的
特定风险等等。基金管理人提醒投资人注意基金投资的“买者自负”原则,在投
资人作出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险,由投资人
自行负责。
本基金为债券型基金,主要投资于债券资产,本基金不参与可转债(可分离
交易可转债的纯债部分除外)、可交换债投资,也不进行股票投资。本基金的风
险与预期收益高于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金。
本基金主要投资于具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的债
券、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具及法律法规
或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定),
在正常市场环境下本基金的流动性风险适中。在特殊市场条件下,如证券市场的
成交量发生急剧萎缩、基金发生巨额赎回以及其他未能预见的特殊情形下,可能
导致基金资产变现困难或变现对证券资产价格造成较大冲击,发生基金份额净值
波动幅度较大、无法进行正常赎回业务、基金不能实现既定的投资决策等风险。
基金管理人管理的其他基金的过往业绩不构成对本基金业绩表现的保证。基
金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但
不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。
本基金本次招募说明书摘要根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》
第十二条规定,对基金经理相关信息进行更新,基金经理相关信息更新截止日为
2019年11月16日。除非另有说明,本招募说明书摘要其他所载内容截止日期
为2019年10月31日。
一、基金管理人
(一)基金管理人概况
名称:国投瑞银基金管理有限公司
英文名称:UBS SDIC FUND MANAGEMENT CO., LTD
住所:上海市虹口区东大名路638号7层
办公地址:深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心46层
法定代表人:叶柏寿
设立日期:2002年6月13日
批准设立机关:中国证监会
批准设立文号:中国证监会证监基金字【2002】25号
组织形式:有限责任公司
注册资本:壹亿元人民币
存续期限:持续经营
联系人:杨蔓
客服电话:400-880-6868
传真:(0755)82904048
股权结构:
股东名称 持股比例
国投泰康信托有限公司 51%
瑞银集团 49%
合计 100%
(二)主要人员情况
1、董事会成员
叶柏寿先生,董事长,中国籍,经济学学士。现任国投资本股份有限公司董事
长、国家开发投资集团有限公司副总经济师、国投资本控股有限公司董事长、兼任
国投泰康信托有限公司董事长、安信证券股份有限公司董事、渤海银行股份有限公
司董事。曾任国家计委经济研究所干部、副主任科员、财政金融研究室副主任,国
家开发投资集团有限公司财务会计部干部、处长,深圳康泰生物制品股份有限公司
董事长,国家开发投资集团有限公司财务会计部副主任、主任,国投资本控股有限
公司副董事长。
李涛先生,董事,中国籍,管理学硕士。现任国投泰康信托有限公司财务总监。
曾任国投泰康信托有限公司信托财务部副经理、信托财务部经理、计划财务部总经
理,国家开发投资公司金融投资部项目经理,国融资产管理有限公司证券投资部业
务主管、国投煤炭公司计划财务部业务主管,山东省茌平造纸厂设计部职员。
王惠玲女士,董事,中国籍,经济学博士。现任瑞银环球资产管理(中国)有限
公司董事总经理,曾任瑞银证券有限责任公司投资银行部董事总经理、私募融资部
主管、资产管理部董事总经理,摩根士丹利华鑫证券有限责任公司股权销售部及研
究部主管、董事总经理,工银瑞信基金管理有限公司机构业务副总经理级总监,天
治基金管理有限公司总经理助理,泰信基金管理有限公司总经理助理,大通证券股
份有限公司投资银行部副总经理,也曾在泰康人寿保险股份有限公司、劳动部社保
所任职。
韦杰夫(Jeffery R. Williams)先生,董事,美国籍,哈佛大学商学院工商管
理硕士。现任瑞银慈善基金会董事,曾任汇添富基金管理股份有限公司独立董事,
大瀚人力资源集团咨询董事会委员,哈佛中心(上海)有限公司董事总经理,深圳
