国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要(2019年11月更新)
2019-11-19 文字大小 【 】 【打印
            

国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金
招募说明书摘要
(2019年11月更新)
基金管理人:国投瑞银基金管理有限公司
基金托管人:中国工商银行股份有限公司
【重要提示】
国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金(以下简称“本基金”)由国投瑞
银瑞祥保本混合型证券投资基金转型而来。国投瑞银瑞祥保本混合型证券投资基金
经中国证监会2015年12月28日证监许可[2015]3088号文注册募集。《国投瑞银瑞
祥保本混合型证券投资基金基金合同》于2016年3月2日正式生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国
证监会注册,但中国证监会对国投瑞银瑞祥保本混合型证券投资基金募集的注册及
对转型为本基金的备案,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,
也不表明投资于本基金没有风险。
投资有风险,投资者认购(或申购)基金份额时应认真阅读本招募说明书,全
面认识本基金产品的风险收益特征,应充分考虑投资者自身的风险承受能力,并对
认购(或申购)基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资者根据所
持有份额享受基金的收益,但同时也需承担相应的投资风险。投资本基金可能遇到
的风险包括:市场风险、信用风险、流动性风险、基金管理风险、操作风险、金融
衍生品投资风险、其他风险,等等。其中,本基金的投资范围包括中小企业私募债
券,该券种具有较高的流动性风险和信用风险,可能增加本基金总体风险水平。基
金管理人提醒投资者注意基金投资的“买者自负”原则,在投资者作出投资决策后,
基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险,由投资者自行负责。
本基金的股票资产占基金资产的比例为0-95%,权证投资占基金资产净值的比
例为0-3%。每个交易日日终在扣除股指期货和国债期货合约需缴纳的交易保证金
后,持有现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%,其中,
上述现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
本基金为灵活配置的混合型基金,风险与预期收益高于货币型基金和债券型基
金,低于股票型基金。
基金管理人管理的其他基金的过往业绩不构成对本基金业绩表现的保证。基金
管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保
证本基金一定盈利,也不保证最低收益。
本基金本次招募说明书摘要根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》
第十二条规定,对基金经理相关信息进行更新,基金经理相关信息更新截止日为
2019年11月16日。除非另有说明,本招募说明书摘要其他所载内容截止日期为2019
年10月31日,其中投资组合报告与基金业绩截止日期为2019年9月30日。有关
财务数据未经审计。
一、基金管理人
(一)基金管理人概况
名称:国投瑞银基金管理有限公司
英文名称:UBS SDIC FUND MANAGEMENT CO., LTD
住所:上海市虹口区东大名路638号7层
办公地址:深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心46层
法定代表人:叶柏寿
设立日期:2002年6月13日
批准设立机关:中国证监会
批准设立文号:中国证监会证监基金字【2002】25号
组织形式:有限责任公司
注册资本:壹亿元人民币
存续期限:持续经营
联系人:杨蔓
客服电话:400-880-6868
传 真:(0755)82904048
股权结构:
股东名称 持股比例
国投泰康信托有限公司 51%
瑞银集团 49%
合计 100%
(二)主要人员情况
1、董事会成员
叶柏寿先生,董事长,中国籍,经济学学士。现任国投资本股份有限公司董事
长、国家开发投资集团有限公司副总经济师、国投资本控股有限公司董事长、兼任
国投泰康信托有限公司董事长、安信证券股份有限公司董事、渤海银行股份有限公
司董事。曾任国家计委经济研究所干部、副主任科员、财政金融研究室副主任,国
家开发投资集团有限公司财务会计部干部、处长,深圳康泰生物制品股份有限公司
董事长,国家开发投资集团有限公司财务会计部副主任、主任,国投资本控股有限
公司副董事长。
李涛先生,董事,中国籍,管理学硕士。现任国投泰康信托有限公司财务总监。
曾任国投泰康信托有限公司信托财务部副经理、信托财务部经理、计划财务部总经
理,国家开发投资公司金融投资部项目经理,国融资产管理有限公司证券投资部业
务主管、国投煤炭公司计划财务部业务主管,山东省茌平造纸厂设计部职员。
王惠玲女士,董事,中国籍,经济学博士。现任瑞银环球资产管理(中国)有限
公司董事总经理,曾任瑞银证券有限责任公司投资银行部董事总经理、私募融资部
主管、资产管理部董事总经理,摩根士丹利华鑫证券有限责任公司股权销售部及研
究部主管、董事总经理,工银瑞信基金管理有限公司机构业务副总经理级总监,天
治基金管理有限公司总经理助理,泰信基金管理有限公司总经理助理,大通证券股
份有限公司投资银行部副总经理,也曾在泰康人寿保险股份有限公司、劳动部社保
所任职。
韦杰夫(Jeffery R. Williams)先生,董事,美国籍,哈佛大学商学院工商管
理硕士。现任瑞银慈善基金会董事,曾任汇添富基金管理股份有限公司独立董事,
大瀚人力资源集团咨询董事会委员,哈佛中心(上海)有限公司董事总经理,深圳
发展银行行长,渣打银行台湾分行行长,台湾美国国际运通股份有限公司总经理,
美国运通银行台湾分行副总裁,花旗银行香港分行副总裁、深圳分行行长,花旗银
行台湾分行信贷管理负责人,北京大学外国专家。
王彦杰先生,总经理,董事,中国台湾籍,台湾淡江大学财务金融硕士,兼任
国投瑞银资本管理有限公司董事。曾任泰达宏利基金管理有限公司副总经理兼投资
总监,宏利投信台湾地区投资主管,复华投信香港资产管理有限公司执行长,保德
信投信投资部投资主管,元大投信研究部股票分析师,日商大和证券研究部股票分
析师,国际证券研究部股票分析师,国泰人寿理赔业务部理赔专员。
史克通先生,独立董事,中国籍,法学学士。现任北京金诚同达律师事务所高
级合伙人、律师,主要从事公司及证券业务,兼任中国忠旺控股有限公司独立董事、
众应互联科技股份有限公司独立董事、北京公共交通控股(集团)有限公司外部董
事、重庆广电数字媒体股份有限公司独立董事、渤海产业投资基金管理有限公司独
立董事。曾任职于北京市京都律师事务所、山东鲁中律师事务所、威海市永达高技
