国联安红利慧选混合型发起式证券投资基金（C份额）

基金产品资料概要更新

编制日期：2025年12月24日

送出日期：2025年12月29日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称国联安红利慧选混合发起式基金代码023186

下属基金简称国联安红利慧选混合发起式C下属基金交易代码023187

基金管理人国联安基金管理有限公司基金托管人交通银行股份有限公司

基金合同生效日2025年12月23日

基金类型混合型交易币种人民币

运作方式普通开放式开放频率每个开放日

开始担任本基金基金

2025年12月23日

经理的日期基金经理徐俊

证券从业日期2008年7月1日

开始担任本基金基金

2025年12月23日

经理的日期基金经理何贤发

证券从业日期2016年7月13日

二、基金投资与净值表现

(一)投资目标与投资策略

投资目标本基金在控制风险的前提下，追求基金资产的长期稳健增值。

本基金投资于国内依法发行上市的股票(包含创业板、科创板及其他依法发行上市的

股票、存托凭证)，内地与香港股票市场交易互联互通机制下允许买卖的香港联合交易所

上市股票(以下简称“港股通标的股票”)、债券(国债、地方政府债、政府支持机构债券、

政府支持债券、金融债、企业债、公司债、公开发行的次级债、可转换债券(含分离交易

可转债)、可交换公司债券、央行票据、短期融资券、超短期融资券、中期票据等)、资产

支持证券、债券回购、同业存单、银行存款、股指期货、国债期货、股票期权、货币市场

工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相

投资范围关规定)。

本基金可根据相关法律法规和基金合同的约定，参与融资业务。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后,

可以将其纳入投资范围。

本基金的投资组合比例为:本基金股票（含存托凭证）投资占基金资产的比例为

60%-95%，其中投资于港股通标的股票的比例占股票资产的0-50%。投资于本基金界定的红

利主题股票占非现金基金资产的比例不低于80%；本基金每个交易日日终在扣除股指期货、

国债期货和股票期权合约需缴纳的交易保证金后保持不低于基金资产净值5%的现金或者

国联安红利慧选混合型发起式证券投资基金（C份额）基金产品资料概要更新

到期日在一年以内的政府债券；其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款

等。

如法律法规或中国证监会变更上述投资品种的比例限制，以变更后的比例为准，基金

管理人在依法履行适当程序后，可对本基金的投资比例做相应调整。

本基金将综合考虑宏观与微观经济、市场与政策等因素，确定组合中股票、债券、

货币市场工具及其他金融工具的比例。

本基金采取积极的股票投资策略，综合采用定量分析和定性分析相结合的研究方法，

精选经营稳定、公司治理结构好的优质上市公司，主要投资于红利主题的上市公司。

本基金管理人将满足以下前两项中任一项且同时满足第三项特征的股票作为符合“红

利”主题的公司，构建基础股票池：

主要投资策略1）在过去两年中，至少有一年实施现金分红且现金分红率（现金分红/净利润）或股

息率（现金分红/市值）处于市场前50%；

2）中证红利指数成分股和备选成分股；

3）经营状况良好、无重大违法违规事项、红利分配与经营情况不存在重大异常的非

ST及非*ST股票。

本基金将通过定性与定量分析相结合的方法分析和精选个股，重点选择红利主题相关

优质公司进行投资。

业绩比较基准中证红利指数收益率*80%+中证全债指数收益率*20%

本基金属于混合型证券投资基金，通常预期风险与预期收益水平高于货币市场基金和

债券型基金，低于股票型基金。

风险收益特征

本基金可投资港股通标的股票，需承担港股市场股价波动较大的风险、汇率风险、港

股通机制下交易日不连贯可能带来的风险以及境外市场的风险等风险。

注：敬请投资者阅读《招募说明书》相关章节了解详细情况。

(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表

本基金建仓期为自基金合同生效之日起的6个月。截至2025年12月24日，本基金尚在建仓期。故不

列示投资组合资产配置图表。

(三)自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图

无。

三、投资本基金涉及的费用

(一)基金销售相关费用

以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

份额（S）或金额（M）

费用类型收费方式/费率备注

/持有期限（N）

N＜7天1.50%

赎回费

N≥7天0.00%

注：敬请投资者阅读《招募说明书》相关章节了解详细情况。

认购费：本基金C类基金份额在认购时不收取认购费。

申购费：本基金C类基金份额在认购时不收取申购费。

(二)基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别收费方式/年费率或金额收取方

管理费1.20%基金管理人和销售机构

国联安红利慧选混合型发起式证券投资基金（C份额）基金产品资料概要更新

托管费0.20%基金托管人

销售服务费0.60%销售机构

审计费用45,000.00元会计师事务所

信息披露费100,000.00元规定披露报刊

《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用、会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费；基金

