天弘鑫利三年定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要
2019-12-21 文字大小 【 】 【打印
            

天弘鑫利三年定期开放债券型证券投资基金
招募说明书(更新)摘要
基金管理人:天弘基金管理有限公司
基金托管人:江苏银行股份有限公司
日 期:二〇一九年十二月
重要提示
天弘鑫利三年定期开放债券型证券投资基金(以下简称“本基金”)于2019
年9月16日获得中国证监会准予注册的批复(证监许可[2019]1697号)。
本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中
国证监会注册,但中国证监会准予本基金募集的注册,并不表明其对本基金的投
资价值、市场前景和收益做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风
险。
本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投
资有风险,投资人认购(或申购)基金时应认真阅读本招募说明书,全面认识本
基金产品的风险收益特征和产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,理性判断
市场,对认购(或申购)基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投
资人在获得基金投资收益的同时,亦承担基金投资中出现的各类风险,可能包括:
证券市场整体环境引发的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、大量赎回
或暴跌导致的流动性风险、基金管理人在投资经营过程中产生的操作风险以及本
基金特有风险等。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则,在投资
者作出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资者自
行负责。
本基金为债券型基金,预期收益和预期风险高于货币市场基金,但低于混合
型基金、股票型基金。
本基金采用买入并持有到期策略并采用摊余成本法估值。摊余成本法估值不
等同于保本,基金资产发生计提减值准备可能导致基金份额净值下跌。基金采用
买入并持有到期策略,可能损失一定的交易收益。
本基金《基金合同》生效后,基金暂停运作期间,基金管理人可以与基金托
管人协商一致,决定终止《基金合同》,报中国证监会备案并公告,无须召开持
有人大会。投资者将面临基金合同可能终止的不确定性风险。
基金管理人在此特别提示投资者:本基金存在法律文件风险收益特征表述与
销售机构基金风险评价可能不一致的风险。
本基金法律文件投资章节有关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比
例、证券市场普遍规律等做出的概述性描述,代表了一般市场情况下本基金的长
期风险收益特征。销售机构(包括基金管理人直销机构和其他销售机构)根据相关
法律法规对本基金进行风险评价,不同的销售机构采用的评价方法也不同,因此
销售机构的风险等级评价与基金法律文件中风险收益特征的表述可能存在不同,
投资人在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之
间的匹配检验。
本基金并非保本基金,基金管理人并不能保证投资于本基金不会产生亏损。
投资者应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》、基金产品资料概要等信
息披露文件,自主判断基金的投资价值,自主做出投资决策,自行承担投资风险,
了解基金的风险收益特征,根据自身的投资目的、投资经验、资产状况等判断基
金是否和自身的风险承受能力相适应,并通过基金管理人或基金管理人委托的具
有基金销售业务资格的其他机构购买基金。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保
证本基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现,
基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写,并按监管要求履行相关程序。
基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合
同取得基金份额,即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份
