益民红利成长混合型证券投资基金基金合同
2019-12-24 文字大小 【 】 【打印
            




益民红利成长混合型证券投资基金
基金合同











基金管理人:益民基金管理有限公司
基金托管人:华夏银行股份有限公司



二〇一九年十二月



目 录
目 录 .......................................................................................................................................... 2
第一部分 前言和释义................................................................................................................... 3
第二部分 益民红利成长混合型证券投资基金基本情况 ........................................................... 9
第三部分 基金份额的发售......................................................................................................... 10
第四部分 基金备案 .................................................................................................................... 12
第五部分 基金份额的申购与赎回 ............................................................................................. 13
第六部分 基金合同当事人及权利义务 ..................................................................................... 22
第七部分 基金份额持有人大会................................................................................................. 30
第八部分 基金管理人、基金托管人的更换条件和程序 ......................................................... 38
第九部分 基金的托管................................................................................................................. 41
第十部分 基金份额的登记......................................................................................................... 42
第十一部分 基金的投资............................................................................................................. 44
第十二部分 基金的财产............................................................................................................. 53
第十三部分 基金资产估值......................................................................................................... 55
第十四部分 基金费用与税收..................................................................................................... 61
第十五部分 基金的收益与分配................................................................................................. 64
第十六部分 基金的会计与审计................................................................................................. 66
第十七部分 基金的信息披露..................................................................................................... 67
第十八部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ......................................................... 74
第十九部分 违约责任................................................................................................................. 77
第二十部分 争议的处理和适用的法律 ..................................................................................... 78
第二十一部分 基金合同的效力................................................................................................. 79
第二十二部分 其他事项............................................................................................................. 80


第一部分 前言和释义
前 言

为保护基金投资者合法权益,明确基金合同当事人的权利与义务,规范益民
红利成长混合型证券投资基金(以下简称“本基金”或“基金”)运作,依照《中
华人民共和国合同法》、《中国人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基
金法》”)、《证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、
《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》、《公开募集开放式证券投资基金
流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性规定》”)及其他有关规定,在平
等自愿、诚实信用、充分保护基金投资者及相关当事人的合法权益的原则基础上,
特订立《益民红利成长混合型证券投资基金基金合同》(以下简称“本合同”或
“基金合同”)。
基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件,其他与
本基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述,如与本
合同不一致或有冲突,均以本合同为准。基金合同的当事人包括基金管理人、基
金托管人和基金份额持有人。基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基
金份额持有人和基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金
合同的承认和接受。基金合同的当事人按照法律法规和基金合同的规定享有权
利,同时需承担相应的义务。
本基金由基金管理人按照法律法规和基金合同的规定依法募集,并经中国证
券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)核准。中国证监会对基金募集的
核准并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于
本基金没有风险。投资者投资于本基金,必须自担风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,
但不保证投资本基金一定盈利,也不保证基金份额持有人的最低收益。
基金合同应当适用《基金法》及相关法律法规之规定,若因法律法规的制定
或修改导致基金合同的内容存在与届时有效的法律法规的规定不一致之处,应当
以届时有效的法律法规的规定为准,并及时作出相应的变更和调整,同时就该等
变更或调整进行公告。
本基金合同关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容,将不晚于
2020年9月1日起执行。

释 义

基金合同中除非文意另有所指,下列词语具有如下含义:
基金或本基金 指益民红利成长混合型证券投资基金
本合同、基金合同 指《益民红利成长混合型证券投资基金基金合同》
及其任何有效修订和补充
招募说明书 指《益民红利成长混合型证券投资基金招募说明
书》及其更新
基金产品资料概要 指《益民红利成长混合型证券投资基金基金产品资
料概要》及其更新(本基金合同关于基金产品资料
概要的编制、披露及更新等内容,将不晚于2020
年9月1日起执行)
发售公告 指《益民红利成长混合型证券投资基金基金份额发
售公告》
中国 就本合同而言,指中华人民共和国,但不包括香港
特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区
法律法规 指中国现时有效并公布实施的法律、行政法规、司
法解释、部门规章及规范性文件、地方性法规、地
方政府规章、规范性文件以及有关政府部门作出的
其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通
知等
《基金法》 指《中华人民共和国证券投资基金法》
《销售办法》 指《证券投资基金销售管理办法》
《运作办法》 指《证券投资基金运作管理办法》
《信息披露办法》 指《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》
《流动性规定》 指《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理
规定》
元 指中国法定货币人民币元
《业务规则》 指《益民基金管理有限公司开放式基金业务规则》
中国证监会 指中国证券监督管理委员会
银行业监管机构 指中国银行业监督管理委员会或其他经国务院授
权的机构
基金管理人 指益民基金管理有限公司
基金托管人 指华夏银行股份有限公司
基金份额持有人 指根据基金合同及相关文件合法取得并持有本基
金基金份额的投资者
基金直销机构 指益民基金管理有限公司
基金代销机构 指具有基金代销业务资格,接受基金管理人委托并
与基金管理人签订了代销协议,代为办理本基金发
售、申购、赎回和其他基金销售业务的代理机构
销售机构 指基金直销机构及基金代销机构
基金销售网点 指基金管理人的直销网点及基金代销机构的代销
网点
注册登记业务 指基金登记、存管、清算和交收业务,具体内容包
括投资者基金账户管理、基金份额注册登记、清算
及基金交易确认、发放红利、建立并保管基金份额
持有人名册等
注册登记机构 指益民基金管理有限公司或其委托的其他符合条
件的机构
基金合同当事人 指受基金合同约束,根据基金合同享受权利并承担
义务的基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
个人投资者 指符合法律法规规定的条件可以投资证券投资基
金的自然人
机构投资者 指符合法律法规规定可以投资证券投资基金的、在
中华人民共和国注册登记或经政府有关部门批准
设立的法人、社会团体或其他组织、机构
合格境外机构投资者 指符合法律法规规定可投资于中国境内证券市场
的中国境外的机构投资者
投资者 指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者
的总称
基金合同生效日 基金募集达到法律法规规定及基金合同约定的基
金备案条件,基金管理人聘请法定机构验资并办理
完毕基金合同备案手续,获得中国证监会书面确认
之日
募集期 指自基金份额发售之日起不超过3个月的期限
基金存续期 指基金合同生效后,基金合法存续的不定期之期间
日/天 指公历日
月 指公历月
工作日 指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易

开放日 指销售机构办理本基金申购、赎回等业务的工作日
T日 指销售机构确认的投资者申购、赎回或办理其他基
金业务的有效申请日
T+n日 指自T日起第n个工作日(不包含T日)
认购 指投资者在本基金募集期内购买本基金基金份额
的行为
发售 指在本基金募集期内,销售机构向投资者销售本基
金基金份额的行为
申购 指基金合同生效后,基金投资者根据基金销售网点
规定的手续,向基金管理人购买基金份额的行为
赎回 指基金合同生效后,基金投资者根据基金销售网点
规定的手续,向基金管理人卖出基金份额的行为
基金账户 指注册登记机构给投资者开立的用于记录投资者
持有基金管理人管理的开放式基金基金份额情况
的账户
交易账户 指各销售机构为投资者开立的记录投资者通过该
销售机构办理基金交易所引起的基金份额的变动
及结余情况的账户
转托管 指投资者将其持有的同一基金账户下的基金份额
从某一交易账户转入另一交易账户的业务
基金转换 指投资者向基金管理人提出申请将其所持有的基
金管理人管理的开放式基金(转出基金)的全部或
部分基金份额转换为基金管理人管理的其他开放
式基金(转入基金)的基金份额的行为
定期定额投资计划 指投资者通过有关销售机构提出申请,约定每期扣
款日、扣款金额及扣款方式,由销售机构于每期约
定扣款日在投资者指定银行账户内自动完成扣款
及基金申购申请的一种投资方式
基金收益 指基金投资所得股票红利、债券利息、票据投资收
益、买卖证券差价、银行存款利息以及其他收益
基金资产总值 指基金所拥有的各类证券及票据、银行存款本息和
本基金应收的申购基金款以及其他资产的价值总

基金资产净值 指基金资产总值扣除负债后的净资产值
基金份额净值 指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
基金资产估值 指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资
产净值的过程
指定媒介 指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性
报刊及指定互联网网站(包括基金管理人网站、基
金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站)等
媒介
不可抗力 指本合同当事人不能预见、不能避免并不能克服,
且在本合同由基金托管人、基金管理人签署之日后
发生的,使本合同当事人无法全部履行或无法部分
履行本合同的任何事件,包括但不限于洪水、地震
及其他自然灾害、战争、骚乱、火灾、政府征用、
没收、恐怖袭击、传染病传播、法律法规变化、突
发停电或其他突发事件、证券交易所非正常暂停或
停止交易
流动性受限资产 指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无
法以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期
日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款(含
协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、
流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证
券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券



第二部分 益民红利成长混合型证券投资基金基本情况

一、 基金名称
益民红利成长混合型证券投资基金

二、 基金的类别
混合型

三、 基金的运作方式
契约型开放式

四、 基金的投资目标
本基金侧重投资于具有持续高成长能力和持续高分红能力的两类公司,并且
通过适度的动态资产配置和全程风险控制,为基金份额持有人实现中等风险水平
下的资本利得收益和现金分红收益的最大化。
五、 基金的最低募集份额总额
本基金最低募集规模为2亿份基金份额。

六、 基金份额面值
本基金基金份额面值为人民币1.00元。
七、 基金存续期限
不定期

第三部分 基金份额的发售

本基金份额面值为人民币1.00元,按面值发售。
一、 募集期
本基金的募集期自基金份额发售之日起不超过3个月。具体发售时间见招募
说明书及发售公告。
二、 发售对象
符合法律法规规定的个人投资者、机构投资者及合格境外机构投资者。
三、 募集目标
本基金不设募集目标。
四、 发售方式和销售渠道
本基金将通过基金管理人的直销网点及基金代销机构的代销网点公开发售
(具体名单参见发售公告)。本基金认购采取全额缴款认购的方式。基金投资者
在募集期内可多次认购,认购一经受理不得撤销。
五、 认购费
本基金以认购金额为基数采用比例费率计算认购费,认购费率不得超过认购
金额的5.0%,本基金的认购费率由基金管理人决定,并在招募说明书中列示。
基金认购费不列入基金财产,主要用于基金的市场推广、销售、注册登记等募集
期间发生的各项费用。
六、 募集期利息的处理方式
基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户,在基金募集行为结
束前,任何人不得动用。认购资金在募集期内产生的利息折算成基金份额归基金
份额持有人所有,其中利息以注册登记机构的记录为准。
七、 基金认购份额的计算
基金认购份额的具体计算方法如下:
净认购金额=认购金额/(1+认购费率)
认购费用=认购金额-净认购金额
认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值。
认购份额计算结果保留到小数点后2位,小数点后2位以后的部分四舍五入,
由此产生的误差在基金财产中列支。

八、 基金认购金额的限制
在募集期内,基金管理人可以对单个基金账户的最低认购金额进行限制,具
体限制参见招募说明书。
九、 基金份额的认购和持有限额
基金管理人可以对单个账户的累计认购和持有基金份额进行限制,具体限制
请参见招募说明书或相关公告。