发展银行行长,渣打银行台湾分行行长,台湾美国国际运通股份有限公司总经理,
美国运通银行台湾分行副总裁,花旗银行香港分行副总裁、深圳分行行长,花旗银
行台湾分行信贷管理负责人,北京大学外国专家。
王彦杰先生,总经理,董事,中国台湾籍,台湾淡江大学财务金融硕士,兼任
国投瑞银资本管理有限公司董事。曾任泰达宏利基金管理有限公司副总经理兼投资
总监,宏利投信台湾地区投资主管,复华投信香港资产管理有限公司执行长,保德
信投信投资部投资主管,元大投信研究部股票分析师,日商大和证券研究部股票分
析师,国际证券研究部股票分析师,国泰人寿理赔业务部理赔专员。
史克通先生,独立董事,中国籍,法学学士。现任北京金诚同达律师事务所高
级合伙人、律师,主要从事公司及证券业务,兼任中国忠旺控股有限公司独立董事、
众应互联科技股份有限公司独立董事、北京公共交通控股(集团)有限公司外部董
事、重庆广电数字媒体股份有限公司独立董事、渤海产业投资基金管理有限公司独
立董事。曾任职于北京市京都律师事务所、山东鲁中律师事务所、威海市永达高技
术总公司。
龙涛先生,独立董事,中国籍,经济学硕士。现任北京海问投资咨询有限公司
董事长,兼任庆铃汽车股份有限公司独立董事、王府井百货(集团)股份有限公司
独立董事、爱慕股份有限公司独立董事、中外名人文化传媒股份有限公司独立董事、
皇冠环球集团股份有限公司独立董事。曾任中央财经大学会计系副教授和华夏基金
管理有限公司独立董事,曾在毕马威国际会计纽约分部担任审计和财务分析工作。
邓传洲先生,独立董事,中国籍,经济学博士。现任致同会计师事务所合伙人,
兼任上海航天机电股份有限公司独立董事、上海浦东建设股份有限公司独立董事。
曾任职于上海国家会计学院、北大未名生物工程集团公司、厦门国贸集团股份有限
公司。
2、监事会成员
卢永燊先生,监事会主席,中国香港籍,工商管理硕士。现任瑞银资产管理(香
港)有限公司中国区财务部主管和瑞银资产管理(中国)有限公司监事。曾任瑞银资
产管理公司泛亚地区财务部主管。以往在金融服务及电信行业担任多个财务部管理
职位。
张宝成先生,监事,中国籍,资源产业经济学博士,经济师。现任国投泰康信
托有限公司股权管理部总经理。曾任国投创新投资管理有限公司投资经理,国家开
发投资公司办公厅公司领导秘书,国投信托有限公司行政助理,中国石油管道分公
司内部控制处科员,中国石油管道秦京输油气分公司计划科科员。
冯伟女士,监事,中国籍,经济学硕士,高级会计师。现任国投瑞银基金管理
有限公司总经理助理,兼任运营部部门总经理。曾任职中融基金管理有限公司清算
主管,深圳投资基金管理有限公司投研人员。
杨俊先生,监事,中国籍,经济学学士。现任国投瑞银基金管理有限公司交易
部部门总经理。曾任大成基金管理有限公司高级交易员,国信证券有限责任公司投
资部一级投资经理。
3、公司高级管理人员
王彦杰先生,总经理,董事,中国台湾籍,台湾淡江大学财务金融硕士,兼任
国投瑞银资本管理有限公司董事。曾任泰达宏利基金管理有限公司副总经理兼投资
总监,宏利投信台湾地区投资主管,复华投信香港资产管理有限公司执行长,保德
信投信投资部投资主管,元大投信研究部股票分析师,日商大和证券研究部股票分
析师,国际证券研究部股票分析师,国泰人寿理赔业务部理赔专员。
刘凯先生,副总经理,中国籍,复旦大学工商管理学硕士,兼任国投瑞银资产管
理(香港)有限公司董事。曾任国投瑞银基金管理有限公司市场服务部总监、总经
理助理、督察长,招商基金管理有限公司客户服务部总监,平安证券蛇口营业部投
资顾问,君安证券东门南营业部研究员,尊荣集团证券投资项目经理。
王书鹏先生,副总经理,中国籍,北京航空航天大学工程硕士,兼任国投瑞银
资本管理有限公司董事长。曾任职国投瑞银资本管理有限公司总经理,国投泰康信
托有限公司财务、信托资产运营管理部门经理,利安达信隆会计师事务所项目经理,
北京拓宇交通通用设施有限公司财务经理,内蒙古自治区交通征费稽查局哲盟分局,
内蒙古哲盟交通规划设计院。
张南森先生,副总经理,中国籍,北京大学高级管理人员工商管理硕士。曾任
国投瑞银基金管理有限公司机构服务部总监、总经理助理,中邮创业基金管理有限
公司机构理财部副总经理,银华基金管理有限公司市场营销部执行主管,湘财证券
有限公司营业部总经理助理。
袁野先生,副总经理,中国籍,复旦大学工商管理硕士。曾任招商基金管理有
限公司总经理助理,国投瑞银基金管理有限公司基金经理、基金投资部总监,国信
证券基金债券部投资经理,深圳投资基金管理公司基金经理。
王明辉先生,督察长兼董秘,中国籍,南开大学经济学硕士,特许金融分析师