额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、《运作办法》、
基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有
人的权利和义务,应详细查阅基金合同。本招募说明书约定的基金产品资料概要
编制、披露与更新的要求,将不晚于2020年9月1日起执行。
本次更新招募说明书主要对本基金基金经理相关信息进行更新,上述内容更
新截止日为2019年12月20日。
一、基金管理人
(一)基金管理人概况
名称:天弘基金管理有限公司
住所:天津自贸区(中心商务区)响螺湾旷世国际大厦A座1704-241号
办公地址:天津市河西区马场道59号天津国际经济贸易中心A座16层
成立日期:2004年11月8日
法定代表人:胡晓明
客服电话:95046
联系人:司媛
组织形式:有限责任公司
注册资本及股权结构
天弘基金管理有限公司(以下简称“公司”或“本公司”)经中国证券监督
管理委员会批准(证监基金字[2004]164号),于2004年11月8日成立。公司
注册资本为人民币5.143亿元,股权结构为:
股东名称 股权比例
浙江蚂蚁小微金融服务集团股份有限公司 51%
天津信托有限责任公司 16.8%
内蒙古君正能源化工集团股份有限公司 15.6%
芜湖高新投资有限公司 5.6%
新疆天瑞博丰股权投资合伙企业(有限合伙) 3.5%
新疆天惠新盟股权投资合伙企业(有限合伙) 2%
新疆天阜恒基股权投资合伙企业(有限合伙) 2%
新疆天聚宸兴股权投资合伙企业(有限合伙) 3.5%
合计 100%
(二)主要人员情况
1、董事会成员基本情况
胡晓明先生,董事长,硕士研究生。曾在中国建设银行及中国光大银行等金
融机构任职,2005年6月加入阿里巴巴集团,先后在支付宝、阿里金融、蚂蚁金
服担任重要职务。现任浙江蚂蚁小微金融服务集团股份有限公司总裁。
卢信群先生,副董事长,硕士研究生。历任内蒙古君正能源化工集团股份有
限公司董事、副总经理、财务总监、董事会秘书,北京博晖创新光电技术股份有
限公司监事。现任北京博晖创新生物技术股份有限公司董事长、总经理,北京博
昂尼克微流体技术有限公司董事长,君正国际投资(北京)有限公司董事,河北
大安制药有限公司董事,广东卫伦生物制药有限公司董事。
屠剑威先生,董事,硕士研究生。历任中国工商银行浙江省分行营业部法律
事务处案件管理科副科长、香港永亨银行有限公司上海分行法律合规监察部经理、
花旗银行(中国)有限公司合规部助理总裁、永亨银行(中国)有限公司法律合
规部主管。现任浙江蚂蚁小微金融服务集团股份有限公司法务及合规部高级研究
员。
祖国明先生,董事,大学本科。历任中国证券市场研究设计中心工程师、和
讯信息科技有限公司COO助理、浙江淘宝网络有限公司总监。现任支付宝(中
国)网络技术有限公司北京分公司资深总监。
付岩先生,董事,大学本科。历任北洋(天津)物产集团有限公司期货部交
易员,中国经济开发信托投资公司天津证券部投资部职员,顺驰(中国)地产有
限公司资产管理部高级经理、天津信托有限责任公司投资银行部项目经理。现任
天津信托有限责任公司总经理助理、自营业务部总经理、投资发展部总经理。
郭树强先生,董事,总经理,硕士研究生。历任华夏基金管理有限公司交易
主管、基金经理、研究总监、机构投资总监、投资决策委员会委员、机构投资决
策委员会主任、公司管委会委员、公司总经理助理。现任本公司总经理。
魏新顺先生,独立董事,大学本科。历任天津市政府法制办执法监督处副处
长,天津市政府法制办经济法规处处长,天津达天律师事务所律师。现任天津英
联律师事务所主任律师。
张军先生,独立董事,博士。现任复旦大学经济学院院长。
贺强先生,独立董事,本科。现任中央财经大学金融学院教授。
2、监事会成员基本情况
李琦先生,监事会主席,硕士研究生。历任天津市民政局事业处团委副书
记,天津市人民政府法制办公室、天津市外经贸委办公室干部,天津信托有限
责任公司条法处处长、总经理助理兼条法处处长、副总经理,本公司董事长。
张杰先生,监事,注册会计师、注册审计师。现任内蒙古君正能源化工集
团股份有限公司董事、董事会秘书、副总经理,锡林浩特市君正能源化工有限
责任公司董事长,锡林郭勒盟君正能源化工有限责任公司执行董事、总经理,
内蒙古君正化工有限责任公司监事,乌海市君正矿业有限责任公司监事,鄂尔
多斯市君正能源化工有限公司监事,乌海市神华君正实业有限责任公司监事会
主席,内蒙古坤德物流股份有限公司监事,内蒙古君正天原化工有限责任公司
监事,内蒙古君正互联网小额贷款有限公司董事长。
李渊,监事,硕士研究生。历任北京朗山律师事务所律师。现任芜湖高新
