德邦如意货币市场基金2019年第3季度报告
2019-10-23 文字大小 【 】 【打印
            
基金管理人:德邦基金管理有限公司
基金托管人:中国民生银行股份有限公司
报告送出日期:2019年 10月 23日



德邦如意货币 2019年第 3季度报告
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§1 重要提示
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,
并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中国民生银行股份有限公司根据本基金合同规定,于 2019年 10月 22日复核了本
报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈
述或者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在作出投资决策前应仔细阅读本
基金的招募说明书。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自 2019年 7月 1日起至 9月 30日止。
§2 基金产品概况
基金简称 德邦如意货币
基金主代码 001401
基金运作方式 契约型开放式
基金合同生效日 2016年 2月 3日
报告期末基金份额总额 2,373,408,979.55份
投资目标
在严格控制基金资产风险、保持基金资产高流动性
的前提下,力争实现超越业绩比较基准的投资回
报。
投资策略
本基金在保持组合高度流动性的前提下,在对国内
外宏观经济运行、金融市场运行、资金流动格局、
货币市场收益率曲线形态等各方面的分析的基础
上,科学预计未来利率走势,择优筛选并优化配置
投资范围内的各种金融工具,进行积极的投资组合
管理。
业绩比较基准 七天通知存款利率(税后)
风险收益特征
本基金为货币市场基金,是证券投资基金中的低风
险品种。本基金的预期风险和预期收益低于股票型
基金、混合型基金、债券型基金。
基金管理人 德邦基金管理有限公司
基金托管人 中国民生银行股份有限公司

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§3 主要财务指标和基金净值表现
3.1 主要财务指标
单位:人民币元
主要财务指标 报告期( 2019年 7月 1日 - 2019年 9月 30日 )
1.本期已实现收益 13,899,925.14
2.本期利润 13,899,925.14
3.期末基金资产净值 2,373,408,979.55
注:1、本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入(不含公允价值变动收益)扣
除相关费用后的余额,本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益,由于货币市场基
金采用摊余成本法核算,因此,公允价值变动收益为零,本期已实现收益和本期利润的金额相等;
2、上述基金业绩指标不包括基金份额持有人认购或交易基金的各项费用,计入费用后实际收益水
平要低于所列数字。
3.2 基金净值表现
3.2.1 本报告期基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
阶段
净值收益
率①
净值收益率
标准差②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基准
收益率标准差

①-③ ②-④
过去三个月 0.6569% 0.0034% 0.3403% 0.0000% 0.3166% 0.0034%
注:本基金收益分配为按日结转份额,业绩比较基准为七天通知存款利率(税后)
3.2.2 自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收益率
变动的比较
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注:本基金的基金合同生效日为 2016年 2月 3日,基金合同生效日至报告期期末,本基金运作时
间已满 1年。本基金的建仓期为 6个月,建仓期结束时各项资产配置比例符合本基金基金合同规
定。图示日期为 2016年 2月 3日至 2019年 9月 30日。
§4 管理人报告
4.1 基金经理(或基金经理小组)简介
姓名 职务
任本基金的基金经理期限 证券从业年