术总公司。
龙涛先生,独立董事,中国籍,经济学硕士。现任北京海问投资咨询有限公司
董事长,兼任庆铃汽车股份有限公司独立董事、王府井百货(集团)股份有限公司
独立董事、爱慕股份有限公司独立董事、中外名人文化传媒股份有限公司独立董事、
皇冠环球集团股份有限公司独立董事。曾任中央财经大学会计系副教授和华夏基金
管理有限公司独立董事,曾在毕马威国际会计纽约分部担任审计和财务分析工作。
邓传洲先生,独立董事,中国籍,经济学博士。现任致同会计师事务所合伙人,
兼任上海航天机电股份有限公司独立董事、上海浦东建设股份有限公司独立董事。
曾任职于上海国家会计学院、北大未名生物工程集团公司、厦门国贸集团股份有限
公司。
2、监事会成员
卢永燊先生,监事会主席,中国香港籍,工商管理硕士。现任瑞银资产管理(香
港)有限公司中国区财务部主管和瑞银资产管理(中国)有限公司监事。曾任瑞银资
产管理公司泛亚地区财务部主管。以往在金融服务及电信行业担任多个财务部管理
职位。
张宝成先生,监事,中国籍,资源产业经济学博士,经济师。现任国投泰康信
托有限公司股权管理部总经理。曾任国投创新投资管理有限公司投资经理,国家开
发投资公司办公厅公司领导秘书,国投信托有限公司行政助理,中国石油管道分公
司内部控制处科员,中国石油管道秦京输油气分公司计划科科员。
冯伟女士,监事,中国籍,经济学硕士,高级会计师。现任国投瑞银基金管理
有限公司总经理助理,兼任运营部部门总经理。曾任职中融基金管理有限公司清算
主管,深圳投资基金管理有限公司投研人员。
杨俊先生,监事,中国籍,经济学学士。现任国投瑞银基金管理有限公司交易
部部门总经理。曾任大成基金管理有限公司高级交易员,国信证券有限责任公司投
资部一级投资经理。
3、公司高级管理人员
王彦杰先生,总经理,董事,中国台湾籍,台湾淡江大学财务金融硕士,兼任
国投瑞银资本管理有限公司董事。曾任泰达宏利基金管理有限公司副总经理兼投资
总监,宏利投信台湾地区投资主管,复华投信香港资产管理有限公司执行长,保德
信投信投资部投资主管,元大投信研究部股票分析师,日商大和证券研究部股票分
析师,国际证券研究部股票分析师,国泰人寿理赔业务部理赔专员。
刘凯先生,副总经理,中国籍,复旦大学工商管理学硕士,兼任国投瑞银资产管
理(香港)有限公司董事。曾任国投瑞银基金管理有限公司市场服务部总监、总经
理助理、督察长,招商基金管理有限公司客户服务部总监,平安证券蛇口营业部投
资顾问,君安证券东门南营业部研究员,尊荣集团证券投资项目经理。
王书鹏先生,副总经理,中国籍,北京航空航天大学工程硕士,兼任国投瑞银
资本管理有限公司董事长。曾任职国投瑞银资本管理有限公司总经理,国投泰康信
托有限公司财务、信托资产运营管理部门经理,利安达信隆会计师事务所项目经理,
北京拓宇交通通用设施有限公司财务经理,内蒙古自治区交通征费稽查局哲盟分局,
内蒙古哲盟交通规划设计院。
张南森先生,副总经理,中国籍,北京大学高级管理人员工商管理硕士。曾任
国投瑞银基金管理有限公司机构服务部总监、总经理助理,中邮创业基金管理有限
公司机构理财部副总经理,银华基金管理有限公司市场营销部执行主管,湘财证券
有限公司营业部总经理助理。
袁野先生,副总经理,中国籍,复旦大学工商管理硕士。曾任招商基金管理有
限公司总经理助理,国投瑞银基金管理有限公司基金经理、基金投资部总监,国信
证券基金债券部投资经理,深圳投资基金管理公司基金经理。
王明辉先生,督察长兼董秘,中国籍,南开大学经济学硕士,特许金融分析师
协会会员、全球风险协会会员,拥有特许金融分析师(CFA)、金融风险管理师(FRM)、
国际注册内部审计师(CIA)资格。兼任国投瑞银资本管理有限公司董事,曾任国投瑞
银基金管理有限公司监察稽核部副总监、总监、监察稽核部及风险管理部部门总经
理、公司总经理助理、首席风险官,国泰君安证券股份有限公司稽核审计总部审计
总监。
章国贤先生,首席信息官,中国籍,浙江工商大学经济信息管理专业本科学历。
兼任信息技术部部门总经理,曾任国投瑞银基金管理有限公司开发工程师、副总监,
深圳市脉山龙信息技术股份有限公司开发部经理,杭州恒生电子股份有限公司开发
工程师、项目经理。
4、本基金基金经理
桑俊先生,研究部部门副总经理,中国籍,武汉大学经济学博士,10年证券从
业经历。曾任国海证券研究所分析师。2012年5月加入国投瑞银基金管理有限公司
研究部。2013年4月2日至2013年8月4日任国投瑞银核心企业股票型证券投资
基金基金经理助理。2013年8月5日至2014年12月3日任国投瑞银稳健增长灵活
配置混合型证券投资基金及国投瑞银新兴产业混合型证券投资基金(LOF)基金经理
助理,2014年3月至2014年12月3日任国投瑞银新机遇灵活配置混合型证券投资
基金基金经理助理。2014年7月7日至2014年12月3日任国投瑞银美丽中国灵活
配置混合型证券投资基金的基金经理助理。2016年6月2日起担任国投瑞银新增长
灵活配置混合型证券投资基金基金经理,2017年12月1日起兼任国投瑞银研究精
选股票型证券投资基金基金经理,2018年1月6日起兼任国投瑞银成长优选混合型
证券投资基金基金经理,2019年4月10日起兼任国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证
券投资基金基金经理。曾于2015年2月5日至2016年12月16日期间担任国投瑞
银瑞利灵活配置混合型证券投资基金(LOF)基金经理,于2014年12月4日至2018
年2月28日期间担任国投瑞银新机遇灵活配置混合型证券投资基金基金经理,于
2015年3月20日至2018年3月23日期间担任国投瑞银新回报灵活配置混合型证
券投资基金基金经理,于2017年2月8日至2018年10月10日期间担任国投瑞银
新成长灵活配置混合型证券投资基金基金经理,于2015年2月4日至2018年12
月21日期间担任国投瑞银新动力灵活配置混合型证券投资基金基金经理,于2016年
6月2日至2018年12月24日期间担任国投瑞银优选收益混合型证券投资基金基金
经理,于2015年5月19日至2018年12月28日期间担任国投瑞银精选收益灵活配
置混合型证券投资基金基金经理,于2016年8月6日至2019年5月6日期间担任
国投瑞银和盛丰利债券型证券投资基金(原国投瑞银双债丰利两年定期开放债券型
证券投资基金)基金经理。
本基金历任基金经理:
狄晓娇女士,2019年4月10日至2019年11月15日;
蔡玮菁女士,2016年6月2日至2019年4月9日;
吉莉女士,2018年1月16日至2019年4月9日;
王鹏先生,2016年3月22日至2018年3月16日;
刘兴旺先生,2016年3月2日至2016年6月1日。
5、投资决策委员会成员的姓名、职务
(1)投资决策委员会召集人:袁野先生,副总经理
(2)投资决策委员会成员:
孙文龙先生:基金投资部部门副总经理,基金经理
杨冬冬先生:基金投资部副总监,基金经理
桑俊先生:研究部部门副总经理,基金经理
殷瑞飞先生:量化投资部部门副总经理,基金经理
汤海波先生:基金投资部海外投资副总监,基金经理
杨俊先生:交易部部门总经理
马少章先生:专户投资部部门总经理,投资经理
