德邦如意货币市场基金2018年年度报告摘要
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基金管理人:德邦基金管理有限公司
基金托管人:中国民生银行股份有限公司
送出日期:2019 年 3 月 29 日




德邦如意货币 2018 年年度报告摘要
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§1 重要提示
1.1 重要提示
基金管理人的董事会、董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,
并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带的法律责任。本年度报告已经三分之二以
上独立董事签字同意,并由董事长签发。
基金托管人中国民生银行股份有限公司根据本基金合同规定,于 2019 年 3 月 26 日复核了本
报告中的财务指标、净值表现、利润分配情况、财务会计报告、投资组合报告等内容,保证复核
内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在作出投资决策前应仔细阅读本
基金的招募说明书及其更新。
本报告期自 2018年 1 月 1日起至 2018年 12月 31日止。
本年度报告摘要摘自年度报告正文,投资者欲了解详细内容,应阅读年度报告正文。


德邦如意货币 2018 年年度报告摘要
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§2 基金简介
2.1 基金基本情况
基金简称 德邦如意货币
基金主代码 001401
基金运作方式 契约型开放式
基金合同生效日 2016年 2月 3日
基金管理人 德邦基金管理有限公司
基金托管人 中国民生银行股份有限公司
报告期末基金份额总额 3,388,244,046.52份
基金合同存续期 不定期

2.2 基金产品说明
投资目标 在严格控制基金资产风险、保持基金资产高流动性的前
提下,力争实现超越业绩比较基准的投资回报。
投资策略 本基金在保持组合高度流动性的前提下,在对国内外宏
观经济运行、金融市场运行、资金流动格局、货币市场
收益率曲线形态等各方面的分析的基础上,科学预计未
来利率走势,择优筛选并优化配置投资范围内的各种金
融工具,进行积极的投资组合管理。
业绩比较基准 七天通知存款利率(税后)
风险收益特征 本基金为货币市场基金,是证券投资基金中的低风险品
种。本基金的预期风险和预期收益低于股票型基金、混
合型基金、债券型基金。

2.3 基金管理人和基金托管人
项目 基金管理人 基金托管人
名称 德邦基金管理有限公司 中国民生银行股份有限公司
信息披露负责 姓名 李定荣 罗菲菲
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人 联系电话 021-26010999 010-58560666
电子邮箱 service@dbfund.com.cn tgbfxjdzx@cmbc.com.cn
客户服务电话 4008217788 95568
传真 021-26010808 010-58560798
注 1:本基金管理人注册地址自 2019年 3月 14日起变更为上海市虹口区吴淞路 218号 3501B室。
注 2:本基金管理人主要办公地址自 2019年 3月 25日起变更为上海市黄浦区中山东二路 600号 1
幢 2101-2106单元。
2.4 信息披露方式
登载基金年度报告正文的管理人互联网网址 www.dbfund.com.cn
基金年度报告备置地点 基金管理人、基金托管人的办公
场所
注:2019年,本基金选定的信息披露报纸为《中国证券报》。

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§3 主要财务指标、基金净值表现及利润分配情况
3.1 主要会计数据和财务指标
金额单位:人民币元
3.1.1 期间数据和指标
2018年
2017年 2016年 2月3日(基金
合同生效日)-2016年
12 月 31日
本期已实现收益 162,772,433.70 81,186,057.98 10,577,116.51
本期利润 162,772,433.70 81,186,057.98 10,577,116.51
本期净值收益率 3.8466% 3.9585% 2.1747%
3.1.2 期末数据和指标 2018年末 2017年末 2016年末
期末基金资产净值 3,388,244,046.52 3,496,743,848.05 382,847,836.29
期末基金份额净值 1.0000 1.0000 1.0000
注:1、本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入(不含公允价值变动收益)扣
除相关费用后的余额,本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益,由于货币市场基
金采用摊余成本法核算,因此,公允价值变动收益为零,本期已实现收益和本期利润的金额相等;
2、上述基金业绩指标不包括基金份额持有人认购或交易基金的各项费用,计入费用后实际收益水
平要低于所列数字。
3.2 基金净值表现
3.2.1 基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
阶段
份额净值
收益率①
份额净值
收益率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①-③ ②-④
过去三个月 0.7847% 0.0027% 0.3403% 0.0000% 0.4444% 0.0027%
过去六个月 1.7288% 0.0023% 0.6805% 0.0000% 1.0483% 0.0023%
过去一年 3.8466% 0.0024% 1.3500% 0.0000% 2.4966% 0.0024%
自基金合同
生效起至今
10.3051% 0.0049% 3.9316% 0.0000% 6.3735% 0.0049%
注:本基金收益分配为按日结转份额,业绩比较基准为七天通知存款利率(税后)
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3.2.2 自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收益率
变动的比较

注:本基金的基金合同生效日为 2016年 2月 3日,基金合同生效日至报告期期末,本基金运作时
间已满 1 年。本基金的建仓期为 6 个月,建仓期结束时各项资产配置比例符合本基金基金合同规
定。图示日期为 2016年 2月 3日至 2018年 12月 31日。
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3.2.3 自基金合同生效以来基金每年净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比


注:本基金基金合同生效日为 2016年 2月 3日,2016年度数据根据合同生效当年实际存续期(2016
年 2月 3日至 2016年 12月 31日)计算,不按整个自然年度进行折算。
3.3 过去三年基金的利润分配情况
单位:人民币元
年度
已按再投资形式
转实收基金
直接通过应付
赎回款转出金额
应付利润
本年变动
年度利润
分配合计
备注
2018 162,880,797.59 - -108,363.89 162,772,433.70
2017 80,818,009.21 - 368,048.77 81,186,057.98
2016 10,552,549.10 - 24,567.41 10,577,116.51
合计 254,251,355.90 - 284,252.29 254,535,608.19

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§4 管理人报告
4.1 基金管理人及基金经理情况
4.1.1 基金管理人及其管理基金的经验
德邦基金管理有限公司经中国证监会(证监许可[2012]249 号)批准,于 2012 年 3 月 27 日
正式成立。股东为德邦证券股份有限公司、西子联合控股有限公司、浙江省土产畜产进出口集团
有限公司,注册资本为 5.9 亿元人民币。公司以修身、齐家、立业、助天下为己任,秉持长期的
价值投资理念,坚守严谨的风险控制底线,致力于增加客户财富,为客户提供卓越的理财服务。
截止 2018年 12月 31 日,本基金管理人共管理十七只开放式基金:德邦优化灵活配置混合型
证券投资基金、德邦德利货币市场基金、德邦福鑫灵活配置混合型证券投资基金、德邦大健康灵
活配置混合型证券投资基金、德邦新添利债券型证券投资基金、德邦鑫星价值灵活配置混合型证
券投资基金、德邦如意货币市场基金、德邦纯债一年定期开放债券型证券投资基金、德邦景颐债
券型证券投资基金、德邦新回报灵活配置混合型证券投资基金、德邦锐乾债券型证券投资基金、
德邦稳盈增长灵活配置混合型证券投资基金、德邦量化优选股票型证券投资基金基金(LOF)、德
邦量化新锐股票型证券投资基金(LOF)、德邦民裕进取量化精选灵活配置混合型证券投资基金、
德邦多元回报灵活配置混合型证券投资基金(已终止,正在清算中)以及德邦增利货币市场基金
(已终止,正在清算中)。

4.1.2 基金经理(或基金经理小组)及基金经理助理简介
姓名 职务
任本基金的基金经理(助理)期限
证券从业年限 说明
任职日期 离任日期
张铮烁
固定收益
部副总
监、本基
金的基金
经理、德
邦德利货
币市场基
金、德邦
增利货币
市场基
2016年 2月 3