说明
任职日期 离任日期
丁孙楠
本基金的基
金经理、德邦
新添利债券
型证券投资
基金的基金
经理。
2017年 1月
24日
- 8年
硕士,2010年 6月至
2013年 8月担任中国人
保资产管理股份有限公
司组合管理部投资经理
助理;2013年 9月至
2015年 3月担任上海银
行资产管理部投资交易
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岗。2016年 1月加入德
邦基金管理有限公司,
现任本公司基金经理。
张铮烁
投资二部副
总监、本基金
的基金经理、
德邦德利货
币市场基金、
德邦纯债一
年定期开放
债券型证券
投资基金、德
邦锐乾债券
型证券投资
基金、德邦鑫
星价值灵活
配置混合型
证券投资基
金、德邦福鑫
灵活配置混
合型证券投
资基金、德邦
锐泓债券型
证券投资基
金的基金经
理。
2016年 2月
3日
- 12年
硕士,2007年 7月至
2010年 7月担任中诚信
国际信用评级有限责任
公司评级部分析师、项
目经理;2010年 8月至
2015年 5月担任安邦资
产管理有限责任公司固
定收益部投资经理。
2015年 11月加入德邦
基金管理有限公司,现
任本公司投资二部副总
监、基金经理。
注:1、任职日期和离任日期一般情况下指公司作出决定之日;若该基金经理自基金合同生效日起
即任职,则任职日期为基金合同生效日。
2、证券从业的含义遵从行业协会《证券从业人员资格管理办法》的相关规定。
4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明
本报告期内,本基金管理人严格遵守《证券投资基金法》等有关法律法规及基金合同、基金
招募说明书等有关基金法律文件的规定,以取信于市场、取信于社会投资公众为宗旨,本着诚实
信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,在控制风险的前提下,为基金份额持有人谋求最大
利益。在本报告期内,基金运作合法合规,无损害基金份额持有人利益的行为。
4.3 公平交易专项说明
4.3.1 公平交易制度的执行情况
报告期内,本基金管理人严格按照《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》及公司
内部相关制度规定,从研究分析、投资决策、交易执行、事后监控等环节严格把关,通过系统和
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人工等方式在各个环节严格控制交易公平执行,未发现不同投资组合之间存在非公平交易的情况。
4.3.2 异常交易行为的专项说明
报告期内,本基金未发现参与交易所公开竞价同日反向交易成交较少的单边交易量超过该证
券当日成交量的 5%的情况。本基金管理人未发现异常交易行为。
4.4 报告期内基金投资策略和运作分析
2019年三季度经济继续延续前期的弱势。7月 30日政治局会议重提“全面做好六稳工作”,
将稳增长放到首要位置,并首次提出“增强忧患意识,化危为机,办好自己的事情”。与此呼应
的是央行货币政策司司长孙国峰于 7月 8日提出“要坚持以我为主的原则,重点要根据中国的经
济增长、价格形势变化及时进行预调微调”。随之而来的是 8月 5日美元兑人民币汇率一举破 7,
进入一个新的格局。8月 17日改革完善贷款市场报价利率(LPR)形成机制。9月 6日公布全面下
调存款准备金率 0.5百分点,并在 10月 11月定向下调 1个百分点。二季度央行货币执行报告“保
持流动性合理充裕和市场利率水平合理稳定”货币政策中性稳健,再次提出管好货币供给闸门,
防止大水漫灌。三季度在包商事件防范化解风险趋于稳定后,货币市场利率重回前期水平。经济
基本面,虽然经济仍延续弱势,但前期逆周期调节的宏观经济政策和减税降费政策效果逐渐显现。
8月 M2、新增人民币贷款及 PMI先行指标均有回升。中美贸易谈判三季度波折再生,导致市场风
险偏好再度下降,但对国内各类资产边际影响减弱。通胀方面,CPI三季度继续小幅爬升,年底
仍有一定上行压力,PPI维持低位。外围经济,美国稳中放缓,三季度美联储两次降息,并考虑
讨论扩大资产负债表,9月美国银行间市场流动性紧张,美联储重启逆回购操作。欧央行 9月降
息 10bp,并重启 QE,欧元区大概率维持宽松货币政策。日英央行货币政策暂时维持不变。全球经
济下行风险加大。
三季度债券收益率呈现先下后上、高位震荡格局。7、8月受贸易战波折,市场风险偏好下降,
债券收益率再度下行。随着人民币汇率调整及 LPR报价机制完善,以及 CPI上行压力及部分先行
经济数据好转,8月下旬收益率开始调整并小幅向上。
报告期内,本基金严格遵守货币基金相关法律法规,保持较为稳健的投资风格,按照法律法
规所规定的品种、久期、杠杆比例等要求进行投资操作,并严格把控信用风险,优选投资标的。
同时,本基金密切跟踪经济基本面、政策面、资金面等情形,做好组合投资安排,在月末、季末、
年末等时点,提前预备充足的流动性,做好基金的流动性管理,努力为投资人赚取合理收益。

