华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)
2019-11-23 文字大小 【 】 【打印
            




基金管理人:华润元大基金管理有限公司
基金托管人:平安银行股份有限公司
二〇一九年十一月




华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
2
【重要提示】
华润元大现金通货币市场基金(以下简称“本基金”)经2016年5月26日中国
证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)证监许可【2016】1129号准予募
集注册。本基金基金合同于2016年7月27日正式生效。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证
监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益
作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的
投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。
投资有风险,投资人认购(或申购)本基金时应认真阅读本招募说明书和基金
合同等信息披露文件,全面认识本基金的风险收益特征和产品特性,并充分考虑自
身的风险承受能力,理性判断市场,自主判断基金的投资价值,谨慎、自主做出投
资决策。本基金面临的主要风险是市场风险、流动性风险、信用风险、政策风险、
管理风险、操作风险、技术风险、合规性风险及本基金的特有风险等。本基金为货
币市场基金,是证券投资基金中的低风险品种。本基金的风险和预期收益低于股票
型基金、混合型基金、债券型基金。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,
但投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构,本
基金管理人不保证投资于本基金一定盈利,也不保证最低收益。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并
不构成对本基金业绩表现的保证。
基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则,在投资者作出投资决
策后,基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险,由投资者自行负担。
本基金投资范围主要为现金;期限在 1 年以内(含 1 年)的银行存款、债券
回购、中央银行票据、同业存单;剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券、
非金融企业债务融资工具、资产支持证券;中国证监会、中国人民银行认可的其
它具有良好流动性的货币市场工具,在正常市场环境下本基金的流动性风险适中。
在特殊市场条件下,如证券市场的成交量发生急剧萎缩、基金发生巨额赎回以及
其他未能预见的特殊情形下,可能导致基金资产变现困难或变现对证券资产价格华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
3
造成较大冲击,发生基金份额净值波动幅度较大、无法进行正常赎回业务、基金
不能实现既定的投资决策等风险。
除特别说明外,本招募说明书所载内容截止日为2019年10月17日,有关财务
数据和净值表现截止日为2019年6月30日(财务数据未经审计)。华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
4
目 录
一、绪言 ............................................................ 5
二、释义 ............................................................ 6
三、基金管理人 ..................................................... 11
四、基金托管人 ..................................................... 21
五、相关服务机构 ................................................... 27
六、基金份额的分类 ................................................. 50
七、基金的募集 ..................................................... 52
八、基金合同的生效 ................................................. 53
九、基金份额的申购与赎回 ........................................... 54
十、基金的投资 ..................................................... 63
十一、基金的业绩 ................................................... 76
十二、基金的财产 ................................................... 79
十三、基金资产的估值 ............................................... 80
十四、基金收益与分配 ............................................... 84
十五、基金的费用与税收 ............................................. 86
十六、基金的会计与审计 ............................................. 89
十七、基金的信息披露 ............................................... 90
十八、风险揭示 ..................................................... 98
十九、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ........................ 101
二十、基金合同的内容摘要 .......................................... 103
二十一、基金托管协议的内容摘要 .................................... 119
二十二、对基金份额持有人的服务 .................................... 132
二十三、其他应披露事项 ............................................ 134
二十四、招募说明书的存放及查阅方式 ................................ 136
二十五、备查文件 .................................................. 137华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
5
一、绪言
《华润元大现金通货币市场基金招募说明书》(以下简称“招募说明书”或
“本招募说明书”)依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基
金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、
《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开募集证
券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、《货币市
场基金监督管理办法》、《关于实施<货币市场基金监督管理办法>有关问题的规
定》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性
风险管理规定》”)和其他相关法律法规的规定以及《华润元大现金通货币市场基
金基金合同》(以下简称“基金合同”)编写。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗
漏,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书
所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本
招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会注册。基金合同
是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取
得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人,其持有基金份额的行
为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、《运作办法》、
基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有
人的权利和义务,应详细查阅基金合同。华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
6
二、释义
在本招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:
1、基金或本基金:指华润元大现金通货币市场基金
2、基金管理人:指华润元大基金管理有限公司
3、基金托管人:指平安银行股份有限公司
4、基金合同或本基金合同:指《华润元大现金通货币市场基金基金合同》及
对基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《华润元大现金通
货币市场基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书:指《华润元大现金通货币市场基金招募说明书》及其更新
7、基金产品资料概要:指《华润元大稳健收益两年定期开放债券型证券投资
基金基金产品资料概要》及其更新(关于本基金产品资料概要的编制、披露与更
新要求,最迟将自2020年9月1日起执行)
8、基金份额发售公告:指《华润元大现金通货币市场基金基金份额发售公告》
9、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
10、《基金法》:指2012年12月28日经第十一届全国人民代表大会常务委员
会第三十次会议通过,自2013年6月1日起实施,并经2015年4月24日第十二届全国
人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改<
中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基
金法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《销售办法》:指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《证
券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、《信息披露办法》:指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施
的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
13、《运作办法》:指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公
开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
14、《流动性风险管理规定》:指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
7
日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其
不时做出的修订
15、中国证监会:指中国证券监督管理委员会
16、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会
17、基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
18、个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
19、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
团体或其他组织
20、合格境外机构投资者:指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理
办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中
国境外的机构投资者
21、投资人、投资者:指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以
及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
22、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资

23、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金份额,
办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务
24、销售机构:指华润元大基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国
证监会规定的其他条件,取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售
服务代理协议,代为办理基金销售业务的机构
25、登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包括
投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
26、登记机构:指办理登记业务的机构。基金的登记机构为华润元大基金管
理有限公司或接受华润元大基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
27、基金账户:指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
8
28、基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机
构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份
额变动及结余情况的账户
29、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件,
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面确认的
日期
30、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财
产清算完毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
31、基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最长
不得超过3个月
32、存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限
33、工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
34、T 日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开
放日
35、T+n 日:指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日)
36、开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
37、开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
38、《业务规则》:指《华润元大基金管理有限公司开放式基金业务规则》,
是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则,由基金管
理人和投资人共同遵守
39、认购:指在基金募集期内,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为
40、申购:指基金合同生效后,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为
41、赎回:指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同和招募说明书规
定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
42、基金转换:指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告
规定的条件,申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金
管理人管理的其他基金基金份额的行为华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
9
43、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作
44、定期定额投资计划:指投资人通过有关销售机构提出申请,约定每期申
购日、扣款金额及扣款方式,由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账
户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
45、巨额赎回:指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数加
上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请
份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%的情形
46、元:指人民币元
47、基金收益:指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、
已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
48、摊余成本法:指计价对象以买入成本列示,按照票面利率或协议利率并
考虑其买入时的溢价与折价,在剩余存续期内按实际利率法摊销,每日计提损益
49、每万份基金已实现收益:指按照相关法规计算的每万份基金份额的日已
实现收益
50、7日年化收益率:指以最近7日(含节假日)收益所折算的年资产收益率
51、销售服务费:指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用,该
笔费用从基金财产中扣除,属于基金的营运费用
52、基金份额分类:本基金分设两类基金份额:A 类基金份额和 B 类基金份额。
两类基金份额分设不同的基金代码,收取不同的销售服务费并分别公布每万份基
金已实现收益和7日年化收益率
53、A 类基金份额:指按照0.15%年费率计提销售服务费的基金份额类别
54、B 类基金份额:指按照0.01%年费率计提销售服务费的基金份额类别
55、升级:指当投资人在单个基金账户保留的 A 类基金份额达到 B 类基金份
额的最低份额要求时,基金的登记机构自动将投资人在该基金账户保留的 A 类基
金份额全部升级为 B 类基金份额
56、降级:指当投资人在单个基金账户保留的 B 类基金份额不能满足该类基
金份额的最低份额要求时,基金的登记机构自动将投资人在该基金账户保留的 B
类基金份额全部降级为 A 类基金份额华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
10
57、基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收
申购款及其他资产的价值总和
58、基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值
59、基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
60、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净
值、每万份基金已实现收益和7日年化收益率的过程
61、指定媒介:指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站
(包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站)等媒

62、不可抗力:指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事

63、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与
银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、资产支持证券、因发行
人债务违约无法进行转让或交易的债券等华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
11
三、基金管理人
(一)基金管理人概况
名称:华润元大基金管理有限公司
住所:深圳市前海深港合作区前湾一路1号 A 栋201室(入驻深圳市前海商务
秘书有限公司)
办公地址:深圳市福田区中心四路1-1号嘉里建设广场第三座7层
邮政编码:518048
法定代表人:邹新
成立时间:2013年1月17日
注册资本:人民币6亿元
存续期限:永续经营
联系人:林婷婷
电话:(0755)88399008
传真:(0755)88399045
华润元大基金管理有限公司(以下简称“公司”)经中国证监会证监许可
[2012]1746号文批准设立;经中国证监会证监许可[2019]1629号文批准增加注册
资本金并变更百分之五以上股权股东。公司股权结构如下:
股东名称 股权比例
华润深国投信托有限公司 51%
元大证券投资信托股份有限公司 24.5%
华润金控投资有限公司 24.5%
基金管理人公司治理结构完善,经营运作规范,能够切实维护基金投资人的
合法权益。公司董事会下设薪酬与提名委员会、合规审核委员会、风险控制委员
会三个专业委员会,有针对性地研究公司在经营管理和基金运作中的相关情况,
制定相应的政策,并充分发挥独立董事的职能,切实加强对公司运作的监督。
公司监事会由四位监事组成,主要负责检查公司的财务以及对公司董事、高
级管理人员的行为进行监督。华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
12
公司实行董事会领导下的总经理负责制,总经理根据公司章程及董事会授权,
全面主持公司日常经营管理。督察长负责公司及基金运作的监察稽核工作,由公
司董事会聘任,对董事会负责。公司经营层设总经理业务办公会、产品审议委员
会、风险管理委员会、金融科技委员会、公募基金投资决策委员会、专户产品投
资决策委员会、固有资金投资运用管理委员会作为总经理行使职权的议事决策机
构。
公司按照不同业务职能,分为十六个部门。其中投研包括投资管理部、量化
指数部、专户投资部、研究部和交易部五个部门;市场包括市场策划部、战略客
户部、华南营销中心、华东营销中心和华北营销中心五个部门;运营包括信息技
术部、运营管理部两个部门;同时公司还设立了综合管理部、财务部、风险管理
部、合规管理部四个部门;风险管理部和合规管理部负责对公司及基金投资运作、
内部管理等事项进行事前、事中、事后独立监察。
截至到 2019 年 10 月 17 日,公司有员工 58 人,其中 57%的员工具有硕士及以
上学历,97%的员工具有基金从业资格。
公司已经建立健全投资管理制度、风险控制制度、监察稽核制度、基金会计
制度、财务管理制度、信息技术管理制度、信息披露制度等公司管理制度。
(二)主要成员情况
1、基金管理人董事会成员
邹新先生,董事长,博士学历。曾任中国工商银行股份有限公司总行城市金
融研究所副所长、战略管理与投资者关系部副总经理、投资银行部副总经理。现
任华润金融控股有限公司副总经理。
厉放女士,董事,博士学历。历任中国人民银行金融研究所高级研究助理,
香港岭南大学社会科学院讲师,美国安泰国际保险公司亚太总部研究员,荷兰集
团亚太区研究中心主管,荷兰国际集团全球养老金服务企业资深顾问。现任元大
证券(香港)有限公司董事总经理,招商局中国基金有限公司独立董事。
郭庆卫先生,董事,硕士学位。历任中国人民银行总行货币发行司干部;中
国光大银行总行业务经理、副处长、处长、第三届监事会职工监事,总行资产保
全部总经理助理,深圳分行风险总监(副行长),总行资产保全部副总经理,总华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
13
行法律合规部副总经理;中国民生信托有限公司副总裁;四川省国际信托投资公
司重组工作组组长。现任华润深国投信托有限公司副总经理。
刘宗圣先生,董事,博士学历。历任泰国 WALL RESEARCH 投资策略分析师、
宝来证券研发部总经研究组组长、宝来证券集团总裁特别助理、总经理室主任、
国际金融部副总经理,宝来证券(香港)有限公司总经理,宝来证券投资信托股
份有限公司总经理,PT AMCI Manajemen Investasi Indonesia 公司(简称 AMII
资产管理公司)董事(Commissioner)。现任元大证券投资信托股份有限公司董
事长,元大资产管理公司(印度尼西亚)监事。
刘民先生,独立董事,博士学历。历任香港中文大学系统工程和工程管理系
助理教授、金融系助理教授、副教授,美国密苏里大学经济学系副教授,香港中
文大学金融理学硕士项目主任,香港中文大学-清华大学 MBA 项目主任,现任深圳
高等金融研究院执行副院长、教授,四川金顶股份有限公司独立董事、湖北省资
产管理有限公司董事、深圳柏霖控股有限公司董事、深圳美丽生态股份有限公司
独立董事。
汪习根先生,独立董事,博士学历。历任武汉大学法学院教授、博士生导师,
现任华中科技大学法学院院长、教授。
张天鷞先生,独立董事,硕士学历。历任化学银行(Chemical Bank)经理,
菲利普?莫里斯公司(Philip Morris Inc)经理,中华开发公司经理,蓝筹管理
顾问有限公司负责人,所罗门兄弟(Salomon Brothers)副总裁,华盛顿资本集
团(Washington Capital Group)执行董事,瑞士联合银行集团(UBS)执行董事,
阿凡提公司(Avant! Corporation)首席财务官,Union Nature Inc.负责人,瑞
士信贷第一波士顿银行(CSFB)董事总经理,瀚宇彩晶股份有限公司独立董事。
现任利统股份有限公司监察人,富晶通股份有限公司独立董事,富堡工业股份有
限公司董事,和鑫光电股份有限公司独立董事,微端科技股份有限公司监察人法
人代表。
李仆先生,董事,总经理。历任宝钢集团及其下属各金融机构投资部门投资
经理、副总经理、固收总监,信诚基金管理有限公司投资研究部基金经理,东方
基金管理有限责任公司公司固收总监、投资总监、总经理助理,华润元大基金管华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
14
理有限公司副总经理。现任华润元大基金管理有限公司总经理、深圳华润元大资
产管理有限公司执行董事。
林育如女士,董事,本科学历。历任元大证券投资信托股份有限公司总经理
室(历经企划部/管理部主管)协理及华润元大基金管理有限公司总经理特别助理。
现任元大证券投资信托股份有限公司综合企划部副总经理。
2、基金管理人监事会成员
卢伦女士,监事,硕士学历。历任华为技术有限公司人力资源部经理,晨星
(深圳)资讯有限公司股票研究部研究员,华润(集团)有限公司财务部资本副
总监。现任华润深国投信托有限公司财务总监。
黄昭棠先生,监事,硕士学历。历任宝来证券有限公司总经理室特别助理,
宝来证券有限公司国际金融部经理、宝来证券(香港)有限公司营销总监、宝来证
券投资信托股份有限公司指数投资中心执行长、元大证券投资信托股份有限公司
指数暨量化投资事业群量化策略投资部资深副总经理、指数投研团队执行副总经
理、投资长。现任元大证券投资信托股份有限公司代理总经理。
廖洁女士,监事,硕士学历。历任中国银行深圳市分行金融机构部证券岗、
博时基金管理有限公司监察合规部法律顾问。现任华润元大基金管理有限公司合
规管理部合规法务副总监。
罗黎军先生,监事,硕士学历。历任安信证券股份有限公司国际业务部港股
研究员、上海五牛股权投资基金管理有限公司证券投资部行业研究员、香江金融
控股集团有限公司投资管理部港股研究员,现任华润元大基金管理有限公司研究
部高级研究员。
3、基金管理人高级管理人员
邹新先生,董事长。简历见董事会成员介绍。
李仆先生,总经理,硕士学历。简历见董事会成员介绍。
刘豫皓先生,督察长,硕士学位。历任湖北省交通运输厅汉十高速公路管理
处职员,审计署西安特派员办事处主任科员,华润(集团)有限公司审计部高级
审计师,华润金融控股有限公司风险管理及审计部助理总经理。现任华润元大基
金管理有限公司督察长、深圳华润元大资产管理有限公司执行监事。
4、本基金基金经理华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
15
李仆先生,基金经理,硕士学位。2000 年 7 月至 2011 年 3 月,历任宝钢集团
及其下属各金融机构投资部门投资经理,副总经理,固收总监;2011 年 4 月至 2013
年 12 月,担任信诚基金有限公司投资研究部基金经理;2014 年 4 月至 2017 年 3 月,
担任东方基金管理有限责任公司固收总监,投资总监、总经理助理;2017 年 7 月至
2019 年 3 月,担任华润元大基金管理有限公司副总经理;2019 年 3 月至今担任华
润元大基金管理有限公司总经理。现任华润元大稳健收益债券型证券投资基金、华
润元大信息传媒科技混合型证券投资基金、华润元大现金收益货币市场基金、华润
元大现金通货币市场基金、华润元大润鑫债券型证券投资基金、华润元大润泰双鑫
债券型证券投资基金、华润元大润泽债券型证券投资基金基金经理。
王致远先生,基金经理,复旦大学经济学硕士,CFA、FRM。2012 年 7 月至 2015
年 4 月,担任平安证券股份有限公司债券交易员;2015 年 4 月至 2017 年 7 月,担
任万和证券股份有限公司固定收益部交易负责人;2017 年 7 月加入华润元大基金管
理有限公司,担任固定收益投资部基金经理助理。2019 年 3 月起担任华润元大现金
通货币市场基金、华润元大润泽债券型证券投资基金、华润元大润鑫债券型证券投
资基金、华润元大稳健收益债券型证券投资基金、华润元大现金收益货币市场基金、
华润元大润泰双鑫债券型证券投资基金基金经理。
梁昕女士,基金经理,中山大学金融学硕士学位。7 年金融行业从业经验。历
任长城证券股份有限公司研究员、投资助理。现任华润元大现金通货币市场基金、
华润元大现金收益货币市场基金、华润元大润泽债券型证券投资基金、华润元大
润鑫债券型证券投资基金、华润元大稳健收益债券型证券投资基金基金经理。
魏晓菲女士,基金经理,厦门大学民商法学硕士,10 年金融从业经验。曾任
安信基金管理有限责任公司固定收益部基金经理助理、投资经理;中泰证券(上
海)资产管理有限公司机构投资部投资经理。2017 年 4 月加入华润元大基金管理
有限公司,担任专户投资部投资经理。2019 年 9 月 4 日起担任华润元大现金通货
币市场基金、华润元大现金收益货币市场基金基金经理。
5、投资决策委员会成员
李仆(总经理、基金经理)
金兴健(投研负责人、研究部负责人、专户投资部负责人)
刘宏毅(投资管理部负责人、基金经理)华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
16
李武群(量化指数部负责人、基金经理)
上述人员之间无近亲属关系。
(三)基金管理人的职责
1、依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金
份额的发售、申购、赎回和登记事宜;
2、办理基金备案手续;
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资;
4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配
收益;
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;
6、编制季度报告、中期报告和年度报告;
7、计算并公告基金净值信息,确定基金份额申购、赎回价格;
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项;
9、按照规定召集基金份额持有人大会;
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;
11、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其
他法律行为;
12、有关法律法规和中国证监会规定的其他职责。
(四)基金管理人的承诺
1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》的行为,并承诺建
立健全内部控制制度,采取有效措施,防止违反《中华人民共和国证券法》行为
的发生;