协会会员、全球风险协会会员,拥有特许金融分析师(CFA)、金融风险管理师(FRM)、
国际注册内部审计师(CIA)资格。兼任国投瑞银资本管理有限公司董事,曾任国投瑞
银基金管理有限公司监察稽核部副总监、总监、监察稽核部及风险管理部部门总经
理、公司总经理助理、首席风险官,国泰君安证券股份有限公司稽核审计总部审计
总监。
章国贤先生,首席信息官,中国籍,浙江工商大学经济信息管理专业本科学历。
兼任信息技术部部门总经理,曾任国投瑞银基金管理有限公司开发工程师、副总监,
深圳市脉山龙信息技术股份有限公司开发部经理,杭州恒生电子股份有限公司开发
工程师、项目经理。
4、本基金基金经理
李鸥女士,中国籍,香港大学工商管理学硕士。10年证券从业经历,曾任国投
瑞银基金管理有限公司交易员,大成基金管理有限公司交易员。2015年4月起加入
国投瑞银基金管理有限公司任专户投资部固定收益投资经理,2018年7月转入国际
业务部任QDII专户投资经理,2019年4月转入固定收益部,2019年11月8日起
担任国投瑞银顺祺纯债债券型证券投资基金基金经理,2019年11月16日起兼任国
投瑞银顺银6个月定期开放债券型发起式证券投资基金及国投瑞银顺臻纯债债券型
证券投资基金基金经理。
本基金历任基金经理:
狄晓娇女士,2019年8月21日(本基金基金合同生效日)至2019年11月15
日。
5、投资决策委员会成员的姓名、职务
(1)投资决策委员会召集人:袁野先生,副总经理
(2)投资决策委员会成员:
孙文龙先生:基金投资部部门副总经理,基金经理
杨冬冬先生:基金投资部副总监,基金经理
桑俊先生:研究部部门副总经理,基金经理
殷瑞飞先生:量化投资部部门副总经理,基金经理
汤海波先生:基金投资部海外投资副总监,基金经理
杨俊先生:交易部部门总经理
马少章先生:专户投资部部门总经理,投资经理
吴翰先生:专户投资部,投资经理
李达夫先生:固定收益部部门副总经理,基金经理
蔡玮菁女士:固定收益部副总监,基金经理
(3)总经理和督察长列席投资决策委员会会议。
6、上述人员之间不存在近亲属关系。
二、基金托管人
(一)基金托管人基本情况
1、基本情况
名称:南京银行股份有限公司
住所:南京市中山路288号法定代表人:胡升荣
成立时间:1996年2月6日
基金托管业务批准文号:中国证监会证监许可〔2014〕405号
组织形式:股份有限公司
注册资本:848220.7924万元人民币
存续期间:持续经营
(二)基金托管业务经营情况
1、托管业务概况
南京银行成立于1996年2月8日,是一家具有由国有股份、中资法人股份、外
资股份及众多个人股份共同组成独立法人资格的股份制商业银行,实行一级法人体
制。南京银行历经两次更名,先后于2001年、2005年引入国际金融公司和法国巴
黎银行入股,在全国城商行中率先启动上市辅导程序并于2007年成功上市。目前注
册资本为84.82亿元,下辖17家分行,198家营业网点,员工总数9200余人。南京
银行坚持走差异化、特色化、精细化的发展道路,努力做成中小银行中的一流品牌,
将中小企业和个人业务作为战略业务重点推进,丰富业务产品体系,倾力满足中小
企业与个人融资需求,业务品牌影响力不断扩大。自2007年设立第一家异地分行以
来,跨区域经营不断推进,先后设立了泰州、北京、上海、杭州、扬州、无锡、南
通、苏州、常州、盐城、南京、镇江、宿迁、连云港、江北新区、徐州、淮安17
家分行,机构战略布局持续深化。
2014年4月9日,南京银行获得证监会和银监会联合批复的证券投资基金托管
业务资格。取得资格后,南京银行充分发挥基金公司、资产管理等牌照齐全的优势,
持续加强与金融市场、投资银行等业务的条线联动优,托管产品种类不断丰富,目
前可以开展公募基金托管、银行理财托管、基金公司专户产品托管、基金子公司专
户/专项产品托管、证券公司定向/集合资产管理计划托管、信托计划保管、私募基
金托管、保险资金托管等业务。截止到2019年6月30日,南京银行托管产品组合
数超过3100只,托管规模超16000亿。
2、资产托管部组织架构和人员配置情况
经董事会审议通过,南京银行于2013年10月28日成立了独立的一级部门----
资产托管部。目前,南京银行资产托管部共有53人,其中从事会计核算、资金清算、
投资监督、信息披露、内控稽核的人员30人,市场营销13人。相较同期获批基金
托管资格的其他银行,南京银行在托管运营上配备较强的人力。
3、托管系统情况
南京银行托管业务系统建设由深圳市赢时胜信息技术股份有限公司承建,使用
了其最新版本的资产托管业务系统,能支持目前市场上大多数公募基金的托管业务。