其他费用份额持有人大会费用；基金的证券、期货交易费用；基金的银行汇划费用；账户开户、维护费

用；按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。

注：本基金交易证券等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。

(三)基金运作综合费用测算

无。

四、风险揭示与重要提示

(一)风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

本基金在投资运作过程中面临一定的市场风险、信用风险、管理风险、流动性风险、操作风险、合规

性风险、其他风险及本基金特有的风险。

1．市场风险：本基金主要投资于证券期货市场，而证券期货市场价格因受到经济因素、政治因素、投

资心理和交易制度等各种因素的影响而产生波动，使基金运作客观上面临一定的市场风险。

2．信用风险：信用风险主要指债券、资产支持证券、短期融资券等信用证券发行主体信用状况恶化，

到期不能履行合约进行兑付的风险，另外，信用风险也包括证券交易对手因违约而产生的证券交割风险。

3．管理风险：基金管理人的专业技能、研究能力及投资管理水平直接影响到其对信息的占有、分析和

对经济形势、证券价格走势的判断，进而影响基金的投资收益水平。同时，基金管理人的投资管理制度、

风险管理和内部控制制度是否健全，能否有效防范道德风险和其他合规性风险，以及基金管理人的职业道

德水平等，也会对基金的风险收益水平造成影响。

4．流动性风险：流动性风险是指基金管理人未能以合理价格及时变现基金资产以支付投资者赎回款项

的风险。

5．操作风险：在基金的运作过程中，可能因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误或违反操作

规程等引致的风险，或者技术系统的故障差错而影响交易的正常进行甚至导致基金份额持有人利益受到影

响。这种风险可能来自基金管理人、基金托管人、基金登记机构、销售机构、证券交易所及其登记结算机

构等。

6．合规性风险：合规风险指基金管理或运作过程中，违反国家法律、法规的规定，或者违反《基金合

同》有关规定的风险。

7．其他风险：因本基金公司业务快速发展而在制度建设、人员配备、风险管理和内控制度等方面不完

善而产生的风险；因金融市场危机、行业竞争压力可能产生的风险；战争、自然灾害等不可抗力因素的出

现，可能严重影响证券/期货市场运行，导致本基金资产损失；其他意外导致的风险。

8.本基金特有的风险

（1）发起式基金特有风险

本基金为发起式基金，在基金募集时，发起资金提供方认购本基金的总金额不少于1000万元，且发起

资金提供方认购的基金份额持有期限不少于三年，法律法规和监管机构另有规定的除外。发起资金提供方

认购的基金份额持有期限满三年后，发起资金提供方将根据自身情况决定是否继续持有，届时发起资金提

供方有可能赎回认购的本基金份额。另外，基金合同生效之日起3年后的对应日，若基金资产净值低于2

亿元，基金合同自动终止，且不得通过召开基金份额持有人大会延续基金合同期限。因此基金份额持有人

将可能面临《基金合同》自动终止的风险。

国联安红利慧选混合型发起式证券投资基金（C份额）基金产品资料概要更新

（2）股票等权益类资产的投资风险

本基金是混合型基金，股票等权益类资产合计投资比例的上限较高，受股票市场系统性风险影响较大，

如果股票市场出现整体下跌，本基金的净值表现将受到影响，投资者面临无法获得收益甚至可能发生较大

亏损的风险。

（3）资产支持证券的投资风险

基金管理人本着谨慎和控制风险的原则进行资产支持证券投资，但仍或面临信用风险、利率风险、提

前偿付风险、操作风险，所投资的资产支持证券之债务人出现违约，或由于资产支持证券信用质量降低、

市场利率波动导致证券价格下降，造成基金财产损失。受资产支持证券市场规模及交易活跃程度的影响，

资产支持证券存在一定的流动性风险。

（4）股指期货的投资风险

本基金可投资于股指期货，股指期货作为一种金融衍生品，其所面临的风险包括杠杆风险、强制平仓

风险、无法平仓风险、强行减仓风险、政策变化份风险、连带风险及合作方风险等。

（5）国债期货的投资风险

本基金可投资于国债期货，国债期货作为一种金融衍生品，其所面临的风险包括流动性风险、保证金

管理风险、价差风险、研判失误风险、执行风险、基差风险、CTD券对应的国债品种发生变化的风险、展

期风险及杠杆风险等。

（6）存托凭证的投资风险

本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于沪深市场股票的基金所面临的共同风险外，本基

金还将面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险，以及与中国存托凭证发行机制相关的风

险，包括存托凭证持有人与境外基础证券发行人的股东在法律地位、享有权利等方面存在差异可能引发的

风险；存托凭证持有人在分红派息、行使表决权等方面的特殊安排可能引发的风险；存托协议自动约束存

托凭证持有人的风险；因多地上市造成存托凭证价格差异以及波动的风险；存托凭证持有人权益被摊薄的

风险；存托凭证退市的风险；已在境外上市的基础证券发行人，在持续信息披露监管方面与境内可能存在

差异的风险；境内外证券交易机制、法律制度、监管环境差异可能导致的其他风险。

（7）港股通机制下，港股投资风险

本基金投资范围包括内地与香港股票市场交易互联互通机制下允许买卖的规定范围内的香港联合交易

所上市的股票，除与其他投资于内地市场股票的基金所面临的共同风险外，本基金还面临港股通机制下因

投资环境、投资者结构、投资标的构成、市场制度以及交易规则等差异所带来的特有风险。

（8）股票期权的投资风险

投资股票期权的风险包括但不限于市场风险、流动性风险、交易对手信用风险、操作风险、保证金风

险等，这些风险可能会给基金净值带来一定的负面影响和损失。

（9）实施侧袋机制的风险

启用侧袋机制后，侧袋账户份额将停止披露基金份额净值，并不得办理申购、赎回和转换，仅主袋账

户份额正常开放赎回，因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有人将在启用侧袋机制后同时持有主袋账户

份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不能赎回，其对应特定资产的变现时间具有不确定性，最终变现价格

也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损

失。

(二)重要提示

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表

明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，

也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，

国联安红利慧选混合型发起式证券投资基金（C份额）基金产品资料概要更新

基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确

获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。

五、其他资料查询方式

以下资料详见①本基金管理人网站：www.cpicfunds.com；②本基金管理人客户服务电话：021-38784766，

400-7000-365（免长途话费）。

●基金合同、托管协议、招募说明书

●定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

●基金份额净值

●基金销售机构及联系方式

●其他重要资料

六、其他情况说明

无。


              

                

               国联安红利慧选混合型发起式证券投资基金（C份额）基金产品资料概要更新.pdf