- 11年
硕士,2007年 7月
至 2010年 7月担任
中诚信国际信用评
级有限责任公司评
级部分析师、项目
经理;2010年 8月
至 2015年 5月担任
安邦资产管理有限
责任公司固定收益
部投资经理。2015
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金、德邦
纯债一年
定期开放
债券型证
券投资基
金、德邦
锐乾债券
型证券投
资基金、
德邦鑫星
价值灵活
配置混合
型证券投
资基金的
基金经
理。
年 11月加入德邦基
金管理有限公司,
现任本公司固定收
益部副总监、本公
司基金经理。
丁孙楠
本基金的
基金经
理、德邦
新添利债
券型证券
投资基
金、的基
金经理。
2017年 1月
24日
- 7年
硕士,2010年 6月
至 2013年 8月担任
中国人保资产管理
股份有限公司组合
管理部投资经理助
理;2013年 9月至
2015年 3月担任上
海银行资产管理部
投资交易岗。2016
年 1月加入德邦基
金管理有限公司,
现任本公司基金经
理。
注:1、任职日期和离任日期一般情况下指公司作出决定之日;若该基金经理自基金合同生效日起
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即任职,则任职日期为基金合同生效日。
2、证券从业的含义遵从行业协会《证券从业人员资格管理办法》的相关规定。
4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明
本报告期内,本基金管理人严格遵守《证券法》、《证券投资基金法》等有关法律法规及基金
合同、基金招募说明书等有关基金法律文件的规定,以取信于市场、取信于社会投资公众为宗旨,
本着诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,在控制风险的前提下, 为基金份额持有人
谋求最大利益。在本报告期内,基金运作合法合规,无损害基金份额持有人利益的行为,基金投
资组合符合有关法规及基金合同的规定。
4.3 管理人对报告期内公平交易情况的专项说明
4.3.1 公平交易制度和控制方法
本基金管理人已依据中国证监会《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》建立起健
全、有效、规范的公平交易制度体系和公平交易控制机制,确保管理的不同受托资产得到公平对
待,保护投资者合法权益。
在投资决策方面,本基金管理人建立了科学的研究方法以及规范的研究管理平台, 实行证券
备选库和交易对手备选库制度,各受托资产之间实行防火墙制度,通过系统的投资决策方法和明
确的投资授权制度,保证受托投资决策的客观性和独立性。
在交易执行方面,本基金管理人实行集中交易制度,并建立了公平的交易分配流程, 保证投
资指令得以公平对待。对以本基金管理人的名义参与债券一级市场申购、非公开发行股票申购等
交易的,相关基金经理或投资经理应独立确定各受托资产拟申购的价格和数量,基金管理人在获
配额度后,按照价格优先、比例分配的原则进行分配。对以各受托资产名义参与银行间交易、交
易所大宗交易等非集中竞价交易的,交易部应充分询价,利用市场公认的第三方信息对交易价格
的公允性进行审查,确保各受托资产获得公平的交易机会。
监察稽核部门对投资交易行为进行定期或不定期检查,重点关注公平交易的执行情况和异常
交易行为的监控情况。严禁同一受托资产的同日反向交易及其他可能导致不公平或利益输送的交
易行为,但完全按照有关指数构成比例进行证券投资的受托资产除外。严格控制不同受托资产间
的同日反向交易,禁止可能导致不公平交易或利益输送的同日反向交易行为。监察稽核部门对不
同受托资产,尤其是同一位基金经理或投资经理管理的不同受托资产同日同向交易和反向交易的
交易时机和交易价差进行监控,同时对不同受托资产临近交易日的同向交易和反向交易的交易时
机和交易价差进行分析。发现异常交易情况的,可要求相关基金经理或投资经理对交易的合理性
进行解释。监察稽核部门对其他可能导致不公平交易和利益输送的异常交易行为进行监控,对于
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异常交易发生前后不同受托资产买卖该异常交易证券的情况进行分析。发现异常交易情况的,可
要求相关基金经理或投资经理对交易的合理性进行解释。监察稽核部门编制定期公平交易报告,
重点分析本基金管理人管理的不同受托资产整体收益率差异、分投资类别(股票、债券)的收益
率差异以及同一期间、不同时间窗下(如日内、3日内、5日内)不同受托资产同向交易的交易价
差。公平交易报告由基金经理或投资经理确认后报督察长、总经理审阅。
4.3.2 公平交易制度的执行情况
报告期内,本基金管理人严格按照《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》及公司
内部相关制度规定,对投资交易行为进行监察稽核,从研究分析、投资决策、交易执行、事后监
控等环节严格把关,借助 IT系统和人工监控等方式在各个环节严格控制交易公平执行;通过完善
交易范围内各类交易的公平交易执行细则、严格的流程控制、持续的技术改进,确保公平交易制
度的执行和实现。
报告期内,公司对本基金与公司旗下所有其他投资组合之间的收益率差异、分投资类别(股
票、债券)的收益率差异进行了分析,并对连续四个季度期间内、不同时间窗口下(日内、3 日
内、5 日内)公司管理的不同投资组合同向交易的交易价差进行分析,未发现违反公平交易制度
的异常行为。
4.3.3 异常交易行为的专项说明
报告期内,本基金未发现参与交易所公开竞价同日反向交易成交较少的单边交易量超过该证
券当日成交量的 5%的情况,且未发现其他可能导致非公平交易和利益输送的异常交易行为。
4.4 管理人对报告期内基金的投资策略和业绩表现的说明
4.4.1 报告期内基金投资策略和运作分析
2018 年国内经济金融的关注点从年初延续以往强化金融监管和经济去杠杆主线转换到下半
年稳杠杆和稳增长的经济工作基调。全年经济基本面,宏观经济动能趋弱,国内生产总值、规模
以上工业增加值同比数据均呈现下降趋势,PMI 数据第一次跌入荣枯水平线之下;细分来看,投
资、出口和消费增速均呈现下行压力,实体资金需求减弱,信用派生放缓,社融增速持续下降后
略有企稳;另一方面,受大宗商品价格下调及中下游需求减弱,PPI 下行明显;石油价格前高后
低全年波动较大,CPI窄幅波动,全年通胀压力并不明显。政策面,宏观调控思路是逆周期调节,
稳定总需求,积极的财政政策要更加积极。央行货币政策进一步放松,央行于 1月 25日、4月 25
日、6 月 24 日、10 月 6 日四次进行降准,并首次推出定向中期借贷便利 TMLF,期限三年且利率
低于 MLF利率 15bp,多项举措用以加大对小微企业和民营企业的金融支持。资金面在央行降准释
放流动性及多项举措共同呵护下,全年银行间资金面呈现整体宽松充裕的状态。外围经济,全球
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流动性正处于一个转折点。美国经济强势趋缓,上半年受减税刺激,美国经济一枝独秀,美联储
维持渐进加息路径推动美债收益率上行,下半年美国受贸易冲突影响,略显衰退预期,长端美债
收益率回落,美联储也暗示放缓未来加息节奏。欧央行维持三大利率不变并确认 12月底退出 QE。
日本央行也在考虑根据通胀情况结束大规模刺激政策推进货币政策正常化。
2018年债券收益率呈现单边下降格局,价格屡创新高,全年十年国开债下行 140bp左右,十
年国债下行 70bp左右,呈现债牛格局。
报告期内,本基金严格遵守货币基金相关法律法规,保持较为稳健的投资风格,按照法律法
规所规定的品种、久期、杠杆比例等要求进行投资操作,并严格把控信用风险,优选投资标的。
同时,本基金密切跟踪经济基本面、政策面、资金面等情形,做好组合投资安排,在月末、季末、
年末等时点,提前预备充足的流动性,做好基金的流动性管理,努力为投资人赚取合理收益。

4.4.2 报告期内基金的业绩表现
本报告期基金份额净值增长率为 3.8466%,业绩比较基准收益率为 1.3500%。
4.5 管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望
预期 2019年宏观经济仍有较大下行压力。受全球经济增速下降影响,出口的负面影响仍将继
续,去年下半年抢出口现象在今年结束后,预计今年的出口面临更大的下滑风险,而中美贸易摩
擦对进出口的负面影响也将逐步体现;消费缺乏回暖迹象,过去 2-3 年居民杠杆率快速提升,继
续再加杠杆空间已经不大,房地产销售对消费的挤出效用越发明显,去年乘用车销量和家电销量
持续下降,居民消费意愿下降,预计消费今年没有反转趋势。投资角度,房地产库存正缓慢回升,
土地购置速度趋缓,导致今年地产投资增速可能下行。基建投资是可以预期今年拉动经济扩张信
用的主要因素,受益于专项地方债发行规模在今年显著上升,以及各项财政货币政策宽信用的力
度加强,由基建拉动投资仍是今年投资增长的亮点,但受制于财政赤字率的限制,基建投资拉动
经济的空间幅度仍需观察。今年供给测改革继续边际放松,大宗商品价格面临下调,上游企业利
润增速下行,下游企业利率或可能好转,但整体生产趋弱的情况下,工业增加值难以提高。
政策面,本基金预计今年大概率会延续去年的政策基调,继续实施积极的财政政策和稳健中
性的货币政策,稳增长和稳杠杆仍是经济工作主要基调,多项措施继续发力宽信用。而今年美国
预计将放缓加息节奏甚至重回宽松,人民币汇率压力可能会相对减少,这将给与货币政策更多独
立施展的空间,货币政策边际宽松,预计今年仍有全面降准的可能性,短端收益率的继续下行可
期。本基金也将关注如若经济企稳回升,货币政策转向的可能性。
2019年的资金面预计仍将保持合理充裕的态势,若经济企稳,流动性预计会有所收紧,但预
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计收紧幅度有限。

