信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书(更新)2019年第2期
2019-09-10 文字大小 【 】 【打印
            
基金管理人:信达澳银基金管理有限公司
基金托管人:中国建设银行股份有限公司
二〇一九年九月
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书(更新)
重要提 示
信达澳银红利回报混合型证券投资基金(以下简称“本基金”)于 2010 年 5 月
4 日经中国证监会证监许可【2010】571 号文核准募集。根据相关法律法规,本基
金基金合同已于 2010 年 7 月 28 日生效,基金管理人于该日起正式开始对基金财产
进行运作管理。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证
监会核准,但中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益
做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,
基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。
本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资
者在投资本基金前,应全面了解本基金的产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,
理性判断市场,对认购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策,获得基
金投资收益,亦承担基金投资中出现的各类风险,包括:因整体政治、经济、社会
等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险,个别证券特有的非系统性风
险,由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险,基金管理人在基金管理
实施过程中产生的基金管理风险等。
本基金为混合型基金产品,基金资产整体的预期收益和预期风险均较高,属于
较高风险,较高收益的基金品种。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
投资有风险,投资者在进行投资决策前,请仔细阅读本基金的招募说明书及基
金合同。
本招募说明书中与托管业务相关的更新信息已经本基金托管人复核。本招募说
明书所载内容截止日为 2019 年 7 月 27 日,所载财务数据和净值表现截至 2019 年
6 月 30 日(财务数据未经审计)。
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I
目 录
一、绪言........................................................................................................................................................1
二、释义........................................................................................................................................................1
三、基金管理人............................................................................................................................................5
四、基金托管人..........................................................................................................................................21
五、相关服务机构......................................................................................................................................25
六、基金的募集..........................................................................................................................................36
七、基金备案与基金合同的生效 ..............................................................................................................36
八、基金份额的申购与赎回......................................................................................................................37
九、基金的投资..........................................................................................................................................47
十、基金的业绩..........................................................................................................................................59
十一、基金的融资、融券..........................................................................................................................61
十二、基金财产..........................................................................................................................................61
十三、基金资产估值..................................................................................................................................62
十四、基金收益与分配.............................................................................................................................. 67
十五、基金的费用与税收..........................................................................................................................68
十六、基金的会计与审计..........................................................................................................................71
十七、基金的信息披露.............................................................................................................................. 72
十八、风险揭示..........................................................................................................................................76
十九、基金合同的变更、终止与基金财产清算 ......................................................................................79
二十、基金合同内容摘要..........................................................................................................................81
二十一、基金托管协议的内容摘要 ..........................................................................................................96
二十二、对基金份额持有人的服务 ........................................................................................................107
二十三、其他应披露事项........................................................................................................................109
二十四、招募说明书的存放及查阅方式 ................................................................................................ 110
二十五、备查文件.................................................................................................................................... 111
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1-1
一、绪言
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗
漏,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所
载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募
说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、
《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金运作管
理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简
称“《信息披露办法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以
下简称“《流动性风险规定》”)及其他有关规定以及《信达澳银红利回报混合型证
券投资基金基金合同》编写,并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之
间权利、义务的法律文件。投资者取得依基金合同所发行的基金份额,即成为基金
份额持有人和本基金基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基
金合同的承认和接受,并按照《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《销售办
法》、《流动性风险规定》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务;基金投
资者欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅《信达澳银红利回报混合型
证券投资基金基金合同》。
二、释义
在本招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:
1.基金或本基金:指信达澳银红利回报混合型证券投资基金
2.基金管理人:指信达澳银基金管理有限公司
3.基金托管人:指中国建设银行股份有限公司
4.基金合同或本基金合同:指《信达澳银红利回报混合型证券投资基金基金合
同》及对本基金合同的任何有效修订和补充
5.托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《信达澳银红利回报
混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
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6.招募说明书:指《信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书》及其
定期的更新
7.基金份额发售公告:指《信达澳银红利回报股票型证券投资基金份额发售公
告》
8.法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司
法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
9.《基金法》:指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会第
五次会议通过,自 2004 年 6 月 1 日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》
及颁布机关对其不时做出的修订
10.《销售办法》:指中国证监会 2004 年 6 月 25 日颁布、同年 7 月 1 日实施的
《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
11.《信息披露办法》:指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日实
施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12.《运作办法》:指中国证监会 2004 年 6 月 29 日颁布、同年 7 月 1 日实施的
《证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
13.《流动性风险规定》:指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1
日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不
时做出的修订
14.中国证监会:指中国证券监督管理委员会
15.银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会
16.基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义务的
法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
17.个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
18.机构投资者:指依法可以投资开放式证券投资基金的、在中华人民共和国境
内合法注册登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、
社会团体或其他组织
19.合格境外机构投资者:指符合现实有效的相关法律法规规定可以投资于中国
境内证券市场的中国境外的机构投资者
20.投资人:指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或
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中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
21.基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人
22.基金销售业务:指基金管理人或代销机构宣传推介基金,发售基金份额,办
理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务
23.销售机构:指直销机构和代销机构
24.直销机构:指信达澳银基金管理有限公司
25.代销机构:指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件,取得基金代
销业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议,代为办理基金销售业务
的机构
26.基金销售网点:指直销机构的直销中心及代销机构的代销网点
27.注册登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包括
投资人基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确认、清算和
结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等
28.注册登记机构:指办理注册登记业务的机构。基金的注册登记机构为信达澳
银基金管理有限公司或接受信达澳银基金管理有限公司委托代为办理注册登记业
务的机构
29.基金账户:指注册登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户
30.基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构买
卖本基金的基金份额变动及结余情况的账户
31.基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件,基
金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面确认的日期
32.基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财产清
算完毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
33.基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最长不得
超过 3 个月
34.存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限
35.工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
36.T 日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的工作
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37.T+n 日:指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日)
38.开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
39.交易时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
40.《业务规则》:指《信达澳银基金管理有限公司开放式基金业务规则》,是规
范基金管理人所管理的开放式证券投资基金注册登记方面的业务规则,由基金管理
人和投资人共同遵守
41.认购:指在基金募集期内,投资人申请购买基金份额的行为
42.申购:指基金合同生效后,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购
买基金份额的行为
43.赎回:指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同规定的条件要求将基
金份额兑换为现金的行为
44.基金转换:指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告规
定的条件,申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理
人管理的、且由同一注册登记机构办理注册登记的其他基金基金份额的行为
45.转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基
金份额销售机构的操作
46.定期定额投资计划:指投资人通过有关销售机构提出申请,约定每期扣款日、
扣款金额及扣款方式,由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动
完成扣款及基金申购申请的一种投资方式
47.巨额赎回:指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上
基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份
额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10%
48.元:指人民币元
49.基金利润:指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除
相关费用后的余额,基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额
50.基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购
款及其他资产的价值总和
51.基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值
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52.基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
53.基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净值和
基金份额净值的过程
54.流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合
理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行
定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受限的新股
及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券