投资有限公司法务总监。
韩海潮先生,监事,硕士研究生。历任三峡证券天津白堤路营业部、勤俭
道营业部信息技术部经理,亚洲证券天津勤俭道营业部营运总监。现任本公司
运营总监、信息技术总监。
张牡霞女士,监事,硕士研究生。历任新华社上海证券报财经要闻部记者、
本公司市场部电子商务专员、电子商务部业务拓展主管、总经理助理,现任本公
司互联网金融业务部总经理。
付颖女士,监事,硕士研究生。历任本公司内控合规部信息披露专员、法务
专员、合规专员、高级合规经理、部门主管。现任本公司内控合规部总经理。
3、高级管理人员基本情况
郭树强先生,董事,总经理,简历参见董事会成员基本情况。
陈钢先生,副总经理,硕士研究生。历任华龙证券公司固定收益部高级经理,
北京宸星投资管理公司投资经理,兴业证券公司债券总部研究部经理,银华基金
管理有限公司机构理财部高级经理,中国人寿资产管理有限公司固定收益部高级
投资经理。2011年7月份加盟本公司,现任公司副总经理、固定收益总监、资深
基金经理,分管公司固定收益投资业务。
周晓明先生,副总经理,硕士研究生。历任中国证券市场研究院设计中心及
其下属北京标准股份制咨询公司经理,万通企业集团总裁助理,中工信托有限公
司投资部副总,国信证券北京投资银行一部经理,北京证券投资银行部副总,嘉
实基金市场部副总监、渠道部总监,香港汇富集团高级副总裁,工银瑞信基金市
场部副总监,嘉实基金产品和营销总监,盛世基金拟任总经理。2011年8月加
盟本公司,同月被任命为公司首席市场官,现任公司副总经理,分管公司电子商
务及产品业务。
熊军先生,副总经理,财政学博士。历任中央教育科学研究所助理研究员,
国家国有资产管理局主任科员、副处长,财政部干部教育中心副处长,全国社保
基金理事会副处长、处长、副主任、巡视员。2017年3月加盟本公司,任命为公
司首席经济学家,现任公司副总经理,分管智能投资研究部及养老金业务。
童建林先生,督察长,大学本科,高级会计师。历任当阳市产权证券交易中
心财务部经理、副总经理,亚洲证券有限责任公司宜昌总部财务主管、宜昌营业
部财务部经理、公司财务会计总部财务主管,华泰证券有限责任公司上海总部财
务项目主管,2006年8月加盟本公司,历任基金会计、内控合规部副总经理、内
控合规部总经理。现任本公司督察长。
4、本基金基金经理
陈钢先生,工商管理硕士,17年证券从业经验。历任华龙证券公司固定收益
部高级经理,北京宸星投资管理公司投资经理,兴业证券公司债券总部研究部经
理,银华基金管理有限公司机构理财部高级经理,中国人寿资产管理有限公司固
定收益部高级投资经理。2011年7月加盟本公司,历任天弘永利债券型证券投
资基金基金经理(2011年11月至2015年4月)、天弘债券型发起式证券投资基
金基金经理(2013年8月至2016年5月)、天弘普惠养老保本混合型证券投资
基金基金经理(2015年5月至2017年1月)、天弘弘利债券型证券投资基金基
金经理(2013年9月至2017年4月)、天弘鑫安宝保本混合型证券投资基金基
金经理(2015年10月至2017年6月)、天弘添利债券型证券投资基金(LOF)
基金经理(2011年11月至2017年10月)、天弘稳利定期开放债券型证券投资
基金基金经理(2013年7月至2018年6月)、天弘丰利债券型证券投资基金(LOF)
基金经理(2011年11月至2018年6月)、天弘优选债券型证券投资基金基金经
理基金经理(2017年9月至2018年12月)、天弘同利债券型证券投资基金(LOF)
基金经理(2013年9月至2019年4月)、天弘乐享保本混合型证券投资基金基
金经理(2016年3月至2019年5月)。现任本公司副总经理、固定收益总监、
天弘鑫利三年定期开放债券型证券投资基金基金经理。
柴文婷女士,北京大学金融学硕士学位,8年证券从业经验,历任嘉实基金
管理有限公司行业研究员。2012年10月加盟本公司,历任交易员、研究员,现
任天弘丰利债券型证券投资基金(LOF)基金经理、天弘稳利定期开放债券型证
券投资基金基金经理、天弘弘新混合型发起式证券投资基金基金经理、天弘策略
精选灵活配置混合型发起式证券投资基金基金经理。
5、基金管理人投资决策委员会成员的姓名和职务
陈钢先生:本公司副总经理,投资决策委员会联席主席、固定收益总监。
熊军先生:本公司副总经理,投资决策委员会联席主席、公司首席经济学家。
邓强先生:首席风控官。
姜晓丽女士:固定收益机构投资部总经理,基金经理。
于洋先生:股票投资研究部总经理助理,基金经理。
上述人员之间不存在近亲属关系。
二、基金托管人
(一)基金托管人情况
1、基本情况
名称:江苏银行股份有限公司(简称“江苏银行”)
住所:江苏省南京市中华路26号
办公地址:江苏省南京市中华路26号