吴翰先生:专户投资部,投资经理
李达夫先生:固定收益部部门副总经理,基金经理
蔡玮菁女士:固定收益部副总监,基金经理
(3)总经理和督察长列席投资决策委员会会议。
6、上述人员之间不存在近亲属关系。
二、基金托管人
(一)基本情况
名称:中国工商银行股份有限公司(简称:中国工商银行)
注册地址:北京市西城区复兴门内大街55号
成立时间:1984年1月1日
法定代表人:陈四清
注册资本:人民币34,932,123.46万元
联系电话:010-66105799
联系人:郭明
(二)主要人员情况
截至2018年12月,中国工商银行资产托管部共有员工202人,平均年龄33
岁,95%以上员工拥有大学本科以上学历,高管人员均拥有研究生以上学历或高级技
术职称。
(三)基金托管业务经营情况
作为中国大陆托管服务的先行者,中国工商银行自1998年在国内首家提供托管
服务以来,秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨,依靠严密科学的风险管理和内部
控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队,严格履行资产托
管人职责,为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安全、高效、
专业的托管服务,展现优异的市场形象和影响力。建立了国内托管银行中最丰富、
最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、信托资产、保险资产、社会保障基金、
基本养老保险、企业年金基金、QFII资产、QDII资产、股权投资基金、证券公司集
合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、商业银行信贷资产证券化、基金公
司特定客户资产管理、QDII专户资产、ESCROW等门类齐全的托管产品体系,同时在
国内率先开展绩效评估、风险管理等增值服务,可以为各类客户提供个性化的托管
服务。截至2018年12月,中国工商银行共托管证券投资基金923只。自2003年以
来,本行连续十五年获得香港《亚洲货币》、英国《全球托管人》、香港《财资》、美
国《环球金融》、内地《证券时报》、《上海证券报》等境内外权威财经媒体评选的
64项最佳托管银行大奖;是获得奖项最多的国内托管银行,优良的服务品质获得国
内外金融领域的持续认可和广泛好评。
三、相关服务机构
(一) 基金份额销售机构
1、直销机构:国投瑞银基金管理有限公司直销中心
办公地址:深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心46层
法定代表人:叶柏寿
电话:(0755)83575992 83575993
传真:(0755)82904048
联系人:杨蔓、贾亚莉
客服电话:400-880-6868
网站:www.ubssdic.com
2、代销机构:
(1)中国工商银行股份有限公司
住所:北京市西城区复兴门内大街55号
办公地址:北京市西城区复兴门内大街55号
法定代表人:陈四清
传真:010-66107914
联系人:陶仲伟
客服电话:95588
公司网站:www.icbc.com.cn
(2)中国民生银行股份有限公司
住所:北京市西城区复兴门内大街2号
办公地址:北京市西城区复兴门内大街2号
法定代表人:洪崎
电话:010-82806180
传真:010-82806363
联系人:许广圣
客服电话:95568
直销银行客服电话:10100123
公司网站:www.cmbc.com.cn
直销银行网址:www.mszxyh.com
(3)中国邮政储蓄银行股份有限公司
住所:北京市西城区金融大街3号
办公地址:北京市西城区金融大街3号
法定代表人:李国华
电话:010-68859404
传真:010-68858057
联系人:王硕
客服电话:95580
公司网站:www.psbc.com
(4)中信证券股份有限公司
住所:广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座
办公地址:北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦
法定代表人:王东明
电话:010-60838888
传真:010-60833739
联系人:顾凌
客服电话:95548
公司网站:www.cs.ecitic.com
(5)华泰证券股份有限公司
住所:南京市江东中路228号
办公地址:南京市建邺区江东中路228号华泰证券广场
法定代表人:周易
电话:0755-82492193
传真:0755-82492962(深圳)
联系人:庞晓芸
客服电话:95597
公司网站:www.htsc.com.cn
(6)中信证券(山东)有限责任公司
住所:青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层
办公地址:青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层
法定代表人:杨宝林
电话:0532-85023924
传真:0532-85022605
联系人:赵艳青
客服电话:95548
公司网站:http://sd.citics.com
(7)平安证券股份有限公司
住所:深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层
办公地址:深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层
法定代表人:詹露阳
电话:021-38631117
传真:0755-82400862
联系人:石静武
客服电话:95511-8
公司网站:stock.pingan.com
(8)上海天天基金销售有限公司
注册地址:上海市徐汇区龙田路190号2号楼二层
办公地址:上海市徐汇区宛平南路88号金座东方财富大厦
法定代表人:其实
联系人:潘世友
电话:021-54509988
传真:021-54660501
客服电话:95021
公司网站:www.1234567.com.cn
(9)上海好买基金销售有限公司
住所:上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号
办公地址:上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903~906室
上海市虹口区欧阳路196号(法兰桥创意园)26号楼2楼
法定代表人:杨文斌
电话:021-20613999
传真:021-68596916
联系人:王诗玙
客户服务电话:400-700-9665
网址:www.ehowbuy.com
(10)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司
住所:杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1栋202室