55.指定媒体:指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其
他媒体
56.不可抗力:指本基金合同当事人无法预见、无法抗拒、无法避免且在本基金
合同由基金管理人、基金托管人签署之日后发生的,使本基金合同当事人无法全部
或部分履行本基金合同的任何事件,包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战
争、骚乱、火灾、政府征用、没收、恐怖袭击、传染病传播、法律法规变化、突发
停电或其他突发事件、证券交易所非正常暂停或停止交易
三、基金管理人
(一) 基金管理人概况
名 称:信达澳银基金管理有限公司
住 所:广东省深圳市南山区科苑南路(深圳湾段)3331 号阿里巴巴大厦
N1 座第 8 层和第 9 层
办公地址:广东省深圳市南山区科苑南路(深圳湾段)3331 号阿里巴巴大厦
T1 座第 8 层和第 9 层
邮政编码:518054
成立日期:2006 年 6 月 5 日
批准设立机关:中国证券监督管理委员会
批准设立文号:中国证监会证监基金字【2006】071 号
法定代表人:于建伟
电话:0755-83172666
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传真:0755-83199091
联系人:郑妍
经营范围:基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务
组织形式:有限责任公司
注册资本:壹亿元
股本结构:信达证券股份有限公司出资 5400 万元,占公司总股本的 54%;康
联首域集团有限公司(Colonial First State Group Limited)出资 4600 万元,占公
司总股本的 46%
存续期间:持续经营
(二) 证券投资基金管理情况
截止日期:2019 年 7 月 27 日
1、股票型证券投资基金
(1) 信达澳银转型创新股票型证券投资基金
(2) 信达澳银新能源产业股票型证券投资
(3) 信达澳银中证沪港深高股息精选指数型证券投资基金
(4) 信达澳银先进智造股票型证券投资基金
2、混合型证券投资基金
(1)信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金
(2)信达澳银领先增长混合型证券投资基金
(3)信达澳银中小盘混合型证券投资基金
(4)信达澳银红利回报混合型证券投资基金
(5)信达澳银产业升级混合型证券投资基金
(6)信达澳银消费优选混合型证券投资基金
(7)信达澳银新目标灵活配置混合型证券投资基金
(8)信达澳银新财富灵活配置混合型证券投资基金
(9)信达澳银健康中国灵活配置混合型证券投资基金
(10)信达澳银新征程定期开放灵活配置混合型证券投资基金
(11)信达澳银新起点定期开放灵活配置混合型证券投资基金
3、债券型证券投资基金
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(1) 信达澳银稳定价值债券型证券投资基金
(2) 信达澳银鑫安债券型证券投资基金(LOF)
(3) 信达澳银信用债债券型证券投资基金
(4) 信达澳银纯债债券型证券投资基金
(5) 信达澳银安益纯债债券型证券投资基金
(6) 信达澳银安和纯债债券型证券投资基金
4、货币市场基金
(1) 信达澳银慧管家货币市场基金
(2) 信达澳银慧理财货币市场基金
(三) 主要人员情况
1、董事、监事、高级管理人员
董事:
于帆先生,董事长,毕业于厦门大学法律系。1987 年 7 月至 1988 年 10 月任化
工部管理干部学院经济系法学教师,1988 年 10 月至 1999 年 6 月任中国信达信托投
资公司部门副总经理、部门总经理,1999 年 6 月至 2000 年 9 月任中国信达资产管
理公司债权管理部高级经理,2000 年 9 月至 2007 年 9 月任宏源证券股份有限公司
董事会秘书、副总经理,2007 年 9 月至 2011 年 10 月任信达证券股份有限公司党委
委员、董事会秘书、副总经理、常务副总经理,2011 年 10 月至 2013 年 8 月任中国
信达资产管理公司投融资业务部总经理,2013 年 8 月至今任信达证券股份有限公司
董事、总经理。2014 年 9 月 16 日起兼任信达澳银基金管理有限公司董事长。
施普敦(Michael Stapleton)先生,副董事长,澳大利亚墨尔本 Monash 大学
经济学学士。1996 年至 1998 年担任 JP 摩根投资管理有限公司(澳大利亚)机构客
户经理,1998 年加入康联首域投资有限公司机构业务开发部门,负责澳大利亚机构
客户销售和关系管理,2002 年加入首域投资国际(伦敦),历任机构销售总监、机
构业务开发主管,2009 年 6 月起担任首域投资有限公司(香港)亚洲及日本区域董
事总经理。
于建伟先生,董事,中央财政金融学院金融专业学士,东北财经大学 EMBA。30
年证券从业经历,具有证券与基金从业资格、基金业高管人员任职资格。1989 年至
1996 年在中国建设银行信托投资公司工作,历任证券部副总经理、深圳证券业务部
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总经理、资产中介部负责人;1996 年至 2000 年任中国科技国际信托投资有限公司
天津赤峰道证券营业部总经理;2000 年至 2004 年任宏源证券有限公司北京北洼路
营业部总经理;2004 年至 2008 年任宏源证券有限公司营销经纪总部总经理;2008
年至 2013 年 5 月任世纪证券有限公司副总裁;2013 年 7 月加入信达澳银基金管理
有限公司,2013 年 8 月 9 日起任信达澳银基金管理有限公司总经理兼任信达新兴财
富资产管理有限公司执行董事。
潘广建先生,英国伯明翰大学工商管理硕士,加拿大注册会计师。曾任职于德
勤会计师事务所稽核部、香港期货交易所监察部。1997 年起历任山一证券分析员、
香港证券及期货事务监察委员会助理经理、香港强制性公积金计划管理局经理、景
顺亚洲业务发展经理、景顺长城基金管理公司财务总监、AXA 国卫市场部助理总经
理、银联信托有限公司市场及产品部主管。潘广建先生于 2007 年 5 月起任首域投
资(香港)有限公司中国业务开发董事並于同年兼任信达澳银基金管理公司监事至
2016 年 5 月 13 日,自 2016 年 5 月 14 日起,潘广建先生兼任信达澳银基金管理公司
董事。
刘治海先生,独立董事,全国律师协会公司法专业委员会委员,北京市人大立
法咨询专家,中国政法大学法学硕士,历任江苏省盐城市政法干校教师,首都经贸
大学经济系讲师,自 1993 年 2 月起担任北京金诚同达律师事务所高级合伙人。2015
年 5 月 8 日起兼任信达澳银基金管理有限公司独立董事。
张宏先生,独立董事,北京大学光华管理学院工商管理硕士,高级经济师。历
任中国建设银行总行信托投资公司证券部副总经理、国际业务部副总经理,北京国
利能源投资有限公司副总经理,华澳国际信托有限公司总裁、董事长、监事长。2019
年 4 月 9 日起兼任信达澳银基金管理有限公司独立董事。
刘颂兴先生,独立董事,香港中文大学工商管理硕士。历任 W.I.Carr(远东)
有限公司投资分析师,霸菱国际资产管理有限公司投资分析师、投资经理,纽约摩
根担保信托公司 Intl 投资管理副经理,景顺亚洲有限公司投资董事,汇丰资产管
理(香港)有限公司(2005 年 5 月起改组为汇丰卓誉投资管理公司)股票董事,中
银保诚资产管理有限公司投资董事,新鸿基地产有限公司企业策划总经理,中国平
安资产管理(香港)有限公司高级副总裁兼股票投资董事,中国国际金融(香港)
有限公司资产管理部执行董事,Seekers Advisors(香港)有限公司执行董事兼投
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资总监。2012 年 6 月 19 日起担任广发资产管理(香港)有限公司董事总经理。
执行监事:
郑妍女士,中国农业大学管理学硕士,现任监察稽核部总监。2007 年 5 月加入
信达澳银基金管理有限公司,历任客户服务部副总经理、监察稽核部副总经理、监
察稽核总监助理。自 2015 年 1 月起兼任信达澳银基金管理有限公司职工监事。
高级管理人员:
于建伟先生,总经理,中央财政金融学院金融专业学士,东北财经大学 EMBA。
30 年证券从业经验,具有证券与基金从业资格、基金业高管人员任职资格。1989
年至 1996 年在中国建设银行信托投资公司工作,历任证券部副总经理、深圳证券
业务部总经理、资产中介部负责人;1996 年至 2000 年任中国科技国际信托投资有
限公司天津赤峰道证券营业部总经理;2000 年至 2004 年任宏源证券有限公司北京
北洼路营业部总经理;2004 年至 2008 年任宏源证券有限公司营销经纪总部总经理;
2008 年至 2013 年 5 月任世纪证券有限公司副总裁;2013 年 7 月加入信达澳银基金
管理有限公司,2013 年 8 月 9 日起任信达澳银基金管理有限公司总经理兼任信达新
兴财富资产管理有限公司执行董事。
黄晖女士,副总经理兼董事会秘书,中南财经大学经济学学士,加拿大
Concordia University 经济学硕士。22 年证券、基金从业经验,具有证券与基金
从业资格、基金业高管人员任职资格。1999 年起历任大成基金管理有限公司研究部
分析师、市场部副总监、规划发展部副总监、机构理财部总监等职务,其间借调到
中国证监会基金部工作,参与养老基金重组、首批开放式基金评审等工作。
2000-2001 年参与英国政府“中国金融人才培训计划”(FIST 项目),任职于东方汇
理证券公司(伦敦)。2005 年 8 月加入信达澳银基金管理有限公司,任督察长兼董
事会秘书。2019 年 4 月 30 日任信达澳银基金管理有限公司副总经理。
于鹏先生,副总经理,中国人民大学经济学学士。25 年证券、基金从业经验,
具有证券与基金从业资格、基金业高管人员任职资格。历任中国建设银行总行信托
投资公司证券总部驻武汉证券交易中心交易员、计划财务部会计、深圳证券营业部
计划财务部副经理、经理;中国信达信托投资公司北京证券营业部总经理助理兼计
财部经理;宏源证券股份有限公司北京营业部副总经理、机构管理总部业务监控部
经理兼清算中心经理、资金财务总部副总经理、资金管理总部总经理兼客户资金存
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管中心总经理等职务。2005 年 10 月加入信达澳银基金管理有限公司,历任财务总
监、总经理助理兼财务总监、副总经理。
段皓静女士,督察长,西南财经大学经济学硕士。19 年证券、基金行业监管经
验,具有 CPA 注册会计师资格、基金从业资格、基金业高管人员任职资格。1996 年
加入深圳发展银行总行工作;2000 年 10 月加入中国证券监督管理委员会深圳监管
局,历任副主任科员、主任科员、副处级调研员、副处长、处长。2019 年 4 月 30
日任信达澳银基金管理有限公司督察长。
阳先伟先生,副总经理,西南财经大学金融学本科和西南财经大学金融学硕士,
17 年证券、基金从业经验,具有证券与基金从业资格、基金业高管人员任职资格。
2002 年 7 月至 2003 年 5 月任民生证券有限公司业务经理、债券研究员;2003 年 5
月至 2004 年 6 月任国海证券有限公司固定收益部高级经理;2004 年 6 月至 2016 年
10 月任鹏华基金管理有限公司研究员、基金经理、公司投资决策委员会成员、固定
收益部总经理;2016 年 10 月至 2018 年 8 月任东吴证券股份有限公司董事总经理,
资管八部总经理;2018 年 8 月加入信达澳银基金管理有限公司,任总经理助理,分
管固定收益总部。2019 年 5 月 17 日任信达澳银基金管理有限公司副总经理。
王咏辉先生,总经理助理,英国牛津大学工程专业本科和牛津大学计算机专业
硕士,21 年证券、基金从业经验。 曾任伦敦摩根大通(JPMorgan)投资基金管理
公司分析员、高级分析师,汇丰投资基金管理公司(HSBC)高级分析师,伦敦巴克
莱国际投资基金管理公司基金经理、部门负责人,巴克莱资本公司(Barclays
Capital)部门负责人,泰达宏利基金管理公司(Manulife Teda)国际投资部负责
人、量化投资与金融工程部负责人、基金经理,鹏华基金管理有限公司量化及衍生
品投资部总经理、资产配置与基金投资部总监、基金经理兼投资决策委员会委员等
职务。2017 年 10 月加入信达澳银基金管理有限公司,任总经理助理、基金经理,
分管权益投资总部、智能量化与资产配置总部。王咏辉先生具备基金从业资格,英
国基金经理从业资格(IMC),英国 IET 颁发的特许工程师(CEng)认证资格。
徐伟文先生,首席信息官,湖南大学工业自动化专业学士,23 年证券、基金从
业经验,具有证券与基金从业资格、基金业高管人员任职资格。1990 年 7 月至 1993
年 7 月任长沙二机床厂数控机床控制系统技术员;1993 年 7 月至 1995 年 8 月任《证
券时报》社证券信息数据库工程师;1995 年 9 月至 1998 年 9 月任湘财证券公司经
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纪业务总部交易监控组主管;1999 年 1 月至 2004 年 8 月历任广发证券深圳营业部
电脑部经理、总部稽核部业务主管、IT 审计主管;2004 年 8 月至 2008 年 9 月任景
顺长城基金管理有限公司法律稽核部稽核经理;2008 年 9 月加入信达澳银基金管理
有限公司,历任交易部经理、运营总监。2019 年 5 月 17 日任信达澳银基金管理有
限公司首席信息官。
2、基金经理
(1)现任基金经理:
姓名 职务
任本基金的基金经理期限 证券从
业年限 说明
任职日期 离任日期
王辉良
本基金的基
金经理、中
证沪港深指
数型基金的
基金经理
2016 年 1 月
8 日
- 12 年
中国人民大学金融学硕士。
2006 年 7 月至 2010 年 8 月
在招商基金管理有限公司,
任策略研究员;2010 年 8
月至 2012 年 4 月在华宝兴
业基金管理有限公司,任高
级分析师;2013 年 1 月加入
信达澳银基金公司,历任高
级策略研究员、信达澳银中
小盘混合基金基金经理助
理、信达澳银红利回报混合
基金基金经理助理、信达澳
银红利回报混合基金基金
经理(2016 年 1 月 8 日起至
今)、信达澳银中证沪港深
高股息精选指数型证券投
资基金基金经理(2018 年
11 月 2 日起至今)。
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邹运
本基金的基
金经理、新
目标混合基
金、新财富
混合基金的
基金经理
2019-05-20 - 6 年
东北财经大学金融学硕士。
2012 年-2015 年在富达国
际,任研究员;2015 年 10
月加入信达澳银基金,历任
行业研究员、基金经理助
理、信达澳银红利回报混合
基金基金经理(2019 年 5
月 20 日起至今)、信达澳银
新目标混合基金基金经理
(2019 年 6 月 5 日起至今)、
信达澳银新财富混合基金
基金经理(2019 年 6 月 5
日起至今)。
(2)曾任基金经理:
姓名 任本基金的基金经理期限
任职日期 离任日期
曾国富 2010 年 07 月 28 日 2011 年 12 月 16 日
张俊生 2011 年 12 月 16 日 2013 年 2 月 21 日
周强松 2012 年 1 月 9 日 2013 年 6 月 7 日
林钟斌 2013 年 2 月 21 日 2014 年 10 月 28 日
张俊生 2014 年 10 月 29 日 2015 年 2 月 14 日
杜蜀鹏 2015 年 2 月 14 日 2016 年 1 月 22 日
柴妍 2015 年 7 月 9 日 2016 年 10 月 27 日
3、公司公募基金投资审议委员会
公司公募基金投资审议委员会由 7 名成员组成,设主席 1 名,委员 6 名。名单
如下:
主席:
于建伟,总经理
委员:
黄晖,副总经理兼董事会秘书
阳先伟,副总经理、固定收益总部总监
王咏辉,总经理助理、权益投资总部总监、智能量化与资产配置总部总监
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曾国富,权益投资总部副总监、基金经理
孔学峰,固定收益总部副总监、基金经理
刘威,权益投资总部副总监
上述人员之间不存在亲属关系。
(四) 基金管理人的职责
按照《基金法》,基金管理人必须履行以下职责:
1. 依法募集基金,办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代
为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;
2. 办理基金备案手续;
3. 对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资;
4. 按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配收
益;
5. 进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;
6. 编制中期和年度基金报告;
7. 计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回价格;
8. 办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项;
9. 召集基金份额持有人大会;
10.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;
11.以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法
律行为;
12.国务院证券监督管理机构规定的其他职责。
(五) 基金管理人关于遵守法律法规的承诺
1、基金管理人承诺严格遵守《证券法》,并建立健全的内部控制制度,采取有
效措施,防止违反《证券法》行为的发生;
2、基金管理人承诺严格遵守《基金法》、《运作办法》,建立健全的内部控制制
度,采取有效措施,防止以下《基金法》、《运作办法》禁止的行为发生:
(1)将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;
(2)不公平地对待其管理的不同基金财产;
(3)利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益;
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(4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;
(5)法律法规和中国证监会禁止的其他行为。
3、基金管理人承诺加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国家
有关法律法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下活动:
(1)越权或违规经营;
(2)违反基金合同或托管协议;
(3)损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益;
(4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假;
(5)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管;
(6)玩忽职守、滥用职权;
(7)泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开的基
金投资内容、基金投资计划等信息;
(8)除按本公司制度进行基金投资外,直接或间接进行其他股票交易;
(9)协助、接受委托或以其它任何形式为其它组织或个人进行证券交易;
(10)违反证券交易场所业务规则,利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格,扰
乱市场秩序;
(11)故意损害基金投资者及其它同业机构、人员的合法权益;
(12)以不正当手段谋求业务发展;
(13)有悖社会公德,损害证券投资基金人员形象;
(14)信息披露不真实,有误导、欺诈成分;
(15)法律法规和中国证监会禁止的其他行为。
(六) 基金管理人关于禁止性行为的承诺
本基金财产不得用于下列投资或者活动:
1、承销证券;
2、向他人贷款或者提供担保;
3、从事承担无限责任的投资;
4、买卖其他基金份额,但国务院另有规定的除外;
5、向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发
行的股票或者债券;
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6、买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理人、
基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券;
7、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
8、依照法律法规规定,由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。
如法律法规或监管部门取消或调整上述限制,本基金在履行适当程序后,将按
照调整后的规定执行。
(七) 基金经理的承诺
1、依照有关法律法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持有人
谋取最大利益;
2、不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取利益;
3、不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定,泄
漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、
基金投资计划等信息;
4、不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。
(八) 基金管理人的内部控制制度
本基金管理人为加强内部控制,促进公司诚信、合法、有效经营,保障基金份
额持有人利益,维护公司及公司股东的合法权益,依据《证券法》、《证券投资基金
公司管理办法》、《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》等法律法规,并结合
公司实际情况,制定《信达澳银基金管理有限公司内部控制大纲》。
公司内部控制是指公司为防范和化解风险,保证经营运作符合公司的发展规
划,在充分考虑内外部环境的基础上,通过建立组织机制、运用管理方法、实施操
作程序与控制措施而形成的系统。公司建立科学合理、控制严密、运行高效的内部
控制体系,制定科学完善的内部控制制度。
公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成。
公司董事会对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任,公司管理
层对内部控制制度的有效执行承担责任。
1、公司内部控制的总体目标
(1)保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则,自觉形
成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。
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(2)防范和化解经营风险,提高经营管理效益,确保经营业务的稳健运行和
受托资产的安全完整,实现公司的持续、稳定、健康发展。
(3)确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。
2、公司内部控制遵循以下原则
(1)健全性原则。内部控制涵盖公司的各项业务、各个部门或机构和各级人
员,并包括决策、执行、监督、反馈等各个环节。
(2)有效性原则。通过科学的内控手段和方法,建立合理的内控程序,维护
内控制度的有效执行。
(3)独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责的设置保持相对独立,公司
基金财产、自有资产与其他资产的运作相互分离。
(4)相互制约原则。公司设置的各部门、各岗位权责分明、相互制衡。
(5)成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本,提高经
济效益,以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果。
3、公司制定内部控制制度遵循以下原则
(1)合法合规性原则。公司内控制度符合国家法律、法规、规章和各项规定。
(2)全面性原则。内部控制制度涵盖公司经营管理的各个环节,不得留有制
度上的空白或漏洞。
(3)审慎性原则。制定内部控制制度以审慎经营、防范和化解风险为出发点。
(4)适时性原则。随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经
营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善内部控制制度。
4、内部控制的基本要素
内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监
控。
(1)控制环境构成公司内部控制的基础,控制环境包括经营理念和内控文化、
公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。
(2)公司管理层牢固树立内控优先和风险管理理念,培养全体员工的风险防
范意识,营造一个浓厚的内控文化氛围,保证全体员工及时了解国家法律法规和公
司规章制度,使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。
(3)健全公司法人治理结构,充分发挥独立董事和执行监事的监督职能,禁
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止不正当关联交易、利益输送和内部人控制现象的发生,保护投资者利益和公司合
法权益。
(4)公司的组织结构体现职责明确、相互制约的原则,各部门有明确的授权
分工,操作相互独立。公司建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制,包括
民主、透明的决策程序和管理议事规则,高效、严谨的业务执行系统,以及健全、
有效的内部监督和反馈系统。
(5)依据公司自身经营特点设立顺序递进、权责统一、严密有效的内控防线:
①各岗位职责明确,有详细的岗位说明书和业务流程,各岗位人员在上岗前均
应知悉并以书面方式承诺遵守,在授权范围内承担责任。
②建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度,相关部门和岗位之间相互监督
制衡。
③公司督察长和内部监察稽核部门独立于其他部门,对内部控制制度的执行情
况实行严格的检查和反馈。
(6)建立有效的人力资源管理制度,健全激励约束机制,确保公司各级人员
具备与其岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。
(7)建立科学严密的风险评估体系,对公司内外部风险进行识别、评估和分
析,及时防范和化解风险。
(8)建立严谨、有效的授权管理制度,授权控制贯穿于公司经营活动的始终。
①确保股东会、董事会、执行监事和管理层充分了解和履行各自的职权,建立
健全公司授权标准和程序,保证授权制度的贯彻执行。
②公司各业务部门、分支机构和各级人员在规定授权范围内行使相应的职责。
③公司重大业务的授权采取书面形式,明确授权书的授权内容和时效。
④公司适当授权,建立授权评价和反馈机制,包括已获授权的部门和人员的反
馈和评价,对已不适用的授权及时修改或取消授权。
(9)建立完善的资产分离制度,公司资产与基金财产、不同基金的资产之间
和其他委托资产,实行独立运作,分别核算。
(10)建立科学、严格的岗位分离制度,明确划分各岗位职责,投资和交易、
交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠。重要业务部门和
岗位进行物理隔离。
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(11)制订切实有效的紧急应变措施,建立危机处理机制和程序。
(12)维护信息沟通渠道的畅通,建立清晰的报告系统。
(13)建立有效的内部监控制度,设置督察长和独立的监察稽核部门,对公司
内部控制制度的执行情况进行持续的监督,保证内部控制制度落实。公司定期评价
内部控制的有效性,并根据市场环境、新的金融工具、新的技术应用和新的法律法
规等情况进行适时改进。
5、内部控制的主要内容
(1)公司自觉遵守国家有关法律法规,按照投资管理业务的性质和特点严格
制定管理规章、操作流程和岗位手册,明确揭示不同业务可能存在的风险点并采取
控制措施。
(2)研究业务控制主要内容包括:
①研究工作保持独立、客观。
②建立严密的研究工作业务流程,形成科学、有效的研究方法。
③建立投资对象备选库制度,根据基金合同要求,在充分研究的基础上建立和
维护备选库。
④建立研究与投资的业务交流制度,保持通畅的交流渠道。
⑤建立研究报告质量评价体系。
(3)投资决策业务控制主要内容包括:
①严格遵守法律法规的有关规定,符合基金合同所规定的投资目标、投资范围、
投资策略、投资组合和投资限制等要求。
②健全投资决策授权制度,明确界定投资权限,严格遵守投资限制,防止越权
决策。
③投资决策有充分的投资依据,重要投资有详细的研究报告和风险分析支持,
并有决策记录。
④建立投资风险评估与管理制度,在设定的风险权限额度内进行投资决策。
⑤建立科学的投资管理业绩评价体系,包括投资组合情况、是否符合基金产品
特征和决策程序、基金绩效归属分析等内容。
(4)基金交易业务控制主要内容包括:
①基金交易实行集中交易制度,基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者
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直接进行交易。
②建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统,完善相关的安全设施。
③交易管理部门审核投资指令,确认其合法、合规与完整后方可执行,如出现
指令违法违规或者其他异常情况,应当及时报告相应部门与人员。
④公司执行公平的交易分配制度,确保不同投资者的利益能够得到公平对待。
⑤建立完善的交易记录制度,及时核对并存档保管每日投资组合列表等。
⑥建立科学的交易绩效评价体系。
根据内部控制的原则,制定场外交易、网下申购等特殊交易的流程和规则。
(5)建立严格有效的制度,防止不正当关联交易损害基金份额持有人利益。
基金投资涉及关联交易的,在相关投资研究报告中特别说明,并报公司投资审议委
员会审议批准。
(6)公司在审慎经营和合法规范的基础上力求金融创新。在充分论证的前提
下周密考虑金融创新品种或业务的法律性质、操作程序、经济后果等,严格控制金
融新品种、新业务的法律风险和运行风险。
(7)建立和完善客户服务标准、销售渠道管理、广告宣传行为规范,建立广
告宣传、销售行为法律审查制度,制定销售人员准则,严格奖惩措施。
(8)制定详细的注册登记工作流程,建立注册登记电脑系统、数据定期核对、
备份制度,建立客户资料的保密保管制度。
(9)公司按照法律、法规和中国证监会有关规定,建立完善的信息披露制度,
保证公开披露的信息真实、准确、完整、及时。
(10)公司配备专人负责信息披露工作,进行信息的组织、审核和发布。
(11)加强对公司及基金信息披露的检查和评价,对存在的问题及时提出改进
办法,对出现的失误提出处理意见,并追究相关人员的责任。
(12)掌握内幕信息的人员在信息公开披露前不得泄露其内容。
(13)根据国家法律法规的要求,遵循安全性、实用性、可操作性原则,严格
制定信息系统的管理制度。
信息技术系统的设计开发符合国家、金融行业软件工程标准的要求,编写完整
的技术资料;在实现业务电子化时,设置保密系统和相应控制机制,并保证计算机
系统的可稽性,信息技术系统投入运行前,经过业务、运营等部门的联合验收。
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(14)通过严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度等管
理措施,确保系统安全运行。
(15)计算机机房、设备、网络等硬件要求符合有关标准,设备运行和维护整
个过程实施明确的责任管理,严格划分业务操作、技术维护等方面的职责。
(16)公司软件的使用充分考虑到软件的安全性、可靠性、稳定性和可扩展性,
具备身份验证、访问控制、故障恢复、安全保护、分权制约等功能。信息技术系统
设计、软件开发等技术人员不得介入实际的业务操作。用户使用的密码口令定期更
换,不得向他人透露。数据库和操作系统的密码口令分别由不同人员保管。
(17)对信息数据实行严格的管理,保证信息数据的安全、真实和完整,并能
及时、准确地传递到会计等各职能部门;严格计算机交易数据的授权修改程序,并
坚持电子信息数据的定期查验制度。
建立电子信息数据的即时保存和备份制度,重要数据异地备份并且长期保存。
(18)信息技术系统定期稽核检查,完善业务数据保管等安全措施,进行排除
故障、灾难恢复的演习,确保系统可靠、稳定、安全地运行。
(19)依据《中华人民共和国会计法》、《金融企业会计制度》、《证券投资基金
会计核算办法》、《企业财务通则》等国家有关法律、法规制订基金会计制度、公司
财务制度、会计工作操作流程和会计岗位工作手册,并针对各个风险控制点建立严
密的会计系统控制。
(20)明确职责划分,在岗位分工的基础上明确各会计岗位职责,禁止需要相
互监督的岗位由一人独自操作全过程。
(21)以基金为会计核算主体,独立建账、独立核算,保证不同基金之间在名
册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。基金会计核算与公司会
计核算相互独立。
(22)采取适当的会计控制措施,以确保会计核算系统的正常运转。
①建立凭证制度,通过凭证设计、登录、传递、归档等一系列凭证管理制度,
确保正确记载经济业务,明确经济责任。
②建立账务组织和账务处理体系,正确设置会计账簿,有效控制会计记账程序。
③建立复核制度,通过会计复核和业务复核防止会计差错的产生。
(23)采取合理的估值方法和科学的估值程序,公允反映基金所投资的有价证
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券在估值时点的价值。
(24)规范基金清算交割工作,在授权范围内,及时准确地完成基金清算,确
保基金财产的安全。
(25)建立严格的成本控制和业绩考核制度,强化会计的事前、事中和事后监
督。
(26)制订完善的会计档案保管和财务交接制度,财会部门妥善保管密押、业
务用章、支票等重要凭据和会计档案,严格会计资料的调阅手续,防止会计数据的
毁损、散失和泄密。
(27)严格制定财务收支审批制度和费用报销运作管理办法,自觉遵守国家财
税制度和财经纪律。
(28)公司设立督察长,对董事会负责,经董事会聘任,报中国证监会核准。
根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权,督察长可以列席公司相关会议,调阅
公司相关档案,就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职
能。督察长定期和不定期向董事会报告公司内部控制执行情况,董事会对督察长的
报告进行审议。
(29)公司设立监察稽核部门,对公司管理层负责,开展监察稽核工作,公司
保证监察稽核部门的独立性和权威性。
(30)明确监察稽核部门及内部各岗位的具体职责,配备充足的监察稽核人员,
严格监察稽核人员的专业任职条件,严格监察稽核的操作程序和组织纪律。
(31)强化内部检查制度,通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况,
确保公司各项经营管理活动的有效运行。
(32)公司董事会和管理层重视和支持监察稽核工作,对违反法律、法规和公
司内部控制制度的,追究有关部门和人员的责任。
6、基金管理人关于内部控制制度的声明
(1)本公司承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确。
(2)本公司承诺根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。
四、基金托管人
(一)基金托管人情况
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1、基本情况
名称:中国建设银行股份有限公司(简称:中国建设银行)
住所:北京市西城区金融大街 25 号
办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼
法定代表人:田国立
成立时间:2004 年 09 月 17 日
组织形式:股份有限公司
注册资本:贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
存续期间:持续经营
基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基字[1998]12 号
联系人:田 青
联系电话:(010)6759 5096
中国建设银行成立于 1954 年 10 月,是一家国内领先、国际知名的大型股份制
商业银行,总部设在北京。本行于 2005 年 10 月在香港联合交易所挂牌上市(股票
代码 939),于 2007 年 9 月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码 601939)。
2018 年 6 月末,本集团资产总额 228,051.82 亿元,较上年末增加 6,807.99 亿
元,增幅 3.08%。上半年,本集团盈利平稳增长,利润总额较上年同期增加 93.27
亿元至 1,814.20 亿元,增幅 5.42%;净利润较上年同期增加 84.56 亿元至 1,474.65
亿元,增幅 6.08%。
2017 年,本集团先后荣获香港《亚洲货币》“2017 年中国最佳银行”,美国《环
球金融》“2017 最佳转型银行”、新加坡《亚洲银行家》“2017 年中国最佳数字银行”、
“2017 年中国最佳大型零售银行奖”、《银行家》“2017 最佳金融创新奖”及中国银
行业协会“年度最具社会责任金融机构”等多项重要奖项。本集团在英国《银行家》
“2017 全球银行 1000 强”中列第 2 位;在美国《财富》“2017 年世界 500 强排行
榜”中列第 28 名。
中国建设银行总行设资产托管业务部,下设综合与合规管理处、基金市场处、
证券保险资产市场处、理财信托股权市场处、QFII 托管处、养老金托管处、清算处、
核算处、跨境托管运营处、监督稽核处等 10 个职能处室,在安徽合肥设有托管运
营中心,在上海设有托管运营中心上海分中心,共有员工 315 余人。自 2007 年起,
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托管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审计,并已经成为常规
化的内控工作手段。
2、主要人员情况
纪伟,资产托管业务部总经理,曾先后在中国建设银行南通分行、总行计划财
务部、信贷经营部任职,并在总行公司业务部、投资托管业务部、授信审批部担任
领导职务。其拥有八年托管从业经历,熟悉各项托管业务,具有丰富的客户服务和
业务管理经验。
龚毅,资产托管业务部资深经理(专业技术一级),曾就职于中国建设银行北
京市分行国际部、营业部并担任副行长,长期从事信贷业务和集团客户业务等工作,
具有丰富的客户服务和业务管理经验。
黄秀莲,资产托管业务部资深经理(专业技术一级),曾就职于中国建设银行
总行会计部,长期从事托管业务管理等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。
郑绍平,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行投资部、委托
代理部、战略客户部,长期从事客户服务、信贷业务管理等工作,具有丰富的客户
服务和业务管理经验。
原玎,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行国际业务部,长
期从事海外机构及海外业务管理、境内外汇业务管理、国外金融机构客户营销拓展
等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。
3、基金托管业务经营情况
作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行,中国建设银行一直秉持
“以客户为中心”的经营理念,不断加强风险管理和内部控制,严格履行托管人的
各项职责,切实维护资产持有人的合法权益,为资产委托人提供高质量的托管服务。
经过多年稳步发展,中国建设银行托管资产规模不断扩大,托管业务品种不断增加,
已形成包括证券投资基金、社保基金、保险资金、基本养老个人账户、(R)QFII、
(R)QDII、企业年金等产品在内的托管业务体系,是目前国内托管业务品种最齐全
的商业银行之一。截至 2018 年二季度末,中国建设银行已托管 857 只证券投资基
金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平,赢得了业内的高度认同。
中国建设银行先后 9 次获得《全球托管人》“中国最佳托管银行”、4 次获得《财资》
“中国最佳次托管银行”、连续 5 年获得中债登“优秀资产托管机构”等奖项,并
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在 2016 年被《环球金融》评为中国市场唯一一家“最佳托管银行”、在 2017 年荣
获《亚洲银行家》“最佳托管系统实施奖”。
(二)基金托管人的内部控制制度
1、内部控制目标
作为基金托管人,中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业
监管规章和本行内有关管理规定,守法经营、规范运作、严格监察,确保业务的稳
健运行,保证基金财产的安全完整,确保有关信息的真实、准确、完整、及时,保
护基金份额持有人的合法权益。
2、内部控制组织结构
中国建设银行设有风险与内控管理委员会,负责全行风险管理与内部控制工
作,对托管业务风险控制工作进行检查指导。资产托管业务部配备了专职内控合规
人员负责托管业务的内控合规工作,具有独立行使内控合规工作职权和能力。
3、内部控制制度及措施
资产托管业务部具备系统、完善的制度控制体系,建立了管理制度、控制制度、
岗位职责、业务操作流程,可以保证托管业务的规范操作和顺利进行;业务人员具
备从业资格;业务管理严格实行复核、审核、检查制度,授权工作实行集中控制,
业务印章按规程保管、存放、使用,账户资料严格保管,制约机制严格有效;业务
操作区专门设置,封闭管理,实施音像监控;业务信息由专职信息披露人负责,防
止泄密;业务实现自动化操作,防止人为事故的发生,技术系统完整、独立。
(三)基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
1、监督方法
依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定,监督所托管基金的投资运作。
利用自行开发的“新一代托管应用监督子系统”,严格按照现行法律法规以及基金
合同规定,对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监
督。在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中,对基金管理人发
送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。
2、监督流程
(1)每工作日按时通过新一代托管应用监督子系统,对各基金投资运作比例
控制等情况进行监控,如发现投资异常情况,向基金管理人进行风险提示,与基金
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25
管理人进行情况核实,督促其纠正,如有重大异常事项及时报告中国证监会。
(2)收到基金管理人的划款指令后,对指令要素等内容进行核查。
(3)通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易,电话或书面要求基金管
理人进行解释或举证,如有必要将及时报告中国证监会。
五、相关服务机构
(一)销售机构及联系人
1、直销机构
名称:信达澳银基金管理有限公司
住所:广东省深圳市南山区科苑南路(深圳湾段)3331 号阿里巴巴大厦 N1 座
第 8 层和第 9 层
办公地址:广东省深圳市南山区科苑南路(深圳湾段)3331 号阿里巴巴大厦
T1 栋 8、9 层
法定代表人:于建伟
电话:0755-82858168/0755-83077068
传真:0755-83077038
联系人:王丽燕
公司网址:www.fscinda.com
邮政编码:518054
2、代销机构
序号 名称 注册地址
法定代表

办公地址
客服电

联系人 网站
1
中国建设银
行股份有限
公司
北京市西城区
金融大街 25

田国立
北京市西
城区闹市
口大街 1
号院 1 号

95533 吴寒冰 www.ccb.com
2
交通银行股
份有限公司
上海市浦东新
区自由贸易试
验区银城中路
188 号
彭 纯
同“注册
地址”
95559 胡佳敏 www.bankcomm
.com
3
中信银行股
份有限公司
北京东城区朝
阳门北大街 9
李庆萍 同“注册
地址”
95558 王晓琳 www.citicban
k.com
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26
号东方文化大
厦中信银行总
行 12 层
4
北京银行股
份有限公司
北京市西城区
金融大街甲
17 号首层
张东宁
北京市西
城区金融
大街丙 17