该系统采用了基于EJB技术的B/S结构,支持远程接入功能,能够实现与基金管理
人、基金注册登记机构、证券登记结算机构等相关业务机构的系统安全对接,具有
良好的安全性、稳定性、开放性和可扩展性,且与本行的其他业务系统严格分离。
南京银行资产托管部开发建设了自己的“鑫托管”业务系统。2016年10月,
我行自主研发的“鑫托管”系统上线,解决了清算系统问题,大大提升了划款效率。
2017年5月,“鑫托管”系统二期功能上线,实现了全业务流程系统操作,同时推
出了“鑫托管”托管网银系统,客户可以通过托管网银实时查询托管账户资金余额、
托管产品处理进度,可以通过托管网银系统进行指令录入、划款材料上传等。2018
年2月,“鑫托管”系统推出深证通、专线渠道,实现与管理人指令系统直联。2018
年5月,推出“鑫托管”系统微信服务号,管理人可通过微信端实时查询托管账户
资金余额、托管指令处理进度等。下阶段,将持续推动系统建设,优化业务流程,
提升营运效率。一是着力完善“鑫托管”系统功能,使鑫托管系统成为集业务处理、
数据管理、绩效考核、内控管理、客户关系管理于一体的托管业务综合平台;二是
实现“鑫托管”系统直联中债登、上清所以及中证登业务系统,进一步优化交易确
认和监督流程,满足客户交易时效性要求;三是建设“鑫托管”大数据平台,对业
务数据进行深入分析利用,更好为客户服务。
三、相关服务机构
(一)基金份额销售机构
直销机构:国投瑞银基金管理有限公司直销中心
办公地址:深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心46层
法定代表人:叶柏寿
电话:(0755)83575992 83575993
传真:(0755)82904048
联系人:杨蔓、贾亚莉
客服电话:400-880-6868
网站:www.ubssdic.com
基金管理人可根据有关法律法规的要求,选择其他符合要求的机构代理销售本
基金。
(二)登记机构
名称:国投瑞银基金管理有限公司
住所:上海市虹口区东大名路638号7层
办公地址:深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心46层
法定代表人:叶柏寿
联系人:冯伟
电话:(0755)83575836
传真:(0755)82912534
(三)出具法律意见书的律师事务所
名称:上海源泰律师事务所
注册地址:上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼
负责人:廖海
电话:(021)51150298
传真:(021)51150398
经办律师:刘佳、张雯倩
联系人:刘佳
(四)会计师事务所和经办注册会计师
名称:安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)
住所:北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层
办公地址:北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层
执行事务合伙人:毛鞍宁
电话:(010)58153000、(0755)25028288
传真:(010)85188298、(0755)25026188
签章注册会计师:吴翠蓉、高鹤
联系人:昌华
四、基金的名称
本基金的名称:国投瑞银顺臻纯债债券型证券投资基金
五、基金的类型
本基金类型:债券型证券投资基金。
基金运作方式:契约型开放式。
六、基金的投资目标
本基金在严格控制风险的基础上,通过积极主动的投资管理,力争为投资人实
现超越业绩比较基准的投资业绩。
七、基金的投资方向
本基金的投资范围是具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的债
券(包括国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、可分离交易可转债的纯债部
分、地方政府债、次级债、短期融资券、超短期融资券、中期票据等)、资产支持
证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具以及法律法规或中国证监会
允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。
本基金不参与可转债(可分离交易可转债的纯债部分除外)、可交换债投资,也
不进行股票投资。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程