办公地址:杭州市西湖区学院路28号德力西大厦1号楼19楼
法定代表人:陈柏青
联系人:韩爱彬
客服电话:4000-766-123
网址:www.fund123.cn
(11)浙江同花顺基金销售有限公司
住所:浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室
办公地址:浙江省杭州市余杭区五常大道同顺路18号同花顺大楼4层
法定代表人:凌顺平
电话:0571-88911818-8653
传真:0571-86800423
联系人:李珍珍
客服电话:4008-773-772
公司网站:www.5ifund.com
(12)上海大智慧基金销售有限公司
注册地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102单元
办公地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102单元
法定代表人:申健
联系人:张蜓
联系电话:18017373527
客户服务电话:021-20292031
传真:021-20219923
网址:https://www.gw.com.cn/
(13)中信期货有限公司
住所:深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座13层1301-1305
室、14层
办公地址:深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座13层
1301-1305室、14层
法定代表人:张皓
电话:010-60833754
传真:0755-83217421
联系人:刘宏莹
客户服务电话:400-990-8826
网址:www.citicsf.com
(14)上海陆金所基金销售有限公司
住所:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元
办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼
法定代表人:胡学勤
联系人:宁博宇
电话:021-20665952
传真:021-22066653
客户服务电话:4008219031
网址:www.lufunds.com
(15)珠海盈米基金销售有限公司
住所:珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491
办公地址:广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼
法定代表人:肖雯
联系人:邱湘湘
电话:020-89629099
传真:020-89629011
客服电话:020-89629066
网站:www.yingmi.cn
(16)阳光人寿保险股份有限公司
注册地址:海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融广场16层
办公地址:北京市朝阳区朝外大街乙12号1号楼昆泰国际大厦12层
法定代表人:李科
电 话:010-59053660
传 真:010-59053700
联系人:王超
客户服务电话:95510
公司网站:http://fund.sinosig.com
(17)北京肯特瑞基金销售有限公司
住所:北京市海淀区海淀东三街2号4层401-15
办公地址:北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街十八号院京东集团总部A
座17层
法定代表人:陈超
联系人:江卉
电话:010-89189288
传真:010-89188000
客服电话:400 098 8511
网站:http://fund.jd.com/
(18)北京汇成基金销售有限公司
住所:北京市海淀区中关村大街11号11层1108室
办公地址:北京市海淀区中关村大街11号11层1108室
法定代表人:王伟刚
联系人:丁向坤
电话:010-56282140
传真:010-62680827
客服电话:400-619-9059
公司网站:www.hcjijin.com
(19)通华财富(上海)基金销售有限公司
注册地址:上海市虹口区同丰路667弄107号201室
办公地址:上海市浦东新区金沪路55号通华科技大厦7楼
法定代表人:马刚
联系人:庄洁茹
电话:021-60818056
客服电话:95156
公司官网:https://www.tonghuafund.com
(20)深圳众禄基金销售股份有限公司
住所:深圳罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼
办公地址:深圳市罗湖区梨园路8号HALO广场4楼
法定代表人:薛峰
电话:0755-33227950
传真:0755-33227951
联系人:童彩平
客户服务电话:4006-788-887
网址:www.zlfund.cn及www.jjmmw.com
(21)申万宏源证券有限公司
住所:上海市徐汇区长乐路989号45层
办公地址:上海市徐汇区长乐路989号45层
法定代表人:李梅
电话:021-33389888
传真:021-33388224
联系人:余敏
客服电话:95523或4008895523
公司网站:www.swhysc.com
(22)申万宏源西部证券有限公司
住所:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大厦20楼
2005室
办公地址:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大厦20
楼2005室
法定代表人:李琦
电话:0991-2307105
传真:0991-5801466
联系人:王怀春
客服电话:4008-000-562
网址:www.hysec.com
3、基金管理人可根据有关法律法规的要求,选择其他符合要求的机构代理销售
本基金。
(二)登记机构
名称:国投瑞银基金管理有限公司
住所:上海市虹口区东大名路638 号7 层
办公地址:深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心46层
法定代表人:叶柏寿
联系人:冯伟
电话:(0755)83575836
传真:(0755)82912534
(三)出具法律意见书的律师事务所
名称:上海源泰律师事务所
注册地址:上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼
负责人:廖海
电话:(021)51150298
传真:(021)51150398
经办律师:刘佳、张雯倩
联系人:刘佳
(四)会计师事务所和经办注册会计师
名称:安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)
住所:北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层
办公地址:北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层