95526 赵姝 www.bankofbe
ijing.com.cn
5
华夏银行股
份有限公司
北京市东城区
建国门内大街
22 号
李民吉 同“注册
地址”
95577 董金 www.hxb.com.
cn
6
平安银行股
份有限公司
深圳市罗湖区
深南东路
5047 号
谢永林 同“注册
地址”
95511-3 冯博 www.bank.pin
gan.com
7
杭州银行股
份有限公司
杭州市下城区
庆春路 46 号
陈震山 同“注册
地址”
95398
汪绪恒、
陈振峰
www.hccb.com
.cn
8
渤海银行股
份有限公司
天津市河东区
海河东路 218

李伏安
天津市河
东区海河
东路 218
号渤海银
行大厦
95541/4
0088888
11
王宏 www.cbhb.com
.cn
9
西安银行股
份有限公司
陕西省西安市
高新路 60 号
郭军 同“注册
地址”
96779/4
0086967
79
白智 www.xacbank.
com
10
南洋商业银
行(中国)
有限公司
上海市浦东新
区世纪大道
800 号三层、
六层至九层
陈孝周
上海市浦
东新区世
纪大道
800 号南
洋商业银
行大厦
4008302
066
陆赟
www.ncbchina
.cn/cn/index
.html
11
恒丰银行股
份有限公司
山东省烟台市
芝罘区南大街
248 号
蔡国华
同“注册
地址”
95395 顾于斌 www.hfbank.c
om.cn
12
江苏江南农
村商业银行
股份有限公

江苏省常州市
和平中路 413

陆向阳 同“注册
地址”
0519-96
005
李仙、蒋

www.jnbank.c
om.cn
13
信达证券股
份有限公司
北京市西城区
闹市口大街 9
号院 1 号楼
张志刚 同“注册
地址”
95321
付婷、任
立秋
www.cindasc.
com
14
中国银河证
券股份有限
公司
北京市西城区
金融大街 35
号国际企业大
厦 C 座 2-6 层
陈共炎 同“注册
地址”
95551/4
0088888
88
辛国政 www.chinasto
ck.com.cn
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27
15
中信建投证
券股份有限
公司
北京市朝阳区
安立路 66 号 4
号楼
王常青
北京市朝
阳门内大
街 188 号
95587/4
0088881
08
刘畅 www.csc108.c
om
16
申万宏源证
券有限公司
上海市徐汇区
长乐路 989 号
45 层
李梅
上海市徐
汇区长乐
路 989 号
45 层
95523/4
0088955
23
余敏 www.swhysc.c
om
17
申万宏源西
部证券有限
公司
新疆乌鲁木齐
市高新区(新
市区)北京南
路 358 号大成
国际大厦 20
楼 2005 室
韩志谦
新疆乌鲁
木齐市高
新区(新
市区)北
京南路
358 号大
成国际大
厦 20 楼
2005 室
4008000
562
唐岚 www.hysec.co
m
18
华龙证券股
份有限公司
甘肃省兰州市
城关区东岗西
路 638 号兰州
财富中心 21

李晓安
同“注册
地址”
95368/4
0068988
88
范坤、杨

www.hlzqgs.c
om
19
中信证券股
份有限公司
广东省深圳市
福田区中心 3
路 8 号卓越时
代广场(二期)
北座
张佑君
北京市朝
阳区亮马
桥路 48
号中信证
券大厦 18

95558
秦夏、马
静懿
www.cs.eciti
c.com
20
中信证券
(山东)有
限责任公司
青岛市崂山区
深圳路 222 号
青岛国际金融
广场 1 号楼 20
层 2001
姜晓林 同“注册
地址”
95548 孙秋月 www.zxzqsd.c
om.cn
21
国泰君安证
券股份有限
公司
中国(上海)
自由贸易试验
区商城路 618

杨德红
上海市浦
东新区银
城中路
168 号上
海银行大
厦 29 层
95521 钟伟镇 www.gtja.com
22
湘财证券股
份有限公司
湖南省长沙市
天心区湘府中
路 198 号新南
城商务中心 A
栋 11 楼
林俊波 同“注册
地址” 95351 李欣 www.xcsc.com
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28
23
光大证券股
份有限公司
上海市静安区
新闸路 1508

周健男 同“注册
地址”
95525 李晓皙 www.ebscn.co
m
24
兴业证券股
份有限公司
福建省福州市
湖东路 268 号
杨华辉
上海市浦
东新区长
柳路 36

95562 乔琳雪 www.xyzq.com
.cn
25
海通证券股
份有限公司
上海市黄浦区
广东路 689 号
周杰
上海市广
东路 689
号海通证
券大厦
95553/4
0088880
01
王立群 www.htsec.co
m
26
招商证券股
份有限公司
深圳市福田区
益田路江苏大
厦 A 座 38-45

霍达 同“注册
地址”
95565 黄婵君 www.newone.c
om.cn
27
国信证券股
份有限公司
深圳市罗湖区
红岭中路
1012 号国信
证券大厦
16-26 层
何如
深圳市罗
湖区红岭
中路 1012
号国信证
券大厦 16
层至 26

95536 李颖 www.guosen.c
om.cn
28
广发证券股
份有限公司
广东省广州市
黄埔区中新广
州知识城腾飞
一街 2 号 618

孙树明
广州市天
河区马场
路 26 号
广发证券
大厦
95575 黄岚 www.gf.com.c
n
29
安信证券股
份有限公司
深圳市福田区
金田路 4018
号安联大厦
35 层、28 层
A02 单元
王连志 同“注册
地址”
95517 刘志斌 www.essence.
com.cn
30
平安证券股
份有限公司
深圳市福田中
心区金田路
4036 号荣超
大厦 16-20 层
刘世安 同“注册
地址”
95511 王阳 stock.pingan
.com
31
东兴证券股
份有限公司
北京市西城区
金融大街 5 号
新盛大厦 B 座
12-15 层
魏庆华 同“注册
地址”
95309/4
0088889
93
和志鹏 www.dxzq.net
32
世纪证券有
限责任公司
深圳市福田区
深南大道
7088 号招商
银行大厦
姜昧军 同“注册
地址”
4008323
000
王雯、陈

www.csco.com
.cn
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29
40-42 层
33
华福证券有
限责任公司
福州市鼓楼区
温泉街道五四
路 157 号新天
地大厦 7-9 层
黄金琳
福州市五
四路 157
号新天地
大厦 7 至
10 层
95547
王虹,刘
蕴祺
www.hfzq.com
.cn
34
华泰证券股
份有限公司
南京市江东中
路 228 号
周易
深圳市福
田区莲花
街道益田
路 5999
号基金大
厦 10 楼
95597 庞晓芸 www.htsc.com
.cn
35
广州证券股
份有限公司
广州市天河区
珠江西路 5 号
广州国际金融
中心主塔 19
层、20 层
邱三发 同“注册
地址”
95396 梁微 www.gzs.com.
cn
36
新时代证券
股份有限公

北京市海淀区
北三环西路
99 号院 1 号楼
15 层 1501
叶顺德 同“注册
地址”
95399 田芳芳 www.xsdzq.cn
37
长江证券股
份有限公司
武汉市新华路
特 8 号长江证
券大厦
尤习贵 同“注册
地址”
95579/4
0088889
99
奚博宇 www.95579.co
m
38
银泰证券有
限责任公司
广东省深圳市
福田区竹子林
四路紫竹七道
18 号光大银
行 18 楼
黄冰 同“注册
地址”
95341 刘翠玲 www.ytzq.com
39
浙商证券股
份有限公司
浙江省杭州市
江干区五星路
201 号
吴承根 同“注册
地址”
95345
高扬,陈
姗姗
www.stocke.c
om.cn
40
中泰证券股
份有限公司
济南市市中区
经七路 86 号
李玮 同“注册
地址”
95538 秦雨晴 www.zts.com.
cn
41
联讯证券股
份有限公司
惠州市江北东
江三路 55 号
广播电视新闻
中心西面一层
大堂和三、四

徐刚 同“注册
地址”
95564 彭莲 www.lxsec.co
m
42
长城证券有
限责任公司
深圳市福田区
深南大道
6008 号特区
丁益
深圳市福
田区深南
大道 6008
4006666
888
金夏 www.cgws.com
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30
报业大厦 14、
16、17 层
号特区报
业大厦 14

43
恒泰证券股
份有限公司
内蒙古呼和浩
特市赛罕区敕
勒川大街东方
君座 D 座光大
银行办公楼
14-18 楼
庞介民 同“注册
地址”
4001966
188
熊丽 www.cnht.com
.cn
44
太平洋证券
股份有限公

云南省昆明市
北京路 926 号
同德广场写字
楼 31 楼
李长伟
北京市西
城区北展
北街 9 号
华远企业
号 D 座 3
单元
95397 王婧 www.tpyzq.co
m
45
国金证券股
份有限公司
四川省成都市
青羊区东城根
上街 95 号
冉云 同“注册
地址”
95310
杜晶、贾

www.gjzq.com
.cn
46 华金证券股
份有限公司
中国(上海)
自由贸易试验
区杨高南路
759 号 30 层
宋卫东 同“注册
地址”
4008211
357
郑媛 www.huajinsc
.cn/
47
首创证券有
限责任公司
北京市西城区
德胜门外大街
115 号德胜尚
城 E 座
吴涛
同“注册
地址”
4006200
620
刘宇 www.sczq.com
.cn
48
上海华信证
券有限责任
公司
上海浦东新区
世纪大道 100
号环球金融中
心 9 楼
陈灿辉 同“注册
地址”
4008205
999
徐璐 www.shhxzq.c
om
49
华西证券股
份有限公司
四川省成都市
高新区天府二
街 198 号华西
证券大厦
杨炯洋 同“注册
地址”
95584
/400888
8818
谢国梅 www.hx168.co
m.cn
50
山西证券股
份有限公司
山西省太原市
府西街 69 号
山西国际贸易
中心东塔楼
侯巍 同“注册
地址”
95573/4
0066616
18
郭熠 www.i618.com
.cn
51
五矿证券有
限公司
深圳市福田区
金田路 4028
号荣超经贸中
心办公楼 47
层 01 单元
赵立功 同“注册
地址”
4001840
028
濮耘瑶 www.wkzq.com
.cn/
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31
52
联储证券有
限责任公司
广东省深圳市
福田区华强北
路圣廷苑酒店
B 座 26 楼
沙常明
北京市朝
阳区安定
路 5 号院
3 号楼中
建财富国
际中心 27
层联储证

4006206
868
丁倩云 www.lczq.com
53
西藏东方财
富证券股份
有限公司
拉萨市北京中
路 101 号
陈宏
上海市徐
汇区宛平
南路 88
号金座东
方财富大

95357 付佳 http://www.1
8.cn
54
诺亚正行基
金销售有限
公司
上海市虹口区
飞虹路 360 弄
9 号 3724 室
汪静波 同“注册
地址”
4008215
399
余翼飞、
邱佳捷
www.noah-fun
d.com
55
深圳众禄基
金销售股份
有限公司
深圳市罗湖区
梨园路物资控
股置地大厦 8
楼 801
薛峰
深圳市罗
湖区梨园
路 8 号
HALO 广场
4 楼
4006788
887
童彩平、
徐丽平
www.zlfund.c
n
www.jjmmw.co
m
56
上海天天基
金销售有限
公司
上海市徐汇区
龙田路 190 号
2 号楼 2 层
其实
上海市徐
汇区龙田
路 195 号
3C 座 7 楼
95021/4
0018181
88
夏雯 www.1234567.
com.cn
57
上海好买基
金销售有限
公司
上海市虹口区
欧阳路 196 号
26号楼2楼41

杨文斌 同“注册
地址”
4007009
665
高源 www.howbuy.c
om
58
蚂蚁(杭州)
基金销售有
限公司
杭州市余杭区
仓前街道文一
西路 1218 号 1
幢 202 室
陈柏青
杭州市滨
江区江南
大道 3588
号恒生大
厦 12 楼
4000766
123
徐丽玲、
铄金
www.fund123.
cn
59
和讯信息科
技有限公司
北京市朝阳区
朝外大街 22
号泛利大厦
1002 室
王莉 同“注册
地址”
4009200
022
陈慧慧、
陈艳琳
licaike.hexu
n.com
60
浙江同花顺
基金销售有
限公司
杭州市文二西
路一号 903 室
凌顺平 同“注册
地址”
4008773
772
朱琼 www.5ifund.c
om
61
上海联泰基
金销售有限
中国(上海)
自由贸易试验 燕斌 上海市长
宁区金钟
4001181
188
兰敏 www.66zichan
.com
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32
公司 区富特北路
277号3层310

路 658 弄
2 号楼 B
座 6 楼
62
北京展恒基
金销售股份
有限公司
北京市顺义区
后沙峪镇安富
街 6 号
闫振杰
山西省太
原市迎泽
区劲松北
路 31 号
哈伯大厦
9 层
4008188
000
李晓芳 www.myfund.c
om
63
浦领基金销
售有限公司
北京市朝阳区
望京东园四区
13 号楼 A 座 9
层 908 室
聂婉君
北京市朝
阳区望京
浦项中心
A 座 9 层
04-08
4008769
988
徐微 www.zscffund
.com
64
中信期货有
限公司
深圳市福田区
中心三路 8 号
卓越时代广场
(二期)北座
13 层
1301-1305
室、14 层
张皓
深圳市福
田区中心
三路 8 号
卓越时代
广场(二
期)北座
13 层
1301-130
5 室、14

4009908
826
刘宏莹 www.citicsf.
com
65
上海长量基
金销售有限
公司
上海市浦东新
区高翔路 526
号 2 幢 220 室
张跃伟
上海市浦
东新区东
方路 1267
号 11 层
4008202
899
詹慧萌 www.erichfun
d.com
66
嘉实财富管
理有限公司
上海市浦东新
区世纪大道 8
号上海国金中
心办公楼二期
53 层 5312-15
单元
赵学军
北京市朝
阳区建国
路 91 号
金地中心
A 座 6 层
4000218
850
李雯、闫

www.harvestw
m.cn
67
北京虹点基
金销售有限
公司
北京市朝阳区
工人体育场北
路甲 2 号盈科
中心 B 座裙房
2 层
郑毓栋
北京市朝
阳区工人
体育馆北
路甲 2 号
盈科中心
B 座裙楼
二层
4006180
707
陈铭洲 www.hongdian
fund.com
68
上海陆金所
基金销售有
限公司
上海市自由贸
易试验区陆家
嘴环路 1333
王之光 同“注册
地址”
4008219
031
程晨 www.lufunds.
com
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33
号 14 楼 09 单

69
上海利得基
金销售有限
公司
上海市宝山区
蕴川路 5475
号 1033 室
李兴春
上海虹口
区东大名
路 1098
号浦江国
际金融广
场 53 楼
4000676
266
陈洁 www.leadfund
.com.cn
70
深圳市金斧
子基金销售
有限公司
深圳市南山区
粤海街道科技
园中区科苑路
15 号科兴科
学园 B 栋 3 单
元 11 层 1108
赖任军 同“注册
地址”
4009300
660
刘昕霞 www.jfzinv.c
om
71
珠海盈米财
富管理有限
公司
珠海市横琴新
区宝华路 6 号
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北京市海淀区
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幢 9 层
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北京市西城区
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山路 33
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通资产管理
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北京市东城区
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金销售有限
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浦区昆明
路 518 号
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4008205
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金销售有限
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北京市海淀区
中关村大街
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富中心 A 座 11
层 1108 号
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淀区中关
村大街 11
号 E 世界
财富中心
A 座 11 层
4006199
059
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中民财富基
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海)有限公

上海市黄浦区
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浦区中山
南路 100
号 17 层
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北京植信基
金销售有限
公司
北京市密云县
兴盛南路 8 号
院 2 号楼 106
室-67
于龙
北京市朝
阳区惠河
南路盛世
龙源 10

4006802
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北京肯特瑞
基金销售有
限公司
北京市海淀区
海淀东三街 2
号 4 层 401-15
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经济开发
区科创十
一街十八
号院京东
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95118/4
0009885
11
黄立影
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fund.jd.com/
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梧新区柳梧大
厦 1513 室
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4006997
719
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一路财富
(北京)基
金销售股份
有限公司
北京市西城区
阜成门大街 2
号万通新世界
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金销售有限
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苏宁大道 1 号
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济安财富
(北京)基金
销售有限公