2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为,并承诺建立健全内部风险
控制制度,采取有效措施,防止下列行为的发生:
(1)将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;
(2)不公平地对待管理的不同基金财产;
(3)利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益;
(4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;
(5)侵占、挪用基金财产;华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
17
(6)泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他
人从事相关的交易活动;
(7)玩忽职守,不按照规定履行职责;
(8)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。
3、基金管理人承诺严格遵守基金合同,并承诺建立健全内部控制制度,采取
有效措施,防止违反基金合同行为的发生;
4、基金管理人承诺加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国家
有关法律法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责;
5、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为。
(五)基金经理承诺
1、依照有关法律法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持有人
谋取最大利益;
2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益;
3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开的基
金投资内容、基金投资计划等信息,或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事
相关的交易活动;
4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。
(六)基金管理人的内部控制制度
公司内部控制是指公司为防范和化解风险,保证经营运作符合公司的发展规
则,在充分考虑内外部环境的基础上,通过建立组织机制,运用管理方法,控制
严密,实施操作程序与控制措施而形成的系统。公司内部控制制度体系由公司章
程、内部控制大纲、基本管理制度、专项制度和操作规范四个层次的制度系列构
成。
公司董事会对公司建立内部控制制度和维持其有效性承担最终责任,公司管
理层对内部控制制度的有效执行承担责任。
1、内部控制目标
公司内部控制的总体目标是:
(1)保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则,自觉形
成守法经营,规范运作的经营思想和经营理念。华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
18
(2)防范和化解经营风险,提高经营管理效益,确保经营业务的稳健运行和
受托资产的安全完整,实现公司的持续、稳定、健康发展。
(3)确保基金、公司财务和其它信息真实、准确、完整、及时。
2、内部控制原则
公司内部控制遵循以下原则:
(1)健全性原则。内部控制包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人
员,并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
(2)有效性原则。通过科学的内控手段和方法,建立合理的内控程序,维护
内控制度的有效执行。
(3)独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责保持相对独立,公司基金等
受托资产、自有资产、其它资产的运作分离。
(4)相互制约原则。公司内部部门和岗位的设臵权责分明、相互制衡。
(5)成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本,提高经
济效益,以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
3、内部控制的组织体系
公司的内部控制组织体系是一个权责分明、分工明确的组织结构,以实现对
公司从决策层到管理层和操作层的全面监督和控制。具体而言,包括如下组成部
分:
(1)董事会负责公司整体风险的预防和控制,审核、监督公司风险控制制度
的有效执行。
(2)监事会依照公司法和公司章程对公司经营管理活动、董事和公司管理层
的行为行使监督权。
(3)董事会下设薪酬与提名委员会、风险控制委员会及合规审核委员会。风
险控制委员会及合规审核委员会负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合
法合规性进行审议、监督和检查。
(4)公司设督察长,负责公司及其基金运作的监察稽核工作,对董事会负责,
就内部控制制度和执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能,定期和不
定期地向董事会报告公司内部控制执行情况。
(5)风险管理委员会是负责协助总经理统揽公司风险管理全局的议事机构,华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
19
负责审议风控制度、流程,评价风险管理状况,为公司各环节风险的监测、评估
与防范提供意见及建议。
(6)公司设独立的风险管理部,负责对公司的基金运作、内部管理、系统实
施进行内部监督及风险控制,独立的合规管理部负责对公司的合法合规情况进行
内部监督及管理。风险管理部与合规管理部在职权范围内独立履行检查、评价、
报告、建议职能,对总经理和督察长负责并报告工作。
(7)公司各业务部门根据具体情况制定本部门的作业流程及风险控制制度,
加强对风险的控制,将风险控制在最小范围内。
4、内部控制的要素
内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通(报告
制度)、内部监控和法律法规指引。
(1)控制环境
公司致力于贯彻内控优先和风险管理理念,培养全体员工的风险防范意识,
营造浓厚的内控文化氛围,确保全体员工及时了解国家法律法规和公司规章制度,
使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。
(2)风险评估
公司建立了科学严密的风险评估体系,对公司内外部风险进行识别、评估和
分析,及时防范和化解风险。
(3)控制活动
公司控制活动包括自我控制、职责分离、监察稽核、实物控制、业绩评价、
严格授权、资产分离、危机处理等政策、程序或措施。
(4)信息沟通(报告制度)
公司建立了内部办公自动化系统及清晰的报告系统,通过建立有效的信息沟
通渠道,公司全体人员可以充分了解与其职责相关的信息,保证信息及时送达并
处理。
公司的报告系统包括定期报告和临时报告。定期报告按照不同的时间、频次
进行报告。临时报告是指一旦出现报告事由后的及时报告。
公司的执行体系报告路线是各业务人员向部门主管报告、部门主管向总经理
报告、总经理向董事会报告。华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
20
公司的监督体系报告路径是公司员工、各部门主管向风险管理部和合规管理
部报告,风险管理部和合规管理部向总经理、督察长报告。
督察长向董事会报告,董事会、监事会向股东会报告。
(5)内部监控
公司设置督察长和独立的风险管理部和合规管理部,对公司内部控制制度的
执行情况进行持续的监督,保证内部控制制度落实。另外公司还定期评价内部控
制的有效性,根据市场环境、新的金融工具、新的技术应用和新的法律法规等情
况,适时改进。
(6)法律法规指引
公司将严格贯彻基金管理相关的法律法规,严格依法经营。督察长和合规管
理部负责确保公司运作和各项业务符合法律法规的要求。
5、基金管理人关于内部控制制度的声明
(1)基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是基金管理人董事会及
管理层的责任;
(2)上述关于内部控制制度的披露真实、准确;
(3)基金管理人承诺将根据市场环境的变化及基金管理人的发展不断完善内
部控制制度。华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
21
四、基金托管人
一、基金托管人情况
1、基本情况
名称:平安银行股份有限公司
住所:广东省深圳市罗湖区深南东路5047号
办公地址:广东省深圳市罗湖区深南东路5047号
法定代表人:谢永林
成立日期:1987年12月22日
组织形式:股份有限公司
注册资本:17,170,411,366元
存续期间:持续经营
基金托管资格批文及文号:中国证监会证监许可[2008]1037 号
联系人:高希泉
联系电话:(0755) 2219 7701
平安银行股份有限公司是一家总部设在深圳的全国性股份制商业银行(深圳
证券交易所简称:平安银行,证券代码000001)。其前身是深圳发展银行股份有
限公司,于2012年6月吸收合并原平安银行并于同年7月更名为平安银行。中国平
安保险(集团)股份有限公司及其子公司合计持有平安银行58%的股份,为平安银
行的控股股东。截至2018年末,平安银行有80家分行,共1,057家营业机构。
2018年,平安银行实现营业收入1,167.16亿元(同比增长10.3%)、净利润
248.18亿元(同比增长7.0%)、资产总额34,185.92亿元(较上年末增长5.2%)、
吸收存款余额21,285.57亿元(较上年末增长6.4%)、发放贷款和垫款总额(含贴
现)19,975.29亿元(较上年末增幅17.2%)。
平安银行总行设资产托管事业部,下设市场拓展处、创新发展处、估值核算
处、资金清算处、规划发展处、IT 系统支持处、督察合规处、基金服务中心8 个
处室,目前部门人员为60人。
2、主要人员情况华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
22
陈正涛,男,中共党员,经济学硕士、高级经济师、高级理财规划师、国际注
册私人银行家,具备《中国证券业执业证书》。长期从事商业银行工作,具有本
外币资金清算,银行经营管理及基金托管业务的经营管理经验。1985年7月至1993
年2月在武汉金融高等专科学校任教;1993年3月至1993年7月在招商银行武汉分行
任客户经理;1993年8月至1999年2月在招行武汉分行武昌支行任计划信贷部经理、
行长助理;1999年3月-2000年1月在招行武汉分行青山支行任行长助理;2000年2
月至2001年7月在招行武汉分行公司银行部任副总经理;2001年8月至2003年2月在
招行武汉分行解放公园支行任行长;2003年3月至2005年4月在招行武汉分行机构
业务部任总经理;2005年5月至2007年6月在招行武汉分行硚口支行任行长;2007
年7月至2008年1月在招行武汉分行同业银行部任总经理;自2008年2月加盟平安银
行先后任公司业务部总经理助理、产品及交易银行部副总经理,一直负责公司银
行产品开发与管理,全面掌握银行产品包括托管业务产品的运作、营销和管理,
尤其是对商业银行有关的各项监管政策比较熟悉。2011年12月任平安银行资产托
管部副总经理;2013年5月起任平安银行资产托管事业部副总裁(主持工作);2015
年3月5日起任平安银行资产托管事业部总裁。
3、基金托管业务经营情况
2008年8月15日获得中国证监会、银监会核准开办证券投资基金托管业务。
截至2019年6月末,平安银行股份有限公司托管净值规模合计5.58万亿,托管
证券投资基金共113只,具体包括华富价值增长灵活配置混合型证券投资基金、华
富量子生命力股票型证券投资基金、长信可转债债券型证券投资基金、招商保证
金快线货币市场基金、平安日增利货币市场基金、新华鑫益灵活配置混合型证券
投资基金、东吴中证可转换债券指数分级证券投资基金、平安财富宝货币市场基
金、红塔红土盛世普益灵活配置混合型发起式证券投资基金、新华活期添利货币
市场证券投资基金、民生加银优选股票型证券投资基金、新华增盈回报债券型证
券投资基金、鹏华安盈宝货币市场基金、平安新鑫先锋混合型证券投资基金、新
华万银多元策略灵活配置混合型证券投资基金、中海进取收益灵活配置混合型证
券投资基金、东吴移动互联灵活配置混合型证券投资基金、平安智慧中国灵活配
置混合型证券投资基金、国金通用鑫新灵活配置混合型证券投资基金(LOF)、嘉
合磐石混合型证券投资基金、平安鑫享混合型证券投资基金、广发聚盛灵活配置华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
23
混合型证券投资基金、鹏华弘安灵活配置混合型证券投资基金、博时裕泰纯债债
券型证券投资基金、中海顺鑫保本混合型证券投资基金、东方红睿轩沪港深灵活
配置混合型证券投资基金、浙商汇金转型升级灵活配置混合型证券投资基金、广
发安泽回报纯债债券型证券投资基金、博时裕景纯债债券型证券投资基金、平安
惠盈纯债债券型证券投资基金、长城久源保本混合型证券投资基金、平安安盈保
本混合型证券投资基金、嘉实稳盛债券型证券投资基金、长信先锐债券型证券投
资基金、华润元大现金通货币市场基金、平安鼎信定期开放债券型证券投资基金、
平安鼎泰灵活配置混合型证券投资基金(LOF)、南方荣欢定期开放混合型发起式证
券投资基金、长信富平纯债一年定期开放债券型证券投资基金、中海合嘉增强收
益债券型证券投资基金、富兰克林国海新活力灵活配置混合型证券投资基金、南
方颐元债券型发起式证券投资基金、鹏华弘惠灵活配置混合型证券投资基金、鹏
华兴安定期开放灵活配置混合型证券投资基金、西部利得天添利货币市场基金、
博时安祺一年定期开放债券型证券投资基金、安信活期宝货币市场基金、广发鑫
源灵活配置混合型证券投资基金、平安惠享纯债债券型证券投资基金、广发安悦
回报灵活配置混合型证券投资基金、平安惠融纯债债券型证券投资基金、广发沪
港深新起点股票型证券投资基金、平安惠金定期开放债券型证券投资基金、博时
丰达纯债6个月定期开放债券型发起式证券投资基金、英大睿鑫灵活配置混合型证
券投资基金、西部利得新动力灵活配置混合型证券投资基金、平安惠利纯债债券
型证券投资基金、长盛盛丰灵活配置混合型证券投资基金、鹏华丰盈债券型证券
投资基金、平安惠隆纯债债券型证券投资基金、平安金管家货币市场基金、平安
鑫利定期开放灵活配置混合型证券投资基金、华泰柏瑞享利灵活配置混合型证券
投资基金、广发汇平一年定期开放债券型证券投资基金、平安中证沪港深高股息
精选指数型证券投资基金、前海开源聚财宝货币市场基金、前海开源沪港深隆鑫
灵活配置混合型证券投资基金、金鹰添荣纯债债券型证券投资基金、西部利得汇
享债券型证券投资基金、鹏华丰玉债券型证券投资基金、华安睿安定期开放混合
型证券投资基金、西部利得久安回报灵活配置混合型证券投资基金、广发汇安18
个月定期开放债券型证券投资基金、上投摩根岁岁金定期开放债券型证券投资基
金、平安转型创新灵活配置混合型证券投资基金、南方和元债券型证券投资基金、
兴银消费新趋势灵活配置混合型证券投资基金、南方高元债券型发起式证券投资华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
24
基金、易方达瑞智灵活配置混合型证券投资基金、平安惠泽纯债债券型证券投资
基金、南方智造未来股票型证券投资基金、万家安弘纯债一年定期开放债券型证
券投资基金、平安量化先锋混合型发起式证券投资基金、平安沪深300指数量化增
强证券投资基金、平安合正定期开放纯债债券型发起式证券投资基金、嘉合磐通
债券型证券投资基金、华夏鼎旺三个月定期开放债券型发起式证券投资基金、博
时富安纯债3个月定期开放债券型发起式证券投资基金、富荣福鑫灵活配置混合型
证券投资基金、富荣福锦混合型证券投资基金、前海开源丰鑫灵活配置混合型证
券投资基金、平安中证500交易型开放式指数证券投资基金(ETF)、汇添富鑫成
定期开放债券型发起式证券投资基金、平安合韵定期开放纯债债券型发起式证券
投资基金、易方达恒安定期开放债券型发起式证券投资基金、中银证券汇享定期
开放债券型发起式证券投资基金、平安 MSCI 中国 A 股低波动交易型开放式指数证
券投资基金(ETF)、平安合悦定期开放债券型发起式证券投资基金、平安中证500
交易型开放式指数证券投资基金联接基金、中金瑞祥灵活配置混合型证券投资基
金、招商添荣3个月定期开放债券型发起式证券投资基金、平安中证5-10年期国债
活跃券交易型开放式指数证券投资基金、平安中债-中高等级公司债利差因子交易
型开放式指数证券投资基金、平安季添盈三个月定期开放债券型证券投资基金、
人保鑫泽纯债债券型证券投资基金、长江量化匠心甄选股票型证券投资基金、华
夏中债1-3年政策性金融债指数证券投资基金、兴业养老目标日期2035三年持有期
混合型发起式基金中基金(FOF)、诺德策略精选混合型证券投资基金、国泰瑞安
三个月定期开放债券型发起式证券投资基金、西部利得添盈短债债券型证券投资
基金、华安安平6个月定期开放债券型发起式证券投资基金。
二、基金托管人的内部风险控制制度说明
1、内部控制目标
作为基金托管人,平安银行股份有限公司严格遵守国家有关托管业务的法律
法规、行业监管要求,自觉形成守法经营、规范运作的经营理念和经营风格;确
保基金财产的安全完整,确保有关信息的真实、准确、完整、及时,保护基金份
额持有人的合法权益;确保内部控制和风险管理体系的有效性;防范和化解经营
风险,确保业务的安全、稳健运行,促进经营目标的实现。
2、内部控制组织结构华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
25
平安银行股份有限公司设有总行独立一级部门资产托管事业部,是全行资产
托管业务的管理和运营部门,专门配备了专职内部监察稽核人员负责托管业务的
内部控制和风险管理工作,具有独立行使监督稽核工作的职权和能力。
3、内部控制制度及措施
资产托管事业部具备系统、完善的制度控制体系,建立了管理制度、控制制
度、岗位职责、业务操作流程,可以保证托管业务的规范操作和顺利进行;取得
基金从业资格的人员符合监管要求;业务管理严格实行复核、审核、检查制度,
授权工作实行集中控制,业务印章按规程保管、存放、使用,账户资料严格保管,
制约机制严格有效;业务操作区专门设置,封闭管理,实施音像监控;业务信息
由专职信息披露人负责,防止泄密;业务实现自动化操作,防止人为事故的发生,
技术系统完整、独立。
三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
1、监督方法
依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定,监督所托管基金的投资运
作。利用行业普遍使用的“资产托管业务系统——监控子系统”,严格按照现行
法律法规以及基金合同规定,对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投
资组合等情况进行监督,并定期编写基金投资运作监督报告,报送中国证监会。
在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中,对基金管理人发送
的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。
2、监督流程
(1)每工作日按时通过监控子系统,对各基金投资运作比例控制指标进行例
行监控,发现投资比例超标等异常情况,向基金管理人发出书面通知,与基金管
理人进行情况核实,督促其纠正,并及时报告中国证监会。
(2)收到基金管理人的投资指令后,对涉及各基金的投资范围、投资对象及
交易对手等内容进行合法合规性监督。
(3)根据基金投资运作监督情况,定期编写基金投资运作监督报告,对各基
金投资运作的合法合规性、投资独立性和风格显著性等方面进行评价,报送中国
证监会。华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
26
(4)通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易,电话或书面要求管理人
进行解释或举证,并及时报告中国证监会。华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
27
五、相关服务机构
(一)基金份额发售机构
1、直销机构
本基金直销机构为本基金管理人直销中心和本基金管理人网上直销交易平
台。
(1)直销中心
名称:华润元大基金管理有限公司
住所:深圳市前海深港合作区前湾一路1号 A 栋201室(入驻深圳市前海商务
秘书有限公司)
办公地址:深圳市福田区中心四路1-1号嘉里建设广场第三座7层
法定代表人:邹新
成立时间:2013年1月17日
电话:(0755)88399008
传真:(0755)88399045
联系人:高晓芳
客户服务电话:4000-1000-89
网址:www.cryuantafund.com
(2)网上直销交易平台
个人投资者可以通过本基金管理人网上直销交易平台办理开户、本基金的认
购、申购、赎回等业务,具体交易细则请参阅本基金管理人网站公告。网上交易
网址:www.cryuantafund.com。
2、其他销售机构
(1)珠海华润银行股份有限公司
住所:广东省珠海市吉大九洲大道东1346号
办公地址:广东省珠海市吉大九洲大道东1346号
法定代表人:刘晓勇
联系人:李阳
公司电话:0756-96588华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
28
客服电话:0756-96588
官方网站:www.crbank.com.cn
(2)平安银行股份有限公司
住所:广东省深圳市深南东路5047号
办公地址:广东省深圳市深南东路5047号
法定代表人:谢永林
联系人:赵杨
公司电话:0755-22166574
客服电话:95511-3
官方网站:bank.pingan.com
(3)招商证券股份有限公司
住所:深圳市福田区益田路江苏大厦38-45层
办公地址:深圳市福田区益田路江苏大厦38-45层
法定代表人:霍达
联系人:黄婵君
公司电话:0755-82943666
客服电话:95565
官方网站:www.newone.com.cn
(4)中国银河证券股份有限公司
住所:北京市西城区金融大街35号2-6层
办公地址:北京市西城区金融大街35号国际企业大厦 C 座
法定代表人:陈共炎
联系人:辛国政
公司电话:010-83574507
客服电话:4008-888-888、95551
官方网站:www.chinastock.com.cn
(5)东吴证券股份有限公司
住所:苏州市工业园区星阳街5号东吴证券大厦
办公地址:苏州市工业园区星阳街5号东吴证券大厦华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
29
法定代表人:范力
联系人:郭晶晶
公司电话:0512-62938521
客服电话:95330
官方网站:www.dwzq.com.cn
(6)国泰君安证券股份有限公司
住所:中国(上海)自由贸易试验区商城路618号
办公地址:上海市静安区南京西路768号国泰君安大厦
法定代表人:杨德红
联系人:钟伟镇
公司电话:021-38676666
客服电话:400-8888-666、95521
官方网站:www.gtja.com
(7)中信建投证券股份有限公司
住所:北京市朝阳区安立路66号4号楼
办公地址:北京市朝内大街188号
法定代表人:王常青
联系人:刘畅
公司电话:010-85156398
客服电话:400-888-8108、95587
官方网站:www.csc108.com
(8)中信证券股份有限公司
住所:广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座
办公地址:北京朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦18层
法定代表人:张佑君
联系人:王一通
公司电话:010-60838888
客服电话:95548
官方网站:www.cs.ecitic.com华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
30
(9)中信证券(山东)有限责任公司
住所:青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001
办公地址:青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座5层
法定代表人:姜晓林
联系人:刘晓明
公司电话:0531-89606165
客服电话:95548
官方网站:www.sd.citics.com
(10)兴业证券股份有限公司
住所:福州市湖东路268号
办公地址:上海市浦东新区长柳路36号
法定代表人:杨华辉
联系人:乔琳雪
公司电话:021-38565547
客服电话:95562
官方网站:www.xyzq.com.cn
(11)中泰证券股份有限公司
住所:山东济南市中区经七路86号
办公地址:山东济南市中区经七路86号证券大厦2001室
法定代表人:李玮
联系人:许曼华
公司电话:021-20315290
客服电话:95538
官方网站:www.zts.com.cn
(12)光大证券股份有限公司
住所:上海市静安区新闸路1508号
办公地址:上海市静安区新闸路1508号
法定代表人:周健男
联系人:戴巧燕华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
31
公司电话:021-22169999
客服电话:95525
官方网站:www.ebscn.com
(13)中山证券有限责任公司
住所:深圳市南山区创业路1777号海信南方大厦21、22层
办公地址:深圳市南山区创业路1777号海信南方大厦21、22层
法定代表人:林炳城
联系人:罗艺琳
公司电话:0755-82943755
客服电话:95329
官方网站:www.zszq.com
(14)中信期货有限公司
住所:深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座13层1301室-1305
室、14层
办公地址:深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座13层1301室
-1305室、14层
法定代表人:张皓
联系人:刘宏莹
公司电话:0755-23953913
客服电话:400-990-8826
官方网站:www.citicsf.com
(15)西藏东方财富证券股份有限公司
住所:拉萨市北京中路101号
办公地址:上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦
法定代表人:陈宏
联系人:高莉莉
公司电话:4009112233
客服电话:95357
官方网站:www.18.cn华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
32
(16)上海华信证券有限责任公司
住所:上海浦东新区世纪大道100号环球金融中心9楼
办公地址:上海市黄浦区南京西路399号明天广场20楼
法定代表人:陈灿辉
联系人:徐璐
公司电话:021-63898427
客服电话:400-820-5999
官方网站:www.shhxzq.com
(17)申万宏源证券有限公司
住所:上海市徐汇区长乐路989号45层
办公地址:上海市徐汇区长乐路989号45层
法定代表人:李梅
联系人:余敏
公司电话:021-33388229
客服电话:95523、4008895523
官方网站:www.swhysc.com
(18)申万宏源西部证券有限公司
住所:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大厦20楼2005

办公地址:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大厦20
楼2005室
法定代表人:李琦
联系人:王怀春
公司电话:0991-2307105
客服电话:400-800-0562
官方网站:www.hysec.com
(19)上海长量基金销售有限公司
住所:上海市浦东新区高翔路526号2幢220室
办公地址:上海市浦东新区东方路1267号11层华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
33
法定代表人:张跃伟
联系人:常艳琴
公司电话:021-20691869
客服电话:400-820-2899
官方网站:www.erichfund.com
(20)上海天天基金销售有限公司
住所:上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层
办公地址:上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦
法定代表人:其实
联系人:潘世友
公司电话:021-54509998
客服电话:400-1818-188
官方网站:www.1234567.com.cn
(21)深圳众禄基金销售股份有限公司
住所:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼
办公地址:深圳市罗湖区梨园路8号 HALO 广场4楼
法定代表人:薛峰
联系人:童彩平
公司电话:0755-33227950
客服电话:4006-788-887
官方网站:www.zlfund.cn、www.jjmmw.com
(22)深圳前海汇联基金销售有限公司
住所:深圳市前海深港合作区前湾一路1号 A 栋201室(入驻深圳市前海商务
秘书有限公司)
办公地址:深圳市福田区益田路4068号卓越时代广场一期1405
法定代表人:徐丹
联系人:周强
公司电话:0755-26900826
客服电话:400-9928-211华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
34
官方网站:www.xiniujijin.com
(23)上海好买基金销售有限公司
住所:上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号
办公地址:上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903~906室
法定代表人:杨文斌
联系人:王诗玙
公司电话:021-20613999
客服电话:400-700-9665
官方网站:www.ehowbuy.com
(24)浙江同花顺基金销售有限公司
住所:浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室
办公地址:浙江省杭州市余杭区五常街道同顺街18号同花顺大楼
法定代表人:凌顺平
联系人:刘宁
公司电话:0571-88911818
客服电话:4008-773-772
官方网站:www.5ifund.com、www.10jqka.com.cn
(25)大泰金石基金销售有限公司
住所:南京市建邺区江东中路222号南京奥体中心现代五项馆2105室
办公地址:上海市浦东新区峨山路505号东方纯一大厦15楼
法定代表人:姚杨
联系人:孟召社
公司电话:021-20324091
客服电话:400-928-2266
官方网站:www.dtfunds.com
(26)上海利得基金销售有限公司
住所:上海市宝山区蕴川路5475号1033室
办公地址:上海市虹口区东大名路1098号浦江国际金融广场53层18层
法定代表人:李兴春华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
35
联系人:陈洁
公司电话:021-50583533
客服电话:400-921-7755
官方网站:www.leadfund.com.cn
(27)上海陆金所基金销售有限公司
住所:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼
办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号15楼
法定代表人:王之光
联系人:宁博宇
公司电话:021-20665952
客服电话:4008219031
官方网站:www.lufunds.com
(28)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
住所:深圳市福田区福田街道民田路178号华融大厦27层2704
办公地址:北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦16层
法定代表人:马勇
联系人:文雯
公司电话:010-83363101
客服电话:400-116-1188
官方网站:8.jrj.com.cn
(29)北京肯特瑞基金销售有限公司
住所:北京市海淀区海淀东三街2号4层401-15
办公地址:北京市亦庄经济开发区科创十一街18号院 A 座15层
法定代表人:江卉
联系人:娄云
公司电话:95118
客服电话:4000988511、4000888816
官方网站:fund.jd.com
(30)北京汇成基金销售有限公司华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
36
住所:北京市海淀区中关村大街11号 E 世界财富中心 A 座11层1108号
办公地址:北京市海淀区中关村大街11号 E 世界财富中心 A 座11层
法定代表人:王伟刚
联系人:王骁骁
公司电话:010-56251471
客服电话:400-619-9059
官方网站:www.hcjijin.com
(31)奕丰基金销售有限公司
住所:深圳市前海深港合作区前湾一路1号 A 栋201室(入住深圳市前海商务
秘书有限公司)
办公地址:深圳市南山区海德三道航天科技广场 A 座17楼1704室
法定代表人:TEO WEE HOWE
联系人:叶健
公司电话:0755-89460500
客服电话:400-684-0500
官方网站:www.ifastps.com.cn
(32)珠海盈米基金销售有限公司
住所:珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491