4.6 管理人内部有关本基金的监察稽核工作情况
本报告期内,基金管理人继续坚持以维护基金份额持有人利益为宗旨,以规范运作、防范风
险、维护投资人利益为原则,严格依据法律法规和公司内控制度进行监察稽核工作,切实防范公
司运营和投资组合运作的风险,保障公司合规、稳健发展。
合规管理方面,2018 年,公司董事会、监事会、经营管理层、各层级部门及人员、子公司继
续贯彻落实各自合规管理职责,深入理解法律法规和自律规则,并在经营决策、运营管理和执业
行为过程中识别、防范及化解合规风险。 2018 年,公司总体上实现了通过建立和执行合规管理
制度和机制,有效识别和防范合规风险,保护投资者合法权益,维护股东、公司及全体员工合法
利益的合规管理要求。风险管理方面,2018年,公司继续加强全面风险管理工作,风险管理覆盖
公司各项业务、各个部门或机构和各级人员,并贯穿到决策、执行、监督、反馈等各个环节,有
效识别、化解和防范各类风险。稽核审计方面,2018 年,稽核审计工作继续加大对投资、研究、
交易、销售、登记注册、基金估值等关键业务环节以及监管关注重点问题的检查力度,并及时跟
踪各项工作整改进度,督促相关部门完善制度、流程,保障公司各项业务稳步开展。
综合以上情况,2018 年,本基金管理人所管理的基金运作合法合规,充分维护和保障了基金
份额持有人的合法权益。本基金管理人将继续加强内部合规控制、风险管理以及稽核审计工作,
防范和控制各种风险,合法合规、诚实信用、勤勉尽责地运作基金财产。

4.7 管理人对报告期内基金估值程序等事项的说明
报告期内,本基金管理人严格按照本公司制订的《德邦基金基金估值业务管理制度》、《德邦
基金估值委员会议事规则》以及相关法律法规的规定,有效地控制基金估值流程。公司估值委员
会成员包括总经理、分管投资副总或投资总监、督察长、基金经理、金融工程与量化投资部、研
究发展部、运作保障部负责人、基金会计及监察稽核部等相关专业人士组成。估值委员会主要负
责基金估值相关工作的评估、决策、执行和监督, 确保基金估值的公允、合理,防止估值被歪曲
进而对基金持有人产生不利影响。在发生了影响估值政策和程序的有效性及适用性的情况后或基
金资产在采用新投资策略和新品种时,估值委员会应评价现有估值政策和程序的适用性,并在不
适用的情况下,及时召开估值委员会修订相关估值方法,以确保其持续适用。涉及估值政策的变
更均须经估值委员会决议批准后执行。
在每个估值日,本基金管理人按照最新的估值准则、证监会相关规定和基金合同关于估值的
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约定,对基金投资品种进行估值,确定证券投资基金的份额净值。基金管理人对基金资产进行估
值后,将估值结果发送基金托管人。基金托管人则按基金合同规定的估值方法、时间、程序进行
复核,复核无误后由基金管理人依据本基金合同和有关法律法规的规定予以对外公布。
上述参与估值流程人员均具有估值业务所需的专业胜任能力及相关工作经历。上述参与估值
流程各方之间不存在重大利益冲突。
4.8 管理人对报告期内基金利润分配情况的说明
根据基金合同的约定,本基金收益以每万份基金份额收益为基准,为投资者每日计算当日收
益并分配,每日支付收益。本报告期内,德邦如意货币实施利润分配金额为 162,772,433.70 元。
4.9 报告期内管理人对本基金持有人数或基金资产净值预警情形的说明
报告期内,本基金不存在连续二十个工作日基金份额持有人人数不满二百人或基金资产净值
低于五千万的情形。
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§5 托管人报告
5.1 报告期内本基金托管人遵规守信情况声明
本报告期内,中国民生银行股份有限公司在本基金的托管过程中,严格遵守《证券投资基金
法》及其他法律法规和基金合同、托管协议的有关规定,依法安全保管了基金财产,不存在损害
基金份额持有人利益的行为,完全尽职尽责地履行了基金托管人应尽的义务。
5.2 托管人对报告期内本基金投资运作遵规守信、净值计算、利润分配等情况的说明
本报告期内,按照相关法律法规和基金合同、托管协议的有关规定,本托管人对本基金的投
资运作方面进行了监督,对基金资产净值计算、基金份额申购赎回价格的计算、基金费用开支等
方面进行了认真的复核,未发现基金管理人有损害基金份额持有人利益的行为,在各重要方面的
运作严格按照基金合同的规定进行。
本报告期内,本基金进行利润分配 162,772,433.70元。

5.3 托管人对本年度报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见
本托管人复核审查的本报告中的财务指标、净值表现、财务会计报告、投资组合报告等内容
真实、准确和完整。
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§6 审计报告
6.1 审计报告基本信息
财务报表是否经过审计 是
审计意见类型 标准无保留意见
审计报告编号 安永华明(2019)审字第 60982868_B08号

6.2 审计报告的基本内容
审计报告标题 审计报告
审计报告收件人 德邦如意货币市场基金全体基金份额持有人
审计意见 我们审计了后附的德邦如意货币市场基金的财务报表,包括 2018
年 12月 31日的资产负债表,2018年度的利润表、所有者权益(基
金净值)变动表以及相关财务报表附注。
我们认为,后附的德邦如意货币市场基金的财务报表在所有重大方
面按照企业会计准则的规定编制,公允反映了德邦如意货币市场基
金 2018年 12月 31日的财务状况以及 2018年度的经营成果和净值
变动情况。

形成审计意见的基础 我们按照中国注册会计师审计准则的规定执行了审计工作。审计报
告的“注册会计师对财务报表审计的责任”部分进一步阐述了我们
在这些准则下的责任。按照中国注册会计师职业道德守则,我们独
立于德邦如意货币市场基金,并履行了职业道德方面的其他责任。
我们相信,我们获取的审计证据是充分、适当的,为发表审计意见
提供了基础。
其他信息 德邦如意货币市场基金管理层对其他信息负责。其他信息包括年度
报告中涵盖的信息,但不包括财务报表和我们的审计报告。
我们对财务报表发表的审计意见不涵盖其他信息,我们也不对其他
信息发表任何形式的鉴证结论。
结合我们对财务报表的审计,我们的责任是阅读其他信息,在此过
程中,考虑其他信息是否与财务报表或我们在审计过程中了解到的
情况存在重大不一致或者似乎存在重大错报。
基于我们已执行的工作,如果我们确定其他信息存在重大错报,我
们应当报告该事实。在这方面,我们无任何事项需要报告。

管理层和治理层对财务报表的
责任
管理层负责按照企业会计准则的规定编制财务报表,使其实现公允
反映,并设计、执行和维护必要的内部控制,以使财务报表不存在
由于舞弊或错误导致的重大错报。
在编制财务报表时,管理层负责评估德邦如意货币市场基金的持续
德邦如意货币 2018 年年度报告摘要
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经营能力,披露与持续经营相关的事项(如适用),并运用持续经
营假设,除非计划进行清算、终止运营或别无其他现实的选择。
治理层负责监督德邦如意货币市场基金的财务报告过程。

注册会计师对财务报表审计的
责任
我们的目标是对财务报表整体是否不存在由于舞弊或错误导致的
重大错报获取合理保证,并出具包含审计意见的审计报告。合理保
证是高水平的保证,但并不能保证按照审计准则执行的审计在某一
重大错报存在时总能发现。错报可能由于舞弊或错误导致,如果合
理预期错报单独或汇总起来可能影响财务报表使用者依据财务报
表作出的经济决策,则通常认为错报是重大的。
在按照审计准则执行审计工作的过程中,我们运用职业判断,并保
持职业怀疑。同时,我们也执行以下工作:
(1)识别和评估由于舞弊或错误导致的财务报表重大错报风险,
设计和实施审计程序以应对这些风险,并获取充分、适当的审计证
据,作为发表审计意见的基础。由于舞弊可能涉及串通、伪造、故
意遗漏、虚假陈述或凌驾于内部控制之上,未能发现由于舞弊导致
的重大错报的风险高于未能发现由于错误导致的重大错报的风险。
(2)了解与审计相关的内部控制,以设计恰当的审计程序,但目
的并非对内部控制的有效性发表意见。
(3)评价管理层选用会计政策的恰当性和作出会计估计及相关披
露的合理性。
(4)对管理层使用持续经营假设的恰当性得出结论。同时,根据
获取的审计证据,就可能导致对德邦如意货币市场基金持续经营能
力产生重大疑虑的事项或情况是否存在重大不确定性得出结论。如
果我们得出结论认为存在重大不确定性,审计准则要求我们在审计
报告中提请报表使用者注意财务报表中的相关披露;如果披露不充
分,我们应当发表非无保留意见。我们的结论基于截至审计报告日
可获得的信息。然而,未来的事项或情况可能导致德邦如意货币市
场基金不能持续经营。
(5)评价财务报表的总体列报、结构和内容(包括披露),并评价
德邦如意货币 2018 年年度报告摘要
第 18 页 共 48 页
财务报表是否公允反映相关交易和事项。
我们与治理层就计划的审计范围、时间安排和重大审计发现等事项
进行沟通,包括沟通我们在审计中识别出的值得关注的内部控制缺
陷。

会计师事务所的名称 安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)
注册会计师的姓名 徐 艳 蔺育化
会计师事务所的地址 北京市东城区东长安街 1号东方广场东方经贸城安永大楼 16层
审计报告日期 2019年 3月 28日