北京市朝阳区
太阳宫中路
16 号院 1 号楼
3 层 307
杨健 同“注册
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4006737
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北京蛋卷基
金销售有限
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北京市朝阳区
阜通东大街 1
号院 6 号楼 2
单元 21 层
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北京市朝
阳区创远
路 34 号
院融新科
技中心 C
座 17 层
4005199
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基金管理人可根据有关法律法规的要求,选择其它符合要求的机构代理销售本
基金或变更上述代销机构,并及时公告。
(二)注册登记机构
名称:信达澳银基金管理有限公司
住所:广东省深圳市南山区科苑南路(深圳湾段)3331 号阿里巴巴大厦 N1 座
第 8 层和第 9 层
办公地址:广东省深圳市南山区科苑南路(深圳湾段)3331 号阿里巴巴大厦
T1 座第 8 层和第 9 层
法定代表人:于建伟
电话:0755-83172666
传真:0755-83196151
联系人:刘玉兰
(三)律师事务所和经办律师
名称:上海源泰律师事务所
办公地址:上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室
负责人:廖海
电话:021-51150298
传真:021-51150398
联系人:刘佳
经办律师:刘佳、徐莘
(四)会计师事务所和经办注册会计师
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名称: 安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)
住所: 北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室
办公地址: 北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室
法定代表人(执行事务合伙人):毛鞍宁
联系电话:010-58153000
传真:010-85188298
联系人:昌华
经办注册会计师:昌华、高鹤
六、基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办
法》、基金合同及其他有关规定募集。
本基金于 2010 年 5 月 4 日经中国证监会证监许可【2010】571 号文核准募集。
本基金为混合型基金,运作方式为契约型开放式,基金存续期限为不定期。
本基金募集期间基金份额净值为人民币 1.00 元,按面值发售。
本基金自 2010 年 6 月 7 日起向社会公开募集,截至 2010 年 7 月 23 日募集工
作顺利结束。本基金募集期募集的有效份额为 594,516,801.07 份,利息结转的基
金份额为 238,464.43 份,两项合计 594,755,265.50 份,有效认购户数为 11995 户。
七、基金备案与基金合同的生效
(一) 基金合同的生效
根据有关规定,本基金满足基金合同生效条件,基金合同于 2010 年 7 月 28
日起正式生效。自基金合同生效日起,本基金管理人正式开始管理本基金。
(二) 基金存续期内的基金份额持有人数量和资金数额
基金合同生效后的存续期内,基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净
值低于 5000 万元,基金管理人应当及时报告中国证监会;基金份额持有人数量连
续 20 个工作日达不到 200 人,或连续 20 个工作日基金资产净值低于 5000 万元,
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基金管理人应当向中国证监会说明出现上述情况的原因并提出解决方案。
法律法规另有规定时,从其规定。
八、基金份额的申购与赎回
(一) 申购与赎回办理的场所
本基金的销售机构包括基金管理人的直销中心和基金管理人委托的代销机构。
投资者可以在本基金销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提
供的其他方式办理基金的申购与赎回。具体的销售网点请详见本招募说明书“五、
相关服务机构”中“(一)销售机构及联系人”的相关描述。基金管理人可根据情
况变更或增减代销机构,并予以公告。
在基金管理人列明的情况下,投资者可通过基金管理人或其指定的代销机构以
电话、传真或网上交易等形式进行基金的申购与赎回,具体办法另行公告。
(二) 申购与赎回办理的时间
1、 开放日及开放时间
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回,具体办理时间为上海证券交易
所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间,但基金管理人根据法律法规、中国
证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。各销售机构开放日
的具体办理时间详见销售机构发布的公告。
若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况,基金管
理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但应在实施日前依照《信
息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。
2、 申购与赎回的开始时间
本基金已于 2010 年 9 月 1 日起开始办理日常申购赎回业务。
基金管理人不得在本基金基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的
申购、赎回。投资者在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回申请的,其
基金份额申购、赎回价格为下次办理基金份额申购、赎回时间所在的开放日的价格。
(三) 申购与赎回的原则
1、 “未知价”原则,即基金的申购与赎回价格以受理申请当日收市后计算的
基金份额净值为基准进行计算;
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2、 “金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请;
3、 赎回遵循“先进先出”原则,即按照投资人申(认)购的先后次序进行顺
序赎回;
4、 当日的申购与赎回申请可以在当日开放时间结束前撤销,在当日的开放时
间结束后不得撤销;
5、 投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、处
理规则等在遵守基金合同和招募说明书的前提下,以各销售机构的具体规定为准。
基金管理人可以根据基金运作的实际情况,在不损害基金份额持有人实质权益
的情况下调整上述原则。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》
的有关规定在指定媒体上公告。
(四) 申购与赎回的程序
1、 申购与赎回的申请方式
投资人必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提出申
购或赎回的申请。
投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金,投资人在提
交赎回申请时须持有足够的基金份额余额,否则所提交的申购、赎回申请无效。
2、 申购与赎回申请的确认
基金管理人应以交易时间结束前受理申购和赎回申请的当天作为申购或赎回
申请日(T 日),在正常情况下,本基金注册登记机构在 T+1 日内对该交易的有效性
进行确认。T 日提交的有效申请,投资人可在 T+2 日后(包括该日)到销售网点柜台
或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。基金销售机构对申购申请的受
理并不代表申请一定成功,而仅代表销售机构确实接收到申请。申购的确认以注册
登记机构或基金管理人的确认结果为准。
3、 申购与赎回申请的款项支付
申购采用全额缴款方式,若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成功。
若申购不成功或无效,基金管理人或基金管理人指定的代销机构将投资人已缴付的
申购款项退还给投资人。
投资人赎回申请成功后,基金管理人将在 T+7 日(包括该日)内支付赎回款项。
在发生巨额赎回时,款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理。
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(五) 申购与赎回的数额限制
1、投资者可多次申购,首次申购的最低金额为 1000 元人民币,追加申购的
最低金额为 100 元人民币。基金投资者将当期分配的基金收益转购基金份额时,不
受最低申购金额的限制;
2、投资者赎回本基金份额时,可申请将其持有的部分或全部基金份额赎回;
单笔赎回最低份数为 100 份,若某投资者在该销售网点托管的基金份额不足 100
份或某笔赎回导致该持有人在该销售网点托管的基金份额少于 100 份,则全部基金
份额必须一起赎回。如因分红再投资、非交易过户、转托管、巨额赎回、基金转换
等原因导致的账户余额少于 100 份的情况,不受此限,但再次赎回时必须一次性全
部赎回;
3、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,基
金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝
大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益。具体
请参见相关公告;
4、基金管理人可以根据市场情况,在法律法规允许的情况下调整上述规定申
购金额和赎回份额的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的
有关规定在指定媒体上公告并报中国证监会备案;
(六) 申购与赎回的费用
1、申购费用
本基金以申购金额为基数采用比例费率计算申购费用。申购费率最高不超过
5%。申购费用系投资者申购基金时直接交纳的销售费用,用于基金的市场推广、
销售、注册登记、客户服务等各项费用,不列入基金财产。
具体收费情况详见本招募说明书的“基金的费用与税收”章节。
2、赎回费用
投资者赎回本基金须缴纳赎回费;本基金赎回费率最高不超过 5%。赎回费用
由赎回基金份额的基金份额持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时收取。
不低于赎回费总额的 25%应归基金财产,其余用于支付注册登记费和其他必要的手
续费。其中,基金管理人对持续持有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回
费,并将上述赎回费全额计入基金财产。具体收费情况参见本基金招募说明书“基
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金的费用与税收”章节。
3、基金管理人可以根据基金合同的相关约定调整费率或者收费方式,基金管
理人最迟应于新的费率或收费方式实施日前 2 个工作日在至少一家指定报刊及基金
管理人网站公告。
4、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场
情况制定基金促销计划,针对特定交易方式(如网上交易)等进行基金交易的投资
者定期或者不定期地开展基金促销活动。在基金促销期活动期间,按相关监管部门
要求履行相关手续后基金管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回费率。
(七) 申购和赎回的数额和价格
1、申购份额的计算
(1) 申购费用适用比例费率时,申购份额的计算方法如下:
净申购金额=申购金额÷[1+申购费率]
申购费用=申购金额-净申购金额
申购份额=净申购金额÷T 日基金份额净值
(2) 申购费用为固定金额时,申购份额的计算方法如下:
申购费用=固定金额
净申购金额=申购金额-申购费用
申购份额=净申购金额÷T 日基金份额净值
申购份额的计算按四舍五入的方法,保留小数点后两位,由此产生的收益或损
失由基金财产承担。
举例:假定 T 日的基金份额净值为 1.012 元,申购金额为 10,000 元,适用的
申购费率为 1.5%,则需负担的申购费用和得到的基金份额为:
净申购金额=10,000/(1+1.5%)=9,852.22 元
申购费用=10,000-9,852.22=147.78 元
申购份额=9,852.22/1.012=9,735.39 份
2、赎回金额的计算
赎回金额=赎回份额×T 日基金份额净值
赎回费用=赎回金额×赎回费率
净赎回金额=赎回金额-赎回费用
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赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除相应的
费用,赎回金额单位为元。上述计算结果保留到小数点后 2 位,小数点后第 3 位四
舍五入,由此产生的误差由基金财产承担。
举例:某投资人赎回持有期不少于七天但未满一年的本基金基金份额 10,000
份,对应的赎回费率为 0.5%,假设赎回当日基金份额净值为 1.012 元,则其赎回
费用和净赎回金额为:
赎回金额=10,000×1.012=10,120.00 元
赎回费用=10,120.00×0.5%=50.60 元
净赎回金额=10,120.00-50.60=10,069.40 元
3、基金份额净值的计算
基金份额净值=基金资产净值/基金总份额
T 日的基金份额净值在当天收市后计算,保留到小数点后 3 位,小数点后第 4
位四舍五入,由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在当天
收市后计算,并在 T+1 日内公告。遇特殊情况,经中国证监会同意,可以适当延迟
计算或公告。
4、基金转换费及份额计算方法
基金转换费用由转出基金的赎回费和转出与转入基金的申购费补差两部分构
成,具体收取情况视每次转换时两只基金的申购费率差异情况和赎回费率而定。基
金转换费用由基金持有人承担。具体公式如下:
(1)转出金额=转出基金份额×转出基金当日基金份额净值
(2)转入金额:
1)如果转入基金的申购费率>转出基金的申购费率
转入金额=转出金额×(1-转出基金赎回费率)/(1+转入基金申购费率-转出基
金申购费率)
2)如果转出基金的申购费率≥转入基金的申购费率
转入金额=转出金额×(1-转出基金赎回费率)
(3)转换费用=转出金额-转入金额
(4)转入份额=转入金额/转入基金当日基金份额净值
(5)基金转换份额的计算方法举例
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1)假设某持有人持有信达澳银稳定价值债券 A 类份额 10,000 份,持有 20
天,现欲转换为信达澳银红利回报股票;假设转出基金 T 日的基金份额净值为 1.020
元,基金申购费率为 0.8%,赎回费率为 0.3%;转入基金 T 日的基金份额净值为
1.100 元,基金申购费率为 1.5%。转换份额计算如下:
转出金额=转出基金份额×转出基金当日基金份额净值
=10,000×1.020=10,200.00 元
转入金额=转出金额×(1-转出基金赎回费率)/(1+转入基金申购费率-转出基
金申购费率)=10,200.00×(1-0.3%)/(1+1.5%-0.8%)=10,098.71 元
转换费用=转出金额-转入金额=10,200.00-10,098.71=101.29 元
转入份额=转入金额/转入基金当日基金份额净值=10,098.71/1.100=9180.65 份
2)假设某持有人持有信达澳银红利回报股票 10,000 份,持有 100 天,现欲
转换为信达澳银稳定价值债券 B 类;假设转出基金 T 日的基金份额净值为 1.100 元,
基金申购费率为 1.5%,赎回费率为 0.5%;转入基金 T 日的基金份额净值为 1.010
元,基金申购费率为 0。转换份额计算如下:
转出金额 = 转出基金份额 × 转 出 基 金 当 日 基 金 份 额 净 值
=10,000×1.100=11,000.00 元
转入金额=转出金额×(1-转出基金赎回费率)=11,000.00×(1-0.5%)
=10,945.00 元
转换费用=转出金额-转入金额=11,000.00-10,945.00=55.00 元
转入份额=转入金额/转入基金当日基金份额净值=10,945.00/1.010=10836.64

(八) 申购与赎回的注册登记
1、经基金销售机构同意,基金投资者提出的申购和赎回申请,在基金管理人
规定的时间之前可以撤销。
2、投资者 T 日申购基金成功后,基金注册登记机构在 T+1 日为投资者增加
权益并办理注册登记手续,自 T+2 日起的赎回开放日内有权赎回该部分基金份额。
3、投资者 T 日赎回基金成功后,基金注册登记机构在 T+1 日为投资者扣除
权益并办理相应的注册登记手续。
4、基金管理人可在法律法规允许的范围内,对上述注册登记办理时间进行调
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整,并应于实施前 2 日在至少一种中国证监会指定媒体和基金管理人网站上予以公
告。
(九) 拒绝或暂停申购的情形
发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请:
1.因不可抗力导致基金无法正常运作。
2.证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净
值。
3.发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情况。
4.基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持
有人利益时。
5.基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他可能对
基金业绩产生负面影响,从而损害现有基金份额持有人利益的情形。
6.基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额
的比例达到或者超过 50%,或者变相规避 50%集中度的情形时。
7.当一笔新的申购申请被确认成功,使本基金总规模超过基金管理人规定的本
基金总规模上限时;或使本基金单日申购金额或净申购比例超过基金管理人规定的
当日申购金额或净申购比例上限时;或该投资人累计持有的份额超过单个投资人累
计持有的份额上限时;或该投资人当日申购金额超过单个投资人单日或单笔申购金
额上限时。
8.当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格
且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认
后,基金管理人应当采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金申购赎回申请的措施。
9.法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述 1、2、3、5、8、9 条暂停申购情形时,基金管理人应当根据有关规
定在指定媒体上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申
购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购
业务的办理。
(十) 暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款
项:
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1.因不可抗力导致基金无法正常运作。
2.证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净
值。
3.连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。
4.发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情况。
5.当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格
且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认
后,基金管理人应当采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金申购赎回申请的措施。
6.法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述情形时,基金管理人应在当日报中国证监会备案,已接受的赎回申请,
基金管理人应足额支付;如暂时不能足额支付,应将可支付部分按单个账户申请量
占申请总量的比例分配给赎回申请人,未支付部分可延期支付,并以后续开放日的
基金份额净值为依据计算赎回金额。若连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回,
延期支付最长不得超过 20 个工作日,并在指定媒体上公告。投资人在申请赎回时
可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时,基金管
理人应及时恢复赎回业务的办理并予以公告。
(十一) 巨额赎回的情形及处理方式
1.巨额赎回的认定
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转
换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数
后的余额)超过前一开放日的基金总份额的 10%,即认为是发生了巨额赎回。
2.巨额赎回的处理方式
当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全
额赎回或部分延期赎回。
(1)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时,按正常
赎回程序执行。
(2)部分延期赎回:当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支
付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时,基
金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的前提下,可对
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其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请,应当按单个账户赎回申请量占赎回
申请总量的比例,确定当日受理的赎回份额;对于未能赎回部分,投资人在提交赎
回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的,将自动转入下一个开放
日继续赎回,直到全部赎回为止;选择取消赎回的,当日未获受理的部分赎回申请
将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理,无优先权并以下一开
放日的基金份额净值为基础计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止。如投资
人在提交赎回申请时未作明确选择,投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。
(3)暂停赎回:连续 2 日以上(含本数)发生巨额赎回,如基金管理人认为有必要,
可暂停接受基金的赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项,但不得
超过 20 个工作日,并应当在指定媒体上进行公告。
(4)若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开放
日基金总份额的 10%,基金管理人可以先行对该单个基金份额持有人超出 10%以
上的部分赎回申请实施延期办理,而对该单个基金份额持有人 10%以内(含 10%)
的赎回申请与当日其他投资者的赎回申请按前述条款处理。
3.巨额赎回的公告
当发生上述延期赎回并延期办理时,基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募
说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人,说明有关处理方法,
同时在指定媒体上刊登公告。
(十二) 暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
1.发生上述暂停申购或赎回情况的,基金管理人当日应立即向中国证监会备案,
并在规定期限内在指定媒体上刊登暂停公告。
2.如发生暂停的时间为 1 日,基金管理人应于重新开放日,在指定媒体上刊登
基金重新开放申购或赎回公告,并公布最近 1 个开放日的基金份额净值。
3.如发生暂停的时间超过 1 日但少于 2 周,暂停结束,基金重新开放申购或赎
回时,基金管理人应提前 2 日在指定媒体上刊登基金重新开放申购或赎回公告,并
公告最近 1 个开放日的基金份额净值。
4.如发生暂停的时间超过 2 周,暂停期间,基金管理人应每 2 周至少刊登暂停
公告 1 次。暂停结束,基金重新开放申购或赎回时,基金管理人应提前 2 日在指定
媒体上连续刊登基金重新开放申购或赎回公告,并公告最近 1 个开放日的基金份额
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净值。
(十三) 基金转换
为满足广大投资者的理财需求,本公司已经通过销售机构开办了本基金和本公
司管理的其他开放式基金之间的相互转换业务。具体规则和办理范围详见各代销机
构或本基金管理人发布的相关公告。投资者需到同时代理拟转出和转入基金的同一
销售机构办理基金的转换业务,具体以销售机构规定为准。
(十四) 基金的非交易过户
基金的非交易过户是指基金注册登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行而产
生的非交易过户以及注册登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在
上述何种情况下,接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。
继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;捐
赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团
体;司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份
额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金注册登
记机构要求提供的相关资料,对于符合条件的非交易过户申请按基金注册登记机构
的规定办理,并按基金注册登记机构规定的标准收费。
(十五) 基金的转托管
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管,基金销
售机构可以按照规定的标准收取转托管费。
(十六) 定期定额投资计划
本基金已通过销售机构开办定期定额投资业务。具体规则和办理范围详见各代
销机构或本基金管理人发布的相关公告。本基金开通定投业务的每期最低申购金额
为 100 元(含申购费),各代销机构可以根据自己的业务情况设置高于或等于本公
司设定的上述最低定期定额申购金额,投资人在销售机构办理上述基金定期定额投
资业务时,除需满足本公司上述最低定期定额申购金额限制外,还需遵循相关销售
机构的规定。
(十七) 基金的冻结和解冻
基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻,以
及注册登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。
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九、基金的投资
(一) 投资目标
精选红利股票,力争实现基金资产的长期稳定增值。
(二) 投资范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股
票、债券、货币市场工具、权证、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基
金投资的其他金融工具。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在履行适当
程序后,可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为:权益类资产占基金资产的 60%-95%,固定收益类资
产占基金资产的 5%-40%,基金保留的现金或者投资于到期日在一年以内的政府债
券的比例合计不低于基金资产净值的 5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证
金、应收申购款等;投资于红利股票的资产比例不低于股票资产的 80%。
(三) 投资策略
本基金奉行“自下而上”和“自上而下”相结合的投资方法。一方面,本基金
通过“自下而上”的深入分析,精选公司素质高、竞争力突出的红利股票,依靠这
些公司的出色能力来抵御行业的不确定性和各种压力,力争获得超越行业平均水平
的良好回报;另一方面,本基金依靠“自上而下”的策略分析和运作,通过定量/
定性分析权益类资产、固定收益类资产及其他类别资产的风险调整收益,及时动态
调整资产配置。本基金通过严格的投资管理程序和收益管理程序,力争实现在控制
风险的前提下有效提高基金资产组合的整体收益水平。
(1) 股票投资策略
本基金通过积极主动的投资管理为投资人创造价值,秉承自下而上的投资分析
方法,对企业及其发展环境的深入分析,寻求具有良好的公司治理结构、在行业内
具有竞争优势及长期持续增长能力的红利股票并把握他们的价值被低估时产生的
投资机会,通过投资具有持续盈利增长能力和长期投资价值的红利股票为投资人实
现股票资产的持续增值。
本基金管理人按照以下标准在中国 A 股市场的所有股票中筛选出红利股票,构
成本基金红利股票的基础库。满足以下条件之一的股票即为本基金管理人认定的红
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利股票:
1) 具有较高的分红回报,最近一年的股息率(最近一年的现金分红/股票的年
均价(年均价=年成交额/年成交量))处于市场前 50%;
2) 具有较强的分红意愿,最近一年的分红率(最近一年的现金分红总额/可分
配利润)处于市场前 50%;
3) 具有稳定的分红政策,在过去的 3 年中,至少有 2 次分红(包括现金分红
和股票分红)。
本基金将对红利股票基础库中的红利股票进行进一步筛选,剔除“恶意分红”
的股票(包括当年亏损、未分配利润为负、经营现金流为负、分红率过高等),并
在对红利股票未来分红能力、前景和意愿进行评估的基础上,结合股票的估值水平,
甄选出具有投资价值的红利股票。
在对红利股票的分红能力进行评价时,本基金着重关注及考察红利股票的持续
盈利及分红能力,采用本管理人独有的 QGV、ITC、MDE 体系分析上市公司在所属
行业的竞争地位及竞争优势、公司治理结构、主营业务的成长性等,甄选出基本面
良好、具有优秀成长能力且估值合理的红利股票。在分析红利股票的分红前景及分
红意愿时,本基金会着重分析红利股票过往的分红情况,包括股息率、EPS 的波动
性、净资产收益率、现金充足率等指标。
本基金精选红利股票的策略包括:
1) 运用“信达澳银公司价值分析体系(QGV,Quality, Growth & Valuation)”,
从公司素质、盈利增长和估值三个方面对公司进行严格的综合评估,以深度挖掘能
够持续保持盈利增长的成长型公司。
2) 运 用 “ 信 达 澳 银 行 业 优 势 分 析 体 系 (ITC , Industrial Trends &
Competitiveness)”,从行业长期发展的维度对比分析行业内的公司,从行业层面对
公司做出筛选,挑选行业内竞争力强、符合行业发展趋势的优秀公司。
3) 运用“信达澳银宏观景气分析体系(MDE,Macro Drivers & Environment)”,
考察宏观经济增长的行业驱动力,行业景气的变化、宏观景气变动对不同行业及相
关公司的潜在影响,以及宏观经济政策对相关行业的影响,进而判断行业的发展趋
势、景气周期、盈利能力、成长性、相对投资价值的变化,选择未来一段时间内持
续增长能力突出的行业并调整对相关公司的价值判断,最终完成对行业配置的适度
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调控。
相关公司根据满足“信达澳银公司价值分析体系(QGV)”和“信达澳银行业
优势分析体系(ITC)”的不同程度,以及投资团队对该公司的研究深度,分别被确定
为“核心品种”、“重点品种”和“观察性品种”3 个层级并不断循环论证,在此基
础之上基金经理根据自身判断,结合“信达澳银宏观景气分析体系(MDE)”提出的
行业投资建议,构建基金的股票投资组合。
(2) 资产配置策略
本基金的资产配置是指基金资产在权益类和固定收益类资产之间的配置比例,
包括两个层面:战略资产配置(SAA,Strategic Assets Allocation)和策略灵活配置
(TAA,Tactic Assets Allocation)。战略资产配置以“联邦模型”为基础,每季度
更新一次数据,并依据模型输出的结果来确定基金资产在权益类资产及固定收益类
资产之间的基础配置。策略灵活配置是根据“宏观环境和市场气氛分析体系
(MEMS)”,在战略资产配置确定的资产配置比例的基础上进行占基金净值±10%
比例的调整,以更灵活地适应市场的现时特点,从而在坚持纪律性的资产配置方法
的同时也保持适度的灵活性。
1) 战略资产配置(SAA)
信达澳银战略资产配置模型的蓝本是“联邦模型”,该模型通过测算动态市盈
率、债券收益率等一系列市场变量与市场环境变量及其相关性,评估比较股票市场、
债券市场等不同资产类别的相对投资价值及其变化,研判市场系统性风险的高低,
为动态调整或修正基金在不同资产类别中的资产配置比例提供决策依据。
基于联邦模型的思想,我公司设计了“信达澳银战略资产配置模型”,模型的
核心是“市场相对价值指标(RVI, relative value index)”。模型的含义是:长期来
看国债和股票收益水平之间应该有一个确定的相对关系,如果短期两者偏离程度较
大我们就进行相应操作等待市场恢复到正常状况。具体配置策略是,当RVI大于0
时,股票市场相对于债券市场处于高估状态,这时应保持较低股票投资比例,RVI
越高,股票比例应越低;当RVI小于零时,股票市场相对于债券市场处于低估状态,
这时应保持较高股票比例,RVI越低,股票比例应越高。
2) 策略灵活配置(TAA)
本基金的资产配置将保留占基金资产±10%比例的灵活配置空间,由基金经理
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根据对宏观环境和市场气氛的判断进行调整。其中,宏观经济环境的分析重在把握
宏观经济的趋势,希望能准确把握实体经济趋势性的拐点。市场气氛的分析重在把
握市场即时的“动量(Momentum)”情况,以适应市场现时的氛围。策略灵活配
置将主要依据“宏观环境与市场气氛(MEMS,Macro Environment and Market
Sentiment)分析体系”。该体系主要由全球经济指标、国内经济指标、政策取向、
企业盈利趋势、分析员盈利预测、市场故事等部分构成。本基金将根据实际的效果
对上述指标赋以相应的权重(权重会及时调整)并计算整体得分,若得分很高说明
宏观经济、市场氛围整体向好,则调高股票配置比例,否则降低股票比例。
(3) 固定收益投资策略
本基金将债券投资管理作为控制基金整体投资风险和提高非股票资产收益率
的重要策略性手段,坚持价值投资理念,把注意力集中在对个券公允价值的研究上,
精选价值相对低估的个券品种进行投资。通过类属资产配置、期限配置等手段,有
效构造债券投资组合并控制风险。
1) 公允值分析:债券的公允值指投资者要求的足够补偿债券各种风险的收益
率。债券投资研究团队通过对通货膨胀、实际利率、期限、信用、流动性、税收等
因素的深入分析,运用公允价值分析模型,确定各券种的公允值。
2) 在类属配置层面,本基金将市场细分为交易所国债、交易所企业债、交易
所可转债、银行间国债、银行间央行票据、银行间金融债(含政策性金融债、商业
银行债等)、银行间企业债、银行间企业短期融资券、资产支持证券等不同类属,
定期跟踪分析不同类属的公允值和风险收益特征,并结合该类属的市场收益率水
平、波动性、市场容量、流动性等确定其投资比例和组合的目标久期。
3) 在个券选择层面,本基金将在对个券进行深入研究和估值的基础上选择价
值相对低估的品种,具体操作中将专注于对不同类属关键驱动因素的研究和分析,如
国债/央票/政策性金融债主要关注影响利率水平的各种因素,企业债/短期融资券则
在关注影响利率水平的因素基础上还要综合评估其信用风险,可转债则还要评估正
股的投资价值。
(4) 权证投资策略
本基金将权证作为有效控制基金投资组合风险、提高投资组合收益的辅助工
具。本基金在投资权证时,将根据权证对应公司基本面研究成果确定权证的合理估
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值,发现市场对股票权证的非理性定价,谨慎进行投资,追求较为稳健的当期收益。
(5) 其他金融衍生产品投资策略
本基金将密切跟踪国内各种衍生产品的动向,一旦有新的产品推出市场,将在届
时相应法律法规的框架内,制订符合本基金投资目标的投资策略,同时结合对衍生工
具的研究,在充分考虑衍生产品风险和收益特征的前提下,谨慎进行投资。
(6) 投资决策程序
本基金投资决策基本原则是根据基金合同规定的投资目标、投资理念以及范围
等要素,制定基金投资策略。本基金采用投资团队分级负责制的投资决策方式,本基
金经理是本基金投资团队的重要成员,一方面积极参与投资团队的投资研究工作,
另一方面在公司授权下主动行使投资决策和本基金的投资组合管理职责。本基金力
求通过包括本基金经理在内的整个投资团队全体人员的共同努力来争取良好的投
资业绩,在投资过程中采取分级授权的投资决策机制,对于不同的投资规模的决策
程序有所不同,力争实现基金资产在合理控制投资风险的前提下的稳定增值。
公司设立投资审议委员会,作为公司投资管理的最高决策和监督机构。投资审
议委员会由总经理担任主席,投资总监任执行委员。为提高投资决策效率和专业性
水平,公司授权投资总监带领投资研究部负责公司日常投资决策和投资管理。投资
审议委员会定期或在认为必要时评估基金投资业绩、监控基金投资组合风险并对基
金重大投资计划做出决策。本基金投资决策的程序是:
1) 基金经理与投研团队运用“信达澳银战略资产配置模型”从战略资产配置
(SAA)角度研究各资产类别的相对长期投资价值,提出大类资产(权益类、固定
收益类等)的投资建议。在战略资产配置的基础上,基金经理运用“策略灵活配置
模型(TAA)”,根据现时的经济环境和市场气氛进行±10%的灵活配置。基金经理
的资产配置建议经投资审议委员会批准后实施。
2) 根据本基金合同的规定构建红利股票基础库;
3) 投资研究团队对基础库中符合基本流通性条件和素质要求的红利股票展开
广泛研究,确定本基金的备选股票库;
4) 基金经理根据分析师推荐及自身研究,结合未来的分红能力,自行确定观
察性买入的股票及相应的买入数量和价格;
5) 股票投资部总经理每周或在认为必要时组织投资团队召开股票分析会,运
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用QGV和ITC等分析体系对基金经理或行业分析师建议投资的股票进行深入讨论,
形成对股票的基本面和投资价值的结论性意见;
6) 在深入研究(要具备内部的深入研究报告)和团队讨论的基础上,基金经
理可提出重点投资建议和集中投资建议,根据公司投资管理制度规定,分别报投资
总监或公司投资审议委员会审议,经批准后方可实施;
7) 投资总监组织基金经理和投资团队对基金的投资组合进行分析,对投资组
合的资产配置和主要品种进行分析,投资总监根据上述分析对基金的组合提出调整
建议,建议区分为建议性提议和强制性提议,对强制性提议基金经理必须在特定时
间内完成组合调整;
8) 公司投资审议委员会每月讨论并每季正式评议本基金的投资业绩和投资组
合风险,并在认为必要时要求投资团队和基金经理提出控制投资组合风险和改善投
资业绩的方案,方案经会议审议后,基金经理根据方案和投资流程调整投资组合;
9) 固定收益品种的投资和调整程序。通过对各类属和各券种的公允值进行全
面分析,以确定组合久期并选择价值相对低估的个券从而构建固定收益投资组合;
10) 公司风险管理委员会和监察稽核部实时监控本基金投资的全过程并及
时制止违反本基金合规控制要求的投资行为,对基于有关法规和本基金合同要求的
该等合规建议本基金经理及投资团队必须在合理时间内无条件执行。
本基金管理人有权根据市场变化和实际情况的需要,对上述投资决策程序做出
调整。
(四) 业绩比较基准
中证红利指数收益率*80%+中国债券总指数收益率*20%
中证红利指数是中证指数公司于 2008 年推出的全市场红利股票指数。中证红
利指数通过筛选在上海证券交易所和深圳证券交易所上市的现金股息率高、分红比
较稳定、具有一定规模及流动性的 100 只股票作为样本,以反映 A 股市场高红利股
票的整体状况和走势,具有较强的代表性,可以作为本基金股票投资部分的基准。
中国债券总指数是由中央国债登记结算有限责任公司编制的中国全市场债券
指数,拥有独立的数据源和自主的编制方法。该指数同时覆盖了国内交易所和银行
间两个债券市场,能够反映债券市场总体走势,具有较强的市场代表性,可以作为
本基金债券投资部分的基准。
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随着法律法规和市场环境发生变化,如果上述业绩比较基准不适用本基金、或
者本基金业绩比较基准中所使用的指数暂停或终止发布,或者推出更权威的能够表
征本基金风险收益特征的指数,本基金管理人可以依据维护基金份额持有人合法权
益的原则,根据实际情况对业绩比较基准进行相应调整。调整业绩比较基准应经基
金托管人同意,报中国证监会备案并公告。
(五) 风险收益特征
本基金为混合型基金产品,基金资产整体的预期收益和预期风险均较高,属于
较高风险,较高收益的基金品种。
(六) 投资禁止行为与限制
1.组合限制
本基金在投资策略上兼顾投资原则以及开放式基金的固有特点,通过分散投资
降低基金财产的非系统性风险,保持基金组合良好的流动性。基金的投资组合将遵
循以下限制:
(1)本基金持有一家上市公司的股票,其市值不超过基金资产净值的 10%;
(2)本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的 3%;
(3)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券的
10%;
(4)本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证,不得超过该权证的 10%;
(5)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资
产净值的 40%;
(6)本基金的投资组合比例为:权益类资产占基金资产的 60%-95%,固定收益
类资产占基金资产的 5%-40%,投资于红利股票的资产比例不低于股票资产的
80%;
(7)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资
产净值的 10%;
(8)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%;
(9)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产
支持证券规模的 10%;
(10)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证
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券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;
(11)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。基金
持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告
发布之日起 3 个月内予以全部卖出;
(12)基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的总资产,
本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;
(13)本基金在任何交易日买入权证的总金额,不得超过上一交易日基金资产净
值的 0.5%;
(14)保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券,
其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等;
(15)本基金与本基金管理人管理的其他全部开放式基金持有一家上市公司发
行的可流通股票,不得超过该上市公司可流通股票的 15%;本基金与本基金管理人
管理的其他全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票,不得超过该上市公
司可流通股票的 30%;
(16)本基金持有的所有流通受限证券,其公允价值不得超过本基金资产净值的
10%;本基金持有的同一流通受限证券,其公允价值不得超过本基金资产净值的
2%;
(17)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的
15%;
因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素
致使基金不符合前款所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产
的投资;
(18)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手
开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持
一致。
如果法律法规对本基金合同约定投资组合比例限制进行变更的,以变更后的规
定为准。法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不再
受相关限制。
除上述第(11)、(14)、(17)、(18)项外,因证券市场波动、上市公司合并、
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基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资比
例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基
金合同的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日
起开始。
2.禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:
(1)承销证券;
(2)向他人贷款或者提供担保;
(3)从事承担无限责任的投资;
(4)买卖其他基金份额,但是国务院另有规定的除外;
(5)向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行
的股票或者债券;
(6)买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理人、
基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券;
(7)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
(8)依照法律法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他活动;
(9)法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不再受
相关限制。
(七) 基金管理人代表基金行使股东权利的处理原则及方法
1.基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东权利,保护基金份额持
有人的利益;
2.不谋求对上市公司的控股,不参与所投资上市公司的经营管理;
3.有利于基金财产的安全与增值;
4.不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人牟
取任何不当利益。
(八) 基金的投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述
或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
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基金托管人中国建设银行股份有限公司复核了本次更新招募说明书中的投资
组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证
基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在作出投资决策前
应仔细阅读本基金的招募说明书。
本投资组合报告期截止至 2019 年 6 月 30 日。本报告中财务资料未经审计。
一)报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例(%)
1 权益投资 44,878,691.83 91.46
其中:股票 44,878,691.83 91.46
2 基金投资 - -
3 固定收益投资 - -
其中:债券 - -
资产支持证券 - -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产 - -
其中:买断式回购的买入返售
金融资产 - -
7 银行存款和结算备付金合计 3,916,577.25 7.98
8 其他资产 275,444.19 0.56
9 合计 49,070,713.27 100.00
二)报告期末按行业分类的股票投资组合
1、报告期末按行业分类的境内股票投资组合
代码 行业类别 公允价值(元)
占基金资产净值比例
(%)
A 农、林、牧、渔业 - -
B 采矿业 13,976.35 0.03
C 制造业 27,573,317.08 57.12
D
电力、热力、燃气及水生产和供应