办公地址:广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔1201-1203室
法定代表人:肖雯
联系人:邱湘湘
公司电话:020-89629099
客服电话:020-89629066
官方网站:www.yingmi.cn
(33)北京恒天明泽基金销售有限公司
住所:北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122室
办公地址:北京市朝阳区东三环北路甲19号 SOHO 嘉盛中心30层3001室
法定代表人:周斌
联系人:陈霞华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
37
公司电话:010-59313555
客服电话:400-8980-618
官方网站:www.chtwm.com
(34)深圳市金斧子基金销售有限公司
住所:深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路15号科兴科学园 B 栋3单元11
层1108
办公地址:深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路15号科兴科学园 B 栋3单
元11层1108
法定代表人:赖任军
联系人:刘昕霞
公司电话:0755-29330513
客服电话:400-930-0660
官方网站:www.jfzinv.com
(35)上海万得基金销售有限公司
住所:中国(上海)自由贸易试验区福山路33号11楼 B 座
办公地址:上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼
法定代表人:王廷富
联系人:陆佳慧
公司电话:021-50712782
客服电话:400-821-0203
官方网站:www.520fund.com.cn
(36)上海基煜基金销售有限公司
住所:上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室(上海泰和经济发
展区)
办公地址:上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503室
法定代表人:王翔
联系人:吴鸿飞
公司电话:021-65370077
客服电话:400-820-5369华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
38
官方网站:www.jiyufund.com.cn
(37)南京苏宁基金销售有限公司
住所:南京市玄武区苏宁大道1-5号
办公地址:南京市玄武区苏宁大道1-5号
法定代表人:刘汉青
联系人:赵耶
公司电话:025-66996699-887226
客服电话:95177
官方网站:www.snjijin.com
(38)泰诚财富基金销售(大连)有限公司
住所:辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号
办公地址:辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号
法定代表人:林卓
联系人:徐江
公司电话:0411-88891212
客服电话:400-0411-001
官方网站:www.taichengcaifu.com、www.haojiyoujijin.com
(39)通华财富(上海)基金销售有限公司
住所:上海市虹口区同丰路667弄107号201室
办公地址:上海市浦东新区金沪路55号7楼
法定代表人:马刚
联系人:杨徐霆
公司电话:021-60818249
客服电话:95156-5
官方网站:www.tonghuafund.com
(40)深圳前海凯恩斯基金销售有限公司
住所:深圳市前海深港合作区前湾一路1号 A 栋201室(入驻深圳市前海商务
秘书有限公司)
办公地址:深圳市福田区福华路355号岗厦皇庭中心8楼 DE华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
39
法定代表人:高锋
联系人:付燚杰
公司电话:0755-82880158
客服电话:400-804-8688
官方网站:www.keynesasset.com
(41)上海华夏财富投资管理有限公司
住所:上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室
办公地址:北京市西城区金融大街33号通泰大厦 B 座8层
法定代表人:毛淮平
联系人:仲秋玥
公司电话:010-88066632
客服电话:400-817-5666
官方网站:www.amcfortune.com
(42)万家财富基金销售(天津)有限公司
住所:天津自贸区(中心商务区)迎宾大道1988号滨海浙商大厦公寓2-2413

办公地址:北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦5层
法定代表人:李修辞
联系人:杨雪
公司电话:010-59013842
客服电话:010-59013842
官方网站:www.wanjiawealth.com
(43)喜鹊财富基金销售有限公司
住所:西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦1513室
办公地址:西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦1513室
法定代表人:陈皓
联系人:张萌
公司电话:010-58349088
客服电话:400-699-7719华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
40
官方网站:www.xiquefund.com
(44)天津市凤凰财富基金销售有限公司
住所:天津生态城动漫中路126号动漫大厦 C 区209(TG 第123号)
办公地址:天津市和平区南京路181号世纪都会1606-1607
法定代表人:谭智勇
联系人:杨雪研
公司电话:022-23297867
客服电话:022-23297867
官方网站:www.phoenix-capital.com.cn
(45)上海云湾基金销售有限公司
住所:中国(上海)自由贸易试验区新金桥路27号13号楼2层
办公地址:中国上海市浦东新区新金桥路27号1号楼证通股份
法定代表人:桂水发
联系人:范泽杰
公司电话:021-20530186
客服电话:400-820-1515
官方网站:www.zhengtongfunds.com
(46)中证金牛(北京)投资咨询有限公司
住所:北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室
办公地址:北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心 A 座5层
法定代表人:钱昊旻
联系人:沈晨
公司电话:010-59336544
客服电话:4008-909-998
官方网站:www.jnlc.com
(47)贵州省贵文文化基金销售有限公司
住所:贵州省贵阳市南明区龙洞堡电子商务港太升国际 A 栋2单元5层17号
办公地址:贵州省贵阳市南明区兴业西路 CCDI 大楼一楼
法定代表人:杨挺华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
41
联系人:黄笛
公司电话:0851-85407888
客服电话:0851-85407888
官方网站:www.gwcaifu.com
(48)国融证券股份有限公司
住所:内蒙古自治区呼和浩特市武川县腾飞大道1号4楼
办公地址:北京市西城区闹市口大街1号长安兴融中心西楼11层
法定代表人:张智河
联系人:叶密林
公司电话:010-83991719
客服电话:400-660-9839
官方网站:www.grzq.com
(49)武汉市伯嘉基金销售有限公司
住所:湖北省武汉市江汉区台北一路17-19号环亚大厦 B 座601室
办公地址:湖北省武汉市江汉区台北一路17-19号环亚大厦 B 座601室
法定代表人:陶捷
联系人:陈玲
公司电话:027-83867253
客服电话:400-027-9899
官方网站:www.buyfunds.cn
(50)方德保险代理有限公司
住所:北京市东城区东直门南大街3号楼7层711
办公地址:北京市东城区东直门外大街46号12层02室
法定代表人:林柏均
联系人:胡明哲
公司电话:010-64068617
客服电话:400-106-0101
官方网站:www.fundsure.cn
(51)安信证券股份有限公司华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
42
住所:深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层 A02单元
办公地址:深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层 A02单元
法定代表人:王连志
联系人:陈剑虹
公司电话:0755-82555551
客服电话:4008-001-001
官方网站:www.essence.com.cn
(52)广发证券股份有限公司
住所:广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街2号618室
办公地址:广州市天河北路183号大都会广场5、7、8、17、18、19、38-44楼
法定代表人:孙树明
联系人:黄岚
公司电话:020-87555888
客服电话:95575
官方网站:www.gf.com.cn
(53)一路财富(北京)基金销售股份有限公司
住所:北京西城区阜成门大街2号万通新世界广场 A 座2208
办公地址:北京市海淀区奥北科技园-国泰大厦9层
法定代表人:吴雪秀
联系人:董宣
公司电话:010-88312877
客服电话:400-001-1566
官方网站:www.yilucaifu.com
(54)济安财富(北京)基金销售有限公司
住所:北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼3层307
办公地址:北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼冠捷大厦3层307单元
法定代表人:杨健
联系人:李海燕
公司电话:010-65309516华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
43
客服电话:400-673-7010
官方网站:www.jianfortune.com
(55)嘉实财富管理有限公司
住所:上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心办公楼二期53层5312-15单

办公地址:北京市朝阳区建国路91号金地中心 A 座6层
法定代表人:赵学军
联系人:李雯
公司电话:010-65215588
客服电话:400-021-8850
官方网站:www.harvestwm.cn
(56)北京蛋卷基金销售有限公司
住所:北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507
办公地址:北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507
法定代表人:钟斐斐
联系人:侯芳芳
公司电话:010-61840688
客服电话:400-159-9288
官方网站:www.danjuanapp.com
(57)天津国美基金销售有限公司
住所:天津经济技术开发区第一大街79号 MSDC1-28层2801
办公地址:天津经济技术开发区第一大街79号 MSDC1-28层2801
法定代表人:丁东华
联系人:许艳
公司电话:010-59287105
客服电话:400-111-0889
官方网站:www.gomefund.com
(58)宜信普泽(北京)基金销售有限公司
住所:北京市朝阳区建国路88号9号楼15层1809华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
44
办公地址:北京市朝阳区建国路88号 SOHO 现代城 C1809
法定代表人:戎兵
联系人:张得仙
公司电话:010-52858244
客服电话:400-6099-200
官方网站:www.yixinfund.com
(59)北京唐鼎耀华基金销售有限公司
住所:北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10号2栋236室
办公地址:北京市朝阳区建国门外大街19号 A 座1505室
法定代表人:张冠宇
联系人:王丽敏
公司电话:010-85932810
客服电话:400-819-9868
官方网站:www.tdyhfund.com
(60)东海证券股份有限公司
住所:江苏省常州延陵西路23号投资广场18层
办公地址:上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦
法定代表人:赵俊
联系人:王一彦
公司电话:021-20333333
客服电话:95531、400-8888-588
官方网站:www.longone.com.cn
(61)长城证券股份有限公司
住所:深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦16 -17层
办公地址:深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦16 -17层
法定代表人:丁益
联系人:金夏
公司电话:0755-83516222
客服电话:400-6666-888华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
45
官方网站:www.cgws.com
(62)上海联泰基金销售有限公司
住所:中国(上海)自由贸易试验区富特北路277号3层310室
办公地址:上海市长宁区福泉北路518号8号楼3层
法定代表人:尹彬彬
联系人:尹宁宁
公司电话:021-52822063
客服电话:400-166-6788
官方网站:www.66liantai.com
(63)北京虹点基金销售有限公司
住所:北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元
办公地址:北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元
法定代表人:郑毓栋
联系人:陈铭洲
公司电话:010-65951887
客服电话:400-618-0707
官方网站:www.hongdianfund.com
(64)扬州国信嘉利基金销售有限公司
住所:江苏省扬州市广陵新城信息产业基地3期20B 栋
办公地址:江苏省扬州市邗江区文昌西路56号公元国际大厦320
法定代表人:刘晓光
联系人:苏曦
公司电话:0514-82099618
客服电话:400-021-6088
官方网站:www.gxjlcn.com
(65)深圳市锦安基金销售有限公司
住所:深圳市前海深港合作区前湾一路1号 A 栋201室(入驻深圳市前海商务
秘书有限公司)
办公地址:深圳市福田区益田路6009号新世界中心4楼华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
46
法定代表人:李学东
联系人:夏用功
公司电话:0755-84669000
客服电话:400-0719-888
官方网站:www.annfund.com
(66)信达证券股份有限公司
住所:北京市西城区闹市口大街9号院1号楼
办公地址:北京市西城区闹市口大街9号院1号楼
法定代表人:张志刚
联系人:尹旭航
公司电话:010-63081000
客服电话:95321
官方网站:www.cindasc.com
(67)泰信财富基金销售有限公司
住所:北京市石景山区实兴大街30号院3号楼8层8995房间
办公地址:北京市朝阳区建国路甲92号世贸大厦 c-12
法定代表人:张虎
联系人:李丹
公司电话:010-53579751
客服电话:400-004-8821
官方网站:www.hxlc.com
(68)上海凯石财富基金销售有限公司
住所:上海市黄浦区西藏南路765号602-115室
办公地址:上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼
法定代表人:陈继武
联系人:冯强
公司电话:021-63333389
客服电话:4006-433-389
官方网站:www.vstonewealth.com华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
47
(69)海银基金销售有限公司
住所:上海市自由贸易试验区银城中路8号402室
办公地址:上海市自由贸易试验区银城中路8号402室
法定代表人:刘惠
联系人:秦琼
公司电话:021-80133597
客服电话:400-808-1016
官方网站:www.fundhaiyin.com
(70)深圳盈信基金销售有限公司
住所:深圳市福田区莲花街道商报东路英龙商务大厦8楼 A-1(811-812)
办公地址:深圳市福田区莲花街道商报东路英龙商务大厦8楼 A-1(811-812)
法定代表人:苗宏升
联系人:王清臣
公司电话:0755-83205171
客服电话:4007-903-688
官方网站:www.fundying.com
(71)五矿证券有限公司
住所:深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心47层
办公地址:深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心47层01单元
法定代表人:黄海洲
联系人:濮耘瑶
公司电话:0755-82545555
客服电话:400-184-0028
官方网站:www.wkzq.com.cn
(72)民商基金销售(上海)有限公司
住所:上海黄浦区北京东路666号 H 区(东座)6楼 A31室
办公地址:上海市浦东新区张杨路707号生命人寿大厦32楼
法定代表人:贲惠琴
联系人:杨一新华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
48
公司电话:021-50206003
客服电话:021-50206002
官方网站:www.msftec.com
(73)阳光人寿保险股份有限公司
住所:海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融广场16层
办公地址:北京市朝阳区朝阳门外大街乙12号院1号昆泰国际大厦12层
法定代表人:李科
联系人:杨超
公司电话:010-85632771
客服电话:95510
官方网站:fund.sinosig.com
(74)联储证券有限责任公司
住所:深圳市福田区福田街道岗厦社区深南大道南侧金地中心大厦9楼
办公地址:北京市朝阳区安定路5号院3号楼中建财富国际中心27层
法定代表人:吕春卫
联系人:丁倩云
公司电话:010-86499400
客服电话:400-620-6868
官方网站:www.lczq.com
基金管理人可根据有关法律法规的要求,选择其它符合要求的机构销售本基
金或变更上述销售机构,并及时公告。
(二)登记机构
名称:华润元大基金管理有限公司
住所:深圳市前海深港合作区前湾一路1号 A 栋201室(入驻深圳市前海商务
秘书有限公司
办公地址:深圳市福田区中心四路1-1号嘉里建设广场第三座7层
法定代表人:邹新
电话:(0755)88399008
传真:(0755)88399045华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
49
联系人:黄晓芳
(三)出具法律意见书的律师事务所
名称:上海市通力律师事务所
住所:上海市银城中路68号时代金融中心19楼
办公地址:上海市银城中路68号时代金融中心19楼
负责人:俞卫锋
电话:(021)31358666
传真:(021)31358600
联系人:安冬
经办律师:陆奇、安冬
(四)审计基金财产的会计师事务所
名称:安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)
住所:北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层
负责人:毛鞍宁
电话:010-58153000
传真:010-85188298
经办注册会计师:吴翠蓉、高鹤
联系人:吴翠蓉
电话:(0755)25028090华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
50
六、基金份额的分类
一、基金份额分类
本基金根据基金份额持有人持有本基金份额的数量进行基金份额类别划分。
本基金将设A类和B类两类基金份额,两类基金份额按照不同的费率计提销售
服务费,两类基金份额单独设置基金代码,并单独公布每万份基金已实现收益和7
日年化收益率。
根据基金实际运作情况,在履行适当程序后,基金管理人可对基金份额分类
进行调整并公告。
二、基金份额类别的限制
投资者可自行选择认购、申购的基金份额类别,不同基金份额类别之间不得
互相转换,但依据招募说明书约定因认购、申购、赎回、基金转换等交易而发生
基金份额自动升级或者降级的除外。
份额类别 A 类基金份额 B 类基金份额
首次申购最低金额 0.01元 5,000,000元
追加申购最低金额 0.01元 0.01元
基金账户最低基金份额余额 0.01份 5,000,000份
销售服务费率(年费率) 0.15% 0.01%
三、基金份额的自动升降级
当投资者在单个基金账户保留的A类基金份额达到B类基金份额的最低份额要
求时,登记机构自动将投资者在该基金账户保留的A类基金份额全部升级为B类基
金份额。当投资者在单个基金账户保留的B类基金份额不能满足B类基金份额最低
份额要求时,登记机构自动将投资者在该基金账户保留的B类基金份额全部降级为
A类基金份额。
在投资者持有的某类基金份额满足升降级条件后,基金的登记机构自动为其
办理升降级业务,投资者持有的基金份额在升降级业务办理当日按照新的基金份
额类别享有基金收益。根据华润元大货币市场基金业务规则,如果登记机构在T日
对投资者持有的基金份额进行了升降级处理,那么投资者在该日对升降级前的基
金份额提交的赎回、基金转换转出、转托管等交易申请将确认失败,基金管理人华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
51
不承担由此造成的一切损失;从T+1日起,投资者可以升降级后的基金份额类别
提交上述交易申请。
基金份额升降级的相关规则由基金管理人制定。
四、基金份额分类及规则的调整
1、根据基金实际运作情况,在履行适当程序后,基金管理人可对基金份额分
类进行调整并公告。
2、基金管理人可以与基金托管人协商一致并在履行相关程序后,调整认(申)
购各类基金份额的最低金额限制及规则,或调整基金份额升降级的数量限制及规
则,基金管理人必须在开始调整之日前依照《信息披露办法》的规定在指定媒介
上刊登公告。华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
52
七、基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定,
并经中国证监会证监许可【2016】1129号准予募集注册。
本基金为契约型开放式货币市场基金,基金存续期限为不定期。
本基金自2016年7月11日起公开募集,并于2016年7月22日结束募集。募集对象
为符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和合格境
外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。
本基金份额发售面值为1.00元/份。华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
53
八、基金合同的生效
本基金基金合同于2016年7月27日正式生效。自基金合同生效之日起,本基金
管理人正式开始管理本基金。
基金合同生效后,连续二十个工作日出现基金份额持有人数量不满二百人或
者基金资产净值低于五千万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以披露;
连续六十个工作日出现前述情形的,基金管理人应当向中国证监会报告并提出解
决方案,如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等,并召开基金份
额持有人大会进行表决。
法律法规另有规定时,从其规定。
华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
54
九、基金份额的申购与赎回
(一)申购和赎回的场所
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人
在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机
构。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供
的其他方式办理基金份额的申购与赎回。
(二)申购和赎回的开放日及时间
1、开放日及开放时间
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回,具体办理时间为上海证券交易
所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间,但基金管理人根据法律法规、中
国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
基金合同生效后,若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其
他特殊情况,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但
应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
2、申购、赎回开始日及业务办理时间
基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理申购,具体业务办理
时间在申购开始公告中规定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理赎回,具体业务办理
时间在赎回开始公告中规定。
在确定申购开始与赎回开始时间后,基金管理人应在申购、赎回开放日前依
照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、
赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换
申请且登记机构确认接受的,视为下一开放日的申购、赎回或转换申请。
(三)申购和赎回的原则
1、“确定价”原则,即申购、赎回价格以每份基金份额净值为1.00元的基准
进行计算;
2、“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请;华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
55
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销;
基金管理人可在法律法规允许的情况下,对上述原则进行调整。基金管理人
必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
(四)申购和赎回的数额限定
1、申购金额的限制
A类基金份额的首次申购最低金额为单笔0.01元人民币,追加申购最低金额为
单笔0.01元人民币。B类基金份额的首次最低申购金额为单笔5,000,000元人民币,
追加申购最低金额为单笔0.01元人民币。
2、赎回份额的限制
A类基金份额单笔赎回的最低份额为0.01份基金份额,基金份额持有人赎回时
或赎回后在交易账户保留的基金余额不足0.01份的,在赎回时需一次全部赎回。
B类基金份额单笔赎回的最低份额为1份基金份额,基金份额持有人赎回时或
赎回后在交易账户保留的基金余额不足1份的,在赎回时需一次全部赎回;基金份
额持有人赎回时或赎回后在交易账户保留的基金余额不足500万份时,本基金的登
记机构自动将其在该基金账户持有的B类基金份额全部降级为A类基金份额,最低
持有份额参照A类基金份额执行。
3、最低保留余额的限制
每个工作日投资人在单个交易账户保留的本基金份额余额少于0.01份时,若
当日该账户同时有份额减少类业务(如赎回、转换转出等)被确认,则基金管理
人有权将投资人在该账户保留的本基金份额一次性全部赎回。
4、基金管理人可以规定全部份额和某类基金份额的单个投资人累计持有的基
金份额上限、当日申购金额上限,具体规定请参见相关公告。
5、基金管理人有权规定本基金的总规模限额,以及全部份额和某类基金份额
的当日申购金额上限,具体规定请参见相关公告。
6、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,基
金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒
绝大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益。
具体请参见相关公告。
7、基金管理人可在法律法规允许的情况下,调整上述规定申购金额和赎回份华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
56
额的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在指
定媒介上公告。
(五)申购和赎回的程序
1、申购和赎回的申请方式
投资人必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提出
申购或赎回的申请。
2、申购和赎回的款项支付
投资人申购基金份额时,必须全额交付申购款项,投资人在规定时间前全额
交付申购款项,申购申请成立;登记机构确认基金份额时,申购生效。基金份额
持有人递交赎回申请,赎回成立;登记机构确认赎回时,赎回生效。
基金份额持有人赎回申请成功后,基金管理人将指示基金托管人在法律法规
规定的期限内向基金份额持有人支付赎回款项。如遇交易所或交易市场数据传输
延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人
所能控制的因素影响业务处理流程,则赎回款项的支付时间可相应顺延。在发生
巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时,款项的
支付办法按照基金合同有关条款处理
3、申购和赎回申请的确认
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或
赎回申请日(T 日),在正常情况下,本基金登记机构在 T+1日内对该交易的有效性
进行确认。T 日提交的有效申请,投资人应及时到销售网点柜台或以销售机构规定
的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功,则申购款项退还给投资人。
销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功,而仅代表销售
机构已经接收到申购、赎回申请。申购与赎回的确认以登记机构的确认结果为准。
对于申请的确认情况,投资者应及时查询。因投资人怠于履行该项查询等各项义
务,致使其相关权益受损的,基金管理人、基金托管人、基金销售机构不承担由
此造成的损失或不利后果。
(六)申购和赎回的数额和价格
本基金的申购、赎回价格为每份基金份额1.00元。
1、申购份额的计算华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
57
申购份额=申购总金额÷基金份额净值
例一:假定 T 日某投资者投资10,000元申购本基金,则其可得到的申购份额计
算如下:
申购份额=10,000/1.00=10,000份
申购份数保留至小数点后2位,小数点2位以后的部分四舍五入,由此产生的误
差计入基金财产。
2、基金赎回金额的计算
若投资人全部赎回其持有的基金份额,赎回金额的计算公式为:
赎回金额=赎回份额×1.00元﹢赎回份额对应的未付收益
若投资人部分赎回其持有的基金份额,赎回金额的计算公式为:
赎回金额=赎回份额×1.00元
例二:某投资人持有本基金份额100,000份,全部赎回,赎回份额对应的未付
收益为1.50元,则其可得到的赎回金额为:
赎回金额=100,000.00×1.00+1.50=100,001.50元
赎回总额以人民币元为单位,保留至小数点后2位,小数点2位以后的部分四舍
五入,由此产生的误差计入基金财产。
3、本基金每个工作日公告前一工作日各类基金份额的每万份基金净收益和基
金7日年化收益率。遇特殊情况,经中国证监会同意,可以适当延迟计算或公告。
(七)基金的申购费和赎回费
1、除法律法规另有规定或基金合同另有约定外,本基金不收取申购费和赎回
费。
2、发生下列情形之一:
(1)在满足相关流动性风险管理要求的前提下,当本基金持有的现金、国债、
中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产
净值的比例合计低于5%且偏离度为负时;
(2)当本基金前10名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的50%,
且本基金投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日
内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于10%且偏离度为负时;华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
58
为确保基金平稳运作,避免诱发系统性风险,基金管理人应当对当日单个基金
份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额1%以上的赎回申请征收1%的强制赎
回费用(针对申请赎回的基金份额超过基金总份额1%以上的部分,不含1%),并将