德邦如意货币 2018 年年度报告摘要
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§7 年度财务报表
7.1 资产负债表
会计主体:德邦如意货币市场基金
报告截止日: 2018年 12月 31日
单位:人民币元
资 产 附注号
本期末
2018年 12月 31日
上年度末
2017年 12月 31日
资 产:
银行存款 7.4.7.1 655,536,903.43 1,419,849,151.60
结算备付金 - -
存出保证金 - -
交易性金融资产 7.4.7.2 2,570,332,199.44 2,037,153,317.09
其中:股票投资 - -
基金投资 - -
债券投资 2,570,332,199.44 2,037,153,317.09
资产支持证券投资 - -
贵金属投资 - -
衍生金融资产 7.4.7.3 - -
买入返售金融资产 7.4.7.4 144,038,976.06 198,267,977.40
应收证券清算款 - -
应收利息 7.4.7.5 18,799,414.61 20,818,137.69
应收股利 - -
应收申购款 7,406,656.94 6,026,812.17
递延所得税资产 - -
其他资产 7.4.7.6 - -
资产总计 3,396,114,150.48 3,682,115,395.95
负债和所有者权益 附注号
本期末
2018年 12月 31日
上年度末
2017年 12月 31日
负 债:
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短期借款 - -
交易性金融负债 - -
衍生金融负债 7.4.7.3 - -
卖出回购金融资产款 - 177,449,213.82
应付证券清算款 - -
应付赎回款 5,577,933.23 5,577,933.23
应付管理人报酬 605,922.46 625,341.78
应付托管费 151,480.62 156,335.45
应付销售服务费 757,403.08 580,065.22
应付交易费用 7.4.7.7 57,539.93 23,741.95
应交税费 106,572.35 -
应付利息 - 267,300.27
应付利润 284,252.29 392,616.18
递延所得税负债 - -
其他负债 7.4.7.8 329,000.00 299,000.00
负债合计 7,870,103.96 185,371,547.90
所有者权益:
实收基金 7.4.7.9 3,388,244,046.52 3,496,743,848.05
未分配利润 7.4.7.10 - -
所有者权益合计 3,388,244,046.52 3,496,743,848.05
负债和所有者权益总计 3,396,114,150.48 3,682,115,395.95
注:报告截止日 2018 年 12 月 31 日,德邦如意货币基金份额净值 1.0000 元,基金份额总额
3,388,244,046.52份。
7.2 利润表
会计主体:德邦如意货币市场基金
本报告期: 2018年 1月 1日至 2018年 12月 31日
单位:人民币元
项 目 附注号
本期
2018 年 1月 1日至
上年度可比期间
2017 年 1月 1日至
德邦如意货币 2018 年年度报告摘要
第 21 页 共 48 页
2018 年 12月 31日 2017 年 12月 31日
一、收入 189,049,659.63 92,314,317.38
1.利息收入 188,159,207.83 91,893,829.84
其中:存款利息收入 7.4.7.11 52,692,742.43 28,498,239.09
债券利息收入 132,600,804.16 59,323,837.15
资产支持证券利息收入 - -
买入返售金融资产收入 2,865,661.24 4,071,753.60
其他利息收入 - -
2.投资收益(损失以“-”填列) 890,451.80 420,487.54
其中:股票投资收益 7.4.7.12 - -
基金投资收益 - -
债券投资收益 7.4.7.13 890,451.80 420,487.54
资产支持证券投资收益 7.4.7.13.5 - -
贵金属投资收益 7.4.7.14 - -
衍生工具收益 7.4.7.15 - -
股利收益 7.4.7.16 - -
3.公允价值变动收益(损失以“-”
号填列)
7.4.7.17 - -
4. 汇兑收益(损失以“-”号填列) - -
5.其他收入(损失以“-”号填列) 7.4.7.18 - -
减:二、费用 26,277,225.93 11,128,259.40
1.管理人报酬 7.4.10.2.1 8,602,305.26 4,042,811.31
2.托管费 7.4.10.2.2 2,150,576.28 1,010,702.84
3.销售服务费 7.4.10.2.3 10,752,881.59 3,910,821.09
4.交易费用 7.4.7.19 748.55 150.00
5.利息支出 4,248,056.17 1,770,716.97
其中:卖出回购金融资产支出 4,248,056.17 1,770,716.97
6.税金及附加 87,813.46 -
7.其他费用 7.4.7.20 434,844.62 393,057.19
德邦如意货币 2018 年年度报告摘要
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三、利润总额(亏损总额以“-”
号填列)
162,772,433.70 81,186,057.98
减:所得税费用 - -
四、净利润(净亏损以“-”号填
列)
162,772,433.70 81,186,057.98

7.3 所有者权益(基金净值)变动表
会计主体:德邦如意货币市场基金
本报告期:2018年 1月 1日至 2018年 12月 31日
单位:人民币元
项目
本期
2018年 1 月 1日至 2018年 12月 31日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、期初所有者权益(基
金净值)
3,496,743,848.05 - 3,496,743,848.05
二、本期经营活动产生的
基金净值变动数(本期利
润)
- 162,772,433.70 162,772,433.70
三、本期基金份额交易产
生的基金净值变动数
(净值减少以“-”号填列)
-108,499,801.53 - -108,499,801.53
其中:1.基金申购款 29,973,616,435.17 - 29,973,616,435.17
2.基金赎回款 -30,082,116,236.70 - -30,082,116,236.70
四、本期向基金份额持有
人分配利润产生的基金净
值变动(净值减少以“-”
号填列)
- -162,772,433.70 -162,772,433.70
五、期末所有者权益(基 3,388,244,046.52 - 3,388,244,046.52
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金净值)
项目
上年度可比期间
2017年 1 月 1日至 2017年 12月 31日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、期初所有者权益(基
金净值)
382,847,836.29 - 382,847,836.29
二、本期经营活动产生的
基金净值变动数(本期利
润)
- 81,186,057.98 81,186,057.98
三、本期基金份额交易产
生的基金净值变动数
(净值减少以“-”号填列)
3,113,896,011.76 - 3,113,896,011.76
其中:1.基金申购款 24,636,826,589.23 - 24,636,826,589.23
2.基金赎回款 -21,522,930,577.47 - -21,522,930,577.47
四、本期向基金份额持有
人分配利润产生的基金净
值变动(净值减少以“-”
号填列)
- -81,186,057.98 -81,186,057.98
五、期末所有者权益(基
金净值)
3,496,743,848.05 - 3,496,743,848.05

报表附注为财务报表的组成部分。
本报告 7.1 至 7.4 财务报表由下列负责人签署:
______陈星德______ ______洪双龙______ ____洪双龙____
基金管理人负责人 主管会计工作负责人 会计机构负责人
7.4 报表附注

7.4.1 基金基本情况
德邦如意货币市场基金(以下简称“本基金”),系经中国证券监督管理委员会(以下简称“中
德邦如意货币 2018 年年度报告摘要
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国证监会”)证监许可[2015]902 号文《关于准予德邦如意货币市场基金注册的批复》准予注册,
由基金管理人德邦基金管理有限公司向社会公开发行募集。基金合同于 2016年 2月 3日生效,首
次设立募集规模为 270,023,300.00份基金份额。本基金为契约型开放式,存续期限不定。本基金
的基金管理人和注册登记机构均为德邦基金管理有限公司,基金托管人为中国民生银行股份有限
公司。
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,包括现金,通知存款,短期融资券,
剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的中期票据,期限在一年以内(含一年)的银行定期存款与
大额存单,剩余期限在一年以内(含一年)的中央银行票据与债券回购,剩余期限在 397 天以内
(含 397 天)的债券,剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的资产支持证券,以及中国证监会、
中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
本基金的业绩比较基准为:七天通知存款利率(税后)。

7.4.2 会计报表的编制基础
本财务报表系按照财政部颁布的《企业会计准则—基本准则》以及其后颁布及修订的具体会
计准则、应用指南、解释以及其他相关规定(以下合称“企业会计准则”)编制,同时,在具体会
计核算和信息披露方面,也参考了中国证券投资基金业协会修订并发布的《证券投资基金会计核
算业务指引》、中国证监会制定的《中国证券监督管理委员会关于证券投资基金估值业务的指导意
见》、《证券投资基金信息披露管理办法》、《证券投资基金信息披露内容与格式准则》第 2 号《年
度报告的内容与格式》、《证券投资基金信息披露编报规则》第 3号《会计报表附注的编制及披露》、
《证券投资基金信息披露编报规则》第 5 号《货币市场基金信息披露特别规定》、《证券投资基金
信息披露 XBRL 模板第 3 号<年度报告和半年度报告>》、其他中国证监会及中国证券投资基金业协
会颁布的相关规定。
本财务报表以本基金持续经营为基础列报。