序后,可以将其纳入投资范围。
本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%,本基金持有现金或者到
期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%,其中,上述现金不包括结
算备付金、存出保证金、应收申购款等。
八、基金的投资策略
本基金采取“自上而下”的债券分析方法,确定债券投资组合,并管理组合风
险。
1、基本价值评估
债券基本价值评估的主要依据是均衡收益率曲线(Equilibrium Yield Curves)。
均衡收益率曲线是指,当所有相关的风险都得到补偿时,收益率曲线的合理位
置。风险补偿包括五个方面:资金的时间价值(补偿)、通货膨胀补偿、期限补偿、
流动性补偿及信用风险补偿。通过对这五个部分风险补偿的计量分析,得到均衡收
益率曲线及其预期变化。市场收益率曲线与均衡收益率曲线的差异是估算各种剩余
期限的个券及组合预期回报的基础。
本基金基于均衡收益率曲线,计算不同资产类别、不同剩余期限债券品种的预
期超额回报,并对预期超额回报进行排序,得到投资评级。在此基础上,卖出内部
收益率低于均衡收益率的债券,买入内部收益率高于均衡收益率的债券。
2、债券投资策略
债券投资策略主要包括:久期策略、收益率曲线策略、类别选择策略和个券选
择策略。在不同的时期,采用以上策略对组合收益和风险的贡献不尽相同,具体采
用何种策略取决于债券组合允许的风险程度。
(1)久期策略
久期策略是指,根据基本价值评估、经济环境和市场风险评估,确定债券组合
的久期配置。本基金将在预期市场利率下行时,适当拉长债券组合的久期水平,在
预期市场利率上行时,适当缩短债券组合的久期水平,以此提高债券组合的收益水
平。
(2)收益率曲线策略
收益率曲线策略是指,首先评估均衡收益率水平,以及均衡收益率曲线合理形
态,然后通过市场收益率曲线与均衡收益率曲线的对比,评估不同剩余期限下的价
值偏离程度,在满足既定的组合久期要求下,根据风险调整后的预期收益率大小进
行配置,由此形成子弹型、哑铃型或者阶梯型的期限配置策略。
(3)类别选择策略
类别选择策略是指在国债、央行票据、金融债、各类型信用债等债券类别间的
配置。债券类别间估值比较基于各类别债券市场基本因素的数量化分析(包括利差
波动、信用转移概率、流动性溢价等数量分析),在遵循价格/内在价值原则下,根
据类别资产间的利差合理性进行债券类别选择。
在各类型信用债券之间,本基金将基于不同类型信用债券信用利差水平的变化
特征、宏观经济预测分析以及税收因素的影响,综合考虑流动性、收益性等因素,
建立不同类型的收益率曲线预测模型和利差变动预测模型,并进行估值分析,由此
在各类型信用债券之间进行优化配置。同时,在市场配置层面,本基金将在控制市
场风险与流动性风险的前提下,根据交易所市场和银行间市场等市场信用债券的到
期收益率变化、流动性变化和市场规模等情况,相机调整不同市场中信用债券所占
的投资比例。
(4)个券选择策略
个券选择策略是指,在价格/内在价值分析基础上,通过自下而上的债券分析流
程,鉴别出价值被市场误估的债券,择机投资低估债券,抛出高估债券。
在进行各类型信用债券的个券选择时,本基金将根据信用债券市场的收益率水
平,在综合考虑个券信用等级、剩余期限、流动性、市场分割、息票率、税赋特点、
提前偿还和赎回等因素的基础上,进行个券内在价值分析,从中重点选择具备以下
特征的个券:价值被低估、预期信用等级将提升、较高到期收益率、较高当期收入、
预期信用质量将改善、期权和债权突出、属于创新品种而价值尚未被市场充分发现。
3、资产支持证券投资策略
资产支持证券的定价受市场利率、发行条款、标的资产的构成及质量、提前偿
还率等多种因素影响。本基金将在基本面分析和债券市场宏观分析的基础上,以数
量化模型确定其内在价值。
4、组合构建及调整
本公司设有固定收益部,结合各成员债券研究和投资管理经验,评估债券价格
与内在价值偏离幅度是否可靠,据此构建债券投资组合。
固定收益部定期开会讨论债券策略组合,买入低估债券,卖出高估债券。同时
从风险管理的角度,评估组合调整对组合久期、类别权重等的影响。
随着债券市场的发展与金融创新的深入,以及日后相关法律法规允许本基金可
投资的固定收益类金融工具出现时,本基金将基于审慎的原则,对这些新品种予以
评估,在满足本基金投资目标的前提下适时调整基金投资品种的范围和投资比例。
九、业绩比较基准
中债综合指数收益率