上述赎回费用全额计入基金财产。基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益
于基金利益最大化的情形除外。
(八)拒绝或暂停申购的情形及处理方式
发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请:
1、因不可抗力导致基金无法正常运作。
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接受投
资人的申购申请。
3、证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产
净值。
4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额
持有人利益或对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时。
5、基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他可能
对基金业绩产生负面影响,或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。
6、当一笔新的申购申请被确认成功,使本基金总规模超过基金管理人规定的
本基金总规模上限时;或使本基金当日申购金额超过基金管理人规定的当日申购
金额上限、净申购比例上限时;或该投资人累计持有的份额超过单个投资人累计
持有的份额上限时;或该投资人当日申购金额超过单个投资人当日或单笔申购金
额上限时。
7、基金管理人、基金托管人、登记机构、销售机构、支付结算机构等因异常
情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统、基金会计系统
等无法正常运行。
8、当影子定价法确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的正
偏离度绝对值达到0.50%时。
9、接受某一投资者申购申请后导致其份额超过基金总份额50%以上的。
10、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格
且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
59
后,基金管理人暂停基金估值并采取暂停接受基金申购申请的措施。
11、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述第1、2、3、5、7、8、10、11项暂停申购情形之一且基金管理人决
定暂停申购时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。
如果投资人的申购申请全部或部分被拒绝的,被拒绝的申购款项将退还给投资人。
在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
(九)暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回
款项:
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接受投
资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。
3、证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产
净值。
4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。
5、基金管理人、基金托管人、登记机构、销售机构、支付结算机构等因异常
情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统、基金会计系统
等无法正常运行。
6、本基金的资产组合中的重要部分发生暂停交易或其他重大事件,继续接受
赎回可能会影响或损害基金份额持有人利益时。
7、当影子定价法确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的负
偏离度绝对值连续两个交易日超过0.5%时。
8、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格
且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认
后,基金管理人暂停基金估值并采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请
的措施。
9、法律法规规定、中国证监会认定的或基金合同约定的其他情形。
发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时,基金
管理人应在当日报中国证监会备案,已确认的赎回申请,基金管理人应足额支付;华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
60
如暂时不能足额支付,应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配
给赎回申请人,未支付部分可延期支付。若出现上述第4项所述情形,按基金合同
的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理
部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时,基金管理人应及时恢复赎回业务的办
理并公告。
为公平对待不同类别基金份额持有人的合法权益,如本基金单个基金份额持
有人在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额10%的,基金管理人可对其采
取延期办理部分赎回申请或者延缓支付赎回款项的措施。
(十)巨额赎回的情形及处理方式
1、巨额赎回的认定
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金
转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总
数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的10%,即认为是发生了巨额赎回。
2、巨额赎回的处理方式
当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定
全额赎回或部分延期赎回。
(1)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时,按
正常赎回程序执行。
(2)部分延期赎回:当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为
因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动
时,基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的前提
下,可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请,应当按单个账户赎回申
请量占赎回申请总量的比例,确定当日受理的赎回份额;对于未能赎回部分,投
资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的,将自动
转入下一个开放日继续赎回,直到全部赎回为止;选择取消赎回的,当日未获受
理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理,
无优先权,以此类推,直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确
选择,投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。
(3)如果基金发生巨额赎回,在单个基金份额持有人超过上一开放日基金总华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
61
份额20%以上的赎回申请的情形下,基金管理人可以对该基金份额持有人超过20%
以上的部分延期办理赎回申请。对于当日非延期的赎回申请,应当按单个账户非
延期赎回申请量占非延期赎回申请总量的比例,确定当日受理的赎回份额;对于
未能赎回部分,投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延
期赎回的,将自动转入下一个开放日继续赎回,直到全部赎回为止;选择取消赎
回的,当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎
回申请一并处理,无优先权,直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未
作明确选择,投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。
(4)暂停赎回:连续2个开放日以上(含本数)发生巨额赎回,如基金管理人
认为有必要,可暂停接受基金的赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支付赎
回款项,但不得超过20个工作日,并应当在指定媒介上进行公告。
3、巨额赎回的公告
当发生上述延期赎回并延期办理时,基金管理人应当通过邮寄、传真或者招
募说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人,说明有关处理方
法,并于两日内在指定媒介上刊登公告。
(十一)暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
1、发生上述暂停申购或赎回情况的,基金管理人当日应立即向中国证监会备
案,并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。
2、基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间,依照《信息披露办法》的有
关规定,最迟于重新开放日在指定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告;也可
以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间,届时不再另行发
布重新开放的公告。
(十二)基金转换
基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基
金管理人管理的其他基金之间的转换业务,基金转换可以收取一定的转换费,相
关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告,并提
前告知基金托管人与相关机构。
(十三)基金的非交易过户
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
62
而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论
在上述何种情况下,接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资
人。
继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;
捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会
团体;司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基
金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金
登记机构要求提供的相关资料,对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构
的规定办理,并按基金登记机构规定的标准收费。
(十四)基金的转托管
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管,基金
销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。
(十五)定期定额投资计划
基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划,具体规则由基金管理人另
行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额,每期扣款
金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额
投资计划最低申购金额。
(十六)基金份额的冻结和解冻
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻,以及
登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。
(十七)基金份额的转让
在法律法规允许且条件具备的情况下,基金管理人可受理基金份额持有人通
过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构办
理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的,将提前公告,
基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
63
十、基金的投资
(一)投资目标
在严格控制投资风险和保持高流动性的基础上,力争获得高于业绩比较基准
的投资回报。
(二)投资范围
本基金主要投资于以下金融工具,包括:
1、现金;
2、期限在1年以内(含1年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存
单;
3、剩余期限在397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务融资工具、资
产支持证券;
4、中国证监会、中国人民银行认可的其它具有良好流动性的货币市场工具。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在履行适
当程序后,可以将其纳入投资范围。
(三)投资策略
1、整体资产配置策略
整体资产配置策略主要包括两个方面:一是根据宏观经济形势、央行货币政
策、货币市场的资金供求状况等因素,对短期利率走势进行综合判断;二是根据
前述判断形成的利率预期动态调整基金投资组合的平均剩余期限。
(1)利率分析策略
对利率走势的科学预期是进行久期管理的基本前提,也是正确进行债券投资
的首要条件。通过对通货膨胀率、经济增长率、货币供应量、国际利率水平、汇
率、政策取向等跟踪分析,形成对基本面的宏观研判。同时,结合对市场环境的
研究,主要考察指标包括:央行公开市场操作、主流机构投资者的短期投资倾向、
债券供给、货币市场与资本市场资金互动等,合理预期货币市场利率水平的变化。
(2)久期管理策略
久期是衡量债券利率风险的主要指标,反映了债券价格对于收益率变动的敏
感程度。当预期市场利率上升时,基金管理人将通过增加持有剩余期限较短债券华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
64
并减持剩余期限较长债券等方式降低组合久期,以降低组合跌价风险;在预期市
场收益率下降时,通过增持剩余期限较长债券等方式提高组合久期,以分享债券
价格上升的收益。
2、类别资产配置策略
根据整体策略要求,决定组合中类别资产的配置内容和各类别投资的比例。
根据不同类别资产的流动性指标,决定类别资产的当期配置比率。
根据不同类别资产的收益率水平、市场偏好、法律法规对基金投资的规定、
基金合同、基金收益目标、业绩比较基准等决定不同类别资产的目标配置比率。
3、个券选择策略
在个券选择层面,首先将考虑安全性,优先选择高信用等级的债券品种以规
避违约风险。除考虑安全性因素外,在具体的券种选择上,基金管理人将在正确
拟合收益率曲线的基础上,找出收益率明显偏高的券种,并客观分析收益率出现
偏离的原因。若出现因市场原因所导致的收益率高于公允水平,则该券种价格出
现低估,本基金将对此类低估值品种进行重点关注。此外,鉴于收益率曲线可以
判断出定价偏高或偏低的期限段,从而指导相对价值投资,这也可以帮助基金管
理人选择投资于定价低估的短期债券品种。
4、流动性管理策略
本基金作为现金管理工具,必须具备较高的流动性。基金管理人将在流动性
优先的前提下,综合平衡基金资产在流动性资产和收益性资产之间的配置比例,
通过现金留存、持有高流动性债券种、正回购、降低组合久期等方式提高基金资
产整体的流动性。同时,基金管理人将密切关注投资者大额申购和赎回的需求变
化规律,提前做好资金准备。
(四)投资决策依据和投资流程
1、投资决策依据
(1)投资决策须符合有关法律法规和基金合同的规定;
(2)投资决策是根据实际经济运行状况、货币政策和财政政策的执行情况、
货币市场和证券市场的运行状况来决定资产的配比;
(3)研究员各自独立完成相应的分析研究报告,为投资提供策略依据。
2、投资流程华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
65
本基金投资决策的程序是:
(1)决策和交易机制
本基金实行投资决策委员会下的基金经理负责制。投资决策委员会的主要职
责是审批基金大类资产的配置策略,以及重大单项投资。基金经理的主要职责是
在投资决策委员会批准的大类资产配置范围内构建和调整投资组合。基金经理负
责下达投资指令,交易部负责资产运作的一线监控,并保证确保交易指令在合法、
合规的前提下得到执行。
(2)资产配置策略的形成
基金经理在内外研究平台的支持下,对不同类别的资产的收益风险状况作出
判断。本公司的研究员提供宏观经济分析和策略建议。基金经理结合自己的分析
判断和研究员的投资建议,根据投资目标、投资理念和投资范围拟定资产的配置
方案,向投资决策委员会提交投资策略报告。投资决策委员会进行投资策略报告
的程序审核和实质性判断,并根据审核和判断结果予以审批。
(3)组合构建
研究员根据自己的研究独立构建投资品的备选库。基金经理在其中选择投资
品种,并决定交易的数量和时机。对投资比例重大的单一品种的投资必须经过投
资决策委员会的批准;投资决策委员会根据相关规定进行决策程序的审核、投资
价值的实质性判断,并听取风险分析意见,最终作出投资决策。基金经理根据审
批结果实施投资。
(4)交易操作和执行
由交易部负责投资指令的操作和执行。通过投资交易系统确保投资指令处于
合法、合规的执行状态,对交易过程中市场出现的任何情况,负有监控、处置的
职责。交易部确保将无法自行处置并可能影响指令执行的交易状况和市场变化向
基金经理、固定收益部总经理及时反馈。
(5)基金经理即时监控措施
本基金秉持流动性与收益性的关系下进行投资组合调整,并每日监控投资组
合是否合乎合规要求,若有接近安全水位则必须即时做出调整。
(6)投资决策委员会在确保基金持有人利益的前提下有权根据环境变化和实
际需要调整上述投资管理程序。华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
66
(五)投资限制
1、组合限制
(1)本基金不得投资于以下金融工具:
1)股票;
2)可转换债券、可交换债券;
3)剩余期限(或回售期限)超过397天的债券、非金融企业债务融资工具、
资产支持证券;
4)信用等级在AA+级以下的债券与非金融企业债务融资工具;
5)以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券,已进入最后一个利率调整期
的除外。但市场条件发生变化后另有规定的,从其规定;
6)非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券;
7)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。
法律法规或监管部门取消上述限制后,本基金不受上述规定的限制。
(2)本基金的投资组合将遵循以下比例限制:
1)本基金投资组合的平均剩余期限不得超过120天,平均剩余存续期不得超
过240天;
2)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不得超过基金资产净值的10%;
本基金与由基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券,不得超过该证
券的10%;
3)本基金投资于有固定期限银行存款(不包括有存款期限,但根据协议可以
提前支取的银行存款)的比例不得超过基金资产净值的30%;本基金投资于具有基
金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计
不得超过20%,投资于不具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存
单占基金资产净值的比例合计不得超过5%;
4)本基金投资于同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原
始权益人的资产支持证券的比例,合计不得超过基金资产净值的10%,国债、中央
银行票据、政策性金融债券除外;
5)本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净
值的比例合计不得低于5%;华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
67
6)本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易
日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于10%;本基金持有的
到期日在10个交易日以上的逆回购、银行定期存款等流动性受限资产投资占基金
资产净值的比例合计不得超过30%;
7)除发生巨额赎回、连续3个交易日累计赎回20%以上或者连续5个交易日累
计赎回30%以上的情形外,债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得超过
20%;
8)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的20%;
本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支
持证券规模的10%;本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资
产支持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%;
9)在全国银行间债券市场债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的40%,
在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为1年,债券回购到期后不得展期;
10)本基金基金总资产不得超过基金净资产的140%;
11)当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的50%时,本
基金投资组合的平均剩余期限不得超过60天,平均剩余存续期不得超过120天;投
资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其
他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于30%;
当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的20%时,本基金
投资组合的平均剩余期限不得超过90天,平均剩余存续期不得超过180天;投资组
合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金
融工具占基金资产净值的比例合计不得低于20%;
12)本基金管理人管理的全部货币市场基金投资同一商业银行的银行存款及
其发行的同业存单与债券,不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的10%;
13)本基金投资于主体信用评级低于AAA的机构发行的金融工具占基金资产净
值的比例合计不得超过10%,其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值的比例
合计不得超过2%;
前述金融工具包括债券、非金融企业债务融资工具、银行存款、同业存单、相
关机构作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认定的其他品种;华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
68
14)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的
10%;
因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前
款所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
15)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手
开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保
持一致;
16)中国证监会规定的其他比例限制。
除上述第1)、第5)、第14)、第15)项比例限制外,因证券市场波动、证券发
行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素导致本基金投资组合不符合以
上比例限制的,基金管理人应在10个交易日内进行调整,以达到上述标准,但中
国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定时,从其规定。
本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行持续信用评
级,且其信用评级应不低于国内信用评级机构评定的AAA级或相当于AAA级的信用
级别。本基金持有的资产支持证券信用等级下降、不再符合投资标准的,基金管
理人应在评级报告发布之日起3个月内对其予以全部卖出。
基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合
基金合同的有关约定。上述期间,基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同
的约定。
如果法律法规等对基金合同约定的投资禁止行为和投资组合比例限制进行变
更的,本基金可相应调整禁止行为和投资比例限制规定,不需经基金份额持有人
大会审议。《基金法》及其他有关法律法规或监管部门取消上述限制的,履行适当
程序后,基金不受上述限制。
2、禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:
(1)承销证券;
(2)违反规定向他人贷款或者提供担保;
(3)从事承担无限责任的投资;
(4)向其基金管理人、基金托管人出资;华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
69
(5)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
(6)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
若法律、行政法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,基金管理人
在履行适当程序后,本基金投资可不受上述规定限制。
(六)基金管理人代表基金行使所投资证券项下权利的原则及方法
基金管理人将按照国家有关规定代表本基金独立行使所投资证券项下得权
利,保护基金份额持有人的利益。基金管理人在代表基金行使所投资证券项下权
利时应遵守以下原则:
1、不参与所投资发债公司的经营管理;
2、有利于基金财产的安全与增值,有利于保护基金份额持有人的合法权益。
(七)业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为:按税后计算的中国人民银行公布的人民币活期存
款基准利率(税后),即活期存款基准利率×(1-利息税税率)。
活期存款是具备最高流动性的存款,本基金注重基金资产的流动性和安全性,
期望通过科学严谨的管理,使本基金达到类似活期存款的流动性以及更高的收益,
因此选择活期存款利率作为业绩比较基准。
如果今后法律法规发生变化,或者有其他代表性更强、更科学客观的业绩比
较基准适用于本基金时,经基金管理人和基金托管人协商一致后,本基金可以在
报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告,而无需召开基金份额持有人
大会。
(八)风险收益特征
本基金为货币市场基金,是证券投资基金中的低风险品种。本基金的风险和
预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。
(九)投资组合平均剩余期限与平均剩余存续期的计算方法
1、平均剩余期限(天)的计算公式如下:
2、平均剩余存续期(天)的计算公式如下:华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
70
其中:
投资于金融工具产生的资产包括现金、期限在一年以内(含一年)的银行存
款、同业存单、逆回购、中央银行票据、剩余期限在397天以内(含397天)的资
产支持证券、债权、非金融企业债务融资工具、买断式回购产生的待回购债券、
中国证监会及中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
投资于金融工具产生的负债包括正回购、买断式回购产生的待返售债券等。
3、各类资产和负债剩余期限和剩余存续期限的确定
(1)银行活期存款、清算备付金、交易保证金的剩余期限和剩余存续期限为0
天;证券清算款的剩余期限和剩余存续期限以计算日至交收日的剩余交易日天数
计算;买断式回购履约金的剩余期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计算;
(2)银行定期存款、同业存单的剩余期限以计算日至协议到期日的实际剩余
天数计算;有存款期限,根据协议可提前支取且没有利息损失的银行存款,剩余
期限和剩余存续期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计算;银行通知存款
的剩余期限和剩余存续期限以存款协议中约定的通知期计算;
(3)组合中债券的剩余期限和剩余存续期限是指计算日至债券到期日为止所
剩余的天数,以下情况除外:允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期限以
计算日至下一个利率调整日的实际剩余天数计算;允许投资的可变利率或浮动利
率债券的剩余存续期限以计算日至债券到期日的实际剩余天数计算;
(4)回购(包括正回购和逆回购)的剩余期限和剩余存续期限以计算日至回
购协议到期日的实际剩余天数计算;
(5)中央银行票据的剩余期限和剩余存续期限以计算日至中央银行票据到期
日的实际剩余天数计算;
(6)买断式回购产生的待回购债券的剩余期限和剩余存续期限为该基础债券
的剩余期限;
(7)买断式回购产生的待返售债券的剩余期限和剩余存续期限以计算日至回
购协议到期日的实际剩余天数计算;华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
71
(8)非金融企业债务融资工具的剩余期限和剩余存续期限以计算日至非金融
企业债务融资工具到期日所剩余的天数计算;
(9)对其它金融工具,本基金管理人将基于审慎原则,根据法律法规或中国
证监会的规定、或参照行业公认的方法计算其剩余期限和剩余存续期限。
平均剩余期限和剩余存续期限的计算结果保留至整数位,小数点后四舍五入。
如法律法规或中国证监会对剩余期限和剩余存续期限计算方法另有规定的从其规
定。
(十)基金的投资组合报告
本投资组合报告所载数据截至 2019 年 6 月 30 日(财务数据未经审计)。
1.1 报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例(%)
1 固定收益投资 408,038,062.82 67.09
其中:债券 408,038,062.82 67.09
资产支持证券 - -
2 买入返售金融资产 163,871,165.81 26.94
其中:买断式回购的买
入返售金融资产
-
-
3
银行存款和结算备付
金合计
35,664,425.54
5.86
4 其他资产 619,566.57 0.10
5 合计 608,193,220.74 100.00
1.2 报告期债券回购融资情况
序号 项目 金额(元) 占基金资产净值的比例(%)
1 报告期内债券回购融资余额 - 4.36
其中:买断式回购融资 - -
2 报告期末债券回购融资余额 - -
其中:买断式回购融资 - -
注:报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余额
占资产净值比例的简单平均值。华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
72
1.2.1 债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明
在本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的 20%。
1.3 基金投资组合平均剩余期限
1.3.1 投资组合平均剩余期限基本情况
1.3.1.1 报告期内投资组合平均剩余期限超过 120 天情况说明
本报告期内本基金未发生投资组合平均剩余期限超过 120 天的情况。
1.3.2 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 52