7.4.3 遵循企业会计准则及其他有关规定的声明
本财务报表符合企业会计准则的要求,真实、完整地反映了本基金于 2018年 12月 31日的财
务状况以及 2018年度的经营成果和净值变动情况。
7.4.4 重要会计政策和会计估计
本基金财务报表所载财务信息依照企业会计准则、《证券投资基金会计核算业务指引》和其他
相关规定所厘定的主要会计政策和会计估计编制。
德邦如意货币 2018 年年度报告摘要
第 25 页 共 48 页
7.4.4.1 会计年度
本基金会计年度采用公历年度,即每年 1月 1日起至 12月 31日止。
7.4.4.2 记账本位币
本基金记账本位币和编制本财务报表所采用的货币均为人民币。除有特别说明外,均以人民
币元为单位表示。
7.4.4.3 金融资产和金融负债的分类
金融工具是指形成本基金的金融资产(或负债),并形成其他单位的金融负债(或资产)或权
益工具的合同。
本基金的金融资产于初始确认时分类为交易性金融资产及贷款和应收款项。本基金持有的交
易性金融资产主要包括债券投资等。
本基金的金融负债于初始确认时分类为其他金融负债。

7.4.4.4 金融资产和金融负债的初始确认、后续计量和终止确认
本基金于成为金融工具合同的一方时确认一项金融资产或金融负债。
本基金的金融资产在初始确认时以公允价值计量。本基金对所持有的债券投资以摊余成本法
进行后续计量。本会计期间内,本基金持有的债券投资的摊余成本接近其公允价值。
本基金的金融负债于初始确认时以公允价值计量,并以摊余成本进行后续计量。
当收取该金融资产现金流量的合同权利终止,或该收取金融资产现金流量的权利已转移,且
符合金融资产转移的终止确认条件的,金融资产将终止确认。
当金融负债的现时义务全部或部分已经解除的,该金融负债或其一部分将终止确认;
本基金已将金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬转移给转入方的,终止确认该金融资产;
保留了金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬的,不终止确认该金融资产。本基金既没有转移
也没有保留金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬的,分别下列情况处理:放弃了对该金融资
产控制的,终止确认该金融资产并确认产生的资产和负债;未放弃对该金融资产控制的,按照其
继续涉入所转移金融资产的程度确认有关金融资产,并相应确认有关负债。
本基金主要金融工具的成本计价方法具体如下:
(1)债券投资
买入银行间同业市场交易的债券于成交日确认为债券投资。债券投资按实际支付的全部价款
入账,其中所包含债券起息日或上次除息日至购买日止的利息,作为应收利息单独核算,不构成
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债券投资成本,对于贴息债券,该等利息应作为债券投资成本;卖出银行间同业市场交易的债券
于成交日确认债券投资收益。出售债券的成本按移动加权平均法结转。
(2)回购协议
本基金持有的回购协议(封闭式回购)以成本列示,按实际利率(当实际利率与合同利率差
异较小时,也可以使用合同利率)在实际持有期间内逐日计提利息。

7.4.4.5 金融资产和金融负债的估值原则
公允价值是指市场参与者在计量日发生的有序交易中,出售一项资产所能收到或者转移一项
负债所需支付的价格。以公允价值计量或披露的资产和负债,根据对公允价值计量整体而言具有
重要意义的最低层次输入值,确定所属的公允价值层次:第一层次输入值,在计量日能够取得的
相同资产或负债在活跃市场上未经调整的报价;第二层次输入值,除第一层次输入值外相关资产
或负债直接或间接可观察的输入值;第三层次输入值,相关资产或负债的不可观察输入值。
本基金估值采用摊余成本法,其相当于公允价值。估值对象以买入成本列示,按实际利率并
考虑其买入时的溢价与折价,在其剩余期限内摊销,每日计提收益或损失。
本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金资产净值;
本基金持有的金融工具的估值方法具体如下:
(1)银行存款
本基金持有的银行存款以本金列示,按银行实际协议利率逐日计提利息;
(2)债券投资
本基金持有的附息债券、贴现券购买时采用实际支付价款(包含交易费用)确定初始成本,
每日按摊余成本和实际利率计算确定利息收入;
(3)回购协议
1)本基金持有的回购协议(封闭式回购),以成本列示,按实际利率在实际持有期间内逐日计
提利息;
2)本基金持有的买断式回购以协议成本列示,所产生的利息在实际持有期间内逐日计提。回
购期间对涉及的金融资产根据其资产的性质进行相应的估值。回购期满时,若双方都能履约,则
按协议进行交割。若融资业务到期无法履约,则继续持有现金资产;若融券业务到期无法履约,
则继续持有债券资产,实际持有的相关资产按其性质进行估值;
(4)其他
1)如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人可根据具
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体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的方法估值;
2)为了避免采用摊余成本法计算的基金资产净值与按其他可参考公允价值指标计算的基金资
产净值发生重大偏离,从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不公平的结果,基金管理人于每
一估值日,采用其他可参考公允价值指标,对基金持有的估值对象进行重新评估,即“影子定价”。
当基金资产净值与影子价格产生重大偏离,基金管理人应根据相关法律法规采取相应措施,使基
金资产净值更能公允地反映基金资产价值;
3)如有新增事项,按国家最新规定估值。

7.4.4.6 金融资产和金融负债的抵销
当本基金具有抵销已确认金融资产和金融负债的法定权利,且该种法定权利现在是可执行的,
同时本基金计划以净额结算或同时变现该金融资产和清偿该金融负债时,金融资产和金融负债以
相互抵销后的金额在资产负债表内列示。除此以外,金融资产和金融负债在资产负债表内分别列
示,不予相互抵销。
7.4.4.7 实收基金
实收基金为对外发行的基金份额总额所对应的金额。每份基金份额面值为 1.00 元。由于申购
和赎回引起的实收基金变动分别于基金申购确认日及基金赎回确认日确认。上述申购和赎回分别
包括基金转换所引起的转入基金的实收基金增加和转出基金的实收基金减少。
7.4.4.8 收入/(损失)的确认和计量
(1)存款利息收入按存款的本金与适用的实际利率逐日计提的金额入账。若提前支取定期存
款,按协议规定的利率及持有期重新计算存款利息收入,并根据提前支取所实际收到的利息收入
与账面已确认的利息收入的差额确认利息损失,列入利息收入减项,存款利息收入以净额列示。
另外,根据中国证监会令第 120 号《货币市场基金监督管理办法》的规定,如果出现因提前支取
而导致的利息损失的情形,基金管理人应当使用风险准备金予以弥补,风险准备金不足的,应当
使用固有资金予以弥补;
(2)债券利息收入按实际持有期内逐日计提。附息债券、贴现券购买时采用实际支付价款(包
含交易费用)确定初始成本,每日按摊余成本和实际利率计算确定利息收入;
(3)买入返售金融资产收入,按买入返售金融资产的摊余成本及实际利率(当实际利率与合同
利率差异较小时,也可以用合同利率),在回购期内逐日计提;
(4)债券投资收益/损失于卖出债券成交日确认,并按卖出债券成交金额与其成本、应收利息
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及相关费用的差额入账;
(5)其他收入在主要风险和报酬已经转移给对方,经济利益很可能流入且金额可以可靠计量的
时候确认。

7.4.4.9 费用的确认和计量
(1)本基金的管理人报酬、托管费及销售服务费等在费用涵盖期间按基金合同或相关公告约定
的费率和计算方法逐日确认。
(2)其他金融负债在持有期间确认的利息支出按实际利率法计算,实际利率法与直线法差异较
小的则按直线法计算。
7.4.4.10 基金的收益分配政策
(1)本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权;
(2)本基金收益分配方式为红利再投资,免收再投资的费用;
(3)“每日分配、按日支付”。本基金根据每日基金收益情况,以每万份基金已实现收益为
基准,为投资人每日计算当日收益并全部分配,当日所得收益结转为基金份额参与下一日收益分
配;若当日已实现收益大于零时,则增加投资人基金份额;若当日已实现收益等于零时,则保持
投资人基金份额不变;若当日已实现收益小于零时,缩减投资人基金份额。投资人当日收益分配
的计算保留到小数点后 2 位,小数点后第 3 按去尾原则处理,因去尾形成的余额进行再次分配,
直到分完为止;
(4)当日申购的基金份额自下一个工作日起,享有基金的收益分配权益;当日赎回的基金份
额自下一个工作日起,不享有基金的收益分配权益;
(5)法律法规或监管机构另有规定的从其规定。