执行事务合伙人:毛鞍宁
电话:(010)58153000、(0755)25028288
传真:(010)85188298、(0755)25026188
签章注册会计师:吴翠蓉、高鹤
联系人:昌华
四、基金的名称
国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金
五、基金的类型
本基金类型:混合型。
基金运作方式:契约型开放式。
六、基金的投资目标
在追求有效控制风险和保持资金流动性的基础上,在风险有效控制前提下,根
据宏观经济周期和市场环境的变化,依据股票市场和债券市场之间的相对风险收益
预期,自上而下灵活配置资产,积极把握行业发展趋势和风格轮换中蕴含的投资机
会,力求实现基金资产的长期稳定增值。
七、基金的投资方向
本基金的投资范围是具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股
票(含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、债券(包括国债、央
行票据、金融债、企业债、公司债、可转换债券(含分离交易可转债)、次级债、短
期融资券、中期票据、中小企业私募债券等)、资产支持证券、债券回购、银行存款、
货币市场工具、权证、股指期货、国债期货及法律、法规或中国证监会允许基金投
资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程
序后,可以将其纳入投资范围。
本基金的股票资产占基金资产的比例为0-95%,权证投资占基金资产净值的比
例为0-3%。每个交易日日终在扣除股指期货和国债期货合约需缴纳的交易保证金
后,持有现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%,其中,
上述现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
八、基金的投资策略
本基金充分发挥基金管理人的研究优势,将严谨、规范化的选股方法与积极主
动的投资风格相结合,在分析和判断宏观经济周期和市场环境变化趋势的基础上,
动态调整投资组合比例,自上而下灵活配置资产;通过把握和判断行业发展趋势及
行业景气程度变化,挖掘预期具有良好增长前景的优势行业,精选个股,以谋求超
额收益。
1、资产配置策略
本基金将采用“自上而下”的多因素分析决策支持系统,根据股票和债券等固
定收益类资产的市场趋势和预期收益风险的比较判别,对其配置比例进行灵活动态
调整,以期在投资中达到风险和收益的优化平衡。
本基金采用多因素分析框架,从宏观经济环境、政策因素、市场利率水平、市
场投资价值、资金供求因素、证券市场运行内在动量等方面,采取定量与定性相结
合的分析方法,对证券市场投资机会与风险进行综合研判。具体而言,本基金首先
利用经济周期理论,对宏观经济的经济周期进行预测,在此基础上形成对不同资产
市场表现的预测和判断,确定基金资产在各类别资产间的分配比例;其次,随着各
类证券风险收益特征的相对变化,动态调整组合中各类资产的比例,以规避或分散
市场风险,提高基金收益率。
此外,本基金还将利用基金管理人在长期投资管理过程中所积累的经验,根据
市场突发事件、市场非有效例外效应等所形成的市场波动做战术性资产配置调整。
2、股票投资策略
本基金的股票投资策略主要采用“自下而上”选股策略,辅以“自上而下”的
行业分析进行组合优化。“自下而上”的选股策略,通过对上市公司基本面的深入研
究,权衡上市公司的业绩质量、成长性与投资价值,选取中长期持续增长、未来阶
段性高速增长或业绩质量优秀的股票作为主要投资对象。“自上而下”的行业分析根
据宏观经济运行、上下游行业运行态势与利益分配的观察来确定优势或景气行业,
以最低的组合风险精选并确定最优质的股票组合。
①“自下而上”的个股选择
对备选股票池中的股票,以定性和定量分析相结合的方法,精选个股,构建组
合。
构建股票组合的步骤是:确定股票初选库;基于公司基本面全面考量、现金流
贴现等估值方法,分析股票内在价值;基于个股的安全边际和风险管理构建、调整
股票组合。
a.股票初选库。剔除流动性差或公司经营存在重大问题且近期无解决方案的上
市公司股票后,形成初选库。
b.全面考量公司基本面。本基金评估公司基本面的主要指标包括价值评估、成
长性评估、现金流预测和行业环境评估等。
分析师从定性和定量两个方面考量行业竞争趋势、公司的竞争地位、短期和长
期内公司现金流增长的主要驱动因素,业务发展的关键点以及公司治理结构状况。
分析师对公司基本面状况做出明确的定性判断和定量研究,给出明确的公司评价和
投资建议。通过全球视野下的行业市盈率分析,评估公司市盈率水平,考量投资安
全边际;通过公司现金流和财务融资,研判公司的持续发展保障能力;通过公司企
业成长源头(包括内生性和外延性增长优势),考量企业的盈利增长速率,研判公司
的利润增长率和PEG水平。
c.资产管理人借鉴现金流贴现等估值方法,以合适方法估计股票投资价值。
d.构建和调整股票组合。根据个股的安全边际和市场投资主题确定股票基础组
合。管理人密切关注全球经济与中国经济发展中出现的曲折性和应对措施,将充分
利用专户投资灵活性高的优势,发掘当前中国经济发展中的优势行业、把握经济结
构优化调整中呈现的结构性投资机会,构建具有超额预期收益、符合市场投资主题
的股票组合。
在形成可执行组合之前,组合需经风险考量和风险调整。资产管理人借鉴风险
管理系统技术,对模拟组合(事前)和实际投资组合(事后)进行风险评估、绩效
与归因分析,从而确定可执行组合以及组合调整策略。
②“自上而下”的行业优化
在行业选择中,着重考察宏观经济景气状况及所处阶段,主要分析经济增长的
构成、来源、景气状况,寻找在经济增长模式下增长空间和弹性最大的行业,寻找
经济模式中受益程度最高的行业;货币和财政政策变化情况,主要根据不同阶段的
财政、货币、利率、汇率等政策,寻找阶段最优行业;产业政策及发展环境的变化,
主要根据国家不同阶段对不同产业的政策和环境,寻找受扶持、受鼓励、发展环境
得到持续改善的行业,获取行业高速发展的机会;行业所处的生命周期及其在产业
链中的地位变化,主要是动态分析行业发展周期、与上下游关系与地位,寻找产业
链中由弱转强或优势扩大的行业。
3、债券组合构建
本基金借鉴UBS AM固定收益组合的管理方法,采取“自上而下”的债券分析方
法,确定债券模拟组合,并管理组合风险。
①基本价值评估
债券基本价值评估的主要依据是均衡收益率曲线(EquilibriumYieldCurves)。
均衡收益率曲线是指,当所有相关的风险都得到补偿时,收益率曲线的合理位
置。风险补偿包括五个方面:资金的时间价值(补偿)、通货膨胀补偿、期限补偿、
流动性补偿及信用风险补偿。通过对这五个部分风险补偿的计量分析,得到均衡收
益率曲线及其预期变化。市场收益率曲线与均衡收益率曲线的差异是估算各种剩余
期限的个券及组合预期回报的基础。
基于均衡收益率曲线,计算不同资产类别、不同剩余期限债券品种的预期超额
回报,并对预期超额回报进行排序,得到投资评级。在此基础上,卖出内部收益率
