了解自己

杜先生38岁，从事家装工程承包。几年前，杜先生公司的业务一直是很不错，每年收入有40、50万，近两年房地产业有所滑落，经营年收入只有30多万，手上资金有350多万。

  • 咨询时间：2014-10-14
  • 投资期限：5年
  • 理财经验：银行理财产品+ 部分股市资金
  • 风险评估：积极型
  • 投资目标： 个人财富增值，年30%收益
  • 好买专业投顾分析：
  • 目前杜先生有自己收入不错的事业，但是面临的问题是行业的整体发展可能未来处于一个增长趋势放缓的阶段。因此，杜先生现在考虑一些发展后路，将现有资金另做投资是较为妥当的。
圈定产品/合理配置

在帮助杜先生厘清理财目标、风险承受能力等之后，好买认为2014年四季度股市一扫萎靡之气，阴去阳来，合于大环境的节拍，可高配权益类资产，对应的产品如公、私募股票型基金、PE、定增产品等。

资产配置
2014年4季度资产配置建议
资产类别 产品类别 产品名称 杜先生的选择
现金管理 货币基金 工银货币
债券类 债券基金 建信转债增强C
对冲策略 对冲策略产品 新方程-对冲精选H1
股票类 指数型 华泰柏瑞量化指数
股票型 汇添富医药保健
大摩多因子策略
新方程清水源创新子基金1期
淡水泉-新方程基金1 期

杜先生根据自己的情况，高配了清水源/汇添富医药保健等股票型公、私募产品，同时为了收益和风险性之间能有较好的平衡，配置了一定工银货币、华泰柏瑞量化指数。

立即预约新方程清水源创新子基金1期

2014年4季度我们选择配置的理由：

清水源1 号（同策略产品），2011 年底成立以来的累计收益为146.27%，超越同期沪深300指数152.42%。近2 年和2014年以来在同类私募中的排名分别为6/885、21/1533。
今年以来战绩：
今年以来累计涨幅67.20% ，超同类平均43个百分点
投资即是投国运，国运向上，大机会面前，不要机会主义，
杜先生正是珍惜了投资的好时光，采用专业资产配置建议，重仓配置权益品种，获取了超额收益。
好买专属私人定制

好买坚信：只有忠于客户的真实利益，
让最专业的人做最专业的事，才能真正帮助客户实现财富的增值。

* 好买基金研究中心精选私募过去5年表现：是同期上证指数 X11倍；是所有私募产品同期平均收益 X4倍。
总体来看，如果您也像杜先生一样按照建议的方式配置和投资的话，
相信资产的结构会更加合理，且财富的增值速度也会比原来要快很多。
风险提示：投资有风险，决策须谨慎。投资人请详阅基金的法律文件，并自行承担投资基金的风险。