中债综合指数由中央国债登记结算有限责任公司编制,样本债券涵盖的范围全
面,具有广泛的市场代表性,涵盖主要交易市场、不同发行主体和期限,能够很好
地反映中国债券市场总体价格水平和变动趋势。因此,本基金选取中债综合指数收
益率作为业绩比较基准。
在不对基金份额持有人利益产生实质性不利影响的情况下,如果上述基准指数
停止计算编制或更改名称,或者今后法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为
市场普遍接受的业绩比较基准推出,基金管理人可以在与基金托管人协商一致并按
照监管部门要求履行适当程序后对业绩比较基准进行变更并及时公告,而无需召开
基金份额持有人大会。
十、基金的风险收益特征
本基金为债券型基金,风险与预期收益高于货币市场基金,低于混合型基金和
股票型基金。
十一、基金的投资组合报告
本基金基金合同生效日为2019年8月21日,本基金未编制当期季度报告,相
关基金投资组合报告将于下次更新的招募说明书列示。
十二、基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,
但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。
投资有风险,投资人在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本基金基金合同生效日为2019年8月21日,本基金未编制当期季度报告,相
关基金业绩数据将于下次更新的招募说明书列示。
十三、费用概览
(一)基金费用的种类
1、与基金运作有关的费用列示
(1)基金管理人的管理费;
(2)基金托管人的托管费;
(3)除法律法规、中国证监会另有规定外,《基金合同》生效后与基金相关的
信息披露费用;
(4)《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费;
(5)基金份额持有人大会费用;
(6)基金的证券交易费用;
(7)基金的银行汇划费用;
(8)基金的账户开户费用、账户维护费用;
(9)按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费
用。
本基金终止清算时所发生费用,按实际支出额从基金财产总值中扣除。
2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
(1)基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.30%年费率计提。管理费的计算方
法如下:
H=E×0.30%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提,逐日累计至每个月月末,按月支付。由基金管理人于次
月前5个工作日内向基金托管人发送基金管理费划款指令,基金托管人复核后从基
金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法
按时支付的,顺延至最近可支付日支付。
(2)基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.10%的年费率计提。托管费的计算
方法如下:
H=E×0.10%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提,逐日累计至每个月月末,按月支付。由基金管理人于次
月前5个工作日内向基金托管人发送基金托管费划款指令,基金托管人复核后从基
金财产中一次性支取。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,
顺延至最近可支付日支付。
上述“1、与基金运作有关的费用的种类”中第(3)-(9)项费用,根据有关
法规及相应协议规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财
产中支付。
3、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用:
(1)基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基
金财产的损失;
(2)基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;
(3)《基金合同》生效前的相关费用;
(4)其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