低于均衡收益率的债券,买入内部收益率高于均衡收益率的债券。
②债券投资策略
债券投资策略主要包括:久期策略、收益率曲线策略、类别选择策略和个券选
择策略。在不同的时期,采用以上策略对组合收益和风险的贡献不尽相同,具体采
用何种策略取决于债券组合允许的风险程度。
久期策略是指,根据基本价值评估、经济环境和市场风险评估,以及基金债券
投资对风险收益的特定要求,确定债券组合的久期配置。
收益率曲线策略是指,首先评估均衡收益率水平,以及均衡收益率曲线合理形
态。然后通过市场收益率曲线与均衡收益率曲线的对比,评估不同剩余期限下的价
值偏离程度。在满足既定的组合久期要求下,根据风险调整后的预期收益率大小进
行配置。
类别选择策略是指,在国债、金融债、央行票据和企业债等债券类别间的配置。
债券类别间估值比较基于类别债券市场基本因素的数量化分析(包括利差波动、信
用转移概率、流动性等数量分析),在遵循价格/内在价值原则下,根据类别资产间
的利差合理性进行债券类别选择。基金管理人关注信用利差隐含的投资机会:一是
享有高品质信用产品的信用风险利差溢价;二是信用利差波动带来的互换套利。
个券选择策略是指,通过自下而上的债券分析流程,鉴别出价值被市场误估的
债券,择机投资低估债券,抛出高估债券。个券分析建立在价格/内在价值分析基础
上,并将考虑信用风险、流动性和个券的特有因素等。
对于中小企业私募债券,本基金将重点关注发行人财务状况、个券增信措施等
因素,以及对基金资产流动性的影响,在充分考虑信用风险、流动性风险的基础上,
进行投资决策。
对于资产支持证券,其定价受市场利率、发行条款、标的资产的构成及质量、
提前偿还率等多种因素影响。本基金将在基本面分析和债券市场宏观分析的基础上,
以数量化模型确定其内在价值。
4、衍生品投资策略
为更好地实现投资目标,本基金在注重风险管理的前提下,以套期保值为目的,
适度运用股指期货、国债期货等金融衍生品。本基金利用金融衍生品合约流动性好、
交易成本低和杠杆操作等特点,提高投资组合的运作效率。
九、业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为:沪深300指数收益率×60%+中债综合指数收益率
×40%。
沪深 300 指数是上海证券交易所和深圳证券交易所共同推出的沪深两个市场
第一个统一指数,该指数编制合理、透明,有一定市场覆盖率,抗操纵性强,并且
有较高的知名度和市场影响力。中债综合指数由中央国债登记结算有限责任公司编
制,样本债券涵盖的范围全面,具有广泛的市场代表性,涵盖主要交易市场、不同
发行主体和期限,能够很好地反映中国债券市场总体价格水平和变动趋势。综合考
虑基金资产配置与市场指数代表性等因素,本基金选用沪深300指数和中债综合指
数加权作为本基金的投资业绩评价基准。
在不对份额持有人利益产生实质性不利影响的情况下,如果今后法律法规发生
变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出,基金管理人可
以在与基金托管人协商一致、报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告。
十、风险收益特征
本基金为灵活配置的混合型基金,风险与预期收益高于货币型基金和债券型基
金,低于股票型基金。
十一、投资组合报告
本投资组合报告所载数据截至2019年9月30日,本报告中所列财务数据未经
审计。
1、报告期末基金资产组合情况
金额单位:人民币元
序号 项目 金额 占基金总资产的比例(%)
1 权益投资 67,720,256.83 29.53
其中:股票 67,720,256.83 29.53
2 固定收益投资 148,778,467.90 64.87
其中:债券 148,778,467.90 64.87
资产支持证券 - -
3 贵金属投资 - -
4 金融衍生品投资 - -
5 买入返售金融资产 - -
其中:买断式回购的买入返售金融资产 - -
6 银行存款和结算备付金合计 9,147,862.00 3.99
7 其他各项资产 3,691,541.13 1.61
8 合计 229,338,127.86 100.00
注:本基金本报告期末未持有通过港股通交易机制投资的港股。
2、报告期末按行业分类的股票投资组合
(1)报告期末按行业分类的境内股票投资组合
金额单位:人民币元
代码 行业类别 公允价值 占基金资产净值比例(%)
A 农、林、牧、渔业 - -
B 采矿业 1,895,712.00 0.83
C 制造业 9,028,571.90 3.95
D 电力、热力、燃气及水生产和供应业 10,881,121.40 4.76
E 建筑业 3,184,152.00 1.39
F 批发和零售业 3,269,734.60 1.43
G 交通运输、仓储和邮政业 2,476,289.53 1.08
H 住宿和餐饮业 - -
I 信息传输、软件和信息技术服务业 223,129.40 0.10
J 金融业 28,401,636.00 12.42
K 房地产业 4,322,450.00 1.89
L 租赁和商务服务业 - -
M 科学研究和技术服务业 - -
N 水利、环境和公共设施管理业 - -
O 居民服务、修理和其他服务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 - -
R 文化、体育和娱乐业 4,037,460.00 1.77
S 综合 - -
合计 67,720,256.83 29.61
(2)报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
本基金本报告期末未持有通过港股通交易机制投资的港股。
3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
金额单位:人民币元
序号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值 占基金资产净值比例(%)
1 600900 长江电力 322,100.00 5,871,883.00 2.57
2 601988 中国银行 1,326,400.00 4,748,512.00 2.08
3 601939 建设银行 648,000.00 4,529,520.00 1.98
4 601288 农业银行 1,221,100.00 4,225,006.00 1.85
5 600674 川投能源 378,200.00 3,774,436.00 1.65
6 601818 光大银行 945,700.00 3,726,058.00 1.63
7 601318 中国平安 38,500.00 3,351,040.00 1.47
8 603708 家家悦 122,830.00 3,269,734.60 1.43
9 601668 中国建筑 586,400.00 3,184,152.00 1.39
10 600036 招商银行 87,700.00 3,047,575.00 1.33
4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