7.4.4.11 其他重要的会计政策和会计估计
本基金本报告期无需要说明的其他重要会计政策和会计估计事项。
7.4.5 会计政策和会计估计变更以及差错更正的说明
7.4.5.1 会计政策变更的说明
本基金本报告期无会计政策变更。
德邦如意货币 2018 年年度报告摘要
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7.4.5.2 会计估计变更的说明
本基金本报告期无会计估计变更。
7.4.5.3 差错更正的说明
本基金本报告期无重大会计差错的内容和更正金额。
7.4.6 税项
7.4.6.1 增值税
根据财政部、国家税务总局财税[2016]36号文《关于全面推开营业税改增值税试点的通知》
的规定,经国务院批准,自 2016年 5月 1日起在全国范围内全面推开营业税改征增值税试点,金
融业纳入试点范围,由缴纳营业税改为缴纳增值税。对证券投资基金(封闭式证券投资基金,开
放式证券投资基金)管理人运用基金买卖股票、债券的转让收入免征增值税;国债、地方政府债
利息收入以及金融同业往来利息收入免征增值税;存款利息收入不征收增值税;
根据财政部、国家税务总局财税[2016]46号文《关于进一步明确全面推开营改增试点金融业
有关政策的通知》的规定,金融机构开展的质押式买入返售金融商品业务及持有政策性金融债券
取得的利息收入属于金融同业往来利息收入;
根据财政部、国家税务总局财税[2016]70号文《关于金融机构同业往来等增值税政策的补充
通知》的规定,金融机构开展的买断式买入返售金融商品业务、同业存款、同业存单以及持有金
融债券取得的利息收入属于金融同业往来利息收入;
根据财政部、国家税务总局财税[2016]140 号文《关于明确金融、房地产开发、教育辅助服
务等增值税政策的通知》的规定,资管产品运营过程中发生的增值税应税行为,以资管产品管理
人为增值税纳税人;
根据财政部、国家税务总局财税[2017]56号文《关于资管产品增值税有关问题的通知》的规
定,自 2018年 1月 1 日起,资管产品管理人运营资管产品过程中发生的增值税应税行为(以下简
称“资管产品运营业务”),暂适用简易计税方法,按照 3%的征收率缴纳增值税,资管产品管理
人未分别核算资管产品运营业务和其他业务的销售额和增值税应纳税额的除外。资管产品管理人
可选择分别或汇总核算资管产品运营业务销售额和增值税应纳税额。对资管产品在 2018年 1月 1
日前运营过程中发生的增值税应税行为,未缴纳增值税的,不再缴纳;已缴纳增值税的,已纳税
额从资管产品管理人以后月份的增值税应纳税额中抵减;
根据财政部、国家税务总局财税[2017]90号文《关于租入固定资产进项税额抵扣等增值税政
策的通知》的规定,自 2018 年 1月 1日起,资管产品管理人运营资管产品提供的贷款服务、发生
的部分金融商品转让业务,按照以下规定确定销售额:提供贷款服务,以 2018年 1月 1日起产生
德邦如意货币 2018 年年度报告摘要
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的利息及利息性质的收入为销售额;转让 2017 年 12 月 31 日前取得的股票(不包括限售股)、债
券、基金、非货物期货,可以选择按照实际买入价计算销售额,或者以 2017年最后一个交易日的
股票收盘价(2017 年最后一个交易日处于停牌期间的股票,为停牌前最后一个交易日收盘价)、
债券估值(中债金融估值中心有限公司或中证指数有限公司提供的债券估值)、基金份额净值、非
货物期货结算价格作为买入价计算销售额。
7.4.6.2城市维护建设税、教育费附加、地方教育附加
根据《中华人民共和国城市维护建设税暂行条例(2011 年修订)》、《征收教育费附加的暂行
规定(2011 年修订)》及相关地方教育附加的征收规定,凡缴纳消费税、增值税、营业税的单位
和个人,都应当依照规定缴纳城市维护建设税、教育费附加(除按照相关规定缴纳农村教育事业
费附加的单位外)及地方教育费附加。
7.4.6.3 企业所得税
根据财政部、国家税务总局财税[2004]78号文《关于证券投资基金税收政策的通知》的规定,
自 2004年 1月 1日起,对证券投资基金(封闭式证券投资基金,开放式证券投资基金)管理人运
用基金买卖股票、债券的差价收入,继续免征企业所得税;
根据财政部、国家税务总局财税[2008]1 号文《关于企业所得税若干优惠政策的通知》的规
定,对证券投资基金从证券市场中取得的收入,包括买卖股票、债券的差价收入,股权的股息、
红利收入,债券的利息收入及其他收入,暂不征收企业所得税。
7.4.6.4 个人所得税
根据财政部、国家税务总局财税[2008]132 号文《财政部、国家税务总局关于储蓄存款利息
所得有关个人所得税政策的通知》的规定,自 2008 年 10 月 9 日起,对储蓄存款利息所得暂免征
收个人所得税。


7.4.7 关联方关系
关联方名称 与本基金的关系
德邦基金管理有限公司(“德邦基金”) 基金管理人、注册登记机构、基金销售机构
中国民生银行股份有限公司(“民生银
行”)
基金托管人
德邦证券股份有限公司(“德邦证券”) 基金管理人的股东、基金代销机构
西子联合控股有限公司(“西子联合”) 基金管理人的股东
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浙江省土产畜产进出口集团有限公司
(“浙江省土产畜产”)
基金管理人的股东
德邦创新资本有限责任公司(“德邦创新
资本”)
基金管理人的子公司

7.4.8 本报告期及上年度可比期间的关联方交易
下述关联交易均在正常业务范围内按一般商业条款订立。
7.4.8.1 通过关联方交易单元进行的交易
7.4.8.1.1 股票交易
注:本基金本报告期及上年度可比期间均未通过关联方交易单元进行股票交易。
7.4.8.1.2 债券交易
注:本基金本报告期及上年度可比期间均未通过关联方交易单元进行债券交易。
7.4.8.1.3 债券回购交易
注:本基金本报告期及上年度可比期间均未通过关联方交易单元进行债券回购交易。
7.4.8.1.4 权证交易
注:本基金本报告期及上年度可比期间均未通过关联方交易单元进行权证交易。
7.4.8.1.5 应支付关联方的佣金
注:本基金本报告期及上年度可比期间均无应支付关联方的佣金。
7.4.8.2 关联方报酬
7.4.8.2.1 基金管理费
单位:人民币元
项目
本期
2018年 1月 1日至 2018年 12
月 31日
上年度可比期间
2017年 1月 1日至 2017年 12月 31

当期发生的基金应支付
的管理费
8,602,305.26 4,042,811.31
其中:支付销售机构的
客户维护费
119,935.88 16,129.49
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注:基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付。基金管理费按前一日的基金资产净
值的 0.20%的年费率计提。计算方法如下:
H=E×0.20%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
7.4.8.2.2 基金托管费
单位:人民币元
项目
本期
2018年 1月 1日至 2018年 12
月 31日
上年度可比期间
2017年 1月 1日至 2017年 12月 31

当期发生的基金应支付
的托管费
2,150,576.28 1,010,702.84
注:基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付。基金托管费按前一日的基金资产净
值的 0.05%的年费率计提。计算方法如下:
H=E×0.05%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
7.4.8.2.3 销售服务费
金额单位:人民币元
获得销售服务费
各关联方名称
本期
2018年 1月 1日至 2018年 12月 31日
当期发生的基金应支付的销售服务费
德邦基金 10,370,111.16
德邦证券 20,932.87
合计 10,391,044.03
获得销售服务费
各关联方名称
上年度可比期间
2017年 1月 1日至 2017年 12月 31日
当期发生的基金应支付的销售服务费
德邦基金 3,853,424.77
德邦证券 67.13
德邦如意货币 2018 年年度报告摘要
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合计 3,853,491.90
注:销售服务费主要用于支付销售机构佣金、以及基金管理人的基金行销广告费、促销活动费、
基金份额持有人服务费等。本基金基金份额的销售服务费年费率为 0.25%,计算方法如下:
H=E×0.25%÷当年天数
H为每日应计提的基金销售服务费
E为前一日的基金资产净值
7.4.8.3 与关联方进行银行间同业市场的债券(含回购)交易
单位:人民币元
本期
2018年 1月 1日至 2018年 12月 31日
银行间市场交
易的
各关联方名称
债券交易金额 基金逆回购 基金正回购
基金买入 基金卖出 交易金额 利息收入 交易金额 利息支出
民生银行 49,412,150.00 - - - - -
上年度可比期间
2017年 1月 1日至 2017年 12月 31日
银行间市场交
易的
各关联方名称
债券交易金额 基金逆回购 基金正回购
基金买入 基金卖出 交易金额 利息收入 交易金额 利息支出
民生银行 - - - - - -

7.4.8.4 各关联方投资本基金的情况
7.4.8.4.1 报告期内基金管理人运用固有资金投资本基金的情况
份额单位:份
项目
本期
2018年 1月 1日至 2018年 12
月 31日
上年度可比期间
2017年 1月 1日至 2017年 12月
31日
期初持有的基金份额 79,644,274.94 -
期间申购/买入总份额 68,143,292.43 83,644,274.94
德邦如意货币 2018 年年度报告摘要
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减:期间赎回/卖出总份额 117,000,000.00 4,000,000.00
期末持有的基金份额 30,787,567.37 79,644,274.94
期末持有的基金份额
占基金总份额比例
0.9087% 2.2777%
注:期间申购/买入总份额含红利再投、转换入份额。期间赎回/卖出总份额含转换出份额。
7.4.8.4.2 报告期末除基金管理人之外的其他关联方投资本基金的情况
注:本基金除基金管理人之外的其他关联方于本报告期末及上年度末均未投资本基金。
7.4.8.5 由关联方保管的银行存款余额及当期产生的利息收入
单位:人民币元
关联方
名称
本期
2018年 1月 1日至 2018年 12月 31