第四部分 基金备案

一、 基金备案的条件
本基金自基金份额发售之日起3个月内,在基金募集份额总额不少于2亿份,
基金募集金额不少于2亿元人民币且基金份额持有人的人数不少于200人的条件
下,基金管理人依据相关法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售,并在
10内聘请法定验资机构验资,自收到验资报告之日起10日内,向中国证监会提
交验资报告,办理基金备案手续。
基金募集达到基金备案条件的,自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得
中国证监会书面确认之日起,基金合同生效。
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日对基金合同生效事宜予
以公告。
基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户,在基金募集行为结
束前,任何人不得动用。基金合同生效时,认购款项在募集期内产生的利息归入
投资者认购金额中,折合成基金份额归投资者所有。
二、 基金合同不能生效时募集资金的处理方式
基金募集期届满,未达到基金备案条件,则基金合同不能生效,基金管理人
应以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用,并在募集期限届满后30
日内返还投资者已缴纳的认购款项,并加计银行同期存款利息。
三、 基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
基金合同生效后,基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于
5,000万元的,基金管理人应当及时报告中国证监会;连续20个工作日出现前
述情形的,基金管理人应当向中国证监会说明原因和报送解决方案。
法律法规另有规定的,从其规定。


第五部分 基金份额的申购与赎回

一、 申购与赎回场所
本基金的销售机构包括基金管理人和基金管理人委托的代销机构。
基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提
供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。基金管理人可根据情况变更或增减基
金代销机构,并在基金管理人网站公示。
二、 申购与赎回的开放日及时间
本基金基金份额的申购、赎回自基金合同生效后不超过3个月开始办理,基
金管理人应在开始办理申购、赎回的具体日期前3日依法在中国证监会指定媒体
上公告。
申购和赎回的开放日为证券交易所交易日,但基金管理人根据法律法规或本
合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。开放日的具体业务办理时间在招募说明
书中载明或另行公告。
基金投资者在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回申请的,视为
在下一开放日办理基金份额申购、赎回所提出的申请,其基金份额申购、赎回价
格为下一开放日办理基金份额申购、赎回的价格。
若出现新的证券交易市场或证券交易所交易时间更改或实际情况需要,基金
管理人可对申购、赎回时间进行调整,但此项调整不应对投资者利益造成实质影
响,并在实施前2日依法在中国证监会指定媒体上公告。
三、 申购与赎回的原则
1、“未知价”原则,即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额
净值为基准进行计算;
2、“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请;
3、“先进先出”原则,即按照投资者认购、申购的先后次序进行顺序赎回;
4、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销。
基金管理人可根据基金运作的实际情况依法对上述原则进行调整。基金管理
人必须在新规则开始实施前3日依法在中国证监会指定媒体上公告。
四、 申购与赎回的程序
1、申购和赎回的申请方式
投资者必须根据基金销售机构规定的程序,在开放日的业务办理时间向基金
销售机构提出申购或赎回的申请。
投资者在申购本基金基金份额时须按销售机构规定的方式备足申购资金,
否则所提交的申购申请无效而不予成交。
投资者在提交赎回申请时,必须有足够的基金份额余额,否则所提交的赎回
的申请无效而不予成交。
2、申购和赎回申请的确认
T日规定时间受理的申请,正常情况下,注册登记机构在T+1日内为投资者
对该交易的有效性进行确认,在T+2日后(包括该日)投资者可向销售机构或
以销售机构规定的其他方式查询申购与赎回的成交情况。
3、申购和赎回的款项支付
申购采用全额缴款方式,若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成
功,若申购不成功或无效,申购款项将退回投资者账户。
基金管理人应当自接受投资者有效赎回申请之日起7个工作日内支付赎回
款项。在发生巨额赎回的情形时,款项的支付办法参照基金合同的有关条款处理。
五、 申购与赎回的数额限制
1、基金管理人可以规定投资者首次申购和每次申购的最低金额以及每次赎
回的最低份额。具体规定请参见招募说明书。
2、基金管理人可以规定投资者每个交易账户的最低基金份额余额。具体规
定请参见招募说明书。
3、基金管理人可以规定单个投资者累计持有的基金份额上限。具体规定请
参见招募说明书。
4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,
基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、
拒绝大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益,
具体请参见招募说明书或相关公告。
5、基金管理人可根据市场情况,在法律法规允许的情况下,调整上述规定
的申购金额和赎回份额的数量限制,基金管理人必须在调整生效前2日依法在中
国证监会指定媒体上公告。
六、 申购费和赎回费
1、本基金的申购费由基金申购人承担,不列入基金财产,主要用于本基金
的市场推广、销售、注册登记等各项费用。赎回费由基金赎回人承担。
2、投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回。本基金的赎回费在基金
份额持有人赎回本基金的基金份额时收取,扣除注册登记费和其他手续费后的余
额归入基金财产,赎回费归入基金财产的比例不得低于法律法规或中国证监会规
定的比例下限。具体比例参见招募说明书。其中,本基金对持续持有期少于7
日的投资者收取不低于1.5%的赎回费,并将上述赎回费全额计入基金财产。
3、本基金申购费率最高不超过申购金额的5%,赎回费率最高不超过基金
份额赎回金额的5%。
4、本基金的申购费率、赎回费率和收费方式由基金管理人根据基金合同的
规定确定并在招募说明书中列示。基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整
费率或收费方式(包括但不限于在基金合同约定的范围内提高或者降低招募说明
书列明的申购、赎回费率),基金管理人最迟应于新的费率或收费方式实施前3
日依法在中国证监会指定媒体上公告。
5、对特定交易方式(如网上交易、电话交易等),基金管理人可以调低基
金申购费率和基金赎回费率。
6、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市
场情况制定基金促销计划,对投资者定期或不定期地开展基金促销活动。在基金
促销活动期间,按相关监管部门要求履行必要手续后,基金管理人可以适当调低
基金申购费率和基金赎回费率。
七、 申购份额与赎回金额的计算
1、本基金申购份额的计算:
净申购金额=申购金额/(1+申购费率)
申购费用=申购金额-净申购金额
申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值
2、本基金赎回支付金额的计算:
赎回总额=赎回份额×T日基金份额净值
赎回费=赎回总额×赎回费率
赎回金额=赎回总额-赎回费
3、T日的基金份额净值在当天收市后计算,并在T+1日内公告。遇特殊情
况,经中国证监会同意,可以适当延迟计算或公告。
4、申购份额、余额的处理方式:申购的有效份额为按实际确认的申购金额
在扣除申购费后,以当日基金份额净值为基准计算,计算结果保留到小数点后2
位,小数点后2位以后的部分四舍五入,由此产生的误差在基金财产中列支。
5、赎回金额的处理方式:赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日
基金份额净值并扣除赎回费,计算结果保留到小数点后2位,小数点后2位以后
的部分四舍五入,由此产生的误差在基金财产中列支。
八、 申购和赎回的注册登记
投资者申购基金份额成功后,注册登记机构在T+1日为投资者登记权益并办
理注册登记手续,投资者自T+2日(含该日)后有权赎回该部分基金份额。
投资者赎回基金份额成功后,注册登记机构在T+1日为投资者办理扣除权益
的注册登记手续。
基金管理人可以在法律法规允许的范围内,对上述注册登记办理时间进行调
整,但不得实质影响投资者的合法权益,并最迟于开始实施前3日依法在中国证
监会指定媒体上公告。
九、 拒绝或暂停申购的情形及处理方式
除非出现如下情形,基金管理人不得拒绝或暂停基金投资者的申购申请:
(1)不可抗力的原因导致基金无法正常运作;
(2)证券交易场所在交易时间非正常停市,导致当日基金资产净值无法计
算;
(3)基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或可能
对基金业绩产生负面影响,从而损害现有基金份额持有人的利益;
(4)接受某一投资者申购申请后导致其份额超过基金总份额50%以上的;
(5)当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场
价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商
确认后,基金管理人应当暂停估值并采取暂停接受基金申购申请的措施;
(6)基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致超过基金管理人设
定的单日净申购比例上限、单一投资者单日或单笔申购金额上限时;
(7)法律法规规定或中国证监会认定的其他可暂停申购的情形;
(8)基金管理人认为会有损于现有基金份额持有人利益的某笔申购。
发生上述(1)、(2)、(3)、(5)、(7)项暂停申购情形时,基金管
理人应当在中国证监会指定媒体上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被
全部或部分拒绝的,被拒绝的申购款项将全额退还给投资者。
十、 暂停赎回或者延缓支付赎回款项的情形及处理方式
除非出现如下情形,基金管理人不得拒绝接受或暂停基金份额持有人的赎回
申请或者延缓支付赎回款项:
(1)不可抗力的原因导致基金管理人不能支付赎回款项;
(2)证券交易场所依法决定临时停市,导致基金管理人无法计算当日基金
资产净值;
(3)因市场剧烈波动或其他原因而出现连续2个或2个以上开放日巨额赎
回,导致本基金的现金支付出现困难;
(4)当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场
价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商
确认后,基金管理人应当暂停估值并采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回
申请的措施;
(5)法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述情形之一的,基金管理人应在当日报中国证监会备案。已接受的赎
回申请,基金管理人将足额支付;如暂时不能支付的,可支付部分按每个赎回申
请人已被接受的赎回申请量占已接受赎回申请总量的比例分配给赎回申请人,未
支付部分由基金管理人按照发生的情况制定相应的处理办法在后续开放日予以
支付。投资者在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。
若出现上述第(3)项的情形时,按本合同的相关条款处理
暂停基金的赎回,基金管理人应及时在中国证监会指定媒体上刊登暂停赎回
公告。
在暂停赎回的情况消除时,基金管理人应及时恢复赎回业务的办理,并依照
有关规定在中国证监会指定媒体上公告。
十一、 巨额赎回的情形及处理方式
1、巨额赎回的认定
本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请总数加上基金转换中转出申
请份额总数后扣除申购申请总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过
上一开放日基金总份额的10%时,即认为发生了巨额赎回。
2、巨额赎回的处理方式
当出现巨额赎回时,基金管理人可以根据本基金当时的资产组合状况决定全
额赎回或部分顺延赎回。
(1)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资者的全部赎回申请时,
按正常赎回程序执行。
(2)部分顺延赎回:当基金管理人认为支付投资者的赎回申请有困难或认
为支付投资者的赎回申请可能会对基金的资产净值造成较大波动时,基金管理人
在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的前提下,可对其余赎
回申请延期予以办理。对于当日的赎回申请,应当按单个账户赎回申请量占赎回
申请总量的比例,确定当日受理的赎回份额;投资者未能赎回部分,除投资者在
提交赎回申请时选择将当日未获办理部分予以撤销外,延迟至下一个开放日办
理。依照上述规定转入下一个开放日的赎回不享有赎回优先权并将以下一个开放
日的基金份额净值为基础计算赎回金额,并以此类推,直到全部赎回为止。部分
顺延赎回不受单笔赎回最低份额的限制。
(3)如果基金发生巨额赎回,在单个基金份额持有人超过前一开放日基金
总份额10%以上的赎回申请的情形下,基金管理人有权延期办理赎回申请。具体
办理方法如下:对于单个基金份额持有人当日超过上一开放日基金总份额10%以
上的赎回申请,全部自动进行延期办理。对于该基金份额持有人未超过上述比例
的部分,基金管理人有权根据前段“(1)全额赎回”或“(2)部分顺延赎回”
的约定方式与其他基金份额持有人的赎回申请一并办理。但是,如该持有人在提
交赎回申请时选择取消赎回,则其当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。
(4)巨额赎回的公告:当发生巨额赎回并延期办理时,基金管理人应当通
过邮寄、传真或者招募说明书规定的其他方式,在3个交易日内通知基金份额持
有人,说明有关处理方法,并在2日内在指定媒介上刊登公告。
本基金连续2个开放日以上发生巨额赎回,如基金管理人认为有必要,可暂
停接受赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项,但不得超过正常
支付时间20个工作日,并应当在中国证监会指定媒体上公告。
十二、 重新开放申购或赎回的公告
如果发生暂停的时间为1天,基金管理人应于重新开放日在中国证监会指定
媒体上刊登基金重新开放申购或赎回公告并公布最近一个开放日的基金份额净
值。
如果发生暂停的时间超过1天但少于2周,暂停结束基金重新开放申购或赎
回时,基金管理人应提前2日在中国证监会指定媒体上刊登基金重新开放申购或
赎回公告,并在重新开放申购或赎回日公告最近1个开放日的基金份额净值。
如果发生暂停的时间超过2周,暂停期间,基金管理人应每2周至少重复刊
登暂停公告一次。暂停结束基金重新开放申购或赎回时,基金管理人应提前2
日在中国证监会指定媒体上连续刊登基金重新开放申购或赎回公告并在重新开
放申购或赎回日公告最近1个开放日的基金份额净值。
十三、 基金的转换
为方便基金份额持有人,未来在各项技术条件和准备完备的情况下,投资者
可以依照基金管理人的有关规定选择在本基金和基金管理人管理的其他基金之
间进行基金转换。基金转换的数额限制、转换费率等具体规定由基金管理人届时
根据相关法律法规及基金合同的规定另行规定并公告。
十四、 转托管
本基金实行基金份额托管的交易制度。投资者可将所持有的基金份额从一个
交易账户转入另一个交易账户进行交易。
进行基金份额转托管时,投资者可以将其某个交易账户下的基金份额全部或
部分转托管。办理转托管业务的基金份额持有人需在转出方办理基金份额转出手
续,在转入方办理基金份额转入手续。对于有效的转托管申请,转出的基金份额
将在投资者办理转托管转入手续后转入其指定的交易账户。具体办理方法参照本
公司有关说明或《业务规则》的有关规定以及基金代销机构的业务规则。
十五、 定期定额投资计划
在各项条件成熟的情况下,基金管理人可以为投资者办理定期定额投资计
划,具体实施规则以招募说明书和基金管理人届时公布的业务规则为准。投资者
在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额,但每期扣款金额不得低于
基金管理人在相关公告或招募说明书中所规定的定期定额投资计划每期最低申
购金额。
十六、 基金的非交易过户
非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式,将一定数量的基金份额
按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。
注册登记机构仅受理因继承、捐赠、遗赠、司法强制执行以及登记注册机构
认可的其他情况下的非交易过户。无论在上述何种情况下,接受基金份额划转的
主体必须是适格的投资者。
1、“继承”指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人
继承;
2、“捐赠”指基金份额持有人将其持有的基金份额捐赠给福利性质的基金
会或其他社会团体;
3、“遗赠”指基金份额持有人立遗嘱将其持有的基金份额赠给法定继承人
以外的其他人;
4、“司法强制执行”指是指国家有权机关依据生效的法律文书将基金份额
持有人持有的基金份额强制执行划转给其他自然人、法人、社会团体或其他组织。
办理非交易过户必须提供注册登记机构要求提供的相关资料,按注册登记机
构的规定办理,并按注册登记机构规定的标准缴纳手续费用。
法律法规另有规定的,从其规定。
十七、 基金的冻结与解冻
注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金账户或基金份额的冻结
与解冻。基金账户或基金份额被冻结的,被冻结部分基金份额仍然参与收益分配,
但被冻结部分产生的权益一并冻结。