4.5 报告期内基金的业绩表现
本报告期基金份额净值增长率为 0.6569%,业绩比较基准收益率为 0.3403%。
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4.6 报告期内基金持有人数或基金资产净值预警说明
无。
§5 投资组合报告
5.1 报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例(%)
1 固定收益投资 1,702,122,367.13 71.68
其中:债券 1,702,122,367.13 71.68

资产支持证券
-

-
2
买入返售金融资产
408,294,892.45

17.19
其中:买断式回购的买入返售金
融资产
- -
3 银行存款和结算备付金合计 255,531,913.74 10.76
4 其他资产 8,724,762.74 0.37
5 合计 2,374,673,936.06 100.00

5.2 报告期债券回购融资情况

序号 项目 占基金资产净值的比例(%)
1 报告期内债券回购融资余额 0.95
其中:买断式回购融资 -
序号 项目 金额(元) 占基金资产净值的比例(%)
2 报告期末债券回购融资余额 - -
其中:买断式回购融资 - -
注:报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余额占资产净值比例
的简单平均值。

债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明
注:本报告期内,本基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的 20%。
5.3 基金投资组合平均剩余期限
5.3.1 投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
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报告期末投资组合平均剩余期限 87
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 91
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 49

报告期内投资组合平均剩余期限超过 120天情况说明
注:本报告期内,本基金投资组合平均剩余期限未发生超过 120天的情况。
5.3.2 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩余期限
各期限资产占基金资产净
值的比例(%)
各期限负债占基金资产净值
的比例(%)
1 30天以内 20.04 -
其中:剩余存续期超过 397天
的浮动利率债
- -
2 30天(含)-60天 16.10 -
其中:剩余存续期超过 397天
的浮动利率债
- -
3 60天(含)-90天 32.57 -
其中:剩余存续期超过 397天
的浮动利率债
- -
4 90天(含)-120天 4.18 -
其中:剩余存续期超过 397天
的浮动利率债
- -
5 120天(含)-397天(含) 26.80 -
其中:剩余存续期超过 397天
的浮动利率债
- -
合计 99.69 -

5.4 报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240天情况说明
注:本报告期内,本基金投资组合平均剩余存续期未发生超过 240天的情况。
5.5 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 摊余成本(元) 占基金资产净值比例(%)
1 国家债券 169,266,202.66 7.13
2 央行票据 - -
3 金融债券 - -

其中:政策性金融债 -
-

4 企业债券 - -
5
企业短期融资券
620,334,455.80

26.14

6 中期票据 - -
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7 同业存单 912,521,708.67 38.45
8 其他 - -
9
合计 1,702,122,367.13
71.72

10 剩余存续期超过 397 天的浮动
利率债券
- -

5.6 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 债券数量(张) 摊余成本(元)
占基金资产净
值比例(%)
1 199940
19贴现国债
40
1,000,000 99,500,055.19 4.19
2 011901398
19杭商贸
SCP001
600,000 60,025,469.18 2.53
3 111806270
18交通银行
CD270
600,000 59,686,103.95 2.51
4 011901570
19建发
SCP003
500,000 50,012,090.02 2.11
5 111910351
19兴业银行
CD351
500,000 49,845,090.17 2.10
6 199938
19贴现国债
38
500,000 49,780,562.49 2.10
7 111909317
19浦发银行
CD317
500,000 49,756,620.21 2.10
8 111803212
18农业银行
CD212
500,000 49,702,608.80 2.09
9 111981072
19广州农村
商业银行
CD077
500,000 49,675,217.77 2.09
10 111990414
19青岛银行
CD009
500,000 49,568,797.47 2.09


5.7 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5%间的次数 0
报告期内偏离度的最高值 0.1298%
报告期内偏离度的最低值 0.0597%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.1052%