上年度可比期间
2017年 1月 1日至 2017年 12月 31日
期末余额 当期利息收入 期末余额 当期利息收入
民生银行-活期存

1,536,903.43 28,558.33 849,151.60 16,093.49
民生银行-定期存

204,000,000.00 11,183,412.70 151,000,000.00 6,857,502.50
注:本基金的银行存款由基金托管人民生银行股份有限公司保管,按银行同业利率计息。除上表
列示的金额外,本基金的证券交易结算资金通过托管银行备付金账户转存于中国证券登记结算有
限责任公司,2017 年度获得的利息收入为人民币 0元,2017 年 12 月 31日结算备付金余额为人民
币 0 元。2018年度获得的利息收入为人民币 0元,2018 年 12月 31日结算备付金余额为人民币 0
元。
7.4.8.6 本基金在承销期内参与关联方承销证券的情况
注:本基金本报告期及上年度可比期间均未发生在承销期内参与关联方承销证券的情况。
7.4.8.7 其他关联交易事项的说明
本基金本报告期未发生其它关联交易事项。
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7.4.9 ( 2018 年 12 月 31 日 )本基金持有的流通受限证券
7.4.9.1 因认购新发/增发证券而于期末持有的流通受限证券

注:本基金本报告期末未持有因认购新发/增发而流通受限的证券。
7.4.9.2 期末持有的暂时停牌等流通受限股票
注:本基金本报告期末未持有暂时停牌等流通受限股票。
7.4.9.3 期末债券正回购交易中作为抵押的债券
7.4.9.3.1 银行间市场债券正回购
截至本报告期末 2018年 12 月 31日止,本基金未持有银行间市场债券正回购交易中作为质押的债
券。
7.4.9.3.2 交易所市场债券正回购
截至本报告期末 2018 年 12月 31日止,本基金未持有交易所市场债券正回购交易中作为质押
的债券。
7.4.10 有助于理解和分析会计报表需要说明的其他事项
7.4.14.1公允价值
7.4.14.1.1不以公允价值计量的金融工具
不以公允价值计量的金融资产和负债主要包括银行存款、买入返售金融资产、应收利息、应收申
购款以及其他金融负债,因其剩余期限不长,公允价值与账面价值相若。
7.4.14.1.2以公允价值计量的金融工具
7.4.14.1.2.1各层次金融工具公允价值
于 2018年 12月 31日,本基金持有的以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融工具中,属于
第二层次的余额为人民币 2,570,332,199.44 元,无划分为第一层次和第三层次的余额(于 2017
年 12 月 31 日,本基金持有的以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融工具中属于第二层次
的余额为人民币 2,037,153,317.09元,无划分为第一层次和第三层次的余额)。
7.4.14.1.2.2公允价值所属层次间的重大变动
本基金本期持有的以公允价值计量的金融工具的公允价值所属层次未发生重大变动。
7.4.14.1.2.3第三层次公允价值期初金额和本期变动金额
本基金于本报告期初未持有公允价值归属于第三层次的金融工具,本基金本报告期及上年度可比
期间未发生第三层次公允价值转入转出情况。
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7.4.14.2承诺事项
截至资产负债表日,本基金无需要披露的重大承诺事项。
7.4.14.3其他事项
截至资产负债表日,本基金无需要披露的其他重要事项。
7.4.14.4财务报表的批准
本财务报表已于 2019年 3月 26日经本基金的基金管理人批准。
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§8 投资组合报告
8.1 期末基金资产组合情况
金额单位:人民币元

序号 项目 金额 占基金总资产的比例(%)
1 固定收益投资 2,570,332,199.44 75.68
其中:债券 2,570,332,199.44 75.68
资产支持证券 - -
2 买入返售金融资产 144,038,976.06 4.24
其中:买断式回购的买入返售金融资产 - -
3 银行存款和结算备付金合计 655,536,903.43 19.30
4 其他各项资产 26,206,071.55 0.77
5 合计 3,396,114,150.48 100.00

8.2 债券回购融资情况
金额单位:人民币元

序号 项目 占基金资产净值的比例(%)
1 报告期内债券回购融资余额 4.19
其中:买断式回购融资 -
序号 项目 金额 占基金资产净值的比例(%)
2 报告期末债券回购融资余额 - -
其中:买断式回购融资 - -
注:报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余额占资产净值比例
的简单平均值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明
注:本报告期内,本基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的 20%。
8.3 基金投资组合平均剩余期限
8.3.1 投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 112
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 115
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报告期内投资组合平均剩余期限最低值 44

报告期内投资组合平均剩余期限超过 120 天情况说明
注:本报告期内,本基金投资组合平均剩余期限未发生超过 120天的情况。
8.3.2 期末投资组合平均剩余期限分布比例

序号 平均剩余期限
各期限资产占基金资产净
值的比例(%)
各期限负债占基金资产净
值的比例(%)
1 30天以内 8.72 -
其中:剩余存续期超过 397
天的浮动利率债
- -
2 30天(含)—60天 10.30 -
其中:剩余存续期超过 397
天的浮动利率债
- -
3 60天(含)—90天 23.28 -
其中:剩余存续期超过 397
天的浮动利率债
- -
4 90天(含)—120天 13.64 -
其中:剩余存续期超过 397
天的浮动利率债
- -
5 120天(含)—397 天(含) 43.52 -
其中:剩余存续期超过 397
天的浮动利率债
- -
合计 99.46 -

8.4 报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况说明
注:本报告期内,本基金投资组合平均剩余存续期未发生超过 240天的情况。
8.5 期末按债券品种分类的债券投资组合
金额单位:人民币元

德邦如意货币 2018 年年度报告摘要
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序号 债券品种 摊余成本
占基金资产净值比例
(%)
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 205,349,889.20 6.06
其中:政策性金融债 205,349,889.20 6.06
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 435,792,259.13 12.86
6 中期票据 30,108,690.39 0.89
7 同业存单 1,899,081,360.72 56.05
8 其他 - -
9 合计 2,570,332,199.44 75.86
10 剩余存续期超过 397天的浮动利率债券 - -

8.6 期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细
金额单位:人民币元
序号 债券代码 债券名称 债券数量(张) 摊余成本
占基金资产净值
比例(%)
1 111891192 18 杭州银行
CD004
1,500,000 149,605,648.19 4.42
2 160415 16 农发 15 1,000,000 100,083,589.93 2.95
3 111804046 18 中国银行
CD046
1,000,000 98,414,317.20 2.90
4 111899441 18 锦州银行
CD127
1,000,000 98,401,045.41 2.90
5 120404 12 农发 04 500,000 50,155,974.59 1.48
6 011801978 18 中化工
SCP003
500,000 50,000,913.83 1.48
7 111810188 18 兴业银行 500,000 49,914,697.59 1.47
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CD188
8 111890786 18 重庆农村
商行 CD018
500,000 49,854,562.95 1.47
9 111811327 18 平安银行
CD327
500,000 49,781,285.43 1.47
10 111809381 18 浦发银行
CD381
500,000 49,759,894.39 1.47

8.7 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5%间的次数 9
报告期内偏离度的最高值 0.2952%
报告期内偏离度的最低值 -0.0178%
报告期内每个交易日偏离度的绝对值的简单平均值 0.1156%

报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明
注:本基金本报告期内无负偏离度的绝对值达到 0.25%的情况。
报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明
注:本报告期内本货币市场基金正偏离度的绝对值未达到 0.5%的情况。
8.8 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细
注:本基金本报告期末未持有资产支持证券。
8.9 投资组合报告附注
8.9.1 基金计价方法说明
本基金估值采用"摊余成本法",即估值对象以买入成本列示,按照票面利率或协议利率并考
虑其买入时的溢价与折价,在剩余存续期内平均摊销,每日计提损益。
8.9.2 本基金投资的前十名证券的发行主体本期受到调查以及处罚的情况的说明
2018 年 1 月 20 日,上海浦东发展银行股份有限公司成都分行收到四川银监局的处罚决定。
主要内容为浦发成都分行内控管理严重失效,授信管理违规,违规办理信贷业务等严重违反审慎
经营规则的违规行为。银监会四川监管局对公司成都分行作出行政处罚决定,执行罚款 46,175
万元人民币。此外,对成都分行原行长、2名副行长、1名部门负责人和 1名支行行长分别给予禁
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止终身从事银行业工作、取消其高级管理人员任职资格、警告及罚款。
经过分析,以上事件对浦发银行经营未产生重大的实质影响,本基金持有浦发银行发行的同
业存单符合法律法规及公司制度流程的相关规定,不存在损害基金份额持有人利益的行为。
除此之外,本基金投资的其他前十名证券的发行主体本期未被监管部门立案调查, 或在本报
告编制日前一年内未受到公开谴责、处罚。
8.9.3 期末其他各项资产构成
单位:人民币元