法定代表人:夏平
成立时间:2007年1月22日
组织形式:股份有限公司
注册资本:115.4亿元人民币
存续期间:持续经营
基金托管业务批准文号:证监许可【2014】619号
联系人:赵越
电话:025‐58588112
2、主要人员情况
江苏银行托管业务条线现有员工47名,来自于基金、券商、托管行等不同
的行业,具有会计、金融、法律、IT等不同的专业知识背景,团队成员具有较高
的专业知识水平、良好的服务意识、科学严谨的态度;部门管理层有20 年以上
金融从业经验,精通国内外证券市场的运作。
3、基金托管业务经营情况
2014 年,江苏银行先后获得基金托管业务资格及保险资金托管业务资格。
江苏银行依靠严密科学的风险管理和内部控制体系以及先进的营运系统和专业
的服务团队,严格履行资产托管人职责,为境内外广大投资者、金融资产管理机
构和企业客户提供安全、高效、专业的托管服务。目前江苏银行的托管业务产品
线已涵盖公募基金、信托计划、基金专户、基金子公司专项资管计划、券商资管
计划、产业基金、私募投资基金、QDII 专户资产等。江苏银行将在现有的基础
上开拓创新继续完善各类托管产品线。江苏银行同时可以为各类客户提供提供现
金管理、绩效评估、风险管理等个性化的托管增值服务。
三、相关服务机构
(一)基金销售机构
1、直销机构:
(1)天弘基金管理有限公司直销中心
住所:天津自贸区(中心商务区)响螺湾旷世国际大厦A座1704-241号
办公地址:天津市河西区马场道59号天津国际经济贸易中心A座16层
法定代表人:胡晓明
电话:(022)83865560
传真:(022)83865563
联系人:司媛
客服电话:95046
(2)天弘基金管理有限公司北京分公司
办公地址:北京市西城区月坛北街2号月坛大厦A21
电话:(010)83571789
联系人:周娜
2、本基金的其他销售机构情况详见本基金《基金份额发售公告》。
3、基金管理人可根据有关法律法规的要求,选择其他符合要求的机构调整
为本基金的销售机构。
(二)登记机构
名称:天弘基金管理有限公司
住所:天津自贸区(中心商务区)响螺湾旷世国际大厦A座1704-241号
办公地址:天津市河西区马场道59号天津国际经济贸易中心A座16层
法定代表人:井贤栋
电话:(022)83865560
传真:(022)83865563
联系人:薄贺龙
(三)出具法律意见书的律师事务所
名称:上海源泰律师事务所
住所:上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼
办公地址:上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼
负责人:廖海
电话:021- 51150298
传真:021- 51150398
经办律师:刘佳、刘翠
联系人:刘佳
(四)审计基金财产的会计师事务所
名称:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)
住所:上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼
办公地址:中国上海市湖滨路202号普华永道中心11楼
执行事务合伙人:李丹
电话:(021)23238888
传真:(021)23238800
经办注册会计师:薛竞、周祎
联系人:周祎
四、基金的名称
本基金名称:天弘鑫利三年定期开放债券型证券投资基金
五、基金的类型
本基金类型:债券型证券投资基金
六、基金的投资目标
本基金采取严格的买入持有到期策略,投资于剩余期限(或回售期限)不超
过基金剩余封闭期的固定收益类工具,在控制组合净值波动率的前提下,力求实
现基金资产的稳健增值。
七、基金的投资方向
本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具,包括债券(国债、金
融债、企业债、公司债、地方政府债、央行票据、中期票据、短期融资券、次级
债、可分离交易可转债的纯债部分、超短期融资券等)、资产支持证券、债券回
购、同业存单、银行存款等法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具
(但须符合中国证监会的相关规定)。
本基金不投资于股票等资产,也不投资于可转换债券(可分离交易可转债的
纯债部分除外)、可交换债券。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当
程序后,可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为:本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%,