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报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明
注:本基金本报告期内无负偏离度的绝对值达到 0.25%的情况。
报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明
注:本基金本报告期内无正偏离度的绝对值达到 0.5%的情况。
5.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明

注:本基金本报告期末未持有资产支持证券。
5.9 投资组合报告附注
5.9.1 基金计价方法说明
本基金估值采用“摊余成本法”,即估值对象以买入成本列示,按照票面利率或协议利率并考
虑其买入时的溢价与折价,在剩余存续期内平均摊销,每日计提损益。
5.9.2 本基金投资的前十名证券的发行主体本期受到调查以及处罚的情况的说明
交通银行:
2018年 10月 18日,上海保监局针对交通银行欺骗投保人、向投保人隐瞒与合同有关的重要
情况的违法违规事实,责令改正,处以罚款 34万元。
2018年 11月 9日,中国银行保险监督管理委员会对交通银行股份有限公司关于以下违规事
实:(一)不良信贷资产未洁净转让、理财资金投资本行不良信贷资产收益权;(二)未尽职调查
并使用自有资金垫付承接风险资产;(三)档案管理不到位、内控管理存在严重漏洞;(四)理财
资金借助保险资管渠道虚增本行存款规模;(五)违规向土地储备机构提供融资;(六)信贷资金
违规承接本行表外理财资产;(七)理财资金违规投资项目资本金;(八)部分理财产品信息披露
不合规;(九)现场检查配合不力,处以罚款 690万元。2018年 11月 9日,中国银行保险监督管
理委员会对交通银行股份有限公司并购贷款占并购交易价款比例不合规;并购贷款尽职调查和风
险评估不到位的违规事实,处以罚款 50万元。
兴业银行:
兴业银行股份有限公司存在资产托管部副总经理任职时“不符合法定条件,未通过相关高级
管理人员证券投资法律知识考试,不具备任职资格”的情形。上海证监局责令兴业银行股份有限
公司于 2018年 10月 25日前整改,健全基金托管业务内部控制制度,加强从业人员管理,并于
2018年 10月 25日前提交整改报告。
2019年 8月 19日,兴业银行作为北京粮食集团有限责任公司(以下简称“京粮集团”)相
关债务融资工具的主承销商,在债务融资工具存续期间未能对京粮集团资产无偿划转重大事项进
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行有效监测,及时督导京粮集团进行存续期重大事项披露,也未及时召开持有人会议。中国银行
间市场交易商协会责令其针对本次事件中暴露出的问题进行全面深入的整改。
浦发银行:
2018年 10月 10日,中国银监会上海监管局对浦发银行处以责令改正和罚款 150万元,原因
为信用卡专项分期资金用途核查未执行标准统一的业务流程;对信用卡现金分期申请人收入核定
不尽职;信用卡现金分期资金用于非消费领域。
2018年 11月 30日,中国银保监会海南监管局筹备组对浦发银行处以罚款 650万元,原因为
未经授权开展委托投资,未按照“穿透式”和“实质重于形式”原则进行风险管理并足额计提资
本及拨备,内部管理存在严重漏洞、监督机制流于形式,对违规问题隐瞒不报。
2018年 12月 4日,中国银监会泰州监管分局对浦发银行处以罚款 125万元,原因为办理资
金用途不符合约定的非标投资业务、委托贷款业务不合规、流动资金贷款挪用购买理财、流动贷
款资金被挪用于归还贷款、银票业务贸易背景不真实。
2018年 12月 13日,中国银监会宁波监管局对浦发银行处以罚款 180万元,并责令分行对相
关直接责任人员给予纪律处分,原因为违规开展存贷业务、违反房地产行业政策、违规掩盖或处
置不良资产、员工管理不到位、违规开展票据业务。
经过分析,以上事件对交通银行、兴业银行、浦发银行的经营未产生重大的实质影响,对其
偿债能力影响有限。本基金持有交通银行、兴业银行、浦发银行的同业存单符合法律法规及公司
制度流程的相关规定,不存在损害基金份额持有人利益的行为。
除此之外,本基金投资的其他前十名证券的发行主体本期未被监管部门立案调查, 或在本报
告编制日前一年内未受到公开谴责、处罚。

