大成中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金 

基金产品资料概要更新 

编制日期：2022年12月1日 

送出日期：2022年12月2日 

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。  

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。  

一、 产品概况  

基金简称   大成中证同业存单AAA指数7天持有   基金代码   016852   

基金管理人   大成基金管理有限公司  基金托管人   中国邮政储蓄银行股份有限公司  

基金合同生效日   2022年11月30日  

基金类型   混合型  交易币种   人民币  

运作方式   契约型开放式  开放频率   本基金每个开放日开放申购，但对每份基金份额设置7天的最短持有期限。  

基金经理   陈会荣   开始担任本基金基金经理的日期   2022年11月30日  

证券从业日期   2007年10月8日  

其他   《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当在10个工作日内向中国证监会报告并提出解决方案，解决方案包括持续运作、转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并在6个月内召集基金份额持有人大会。 法律法规或监管机构另有规定时，从其规定。  

注:本基金的基金类型为混合型（固定收益类）  

二、 基金投资与净值表现  

(一) 投资目标与投资策略  

详见《大成中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书》第九部分“基金的投资”。  

投资目标   本基金采用被动式指数化投资，通过严格的投资纪律约束和数量化的风险管理手段,以实现对标的指数的有效跟踪。   

投资范围   本基金主要投资于标的指数的成份券及备选成份券。为更好地实现投资目标，本基金还可投资于非属成份券及备选成份券的其他同业存单、债券（包括国债、地方政府债券、央行票据、金融债、企业债、公司债、次级债、可分离交易可转债的纯债部分、政府支持债券、政府支持机构债券等）、短期融资券（含超短期融资券）、中期票据等非金融企业债务融资工具、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括定期存款、协议存款、通知存款等）、现金等货币市场工具等，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。  

 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 本基金不投资于股票，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯债部分除外）、可交换债券及其他带有权益属性的金融工具。 基金的投资组合比例为：本基金投资于同业存单的比例不低于基金资产的80%；本基金投资于标的指数成份券和备选成份券的比例不低于非现金基金资产的80%；本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 如法律法规或监管机构变更上述投资品种的比例限制，在履行适当程序后，以变更后的比例为准，本基金的投资比例会做相应调整。   

主要投资策略   本基金为指数基金，主要采用抽样复制和动态最优化的方法，投资于标的指数中具有代表性和流动性的成份券和备选成份券，或选择非成份券作为替代，构造与标的指数风险收益特征相似的资产组合，以实现对标的指数的有效跟踪。 在正常市场情况下，本基金力争日均跟踪偏离度的绝对值不超过0.2%，年化跟踪误差不超过2%。如因指数编制规则调整或其他因素导致跟踪误差超过上述范围，基金管理人应采取合理措施避免跟踪误差进一步扩大。 当标的指数成份券发生明显负面事件面临退市或违约风险，且指数编制机构暂未作出调整的，基金管理人应当按照持有人利益优先的原则，履行内部决策程序后及时对相关成份券进行调整。 1、优化抽样复制策略 2、替代性策略 3、债券投资策略 4、资产支持证券投资策略   

业绩比较基准   中证同业存单AAA指数收益率*95%+银行人民币一年定期存款利率(税后)*5%   

风险收益特征   本基金风险与收益低于股票型基金、偏股混合型基金，高于货币市场基金。本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券，具有与标的指数相似的风险收益特征。   

(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表  

截止本文件编制日本基金尚未披露季度报告。  

(三) 自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图  

截止本文件编制日本基金尚未披露年度报告。  

三、 投资本基金涉及的费用  

(一) 基金销售相关费用  

本基金份额不收取申购费和赎回费。但对每份基金份额设置7天的最短持有期限。红利再投资份额的

持有期视作与原份额相同。  

(二) 基金运作相关费用  

以下费用将从基金资产中扣除：  

费用类别   收费方式/年费率   

管理费   0.2%   

托管费   0.05%   

销售服务费   0.2%   

其他费用   《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用、会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费，基金份额持有人大会费用，基金指数使用费、基金的银行汇划费用，基金的开户费用、账户维护费用，按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但应待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理费，其他费用详见相关公告。  

注:本基金交易证券等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。  

四、 风险揭示与重要提示  

(一) 风险揭示  

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金

的《招募说明书》等销售文件。 

  1、本基金的特有风险： 

  （一）本基金主要投资于同业存单，存在一定的违约风险、信用风险及利率风险。 

  （二）最短持有期内不能赎回基金份额的风险。 

  （三）开始办理赎回业务前不能赎回基金份额的风险。 

  （四）本基金有关指数投资的风险。 

  （五）除标的指数成份券及其备选成份券以外，本基金投资范围还包括非属成份券及备选成份券的其他

同业存单、债券（包括国债、地方政府债券、央行票据、金融债、企业债、公司债、次级债、可分离交易可

转债的纯债部分、政府支持债券、政府支持机构债券等）、短期融资券（含超短期融资券）、中期票据等非

金融企业债务融资工具、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括定期存款、协议存款、通知存款等）、

现金等货币市场工具等，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。因此，本基金除承担由

于市场利率波动造成的利率风险外还要承担如企业债、公司债等信用品种的发债主体信用恶化造成的信用

风险。 

  （六）本基金投资资产支持证券的风险。 

  （七）发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：若一笔新的申购申请被确认

成功，使本基金总规模超过基金管理人规定的本基金总规模上限时；或该投资者累计持有的份额超过单个投

资者累计持有的份额上限时；或该投资者当日申购金额超过单个投资者当日申购金额上限时。 

  （八）基金合同终止风险。 

  出现标的指数不符合要求（因成份券价格波动等指数编制方法变动之外的因素致使标的指数不符合要

求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金管理人召集基金份额持有人大会对解决方案进行表决，基

金份额持有人大会未成功召开或就上述事项表决未通过的，基金合同终止。因而，本基金存在着无法存续的

风险。 

  2、本基金还面临证券投资基金投资共有的风险，如投资风险、流动性风险、启用侧袋机制的风险、运

作风险、本基金法律文件中涉及基金风险特征的表述与销售机构对基金的风险评级可能不一致的风险、不可

抗力风险等。  

(二) 重要提示  

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基

金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取

基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 

  大成中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证监会2022年9

月15日证监许可【2022】2223号文予以注册。 

  中国证监会对本基金募集的注册或核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也

不表明投资于本基金没有风险。 

  基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，

也不保证最低收益。 

  基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。  

五、 其他资料查询方式  

以下资料详见基金管理人网站[www.dcfund.com.cn]客服电话[4008885558] 

  1. 大成中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金合同、大成中证同业存单AAA指数7天

持有期证券投资基金托管协议、大成中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书 

  2. 定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 

  3. 基金份额净值 

  4. 基金销售机构及联系方式 

  5. 其他重要资料  


              

                

               大成中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金产品资料概要更新.pdf