56,939.90 0.12
E 建筑业 - -
F 批发和零售业 715,190.08 1.48
G 交通运输、仓储和邮政业 - -
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H 住宿和餐饮业 - -
I 信息传输、软件和信息技术服务业 1,005,462.64 2.08
J 金融业 10,230,701.01 21.19
K 房地产业 4,369,590.67 9.05
L 租赁和商务服务业 304,424.10 0.63
M 科学研究和技术服务业 - -
N 水利、环境和公共设施管理业 - -
O 居民服务、修理和其他服务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 609,090.00 1.26
R 文化、体育和娱乐业 - -
S 综合 - -
合计 44,878,691.83 92.97
2、报告期末按行业分类的沪港通投资股票投资组合
注:本报告期末未持有沪港通股票。
三)报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
序号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元)
占基金资产净值
比例(%)
1 600276 恒瑞医药 35,100 2,316,600.00 4.80
2 000002 万 科A 82,959 2,307,089.79 4.78
3 002475 立讯精密 87,300 2,164,167.00 4.48
4 600048 保利地产 161,638 2,062,500.88 4.27
5 002415 海康威视 60,253 1,661,777.74 3.44
6 000661 长春高新 4,866 1,644,708.00 3.41
7 002916 深南电路 15,486 1,578,333.12 3.27
8 600036 招商银行 43,310 1,558,293.80 3.23
9 603228 景旺电子 35,004 1,400,510.04 2.90
10 601398 工商银行 224,600 1,322,894.00 2.74
四)报告期末按债券品种分类的债券投资组合
注:本基金本报告期末未持有债券。
五)报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
注:本基金本报告期末未持有债券。
六)报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资
明细
注:本基金本报告期末未持有资产支持证券。
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七)报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
注:本基金本报告期末未持有贵金属。
八)报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
注:本基金本报告期末未持有权证。
九)报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
1、报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
注:本基金本报告期末未持有股指期货。
2、本基金投资股指期货的投资政策
注:本基金未参与投资股指期货。
十)报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
1、本期国债期货投资政策
注:本基金未参与投资国债期货。
2、报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
注:本基金本报告期末未持有国债期货。
3、本期国债期货投资评价
注:本基金未参与投资国债期货。
十一)投资组合报告附注
1、本基金投资的前十名证券的发行主体报告期内没有被监管部门立案调查,也没
有在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
2、本基金投资的前十名股票中,没有投资超出基金合同规定备选股票库的情形。
3、其他资产构成
序号 名称 金额(元)
1 存出保证金 77,793.80
2 应收证券清算款 193,051.58
3 应收股利 -
4 应收利息 931.60
5 应收申购款 3,667.21
6 其他应收款 -
7 其他 -
8 合计 275,444.19
4、报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
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注:本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
5、报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
注:本基金本报告期末无前十名股票中存在流通受限情况。
6、投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因,分项之和与合计项可能存在尾差。
十、基金的业绩
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产,但不保证
基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现。投资有
风险,投资者在进行投资决策前,请仔细阅读本基金的招募说明书及基金合同。
(一)基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较(截至 2019
年 6 月 30 日):
阶段 份额净值
增长率①
份额净值
增长率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①-③ ②-④
2010 年
(2010 年 7
月 28 至
2010 年 12
月 31)
11.10% 1.45% 10.06% 1.24% 1.04% 0.21%
2011 年
(2011 年 1
月 1 日至
2011 年 12
月 31 日)
-32.90% 1.21% -18.19% 1.00% -14.71% 0.21%
2012 年
(2012 年 1
月 1 日至
2012 年 12
月 31 日)
0.82% 1.11% 6.44% 0.97% -5.62% 0.14%
2013 年
(2013 年 1
月 1 日至
2013 年 12
月 31 日)
3.79% 1.27% -8.21% 1.19% 12.00% 0.08%
2014 年 55.87% 1.36% 42.93% 0.91% 12.94% 0.45%
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(2014 年 1
月 1 日至
2014 年 12
月 31 日)
2015 年
(2015 年 1
月 1 日至
2015 年 12
月 31 日)
9.99% 2.80% 24.58% 2.11% -14.59% 0.69%
2016 年
(2016 年 1
月 1 日至
2016 年 12
月 31 日)
-10.28% 2.12% -5.54% 1.14% -4.74% 0.98%
2017 年
(2017 年 1
月 1 日至
2017 年 12
月 31 日)
-1.00% 1.21% 13.63% 0.47% -14.63% 0.74%
2018 年
(2018 年 1
月 1 日 至
2018 年 12
月 31 日)
-34.91% 1.82% -13.89% 0.96% -21.02% 0.86%
2019 年
(2019 年 1
月 1 日 至
2019年6月
30 日)
33.38% 1.64% 12.27% 1.09% 21.11% 0.55%
自基金合同
生效起至今
(2010 年 7
月 28 日至
2019年6月
30 日)
3.13% 1.69% 62.57% 1.17% -59.44% 0.52%
(二)基金合同生效以来基金份额净值的变动情况,并与同期业绩比较基准的变动
的比较
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注:1、本基金基金合同于 2010 年 7 月 28 日生效,2010 年 9 月 1 日开始办理申购、赎回业务。
2、本基金的投资组合比例为:权益类资产占基金资产的 60%-95%,固定收益类资产占基金
资产的 5%-40%,基金保留的现金或者投资于到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基
金资产净值的 5%,投资于红利股票的资产比例不低于股票资产的 80%。本基金按规定在合同生
效后六个月内达到上述规定的投资比例。
十一、基金的融资、融券
本基金可以按照国家的有关规定进行融资、融券。
十二、基金财产
(一) 基金资产总值
基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款
以及其他资产的价值总和。
(二) 基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。
(三) 基金财产的账户
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本基金财产以基金名义开立银行存款账户,以基金托管人的名义开立证券交易
清算资金的结算备付金账户,以基金托管人和本基金联名的方式开立基金证券账
户,以本基金的名义开立银行间债券托管账户。开立的基金专用账户与基金管理人、
基金托管人、基金销售机构和注册登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户
相独立。
(四) 基金财产的处分
基金财产独立于基金管理人、基金托管人和代销机构的固有财产,并由基金托
管人保管。基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得
的财产和收益归入基金财产。基金管理人、基金托管人可以按基金合同的约定收取
管理费、托管费以及其他基金合同约定的费用。基金财产的债权、不得与基金管理
人、基金托管人固有财产的债务相抵销,不同基金财产的债权债务,不得相互抵销。
基金管理人、基金托管人以其自有资产承担法律责任,其债权人不得对基金财产行
使请求冻结、扣押和其他权利。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因
进行清算的,基金财产不属于其清算财产。
除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定处分外,基金财产不得被处分。
非因基金财产本身承担的债务,不得对基金财产强制执行。
十三、基金资产估值
(一) 估值日
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的正常营业日以及国家法律法
规规定需要对外披露基金净值的非营业日。
(二) 估值对象
基金所拥有的股票、权证、债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产。
(三) 估值方法
1、证券交易所上市的有价证券的估值
(1)交易所上市的有价证券(包括股票、权证等),以其估值日在证券交易所
挂牌的市价(收盘价)估值;估值日无交易的,且最近交易日后经济环境未发生重
大变化,以最近交易日的市价(收盘价)估值;如最近交易日后经济环境发生了重
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大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,
确定公允价格;
(2)交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值,估值日没有交易
的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化,按最近交易日的收盘价估值。如最
近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变
化因素,调整最近交易市价,确定公允价格;
(3)交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所
含的债券应收利息得到的净价进行估值;估值日没有交易的,且最近交易日后经济
环境未发生重大变化,按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收
利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类
似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格;
(4)交易所上市不存在活跃市场的有价证券,采用估值技术确定公允价值。
交易所上市的资产支持证券,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠计
量公允价值的情况下,按成本估值。
2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理:
(1)送股、转增股、配股和公开增发的新股,按估值日在证券交易所挂牌的
同一股票的市价(收盘价)估值;该日无交易的,以最近一日的市价(收盘价)估
值;
(2)首次公开发行未上市的股票、债券和权证,采用估值技术确定公允价值,
在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值;
(3)首次公开发行有明确锁定期的股票,同一股票在交易所上市后,按交易
所上市的同一股票的市价(收盘价)估值;非公开发行有明确锁定期的股票,按监
管机构或行业协会有关规定确定公允价值。
3、全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种,采用估
值技术确定公允价值。
4、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的,按债券所处的市场分别估值。
5、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基金
管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。
6、相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,按
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国家最新规定估值。
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序
及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知对
方,共同查明原因,双方协商解决。
根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承
担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会计问
题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照基金管
理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。
(四) 估值程序
1.基金份额净值是按照每个工作日闭市后,基金资产净值除以当日基金份额的
余额数量计算,精确到 0.001 元,小数点后第四位四舍五入。国家另有规定的,从
其规定。
每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值,并按规定公告。
2.基金管理人应每个工作日对基金资产估值。基金管理人每个工作日对基金资
产估值后,将基金份额净值结果发送基金托管人,经基金托管人复核无误后,由基
金管理人对外公布。月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。
(五) 估值错误的处理
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的
准确性、及时性。当基金份额净值小数点后 3 位以内(含第 3 位)发生差错时,视为
基金份额净值错误。
本基金合同的当事人应按照以下约定处理:
1.差错类型
本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或注册登记机构、或
代销机构、或投资人自身的过错造成差错,导致其他当事人遭受损失的,过错的责
任人应当对由于该差错遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“差错处理原
则”给予赔偿,承担赔偿责任。
上述差错的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数据计算
差错、系统故障差错、下达指令差错等;对于因技术原因引起的差错,若系同行业
现有技术水平不能预见、不能避免、不能克服,则属不可抗力,按照下述规定执行。
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由于不可抗力原因造成投资人的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差错,
因不可抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任,但因该差错取得
不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。
2.差错处理原则
(1)差错已发生,但尚未给当事人造成损失时,差错责任方应及时协调各方,及
时进行更正,因更正差错发生的费用由差错责任方承担;由于差错责任方未及时更
正已产生的差错,给当事人造成损失的,由差错责任方对直接损失承担赔偿责任;
若差错责任方已经积极协调,并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未
更正,则其应当承担相应赔偿责任。差错责任方应对更正的情况向有关当事人进行
确认,确保差错已得到更正。
(2)差错的责任方对有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,并且仅对
差错的有关直接当事人负责,不对第三方负责。
(3)因差错而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但差错责任
方仍应对差错负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利
造成其他当事人的利益损失(“受损方”),则差错责任方应赔偿受损方的损失,并在其
支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利;
如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方,则受损方应当将
其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额
部分支付给差错责任方。
(4)差错调整采用尽量恢复至假设未发生差错的正确情形的方式。
(5)差错责任方拒绝进行赔偿时,如果因基金管理人过错造成基金财产损失时,
基金托管人应为基金的利益向基金管理人追偿,如果因基金托管人过错造成基金财
产损失时,基金管理人应为基金的利益向基金托管人追偿。基金管理人和托管人之
外的第三方造成基金财产的损失,并拒绝进行赔偿时,由基金管理人负责向差错方
追偿;追偿过程中产生的有关费用,应列入基金费用,从基金资产中支付。
(6)如果出现差错的当事人未按规定对受损方进行赔偿,并且依据法律法规、基
金合同或其他规定,基金管理人自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损方承担了赔
偿责任,则基金管理人有权向出现过错的当事人进行追索,并有权要求其赔偿或补
偿由此发生的费用和遭受的直接损失。
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(7)按法律法规规定的其他原则处理差错。
3.差错处理程序
差错被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下:
(1)查明差错发生的原因,列明所有的当事人,并根据差错发生的原因确定差错
的责任方;
(2)根据差错处理原则或当事人协商的方法对因差错造成的损失进行评估;
(3)根据差错处理原则或当事人协商的方法由差错的责任方进行更正和赔偿损
失;
(4)根据差错处理的方法,需要修改基金注册登记机构交易数据的,由基金注册
登记机构进行更正,并就差错的更正向有关当事人进行确认。
4.基金份额净值差错处理的原则和方法如下:
(1)基金份额净值计算出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报基金托
管人,并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
(2)错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时,基金管理人应当通报基金托管人并
报中国证监会备案;错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时,基金管理人应当公告。
(3)因基金份额净值计算错误,给基金或基金份额持有人造成损失的,应由基金
管理人先行赔付,基金管理人按差错情形,有权向其他当事人追偿。
(4)基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差,以
基金管理人计算结果为准。
(5)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。
(六) 暂停估值的情形
1.基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;
2.因不可抗力或其它情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产
价值时;
3.占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变,而基金管理人为保障投资
人的利益,已决定延迟估值;如出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况,会
导致基金管理人不能出售或评估基金资产的;
4.当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格
且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商一致
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的;
5.中国证监会和基金合同认定的其它情形。
(七) 基金净值的确认
用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算,基
金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金资
产净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管
理人,由基金管理人对基金净值予以公布。
(八) 特殊情况的处理
1.基金管理人或基金托管人按估值方法的第 5 项进行估值时,所造成的误差不
作为基金资产估值错误处理。
2.由于不可抗力原因,或由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误,或
国家会计政策变更、市场规则变更等,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、
适当、合理的措施进行检查,但未能发现错误的,由此造成的基金资产估值错误,
基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人应当积极采取必要的措施消
除由此造成的影响。
十四、基金收益与分配
(一) 基金收益的构成
本基金合同项下的基金收益即为基金利润。基金利润指基金利息收入、投资收
益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的余额;基金已实现收益指基金
利润减去公允价值变动收益后的余额。
(二) 基金可供分配利润
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已
实现收益的孰低数。
(三) 收益分配原则
本基金收益分配应遵循下列原则:
1.本基金的每份基金份额享有同等分配权;
2.收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资人自行承担。当投资人
的现金红利小于一定金额,不足以支付银行转账或其他手续费用时,基金注册登记
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机构可将投资人的现金红利按除权后的单位净值自动转为基金份额;
3.若本基金在每年的 6 月 30 日与 12 月 31 日的可供分配利润水平与当日基金
资产净值的比率超过同期银行一年定期存款利率(税后),则必须对可供分配利润
进行分配(此日即为收益分配基准日);若同期银行一年定期存款利率发生重大变
化而影响基金的正常收益分配,基金管理人将相应调整分红参照标准;
4.在符合有关基金分红条件的前提下,本基金收益每年最多分配 6 次,每次基
金收益分配比例不低于收益分配基准日可供分配利润的 20%;
5.若基金合同生效不满 3 个月则可不进行收益分配;
6.本基金收益分配方式分为两种:现金分红与红利再投资,投资人可选择现金
红利或将现金红利按除权后的单位净值自动转为基金份额进行再投资;若投资人不
选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红;
7.基金红利发放日距离收益分配基准日(即可供分配利润计算截止日)的时间
不得超过 15 个工作日;
8.基金收益分配后每一基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日的
基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值;
9.法律法规或监管机构另有规定的从其规定。
(四) 收益分配方案
基金收益分配方案中应载明收益分配基准日以及该日的可供分配利润、基金收
益分配对象、分配原则、分配时间、分配数额及比例、分配方式、支付方式等内容。
(五) 收益分配的时间和程序
1.基金收益分配方案由基金管理人拟订,由基金托管人复核,依照《信息披露
办法》的有关规定在指定媒体上公告并报中国证监会备案;
2.在收益分配方案公布后,基金管理人依据具体方案的规定就支付的现金红利
向基金托管人发送划款指令,基金托管人按照基金管理人的指令及时进行分红资金
的划付。
十五、基金的费用与税收
(一) 基金费用的种类
1.基金管理人的管理费;
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2.基金托管人的托管费;
3.基金财产拨划支付的银行费用;
4.基金合同生效后的基金信息披露费用;
5.基金份额持有人大会费用;
6.基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费;
7.基金的证券交易费用;
8.在中国证监会规定允许的前提下,本基金可以从基金财产中计提销售服务费,
具体计提方法、计提标准在招募说明书或相关公告中载明
9.依法可以在基金财产中列支的其他费用。
(二) 上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定,
法律法规另有规定时从其规定。
(三) 基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、 基金管理人的管理费
在通常情况下,基金管理费按前一日基金资产净值的 1.5%年费率计提。计算
方法如下:
H=E×年管理费率÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日基金资产净值
基金管理费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费
划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基金财产中一次性支
付给基金管理人,若遇法定节假日、休息日,支付日期顺延。
2、 基金托管人的托管费
在通常情况下,基金托管费按前一日基金资产净值的 0.25%年费率计提。计算
方法如下:
H=E×年托管费率÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日基金资产净值
基金托管费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费
划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基金财产中一次性支
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付给基金托管人,若遇法定节假日、休息日,支付日期顺延。
3、 基金申购(基金合同生效后购买本基金)
投资者在申购基金份额时需交纳前端申购费,费率按申购金额递减,具体费率
如下:
申购金额 M 申购费率
M<50 万元 1.5%
50≤M<200 万元 1.0%
200≤M<500 万元 0.6%
M≥500 万元 每笔 1000 元
申购费用的具体计算公式请参见本招募说明书第八章的第(七)款。
本基金申购费用由投资者承担,申购费不列入基金财产,主要用于基金的市场
推广、销售、注册登记等各项费用。
若投资者在一个交易日内多次申购,则根据单次申购金额确定每次申购所适用
的费率,分别计算每笔的申购费用。
4、 基金赎回
投资者在赎回基金份额时需交纳赎回费,赎回费率按持有期(T)递减,最高不超
过总的赎回金额的 5%,持有期超过 2 年赎回费率则为 0。具体费率如下:
持有期 T 适用的赎回费率
T<7 天 1.5%
7 天≤T<1 年 0.5%
1 年≤T<2 年 0.3%
T≥2 年 0%
注:1 年按照 365 天计算,2 年按照 730 天计算,其余同。
赎回费用的具体计算公式请参见本招募说明书第八章的第(七)款。
基金管理人对持续持有期少于 7 日的投资者收取的赎回费将全额计入基金财
产,除此之外,本基金赎回费总额的 25%归基金财产,75%用于支付注册登记费和
其他必要的手续费。
5、 基金转换
本基金已通过信达澳银直销中心及部分代销机构开通本基金与公司旗下其他
基金的转换业务。本基金转换费的费率水平、计算公式、收取方式和使用方式请详
见招募说明书的“基金份额的申购与赎回”章节和本基金关于转换业务的相关公告。
(四) 除管理费和托管费之外的基金费用,由基金托管人根据其他有关法规及相应
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协议的规定,按费用支出金额支付,列入或摊入当期基金费用。
(五) 不列入基金费用的项目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金
财产的损失,以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金
合同生效前所发生的信息披露费、律师费和会计师费以及其他费用不从基金财产中
支付。
(六) 基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率和基金托管
费率。基金管理人必须最迟于新的费率实施日 2 日前在指定媒体上刊登公告。
(七) 基金税收
基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定,履行纳税义务。
十六、基金的会计与审计
(一) 基金的会计政策
1.基金管理人为本基金的会计责任方;
2.本基金的会计年度为公历每年的 1 月 1 日至 12 月 31 日;
3.本基金的会计核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位;
4.会计制度执行国家有关的会计制度;
5.本基金独立建账、独立核算;
6.基金管理人保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算,按照有关规
定编制基金会计报表;
7.基金托管人定期与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并书
面确认。
(二) 基金的审计
1.基金管理人聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所及其注册会计师
对本基金年度财务报表及其他规定事项进行审计。会计师事务所及其注册会计师与
基金管理人、基金托管人相互独立。
2.会计师事务所更换经办注册会计师时,应事先征得基金管理人同意。
3.基金管理人(或基金托管人)认为有充足理由更换会计师事务所,经基金托管
人(或基金管理人)同意,并报中国证监会备案后可以更换。就更换会计师事务所,
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基金管理人应当依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。
十七、基金的信息披露
基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、基金合同
及其他有关规定。基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披
露基金信息,并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。
本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大
会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织。基
金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应按规定将应予披露的基金信息
披露事项在规定时间内通过中国证监会指定的全国性报刊(以下简称“指定报刊”)
和基金管理人、基金托管人的互联网网站(以下简称“网站”)等媒介披露。
本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息,不得有下列行为:
1.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;
2.对证券投资业绩进行预测;
3.违规承诺收益或者承担损失;
4.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金份额发售机构;
5.登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字;
6.中国证监会禁止的其他行为。
本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的,基金信息披
露义务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的,以中文文本为准。
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字;除特别说明外,货币单位为人民币元。
公开披露的基金信息包括:
(一)招募说明书
招募说明书是基金向社会公开发售时对基金情况进行说明的法律文件。
基金管理人按照《基金法》、《信息披露办法》、基金合同编制并在基金份额发
售的 3 日前,将基金招募说明书登载在指定报刊和网站上。基金合同生效后,基金
管理人应当在每 6 个月结束之日起 45 日内,更新招募说明书并登载在网站上,将
更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。基金管理人将在公告的 15 日前向中国
证监会报送更新的招募说明书,并就有关更新内容提供书面说明。更新后的招募说
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明书公告内容的截止日为每 6 个月的最后 1 日。
(二)基金合同、托管协议
基金管理人应在基金份额发售的 3 日前,将基金合同摘要登载在指定报刊和网
站上;基金管理人、基金托管人应将基金合同、托管协议登载在各自网站上。
(三)基金份额发售公告
基金管理人已按照《基金法》、《信息披露办法》的有关规定,就基金份额发售
的具体事宜编制基金份额发售公告,并在披露招募说明书的当日登载于指定报刊和
网站上。
(四)基金合同生效公告
基金管理人已在基金合同生效的次日在指定报刊和网站上登载基金合同生效
公告,并在基金合同生效公告中说明了基金募集情况。
(五)基金资产净值公告、基金份额净值公告、基金份额累计净值公告
1.本基金的基金合同生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管理
人将至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值;
2.在开始办理基金份额申购或者赎回后,基金管理人将在每个开放日的次日,
通过网站、基金份额发售网点以及其他媒介,披露开放日的基金份额净值和基金份
额累计净值;
3.基金管理人将公告半年度和年度最后一个市场交易日(或自然日)基金资产
净值和基金份额净值。基金管理人应当在上述市场交易日(或自然日)的次日,将
基金资产净值、基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定报刊和网站上。
(六)基金份额申购、赎回价格公告
基金管理人应当在本基金的基金合同、招募说明书等信息披露文件上载明基金
份额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率,并保证投资人能够在基金
份额发售网点查阅或者复制前述信息资料。
(七)基金年度报告、基金半年度报告、基金季度报告
1.基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内,编制完成基金年度报告,并将
年度报告正文登载于网站上,将年度报告摘要登载在指定报刊上。基金年度报告需
经具有从事证券相关业务资格的会计师事务所审计后,方可披露;
2.基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内,编制完成基金半年度报告,
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并将半年度报告正文登载在网站上,将半年度报告摘要登载在指定报刊上;
3.基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工作日内,编制完成基金季度
报告,并将季度报告登载在指定报刊和网站上;
4.基金合同生效不足 2 个月的,本基金管理人可以不编制当期季度报告、半年
度报告或者年度报告。
5.基金定期报告应当按有关规定分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所
所在地中国证监会派出机构备案。
6.基金持续运作过程中,应当在基金年度报告和半年度报告中披露基金组合资
产情况及其流动性风险分析。
7.基金运作期间,如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总
份额 20%的情形,为保障其他投资者的权益,基金管理人至少应当在基金定期报告
“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额
及占比、报告期内持有份额变化情况及产品的特有风险,中国证监会认定的特殊情
形除外。
(八)临时报告与公告
在基金运作过程中发生如下可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格
产生重大影响的事件时,有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书,予以
公告,并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中国证
监会派出机构备案:
1.基金份额持有人大会的召开及决议;
2.终止基金合同;
3.转换基金运作方式;
4.更换基金管理人、基金托管人;
5.基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更;
6.基金管理人股东及其出资比例发生变更;
7.基金募集期延长;
8.基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人
基金托管部门负责人发生变动;
9.基金管理人的董事在一年内变更超过 50%;
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10.基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超过
30%;
11.涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼;
12.基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查;
13.基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严重行政
处罚,基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚;
14.重大关联交易事项;
15.基金收益分配事项;