第六部分 基金合同当事人及权利义务
一、 基金管理人
(一) 基金管理人简况
名称:益民基金管理有限公司
住所:重庆市江北区建新南路16号
办公地址:北京市宣武区宣武门外大街6号庄胜广场中央办公楼南翼13A
邮政编码:100052
法定代表人:翁振杰
成立时间:2005年12月12日
批准设立机关:中国证监会
批准设立文号:证监基金字「2005」192号
组织形式:有限责任公司
注册资本:1亿元人民币
存续期间:持续经营

(二) 基金管理人的权利与义务
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的权利包
括但不限于:
(1) 依法募集基金;
(2) 自基金合同生效之日起,根据法律法规和基金合同独立运用并管理基
金财产;
(3) 依照基金合同获得基金认购费、申购费、赎回费以及基金管理费等其
他法律法规规定或监管部门批准的费用;
(4) 销售基金份额;
(5) 召集基金份额持有人大会;
(6) 依据基金合同及有关法律规定监督基金托管人,如认为基金托管人违
反了基金合同及国家有关法律规定,应呈报中国证监会和其他监管部
门,并采取必要措施保护基金投资者的利益;
(7) 在基金托管人更换时,提名新的基金托管人;
(8) 选择、委托、更换基金代销机构,对基金代销机构的相关行为进行监
督和处理;
(9) 依据基金合同及有关法律法规规定决定基金收益的分配方案;
(10) 在基金合同约定的范围内,拒绝或暂停受理申购与赎回申请;
(11) 在符合有关法律法规和基金合同的前提下,制订和调整开放式基金业
务规则,决定和调整除托管费率之外的基金相关费率结构和收费方
式;
(12) 依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利,为基金的利
益行使因基金财产投资于证券所产生的权利;
(13) 在法律法规允许的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资;
(14) 以基金管理人的名义,代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者
实施其他法律行为;
(15) 选择、更换律师、审计师、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部
机构;
(16)法律法规和基金合同规定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的义务包
括但不限于:
(1) 依法募集基金,办理基金备案手续;
(2) 自基金合同生效之日起,以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基
金财产;
(3) 配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化
的经营方式管理和运作基金财产;
(4) 办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发
售、申购、赎回和登记事宜;如认为基金销售代理人违反本基金合同、
基金销售与服务代理协议及国家有关法律规定,应呈报中国证监会和
其他监管部门,并采取必要措施保护基金投资者的利益;
(5) 建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不
同基金分别管理,分别记账,分别进行证券投资;
(6) 除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得利用基金财产
为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;
(7) 依法接受基金托管人的监督;
(8) 采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回价格的方法符
合基金合同等法律文件的规定;
(9) 按有关规定计算并公告基金净值信息,确定基金份额申购、赎回的价
格;
(10) 进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;
(11) 编制季度报告、中期报告和年度报告;
(12) 严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定,履行信息披露及报
告义务;
(13) 保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、
基金合同及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保
密,不得向他人泄露;
(14) 按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人
分配收益;
(15) 依据《基金法》、基金合同规定受理申购与赎回申请,及时、足额支
付赎回款项;
(16) 依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会
或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
(17) 按规定保存基金财产管理业务活动的会计帐册、报表、记录和其他相
关资料15年以上;
(18) 确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且
保证投资者能够按照基金合同规定的时间和方式,随时查阅到与基金
有关的公开资料,并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印
件;
(19) 组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配;
(20) 面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会
并通知基金托管人;
(21) 因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权
益时,应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;
(22)监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行其义务,基金托管人
违反基金合同造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有人
利益向基金托管人追偿;
(23) 以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
他法律行为;
(24) 基金募集未能达到基金备案条件,基金合同不能生效时,基金管理人
以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用,并在募集期限届满
后30日内返还投资者已缴纳的款项,并加计银行同期存款利息;
(25)执行生效的基金份额持有人大会的决议;
(26) 法律法规和基金合同规定的其他义务。

二、 基金托管人
(一) 基金托管人简况
名 称: 华夏银行股份有限公司
住 所: 北京市东城区建国门内大街22号(100005)
法定代表人: 李民吉
成立时间: 1992年10月14日
批准设立机关和批准设立文号:中国人民银行[银复(1992)391号]
基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基金字[2005]25号
组织形式: 股份有限公司
注册资本: 15387223983元人民币
存续期间: 持续经营

(二) 基金托管人的权利与义务
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的权利包
括但不限于:
(1) 自本基金合同生效之日起,依法律法规和基金合同的规定安全保管基
金财产;
(2) 依基金合同约定获得基金托管费和其他法律法规规定或监管部门批
准的其他收入;
(3) 监督基金管理人对本基金的投资运作,如发现基金管理人有违反基金
合同及国家法律法规的行为,应呈报中国证监会,并采取必要措施保
护基金份额持有人的利益;
(4) 以基金托管人和基金联名的方式在中国证券登记结算有限公司上海
分公司和深圳分公司开设证券账户;
(5) 以基金托管人名义开立证券交易资金账户,用于证券交易资金清算;
(6) 以基金的名义在中央国债登记结算有限公司开设银行间债券托管账
户,负责基金的债券及资金的清算;
(7) 提议召开基金份额持有人大会;
(8) 在基金管理人更换时,提名新的基金管理人;
(9) 法律法规和基金合同规定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的义务包
括但不限于:
(1) 以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产;
(2) 设立专门的基金托管部,具有符合要求的营业场所,配备足够的、合
格的熟悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜;
(3) 建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,
确保基金财产的安全,保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产
以及不同的基金财产相互独立;对所托管的不同的基金财产分别设置
账户,独立核算,分账管理,确保基金财产的完整与独立;
(4) 除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得利用基金财产
为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产;
(5) 保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭
证;
(6) 按规定开设基金财产的资金账户和证券账户;
(7) 按照基金合同的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、
交割事宜;
(8) 保守基金商业秘密,除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规
定外,在基金信息公开披露前予以保密,不得向他人泄露;
(9) 复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份
额申购、赎回价格;
(10) 办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;
(11) 对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见,说
明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进
行;如果基金管理人有未执行基金合同规定的行为,还应当说明基金
托管人是否采取了适当的措施;
(12) 按有关规定,保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关
资料15年以上;
(13) 建立并保存基金份额持有人名册;
(14) 按规定制作相关账册并与基金管理人核对;
(15) 依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益
和赎回款项;
(16) 按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金管理人、基金份额持有
人依法召集基金份额持有人大会;
(17) 按照法律法规和基金合同的规定监督基金管理人的投资运作;
(18) 参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和
分配;
(19) 面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会
和银行业监管机构,并通知基金管理人;
(20) 因违反基金合同导致基金财产损失时,应承担赔偿责任,其赔偿责任
不因其退任而免除;
(21) 监督基金管理人按法律法规和基金合同规定履行其义务,基金管理人
因违反基金合同造成基金财产损失时,应为基金向基金管理人追偿;
(22)执行生效的基金份额持有人大会的决议;
(23) 法律法规和基金合同规定的其他义务。
三、 基金份额持有人
基金投资者购买本基金基金份额的行为即视为对基金合同的承认和接受,基
金投资者自依据基金合同和招募说明书进行认购或申购并取得本基金的基金份
额,即成为本基金的基金份额持有人和基金合同的当事人,直至其不再持有本基
金的基金份额。基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在基金合同上书面签
章为必要条件。
每份基金份额具有同等的合法权益。
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的权
利包括但不限于:
(1) 分享基金财产收益;
(2) 参与分配清算后的剩余基金财产;
(3) 依法申请赎回其持有的基金份额;
(4) 按照规定要求召开基金份额持有人大会;
(5) 出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会
审议事项行使表决权;
(6) 查阅或者复制公开披露的基金信息资料;
(7) 依法对基金管理人的投资运作进行监督;
(8) 对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行
为依法提起诉讼;
(9) 法律法规和基金合同规定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的义
务包括但不限于:
(1) 遵守法律法规、基金合同及其他有关规定;
(2) 交纳基金认购、申购款项及法律法规和基金合同所规定的费用;
(3) 在持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者基金合同终止的有限责
任;
(4) 不从事任何有损基金及其他基金合同当事人合法权益的活动;
(5) 返还在基金交易过程中因任何原因,自基金管理人、基金托管人及代
销机构处获得的不当得利;
(6) 执行生效的基金份额持有人大会决议;
(7) 法律法规和基金合同规定的其他义务。