金额单位:人民币元
序号 债券品种 公允价值 占基金资产净值比例(%)
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 139,598,467.90 61.04
其中:政策性金融债 139,598,467.90 61.04
4 企业债券 9,180,000.00 4.01
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 - -
7 可转债(可交换债) - -
8 同业存单 - -
9 其他 - -
10 合计 148,778,467.90 65.05
5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
金额单位:人民币元
序号 债券代码 债券名称 数量(张) 公允价值 占基金资产净值比例(%)
1 018006 国开1702 610,410 62,499,879.90 27.33
2 108604 国开1805 497,000 50,326,220.00 22.00
3 190201 19国开01 100,000 10,001,000.00 4.37
4 190205 19国开05 100,000 9,825,000.00 4.30
5 136143 16万达01 90,000 9,180,000.00 4.01
6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投
资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
(1)报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未投资股指期货。
(2)本基金投资股指期货的投资政策
为更好地实现投资目标,本基金在注重风险管理的前提下,以套期保值为目的,
适度运用股指期货。本基金利用股指期货合约流动性好、交易成本低和杠杆操作等
特点,提高投资组合的运作效率。
10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
(1)本期国债期货投资政策
为更好地实现投资目标,本基金在注重风险管理的前提下,以套期保值为目的,
适度运用国债期货。本基金利用国债期货合约流动性好、交易成本低和杠杆操作等
特点,提高投资组合的运作效率。
(2)报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未投资国债期货。
11、投资组合报告附注
(1)本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有被监管部门立案调查的,在
报告编制日前一年内未受到公开谴责、处罚。
(2)本基金不存在投资的前十名股票超出基金合同规定的备选库的情况。
(3)其他资产构成
金额单位:人民币元
序号 名称 金额
1 存出保证金 43,890.35
2 应收证券清算款 564,729.58
3 应收股利 -
4 应收利息 2,089,340.50
5 应收申购款 993,580.70
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 3,691,541.13
(4)报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转债。
(5)报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限股票。
(6)投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因,分项之和与合计项之间可能存在尾差。
十二、基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,
但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。
投资有风险,投资人在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
基金净值表现详见下表:
转型前:国投瑞银瑞祥保本混合型证券投资基金
国投瑞银瑞祥保本混合型证券投资基金历史各时间段净值增长率与同期业绩比
较基准收益率比较表(截至2018年3月8日)
国投瑞银瑞祥保本混合
阶段 净值增长率① 净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①-③ ②-④
2016.03.02至 2016.12.31 1.40% 0.09% 1.77% 0.01% -0.37% 0.08%
2017.01.01至 2017.12.31 2.37% 0.09% 2.12% 0.01% 0.25% 0.08%
2018.01.01至2018.03.08 0.95% 0.13% 0.39% 0.01% 0.56% 0.12%
自国投瑞银瑞祥保本混合型证券投资基金基金合同生效日(2016.03.02)至2018.03.08 4.79% 0.09% 4.33% 0.01% 0.46% 0.08%
注:根据《国投瑞银瑞祥保本混合型证券投资基金基金合同》的有关规定,2018年3
月2日为国投瑞银瑞祥保本混合型证券投资基金的保本周期到期日。 在本基金的到期期间
内,即2018年3月2日至2018年3月8日本基金接受赎回、转换转出申请,不接受申购和转换
转入申请。自2018年3月9日,国投瑞银瑞祥保本混合型证券投资基金转型为国投瑞银瑞祥
灵活配置混合型证券投资基金,因此上表报告期间的结束日为2018年3月8日。本基金转型
前以两年期银行定期存款税后收益率作为本基金的业绩比较基准,能够使本基金保本受益
人理性判断本基金的风险收益特征,合理地衡量比较本基金保本保证的有效性。
转型后:国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金
国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金历史各时间段净值增长率与同期业
绩比较基准收益率比较表(截至2019年9月30日)
国投瑞银瑞祥混合:
阶段 份额净值增长率① 份额净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①-③ ②-④
2018.03.09(基金合同生效日)至2018.12.31 0.85% 0.14% -14.91% 0.81% 15.76% -0.67%
2019.01.01至2019.06.30 8.87% 0.41% 15.98% 0.92% -7.11% -0.51%
2019.07.01至2019.09.30 6.10% 0.53% 0.08% 0.57% 6.02% -0.04%
自基金合同生效日至今 16.49% 0.33% -1.23% 0.82% 17.72% -0.49%
注:1、本基金由国投瑞银瑞祥保本混合型证券投资基金转型而来并于2018年3月9日合