5.9.3 其他资产构成
序号 名称 金额(元)
1 存出保证金 -
2 应收证券清算款 -
3 应收利息 8,324,998.57
4 应收申购款 399,764.17
5 其他应收款 -
6 待摊费用 -
7 其他 -
8 合计 8,724,762.74

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5.9.4 投资组合报告附注的其他文字描述部分
本报告中因四舍五入的原因,投资组合报告中市值占总资产或净资产比例的分项之和与合计
可能存在尾差。
§6 开放式基金份额变动
单位:份
报告期期初基金份额总额 3,224,971,914.87
报告期期间基金总申购份额 3,368,322,081.73
报告期期间基金总赎回份额 4,219,885,017.05
报告期期末基金份额总额 2,373,408,979.55
注:申购含红利再投、转换入份额;赎回含转换出份额。
§7 基金管理人运用固有资金投资本基金交易明细
序号 交易方式 交易日期 交易份额(份) 交易金额(元) 适用费率
1 红利发放
2019年 7月 1

4,874.59 0.00 0.00%
2 红利发放
2019年 7月 2

1,594.04 0.00 0.00%
3 红利发放
2019年 7月 3

1,525.09 0.00 0.00%
4 红利发放
2019年 7月 4

2,178.85 0.00 0.00%
5 红利发放
2019年 7月 5

1,421.05 0.00 0.00%
6 红利发放
2019年 7月 8

4,183.02 0.00 0.00%
7 红利发放
2019年 7月 9

3,265.63 0.00 0.00%
8 红利发放
2019年 7月 10

1,525.79 0.00 0.00%
9 红利发放
2019年 7月 11

1,576.18 0.00 0.00%
10 红利发放
2019年 7月 12

1,594.90 0.00 0.00%
11 红利发放
2019年 7月 15

5,758.51 0.00 0.00%
12 红利发放
2019年 7月 16

2,110.14 0.00 0.00%
13 红利发放
2019年 7月 17

1,907.01 0.00 0.00%
14 红利发放 2019年 7月 18 1,685.92 0.00 0.00%
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15 红利发放
2019年 7月 19

1,701.69 0.00 0.00%
16 红利发放
2019年 7月 22

5,536.12 0.00 0.00%
17 红利发放
2019年 7月 23

5,296.36 0.00 0.00%
18 红利发放
2019年 7月 24

1,720.64 0.00 0.00%
19 红利发放
2019年 7月 25

1,719.12 0.00 0.00%
20 红利发放
2019年 7月 26

1,715.71 0.00 0.00%
21 红利发放
2019年 7月 29

8,817.13 0.00 0.00%
22 红利发放
2019年 7月 30

3,780.88 0.00 0.00%
23 红利发放
2019年 7月 31

1,896.80 0.00 0.00%
24 红利发放
2019年 8月 1

1,915.48 0.00 0.00%
25 红利发放
2019年 8月 2

1,925.03 0.00 0.00%
26 红利发放
2019年 8月 5

5,747.96 0.00 0.00%
27 红利发放
2019年 8月 6

1,904.02 0.00 0.00%
28 红利发放
2019年 8月 7

1,899.05 0.00 0.00%
29 红利发放
2019年 8月 8

1,902.55 0.00 0.00%
30 红利发放
2019年 8月 9

1,885.82 0.00 0.00%
31 红利发放
2019年 8月 12

5,673.40 0.00 0.00%
32 红利发放
2019年 8月 13

1,883.61 0.00 0.00%
33 红利发放
2019年 8月 14

2,777.95 0.00 0.00%
34 红利发放
2019年 8月 15

1,896.19 0.00 0.00%
35 红利发放
2019年 8月 16

1,899.27 0.00 0.00%
36 红利发放 2019年 8月 19 5,705.72 0.00 0.00%
德邦如意货币 2019年第 3季度报告
第 14 页 共 16 页