16.管理费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更;
17.基金份额净值计价错误达基金份额净值 0.5%;
18.基金改聘会计师事务所;
19.基金变更、增加或减少代销机构;
20.基金更换注册登记机构;
21.本基金开始办理申购、赎回;
22.本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更;
23.本基金发生巨额赎回并延期支付;
24.本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请;
25.本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回;
26.本基金发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项
时;
27.中国证监会或本基金合同规定的其他事项。
(九)澄清公告
在本基金合同存续期限内,任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息可
能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的,相关信息披露义务人知悉
后应当立即对该消息进行公开澄清,并将有关情况立即报告中国证监会。
(十)基金份额持有人大会决议
基金份额持有人大会决议应自生效之日起 2 日内在指定媒体公告。如果采用通
讯方式进行表决,在公告基金份额持有人大会决议时,必须将公证书全文、公证机
构、公证员姓名等一同公告。
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(十一)中国证监会规定的其他信息
(十二)信息披露文件的存放与查阅
基金合同、托管协议、招募说明书或更新后的招募说明书、年度报告、半年度
报告、季度报告和基金份额净值公告等文本文件在编制完成后,将存放于基金管理
人所在地、基金托管人所在地,供公众查阅。投资人在支付工本费后,可在合理时
间内取得上述文件复制件或复印件。
投资人也可在基金管理人指定的网站上进行查阅。本基金的信息披露事项将在
指定媒体上公告。
本基金的信息披露将严格按照法律法规和基金合同的规定进行。
十八、风险揭示
(一) 市场风险
本基金主要投资于证券市场,而证券市场价格受政治、经济、投资心理和交易
制度等各种因素的影响会产生波动,从而对本基金投资产生潜在风险,导致基金收
益水平发生波动。
1、 政策风险
货币政策、财政政策、产业政策等国家宏观经济政策的变化对货币市场产生一
定影响,从而导致投资对象价格波动,影响基金收益而产生的风险。
2、 经济周期风险
证券市场是国民经济的晴雨表,而经济运行则具有周期性的特点。随宏观经济
运行的周期性变化,基金所投资于证券的收益水平也会随之变化,从而产生风险。
3、 利率风险
金融市场利率的变化直接影响着债券的价格和收益率,也会影响企业的融资成
本和利润,进而影响基金持仓证券的收益水平。
4、 收益率曲线风险
不同信用水平货币市场投资品种应具有不同短期收益率曲线结构,若收益率曲
线没有如预期变化导致基金投资决策出现偏差将影响基金的收益水平。
5、 购买力风险
基金收益的一部分将通过现金形式来分配,而现金可能因为通货膨胀的影响而
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使购买力下降,从而使基金的实际投资收益下降。
6、 国际竞争风险
随着中国市场开放程度的提高,上市公司的发展必然要受到国际市场同类技术
或同类产品公司的强有力竞争,部分上市公司有可能不能适用新的行业形势而业绩
下滑。尤其是中国加入 WTO 以后,中国境内公司将面临前所未有的市场竞争,上
市公司在这些因素的影响下将存在更大不确定性。
7、 上市公司经营风险
上市公司的经营状况受多种因素的影响,如管理能力、行业竞争、市场前景、
技术更新、财务状况、新产品研究开发等都会导致公司盈利发生变化。如果基金所
投资的上市公司经营不善,其股票价格可能下跌,或者能够用于分配的利润减少,
使基金投资收益下降。上市公司还可能出现难以预见的变化。虽然基金可以通过投
资多样化来分散这种非系统风险,但不能完全避免。
(二) 信用风险
基金交易对手方发生交易违约或者基金持仓债券的发行人拒绝支付债券本息,
导致基金财产损失。
(三) 管理风险
1、 在基金管理运作过程中,基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等
会影响其对信息的占有以及对经济形势、证券价格走势的判断,从而影响基金收益
水平。
2、 基金管理人的管理手段和管理技术等因素的变化也会影响基金收益水平。
(四) 流动性风险
本基金运作方式为契约型开放式,基金规模将随着基金投资者对基金份额的申
购和赎回而不断波动,若由于基金投资者的连续大量赎回,导致基金管理人的现金
支付出现困难,或被迫在不适当的价格大量抛售证券,使基金资产净值受到不利影
响,从而产生流动性风险。
本基金主要的流动性风险管理方法说明:
1.本基金的申购、赎回安排
本基金的申购、赎回安排详见招募说明书“第八部分 基金份额的申购与赎回”。
2.拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估
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债券市场流动性风险是指通过该市场来出售与购买债券方面存在的困难而对
投资者所形成的风险。因银行间债券市场具有交易频繁、交易金额较大、交易链条
较长的特点、若个别机构因流动性不足、则有可能造成后续交易链条中的其他机构
收到牵连,将会对市场的稳定性造成影响。
3.巨额赎回情形下的流动性风险管理措施
在本基金出现巨额赎回情形下,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况
决定全额赎回或延缓支付赎回款项。同时,若本基金发生巨额赎回且单个基金份额
持有人的赎回申请超过上一工作日基金总份额的 10%,基金管理人应当先行对该单
个基金份额持有人超出 10%以上的部分赎回申请实施延期办理,而对该单个基金份
额持有人 10%以内(含 10%)的赎回申请与当日其他投资者的赎回申请按全额赎回
或延缓支付赎回款项条款处理。
4.实施备用流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响
本基金可能实施备用的流动性风险管理工具,以更好地应对流动性风险。基金
管理人经与基金托管人协商,在确保投资者得到公平对待的前提下,可依照法律法
规及基金合同的约定,综合运用各类流动性风险管理工具,对赎回申请等进行适度
调整,作为特定情形下基金管理人流动性风险管理的辅助措施,包括但不限于:(1)
延期办理巨额赎回申请;(2)暂停接受赎回申请;(3)延缓支付赎回款项;(4)收
取短期赎回费,本基金对持续持有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费;
(5)暂停基金估值,当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活
跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人
协商一致,本基金将暂停基金估值。
当基金管理人实施流动性风险管理工具时,可能对投资者产生一定的潜在影
响,包括但不限于不能申购本基金、赎回申请不能确认或者赎回款项延迟到账、如
持有期限少于 7 日会产生较高的赎回费造成收益损失等。提示投资者了解自身的流
动性偏好、合理做好投资安排。
(五) 本基金特有风险
本基金所投资的预计未来盈利状况良好的红利股票有可能在短期内不会得到
市场的认可,或者其定价能力、抵御通胀能力等实际值没有达到预期,从而暂时影
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响基金净值表现。另外,本基金的资产配置模型有可能不能预测市场未来较短时间
内非理性的变动,造成基金净值表现低于市场表现。
(六) 其他风险
1、 因技术因素而产生的风险,如电脑系统不可靠产生的风险;
2、 因基金业务快速发展而在制度建设、人员配备、内控制度建立等方面不完
善而产生的风险;
3、 因人为因素而产生的风险,如内幕交易、欺诈等行为产生的风险;
4、 对主要业务人员如基金经理的依赖而可能产生的风险;
5、 因业务竞争压力可能产生的风险;
6、 其他风险。
十九、基金合同的变更、终止与基金财产清算
(一)基金合同的变更
1.基金合同变更内容对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的,应召开基
金份额持有人大会,基金合同变更的内容应经基金份额持有人大会决议同意。
(1)转换基金运作方式;
(2)变更基金类别;
(3)变更基金投资目标、投资范围或投资策略;
(4)变更基金份额持有人大会程序;
(5)更换基金管理人、基金托管人;
(6)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准。但根据适用的相关规定提高该等
报酬标准的除外;
(7)本基金与其他基金的合并;
(8)对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项;
(9)法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。
但出现下列情况时,可不经基金份额持有人大会决议,由基金管理人和基金托
管人同意变更后公布,并报中国证监会备案:
(1)调低基金管理费、基金托管费和其他应由基金承担的费用;
(2)在法律法规和本基金合同规定的范围内变更基金的申购费率、赎回费率或收
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费方式;
(3)因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改;
(4)对基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生重大变化;
(5)基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响;
(6)按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。
2.关于变更基金合同的基金份额持有人大会决议应报中国证监会核准或备案,
并于中国证监会核准或出具无异议意见后生效执行,并自生效之日起 2 日内在至少
一种指定媒体公告。
(二)本基金合同的终止
有下列情形之一的,本基金合同经中国证监会核准后将终止:
1.基金份额持有人大会决定终止的;
2.基金管理人因解散、破产、撤销等事由,不能继续担任基金管理人的职务,
而在 6 个月内无其他适当的基金管理公司承接其原有权利义务;
3.基金托管人因解散、破产、撤销等事由,不能继续担任基金托管人的职务,
而在 6 个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务;
4.中国证监会规定的其他情况。
(三)基金财产的清算
1.基金财产清算组
(1)基金合同终止时,成立基金财产清算组,基金财产清算组在中国证监会的监
督下进行基金清算。
(2)基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业务资
格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算组可以聘用
必要的工作人员。
(3)基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产
清算组可以依法进行必要的民事活动。
2.基金财产清算程序
基金合同终止,应当按法律法规和本基金合同的有关规定对基金财产进行清
算。基金财产清算程序主要包括:
(1)基金合同终止后,发布基金财产清算公告;
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(2)基金合同终止时,由基金财产清算组统一接管基金财产;
(3)对基金财产进行清理和确认;
(4)对基金财产进行估价和变现;
(5)聘请会计师事务所对清算报告进行审计;
(6)聘请律师事务所出具法律意见书;
(7)将基金财产清算结果报告中国证监会;
(8)参加与基金财产有关的民事诉讼;
(9)公布基金财产清算结果;
(10)对基金剩余财产进行分配。
3.清算费用
清算费用是指基金财产清算组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理费
用,清算费用由基金财产清算组优先从基金财产中支付。
4.基金财产按下列顺序清偿:
(1)支付清算费用;
(2)交纳所欠税款;
(3)清偿基金债务;
(4)按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
基金财产未按前款(1)-(3)项规定清偿前,不分配给基金份额持有人。
5.基金财产清算的公告
基金财产清算公告于基金合同终止并报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金
财产清算组公告;清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算结果经会
计师事务所审计,律师事务所出具法律意见书后,由基金财产清算组报中国证监会
备案并公告。
6.基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。
二十、基金合同内容摘要
(一)基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务
一) 基金管理人的权利
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根据《基金法》及其他有关法律法规,基金管理人的权利为:
1.自本基金合同生效之日起,依照有关法律法规和本基金合同的规定独立运用
基金财产;
2.依照基金合同获得基金管理费以及法律法规规定或监管部门批准的其他收
入;
3.发售基金份额;
4.依照有关规定行使因基金财产投资于证券所产生的权利;
5.在符合有关法律法规的前提下,制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转
换、非交易过户、转托管等业务的规则,在法律法规和本基金合同规定的范围内决
定和调整基金的除调高托管费率和管理费率之外的相关费率结构和收费方式;
6.根据本基金合同及有关规定监督基金托管人,对于基金托管人违反了本基金
合同或有关法律法规规定的行为,对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的
情形,应及时呈报中国证监会,并采取必要措施保护基金及相关当事人的利益;
7.在基金合同约定的范围内,拒绝或暂停受理申购和赎回申请;
8.在法律法规允许的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资、融券;
9.自行担任或选择、更换注册登记机构,获取基金份额持有人名册,并对注册
登记机构的代理行为进行必要的监督和检查;
10.选择、更换代销机构,并依据基金销售服务代理协议和有关法律法规,对其
行为进行必要的监督和检查;
11.选择、更换律师、审计师、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部机构;
12.在基金托管人更换时,提名新的基金托管人;
13.依法召集基金份额持有人大会;
14.法律法规和基金合同规定的其他权利。
二) 基金管理人的义务
根据《基金法》及其他有关法律法规,基金管理人的义务为:
1.依法募集基金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份
额的发售、申购、赎回和登记事宜;
2.办理基金备案手续;
3.自基金合同生效之日起,以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产;
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4.配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的经营
方式管理和运作基金财产;
5.建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保证所
管理的基金财产和管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理,分别记
账,进行证券投资;
6.除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得为自己及任何第三人谋
取利益,不得委托第三人运作基金财产;
7.依法接受基金托管人的监督;
8.计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回价格;
9.采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符
合基金合同等法律文件的规定;
10.按规定受理申购和赎回申请,及时、足额支付赎回款项;
11.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;
12.编制中期和年度基金报告;
13.严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定,履行信息披露及报告义务;
14.保守基金商业秘密,不得泄露基金投资计划、投资意向等,除《基金法》、
基金合同及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不得向他
人泄露;
15.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配收
益;
16.依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合
基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
17.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;
18.以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法
律行为;
19.组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和
分配;
20.因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益,应当
承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;
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21.基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时,应为基金份额持有人利益向
基金托管人追偿;
22.按规定向基金托管人提供基金份额持有人名册资料;
23.面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会并通知
基金托管人;
24.执行生效的基金份额持有人大会决议;
25.不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动;
26.依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利,为基金的利益行使
因基金财产投资于证券所产生的权利,不谋求对上市公司的控股和直接管理;
27.法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。
三) 基金托管人的权利
根据《基金法》及其他有关法律法规,基金托管人的权利为:
1.依基金合同约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他收
入;
2.监督基金管理人对本基金的投资运作;
3.自本基金合同生效之日起,依法保管基金资产;
4.在基金管理人更换时,提名新任基金管理人;
5.根据本基金合同及有关规定监督基金管理人,对于基金管理人违反本基金合
同或有关法律法规规定的行为,对基金资产、其他当事人的利益造成重大损失的情
形,应及时呈报中国证监会,并采取必要措施保护基金及相关当事人的利益;
6.依法召集基金份额持有人大会;
7.按规定取得基金份额持有人名册资料;
8.法律法规和基金合同规定的其他权利。
四) 基金托管人的义务
根据《基金法》及其他有关法律法规,基金托管人的义务为:
1.安全保管基金财产;
2.设立专门的基金托管部,具有符合要求的营业场所,配备足够的、合格的熟
悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜;
3.对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的完整与独立;
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4.除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得为自己及任何第三人谋
取利益,不得委托第三人托管基金财产;
5.保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证;
6.按规定开设基金财产的资金账户和证券账户;
7.保守基金商业秘密,除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外,在
基金信息公开披露前应予保密,不得向他人泄露;
8.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见,说明基金管理人在各
重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行;如果基金管理人有未执行基金
合同规定的行为,还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施;
9.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;
10.按照基金合同的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事
宜;
11.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;
12.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格;
13.按照规定监督基金管理人的投资运作;
14.按规定制作相关账册并与基金管理人核对;
15.依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回
款项;
16.按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法自行召集基
金份额持有人大会;
17.因违反基金合同导致基金财产损失,应承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退
任而免除;
18.基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时,应为基金向基金管理人追
偿;
19.参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配;
20.面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会和银行
业监督管理机构,并通知基金管理人;
21.执行生效的基金份额持有人大会决议;
22.不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动;
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23.建立并保存基金份额持有人名册;
24.法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。
五) 基金份额持有人的权利
根据《基金法》及其他有关法律法规,基金份额持有人的权利为:
1.分享基金财产收益;
2.参与分配清算后的剩余基金财产;
3.依法申请赎回其持有的基金份额;
4.按照规定要求召开基金份额持有人大会;
5.出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会审议事
项行使表决权;
6.查阅或者复制公开披露的基金信息资料;
7.监督基金管理人的投资运作;
8.对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法
提起诉讼;
9.法律法规和基金合同规定的其他权利。
每份基金份额具有同等的合法权益。
六) 基金份额持有人的义务
根据《基金法》及其他有关法律法规,基金份额持有人的义务为:
1.遵守法律法规、基金合同及其他有关规定;
2.交纳基金认购、申购款项及法律法规和基金合同所规定的费用;
3.在持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者基金合同终止的有限责任;
4.不从事任何有损基金及其他基金份额持有人合法权益的活动;
5.执行生效的基金份额持有人大会决议;
6.返还在基金交易过程中因任何原因,自基金管理人及基金管理人的代理人、
基金托管人、代销机构、其他基金份额持有人处获得的不当得利;
7.法律法规和基金合同规定的其他义务。
(二)基金份额持有人大会
一)基金份额持有人大会由基金份额持有人组成。基金份额持有人持有的每一基
金份额具有同等的投票权。
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二)召开事由
1、 当出现或需要决定下列事由之一的,经基金管理人、基金托管人或持有基
金份额 10%以上(含 10%,下同)的基金份额持有人(以基金管理人收到提议当日的
基金份额计算,下同)提议时,应当召开基金份额持有人大会:
(1)终止基金合同;
(2)转换基金运作方式;
(3)变更基金类别;
(4)变更基金投资目标、投资范围或投资策略;
(5)变更基金份额持有人大会程序;
(6)更换基金管理人、基金托管人;
(7)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准,但法律法规要求提高该等报酬标
准的除外;
(8)本基金与其他基金的合并;
(9)对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项;
(10)法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。
2、 出现以下情形之一的,可由基金管理人和基金托管人协商后修改基金合同,
不需召开基金份额持有人大会:
(1)调低基金管理费、基金托管费和其他应由基金承担的费用;
(2)在法律法规和本基金合同规定的范围内变更基金的申购费率、赎回费率或收
费方式;
(3)因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改;
(4)对基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生重大变化;
(5)基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响;
(6)按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。
三)召集人和召集方式
1、 除法律法规或本基金合同另有约定外,基金份额持有人大会由基金管理人
召集。基金管理人未按规定召集或者不能召集时,由基金托管人召集。
2、 基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人提
出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书
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面告知基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内
召开;基金管理人决定不召集,基金托管人仍认为有必要召开的,应当自行召集。
3、 代表基金份额 10%以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人
大会的,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起
10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。
基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内召开;基金管理人决
定不召集,代表基金份额 10%以上的基金份额持有人仍认为有必要召开的,应当向
基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是
否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人;基金托管人决
定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内召开。
4、 代表基金份额 10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持
有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,代表基金份额 10%以上的基金
份额持有人有权自行召集基金份额持有人大会,但应当至少提前 30 日向中国证监
会备案。
5、 基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的,基金管理人、基金
托管人应当配合,不得阻碍、干扰。
四)召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
1、 基金份额持有人大会的召集人(以下简称“召集人”)负责选择确定开会时间、
地点、方式和权益登记日。召开基金份额持有人大会,召集人必须于会议召开日前
30 日在指定媒体公告。基金份额持有人大会通知须至少载明以下内容:
(1)会议召开的时间、地点和出席方式;
(2)会议拟审议的主要事项;
(3)会议形式;
(4)议事程序;
(5)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人权益登记日;
(6)代理投票的授权委托书的内容要求(包括但不限于代理人身份、代理权限和
代理有效期限等)、送达时间和地点;
(7)表决方式;
(8)会务常设联系人姓名、电话;
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(9)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续;
(10)召集人需要通知的其他事项。
2、 采用通讯方式开会并进行表决的情况下,由召集人决定通讯方式和书面表
决方式,并在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委
托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。
3、 如召集人为基金管理人,还应另行书面通知基金托管人到指定地点对书面
表决意见的计票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金管理人
到指定地点对书面表决意见的计票进行监督;如召集人为基金份额持有人,则应另
行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。
基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的,不影响计
票和表决效力。
五)基金份额持有人出席会议的方式
1、 会议方式
(1)基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会和通讯方式开会。
(2)现场开会由基金份额持有人本人出席或通过授权委托书委派其代理人出席,
现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当出席,如基金管理人或基金托
管人拒不派代表出席的,不影响表决效力。
(3)通讯方式开会指按照本基金合同的相关规定以通讯的书面方式进行表决。
(4)会议的召开方式由召集人确定。
2、 召开基金份额持有人大会的条件
(1)现场开会方式
在同时符合以下条件时,现场会议方可举行:
1)对到会者在权益登记日持有基金份额的统计显示,全部有效凭证所对应的基
金份额应占权益登记日基金总份额的 50%以上(含 50%,下同);
2)到会的基金份额持有人身份证明及持有基金份额的凭证、代理人身份证明、
委托人持有基金份额的凭证及授权委托代理手续完备,到会者出具的相关文件符合
有关法律法规和基金合同及会议通知的规定,并且持有基金份额的凭证与基金管理
人持有的注册登记资料相符。
(2)通讯开会方式
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在同时符合以下条件时,通讯会议方可举行:
1)召集人按本基金合同规定公布会议通知后,在 2 个工作日内连续公布相关提
示性公告;
2)召集人按基金合同规定通知基金托管人或/和基金管理人(分别或共同称为“监
督人”)到指定地点对书面表决意见的计票进行监督;
3)召集人在监督人和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取和统计基
金份额持有人的书面表决意见,如基金管理人或基金托管人经通知拒不到场监督
的,不影响表决效力;
4)本人直接出具书面意见和授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人所代
表的基金份额占权益登记日基金总份额的 50%以上;
5)直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的代理人
提交的持有基金份额的凭证、授权委托书等文件符合法律法规、基金合同和会议通
知的规定,并与注册登记机构记录相符。
六)议事内容与程序
1、 议事内容及提案权
(1)议事内容为本基金合同规定的召开基金份额持有人大会事由所涉及的内容。
(2)基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日本基金总份额 10%
以上的基金份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前就召开事由向大会召集
人提交需由基金份额持有人大会审议表决的提案。
(3)对于基金份额持有人提交的提案,大会召集人应当按照以下原则对提案进行
审核:
关联性。大会召集人对于基金份额持有人提案涉及事项与基金有直接关系,并
且不超出法律法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的,应提交大会
审议;对于不符合上述要求的,不提交基金份额持有人大会审议。如果召集人决定
不将基金份额持有人提案提交大会表决,应当在该次基金份额持有人大会上进行解
释和说明。
程序性。大会召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题做出决
定。如将其提案进行分拆或合并表决,需征得原提案人同意;原提案人不同意变更
的,大会主持人可以就程序性问题提请基金份额持有人大会做出决定,并按照基金
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份额持有人大会决定的程序进行审议。
(4)单独或合并持有权益登记日基金总份额 10%以上的基金份额持有人提交基
金份额持有人大会审议表决的提案,基金管理人或基金托管人提交基金份额持有人
大会审议表决的提案,未获基金份额持有人大会审议通过,就同一提案再次提请基
金份额持有人大会审议,其时间间隔不少于 6 个月。法律法规另有规定的除外。
(5)基金份额持有人大会的召集人发出召开会议的通知后,如果需要对原有提案
进行修改,应当在基金份额持有人大会召开前 30 日及时公告。否则,会议的召开
日期应当顺延并保证至少与公告日期有 30 日的间隔期。
2、 议事程序
(1)现场开会
在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照规定程序宣布会议议事程序及注
意事项,确定和公布监票人,然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,经
合法执业的律师见证后形成大会决议。
大会由召集人授权代表主持。基金管理人为召集人的,其授权代表未能主持大
会的情况下,由基金托管人授权代表主持;如果基金管理人和基金托管人授权代表
均未能主持大会,则由出席大会的基金份额持有人和代理人以所代表的基金份额
50%以上多数选举产生一名代表作为该次基金份额持有人大会的主持人。
召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名(或单位
名称)、身份证号码、持有或代表有表决权的基金份额数量、委托人姓名(或单位名
称)等事项。
(2)通讯方式开会
在通讯表决开会的方式下,首先由召集人提前 30 日公布提案,在所通知的表
决截止日期后第 2 个工作日在公证机关及监督人的监督下由召集人统计全部有效表
决并形成决议。如监督人经通知但拒绝到场监督,不影响在公证机关监督下形成的
决议的效力。
3、 基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
七)决议形成的条件、表决方式、程序
1、 基金份额持有人所持每一基金份额享有平等的表决权。
2、 基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议:
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(1)一般决议
一般决议须经出席会议的基金份额持有人(或其代理人)所持表决权的 50%以上
通过方为有效,除下列(2)所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般
决议的方式通过;
(2)特别决议
特别决议须经出席会议的基金份额持有人(或其代理人)所持表决权的三分之二
以上(含三分之二)通过方为有效;涉及更换基金管理人、更换基金托管人、转换基
金运作方式、终止基金合同必须以特别决议通过方为有效。
3、 基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报中国证监会核准或者备案,
并予以公告。
4、 采取通讯方式进行表决时,除非在计票时有充分的相反证据证明,否则表
面符合法律法规和会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表决,表决意见模糊
不清或相互矛盾的视为弃权表决,但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代
表的基金份额总数。
5、 基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
6、 基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。
八)计票
1、 现场开会
(1)如基金份额持有人大会由基金管理人或基金托管人召集,则基金份额持有人
大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中推
举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人;如大
会由基金份额持有人自行召集,基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣
布在出席会议的基金份额持有人和代理人中推举两名基金份额持有人代表与基金
管理人、基金托管人授权的一名监督员共同担任监票人;但如果基金管理人和基金
托管人的授权代表未出席,则大会主持人可自行选举三名基金份额持有人代表担任
监票人。
(2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点,由大会主持人当场公布
计票结果。
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(3)如大会主持人对于提交的表决结果有异议,可以对投票数进行重新清点;如
大会主持人未进行重新清点,而出席大会的基金份额持有人或代理人对大会主持人
宣布的表决结果有异议,其有权在宣布表决结果后立即要求重新清点,大会主持人
应当立即重新清点并公布重新清点结果。重新清点仅限一次。
2、 通讯方式开会
在通讯方式开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监票人在监
督人派出的授权代表的监督下进行计票,并由公证机关对其计票过程予以公证;如
监督人经通知但拒绝到场监督,则大会召集人可自行授权 3 名监票人进行计票,并
由公证机关对其计票过程予以公证。
九)基金份额持有人大会决议报中国证监会核准或备案后的公告时间、方式
1、 基金份额持有人大会通过的一般决议和特别决议,召集人应当自通过之日
起 5 日内报中国证监会核准或者备案。基金份额持有人大会决定的事项自中国证监
会依法核准或者出具无异议意见之日起生效。关于本章第二)条所规定的第(1)-(8)
项召开事由的基金份额持有人大会决议经中国证监会核准生效后方可执行,关于本
章第二)条所规定的第(9)、(10)项召开事由的基金份额持有人大会决议经中国证监会
核准或出具无异议意见后方可执行。
2、 生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基