第七部分 基金份额持有人大会

基金份额持有人大会由基金份额持有人共同组成。基金份额持有人持有的每
一基金份额拥有平等的投票权。
一、 召开事由
1、当出现或需要决定下列事由之一的,应当召开基金份额持有人大会:
(1)终止基金合同;
(2)更换基金管理人;
(3)更换基金托管人;
(4)转换基金运作方式;
(5)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准,但根据法律法规的要求提
高该等报酬标准的除外;
(6)变更基金类别;
(7)变更基金投资目标、范围或策略;
(8)变更基金份额持有人大会程序;
(9)对基金当事人权利和义务产生重大影响的事项;
(10)基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会;
(11)单独或合计持有本基金总份额10%以上(含10%)基金份额的基金
份额持有人(以基金管理人收到提议当日的基金份额计算,下同)就
涉及本基金的同一事项书面要求召开基金份额持有人大会;
(12)法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有
人大会的事项。
2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改,不需召开基金份额
持有人大会:
(1)调低基金管理费、基金托管费;
(2)法律法规允许增加的基金费用的收取;
(3)在法律法规和基金合同规定的范围内提高或降低本基金的申购费率、
赎回费率或在基金合同规定的范围内变更收费方式;
(4)因相应的法律法规发生变动而应当对基金合同进行修改;
(5)对基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不
涉及基金合同当事人权利义务关系发生变化;
(6)除按照法律法规和基金合同规定应当召开基金份额持有人大会的以外
的其他情形。
二、 会议召集人及召集方式
1、除法律法规规定或基金合同另有约定外,基金份额持有人大会由基金管
理人召集。
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时,由基金托管人召集。
3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人
提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集,
并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起
60日内召开;基金管理人决定不召集,基金托管人仍认为有必要召开的,应当
由基金托管人自行召集。
4、代表基金份额10%以上(含10%)的基金份额持有人就同一事项书面要求
召开基金份额持有人大会,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自
收到书面提议之日起10日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持
有人代表和基金托管人。
基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起60日内召开;基金管
理人决定不召集,代表基金份额10%以上(含10%)的基金份额持有人仍认为有
必要召开的,应当向基金托管人提出书面提议。
基金托管人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集,并书面告知
提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人;基金托管人决定召集的,应当自
出具书面决定之日起60日内召开。
5、如在上述第4条情况下,基金管理人、基金托管人都不召集的,单独或
合计代表基金份额10%以上(含10%)的基金份额持有人有权自行召集,并至少
提前30日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大
会的,基金管理人、基金托管人应当配合,不得阻碍、干扰。
6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权
益登记日。
三、 召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
1、召开基金份额持有人大会,召集人应于会议召开前30天,在至少一种中
国证监会指定媒体上公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容:
(1)会议召开的时间、地点、方式;
(2)会议拟审议的事项、议事程序;
(3)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日;
(4)代理投票授权委托书送达时间和地点;
(5)会务常设联系人姓名及联系电话。
2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下,由会议召集人决定通讯方式和
书面表决方式,并在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯
方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和
收取方式。
四、 基金份额持有人出席会议方式
基金份额持有人大会可通过现场开会方式或通讯开会方式召开。
会议的召开方式由会议召集人依法确定。
1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托书委派代
表出席,现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有
人大会,基金管理人或托管人不派代表列席的,不影响表决效力。现场开会同时
符合以下条件时,可以进行基金份额持有人大会议程:
(1)亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人
持有基金份额的凭证及委托人出具的代理投票授权委托书符合法律
法规、基金合同和会议通知的规定;
(2)经核对,汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示,
有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的50%(含
50%)。
2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面
形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表
决。
在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效:
(1)会议召集人按基金合同规定公布会议通知后,在2个工作日内连续公
布相关提示性公告;
(2)会议召集人在基金托管人(如果基金托管人为召集人,则为基金管理
人)和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持有
人的书面表决意见;基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面
表决意见的,不影响表决效力;
(3)本人直接出具书面意见或授权他人代为出具书面意见的,基金份额持
有人所持有的基金份额不少于在权益登记日基金总份额的50%(含
50%);
(4)上述第(3)项中直接出具书面意见的基金份额持有人提交的持有基金
份额的凭证、受托出具书面意见的代理人出具的委托人持有基金份额
的凭证及委托人出具的代理投票授权委托书符合法律法规、基金合同
和会议通知的规定;
会议通知公布前报中国证监会备案。


五、 议事内容与程序
1、议事内容及提案权
议事内容为本部分第一条规定的基金份额持有人大会召开事由规定范围内
的事项。
基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日基金总份额10%(含
10%)以上的基金份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前向大会召集人提
交需由基金份额持有人大会审议表决的提案。
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后,对原有提案的修改应
当在基金份额持有人大会召开日30天前公告。
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。


大会召集人应当按照以下原则对提案进行审核:
(1)关联性。对于提案涉及事项与基金有直接关系,并且不超出法律法规
和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的议案,大会召集人
应将提案提交大会审议;对于不符合上述要求的,不提交基金份额持
有人大会审议。如果召集人决定不将基金份额持有人提案提交大会表
决,应当在该次基金份额持有人大会上进行解释和说明。
(2)程序性。大会召集人可以对提案涉及的程序性问题做出决定。如将提
案进行分拆或合并表决,需征得原提案人同意;原提案人不同意变更
的,大会主持人可以就程序性问题提请基金份额持有人大会做出决
定,并按照基金份额持有人大会决定的程序进行审议。
单独或合并持有权益登记日基金总份额10%(含10%)以上的基金份额持有
人提交基金份额持有人大会审议表决的提案,或基金管理人或基金托管人提交基
金份额持有人大会审议表决的提案,未获基金份额持有人大会审议通过,就同一
提案再次提请基金份额持有人大会审议,其时间间隔不少于6个月。

2、议事程序
(1) 现场开会
在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确
定和公布监票人,然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,
并形成大会决议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表,在
基金管理人授权代表均未能出席或主持大会的情况下,由基金托管人
授权其出席会议的代表主持;如果基金管理人授权代表和基金托管人
授权代表均未能主持大会,则由出席大会的基金份额持有人所持表决
权的50%以上(含50%)选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份
额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人无故不出席或主持
基金份额持有人大会,不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
(2) 通讯开会
在通讯开会的情况下,公告会议通知时应当同时公布提案,在所通知
的表决截止日期后2个工作日内统计全部有效表决,在公证机关监督
下形成决议。
六、 表决
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议:
1、一般决议,一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表
决权的50%以上(含50%)通过方为有效;除下列第2项所规定的须以特别决议
通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
2、特别决议,特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持
表决权的三分之二以上(含三分之二)通过方为有效。转换基金运作方式、更换
基金管理人或者基金托管人、终止基金合同以特别决议通过方为有效。
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
采取通讯方式进行表决时,除非在计票时有充分的相反证据证明,提交符合
会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者,符合会议
通知规定的书面表决意见视为有效表决,表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃
权表决,但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。
七、 计票
1、现场开会
(1) 如大会由基金管理人或基金托管人召集,基金份额持有人大会的主持
人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举两名
基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票
人;如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基
金托管人召集,但是基金管理人或基金托管人未能出席或主持大会
的,基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议
的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。基金
管理人或基金托管人无故未能出席大会的,不影响计票的效力。
(2) 监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人
当场公布计票结果。
(3) 如果会议主持人或基金份额持有人对于提交的表决结果有怀疑,可以
在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进
行重新清点,重新清点以一次为限。重新清点后,大会主持人应当当
场公布重新清点结果。
(4) 计票过程应由公证机关予以公证。
2、通讯开会
在通讯开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监票人在基金
托管人授权代表(若由基金托管人召集,则为基金管理人授权代表)的监督下进
行计票,并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或托管人经通知后无
故不派代表监督计票的,不影响计票效力。
八、 生效与公告
基金份额持有人大会表决通过的事项,召集人应当自通过之日起5日内报中
国证监会核准或者备案。
基金份额持有人大会决定的事项自中国证监会依法核准或者出具无异议意
见之日起生效。
基金份额持有人大会决议自生效之日起2日内在中国证监会指定媒体上公
告。
如果采用通讯方式进行表决,在公告基金份额持有人大会决议时,必须将公
证书全文、公证机关、公证员姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人
大会的决议。
基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人
均有约束力。