同生效,因此上表报告期间的起始日为2018年3月9日。本基金业绩比较基准为:沪深 300 指
数收益率×60%+中债综合指数收益率×40%。
2、本基金对业绩比较基准采用每日再平衡的计算方法。
十三、费用概览
(一)基金费用的种类
1、与基金运作有关的费用列示
(1)基金管理人的管理费;
(2)基金托管人的托管费;
(3)除法律法规、中国证监会另有规定外,《基金合同》生效后与基金相关的
信息披露费用;
(4)《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费或仲裁费;
(5)基金份额持有人大会费用;
(6)基金的证券、期货交易费用;
(7)基金的银行汇划费用;
(8)基金的账户开户费用、账户维护费用;
(9)按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费
用。
本基金终止清算时所发生费用,按实际支出额从基金财产总值中扣除。
2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
(1)基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的1.50%年费率计提。管理费的计算方
法如下:
H=E×1.50%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付。由基金管理人向基金
托管人发送基金管理费划付指令,基金托管人复核后于次月前2个工作日内从基金
财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。
(2)基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.25%的年费率计提。托管费的计算
方法如下:
H=E×0.25%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付。由基金管理人向基金
托管人发送基金托管费划付指令,基金托管人复核后于次月前2个工作日内从基金
财产中一次性支付给基金托管人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。
上述“1、与基金运作有关的费用列示”中第(3)-(9)项费用,根据有关法
规及相应协议规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产
中支付。
3、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用:
(1)基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基
金财产的损失;
(2)基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;
(3)《基金合同》生效前的相关费用;
(4)其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
(二)与基金销售有关的费用
1、本基金申购费用
(1)申购费率
本基金申购费率如下:
申购金额(M) 申购费率
M<100万元 1.50%
100万元≤M<500万元 1.00%
M≥500万元 每笔1,000元
(2)本基金申购份额的计算
本基金申购采用金额申购的方式。
对于申购本基金基金份额的投资者,申购份额的计算公式为:
申购费用=申购金额×申购费率÷(1+申购费率)
(注:对于申购金额在500万元(含)以上的投资人,适用固定金额申购费)
净申购金额=申购金额-申购费用
申购份额=净申购金额÷申购当日基金份额净值
2、赎回费用
(1)赎回费率
本基金的赎回费率如下:
持有期 赎回费率
持有期<7天 1.50%
7天≤持有期<30天 0.75%
30天≤持有期<365天 0.50%
365天≤持有期<730天 0.25%
持有期≥730天 0
赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,对持续持有期少于30日的投
资人,将赎回费总额的100%计入基金财产;对持续持有期大于30日(含)但少于
3个月的投资人,将不低于赎回费总额的75%计入基金财产;对持续持有期长于3
个月(含)但少于6个月的投资人,将不低于赎回费总额的50%计入基金财产;对
持续持有期长于6个月(含)的投资人,将不低于赎回费总额的25%计入基金财产,
其余用于支付登记费和其他必要的手续费。
(2)申购份额与赎回金额的计算
本基金赎回将采用“份额赎回”方式,赎回价格以赎回当日(T日)的基金份额
净值为基准进行计算。计算公式为:
赎回总金额=赎回份额?T日基金份额净值
赎回费用=赎回总金额?赎回费率
净赎回金额=赎回总金额?赎回费用
3、本基金的转换费用
投资者可以选择在本基金和本基金管理人管理的其他基金之间进行基金转换。
基金转换的数额限制、转换费率等具体规定可以参见基金管理人发布的基金转换公
告。
4、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式,并最迟应于
新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
5、基金管理人及其他销售机构可以根据市场情况对基金销售费用实行一定的优
惠,并履行必要的报备和信息披露手续。
(三)费用调整
在不对基金份额持有人权益产生实质性不利影响的情况下,基金管理人和基金
托管人协商一致且在履行适当程序后,可按照基金发展情况,并根据法律法规规定
和基金合同约定调整基金管理费率、基金托管费率。
基金管理人必须于新的费率实施日前按照《信息披露办法》的规定在指定媒介
上公告。
(四)基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
十四、对招募说明书更新部分的说明
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金法》)、
《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称《运作办法》)、《证券投资基金
销售管理方法》(以下简称《销售办法》)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办
法》(以下简称《信息披露办法》)及其他有关法律法规的要求,结合本基金管理人
对本基金实施的投资管理活动,对2019年10月31日刊登的本基金招募说明书进行
了更新,更新的主要内容如下:
1、在“重要提示”部分,更新了招募说明书内容的截止日期。
2、在“三、基金管理人”部分,更新了基金管理人的信息。
上述内容仅为本基金更新招募说明书的摘要,详细资料须以本更新招募说明书
正文所载的内容为准。欲查询本更新招募说明书详细内容,可登录国投瑞银基金管
理有限公司网站www.ubssdic.com。
国投瑞银基金管理有限公司
二〇一九年十一月十九日