但应开放期流动性需要,为保护基金份额持有人利益,在每次开放期开始前三个
月、开放期及开放期结束后三个月的期间内,基金投资不受上述比例限制。开放
期内,现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%;在封
闭期内,本基金不受上述5%的限制;其中,现金不包括结算备付金、存出保证
金、应收申购款等。
若法律法规的相关规定发生变更或监管机构允许,本基金管理人在履行适当
程序后,可对上述资产配置比例进行调整。
八、基金的投资策略
1、封闭期投资策略
在封闭期内,本基金严格执行买入并持有到期策略构建投资组合,所投金融
资产以收取合同现金流量为目的并持有到期,所投资产到期日(或回售日)不得
晚于封闭期到期日。基金投资含回售权的债券时,应在投资该债券前确定行使回
售权或持有到期的时间;债券到期日晚于封闭运作到期日的,基金管理人应当行
使回售权而不得持有至到期日。
基金管理人可以基于持有人利益优先原则,在不违反《企业会计准则》的前
提下,对尚未到期的固定收益类品种进行处置。
因法律、行政法规对本基金允许投资的范围或特定固定收益品种的投资限额
作出重大调整时,届时基金管理人可根据最新的法律法规要求出售金融资产。
(1)资产配置策略
本基金通过自上而下和自下而上相结合、定性分析和定量分析相补充的方法,
确定资产在非信用类固定收益类证券(国家债券、中央银行票据等)和信用类固
定收益类证券之间的配置比例。充分发挥基金管理人长期积累的信用研究成果,
利用自主开发的信用分析系统,深入挖掘价值被低估的标的券种,以获取最大化
的信用溢价。
(2)债券投资策略
本基金的主要投资策略是买入剩余期限不超过本基金剩余封闭期的债券并
持有到期,或者是持有回售期不超过本基金剩余封闭期的债券,获得本金和票息
收入。
对于本基金投资的固定收益类证券,主要从四个层次进行独立、客观、综合
的考量,以筛选出合适的投资标的。
第一,基于全部公开信息对已经上市或待上市债券的发行主体进行研究,内
容主要涉及发行人的股东背景、行业地位及发展趋势、担保方式及担保资产、外
部增信质量、自由现金流量动态、债务压力、再融资能力等,并从以上角度对发
行主体进行精细化分析和归类,规避同一信用等级中外部评级偏高以及信用风险
偏高的个券,甄选同一信用评级中内生资质及外部增信好的个券,纳入债券池。
第二,使用基金管理人内部的信用评估体系对备选个券进行评分,着重考察
发行人的偿债能力、现金管理能力、盈利能力三个核心要素。
第三,对市场同类可比债券、信用收益率曲线、市场交易活跃度、机构需求
进行偏好分析,对个券进行流动性风险、信用风险的综合定价,判断其合理估值
水平。
第四,根据市场结构与需求特征,在前三个层次的分析基础上,对个券进行
深入的跟踪分析,发掘其中被市场低估的品种,在控制流动性风险的前提下,对
低估品种进行择机配置和交易。
为控制本基金的信用风险,本基金将定期对所投债券的信用资质和发行人的
偿付能力进行评估。对于存在信用风险隐患的发行人所发行的债券,及时制定风
险处置预案。封闭期内,如本基金持有债券的信用状况急剧恶化,甚至可能出现
违约风险,进而影响本基金的买入持有到期策略,本基金将对该债券进行处置。
(3)资产支持证券投资策略
针对资产支持证券,本基金将在国内资产证券化具体政策框架下,通过宏观
经济、提前偿还率、资产池结构及所在行业景气变化等因素的研究,对个券进行
风险分析和价值评估后选择风险调整收益高的品种进行投资。本基金将严格控制
产支持证券的总体投资规模并进行分散,以降低流动性风险。
(4)杠杆投资策略
本基金将综合考虑债券投资的风险收益以及回购成本等因素,在严格控制投
资风险的前提下,通过正回购,获得杠杆放大收益。在封闭期内,本基金的杠杆
比例不超过100%,即基金总资产与基金净资产的比例不超过200%。
本基金将在封闭期内进行杠杆投资,杠杆放大部分仍投资于剩余期限(或回
售期限)不超过基金剩余封闭期的固定收益类工具,并采取买入并持有到期的策
略。同时采取滚动回购的方式来维持杠杆,因此负债的资金成本存在一定的波动
性。一旦建仓完毕,初始杠杆确定,将维持基本恒定。通过这种方法,本基金可
以将杠杆比例稳定控制在一个合理的水平。
2、开放期投资策略
开放期内,本基金为保持较高的组合流动性,方便投资人安排投资,在遵守
本基金有关投资限制与投资比例的前提下,将主要投资于高流动性的投资品种。
九、业绩比较基准
在每个封闭期,本基金的业绩比较基准为该封闭期起始日的中国人民银行公
布并执行的金融机构三年期定期存款利率(税后)+1%。
本基金以每个封闭期为周期进行投资运作,每个封闭期为三年。以与封闭期