第八部分 基金管理人、基金托管人的更换条件和程序

一、 基金管理人和基金托管人职责终止的情形
(一) 基金管理人职责终止的情形
有下列情形之一的,基金管理人职责终止:
1、被依法取消基金管理资格;
2、被基金份额持有人大会解任;
3、依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产;
4、法律法规和基金合同规定的其他情形。
(二) 基金托管人职责终止的情形
有下列情形之一的,基金托管人职责终止:
1、被依法取消基金托管资格;
2、被基金份额持有人大会解任;
3、依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产;
4、法律法规和基金合同规定的其他情形。
二、 基金管理人和基金托管人的更换程序
(一) 基金管理人的更换程序
1、提名:新任基金管理人由基金托管人或由代表10%以上(含10%)基金份
额的基金份额持有人提名。
2、决议:基金份额持有人大会在基金管理人职责终止后6个月内对被提名
的基金管理人形成决议,该决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的
2/3以上(含2/3)表决通过。
3、临时基金管理人:新任基金管理人产生之前,由中国证监会指定临时基
金管理人。
4、核准:更换基金管理人的基金份额持有人大会决议应经中国证监会核准
生效后方可执行。
5、公告:基金管理人更换后,由基金托管人在中国证监会核准后2日内在
中国证监会指定媒体上公告。
6、交接:基金管理人职责终止的,基金管理人应妥善保管基金管理业务资
料,及时向临时基金管理人或新任基金管理人办理基金管理业务的移交手续,临
时基金管理人或新任基金管理人应及时接收。新任基金管理人应与基金托管人核
对基金资产总值。
7、审计:基金管理人职责终止的,应当按照法律法规规定聘请会计师事务
所对基金财产进行审计,并将审计结果予以公告,同时报中国证监会备案。
8、基金名称变更:基金管理人更换后,如果原任或新任基金管理人要求,
应按其要求替换或删除基金名称中与原基金管理人有关的名称字样。
(二) 基金托管人的更换程序
1、提名:新任基金托管人由基金管理人或由代表10%以上(含10%)基金份
额的基金份额持有人提名。
2、决议:基金份额持有人大会在基金托管人职责终止后6个月内对被提名
的基金托管人形成决议,该决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的
2/3以上(含2/3)表决通过。
3、临时基金托管人:新任基金托管人产生之前,由中国证监会指定临时基
金托管人。
4、核准:基金份额持有人大会更换基金托管人的决议须经中国证监会核准
生效后方可执行。
5、公告:基金托管人更换后,由基金管理人在中国证监会核准后2日内在
中国证监会指定媒体上公告。
6、交接:基金托管人职责终止的,应当妥善保管基金财产和基金托管业务
资料,及时办理基金财产和基金托管业务的移交手续,新基金托管人或者临时基
金托管人应当及时接收。新任基金托管人与基金管理人核对基金资产总值。
7、审计:基金托管人职责终止的,应当按照法律法规规定聘请会计师事务
所对基金财产进行审计,并将审计结果予以公告,同时报中国证监会备案。
(三) 基金管理人与基金托管人的同时更换
1、提名:如果基金管理人和基金托管人同时更换,由单独或合计持有基金
总份额10%以上(含10%)的基金份额持有人提名新的基金管理人和基金托管人;
2、基金管理人和基金托管人的更换分别按上述程序进行;
3、公告:新任基金管理人和基金托管人应当依照有关规定在监管机构核准
后2日内编制临时报告书予以公告,并报中国证监会备案。
(四)新基金管理人或临时基金管理人接收基金管理业务之前,或者新基金
托管人或临时基金托管人接收基金财产和基金托管业务前,原基金管理人或原基
金托管人应继续履行相关职责。

第九部分 基金的托管

基金托管人和基金管理人按照《基金法》、基金合同及其他有关规定订立托
管协议。
订立托管协议的目的是明确基金托管人与基金管理人之间在基金财产的保
管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等相关事宜中的权利、
义务及职责,确保基金财产的安全,保护基金份额持有人的合法权益。

第十部分 基金份额的登记

一、 基金份额注册登记业务
本基金基金份额的注册登记业务指本基金登记、存管、清算和交收业务,具
体内容包括投资者基金账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、发
放红利、建立并保管基金份额持有人名册等。
二、 基金份额注册登记业务办理机构
本基金基金份额的注册登记业务由基金管理人或基金管理人委托的其他符
合条件的机构办理。基金管理人担任注册登记机构的,应办理基金注册登记业务
并获得基金合同约定的费用。基金管理人委托其他机构办理本基金基金份额注册
登记业务的,应与代理人签订委托代理协议,以明确基金管理人和代理机构在基
金份额持有人的基金账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、发放
红利、建立并保管基金份额持有人名册等事宜中的权利和义务,保护基金份额持
有人的合法权益,并按照基金合同对注册登记机构进行必要的监督和检查。
三、 基金份额注册登记机构的权利
基金份额注册登记机构享有以下权利:
1、取得注册登记费;
2、建立和管理投资者基金账户;
3、保管基金份额持有人开户资料、交易资料、基金份额持有人名册等;
4、在法律法规允许的范围内,对注册登记业务的办理时间进行调整,并依
照有关规定于开始实施前在中国证监会指定媒体上公告;
5、法律法规规定的其他权利。
四、 基金份额注册登记机构的义务
基金份额注册登记机构承担以下义务:
1、配备足够的专业人员办理本基金基金份额的注册登记业务;
2、严格按照法律法规和基金合同规定的条件办理本基金基金份额的注册登
记业务;
3、保持基金份额持有人名册及相关的申购与赎回等业务记录15年以上;
4、对基金份额持有人的基金账户信息负有保密义务,因违反该保密义务对
基金份额持有人或基金带来的损失,须承担相应的赔偿责任,但司法强制检查情
形及法律法规规定的其他情形除外;
5、按基金合同及招募说明书规定为基金份额持有人办理非交易过户业务、
提供其他必要的服务;
6、法律法规规定的其他义务。

第十一部分 基金的投资


一、 投资目标
本基金侧重投资于具有持续高成长能力和持续高分红能力的两类公司,并且
通过适度的动态资产配置和全程风险控制,为基金份额持有人实现中等风险水平
下的资本利得收益和现金分红收益的最大化。
二、 投资范围
本基金投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行的股票、
债券、权证及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。若法律法规
或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将
其纳入投资范围,并依据有关法律法规进行投资管理。
本基金股票资产的配置比例为40%-85%,债券、央行票据、权证及法律法规
或中国证监会允许基金投资的其他资产的配置比例为15%-60%,其中:本基金持
有的全部权证,其市值不超过基金资产净值的3%,现金(不包括结算备付金、
存出保证金、应收申购款等)或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产
净值的5%。
本基金投资于红利股和成长股的比例不低于股票资产的80%。
三、 投资理念
基于价值,追求成长。
四、 投资策略
(一)资产配置策略
(1)大类资产配置
宏观经济、政策环境、资金供求和估值水平是决定证券市场运行趋势的主要
因素。基金管理人将深入分析各个因素的运行趋势及对证券市场的作用机制,综
合判断股市和债市中长期运行趋势,据此进行资产配置。
(2)风格轮动策略
基金管理人根据市场趋势强弱的判断来积极主动地配置红利和成长两种类
型的股票。红利股与成长股在股票资产内的基准配置比例为40%:60%,在市场
的不同时期配置比例可上下浮动十个百分点。在市场处于强势时,采取积极成长
策略;在市场处于弱势时,采取稳健红利策略。在市场处于震荡状态时,采取红
利成长平衡策略。
(二)股票投资策略
基金管理人采用系统化、专业化的选股流程和方法,利用益民红利股优选系
统和益民成长股优选系统,精选出具有持续高分红能力和持续高成长能力的股票
进行投资。
(1)红利股选股策略
A 红利股的初选
在全部股票中,剔除流动性严重不足的股票后,满足下列条件之一者可进入
红利股初选库:
? 最近三年内至少有两次现金分红,并且其平均税后现金股息收益率高于
同期税后一年期定期存款利率水平的个股进入红利股初选库;
? 最近三年内至少有两次现金分红,其现金股息收益增长率连续3年保持
非负的个股进入红利股初选库;
? 在上市时间不足三年的个股中,净资产收益率和每股收益均高于行业平
均水平,市盈率和市净率均低于市场平均水平,且具有充裕的股权自由
现金流,预期税后股息收益率高于同期税后一年期定期存款利率水平的
个股进入红利股初选库。
B剔除恶性分红
一般说,恶性分红有两种:一是分红超过利润;二是大股东将配股增发所得
现金作为红利分配。基金管理人考察红利股初选库中个股最近一次分红行为,如
果确属恶性分红行为,则必危害上市公司接下来的盈利增长以及未来的分红行
为。将已发生恶性分红的个股从初选库中剔除,从而形成红利股备选股票库。
C 五维基础指标分解
针对红利股备选库,本基金管理人投研团队综合各类内外部信息,去伪存精,
进行基础的财务分析和预测,提供预测的净利润数据和股权自由现金流数据,并
不断修正。在历史数据和预测数据的基础上,定期计算备选股票库中股票的历史
和预期的五维指标:派息比率、股权收益率、股息/股权自由现金流、市盈率、
市净率。这种指标分解旨在从股息的复杂性中寻找有利于获得超额收益的机会。
一是公司分红能力,包括盈利能力和现金流状况;二是公司分红意愿,主要是股
息支付率;三是公司估值水平,股价作为分母,直接影响股息收入率水平。本基
金管理人投研团队根据五维指标的分解结果和相应的市场环境,设立进入红利股
核心股票池的最低限制性条件。
D 精选核心红利股股票库
基于上述针对个股的专业研究和测算,结合实地调研,基金管理人投研团队
从备选库中精选出具有稳定的股权收益率增长预期、充裕的股权自由现金流、较
为透明稳定的股利支付意愿、且目前被市场低估的个股形成红利股核心股票池。
(2)成长股选股策略
成长股侧重选取由垄断资源优势、规模经济、品牌、供应链管理能力、核
心技术、产业整合这六大因素驱动的持续高成长股票,预期未来两到三年内的净
利润增长率在2倍的GDP增长率以上。
成长股选股策略的流程框架如图1所示,采用行业成长评估和企业成长动
因分析互动的逻辑体系来选取成长股备选库,并在此基础上通过量化的预测和估
值分析,选取成长股核心股票池,并为核心股票池内的股票投资设置安全边际。
图1:成长股选股策略流程图
自上而下互动
行业成长性 企业成长动因