金托管人均有约束力。基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的
基金份额持有人大会决议。
3、 基金份额持有人大会决议应自生效之日起 2 日内在指定媒体公告。如果采
用通讯方式进行表决,在公告基金份额持有人大会决议时,必须将公证书全文、公
证机构、公证员姓名等一同公告。
十)法律法规或监管部门对基金份额持有人大会另有规定的,从其规定。
(三)基金合同解除和终止的事由、程序
一)基金合同的变更
1、 基金合同变更内容对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的,应召开
基金份额持有人大会,基金合同变更的内容应经基金份额持有人大会决议同意。
(1)转换基金运作方式;
(2)变更基金类别;
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(3)变更基金投资目标、投资范围或投资策略;
(4)变更基金份额持有人大会程序;
(5)更换基金管理人、基金托管人;
(6)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准。但根据适用的相关规定提高该等
报酬标准的除外;
(7)本基金与其他基金的合并;
(8)对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项;
(9)法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。
但出现下列情况时,可不经基金份额持有人大会决议,由基金管理人和基金托
管人同意变更后公布,并报中国证监会备案:
(1)调低基金管理费、基金托管费和其他应由基金承担的费用;
(2)在法律法规和本基金合同规定的范围内变更基金的申购费率、赎回费率或变
收费方式;
(3)因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改;
(4)对基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生重大变化;
(5)基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响;
(6)按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。
2、 关于变更基金合同的基金份额持有人大会决议应报中国证监会核准或备
案,并于中国证监会核准或出具无异议意见后生效执行,并自生效之日起 2 日内在
至少一种指定媒体公告。
二)本基金合同的终止
有下列情形之一的,本基金合同经中国证监会核准后将终止:
(1)基金份额持有人大会决定终止的;
(2)基金管理人因解散、破产、撤销等事由,不能继续担任基金管理人的职务,
而在 6 个月内无其他适当的基金管理公司承接其原有权利义务;
(3)基金托管人因解散、破产、撤销等事由,不能继续担任基金托管人的职务,
而在 6 个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务;
(4)中国证监会规定的其他情况。
三)基金财产的清算
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1、 基金财产清算组
(1)基金合同终止时,成立基金财产清算组,基金财产清算组在中国证监会的监
督下进行基金清算。
(2)基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业务资
格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算组可以聘用
必要的工作人员。
(3)基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产
清算组可以依法进行必要的民事活动。
2、 基金财产清算程序
基金合同终止,应当按法律法规和本基金合同的有关规定对基金财产进行清
算。基金财产清算程序主要包括:
(1)基金合同终止后,发布基金财产清算公告;
(2)基金合同终止时,由基金财产清算组统一接管基金财产;
(3)对基金财产进行清理和确认;
(4)对基金财产进行估价和变现;
(5)聘请会计师事务所对清算报告进行审计;
(6)聘请律师事务所出具法律意见书;
(7)将基金财产清算结果报告中国证监会;
(8)参加与基金财产有关的民事诉讼;
(9)公布基金财产清算结果;
(10)对基金剩余财产进行分配。
3、 清算费用
清算费用是指基金财产清算组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理费
用,清算费用由基金财产清算组优先从基金财产中支付。
4、 基金财产按下列顺序清偿:
(1)支付清算费用;
(2)交纳所欠税款;
(3)清偿基金债务;
(4)按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
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基金财产未按前款(1)-(3)项规定清偿前,不分配给基金份额持有人。
5、 基金财产清算的公告
基金财产清算公告于基金合同终止并报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金
财产清算组公告;清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算结果经会
计师事务所审计,律师事务所出具法律意见书后,由基金财产清算组报中国证监会
备案并公告。
6、 基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。
(四)争议的处理
对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议,基金合
同当事人应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的,
任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会,按照中国国际经济贸易
仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的,
对各方当事人均有约束力,仲裁费用由败诉方承担。
争议处理期间,基金合同当事人应恪守各自的职责,继续忠实、勤勉、尽责地
履行基金合同规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。
本基金合同受中国法律管辖。
(五)基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式
本基金合同正本一式八份,除中国证监会和银行业监督管理机构各持两份外,
基金管理人和基金托管人各持有两份。每份均具有同等的法律效力。
本基金合同可印制成册,供投资人在基金管理人、基金托管人、代销机构和注
册登记机构办公场所查阅,但其效力应以基金合同正本为准。
二十一、基金托管协议的内容摘要
(一) 托管协议当事人
一)基金管理人
名称:信达澳银基金管理有限公司
注册地址:深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 24 层
办公地址:深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 24 层
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邮政编码:518040
法定代表人:于建伟
成立日期:2006 年 6 月 5 日
批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基字[2006]071 号
组织形式:有限责任公司
注册资本:壹亿元
存续期间:持续经营
经营范围:基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务
二)基金托管人
名称:中国建设银行股份有限公司(简称:中国建设银行)
住所:北京市西城区金融大街 25 号
办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼
邮政编码:100033
法定代表人:王洪章
成立日期:2004 年 09 月 17 日
基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字[1998]12 号
组织形式:股份有限公司
注册资本:贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
存续期间:持续经营
经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期、长期贷款;办理国内外结算;办
理票据承兑与贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政
府债券、金融债券;从事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;从事银行卡业务;提供
信用证服务及担保;代理收付款项及代理保险业务;提供保管箱服务;经中国银行
业监督管理机构等监管部门批准的其他业务
(二) 基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
一)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金投资范围、
投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的,基金管理
人应按照基金托管人要求的格式提供投资品种池和交易对手库,以便基金托管人运
用相关技术系统,对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定进行
监督,对存在疑义的事项进行核查。
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本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股
票、债券、货币市场工具、权证、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基
金投资的其他金融工具。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在履行适当
程序后,可以将其纳入投资范围。
二)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金投资、融
资比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督:
(1)本基金持有一家上市公司的股票,其市值不超过基金资产净值的 10%;
(2)本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的 3%;
(3)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资
产净值的 40%;
(4)本基金的投资组合比例为:权益类资产占基金资产的 60%-95%,固定收益
类资产占基金资产的 5%-40%,投资于红利股票的资产比例不低于股票资产的
80%;
(5)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资
产净值的 10%;
(6)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%;
(7)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产
支持证券规模的 10%;
(8)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。基金
持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告
发布之日起 3 个月内予以全部卖出;
(9)基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的总资产,
本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;
(10)本基金在任何交易日买入权证的总金额,不得超过上一交易日基金资产净
值的 0.5%;
(11)保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券,
其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等;
(12)本基金与本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的其他全部开放式
基金持有一家上市公司发行的可流通股票,不得超过该上市公司可流通股票的
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15%;本基金与本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的其他全部投资组合持
有一家上市公司发行的可流通股票,不得超过该上市公司可流通股票的 30%;
(13)本基金持有的所有流通受限证券,其公允价值不得超过本基金资产净值的
10%;本基金持有的同一流通受限证券,其公允价值不得超过本基金资产净值的
2%;
(14) 本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的
15%;
因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素
致使基金不符合前款所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产
的投资;
(15)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开
展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一
致。
如果法律法规对上述投资组合比例限制进行变更的,以变更后的规定为准。法
律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不再受相关限制。
除上述第(8)、(11)、(14)、(15)项外,因证券市场波动、上市公司合并、
基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资比
例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。
三)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对本托管协议第
十五条第九款基金投资禁止行为进行监督。基金托管人通过事后监督方式对基金管
理人基金投资禁止行为和关联交易进行监督。根据法律法规有关基金禁止从事关联
交易的规定,基金管理人和基金托管人应事先相互提供与本机构有控股关系的股
东、与本机构有其他重大利害关系的公司名单及有关关联方发行的证券名单。基金
管理人和基金托管人有责任确保关联交易名单的真实性、准确性、完整性,并负责
及时将更新后的名单发送给对方。
若基金托管人发现基金管理人与关联交易名单中列示的关联方进行法律法规
禁止基金从事的关联交易时,基金托管人应及时提醒基金管理人采取必要措施阻止
该关联交易的发生,如基金托管人采取必要措施后仍无法阻止关联交易发生时,基
金托管人有权向中国证监会报告。对于基金管理人已成交的关联交易,基金托管人
事前无法阻止该关联交易的发生,只能进行事后结算,基金托管人不承担由此造成
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的损失,并向中国证监会报告。
四)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金管理人参
与银行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供
符合法律法规及行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对
手名单,并约定各交易对手所适用的交易结算方式。基金管理人应严格按照交易对
手名单的范围在银行间债券市场选择交易对手。基金托管人监督基金管理人是否按
事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。基金管理人可以每半年对银行
间债券市场交易对手名单及结算方式进行更新,新名单确定前已与本次剔除的交易
对手所进行但尚未结算的交易,仍应按照协议进行结算。如基金管理人根据市场情
况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单及结算方式的,应向基金托管人说明
理由,并在与交易对手发生交易前 3 个工作日内与基金托管人协商解决。
基金管理人负责对交易对手的资信控制,按银行间债券市场的交易规则进行交
易,并负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失,基金托管人不承担由
此造成的任何法律责任及损失。若未履约的交易对手在基金托管人与基金管理人确
定的时间前仍未承担违约责任及其他相关法律责任的,基金管理人可以对相应损失
先行予以承担,然后再向相关交易对手追偿。基金托管人则根据银行间债券市场成
交单对合同履行情况进行监督。如基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先约
定的交易对手或交易方式进行交易时,基金托管人应及时提醒基金管理人,基金托
管人不承担由此造成的任何损失和责任。
五)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金管理人投
资流通受限证券进行监督。
基金管理人投资流通受限证券,应事先根据中国证监会相关规定,明确基金投
资流通受限证券的比例,制订严格的投资决策流程和风险控制制度,防范流动性风
险、法律风险和操作风险等各种风险。基金托管人对基金管理人是否遵守相关制度、
流动性风险处置预案以及相关投资额度和比例等的情况进行监督。
1.本基金投资的受限证券须为经中国证监会批准的非公开发行股票、公开发行
股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券,不包括由于发布
重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、回购交易中的质押券
等流通受限证券。本基金不投资有锁定期但锁定期不明确的证券。
本基金投资的受限证券限于可由中国证券登记结算有限责任公司或中央国债
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登记结算有限责任公司负责登记和存管,并可在证券交易所或全国银行间债券市场
交易的证券。
本基金投资的受限证券应保证登记存管在本基金名下,基金管理人负责相关工
作的落实和协调,并确保基金托管人能够正常查询。因基金管理人原因产生的受限
证券登记存管问题,造成基金托管人无法安全保管本基金资产的责任与损失,及因
受限证券存管直接影响本基金安全的责任及损失,由基金管理人承担。
本基金投资受限证券,不得预付任何形式的保证金。
2.基金管理人投资非公开发行股票,应制订流动性风险处置预案并经其董事会
批准。风险处置预案应包括但不限于因投资受限证券需要解决的基金投资比例限制
失调、基金流动性困难以及相关损失的应对解决措施,以及有关异常情况的处置。
基金管理人应在首次投资流通受限证券前向基金托管人提供基金投资非公开发行
股票相关流动性风险处置预案。
基金管理人对本基金投资受限证券的流动性风险负责,确保对相关风险采取积
极有效的措施,在合理的时间内有效解决基金运作的流动性问题。如因基金巨额赎
回或市场发生剧烈变动等原因而导致基金现金周转困难时,基金管理人应保证提供
足额现金确保基金的支付结算,并承担所有损失。对本基金因投资受限证券导致的
流动性风险,基金托管人不承担任何责任。如因基金管理人原因导致本基金出现损
失致使基金托管人承担连带赔偿责任的,基金管理人应赔偿基金托管人由此遭受的
损失。
3.本基金投资非公开发行股票,基金管理人应至少于投资前三个工作日向基金
托管人提交有关书面资料,并保证向基金托管人提供的有关资料真实、准确、完整。
有关资料如有调整,基金管理人应及时提供调整后的资料。上述书面资料包括但不
限于:
(1)中国证监会批准发行非公开发行股票的批准文件。
(2)非公开发行股票有关发行数量、发行价格、锁定期等发行资料。
(3)非公开发行股票发行人与中国证券登记结算有限责任公司或中央国债登
记结算有限责任公司签订的证券登记及服务协议。
(4)基金拟认购的数量、价格、总成本、账面价值。
4.基金管理人应在本基金投资非公开发行股票后两个交易日内,在中国证监会
指定媒体披露所投资非公开发行股票的名称、数量、总成本、账面价值,以及总成
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本和账面价值占基金资产净值的比例、锁定期等信息。
本基金有关投资受限证券比例如违反有关限制规定,在合理期限内未能进行及
时调整,基金管理人应在两个工作日内编制临时报告书,予以公告。
5.基金托管人根据有关规定有权对基金管理人进行以下事项监督:
(1)本基金投资受限证券时的法律法规遵守情况。
(2)在基金投资受限证券管理工作方面有关制度、流动性风险处置预案的建
立与完善情况。
(3)有关比例限制的执行情况。
(4)信息披露情况。
6.相关法律法规对基金投资受限证券有新规定的,从其规定。
六)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金资产净值
计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分
配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。
七)基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违反法
律法规、基金合同和本托管协议的规定,应及时以电话提醒或书面提示等方式通知
基金管理人限期纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基
金管理人收到书面通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金托管人
发出回函,就基金托管人的疑义进行解释或举证,说明违规原因及纠正期限,并保
证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内,基金托管人有权随时对通知事项进
行复查,督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限
期内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。
八)基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同和本托
管协议对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示,基金管理人应在规定
时间内答复并改正,或就基金托管人的疑义进行解释或举证;对基金托管人按照法
律法规、基金合同和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项,
基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。
九)若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行
政法规和其他有关规定,或者违反基金合同约定的,应当立即通知基金管理人,由
此造成的损失由基金管理人承担。
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十)基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应及时报告中国证监会,同
时通知基金管理人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正当理
由,拒绝、阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权,或采取拖延、欺诈等手段妨
碍对方进行有效监督,情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的,基金托管人
应报告中国证监会。
(三) 基金管理人对基金托管人的业务核查
一)基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查,核查事项包括基
金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金管理
人计算的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管理人指令办理清算交收、相关
信息披露和监督基金投资运作等行为。
二)基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账
管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反
《基金法》、基金合同、本协议及其他有关规定时,应及时以书面形式通知基金托
管人限期纠正。基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式给基金管理人发出
回函,说明违规原因及纠正期限,并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限
内,基金管理人有权随时对通知事项进行复查,督促基金托管人改正。基金托管人
应积极配合基金管理人的核查行为,包括但不限于:提交相关资料以供基金管理人
核查托管财产的完整性和真实性,在规定时间内答复基金管理人并改正。
三)基金管理人发现基金托管人有重大违规行为,应及时报告中国证监会,
同时通知基金托管人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。基金托管人无正当
理由,拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权,或采取拖延、欺诈等手段妨碍
对方进行有效监督,情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的,基金管理人应
报告中国证监会。
(四) 基金财产的保管
一)基金财产保管的原则
1、 基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
2、 基金托管人应安全保管基金财产。
3、 基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。
4、 基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的完整
与独立。
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5、 基金托管人根据基金管理人的指令,按照基金合同和本协议的约定保管基
金财产,如有特殊情况双方可另行协商解决。
6、 对于因为基金投资产生的应收资产,应由基金管理人负责与有关当事人确
定到账日期并通知基金托管人,到账日基金财产没有到达基金账户的,基金托管人
应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的,基金管理
人应负责向有关当事人追偿基金财产的损失,基金托管人对此不承担任何责任。
7、 除依据法律法规和基金合同的规定外,基金托管人不得委托第三人托管基
金财产。
二)基金募集期间及募集资金的验资
1、 基金募集期间募集的资金应存于基金管理人在基金托管人的营业机构开立
的“基金募集专户”。该账户由基金管理人开立并管理。
2、 基金募集期满或基金停止募集时,募集的基金份额总额、基金募集金额、
基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后,基金管理人应将
属于基金财产的全部资金划入基金托管人开立的基金银行账户,同时在规定时间
内,聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行验资,出具验资报告。出
具的验资报告由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册会计师签字方为有效。
3、 若基金募集期限届满,未能达到基金合同生效的条件,由基金管理人按规
定办理退款等事宜。
三)基金银行账户的开立和管理
1、 基金托管人可以基金的名义在其营业机构开立基金的银行账户,并根据基
金管理人合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管人保管
和使用。
2、 基金银行账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管
人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户;亦不得使用基金的
任何账户进行本基金业务以外的活动。
3、 基金银行账户的开立和管理应符合银行业监督管理机构的有关规定。
4、 在符合法律法规规定的条件下,基金托管人可以通过基金托管人专用账户
办理基金资产的支付。
四)基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理
1、 基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司为
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基金开立基金托管人与基金联名的证券账户。
2、 基金证券账户的开立和使用,仅限于满足开展本基金业务的需要。基金托
管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户,亦不得
使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
3、 基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责,账户资产的
管理和运用由基金管理人负责。
4、 基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结
算备付金账户,并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级
法人清算工作,基金管理人应予以积极协助。结算备付金、结算互保基金、交收价
差资金等的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。
5、 若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他
投资品种的投资业务,涉及相关账户的开立、使用的,若无相关规定,则基金托管
人比照上述关于账户开立、使用的规定执行。
五)债券托管专户的开设和管理
基金合同生效后,基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限责任
公司的有关规定,在中央国债登记结算有限责任公司开立债券托管账户,并代表基
金进行银行间市场债券的结算。基金管理人和基金托管人共同代表基金签订全国银
行间债券市场债券回购主协议。
六)其他账户的开立和管理
1、 因业务发展需要而开立的其他账户,可以根据法律法规和基金合同的规定,
由基金托管人负责开立。新账户按有关规定使用并管理。
2、 法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的,从其规定办理。
七)基金财产投资的有关有价凭证等的保管
基金财产投资的有关实物证券等有价凭证由基金托管人存放于基金托管人的
保管库,也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国证券登记结算有限责任公
司上海分公司/深圳分公司或票据营业中心的代保管库,保管凭证由基金托管人持
有。实物证券等有价凭证的购买和转让,由基金管理人和基金托管人共同办理。基
金托管人对由基金托管人以外机构实际有效控制的证券不承担保管责任。
八)与基金财产有关的重大合同的保管
与基金财产有关的重大合同的签署,由基金管理人负责。由基金管理人代表基
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金签署的、与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基金托管人保管。
除本协议另有规定外,基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大合同包括
但不限于基金年度审计合同、基金信息披露协议及基金投资业务中产生的重大合
同,基金管理人应保证基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金
管理人应在重大合同签署后及时以加密方式将重大合同传真给基金托管人,并在三
十个工作日内将正本送达基金托管人处。重大合同的保管期限为基金合同终止后 15
年。
(五) 基金资产净值计算与复核
1、 基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。
基金份额净值是指基金资产净值除以基金份额总数,基金份额净值的计算,精
确到 0.001 元,小数点后第四位四舍五入,国家另有规定的,从其规定。
基金管理人每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值,经基金托管人复
核,按规定公告。
2、 复核程序
基金管理人每工作日对基金资产进行估值后,将基金份额净值结果发送基金托
管人,经基金托管人复核无误后,由基金管理人对外公布。
3、 根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理
人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会
计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致意见的,按照基
金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。
(六) 基金份额持有人名册的保管
基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。基
金份额持有人名册由基金注册登记机构根据基金管理人的指令编制和保管,基金管
理人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册,保存期不少于 15 年。如不能
妥善保管,则按相关法规承担责任。
在基金托管人要求或编制半年报和年报前,基金管理人应将有关资料送交基金
托管人,不得无故拒绝或延误提供,并保证其的真实性、准确性和完整性。基金托
管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途,并应
遵守保密义务。
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(七) 争议解决方式
因本协议产生或与之相关的争议,双方当事人应通过协商、调解解决,协商、
调解不能解决的,任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会,仲裁
地点为北京市,按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。
仲裁裁决是终局的,对当事人均有约束力,仲裁费用由败诉方承担。
争议处理期间,双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责,各自继续忠
实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务,维护基金份额持有人的
合法权益。
本协议受中国法律管辖。
(八) 托管协议的修改与终止
一)托管协议的变更程序
本协议双方当事人经协商一致,可以对协议进行修改。修改后的新协议,其内
容不得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证监会核准或备
案后生效。
二)基金托管协议终止出现的情形
1、 基金合同终止;
2、 基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产;
3、 基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理权;
4、 发生法律法规或基金合同规定的终止事项。
二十二、对基金份额持有人的服务
基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务,并将根据基金份额持有
人的需要和市场的变化增加、修改这些服务项目。
(一) 服务内容
1、 基金份额持有人注册登记服务
基金管理人委托注册登记机构为基金份额持有人提供注册登记服务。基金注册
登记机构配备安全、完善的电脑系统及通讯系统,准确、及时地为基金投资者办理
基金账户、基金份额的登记、管理、托管与转托管,股东名册的管理,权益分配时
红利的登记、派发,基金交易份额的清算过户和基金交易资金的交收等服务。
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2、 红利再投资服务
若基金份额持有人选择红利再投资形式进行基金收益分配,该持有人当期分配
所得基金收益将按除息日的基金份额净值自动转基金份额,且不收取任何申购费
用。
3、 定期定额投资计划
基金管理人在合适时机将为基金投资者提供定期定额投资的服务。通过定期定
额投资计划,投资者可以通过固定的渠道,定期定额申购基金份额,该定期申购计
划不受最低申购金额的限制,以另行公告为准。
4、 多种收费方式选择
基金管理人在合适时机将为基金投资者提供多种收费方式购买本基金,满足基
金投资者多样化的投资需求,具体实施办法见有关公告。
5、 基金网上交易服务
基金管理人已经开通网上交易服务。在未来市场和技术条件成熟时,基金管理
人将提供更多类型的基金电子交易服务。
6、 理财服务
基金管理人将定期通过纸质信函、电邮、短信等方式为基金份额持有人提供免
费的对账通知服务,基金份额持有人可根据需要主动定制对账通知服务的方式,基
金管理人将按基金份额持有人需求提供相应的对账服务。基金管理人还定期或不定
期提供丰富的理财资讯服务,组织理财讲堂,由基金经理或研究员担任讲师,为投
资者介绍理财知识、市场热点等。
基金管理人提供多样化服务模式,包括客服热线、网站查询、网站在线客服,
实行工作日人工服务、7×24 小时自助服务方式,基金份额持有人可与基金管理人
及时沟通,参与基金管理人举办的各种互动活动。基金管理人也将妥善处理基金份
额持有人提出的建议或投诉。
(二) 联系方式
1、信达澳银公司客服电话:400-8888-118/0755-83160160/83077039(传真)
2、信达澳银公司网址:www.fscinda.com
3、信达澳银直销中心电话:0755-82858168/83077068/83077038(传真)
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书(更新)
109
二十三、其他应披露事项
序号 公告事项 法定披露方式 日期
1
信达澳银基金管理有限公司关
于参加安信证券基金申购费率
优惠活动的公告
证监会指定信
息披露报纸、公
司网站
2019 年 7 月 29 日
2
信达澳银基金管理有限公司关
于增加江苏江南农村商业银行
股份有限公司为旗下部分基金
的代销机构
证监会指定信
息披露报纸、公
司网站
2019 年 7 月 22 日
3
信达澳银红利回报混合型证券
投资基金 2019 年二季度报告
证监会指定信
息披露报纸、公
司网站
2019 年 7 月 19 日
4
信达澳银基金管理有限公司关
于旗下基金开通中信证券、中信
证券(山东)、中信期货的转换
和定投业务、参加基金申购费率
优惠活动的公告
证监会指定信
息披露报纸、公
司网站
2019 年 7 月 2 日
5
信达澳银基金管理有限公司旗
下基金半年度净值公告
证监会指定信
息披露报纸、公
司网站
2019 年 7 月 1 日
6
信达澳银基金管理有限公司关
于旗下基金所持“中科曙光”及
“曙光转债”估值调整的公告
证监会指定信
息披露报纸、公
司网站
2019 年 6 月 26 日
7
信达澳银基金管理有限公司关
于旗下部分基金可投资科创板
股票的公告
证监会指定信
息披露报纸、公
司网站
2019 年 6 月 22 日
8
信达澳银基金管理有限公司关
于参加华金证券基金申购费率
优惠活动的公告
证监会指定信
息披露报纸、公
司网站
2019 年 6 月 18 日
9
关于北京晟视天下基金销售有
限公司终止代销信达澳银旗下
基金的公告
证监会指定信
息披露报纸、公
司网站
2019 年 6 月 17 日
10 信达澳银红利回报混合型证券
投资基金基金经理变更公告
证监会指定信
息披露报纸、公
司网站
2019 年 5 月 20 日
11 信达澳银基金管理有限公司关
于高级管理人员变更的公告
证监会指定信
息披露报纸、公
司网站
2019 年 5 月 17 日
12 信达澳银基金管理有限公司关
于高级管理人员变更的公告
证监会指定信
息披露报纸、公
司网站
2019 年 4 月 30 日
13 信达澳银基金管理有限公司关 证监会指定信 2019 年 4 月 29 日
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书(更新)
110
于华金证券开通我司旗下基金
定期定额投资业务的公告
息披露报纸、公
司网站
14
关于天相投资顾问有限公司终
止代销信达澳银旗下基金的公