(二)与基金销售有关的费用
1、本基金的申购费用
(1)申购费率
本基金基金份额申购费率如下:
申购金额(M) 申购费率
M<100万元 0.80%
100万元≤M<500万元 0.40%
500万元≤M 1000元/笔
(2)本基金申购份额的计算方式
本基金申购采用金额申购的方式,申购份额的计算公式为:
1)申购费用适用比例费率时,申购份额的计算方法如下:
申购费用=申购金额×申购费率÷(1+申购费率)
净申购金额=申购金额-申购费用
申购份额=净申购金额÷申购当日基金份额的基金份额净值
2)对于申购金额在500万元(含)以上的投资人,适用固定金额申购费,申购
份额的计算方法如下:
净申购金额=申购金额-申购费用
申购份额=净申购金额÷申购当日基金份额净值
2、本基金的赎回费用
(1)赎回费率
本基金的赎回费率如下:
持有时间 赎回费率
持有时间<7日 1.50%
7日≤持有时间<30日 0.10%
持有时间≥30日 0
赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,对于持续持有基金份额少于
7日的投资人收取的赎回费,将全额计入基金财产;对于持续持有期大于等于7日
的投资人收取的赎回费,赎回费总额的25%应归入基金财产,其余用于支付登记费
和其他必要的手续费。
(2)本基金赎回金额的计算
本基金采用“份额赎回”方式,赎回金额的计算公式为:
赎回总金额=赎回份额×赎回当日基金份额净值
赎回费用=赎回总金额×赎回费率
净赎回金额=赎回总金额?赎回费用
3、本基金的转换费用
基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金
管理人管理的其他基金之间的转换业务,基金转换可以收取一定的转换费,相关规
则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告,并提前告知
基金托管人与相关机构。
4、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式,并最迟应于
新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
5、在不违反法律法规且在不对基金份额持有人权益产生实质性不利影响的情况
下,基金管理人及其他销售机构可以根据市场情况对基金销售费用实行一定的优惠,
并履行必要的报备和信息披露手续。
6、当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制以
确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、
自律规则的规定。
(三)基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
基金财产投资的相关税收,由基金份额持有人承担,基金管理人或者其他扣缴义务
人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。
(四)费用调整
在不对基金份额持有人权益产生实质性不利影响的情况下,基金管理人和基金
托管人协商一致且在履行适当程序后,可按照基金发展情况,并根据法律法规规定
和基金合同约定酌情调整基金管理费率、基金托管费率等相关费率。
基金管理人必须于新的费率实施日前依照《信息披露办法》的规定在指定媒介
上公告。
十四、对招募说明书更新部分的说明
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金法》)、
《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称《运作办法》)、《证券投资
基金销售管理方法》(以下简称《销售办法》)、《公开募集证券投资基金信息披
露管理办法》(以下简称《信息披露办法》)及其他有关法律法规的要求,结合本基
金管理人对本基金实施的投资管理活动,对2019年10月31日刊登的本基金招募说明
书进行了更新,更新的主要内容如下:
1、在“重要提示”部分,更新了招募说明书内容的截止日期。
2、在“三、基金管理人”部分,更新了基金管理人的信息。
上述内容仅为本基金更新招募说明书的摘要,详细资料须以本更新招募说明书
正文所载的内容为准。欲查询本更新招募说明书详细内容,可登录国投瑞银基金管
理有限公司网站www.ubssdic.com。
国投瑞银基金管理有限公司
二〇一九年十一月十九日