评估体系 分析体系
自下而上互动


初选

备选高成长股票库

针对备选股票池内股票作未来两至三年
的盈利预测和量化估值。并根据预测的复选
不确定性,为股票设置安全边际。


核心高成长股票库


(三)固定收益类投资策略
为有效控制股票投资风险,在投资上保持必要的灵活性和运作空间,优化组
合流动性管理,显著提高投资组合收益,本基金进行适度资产配置,进行债券、
货币市场工具等品种的投资,并主要通过类属配置与券种选择两个层次进行投资
管理。
在类属配置层次,结合对宏观经济、市场利率、供求变化等因素的综合分析,
根据交易所市场与银行间市场类属资产的风险收益特征,定期对投资组合类属资
产进行优化配置和调整,确定类属资产的最优权重;
在券种选择上,本基金以中长期利率趋势分析为基础,结合经济变化趋势、
货币政策及不同债券品种的收益率水平、流动性和信用风险等因素,重点选择那
些流动性较好、风险水平合理、到期收益率与信用质量相对较高的债券品种。具
体策略有:
(1) 收益率预期策略
债券收益率的变化直接决定了债券价格的变化。因此对债券收益率变动趋势
的预期成为投资最重要的决策依据。本基金投资于预期收益率下降的期限品种,
并回避预期收益率上升的期限品种。对相邻期限收益率差距较大的品种,在预期
收益率无太大变化的情况下,还可进行骑乘投资。
(2) 收益率曲线策略
收益率曲线又称为期限结构,是将具有不同期限的债券收益率关系用坐标图
曲线来表述。在目前的中国债券市场上,由于存券数量的不足和期限品种的缺乏,
造成了收益率曲线在一定程度上的扭曲。本基金利用现代的金融工程技术,拟合
一条收益曲线。通过寻找收益率曲线上扭曲的部分,投资于价值被低估的部分,
等待其回归理性。
(3)久期管理策略
债券的久期即债券价格对利率变化的敏感程度。久期分为单券种的久期管理
和组合久期管理。对于单券种而言,在同等收益率水平之下,选择久期较短的品
种以减少风险。对于投资组合而言,通过对未来收益率变化的预期,相应的调整
组合的券种结构,并通过情景预测和压力测试,在预期收益率上升时适当缩短久
期,而在收益下降时适当加长久期。
(4)类别配置策略
类别配置策略主要包括资产类别选择、投资组合中各类资产的适当混合以
及对这些混合资产进行的适时管理。我们主要采用自上而下的方法,通过情景分
析和历史预测相结合,对银行间市场和交易所市场,债券、现金类资产,国债、
企业债、金融债和可转债之间进行类别配置,确定最能满足投资者风险—回报率
要求的资产组合。
(四)权证投资策略
权证为本基金辅助性投资工具,投资原则为有利于基金资产增值、控制下跌
风险、实现保值和锁定收益。本基金将主要投资满足个股精选条件的公司发行的
权证。
本基金可以持有在股权分置改革中被动获得的权证,并可以根据证券交易所
的有关规定卖出该部分权证或行权。
本基金可以根据权证投资策略主动投资于在股权分置改革中发行的权证。随
着我国权证市场的发展,在以后法律法规允许的情况下,本基金也将投资除股权
分置改革中发行的权证之外的其他类型的权证,以实现投资目标。
五、 业绩比较基准
沪深300指数收益率×65%+中证全债指数收益率×35%
如果今后市场出现更具代表性的业绩比较基准,或更科学的复合指数权重比
例,本基金管理人可调整或变更业绩比较基准。业绩比较基准的变更需经基金管
理人和基金托管人协商一致,并在更新的招募说明书中列示。
六、 风险收益特征
本基金产品定位于偏股型的混合型基金。风险和收益水平高于货币市场基金
和债券型基金,低于股票型基金,属于风险和收益中等的证券投资基金品种。
七、投资决策
1.资产配置决策
本基金的基金经理向基金管理人的投资决策委员会提交《投资策略报告》;
投资决策委员会审议《投资策略报告》,向基金经理提出大类资产配置和其他重
大投资事宜的指导性意见;基金经理按照该指导性意见,确定基金大类资产的配
置比例和其他重大投资方向。
2.类别资产投资决策
基金经理在确定的资产配置比例范围内,根据前述各类资产的投资策略,分
别进行股票、债券、货币市场工具、权证等资产类别的投资决策。
1)股票投资决策
A. 基金经理根据行业研究员的上市公司研究报告,并结合自身的分析判断,
精选具有持续高成长能力和持续高分红能力的股票作为本基金的备选投资对象;
B. 基金经理根据宏观研究员及策略研究员提供的研究报告,并结合自身的
分析判断,在上述精选股票的基础上进行红利股与成长股的优化配置,构造本基
金投资组合;
C. 基金经理根据上市公司及行业基本面的变化以及对组合风险的评估,持
续地对组合进行优化调整。
2)基金经理根据宏观研究员、债券研究员、金融工程研究员提供的研究报
告,结合自身的分析判断,选择具体的债券(含可转债)、货币市场工具、权证
品种构造投资组合。
八、投资组合限制
根据目前法律法规的规定,以及本基金的投资策略,本基金的投资组合将遵
循以下限制:
1、本基金持有一家上市公司的股票,其市值不得超过基金资产净值的10%;
2、基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券的
10%;
3、本基金投资股权分置改革中发行的权证,在任何交易日买入的总金额,
不超过上一交易日基金资产净值的0.5%;
4、基金持有的全部权证的市值不超过基金资产净值的3%;
5、基金管理人管理的全部基金持有同一权证的比例不超过该权证的10%;
6、基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不得超过本基金的总
资产,所申报的股票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;
7、进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净
值的40%;
8、本基金管理人管理的全部开放式基金(包括开放式基金以及处于开放期的
定期开放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票,不得超过该上市公司可流
通股票的15%;本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可
流通股票,不得超过该上市公司可流通股票的30%;
9、本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的
15%。因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的
因素致使基金不符合前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性
受限资产的投资;
10、本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手
开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围
保持一致;
11、不得违反基金合同中有关投资范围、投资策略、投资比例的规定;
12、法律法规以及中国证监会规定的其它投资限制。
如果法律法规对基金合同约定的投资组合比例限制进行变更的,以变更后的
规定为准。法律法规或监管部门取消上述限制的,本基金不受上述限制。
基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的约定。除第9、10项外,由于证券市场波动、上市公司合并或基
金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的原因导致投资组合
不符合上述第八条约定的投资比例限制的,基金管理人应在10个交易日内进行
调整。法律法规另有规定的,从其规定。
九、 禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益,本基金禁止从事下列行为:
1、承销证券;
2、向他人贷款或者提供担保;
3、从事承担无限责任的投资;
4、买卖其他基金份额,但是国务院另有规定的除外;
5、向基金管理人、基金托管人出资或者买卖基金管理人、基金托管人发行
的股票或者债券;
6、买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、
基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券;
7、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
8、投资未经中国证监会批准的非公开发行证券,或预付任何形式的保证金;
9、法律法规及基金合同规定禁止从事的其他活动。
法律法规或监管部门取消上述禁止性规定的,本基金不受上述限制。

十、基金管理人代表基金行使所投资证券产生权利的处理原则及方法
1. 不谋求对上市公司的控股,不参与所投资上市公司的经营管理;
2. 有利于基金财产的安全与增值;
3. 基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东权利,保护基金份
额持有人的利益;
4. 基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利,保护基金
份额持有人的利益。


十一、 基金的融资
本基金可以按照国家有关规定进行融资。


第十二部分 基金的财产

一、 基金资产总值
基金资产总值是指基金拥有的各类证券及票据、银行存款本息和基金应收的
基金申购款以及其他资产的价值总和。
其构成主要有:
1、银行存款及其应计利息;
2、清算备付金及其应收利息;
3、根据有关规定缴纳的保证金;
4、应收证券交易清算款;
5、应收基金申购款;
6、股票投资及其估值调整;
7、债券投资及其估值调整和应计利息;
8、权证投资及其估值调整;
9、其他投资及其估值调整;
10、其他资产等。
二、 基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
三、 基金财产的账户
基金托管人以本基金的名义开立本基金的银行帐户。本基金的银行预留印
鉴,由本基金托管人保管和使用,并以基金托管人和本基金联名的方式开立基金
证券账户、基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司上
海分公司、深圳分公司开立基金证券交易资金的清算备付金账户,用于证券资金
清算。以本基金的名义开立银行间债券托管账户并报中国人民银行备案。开立的
基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金代销机构和注册登记机构自有的
财产账户以及其他基金财产账户相独立。
凡基金名下相关帐户的开立,以届时有效法律法规为准。
四、 基金财产的保管和处分
1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。基金管理人、
基金托管人不得将基金财产归入其固有财产。
2、基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而
取得的财产和收益,归入基金财产。
3、基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告
破产等原因进行清算的,基金财产不属于其清算财产。
4、基金财产的债权、不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵
销,不同基金财产的债权债务,不得相互抵销。
5、非因基金财产本身承担的债务,不得对基金财产强制执行。
6、除依据法律法规、基金合同及其他有关规定处分外,本基金财产不得被
处分。


第十三部分 基金资产估值

一、 估值目的
基金资产估值的目的是客观、准确地反映基金资产是否保值、增值,依据经
基金资产估值后确定的基金资产净值而计算出的基金份额净值,是计算基金申购
与赎回价格的基础。
二、 估值日
本基金的估值日为上海证券交易所与深圳证券交易所的正常营业日以及国
家法律法规规定需要对外披露基金净值的非营业日。