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 62
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 20
序号 平均剩余期限 各期限资产占基金资产净
值的比例(%)
各期限负债占基金资产净
值的比例(%)
1 30 天以内 41.88 -
其中:剩余存续期超过
397 天的浮动利率债 - -
2 30 天(含)-60 天 18.07 -
其中:剩余存续期超过
397 天的浮动利率债 - -
3 60 天(含)-90 天 27.83 -
其中:剩余存续期超过
397 天的浮动利率债 - -
4 90 天(含)-120 天 - -
其中:剩余存续期超过
397 天的浮动利率债 - -
5 120 天(含)-397 天(含) 12.21 -
其中:剩余存续期超过
397 天的浮动利率债 - -
合计 99.98 -华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
73
1.4 报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况说明
本基金本报告期内未出现投资组合平均剩余存续期超过 240 天的情况。
1.5 报告期末按债券品种分类的债券投资组合

1.6 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细


债券代码 债券名称 债券数量(张) 摊余成本(元)
占基金资产
净值比例
(%)
1 111814225 18 江苏银行 CD225 500,000 49,900,652.70 8.21
2 111809357 18 浦发银行 CD357 500,000 49,882,199.22 8.21
3 111910250 19 兴业银行 CD250 500,000 49,690,849.25 8.18
4 111921204 19 渤海银行 CD204 500,000 49,663,912.23 8.17
5 111871885 18 徽商银行 CD195 500,000 49,356,787.85 8.12
6 199913 19 贴现国债 13 300,000 30,000,000.00 4.94
7 111815538 18 民生银行 CD538 300,000 29,957,607.43 4.93
8 111915245 19 民生银行 CD245 300,000 29,818,861.82 4.91
9 111881440 18 南京银行 CD093 200,000 19,971,282.05 3.29
10 180209 18 国开 09 100,000 10,002,652.22 1.65

序号 债券品种 摊余成本(元) 占基金资产净值比例(%)
1 国家债券 30,000,000.00 4.94
2 央行票据 - -
3 金融债券 10,002,652.22 1.65
其中:政策性金融债 10,002,652.22 1.65
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 20,000,763.11 3.29
6 中期票据 - -
7 同业存单 348,034,647.49 57.27
8 其他 - -
9 合计 408,038,062.82 67.15
10
剩余存续期超过 397 天
的浮动利率债券 - -华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
74
1.7 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
1.7.1 报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明
本基金本报告期内未出现负偏离度的绝对值达到 0.25%的情况。
1.7.2 报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明
本基金本报告期内未出现正偏离度的绝对值达到 0.5%的情况。
1.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投
资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
1.9 投资组合报告附注
1.9.1
本基金所持有的债券采用摊余成本法进行估值,即估值对象以买入成本列示,
按票面利率或商定利率并考虑其买入时的溢价或折价,在其剩余期限内按实际利
率法进行摊销,每日计提收益。本基金通过每日分红使基金份额净值维持在 1.00
元。
1.9.2
本报告期内本基金投资的前十名证券中没有出现发行主体被监管部门立案调
查,或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
1.9.3 其他资产构成
序号 名称 金额(元)
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5%间的次数 0
报告期内偏离度的最高值 0.0302%
报告期内偏离度的最低值 -0.0169%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0124%华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
75
1 存出保证金 -
2 应收证券清算款 -
3 应收利息 619,565.57
4 应收申购款 1.00
5 其他应收款 -
6 待摊费用 -
7 其他 -
8 合计 619,566.57
1.9.4
由于四舍五入的原因,投资组合报告中数字分项之和与合计项之间可能存在
尾差。华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
76
十一、基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,
但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表
现。投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
(一)基金净值表现
基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
华润元大现金通货币 A
阶段 份额净值
增长率①
份额净值
增长率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①-③ ②-④
2016.07.27-2016.12.31 0.8618% 0.0043% 0.1515% 0.0000% 0.7103% 0.0043%
2017.01.01-2017.12.31 3.8882% 0.0021% 0.3500% 0.0000% 3.5382% 0.0021%
2018.01.01-2018.12.31 3.9607% 0.0032% 0.3500% 0.0000% 3.6107% 0.0032%
2019.01.01-2019.06.30 1.1959% 0.0009% 0.1736% 0.0000% 1.0223% 0.0009%
2016.07.27-2019.06.30 10.2364% 0.0035% 1.0251% 0.0000% 9.2113% 0.0035%
华润元大现金通货币 B
阶段 份额净值
增长率①
份额净值
增长率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①-③ ②-④
2016.07.27-2016.12.31 0.9234% 0.0043% 0.1515% 0.0000% 0.7719% 0.0043%
2017.01.01-2017.12.31 4.0320% 0.0021% 0.3500% 0.0000% 3.6820% 0.0021%
2018.01.01-2018.12.31 4.1063% 0.0032% 0.3500% 0.0000% 3.7563% 0.0032%
2019.01.01-2019.06.30 1.2665% 0.0009% 0.1736% 0.0000% 1.0929% 0.0009%
2016.07.27-2019.06.30 10.6882% 0.0035% 1.0251% 0.0000% 9.6631% 0.0035%
(二)自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基
准收益率变动的比较(2016 年 07 月 27 日至 2019 年 6 月 30 日)华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
77华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
78


华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
79
十二、基金的财产
(一)基金资产总值
基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的
申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。
(二)基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
(三)基金财产的账户
基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账
户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管
人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。
(四)基金财产的保管和处分
本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产,并由基
金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自
有的财产承担其自身的法律责任,其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣
押或其他权利。除依法律法规和基金合同的规定处分外,基金财产不得被处分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原
因进行清算的,基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产
生的债权,不得与其固有资产产生的债务相互抵销;基金管理人管理运作不同基
金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
80
十三、基金资产的估值
(一)估值日
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规
定需要对外披露基金资产净值、每万份基金已实现收益和7日年化收益率的非交易
日。
(二)估值对象
基金所拥有的各类证券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。
(三)估值方法
1、本基金估值采用“摊余成本法”,即计价对象以买入成本列示,按照票面
利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价,在剩余存续期内按实际利率法摊
销,每日计提损益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算
基金资产净值。
2、为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交易市
价计算的基金资产净值发生重大偏离,从而对基金份额持有人的利益产生稀释和
不公平的结果,基金管理人于每一估值日,采用估值技术,对基金持有的估值对
象进行重新评估,即“影子定价”。当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法
计算的基金资产净值的负偏离度绝对值达到0.25%时,基金管理人应当在5 个交易
日内将负偏离度绝对值调整到0.25%以内。当正偏离度绝对值达到0.5%时,基金管
理人应当暂停接受申购并在5个交易日内将正偏离度绝对值调整到0.5%以内。当负
偏离度绝对值达到0.5%时,基金管理人应当使用风险准备金或者固有资金弥补潜
在资产损失,将负偏离度绝对值控制在0.5%以内。当负偏离度绝对值连续两个交
易日超过0.5%时,基金管理人应当采用公允价值估值方法对持有投资组合的账面
价值进行调整,或者采取暂停接受所有赎回申请并终止基金合同进行财产清算等
措施。
3、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基金
管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。
4、相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,按
国家最新规定估值。华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
81
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知
对方,共同查明原因,双方协商解决。
根据有关法律法规,基金资产净值、每万份基金已实现收益及7日年化收益率
计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基金的基金会计责任方由基金
管理人担任,因此,就与本基金有关的会计问题,如经相关各方在平等基础上充
分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照基金管理人对基金资产净值、每万份基
金已实现收益和7日年化收益率的计算结果对外予以公布。
(四)估值程序
1、每万份基金已实现收益是按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实现
收益,精确到小数点后第4位,小数点后第5位四舍五入。7日年化收益率是以最近
7日(含节假日)收益所折算的年资产收益率,精确到0.001%,百分号内小数点后第
4位四舍五入。国家另有规定的,从其规定。
2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或
基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后,将
每万份基金已实现收益和7日年化收益率结果发送基金托管人,经基金托管人复核
无误后,由基金管理人对外公布。
(五)估值错误的处理
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值
的准确性、及时性。当基金资产的估值导致每万份基金已实现收益小数点后4位或
7日年化收益率百分号内小数点后3位以内发生差错时,视为估值错误。
基金合同的当事人应按照以下约定处理:
1、估值错误类型
本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销
售机构、或投资人自身的过错造成估值错误,导致其他当事人遭受损失的,过错
的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述
“估值错误处理原则”给予赔偿,承担赔偿责任。
上述估值错误的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数
据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
82
2、估值错误处理原则
(1)估值错误已发生,但尚未给当事人造成损失时,估值错误责任方应及时
协调各方,及时进行更正,因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担;
由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误,给当事人造成损失的,由估
值错误责任方对直接损失承担赔偿责任;若估值错误责任方已经积极协调,并且
有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正,则其应当承担相应赔偿责
任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认,确保估值错误已得
到更正。
(2)估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责,不对第三方负责。
(3)因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但
估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或
不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”),则估值错误责任
方应赔偿受损方的损失,并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事
人享有要求交付不当得利的权利;如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当
得利返还给受损方,则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得
利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。
(4)估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。
3、估值错误处理程序
估值错误被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下:
(1)查明估值错误发生的原因,列明所有的当事人,并根据估值错误发生的
原因确定估值错误的责任方;
(2)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进
行评估;
(3)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更
正和赔偿损失;
(4)根据估值错误处理的方法,需要修改基金登记机构交易数据的,由基金
登记机构进行更正,并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
4、基金资产净值估值错误处理的方法如下:华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
83
(1)基金资产净值计算出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报基
金托管人,并采取合理的措施防止损失进一步扩大;
(2)错误偏差达到基金资产净值的0.25%时,基金管理人应当通报基金托管
人并报中国证监会备案;错误偏差达到基金资产净值的0.5%时,基金管理人应当
公告,并报中国证监会备案;
(3)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。
(六)暂停估值的情形
1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时;
3、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格
且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,基金管理人经与基金托管
人协商一致的;
4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。
(七)基金净值的确认
用于基金信息披露的基金资产净值、每万份基金已实现收益和7日年化收益率
由基金管理人负责计算,基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日
交易结束后计算当日的基金资产净值、每万份基金已实现收益和7日年化收益率并
发送给基金托管人。基金托管人复核确认后发送给基金管理人,由基金管理人予
以公布。
(八)特殊情形的处理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法第3条款进行估值时,所造成的误差
不作为基金资产估值错误处理。
2、由于证券交易所、登记结算公司发送的数据错误,或不可抗力等原因,基
金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查,但是未
能发现该错误而造成的基金资产净值计算错误,基金管理人、基金托管人可以免
除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应积极采取必要的措施消除或减轻由此
造成的影响。华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
84
十四、基金收益与分配
(一)基金利润的构成
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相
关费用后的余额;基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。
(二)收益分配原则
本基金收益分配应遵循下列原则:
1、本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权;
2、本基金收益分配方式为红利再投资,免收再投资的费用;
3、“每日分配、按日支付”。本基金根据每日基金收益情况,以基金每万份已
实现收益为基准,为投资人每日计算当日收益并分配,且每日进行支付。投资人
当日收益分配的计算保留到小数点后2位,小数点后第3位按去尾原则处理,因去
尾形成的余额进行再次分配,直到分完为止;
4、本基金根据每日收益情况,将当日收益全部分配,若当日已实现收益大于
零时,为投资人记正收益;若当日已实现收益小于零时,为投资人记负收益;若
当日已实现收益等于零时,当日投资人不记收益;
5、本基金每日进行收益计算并分配时,每日收益支付方式只采用红利再投资
(即红利转基金份额)方式,投资人可通过赎回基金份额获得现金收益;若投资
人在当日收益支付时,其当日净收益为正值,则为投资人增加相应的基金份额,
其当日净收益为零,则保持投资人基金份额不变,基金管理人将采取必要措施尽
量避免基金净收益小于零,若当日净收益小于零时,缩减投资人基金份额;
6、当日申购的基金份额自下一个工作日起,享有基金的收益分配权益;当日
赎回的基金份额自下一个工作日起,不享有基金的收益分配权益;
7、在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,基
金管理人可调整基金收益的分配原则和支付方式,不需召开基金份额持有人大会
审议;
8、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。
(三)收益分配方案
本基金每日进行收益分配,基金管理人不另行公告基金收益分配方案。华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
85
(四)收益分配的时间和程序
本基金每日进行收益分配。
通常情况下,本基金每日例行对当天实现的收益进行收益结转,每日例行的
收益结转不再另行公告。华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
86
十五、基金的费用与税收
(一)基金费用的种类
1、基金管理人的管理费;
2、基金托管人的托管费;
3、基金的销售服务费;
4、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用;
5、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费;
6、基金份额持有人大会费用;
7、基金的证券交易费用;
8、基金的银行汇划费用;
9、账户开户费用、账户维护费用;
10、按照国家有关规定和基金合同约定,可以在基金财产中列支的其他费用。
(二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.25%年费率计提。管理费的计算方
法如下:
H=E×0.25%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付。由基金托管人根据
与基金管理人核对一致的财务数据,自动在月初5个工作日内、按照指定的账户路
径进行资金支付,基金管理人无需再出具资金划拨指令。费用自动扣划后,基金
管理人应进行核对,如发现数据不符,及时联系基金托管人协商解决。若遇法定
节假日、公休假等,支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.05%的年费率计提。托管费的计算
方法如下:
H=E×0.05%÷当年天数华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
87
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金托管人根据
与基金管理人核对一致的财务数据,自动在月初5个工作日内、按照指定的账户路
径进行资金支付,基金管理人无需再出具资金划拨指令。费用自动扣划后,基金
管理人应进行核对,如发现数据不符,及时联系基金托管人协商解决。若遇法定
节假日、公休假等,支付日期顺延。
3、基金销售服务费
本基金 A 类基金份额的年销售服务费率为0.15%,对于由 B 类降级为 A 类的基
金份额持有人,年销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用 A 类基金份
额的费率。B 类基金份额的年销售服务费率为0.01%,对于由 A 类升级为 B 类的基
金份额持有人,年销售服务费率应自其升级后的下一个工作日起适用 B 类基金份
额的费率。两类基金份额的销售服务费计提的计算公式相同,具体如下:
H=E×年销售服务费率÷当年天数
H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费
E 为前一日该类基金份额的基金资产净值
基金销售服务费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金托管人
根据与基金管理人核对一致的财务数据,自动在月初5个工作日内、按照指定的账
户路径进行资金支付,基金管理人无需再出具资金划拨指令。费用自动扣划后,
基金管理人应进行核对,如发现数据不符,及时联系基金托管人协商解决。若遇
法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,支付日期顺延至最近可支
付日支付。
上述“一、基金费用的种类中第4-10项费用”,根据有关法规及相应协议规
定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。
(三)不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用:
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基
金财产的损失;
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
88
3、基金合同生效前的相关费用;
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
(四)费用调整
基金管理人可根据基金实际运作情况,经与基金托管人协商一致,在不违反
法律法规且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,在履行适当程序后,
调整基金管理费率、基金托管费率或基金销售服务费率等相关费率。
(五)基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执
行。













华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
89
十六、基金的会计与审计
(一)基金会计政策
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方;
2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日;基金首次募集的会计年
度按如下原则:如果基金合同生效少于2个月,可以并入下一个会计年度;
3、基金核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位;
4、会计制度执行国家有关会计制度;
5、本基金独立建账、独立核算;
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会
计核算,按照有关规定编制基金会计报表;
7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并
以书面方式确认。
(二)基金的年度审计
1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券从业资格
的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。
2、会计师事务所更换经办注册会计师,应事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所,须通报基金托管人。更换
会计师事务所需在2个工作日内在指定媒介公告。华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
90
十七、基金的信息披露
(一)本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、
基金合同及其他有关规定。
(二)信息披露义务人
本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人
大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组
织。
本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点,按照法律
法规和中国证监会的规定披露基金信息,并保证所披露信息的真实性、准确性和、
完整性、及时性、简明性和易得性。
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内,将应予披露的基金信
息通过中国证监会指定的全国性报刊(以下简称“指定报刊”)及指定互联网网站
(以下简称“指定网站”)等媒介披露,并保证基金投资者能够按照基金合同约定
的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。
(三)本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息,不得有下列行为:
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;
2、对证券投资业绩进行预测;
3、违规承诺收益或者承担损失;
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构;
5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字;
6、中国证监会禁止的其他行为。
(四)本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的,基
金信息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的,以中
文文本为准。
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字;除特别说明外,货币单位为人民币
元。
(五)公开披露的基金信息
公开披露的基金信息包括:华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
91
1、基金招募说明书、基金合同、基金托管协议、基金产品资料概要
(1)基金合同是界定基金合同当事人的各项权利、义务关系,明确基金份额
持有人大会召开的规则及具体程序,说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大
利益的事项的法律文件。
(2)基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项,
说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披
露及基金份额持有人服务等内容。基金合同生效后,基金招募说明书的信息发生
重大变更的,基金管理人应当在三个工作日内,更新基金招募说明书并登载在指
定网站上;基金招募说明书其他信息发生变更的,基金管理人至少每年更新一次。。
(3)基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运
作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。
(4)基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件,用于向投资者提供简
明的基金概要信息。基金合同生效后,基金产品资料概要的信息发生重大变更的,
基金管理人应当在三个工作日内,更新基金产品资料概要,并登载在指定网站及
基金销售机构网站或营业网点;基金产品资料概要其他信息发生变更的,基金管
理人至少每年更新一次。基金合同终止的,基金管理人不再更新基金产品资料概
要。
基金募集申请经中国证监会注册后,基金管理人在基金份额发售的三日前,
将基金份额发售公告 、基金招募说明书和基金合同提示性公告登载在指定报刊