证监会指定信
息披露报纸、公
司网站
2019 年 4 月 26 日
15 信达澳银红利回报混合型证券
投资基金 2019 年一季度报告
证监会指定信
息披露报纸、公
司网站
2019 年 4 月 18 日
16
信达澳银基金管理有限公司关
于旗下基金所持股票估值调整
的公告
证监会指定信
息披露报纸、公
司网站
2019 年 4 月 16 日
17 信达澳银红利回报混合型证券
投资基金 2018 年年度报告
证监会指定信
息披露报纸、公
司网站
2019 年 3 月 28 日
18 信达澳银红利回报混合型证券
投资基金 2018 年年度报告摘要
证监会指定信
息披露报纸、公
司网站
2019 年 3 月 28 日
19
信达澳银红利回报混合型证券
投资基金招募说明书(更新)
2019 年第 1 期
证监会指定信
息披露报纸、公
司网站
2019 年 3 月 12 日
20
信达澳银红利回报混合型证券
投资基金招募说明书(更新)摘
要 2019 年第 1 期
证监会指定信
息披露报纸、公
司网站
2019 年 3 月 12 日
21
信达澳银基金管理有限公司关
于对旗下基金所持有的债券进
行估值调整的公告
证监会指定信
息披露报纸、公
司网站
2019 年 2 月 28 日
22
信达澳银基金管理有限公司关
于旗下基金调整停牌股票估值
方法的提示性公告
证监会指定信
息披露报纸、公
司网站
2019 年 2 月 26 日
23
信达澳银基金管理有限公司关
于对旗下基金所持有的债券进
行估值调整的公告
证监会指定信
息披露报纸、公
司网站
2019 年 2 月 20 日
二十四、招募说明书的存放及查阅方式
(一) 招募说明书的存放地点
本招募说明书存放在基金管理人、销售机构和注册登记机构的办公场所,并刊
登在基金管理人的网站上。
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书(更新)
111
(二) 招募说明书的查阅方式
投资者可在办公时间免费查阅本基金的招募说明书,也可按工本费购买本招募
说明书的复印件,但应以本基金招募说明书的正本为准。
二十五、备查文件
备查文件等文本存放在基金管理人和销售机构的办公场所和营业场所,在办公
时间内可供免费查阅。
(一)中国证监会核准信达澳银红利回报股票型证券投资基金募集的文件
(二)《信达澳银红利回报混合型证券投资基金基金合同》
(三)《信达澳银红利回报混合型证券投资基金托管协议》
(四)《信达澳银基金管理有限公司开放式基金业务规则》
(五)法律意见书
(六)基金管理人业务资格批件和营业执照
(七)基金托管人业务资格批件和营业执照
(八)中国证监会要求的其他文件
信达澳银基金管理有限公司
二○一九年九月十日