三、 估值方法
本基金按以下方式进行估值:
1、已上市流通的有价证券的估值
上市流通的股票,以其估值日在证券交易所挂牌的市价(收盘价)估值;估
值日无交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化,以最近交易日的市价
(收盘价)估值;如最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类似投资
品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格。
在证券交易所市场流通的债券,按如下估值方式处理:
(1)证券交易所市场实行净价交易的债券按估值日收盘价估值,估值日没
有交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化,按最近交易日的收盘价估
值;如最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市
价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格。
(2)证券交易所市场未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘
价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值;估值日没有交易的,且最近交易
日后经济环境未发生重大变化,按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含
的债券应收利息得到的净价进行估值;如最近交易日后经济环境发生了重大变化
的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定
公允价格。
基金持有的权证,从持有确认日起到卖出日或行权日止,已上市流通的权证,
以其估值日在证券交易所挂牌的该权证的市价(收盘价)估值;估值日没有交易
的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化,按最近交易日的收盘价估值;如
最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及重
大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格。
交易所以大宗交易方式转让的资产支持证券,采用估值技术确定公允价值,
在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本进行后续计量。
2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理:
送股、转增股、配股和增发新股等发行未上市的股票,按估值日在证券交易
所挂牌的同一股票的市价(收盘价)估值;该日无交易的,且最近交易日后经济
环境未发生重大变化,以最近交易日的市价(收盘价)估值;
首次发行未上市的股票,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠
计量公允价值的情况下,按成本计量。
首次公开发行有明确锁定期的股票,同一股票在交易所上市后,按交易所上
市的同一股票的市价估值。
非公开发行有明确锁定期的流通受限股票,按监管机构或行业协会有关规定
确定公允价值。
在全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种,采用估
值技术确定公允价值。
交易所首次发行未上市债券,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以
可靠计量公允价值的情况下,按成本计量。
同一债券同时在两个或两个以上市场交易的,按债券所处的市场分别估值。
处于未上市期间的权证或者不存在活跃市场的权证,可应用B-S模型等估值
技术确定其公允价值。在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本计量;
因持有股票而享有的配股权,以及停止交易、但未行权的权证,采用估值技术确
定公允价值。
3、配股权证的估值:按照采用估值技术确认的公允价值估值;
4、债券利息收入、存款利息收入、买入返售证券收入等固定收益的确认采
用权责发生制原则。
5、股利收入的确认采用权责发生制原则。
6、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估
值。即使存在上述情况,基金管理人若采用上述1-5项规定的方法对基金资产进
行了估值,仍应被认为采用了适当的估值方法。
7、相关法律法规有强制规定的,从其规定。如有新增事项,按国家最新规
定估值。
根据《基金法》,基金管理人计算并公告基金资产净值,基金托管人复核、
审查基金管理人计算的基金资产净值。因此,就与本基金有关的会计问题,如经
相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照基金管理人对
基金资产净值的计算结果对外予以公布。
四、 估值对象
基金所拥有的股票、债券、权证和银行存款本息等资产。
五、 估值程序
基金日常估值由基金管理人进行。基金资产净值由基金管理人完成估值后,
将估值结果加盖业务公章以书面形式传真至基金托管人,基金托管人按法律法
规、基金合同规定的估值方法、时间、程序进行复核;基金托管人复核无误后加
盖业务公章返回给基金管理人;月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核
对同时进行。
六、 基金份额净值的确认和估值错误的处理
基金份额净值的计算保留到小数点后4位,小数点后第5位四舍五入。当基
金估值出现影响基金份额净值的错误时,基金管理人应当立即纠正,并采取合理
的措施防止损失进一步扩大;估值错误偏差达到基金份额净值的0.5%时,基金
管理人应当公告,并报中国证监会备案。
因基金估值错误给投资者造成损失的应先由基金管理人承担,基金管理人对
不应由其承担的责任,有权向责任方追偿。
关于差错处理,本合同的当事人按照以下约定处理:
1、差错类型
本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或注册登记机构、
或代销机构、或投资者自身的原因造成差错,导致其他当事人遭受损失的,责任
方应当对由于该差错遭受损失的当事人(“受损方”)按下述“差错处理原则”
承担赔偿责任。
上述差错的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数据计
算差错、系统故障差错、下达指令差错等;对于因技术原因引起的差错,若系同
行业现有技术水平不能预见、不能避免、不能克服,则属不可抗力,按照下述规
定执行。
由于不可抗力原因造成投资者的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差
错,因不可抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任,但因该差
错取得不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。
2、差错处理原则
(1)差错已发生,但尚未给当事人造成损失时,差错责任方应及时协调各
方,及时进行更正,因更正差错发生的费用由差错责任方承担;由于差错责任方
未及时更正已产生的差错,给当事人造成损失的由差错责任方承担;若差错责任
方已经积极协调,并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正,则
该有协助义务的当事人应当承担相应赔偿责任。差错责任方应对更正的情况向有
关当事人进行确认,确保差错已得到更正。
(2)差错的责任方对可能导致有关当事人的直接损失负责,不对间接损失
负责,并且仅对差错的有关直接当事人负责,不对第三方负责。
(3)因差错而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但差
错责任方仍应对差错负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还
不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”),则差错责任方应赔偿受损
方的损失,并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交
付不当得利的权利;如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受
损方,则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和
超过其实际损失的差额部分支付给差错责任方。
(4)差错调整采用尽量恢复至假设未发生差错的正确情形的方式。
(5)差错责任方拒绝进行赔偿时,如果因基金管理人原因造成基金财产损
失时,基金托管人应为基金的利益向基金管理人追偿;如果因基金托管人原因造
成基金财产损失时,基金管理人应为基金的利益向基金托管人追偿。基金管理人
和托管人之外的第三方造成基金财产的损失,并拒绝进行赔偿时,由基金管理人
负责向差错方追偿。
(6)如果出现差错的当事人未按规定对受损方进行赔偿,并且依据法律法
规、基金合同或其他规定,基金管理人自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损方
承担了赔偿责任,则基金管理人有权向出现差错的当事人进行追索,并有权要求
其赔偿或补偿由此发生的费用和遭受的损失。
(7)按法律法规规定的其他原则处理差错。
3、差错处理程序
差错被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下:
(1)查明差错发生的原因,列明所有的当事人,并根据差错发生的原因确
定差错的责任方;
(2)根据差错处理原则或当事人协商的方法对因差错造成的损失进行评
估;
(3)根据差错处理原则或当事人协商的方法由差错的责任方进行更正和赔
偿损失;
(4)根据差错处理的方法,需要修改注册登记机构的交易数据的,由注册
登记机构进行更正,并就差错的更正向有关当事人进行确认;
(5)基金管理人及基金托管人基金份额净值计算错误偏差达到基金份额净
值0.5%时,基金管理人应当公告并报中国证监会备案。
七、 暂停估值的情形
1、与本基金投资有关的证券交易场所遇法定节假日或因其他原因暂停营业
时;
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人无法准确评估基金财产的价值时;
3、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,基金管理人经与基金托
管人协商确认后;
4、中国证监会认定的其他情形。
八、 特殊情形的处理
1、基金管理人按估值方法的第6项进行估值时,所造成的误差不作为基金
资产估值错误处理;
2、由于证券交易所及其登记结算公司发送的数据错误,或由于其他不可抗
力原因,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检
查,但是未能发现该错误的,由此造成的基金估值错误,基金管理人和基金托管
人可以免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施消除
由此造成的影响。

第十四部分 基金费用与税收

一、 基金的费用的种类
1、基金管理人的管理费;
2、基金托管人的托管费;
3、销售服务费(依据基金合同及中国证监会届时有效的相关规定收取)
4、基金合同生效后的基金信息披露费用;
5、基金合同生效后与基金相关的会计师费和律师费;
6、基金份额持有人大会费用;
7、基金的证券交易费用;
8、银行汇划费用;
9、按照国家有关规定和基金合同约定,可以在基金财产中列支的其他费用。
本基金终止清算时所发生费用,按实际支出额从基金财产中扣除。
二、 基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的1.5%年费率计提。管理费的计算
方法如下:
H=E×1.5%÷当年天数
H为每日应付的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提,按月支付,由基金管理人向基金托管人发送基金管理
费划款指令,基金托管人复核后于次月前3个工作日内从基金财产中支付给基金
管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.25%的年费率计提。托管费的计
算方法如下:
H=E×0.25%÷当年天数
H为每日应支付的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提,按月支付,由基金管理人向基金托管人发送基金托管
费划款指令,基金托管人复核后于次月前3个工作日内从基金财产中一次性支
取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。
3、本基金的销售服务费
销售服务费是指基金管理人根据基金合同的约定及届时有效的相关法律法
规的规定,从基金财产中计提的一定比例的费用,用于支付销售机构佣金、基金
的营销费用以及基金份额持有人服务费等。
本基金销售服务费的收取,将按照基金合同的约定,由基金管理人选取适当
的时机(但应于中国证监会发布有关收取开放式证券投资基金销售费用的通知
后),至少提前2日在指定媒体上公告后正式执行。
本基金销售服务费的年费率不得超过中国证监会规定的相关费率标准上限,
具体费率水平详见招募说明书或基金管理人在中国证监会指定媒体上的公告。
本基金正式收取销售服务费后,在通常情况下,本基金的销售服务费按前一
日基金资产净值的年费率计算,计算方法如下:
H=E×N÷当年天数
H为每日应计提的销售服务费
E为前一日基金资产净值
N为基金管理人根据中国证监会的相关规定和基金合同的约定,招募说明书
披露的或基金管理人在中国证监会指定媒体上公告的本基金的销售服务费年费
率。
销售服务费自基金管理人公告的正式收取日起,每日计提,按月支付。
基金管理人依据本基金合同及届时有效的有关法律法规收取基金销售服务
费或酌情降低基金销售服务费的,无须召开基金份额持有人大会,但应最迟于调
整日2日前在中国证监会指定媒体公告。
如上述计算方法与届时有效的法律法规不一致,以届时法律法规为准
4、上述“一、基金费用的种类”中第4-9项费用由基金托管人根据有关法
律法规及相应协议规定,按费用实际支出金额列入当期费用,从基金财产中支付。
三、 不列入基金费用的项目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基
金财产的损失,以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。
基金合同生效前的相关费用,包括但不限于验资费用、会计师和律师费用、
信息披露费用等不列入基金费用。其他具体不列入基金费用的项目依据中国证监
会有关规定执行。
四、 费用调整
基金管理人和基金托管人协商一致后,可根据基金发展情况调整基金管理费
率、基金托管费率。
调高基金管理费率、基金托管费率等相关费率,须召开基金份额持有人大会
审议;调低基金管理费率、基金托管费率等相关费率,无须召开基金份额持有人
大会。
基金管理人必须最迟于新的费率实施日前2日在中国证监会指定媒体上公
告。
五、 基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律法规执
行。

第十五部分 基金的收益与分配

一、 基金收益的构成
基金收益包括:基金投资所得红利、股息、债券利息、票据投资收益、买卖
证券差价、银行存款利息以及其他收入。因运用基金财产带来的成本或费用的节
约计入基金收益。
二、 基金净收益
基金净收益为基金收益扣除按照有关规定可以在基金收益中扣除的费用后
的余额。
三、 基金收益分配原则
1、基金收益分配比例按有关规定制定;
2、在符合有关基金分红条件的前提下,本基金每年收益分配次数最多为12
次,年度收益分配比例不低于该年度已实现收益的60%,但若基金合同生效不
满3个月可不进行收益分配;
3、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现
金红利或将现金红利按红利发放日的基金份额净值自动转为基金份额进行再投
资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红;
4、基金投资当期出现净亏损,则不进行收益分配;
5、基金当年收益应先弥补上一年度亏损后,才可进行当年收益分配;
6、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值;
7、每一基金份额享有同等分配权;
8、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。
四、 收益分配方案
基金收益分配方案中应载明基金收益的范围、基金净收益、基金收益分配对
象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。
五、 收益分配方案的确定、公告与实施
本基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人复核后确定,基金
管理人应依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。
六、 基金收益分配中发生的费用
现金红利分配时所发生的银行转账或其他手续费用由基金份额持有人自行
承担。当基金份额持有人的现金红利小于一定金额,不足以支付银行转账或其他
手续费用时,注册登记机构可将基金份额持有人的现金红利按红利发放日的基金
份额净值自动转为基金份额。红利再投资的计算方法,依照业务规则规定执行。
收益分配采用红利再投资方式免收再投资的费用。

第十六部分 基金的会计与审计

一、 基金会计政策
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方;
2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日;基金募集所在会
计年度按如下原则:如果基金合同生效少于3个月,可以并入下一个会计年度;
3、基金核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位;
4、会计制度执行国家有关会计制度;
5、本基金独立建账、独立核算;
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的
会计核算,按照有关规定编制基金会计报表;
7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对
并以书面方式确认。
二、 基金的年度审计
1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券、期货
相关从业资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审
计。
2、会计师事务所更换经办注册会计师,应事先征得基金管理人和基金托管
人同意,并报中国证监会备案。
3、基金管理人(或基金托管人)认为有充足理由更换会计师事务所,须经
基金托管人(或基金管理人)同意。更换会计师事务所按照《信息披露办法》的
有关规定在指定媒介公告。


第十七部分 基金的信息披露
一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、
基金合同及其他有关规定。

二、信息披露义务人
本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人
大会的基金份额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和非
法人组织。
本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点,按照法律
法规和中国证监会的规定披露基金信息,并保证所披露信息的真实性、准确性、
完整性、及时性、简明性和易得性。
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内,将应予披露的基金信
息通过中国证监会指定的全国性报刊(以下简称“指定报刊”)及指定互联网网
站(以下简称“指定网站”)等媒介披露,并保证基金投资者能够按照基金合同
约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。

三、本基金信息披露义务人承诺公开披露基金信息时,不得有下列行为:
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;
2、对证券投资业绩进行预测;
3、违规承诺收益或者承担损失;
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构;
5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字;
6、中国证监会禁止的其他行为。
法律法规另有规定的,从其规定。