上,将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品资料概要、《基金合同》和
基金托管协议登载在指定网站上;基金托管人应当同时将基金合同、基金托管协
议登载在指定网站上。
基金产品资料概要的编制、披露及更新将不晚于2020年9月1日起执行。2、基
金份额发售公告
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告,并在披
露招募说明书的当日登载于指定媒介上。
3、基金合同生效公告
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载基金合
同生效公告。华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
92
4、基金净值信息、每万份基金已实现收益和7日年化收益率公告
(1)本基金的基金合同生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金
管理人将至少每周公告一次基金净值信息、每万份基金已实现收益和7日年化收益
率。
每万份基金已实现收益和7日年化收益率的计算方法如下:
日每万份基金已实现收益=当日该类基金份额的已实现收益/当日该类基金
份额总额×10000
其中,Ri 为最近第 i 个自然日(包括计算当日)的每万份基金已实现收益。
每万份基金已实现收益采用四舍五入保留至小数点后第4位,7日年化收益率
采用四舍五入保留至百分号内小数点后第3位。
(2)在开始办理基金份额申购或者赎回后,基金管理人不晚于每个开放日的
次日,通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点,披露开放日的每万份基
金已实现收益和7日年化收益率。若遇法定节假日,于节假日结束后第2个自然日,
公告节假日期间的基金份额每万份基金已实现收益、节假日最后一日的7日年化收
益率,以及节假日后首个开放日的基金份额每万份基金已实现收益和7日年化收益
率。
(3)基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日,在指定网站披
露半年度和年度最后一日的基金份额净值和基金份额累计净值。
5、基金定期报告,包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告
基金管理人应当在每年结束之日起三个月内,编制完成基金年度报告,将年
度报告登载在指定网站上,并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基金年
度报告的财务会计报告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审
计。
基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内,编制完成基金中期报告,将
中期报告登载在指定网站上,并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上。基金
管理人应当在季度结束之日起15个工作日内,编制完成基金季度报告,将季度报华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
93
告登载在指定网站上,并将季度报告提示性公告登载在指定报刊上。
基金合同生效不足2个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报
告或者年度报告。
如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额20%的情形,
为保障其他投资者的权益,基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投资者决
策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告
期内持有份额变化情况及本基金的特有风险,中国证监会认定的特殊情形除外。
本基金应当在年度报告、中期报告中,至少披露报告期末基金前10名份额持
有人的类别、持有份额及占总份额的比例等信息。
本基金持续运作过程中,应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资
产情况及其流动性风险分析等。
6、临时报告
本基金发生重大事件,有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书,并
登载在指定报刊和指定网站上。
前款所称重大事件,是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产
生重大影响的下列事件:
(1)基金份额持有人大会的召开及决定的事项;
(2)基金合同终止、基金清算;
(3)转换基金运作方式、基金合并;
(4)更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构,基金改聘会计师事
务所;
(5)基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事
项,基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项;
(6)基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更;
(7)基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制
人变更;
(8)基金募集期延长或提前结束募集;
(9)基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门
负责人发生变动;华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
94
(10)基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十,基金管理人、
基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个月内变动超过百分之三
十;
(11)涉及基金管理财产、基金管理业、基金托管业务的诉讼或仲裁;
(12)金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到
重大行政处罚、刑事处罚,基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管
业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚;
(13)基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、
实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证
券,或者从事其他重大关联交易事项,但中国证监会另有规定的除外;
(14)基金收益分配事项;
(15)管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计
提方式和费率发生变更;
(16)基金资产净值计价错误达基金资产净值百分之零点五;
(17)本基金开始办理申购、赎回;
(18)本基金发生巨额赎回并延期办理;
(19)本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项;
(20)本基金暂停接受申购、赎回申请后或重新接受申购、赎回申请;
(21)基金份额类别、数量规定、升降级规则的变动;
(22)当“摊余成本法”计算的基金资产净值与“影子定价”确定的基金资
产净值的正偏离度绝对值达到0.50%、负偏离度绝对值达到0.50%以及负偏离度绝
对值连续两个交易日超过0.50%的情形;
(23)货币市场基金持有的金融工具出现兑付风险
(24)本基金投资于主体信用评级低于 AA+的商业银行的银行存款与同业存单
的;
(25)发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项
时;
(26)基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
95
价格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。7、澄清公告
在基金合同存续期限内,任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可
能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的,以及可能损害基金份额
持有人权益,相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清,并将
有关情况立即报告中国证监会。
8、基金份额持有人大会决议
基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报中国证监会备案,并予以公告。
基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会,基金管理人、基金托管
人对基金份额持有人大会决定的事项不依法履行信息披露义务的,召集人应当履
行相关信息披露义务。
9、投资资产支持证券的信息
在基金季度报告中披露持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值占基金
净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前10名资产支持证
券明细。
在基金年报及半年报中披露持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值占
基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。
10、中国证监会规定的其他信息。
(六)信息披露事务管理
基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度,指定专门部门及
高级管理人员管理信息披露事务。
基金信息披露义务人公开披露基金信息,应当符合中国证监会相关基金信息
披露内容与格式准则等法规的规定。
基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和基金合同的约定,
对基金管理人编制的基金资产净值、每万份基金已实现收益、7日年化收益率、基
金定期报告更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披露的
相关基金信息进行复核、审查,并向基金管理人进行书面或电子确认。
基金管理人、基金托管人应当在指定媒介中选择披露信息的报刊,基金管理
人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信息,并
保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
96
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外,还可以根据需要
在其他公共媒介披露信息,但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息,并且
在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专
业机构,应当制作工作底稿,并将相关档案至少保存到基金合同终止后10年。
(七)信息披露文件的存放与查阅
依法必须披露的信息发布后,基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规
规定将信息置备于各自住所, 供社会公众查阅、复制。华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
97华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
98
十八、风险揭示
本基金面临的主要风险是市场风险、流动性风险、信用风险、政策风险、管
理风险、操作风险、技术风险、合规性风险及本基金的特有风险等。
(一)市场风险
1、利率风险
由于中央银行的利率的调整和短期利率的波动产生本基金的利率风险。由于
利率的波动基金持有人会面临投资收益率低于或高于业绩基准的风险。
2、经济周期风险
随着经济的周期性变化,国家经济和各个行业也呈周期性变化,从而影响到
证券市场和短期资金市场的走势,给本基金的投资收益带来风险。
3、再投资风险
债券偿付本息后以及回购到期后的再投资获得的收益取决于再投资时的利率
水平和再投资的策略。因未来市场利率的变化而引起再投资收益率的不确定性为
再投资风险。
(二)流动性风险
流动性风险主要是指因基金资产变现的难易程度所导致基金收益变动的风
险。本基金投资对象的流动性相对较好,但是在特殊市场情况下(加息或是市场
资金紧张的情况下)也会出现部分品种的交易不活跃、成交量不足的情形,此时
如果基金赎回金额较大,可能因流动性风险的存在导致基金收益出现波动。
1、拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估
本基金的投资市场主要为证券交易所、全国银行间债券市场等流动性较好的
规范型交易场所,本基金投资范围主要为现金;期限在 1 年以内(含 1 年)的银
行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单;剩余期限在 397 天以内(含 397
天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券等,同时本基金基于分散
投资的原则在行业和个券方面未有高集中度的特征,综合评估在正常市场环境下
本基金的流动性风险适中。
2、巨额赎回情形下的流动性风险管理措施
基金出现巨额赎回情形下,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
99
巨额赎回份额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回。同时,如本基金单个基金
份额持有人在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额一定比例以上的,基
金管理人可以对其采取延期办理赎回申请的措施。
3、实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响
在市场大幅波动、流动性枯竭等极端情况下发生无法应对投资者巨额赎回的
情形时,基金管理人将以保障投资者合法权益为前提,严格按照法律法规及基金
合同的规定,谨慎选取延期办理巨额赎回申请、暂停接受赎回申请、延缓支付赎
回款项、收取强制赎回费等流动性风险管理工具作为辅助措施。对于各类流动性
风险管理工具的使用,基金管理人将依照严格审批、审慎决策的原则,及时有效
地对风险进行监测和评估,使用前经过内部审批程序并与基金托管人协商一致。
在实际运用各类流动性风险管理工具时,投资者的赎回申请、赎回款项支付等可
能受到相应影响,基金管理人将严格依照法律法规及基金合同的约定进行操作,
全面保障投资者的合法权益。
(三)信用风险
当基金持有的债券、票据的发行人违约,不按时偿付本金或利息时,将直接
导致基金资产的损失,产生信用风险。
(四)政策风险
政策风险主要指由于国家财政政策或货币政策的变动导致货币市场波动所引
发本基金收益产生损失的风险。
(五)管理风险
基金管理人的专业技能、研究能力及投资管理水平直接影响到其对信息的占
有、分析和对经济形势、证券价格走势的判断,进而影响基金的投资收益水平。
同时,基金管理人的投资管理制度、风险管理和内部控制制度是否健全,能否有
效防范道德风险和其他合规性风险,以及基金管理人的职业道德水平等,也会对
基金的风险收益水平造成影响。
(六)操作风险
基金的相关当事人在各业务环节的操作过程中,可能因内部控制不到位或者
人为因素造成操作失误或违反操作规程而引致风险,如越权交易、内幕交易、交
易错误和欺诈等。华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
100
(七)技术风险
在开放式基金的后台运作中,可能因为技术系统的故障或者差错而影响交易
的正常进行甚至导致基金持有人利益受到影响。这种技术风险可能来自基金管理
人、登记机构、销售机构、证券交易所和证券登记结算机构等。
(八)合规性风险
指基金管理或运作过程中,违反国家法律、法规或基金合同有关规定的风险。
(九)本基金的特有风险
本基金投资于货币市场工具,可能面临较高流动性风险以及货币市场利率波
动的系统性风险。货币市场利率的波动会影响基金的再投资收益,并影响到基金
资产公允价值的变动。同时为应对赎回进行资产变现时,可能会由于货币市场工
具交易量不足而面临流动性风险。
本基金采用“摊余成本法”进行估值,投资者可能面临采用“摊余成本法”
计算的基金资产净值与按市场利率和交易市价计算的基金资产净值发生偏离的风
险。华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
101
十九、基金合同的变更、终止与基金财产的清算
(一)基金合同的变更
1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人大
会决议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份
额持有人大会决议通过的事项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告,
并报中国证监会备案。
2、关于基金合同变更的基金份额持有人大会决议自完成备案手续后方可执
行,自决议生效之日起两日内在指定媒介公告。
(二)基金合同的终止事由
有下列情形之一的,基金合同应当终止:
1、基金份额持有人大会决定终止的;
2、基金管理人、基金托管人职责终止,在6个月内没有新基金管理人、新基
金托管人承接的;
3、基金合同约定的其他情形;
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
(三)基金财产的清算
1、基金财产清算小组:自出现基金合同终止事由之日起30个工作日内成立清
算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清
算。
2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管
人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员
组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
3、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
4、基金财产清算程序:
(1)基金合同终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;
(2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;
(3)对基金财产进行估值和变现;华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
102
(4)制作清算报告;
(5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报
告出具法律意见书;
(6)将清算报告报中国证监会备案并公告;
(7)对基金剩余财产进行分配。
5、基金财产清算的期限为6个月,但因本基金所持证券的流动性受到限制而
不能及时变现的,清算期限相应顺延。
(四)清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
(五)基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。
(六)基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经具有证券、期
货相关业务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证
监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个
工作日内由基金财产清算小组进行公告,基金财产清算小组应当将清算报告登载
在指定网站上,并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。
(七)基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。 华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
103
二十、基金合同的内容摘要
(一)基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利与义务
1、基金管理人的权利与义务
(1)根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的权利包括
但不限于:
1)依法募集资金;
2)自基金合同生效之日起,根据法律法规和基金合同独立运用并管理基金财
产;
3)依照基金合同收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他
费用;
4)销售基金份额;
5)按照规定召集基金份额持有人大会;
6)依据基金合同及有关法律规定监督基金托管人,如认为基金托管人违反了
基金合同及国家有关法律规定,应呈报中国证监会和其他监管部门,并采取必要
措施保护基金投资者的利益;
7)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人;
8)选择、更换基金销售机构,对基金销售机构的相关行为进行监督和处理;
9)担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获
得基金合同规定的费用;
10)依据基金合同及有关法律规定决定基金收益的分配方案;
11)在基金合同约定的范围内,拒绝或暂停受理申购与赎回申请;
12)依照法律法规为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利;
13)在法律法规允许的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资;
14)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实
施其他法律行为;
15)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供
服务的外部机构;
16)在符合有关法律、法规的前提下,制订和调整有关基金认购、申购、赎华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
104
回、转换和非交易过户的业务规则;
17)法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。
(2)根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的义务包括
但不限于:
1)依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金
份额的发售、申购、赎回和登记事宜;
2)办理基金备案手续;
3)自基金合同生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财
产;
4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的经
营方式管理和运作基金财产;
5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保证
所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理,
分别记账,进行证券投资;
6)除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得利用基金财产为自
己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;
7)依法接受基金托管人的监督;
8)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法
符合基金合同等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金净值信息,各类基
金份额的每万份基金已实现收益和7日年化收益率;
9)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;
10)编制基金季度报告、基金中期报告和基金年度报告;
11)严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定,履行信息披露及报告义
务;
12)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、
基金合同及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不向他
人泄露;
13)按基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配
基金收益;华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
105
14)按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项;
15)依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配
合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
16)按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关
资料15年以上;
17)确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且保
证投资者能够按照基金合同规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的公开资
料,并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件;
18)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变
现和分配;
19)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会并
通知基金托管人;
20)因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时,
应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;
21)监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务,基金托管
人违反基金合同造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有人利益向基
金托管人追偿;
22)当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基金
事务的行为承担责任;
23)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他
法律行为;
24)基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,基金合同不能生效,
基金管理人承担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期存款利息在基金募
集期结束后30日内退还基金认购人;
25)执行生效的基金份额持有人大会的决议;
26)建立并保存基金份额持有人名册;
27)法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。
2、基金托管人的权利与义务
(1)根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的权利包括华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
106
但不限于:
1)自基金合同生效之日起,依法律法规和基金合同的规定安全保管基金财产;
2)依基金合同约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他
费用;
3)监督基金管理人对本基金的投资运作,如发现基金管理人有违反基金合同
及国家法律法规行为,对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形,应
呈报中国证监会,并采取必要措施保护基金投资者的利益;
4)根据相关市场规则,为基金开设证券账户、为基金办理证券交易资金清算;
5)提议召开或召集基金份额持有人大会;
6)在基金管理人更换时,提名新的基金管理人;
7)法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。
(2)根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的义务包括
但不限于:
1)以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产;
2)设立专门的基金托管部门,具有符合要求的营业场所,配备足够的、合格
的熟悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜;
3)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,确保
基金财产的安全,保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金
财产相互独立;对所托管的不同的基金分别设置账户,独立核算,分账管理,保
证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立;
4)除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得利用基金财产为自
己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产;
5)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证;
6)按规定开设基金财产的资金账户和证券账户,按照基金合同的约定,根据
基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜;
7)保守基金商业秘密,除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外,
在基金信息公开披露前予以保密,不得向他人泄露;
8)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、各类基金份
额的每万份基金已实现收益和7日年化收益率;华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
107
9)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;
10)对基金财务会计报告、基金季度报告、基金中期报告和基金年度报告出
具意见,说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行;
如果基金管理人有未执行基金合同规定的行为,还应当说明基金托管人是否采取
了适当的措施;
11)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以上;
12)建立并保存基金份额持有人名册;
13)按规定制作相关账册并与基金管理人核对;
14)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎
回款项;
15)依据《基金法》、基金合同及其他有关规定,召集基金份额持有人大会或
配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
16)按照法律法规和基金合同的规定监督基金管理人的投资运作;
17)参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分
配;
18)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会和
银行监管机构,并通知基金管理人;
19)因违反基金合同导致基金财产损失时,应承担赔偿责任,其赔偿责任不
因其退任而免除;
20)按规定监督基金管理人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务,基
金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时,应为基金份额持有人利益向基金
管理人追偿;
21)执行生效的基金份额持有人大会的决议;
22)法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。
3、基金份额持有人的权利与义务
基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对基金合同的承认和接受,基
金投资者自依据基金合同取得基金份额,即成为本基金份额持有人和基金合同的