同期对应的金融机构三年期定期存款利率(税后)+1%作为本基金的业绩比较基
准符合产品特性,能够使本基金投资人理性判断本基金产品的风险收益特征和流
动性特征,合理衡量本基金的业绩表现。
如果今后法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩
比较基准推出,或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩比较基准的指数,
或者市场发生变化导致本业绩比较基准不再适用或本业绩比较基准停止发布时,
本基金管理人在与基金托管人协商一致,可调整业绩比较基准并及时公告,而无
需召开基金份额持有人大会。
十、风险收益特征
本基金为债券型基金,预期收益和预期风险高于货币市场基金,但低于混合
型基金、股票型基金。
十一、基金费用与税收
(一)基金费用的种类
1、基金管理人的管理费;
2、基金托管人的托管费;
3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用,法律法规、中国证监会
另有规定的除外;
4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费;
5、基金份额持有人大会费用;
6、基金的证券交易费用;
7、基金的银行汇划费用;
8、基金的开户费用、账户维护费用;
9、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他
费用。
(二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.15%年费率计提。管理费的计算
方法如下:
H=E×0.15%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划款指令,基金托管人复核后于次月首日起5个工作日
内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假或不可抗力
等致使无法按时支付的,支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.05%的年费率计提。托管费的计
算方法如下:
H=E×0.05%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基
金托管人发送基金托管费划款指令,基金托管人复核后于次月首日起5个工作日
内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日或不可抗力等致使无法按
时支付的,支付日期顺延。
上述“(一)基金费用的种类”中第3-9项费用,根据有关法规及相应协议
规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。
(三)不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用:
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失;
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;
3、《基金合同》生效前的相关费用;
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
(四)基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执
行。基金财产投资的相关税收,由基金份额持有人承担,基金管理人或者其他扣
缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。
十二、对招募说明书更新部分的说明
本基金管理人依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资
基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资基金信
息披露管理办法》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及其它
有关法律法规的要求, 结合本基金管理人对本基金实施的投资管理活动,对本基
金管理人于2019年10月26日公告的《天弘鑫利三年定期开放债券型证券投资
基金招募说明书》进行了更新,主要更新的内容如下:
1、更新了“重要提示”中相关内容;
2、更新了“三、基金管理人”中相关内容;
天弘基金管理有限公司
二〇一九年十二月二十一日