四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的,基金
信息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的,以中文
文本为准。
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字;除特别说明外,货币单位为人民币
元。

五、公开披露的基金信息
公开披露的基金信息包括:
(一)基金招募说明书、基金合同、基金托管协议、基金产品资料概要
基金募集申请经中国证监会核准后,基金管理人在基金份额发售的3日前,
将基金招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和网站上;基金管理人、基金
托管人应当同时将基金合同、基金托管协议登载在网站上。
1、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项,
说明基金认购申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露
及基金份额持有人服务等内容。本基金合同生效后,基金招募说明书的信息发生
重大变更的,基金管理人应当在三个工作日内,更新基金招募说明书并登载在指
定网站上;基金招募说明书其他信息发生变更的,基金管理人至少每年更新一次。
基金终止运作的,基金管理人不再更新基金招募说明书。
2、基金合同是界定基金合同当事人的各项权利、义务关系,明确基金份额
持有人大会召开的规则及具体程序,说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大
利益的事项的法律文件。
3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运
作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。
4、基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件,用于向投资者提供简
明的基金概要信息。《基金合同》生效后,基金产品资料概要的信息发生重大变
更的,基金管理人应当在三个工作日内,更新基金产品资料概要,并登载在指定
网站及基金销售机构网站或营业网点;基金产品资料概要其他信息发生变更的,
基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的,基金管理人不再更新基金产品
资料概要。
(二)基金份额发售公告
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告,并在披
露招募说明书的当日登载于指定报刊和网站上。

(三)基金合同生效公告
基金管理人应当在本基金合同生效的次日在指定报刊和网站上登载基金合
同生效公告。

(四)基金净值信息
本基金合同生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管理人应当
至少每周在指定网站披露一次基金份额净值和基金份额累计净值。
在开始办理基金份额申购或者赎回后,基金管理人应当在不晚于每个开放日
的次日,通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点,披露开放日的基金份
额净值和基金份额累计净值。
基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日,在指定网站披露半
年度和年度最后一日的基金份额净值和基金份额累计净值。

(五)基金份额申购、赎回价格
基金管理人应当在基金合同、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申
购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率,并保证基金投资者能够在基金
销售机构网站或营业网点能够查阅或者复制前述信息资料。

(六)基金定期报告,包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告
基金管理人应当在每年结束之日起三个月内,编制完成基金年度报告,将年
度报告登载在指定网站上,并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基金年
度报告中的财务会计报告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所
审计。
基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内,编制完成基金中期报告,将
中期报告登载在指定网站上,并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上。
基金管理人应当在季度结束之日起15个工作日内,编制完成基金季度报告,
将季度报告登载在指定网站上,并将季度报告提示性公告登载在指定报刊上。
基金合同生效不足2个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报
告或者年度报告。
基金运作期间,如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总
份额 20%的情形,为保障其他投资者的权益,基金管理人至少应当在基金定期报
告“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有
份额及占比、报告期内持有份额变化情况及本基金的特有风险,中国证监会认定
的特殊情形除外。
基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其
流动性风险分析等。

(七)临时报告
本基金发生重大事件,有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书,
并登载在指定报刊和指定网站上。
前款所称重大事件,是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产
生重大影响的下列事件:
1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项;
2、基金合同终止、基金清算;
3、转换基金运作方式、基金合并;
4、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构,基金改聘会计师事
务所;
5、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等
事项,基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项;
6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更;
7、基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制
人变更;
8、基金募集期延长或提前结束募集;
9、基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门
负责人发生变动;
10、基金管理人的董事在最近12个月内变更超过50%,基金管理人、基金
托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个月内变动超过30%;
11、涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁;
12、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到
重大行政处罚、刑事处罚,基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管
业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚;
13、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、
实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证
券,或者从事其他重大关联交易事项,但中国证监会另有规定的除外;
14、基金收益分配事项;
15、管理费、托管费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提方式和费率发
生变更;
16、基金份额净值计算错误达基金份额净值0.5%;
17、本基金开始办理申购、赎回、转换或其他业务;
18、本基金发生巨额赎回并延期办理;
19、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项;
20、本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请;
21、本基金发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回的;
22、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价
格产生重大影响的其他事项或中国证监会或基金合同规定的其他事项。

(八)澄清公告
在本基金合同存续期限内,任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息
可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的,以及可能损害基金份
额持有人权益的,相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清,
并将有关情况立即报告中国证监会。

(九)基金份额持有人大会决议
基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报中国证监会核准或者备案,并
予以公告。召开基金份额持有人大会的,召集人应当至少提前30日公告基金份
额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会,基金管理人、基金托管
人对基金份额持有人大会决定的事项不依法履行信息披露义务的,召集人应当履
行相关信息披露义务。
(十)清算报告
基金合同终止的,基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进
行清算并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上,
并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。
(十一)中国证监会或基金合同规定的其他信息。

六、信息披露事务管理
基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度,指定专门部门及
高级管理人员负责管理信息披露事务。
基金信息披露义务人公开披露基金信息,应当符合中国证监会相关基金信息
披露内容与格式准则等法规规定。
基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和基金合同的约定,
对基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基
金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披露
的相关基金信息进行复核、审查,并向基金管理人进行书面或电子确认。
基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。
基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金
信息,并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外,还可以根据需要
在其他公共媒介披露信息,但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息,并且
在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。
基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外,也可着眼于为投资
者决策提供有用信息的角度,在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基
金正常投资操作的前提下,自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中
国证监会及自律规则的相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用,该费用不
得从基金财产中列支。
七、 信息披露文件的存放与查阅
依法必须披露的信息发布后,基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法
规规定将信息置备于各自住所,供社会公众查阅、复制。
八、 本基金信息披露事项以法律法规规定及本章节约定的内容为准。

第十八部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算

一、 基金合同的变更
1、以下变更基金合同的事项应经基金份额持有人大会决议通过,并报中国
证监会核准或备案:

(1)更换基金管理人;
(2)更换基金托管人;
(3)转换基金运作方式;
(4)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准;
(5)变更基金类别;
(6)变更基金投资目标、范围或策略;
(7)变更基金份额持有人大会程序;
(8)对基金份额持有人的权利和义务有重大影响且需要变更本基金合同的;
(9)法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。
2、如因相应的法律、法规发生变动并属于基金合同必须遵照进行修改的情
形,或者基金合同另有规定的,可不经基金份额持有人大会决议,而经基金管理
人和基金托管人同意后修改,并报告中国证监会。
3、依现行有效的有关法律法规,对基金合同的变更自中国证监会核准或出
具无异议意见之日起生效。


二、 基金合同的终止
有下列情形之一的,基金合同应当终止:
1、基金份额持有人大会决定终止的;
2、基金管理人、基金托管人职责终止,在6个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的;
3、基金合同约定的其他情形;
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
基金合同终止时,基金管理人应予公告并组织清算小组对基金财产进行清
算。

三、 基金财产的清算
1、基金财产清算小组:自出现基金合同终止事由之日起30个工作日内成立
基金财产清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下
进行基金清算。
2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人
员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
3、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法以基金的名义进行必要的民事活
动。
4、基金财产清算程序:
(1)基金合同终止后,由基金财产清算小组统一接管基金财产;
(2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;
(3)对基金财产进行估价和变现;
(4)制作清算报告;
(5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书;
(6)将清算报告报中国证监会备案并公告;
(7)对基金财产进行分配。
四、 清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
五、 基金财产的分配
基金财产按下列顺序清偿:
(1)支付清算费用;
(2)交纳所欠税款;
(3)清偿基金债务;
(4)按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
基金财产未按前款(1)-(3)项规定清偿前,不分配给基金份额持有人。
六、 基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。
七、 基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。

第十九部分 违约责任

一、由于基金合同当事人违反基金合同,造成基金合同不能履行或者不能完
全履行的,由违反基金合同的一方承担违约责任;如属基金合同当事人双方或多
方当事人违反基金合同,根据实际情况,双方或多方当事人应当按照法律法规和
基金合同的规定分别承担各自应负的违约责任。但是发生下列情况,当事人可以
免责:
1、基金管理人及基金托管人按照中国证监会的规定或当时有效的法律法规
的作为或不作为而造成的损失等;
2、基金管理人由于按照基金合同规定的投资原则而投资或不投资而造成的
损失等;
3、不可抗力。

二、基金管理人、基金托管人在履行各自职责的过程中,违反《基金法》等
法律法规的规定或者基金合同约定,给基金财产或者基金份额持有人造成损害
的,应当分别对各自的行为依法承担赔偿责任,除法律法规另有明文规定外,基
金管理人和基金托管人没有义务为另一方的义务承担连带责任;因基金管理人、
基金托管人的共同行为给基金财产或者基金份额持有人造成损害的,应当承担连
带赔偿责任。

三、在发生一方或多方违约的情况下,在最大限度地保护基金份额持有人利
益的前提下,基金合同能够继续履行的应当继续履行。非违约方当事人在职责范
围内有义务及时采取必要的措施,防止损失的扩大。没有采取适当措施致使损失
进一步扩大的,不得就扩大的损失要求赔偿。非违约方因防止损失扩大而支出的
合理费用由违约方承担。


第二十部分 争议的处理和适用的法律

各方当事人同意,因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议,如经
友好协商未能解决的,应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的
仲裁规则进行仲裁,仲裁的地点为北京,仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具
有约束力,仲裁费由败诉方承担。
争议处理期间,基金管理人和基金托管人应恪守各自职责,继续忠实、勤勉、
尽责地履行基金合同规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。
基金合同受中国法律管辖。


第二十一部分 基金合同的效力

基金合同是约定基金当事人之间、基金与基金当事人之间权利义务关系的法
律文件。
1、基金合同经基金管理人、基金托管人双方盖章以及双方法定代表人或授
权代表签字并在募集结束后经基金管理人向中国证监会办理基金备案手续,并经
中国证监会的书面确认后生效。
2、基金合同的有效期自其生效之日起至本基金的基金财产清算报告经会计
师事务所审计,律师事务所出具法律意见后,报中国证监会备案并公告之日止。
3、基金合同自生效之日起对包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有
人在内的基金合同各方当事人具有同等的法律约束力。
4、基金合同正本一式六份,除上报有关监管机构一式二份外,基金管理人、
基金托管人各持有二份,每份具有同等的法律效力。
5、基金合同可印制成册,供投资者在基金管理人、基金托管人、基金代销
机构的办公场所和营业场所查阅;投资者也可按工本费购买基金合同复制件或复
印件,但内容应以基金合同正本为准。


第二十二部分 其他事项

本基金合同如有未尽事宜,由本基金合同当事人各方按有关法律法规协商解
决。
本页无正文,为《益民红利成长混合型证券投资基金基金合同》签字页。

基金合同当事人盖章及其法定代表人或授权代表签字、签订地、签订日



基金管理人:益民基金管理有限公司(公章)




法定代表人或授权代表: (签字)





基金托管人:华夏银行股份有限公司(公章)




法定代表人或授权代表: (签字)

签订地点:中国北京

签 订 日:二〇一九年十二月