当事人,直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为基金合同当事
人并不以在基金合同上书面签章或签字为必要条件。华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
108
同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。
(1)根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的权利
包括但不限于:
1)分享基金财产收益;
2)参与分配清算后的剩余基金财产;
3)依法申请赎回其持有的基金份额;
4)按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会;
5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会审议
事项行使表决权;
6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料;
7)监督基金管理人的投资运作;
8)对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提
起诉讼或仲裁;
9)法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。
(2)根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的义务
包括但不限于:
1)认真阅读并遵守基金合同;
2)了解所投资基金产品,了解自身风险承受能力,自主判断基金的投资价值,
自主做出投资决策,自行承担投资风险;
3)关注基金信息披露,及时行使权利和履行义务;
4)缴纳基金认购、申购款项及法律法规和基金合同所规定的费用;
5)在其持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者基金合同终止的有限责任;
6)不从事任何有损基金及其他基金合同当事人合法权益的活动;
7)执行生效的基金份额持有人大会的决议;
8)返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利;
9)提供基金管理人和监管机构依法要求提供的信息,以及不时地更新和补充,
并保证其真实性;
10) 法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。
(二)基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
109
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成,基金份额持有人的合法授权代
表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份
额拥有平等的投票权。
本基金份额持有人大会不设日常机构。
1、召开事由
(1)当出现或需要决定下列事由之一的,应当召开基金份额持有人大会:
1)终止基金合同,基金合同另有约定的除外;
2)更换基金管理人;
3)更换基金托管人;
4)转换基金运作方式;
5)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准和销售服务费,但根据法律法规
的要求提高该等报酬标准或销售服务费的除外;
6)变更基金类别;
7)本基金与其他基金的合并;
8)变更基金投资目标、范围或策略;
9)变更基金份额持有人大会程序;
10)基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会;
11)单独或合计持有本基金总份额10%以上(含10%)基金份额的基金份额持
有人(以基金管理人收到提议当日的基金份额计算,下同)就同一事项书面要求
召开基金份额持有人大会;
12)对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项;
13)法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人
大会的事项。
(2)以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改,不需召开基金份额
持有人大会:
1)法律法规要求增加的基金费用的收取;
2)在法律法规和本基金合同规定的范围内,且在对现有基金份额持有人利益
无实质性不利影响的前提下调整本基金基金份额类别设置、调低基金的销售服务
费率或变更收费方式;华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
110
3)因相应的法律法规发生变动而应当对基金合同进行修改;
4)对基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及
基金合同当事人权利义务关系发生重大变化;
5)当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的负偏
离度绝对值连续两个交易日超过0.5%,而基金管理人决定采取暂停接受所有赎回
申请并终止基金合同进行财产清算的措施;
6)按照法律法规和基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的以外的其他
情形。
2、会议召集人及召集方式
(1)除法律法规规定或基金合同另有约定外,基金份额持有人大会由基金管
理人召集;
(2)基金管理人未按规定召集或不能召集时,由基金托管人召集;
(3)基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人
提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集,并
书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起60日
内召开;基金管理人决定不召集,基金托管人仍认为有必要召开的,应当由基金
托管人自行召集,并自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理人,基金
管理人应当配合;
(4)代表基金份额10%以上(含10%)的基金份额持有人就同一事项书面要求
召开基金份额持有人大会,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自
收到书面提议之日起10日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有
人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起60日
内召开;基金管理人决定不召集,代表基金份额10%以上(含10%)的基金份额持
有人仍认为有必要召开的,应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自
收到书面提议之日起10日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有
人代表和基金管理人;基金托管人决定召集的,应当自出具书面决定之日起60日
内召开并告知基金管理人,基金管理人应当配合;
(5)代表基金份额10%以上(含10%)的基金份额持有人就同一事项要求召开
基金份额持有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,单独或合计代表华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
111
基金份额10%以上(含10%)的基金份额持有人有权自行召集,并至少提前30日报
中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的,基金管
理人、基金托管人应当配合,不得阻碍、干扰;
(6)基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权
益登记日。
3、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
(1)召开基金份额持有人大会,召集人应于会议召开前30日,在指定媒介公
告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容:
1)会议召开的时间、地点和会议形式;
2)会议拟审议的事项、议事程序和表决方式;
3)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日;
4)授权委托证明的内容要求(包括但不限于代理人身份,代理权限和代理有
效期限等)、送达时间和地点;
5)会务常设联系人姓名及联系电话;
6)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续;
7)召集人需要通知的其他事项。
(2)采取通讯开会方式并进行表决的情况下,由会议召集人决定在会议通知
中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联
系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。
(3)如召集人为基金管理人,还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表
决意见的计票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金管理人
到指定地点对表决意见的计票进行监督;如召集人为基金份额持有人,则应另行
书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金
管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的,不影响表决意见
的计票效力。
4、基金份额持有人出席会议的方式
基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式及法律法规、中国
证监会允许的其他方式召开,会议的召开方式由会议召集人确定。
(1)现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
112
代表出席,现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持
有人大会,基金管理人或托管人不派代表列席的,不影响表决效力。现场开会同
时符合以下条件时,可以进行基金份额持有人大会议程:
1)亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有
基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、基金合同和会
议通知的规定,并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符;
2)经核对,汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示,有效
的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之一)。若
到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额
的二分之一,召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、
6个月以内,就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额
持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于本基金在权益登
记日基金总份额的三分之一(含三分之一)。
(2)通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面
形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表
决。
在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效:
1)会议召集人按基金合同约定公布会议通知后,在2个工作日内连续公布相
关提示性公告;
2)召集人按基金合同约定通知基金托管人(如果基金托管人为召集人,则为
基金管理人)到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托
管人(如果基金托管人为召集人,则为基金管理人)和公证机关的监督下按照会
议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见;基金托管人或基金管理
人经通知不参加收取书面表决意见的,不影响表决效力;
3)本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的,基金份额持有人
所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之一);若
本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见基金份额持有人所持有的基
金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一,召集人可以在原公告的基金份
额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内,就原定审议事项重新召集基金华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
113
份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上(含
三分之一)基金份额的持有人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见;
4)上述第(3)项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出
具书面意见的代理人,同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代
理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法
律法规、基金合同和会议通知的规定,并与基金登记机构记录相符。
(3)在法律法规或监管机构允许的情况下,经会议通知载明,基金份额持有
人也可以采用网络、电话等其他非现场方式或者以非现场方式与现场方式结合的
方式进行表决,会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行;或者采用网
络、电话等其他非书面方式授权他人代为出席会议并表决。
5、议事内容与程序
(1)议事内容及提案权
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项,如基金合同的重大修改、
决定终止基金合同、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律
法规及基金合同规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会
讨论的其他事项。
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后,对原有提案的修改应
当在基金份额持有人大会召开前及时公告。
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
(2)议事程序
1)现场开会
在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公
布监票人,然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,并形成大会决议。
大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表,在基金管理人授权代表未能主持
大会的情况下,由基金托管人授权其出席会议的代表主持;如果基金管理人授权
代表和基金托管人授权代表均未能主持大会,则由出席大会的基金份额持有人和
代理人所持表决权的二分之一以上(含二分之一)选举产生一名基金份额持有人
作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主
持基金份额持有人大会,不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
114
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名
(或单位名称)、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓
名(或单位名称)和联系方式等事项。
2)通讯开会
在通讯开会的情况下,首先由召集人提前30日公布提案,在所通知的表决截
止日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决,在公证机关
监督下形成决议。
6、表决
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议:
(1)一般决议,一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表
决权的二分之一以上(含二分之一)通过方为有效;除下列第2项所规定的须以特
别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
(2)特别决议,特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持
表决权的三分之二以上(含三分之二)通过方可做出。除基金合同另有约定外,
转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止基金合同、本基金与
其他基金合并以特别决议通过方为有效。
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
采取通讯方式进行表决时,除非在计票时有充分的相反证据证明,否则提交
符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者,表面
符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决,表决意见模糊不清或相互矛盾
的视为弃权表决,但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额
总数。
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审
议、逐项表决。
7、计票
(1)现场开会
1)如大会由基金管理人或基金托管人召集,基金份额持有人大会的主持人应
当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
115
持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人;如大会由基金份额
持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集,但是基金管理人或
基金托管人未出席大会的,基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布
在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举三名基金份额持有人代表担任监票
人。基金管理人或基金托管人不出席大会的,不影响计票的效力。
2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公
布计票结果。
3)如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑,
可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新
清点,重新清点以一次为限。重新清点后,大会主持人应当当场公布重新清点结
果。
4)计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席大会
的,不影响计票的效力。
(2)通讯开会
在通讯开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员在基金
托管人授权代表(若由基金托管人召集,则为基金管理人授权代表)的监督下进
行计票,并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代
表对书面表决意见的计票进行监督的,不影响计票和表决结果。
8、生效与公告
基金份额持有人大会的决议,召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会备
案。
基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。
基金份额持有人大会决议自生效之日起2日内在指定媒介上公告。如果采用通
讯方式进行表决,在公告基金份额持有人大会决议时,必须将公证书全文、公证
机构、公证员姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人
大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理
人、基金托管人均有约束力。
9、本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
116
件等规定,凡是直接引用法律法规的部分,如将来法律法规修改导致相关内容被
取消或变更的,基金管理人提前公告后,可直接对本部分内容进行修改和调整,
无需召开基金份额持有人大会审议。
(三)基金合同解除和终止的事由、程序
1、基金合同的变更
(1)变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人
大会决议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金
份额持有人大会决议通过的事项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告,
并报中国证监会备案。
(2)关于基金合同变更的基金份额持有人大会决议自完成备案手续后方可执
行,自决议生效之日起两日内在指定媒介公告。
2、基金合同的终止事由
有下列情形之一的,基金合同应当终止:
(1)基金份额持有人大会决定终止的;
(2)基金管理人、基金托管人职责终止,在6个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的;
(3)基金合同约定的其他情形;
(4)相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
3、基金财产的清算
(1)基金财产清算小组:自出现基金合同终止事由之日起30个工作日内成立
清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金
清算。
(2)基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人
员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
(3)基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
(4)基金财产清算程序:
1)基金合同终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
117
2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;
3)对基金财产进行估值和变现;
4)制作清算报告;
5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报告
出具法律意见书;
6)将清算报告报中国证监会备案并公告;
7)对基金剩余财产进行分配。
(5)基金财产清算的期限为6个月,但因本基金所持证券的流动性受到限制
而不能及时变现的,清算期限相应顺延。
4、清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
5、基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。
6、基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经具有证券、期
货相关业务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证
监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个
工作日内由基金财产清算小组进行公告,基金财产清算小组应当将清算报告登载
在指定网站上,并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。
7、基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。
(四)争议解决方式
各方当事人同意,因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议,应提
交中国国际经济贸易仲裁委员会,根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁,仲裁
地点为北京市,仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力,仲裁费用由败
诉方承担。华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
118
争议处理期间,基金合同当事人应恪守各自的职责,继续忠实、勤勉、尽责
地履行基金合同规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。
基金合同受中国法律管辖。
(五)基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式
基金合同正本一式六份,除上报有关监管机构一式二份外,基金管理人、基
金托管人各持有二份,每份具有同等的法律效力。
基金合同可印制成册,供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办
公场所和营业场所查阅,但应以基金合同的正本为准。华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
119
二十一、基金托管协议的内容摘要
(一) 托管协议当事人
1、基金管理人
名称:华润元大基金管理有限公司
住所:深圳市前海深港合作区前湾一路1号 A 栋201室(入驻深圳市前海商务
秘书有限公司)
法定代表人:邹新
成立时间:二〇一三年一月十七日
批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监许可[2012]1746号
注册资本:人民币3亿元
组织形式:有限责任公司(中外合资)
经营范围:基金募集、基金销售、特定客户资产管理、资产管理和中国证监
会许可的其他业务。
存续期间:永续经营
电话:(0755)88399008
传真:(0755)88399045
联系人:林婷婷
2、基金托管人
名称:平安银行股份有限公司
注册地址:广东省深圳市罗湖区深南东路5047号
办公地址:广东省深圳市罗湖区深南东路5047号
法定代表人:谢永林
电话:0755-2219 7701
联系人:高希泉
成立时间:1987年12月22日
组织形式:股份有限公司
注册资本:人民币17,170,411,366元
存续期间:持续经营华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
120
基金托管资格批准文号:中国证监会证监许可[2008]1037号
经营范围:办理人民币存、贷、结算、汇兑业务;人民币票据承兑和贴现;
各项信托业务;经监管机构批准发行或买卖人民币有价证券;发行金融债券;代
理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券;外汇存款、汇款;境内境外
借款;从事同业拆借;外汇借款;外汇担保;在境内境外发行或代理发行外币有
价证券;买卖或代客买卖外汇及外币有价证券、自营外汇买卖;贸易、非贸易结
算;办理国内结算;国际结算;外币票据的承兑和贴现;外汇贷款;资信调查、
咨询、见证业务;保险兼业代理业务;代理收付款项;黄金进口业务;提供信用
证服务及担保;提供保管箱服务;外币兑换;结汇、售汇;信用卡业务;经有关
监管机构批准或允许的其他业务。
(二) 基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
1、基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权
(1)基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定,对下述基
金投资范围、投资对象进行监督。
本基金主要投资于以下金融工具,包括:
1)现金;
2)期限在1年以内(含1年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存
单;
3)剩余期限在397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务融资工具、资
产支持证券;
4)中国证监会、中国人民银行认可的其它具有良好流动性的货币市场工具。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在履行适
当程序后,可以将其纳入投资范围。
本基金不得投资于相关法律、法规、部门规章及《基金合同》禁止投资的投
资工具。
基金托管人严格依据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金的投资
范围、投资对象进行监督,基金托管人履行了监督职责的,基金管理人仍违反法
律法规规定或基金合同约定的投资范围、投资对象造成基金财产损失的,由基金
管理人承担责任,基金托管人不承担任何责任。华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
121
(2)基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金
投融资比例进行监督:
1)按法律法规的规定及基金合同的约定,本基金的投资资产配置比例为:
a、本基金投资组合的平均剩余期限不得超过120天,平均剩余存续期不得超
过240天;
b、本基金持有一家公司发行的证券,其市值不得超过基金资产净值的10%;
本基金与由基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券,不得超过该证
券的10%;
c、本基金投资于有固定期限银行存款(不包括有存款期限,但根据协议可以
提前支取的银行存款)的比例不得超过基金资产净值的30%;本基金投资于具有基
金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计
不得超过20%,投资于不具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存
单占基金资产净值的比例合计不得超过5%;
d、本基金投资于同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原
始权益人的资产支持证券的比例,合计不得超过基金资产净值的10%,国债、中央
银行票据、政策性金融债券除外;
e、本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净
值的比例合计不得低于5%;
f、本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易
日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于10%;本基金持有的
到期日在10个交易日以上的逆回购、银行定期存款等流动性受限资产投资占基金
资产净值的比例合计不得超过30%;
g、除发生巨额赎回、连续3个交易日累计赎回20%以上或者连续5个交易日累
计赎回30%以上的情形外,债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得超过
20%;
h、本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的20%;
本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支
持证券规模的10%;本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资
产支持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%;华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
122
i、在全国银行间债券市场债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的40%,
在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为1年,债券回购到期后不得展期;
j、本基金基金总资产不得超过基金净资产的140%;
k、当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的50%时,本