序号 名称 金额
1 存出保证金 -
2 应收证券清算款 -
3 应收利息 18,799,414.61
4 应收申购款 7,406,656.94
5 其他应收款 -
6 待摊费用 -
7 其他 -
8 合计 26,206,071.55

8.9.4 投资组合报告附注的其他文字描述部分
本报告中因四舍五入的原因,投资组合报告中市值占总资产或净资产比例的分项之和与合计
可能存在尾差。
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§9 基金份额持有人信息
9.1 期末基金份额持有人户数及持有人结构
份额单位:份
持有人户
数(户)
户均持有
的基金份

持有人结构
机构投资者 个人投资者
持有份额
占总份额比

持有份额 占总份额比例
91,142 37,175.44 778,618,481.89 22.98% 2,609,625,564.63 77.02%

9.2 期末货币市场基金前十名份额持有人情况
序号 持有人类别 持有份额(份) 占总份额比例
1 券商类机构 100,691,128.91 2.97%
2 券商类机构 100,641,777.58 2.97%
3 保险类机构 50,277,715.11 1.48%
4 基金类机构 30,787,567.37 0.91%
5 基金类机构 30,479,070.00 0.90%
6 券商类机构 30,344,543.37 0.90%
7 券商类机构 20,362,010.79 0.60%
8 保险类机构 20,331,432.46 0.60%
9 其他类机构 20,258,076.81 0.60%
10 券商类机构 20,181,718.58 0.60%

9.3 期末基金管理人的从业人员持有本基金的情况
项目 持有份额总数(份) 占基金总份额比例
基金管理人所有从业人员持
有本基金
568,664.02 0.0168%

9.4 期末基金管理人的从业人员持有本开放式基金份额总量区间的情况
项目 持有基金份额总量的数量区间(万份)
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本公司高级管理人员、基金投资和研究部
门负责人持有本开放式基金
0~10
本基金基金经理持有本开放式基金
0~10


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§10 开放式基金份额变动
单位:份

基金合同生效日(2016年 2月 3日)基金份额总额 270,023,300.00
本报告期期初基金份额总额 3,496,743,848.05
本报告期期间基金总申购份额 29,973,616,435.17
减:本报告期期间基金总赎回份额 30,082,116,236.70
本报告期期间基金拆分变动份额(份额减少以"-"填列) -
本报告期期末基金份额总额 3,388,244,046.52

注:申购含红利再投、转换入份额;赎回含转换出份额。
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§11 重大事件揭示
11.1 基金份额持有人大会决议
本报告期内本基金未召开基金份额持有人大会。

11.2 基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动
本基金管理人德邦基金管理有限公司于 2018年 1 月 24 日公告,任命宣培栋先生担任公司副
总经理。
本基金管理人德邦基金管理有限公司于 2018年 3 月 31 日公告,任命洪双龙先生担任公司副
总经理。
本基金管理人德邦基金管理有限公司于 2018年 4月 10日公告,姚文平先生离任公司董事长;
任命左畅女士担任公司董事长。
本基金管理人德邦基金管理有限公司于 2018年 12月 19日公告,任命岳红婷女士担任公司副
总经理。
本基金管理人德邦基金管理有限公司于 2018年 12月 29日公告,易强先生离任公司总经理,
担任公司副董事长;任命陈星德先生担任公司总经理。
本基金托管人中国民生银行股份有限公司于 2018 年 4 月 19 日公告,根据工作需要,任命张
庆先生担任本公司资产托管部总经理,主持资产托管部相关工作。


11.3 涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼
本报告期内无涉及基金管理人、基金资产、基金托管业务的诉讼事项。

11.4 基金投资策略的改变
本报告期本基金投资策略未发生改变。

11.5 为基金进行审计的会计师事务所情况
报告期应支付安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)审计费用 8 万元整,该审计机构自基
金合同生效日(2016年 2月 3日)起向本基金提供审计服务。

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11.6 管理人、托管人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况
本报告期内,基金管理人、基金托管人及其高级管理人员未受到任何稽查或处罚。

11.7 基金租用证券公司交易单元的有关情况
11.7.1 基金租用证券公司交易单元进行股票投资及佣金支付情况
金额单位:人民币元
券商名称
交易单元
数量
股票交易 应支付该券商的佣金
备注
成交金额
占当期股票
成交总额的比

佣金
占当期佣金
总量的比例
东北证券 2 - - - - -
万联证券 2 - - - - -
东兴证券 1 - - - - -
华泰证券 2 - - - - -
海通证券 2 - - - - -
方正证券 4 - - - - -
中金公司 2 - - - - -
兴业证券 2 - - - - -
华信证券 2 - - - - -
东吴证券 1 - - - - -
德邦证券 2 - - - - -
广发证券 4 - - - - -
注:1、公司选择基金专用交易单元的基本选择标准:
(1)注册资本不低于 1亿元人民币;
(2)财务状况良好,各项风险监控指标符合证监会的相关规定;
(3)经营行为规范,未就交易单元发生违约或侵权行为;
(4)内部管理规范、严格,具备健全的内部控制制度,并能满足投资组合资产运作高度保密的要
求;
(5)具备高效、安全的通讯条件,交易设施符合代理各投资组合进行证券交易的需要;
(6)研究实力较强,能根据需求提供质量较高的研究报告,以及相应的信息咨询服务;
(7)收取的佣金费率合理。
公司按如下流程选择租用交易单元的证券公司:
(1)研究部按照上述选择标准对证券公司进行初步筛选,经投资总监批准后提请总经理审批;
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(2)交易部办理相关交易单元,信息技术部、基金事务部和监察稽核部等相关部门配合完成交易
单元租用的技术准备、参数调整及合同签订并及时通知各投资组合的托管机构等事宜。
2、本报告期内,本基金新增租用万联证券、中金公司、方正证券的交易单元。
11.7.2 基金租用证券公司交易单元进行其他证券投资的情况
金额单位:人民币元
券商名称
债券交易 债券回购交易 权证交易
成交金额
占当期债券
成交总额的比

成交金额
占当期债
券回购
成交总额
的比例
成交金额
占当期权证
成交总额的
比例
东北证券 - - - - - -
万联证券 - - - - - -
东兴证券 - - - - - -
华泰证券 - - - - - -
海通证券 - - - - - -
方正证券 - - - - - -
中金公司 - - - - - -
兴业证券 - - - - - -
华信证券 - - - - - -
东吴证券 - - - - - -
德邦证券 - - - - - -
广发证券 - - - - - -

11.8 偏离度绝对值超过 0.5%的情况
注:本报告期内本基金未有偏离度绝对值超过 0.5%的情况。

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§12 影响投资者决策的其他重要信息
12.1 报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或超过 20%的情况
注:本基金本报告期内未发生单一投资者持有基金份额比例达到或超过 20%的情况。
12.2 影响投资者决策的其他重要信息

2018年 1月 24日,本基金管理人在中国证监会指定媒体及基金管理人网站刊登了《德邦基
金管理有限公司高级管理人员变更公告》,具体内容详见公告。
2018 年 3 月 6 日,本基金管理人在中国证监会指定媒体及基金管理人网站发布了《德邦基
金管理有限公司关于基金经理恢复履行职务的公告》,具体内容详见公告。
2018年 3月 23日,本基金管理人在中国证监会指定媒体及基金管理人网站刊登了《德邦基
金管理有限公司关于修改公司旗下基金基金合同有关条款的公告》,具体内容详见公告。自 2018
年 3月 30日起,本次修订后的基金合同生效。
2018年 3月 31日,本基金管理人在中国证监会指定媒体及基金管理人网站刊登了《德邦基
金管理有限公司高级管理人员变更公告》,具体内容详见公告。
2018年 4月 10日,本基金管理人在中国证监会指定媒体及基金管理人网站刊登了《德邦基
金管理有限公司高级管理人员变更公告》,具体内容详见公告。
2018年 6月 16日,本基金管理人在中国证监会指定媒体及基金管理人网站刊登了《德邦基
金管理有限公司关于董事会成员变更的公告》,具体内容详见公告。
2018 年 7 月 6 日,本基金管理人在中国证监会指定媒体及基金管理人网站刊登了《德邦基
金管理有限公司关于增加注册资本的公告》,具体内容详见公告。
2018 年 12 月 19 日,本基金管理人在中国证监会指定媒体及基金管理人网站刊登了《德邦
基金管理有限公司高级管理人员变更公告》,具体内容详见公告。
2018 年 12 月 29 日,本基金管理人在中国证监会指定媒体及基金管理人网站刊登了《德邦
基金管理有限公司高级管理人员变更公告》,具体内容详见公告。



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2019 年 3月 29日