37 红利发放
2019年 8月 20

2,832.75 0.00 0.00%
38 红利发放
2019年 8月 21

1,906.16 0.00 0.00%
39 红利发放
2019年 8月 22

1,891.56 0.00 0.00%
40 红利发放
2019年 8月 23

2,607.89 0.00 0.00%
41 红利发放
2019年 8月 26

5,658.85 0.00 0.00%
42 红利发放
2019年 8月 27

1,899.84 0.00 0.00%
43 红利发放
2019年 8月 28

1,908.69 0.00 0.00%
44 红利发放
2019年 8月 29

1,915.00 0.00 0.00%
45 红利发放
2019年 8月 30

1,906.89 0.00 0.00%
46 红利发放
2019年 9月 2

12,504.25 0.00 0.00%
47 红利发放
2019年 9月 3

5,655.77 0.00 0.00%
48 红利发放
2019年 9月 4

2,518.40 0.00 0.00%
49 红利发放
2019年 9月 5

1,895.32 0.00 0.00%
50 红利发放
2019年 9月 6

3,159.56 0.00 0.00%
51 红利发放
2019年 9月 9

5,669.98 0.00 0.00%
52 红利发放
2019年 9月 10

1,901.48 0.00 0.00%
53 红利发放
2019年 9月 11

3,711.58 0.00 0.00%
54 红利发放
2019年 9月 12

3,311.18 0.00 0.00%
55 红利发放
2019年 9月 16

7,615.34 0.00 0.00%
56 红利发放
2019年 9月 17

5,310.30 0.00 0.00%
57 红利发放
2019年 9月 18

1,903.91 0.00 0.00%
58 红利发放 2019年 9月 19 1,932.28 0.00 0.00%
德邦如意货币 2019年第 3季度报告
第 15 页 共 16 页

59 红利发放
2019年 9月 20

3,679.18 0.00 0.00%
60 红利发放
2019年 9月 23

6,419.25 0.00 0.00%
61 红利发放
2019年 9月 24

1,925.36 0.00 0.00%
62 申购
2019年 9月 24

4,200,000.00 4,200,000.00 0.00%
63 红利发放
2019年 9月 25

2,212.61 0.00 0.00%
64 红利发放
2019年 9月 26

2,259.22 0.00 0.00%
65 红利发放
2019年 9月 27

2,247.42 0.00 0.00%
66 红利发放
2019年 9月 30

6,870.35 0.00 0.00%
合计 4,409,631.59 4,200,000.00


§8 影响投资者决策的其他重要信息
8.1 报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或超过 20%的情况
注:本基金本报告期内未发生单一投资者持有基金份额比例达到或超过 20%的情况。
8.2 影响投资者决策的其他重要信息
2019年 8月 3日,本基金管理人在中国证监会指定媒体及基金管理人网站刊登了《德邦基金
管理有限公司高级管理人员变更公告》,具体内容详见公告。

§9 备查文件目录
9.1 备查文件目录
1、中国证监会核准基金募集的文件;
2、德邦如意货币市场基金基金合同;
德邦如意货币 2019年第 3季度报告
第 16 页 共 16 页
3、德邦如意货币市场基金托管协议;
4、德邦如意货币市场基金招募说明书;
5、基金管理人业务资格批件、营业执照;
6、报告期内按照规定披露的各项公告。

9.2 存放地点
上海市黄浦区中山东二路 600号 1幢 2101-2106单元。

9.3 查阅方式
投资者可在营业时间至公司办公地点免费查阅,也可按工本费购买复印件,亦可通过公司网
站查询,公司网址为 www.dbfund.com.cn。
投资者对本报告如有疑问,可咨询本基金管理人。
咨询电话:400-821-7788


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2019年 10月 23日