基金投资组合的平均剩余期限不得超过60天,平均剩余存续期不得超过120天;投
资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其
他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于30%;
当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的20%时,本基金
投资组合的平均剩余期限不得超过90天,平均剩余存续期不得超过180天;投资组
合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金
融工具占基金资产净值的比例合计不得低于20%;
l、本基金管理人管理的全部货币市场基金投资同一商业银行的银行存款及其
发行的同业存单与债券,不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的10%;
m、本基金投资于主体信用评级低于AAA的机构发行的金融工具占基金资产净
值的比例合计不得超过10%,其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值的比例
合计不得超过2%;
前述金融工具包括债券、非金融企业债务融资工具、银行存款、同业存单、相
关机构作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认定的其他品种;
n、本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的
10%;
因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前
款所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
o、本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开
展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持
一致;
p、中国证监会规定的其他比例限制。
除上述a、e、n、o项比例限制外,因证券市场波动、证券发行人合并、基金规
模变动等基金管理人之外的因素导致本基金投资组合不符合以上比例限制的,基
金管理人应在10个交易日内进行调整,以达到上述标准,但中国证监会规定的特华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
123
殊情形除外。法律法规另有规定时,从其规定。
本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行持续信用评
级,且其信用评级应不低于国内信用评级机构评定的AAA级或相当于AAA级的信用
级别。本基金持有的资产支持证券信用等级下降、不再符合投资标准的,基金管
理人应在评级报告发布之日起3个月内对其予以全部卖出。
基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合
基金合同的有关约定。上述期间,基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同
的约定。
如果法律法规等对基金合同约定的投资禁止行为和投资组合比例限制进行变
更的,本基金可相应调整禁止行为和投资比例限制规定,不需经基金份额持有人
大会审议。《基金法》及其他有关法律法规或监管部门取消上述限制的,履行适当
程序后,基金不受上述限制。
(3)基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金
投资禁止行为进行监督:
根据法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金禁止从事下列行为:
1)承销证券;
2)违反规定向他人贷款或提供担保;
3)从事可能使基金承担无限责任的投资;
4)向其基金管理人、基金托管人出资;
5)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
6)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
根据法律、行政法规的规定及《基金合同》的约定,本基金不得投资于以下
金融工具:
1)股票;
2)可转换债券、可交换债券;
3)剩余期限(或回售期限)超过397天的债券、非金融企业债务融资工具、
资产支持证券;
4)信用等级在 AA+级以下的债券与非金融企业债务融资工具;
5)以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券,已进入最后一个利率调整期华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
124
的除外。但市场条件发生变化后另有规定的,从其规定;
6)非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券;
7)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。
如法律、行政法规或监管部门取消上述禁止性规定,在适用于本基金的情况
下,则本基金不再受上述规定的限制。基金托管人通过事后监督方式对基金管理
人基金投资禁止行为进行监督。
根据法律法规有关基金从事关联交易的规定,基金管理人和基金托管人应事
先相互提供与本机构有控股关系的股东、与本机构有其他重大利害关系的公司名
单及有关关联方发行的证券名单。基金管理人和基金托管人有责任确保关联交易
名单的真实性、准确性、完整性,并负责及时将更新后的名单发送给对方。
(4)基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对基金管理
人参与银行间债券市场进行监督。
1)基金托管人按以下方式对基金管理人参与银行间市场交易的交易对手资信
风险控制措施进行监督。
基金管理人向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的银行间市场交易对
手的名单,并按照审慎的风险控制原则在该名单中约定各交易对手所适用的交易
结算方式。基金托管人在收到名单后2个工作日内回函确认收到该名单。基金管理
人应定期或不定期对银行间市场现券及回购交易对手的名单进行更新,名单中增
加或减少银行间市场交易对手时须提前书面通知基金托管人,基金托管人于2个工
作日内回函确认收到后,对名单进行更新。基金管理人收到基金托管人书面确认
后,被确认调整的名单开始生效,新名单生效前已与本次剔除的交易对手所进行
但尚未结算的交易,仍应按照协议进行结算。
如果基金托管人发现基金管理人与不在名单内的银行间市场交易对手进行交
易,应及时提醒基金管理人撤销交易,经提醒后基金管理人仍执行交易并造成基
金资产损失的,基金托管人不承担责任,发生此种情形时,基金托管人有权报告
中国证监会。
2)基金托管人对于基金管理人参与银行间市场交易的交易方式的控制
基金管理人在银行间市场进行现券买卖和回购交易时,需按交易对手名单中
约定的该交易对手所适用的交易结算方式进行交易。如果基金托管人发现基金管华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
125
理人没有按照事先约定的交易方式进行交易时,基金托管人应及时提醒基金管理
人与交易对手重新确定交易方式,经提醒后仍未改正时造成基金资产损失的,基
金托管人不承担责任。
3)基金管理人参与银行间市场交易的核心交易对手为中国工商银行、中国银
行、中国建设银行、中国农业银行和交通银行,基金管理人在通知基金托管人后,
可以根据当时的市场情况调整核心交易对手名单。基金管理人有责任控制交易对
手的资信风险,在与核心交易对手以外的交易对手进行交易时,由于交易对手资
信风险引起的损失先由基金管理人承担,其后有权要求相关责任人进行赔偿。基
金托管人的监督责任仅限于根据已提供的名单,审核交易对手是否在名单内列明。
(5)基金托管人对基金管理人选择存款银行进行监督。
本基金投资银行存款的信用风险主要包括存款银行的信用等级、存款银行的
支付能力等涉及到存款银行选择方面的风险。本基金核心存款银行名单为中国工
商银行、中国银行、中国建设银行、中国农业银行和交通银行,本基金投资除核
心存款银行以外的银行存款出现由于存款银行信用风险而造成的损失时,先由基
金管理人负责赔偿,之后有权要求相关责任人进行赔偿。基金管理人在通知基金
托管人后,可以根据当时的市场情况对于核心存款银行名单进行调整。基金托管
人的监督责任仅限于根据已提供的名单,审核核心存款银行是否在名单内列明。
2、基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对基金资
产净值计算、各类基金份额的每万份已实现收益及7日年化收益率计算、应收资金
到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介
材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。
3、基金托管人发现基金管理人的投资指令、投资运作及其他运作违反《基金
法》、《基金合同》、基金托管协议有关规定时,应及时以书面形式通知基金管理人
限期纠正,基金管理人收到通知后应在下一个工作日及时核对,并以书面形式向
基金托管人发出回函,进行解释或举证。
在限期内,基金托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。
基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报
告中国证监会。基金托管人有义务要求基金管理人赔偿因其违反《基金合同》而
致使投资者遭受的损失。华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
126
对于依据交易程序尚未成交的且基金托管人在交易前能够监控的投资指令,
基金托管人发现该投资指令违反关法律法规规定或者违反《基金合同》约定的,
应当拒绝执行,立即通知基金管理人,并向中国证监会报告。
对于必须于估值完成后方可获知的监控指标或依据交易程序已经成交的投资
指令,基金托管人发现该投资指令违反法律法规或者违反《基金合同》约定的,
应当立即通知基金管理人,并报告中国证监会。
基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查,必须在规定时间内
答复基金托管人并改正,就基金托管人的疑义进行解释或举证,对基金托管人按
照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的,基金管理人应积极配合提供相
关数据资料和制度等。
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应立即报告中国证监会,同时
通知基金管理人限期纠正。
基金管理人无正当理由,拒绝、阻挠基金托管人根据本协议规定行使监督权,
或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督,情节严重或经基金托管
人提出警告仍不改正的,基金托管人应报告中国证监会。
(三)基金管理人对基金托管人的业务核查
基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查,核查事项包括但不限
于基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户以及投资
所需的其他专用账户、复核基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额的每
万份已实现收益及7日年化收益率计算,根据管理人指令办理清算交收、相关信息
披露和监督基金投资运作等行为。
基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、
无故未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反
《基金法》、《基金合同》、本托管协议及其他有关规定时,基金管理人应及时以书
面形式通知基金托管人限期纠正,基金托管人收到通知后应及时核对确认并以书
面形式向基金管理人发出回函。在限期内,基金管理人有权随时对通知事项进行
复查,督促基金托管人改正,并予协助配合。基金托管人对基金管理人通知的违
规事项未能在限期内纠正的,基金管理人应报告中国证监会。基金管理人有义务
要求基金托管人赔偿基金因此所遭受的损失。华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
127
基金管理人发现基金托管人有重大违规行为,应立即报告中国证监会和银行
业监督管理机构,同时通知基金托管人限期纠正。
基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为,包括但不限于:提交相关资
料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性,在规定时间内答复基金管理
人并改正。
基金托管人无正当理由,拒绝、阻挠基金管理人根据本协议规定行使监督权,
或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督,情节严重或经基金管理
人提出警告仍不改正的,基金管理人应报告中国证监会。
(四)基金财产的保管
1、基金财产保管的原则
(1)基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
(2)基金托管人应安全保管基金财产。未经基金管理人的正当指令,不得自
行运用、处分、分配基金的任何财产(不包含基金托管人依据中国证券登记结算
有限责任公司结算数据完成场内交易交收、托管资产开户银行扣收结算费和账户
维护费等费用)。如有特殊情况双方可另行协商解决。
(3)基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户以及投资所需
的其他专用账户。
(4)基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户,与基金托管人的其
他业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理,确保基金财产的完整与独立。
(5)对于因基金认(申)购、基金投资过程中产生的应收财产,应由基金管
理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人,到账日基金财产没有到
达基金托管人处的,基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此
给基金造成损失的,基金管理人应负责向有关当事人追偿基金的损失,基金托管
人对此不承担责任。
2、募集资金的验证
募集期内销售机构按销售与服务代理协议的约定,将认购资金划入基金管理
人在具有基金托管资格的商业银行或者从事客户交易结算资金存管的商业银行等
开设的基金认购专户。该账户由基金管理人开立并管理。基金募集期满,募集的
基金份额总额、基金募集金额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
128
等有关规定后,由基金管理人聘请具有从事证券业务资格的会计师事务所进行验
资,出具验资报告,出具的验资报告应由参加验资的2名以上(含2名)中国注册
会计师签字有效。验资完成,基金管理人应将募集的属于本基金财产的全部资金
划入基金托管人为基金开立的资产托管专户中,基金托管人在收到资金当日出具
确认文件。
若基金募集期限届满,未能达到《基金合同》生效的条件,由基金管理人按
规定办理退款事宜。
3、基金的基金托管专户的开立和管理
基金托管人以本基金的名义在其营业机构开设资产托管专户,保管基金的银
行存款。该账户的开设和管理由基金托管人承担。本基金的一切货币收支活动,
均需通过基金托管人的资产托管专户进行。
资产托管专户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人
和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户;亦不得使用基金的
任何银行账户进行本基金业务以外的活动。基金管理人授权基金托管人办理托管
专户的开立、销户、变更工作,本基金托管账户无需预留印鉴,具体按基金托管
人要求办理。
资产托管专户的管理应符合《人民币银行结算账户管理办法》、《现金管理暂
行条例》、《人民币利率管理规定》、《利率管理暂行规定》、《支付结算办法》以及
银行业监督管理机构的其他规定。
4、基金证券账户与证券交易资金账户的开设和管理
基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责任
公司上海分公司/深圳分公司开设证券账户。
基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司上海分公
司/深圳分公司开立基金证券交易资金账户,用于证券清算。
基金证券账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人
和基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户;亦不得使
用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
5、债券托管账户的开立和管理
(1)《基金合同》生效后,基金管理人负责以本基金的名义申请并取得进入华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
129
全国银行间同业拆借市场的交易资格,并代表基金进行交易;基金托管人负责以
本基金的名义在中央国债登记结算有限责任公司开设银行间债券市场债券托管自
营账户,并由基金托管人负责基金的债券的后台匹配及资金的清算。
(2)基金管理人和基金托管人应一起负责为基金对外签订全国银行间债券市
场回购主协议,正本由基金托管人保管,基金管理人保存副本。
6、其他账户的开设和管理
在本托管协议订立日之后,本基金被允许从事符合法律法规规定和《基金合
同》约定的其他投资品种的投资业务时,如果涉及相关账户的开设和使用,由基
金管理人协助托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定,开立有关
账户。该账户按有关规则使用并管理。
7、基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证的保管
基金财产投资的有关实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库;其
中实物证券也可存入中央国债登记结算有限责任公司或中国证券登记结算有限责
任公司上海分公司/深圳分公司或票据营业中心的代保管库。实物证券的购买和转
让,由基金托管人根据基金管理人的指令办理。属于基金托管人实际有效控制下
的实物证券在基金托管人保管期间的损坏、灭失,由此产生的责任应由基金托管
人承担。基金托管人对基金托管人以外机构实际有效控制或保管的证券不承担保
管责任。
8、与基金财产有关的重大合同的保管
由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别应由基金托
管人、基金管理人保管。除本协议另有规定外,基金管理人在代表基金签署与基
金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本,以便基金管理人和基
金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人在合同签署后5个工作日内通过
专人送达、挂号邮寄等安全方式将合同原件送达基金托管人处。合同原件应存放
于基金管理人和基金托管人各自文件保管部门15年以上。
(五)资产净值计算与复核
基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。基金管理人每个工作日
计算基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和7日年化收益率,经
基金托管人复核,按规定公告。华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
130
基金管理人应每工作日对基金资产估值。估值原则应符合《基金合同》、《证
券投资基金会计核算办法》及其他法律、法规的规定。用于基金信息披露的基金
资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益及7日年化收益率由基金管理人
负责计算,基金托管人复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的
基金份额资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益及7日年化收益率并以
双方认可的方式发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核后以双方认
可的方式发送给基金管理人,由基金管理人对基金净值予以公布。
根据《基金法》,基金管理人计算并公告基金资产净值,基金托管人复核、审
查基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益及7日
年化收益率。因此,本基金的会计责任方是基金管理人,就与本基金有关的会计
问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照基
金管理人对基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益及7日年化收益
率的计算结果对外予以公布。法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。
如有新增事项,按国家最新规定估值。
(六)基金份额持有人名册的登记与保管
基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名册,包括《基
金合同》生效日、《基金合同》终止日、基金份额持有人大会权益登记日、每年6
月30日、12月31日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册的内容必须包括
基金份额持有人的名称和持有的基金份额。
基金份额持有人名册由基金的基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保
管,基金管理人和基金托管人应按照目前相关规则分别保管基金份额持有人名册。
保管方式可以采用电子或文档的形式。保管期限为15年。
基金管理人应当及时向基金托管人提交下列日期的基金份额持有人名册:《基
金合同》生效日、《基金合同》终止日、基金份额持有人大会权益登记日、每年6
月30日、每年12月31日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册的内容必须
包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。其中每年12月31日的基金份额持
有人名册应于下月前十个工作日内提交;《基金合同》生效日、《基金合同》终止
日等涉及到基金重要事项日期的基金份额持有人名册应于发生日后十个工作日内
提交。华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
131
基金托管人以电子版形式妥善保管基金份额持有人名册,并定期刻成光盘备
份,保存期限为15年。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金
托管业务以外的其他用途,并应遵守保密义务。
若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额持有人名
册,应按有关法规规定各自承担相应的责任。
(七)争议解决方式
相关各方当事人同意,因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议,
应提交中国国际经济贸易仲裁委员会,根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁,
仲裁的地点为北京市,仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力,仲裁费
用由败诉方承担。
争议处理期间,基金合同当事人应恪守各自的职责,继续忠实、勤勉、尽责
地履行基金合同和托管协议规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。
基金合同受中国法律管辖。
(八)基金托管协议的修改与终止
1、托管协议的变更程序
本协议双方当事人经协商一致,可以对协议的内容进行变更。变更后的托管
协议,其内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。基金托管协议的变更应报
中国证监会备案。
2、基金托管协议终止的情形
发生以下情况,本托管协议终止:
(1)《基金合同》终止;
(2)基金托管人解散、依法被撤销、破产或有其他基金托管人接管基金资产;
(3)基金管理人解散、依法被撤销、破产或有其他基金管理人接管基金管理
权;
(4)发生法律法规或《基金合同》规定的终止事项。华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
132
二十二、对基金份额持有人的服务
基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。基金管理人根据基金
份额持有人的需要和市场的变化,有权增加或变更服务项目。主要服务内容如下:
(一)基金份额持有人交易资料的寄送服务
1、基金合同生效后的每次交易结束后,投资人应在 T+2个工作日后及时通过
销售机构的网点查询和打印确认单,具体操作以销售机构规定为准。
2、本基金管理人将向基金份额持有人提供电子或纸质对账单,需要订阅或取
消的客户可与本基金管理人客户服务中心(4000-1000-89)联系。
(二)网上交易服务
本基金管理人已开通基金网上直销业务,个人投资者可以直接通过本基金管
理人网站(www.cryuantafund.com)办理开户手续,并在本基金募集期间通过“华
润元大基金管理有限公司网上直销交易平台”办理本基金的认购业务,在本基金
开放日常申购和赎回等业务后通过本基金管理人网上直销交易平台办理本基金基
金份额的申购和赎回等业务,有关详情可参见相关公告。本基金管理人基金网上
直销业务已开通的银行卡及各银行卡交易金额限额请参阅本公司网站。
在条件成熟的时候,本基金管理人将根据基金网上交易业务的发展状况,适
时调整可用于基金网上直销交易平台或用于交易支付的银行卡种类,敬请投资人
留意相关公告。
(三)信息咨询、查询服务
投资人如果想查询申购和赎回等交易情况、分红方式状态、基金账户余额、
基金产品与服务等信息,请拨打本基金管理人客户服务电话(4000-1000-89)或
登录本基金管理人网站(www.cryuantafund.com)进行咨询、查询。
本基金管理人为投资人预设基金查询密码,预设的基金查询密码为投资人开
户证件号码的后6位数字,不足6位数字的,前面加“0”补足。基金查询密码用于
投资人通过客户服务电话查询基金账户下的账户和交易信息。投资人请在其知晓
基金账号后,及时拨打本基金管理人客户服务电话进入自助语音服务修改基金查
询密码。
投资人可以拨打本基金管理人客户服务电话或发送电子邮件至客服信箱华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
133
(kf@cryuantafund.com)投诉直销机构的人员和服务。
(四)基金转换业务
在条件成熟时,本基金管理人可通过销售机构为投资人提供基金转换业务服
务,具体实施方法另行公告。
(五)定期定额投资计划
待技术条件成熟时,基金管理人可通过销售机构为投资人提供定期定额投资
的服务。通过定期定额投资计划,投资人可以定期定额申购基金份额,具体实施
方法另行公告。
(六)基金份额持有人服务联系方式:
本基金管理人的互联网地址及电子信箱
网址:www.cryuantafund.com
客服信箱:kf@cryuantafund.com
投资人也可登录本基金管理人网站,直接提出有关本基金的问题和建议。
(七)如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容,请通过上述方式
联系基金管理人。请确保投资前,您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
134
二十三、其他应披露事项
信息披露明细:
公告事项 披露日期
华润元大现金通货币市场基金 2018 年第 4 季度报告 2019 年 1 月 21 日
华润元大基金管理有限公司关于旗下部分开放式基金增加海银
基金销售有限公司为代销机构、开通定期定额投资和转换业务
并参加其费率优惠活动的公告
2019 年 1 月 28 日
华润元大基金管理有限公司关于旗下部分开放式基金增加信达
证券股份有限公司为代销机构、开通定期定额投资和转换业务
并参加其费率优惠活动的公告
2019 年 1 月 29 日
华润元大现金通货币市场基金关于恢复大额申购(含转换转入
及定期定额投资)业务的公告 2019 年 2 月 1 日
华润元大基金管理有限公司关于暂停信达证券股份有限公司办
理旗下基金相关销售业务的公告 2019 年 2 月 2 日
华润元大基金管理有限公司关于增聘华润元大现金通货币市场
基金基金经理的公告 2019 年 3 月 2 日
华润元大基金管理有限公司关于恢复信达证券股份有限公司
办理旗下基金相关销售业务的公告 2019 年 3 月 4 日
华润元大基金管理有限公司关于总经理助理人员变更的公告 2019 年 3 月 9 日
华润元大基金管理有限公司关于高级管理人员变更的公告 2019 年 3 月 9 日
华润元大基金管理有限公司关于董事变更的公告 2019 年 3 月 9 日
华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)摘要(2019
年第 1 号) 2019 年 3 月 13 日
华润元大基金管理有限公司关于增聘华润元大现金通货币市场
基金基金经理的公告 2019 年 3 月 14 日
华润元大基金管理有限公司关于旗下部分开放式基金增加深圳
盈信基金销售有限公司为代销机构、开通定期定额投资和转换
业务并参加其费率优惠活动的公告 2019 年 3 月 15 日
华润元大基金管理有限公司关于旗下部分开放式基金增加五矿
证券有限公司为代销机构、开通定期定额投资和转换业务并参
加其费率优惠活动的公告 2019 年 3 月 15 日
华润元大基金管理有限公司关于旗下部分开放式基金增加平安
银行股份有限公司为代销机构、开通定期定额投资和转换业务
并参加其费率优惠活动的公告 2019 年 3 月 18 日
华润元大基金管理有限公司关于旗下部分开放式基金增加上海
基煜基金销售有限公司为代销机构、开通定期定额投资和转换
业务并参加其费率优惠活动的公告
2019 年 3 月 22 日
华润元大现金通货币市场基金 2018 年年度报告摘要 2019 年 3 月 27 日
华润元大基金管理有限公司关于旗下部分开放式基金增加民商
基金销售(上海)有限公司为代销机构、开通定期定额投资和
转换业务并参加其费率优惠活动的公告
2019 年 3 月 27 日华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
135
华润元大现金通货币市场基金关于清明假期前暂停大额申购
(含转换转入及定期定额投资)业务的公告 2019 年 4 月 1 日
华润元大基金管理有限公司关于旗下部分开放式基金增加西藏
东方财富证券股份有限公司为代销机构、开通转换业务并参加
其费率优惠活动的公告
2019 年 4 月 15 日
华润元大现金通货币市场基金 2019 年第 1 季度报告 2019 年 4 月 20 日
华润元大现金通货币市场基金暂停大额申购(含转换转入及定
期定额投资)业务的公告 2019 年 4 月 26 日
华润元大基金管理有限公司关于旗下部分开放式基金增加联储
证券有限责任公司为代销机构、开通定期定额投资和转换业务
并参加其费率优惠活动的公告
2019 年 5 月 17 日
华润元大基金管理有限公司关于旗下部分开放式基金增加阳光
人寿保险股份有限公司为代销机构、开通定期定额投资和转换
业务并参加其费率优惠活动的公告
2019 年 5 月 17 日
华润元大现金通货币市场基金关于恢复大额申购(含转换转入
及定期定额投资)业务的公告 2019 年 5 月 29 日
华润元大现金通货币市场基金关于端午假期前暂停大额申购
(含转换转入及定期定额投资)业务的公告 2019 年 6 月 3 日
华润元大现金通货币市场基金 2019 年第 2 季度报告 2019 年 7 月 17 日华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
136
二十四、招募说明书的存放及查阅方式
招募说明书存放在基金管理人、基金托管人和基金份额销售机构的住所,投
资人可在办公时间查阅;投资人在支付工本费后,可在合理时间内取得上述文件
复制件或复印件。对投资人按此种方式所获得的文件及其复印件,基金管理人和
基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。
投资人还可以直接登录基金管理人的网站(www.cryuantafund.com)查阅和下
载招募说明书。华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 3 号)
137
二十五、备查文件
以下备查文件存放在基金管理人或基金托管人的办公场所,在办公时间可供
免费查阅。
(一)中国证监会准予华润元大现金通货币市场基金募集注册的文件
(二)《华润元大现金通货币市场基金基金合同》
(三)《华润元大现金通货币市场基金托管协议》
(四)基金管理人业务资格批件、营业执照
(五)基金托管人业务资格批件、营业执照
(六)关于申请募集注册华润元大现金通货币市场基金的法律意见
(七)中国证监会要求的其他文件
华润元大基金管理有限公司
二〇一九年十一月二十三日