银华深证100指数分级证券投资基金托管协议
2020-03-25 文字大小 【 】 【打印
            

修订记录
日 期 修改内容
2018年3月28日 根据《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》修改部分内容
2020年3月25日 根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》修改部分内容
基金管理人: 银华基金管理股份有限公司
基金托管人: 中国民生银行股份有限公司
目 录
一、《托管协议》当事人 ......................................................................................................................... 3
二、《托管协议》的依据、目的和原则 .............................................................................................. 4
三、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 ......................................................................... 5
四、基金管理人对基金托管人的业务核查 ....................................................................................... 9
五、基金财产的保管 .............................................................................................................................. 10
六、指令的发送、确认和执行 ............................................................................................................ 13
七、交易及清算交收安排 ..................................................................................................................... 16
八、基金资产净值计算和会计核算 .................................................................................................. 20
九、基金收益分配 .................................................................................................................................. 26
十、基金信息披露 .................................................................................................................................. 27
十一、基金费用 ....................................................................................................................................... 29
十二、基金份额持有人名册的保管 .................................................................................................. 31
十三、基金有关文件档案的保存 ....................................................................................................... 32
十四、基金托管人和基金管理人的更换 ......................................................................................... 33
十五、禁止行为 ....................................................................................................................................... 36
十六、《托管协议》的变更、终止与基金财产的清算 ................................................................ 38
十七、违约责任 ....................................................................................................................................... 40
十八、争议解决方式 .............................................................................................................................. 41
十九、《托管协议》的效力 .................................................................................................................. 42
二十、其他事项 ....................................................................................................................................... 43
二十一、《托管协议》的签订 .............................................................................................................. 44
托管协议
一、《托管协议》当事人
(一)基金管理人
名 称:银华基金管理股份有限公司
住 所:北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层
法定代表人:王珠林
成立时间: 2001年5月28日
批准设立机关及批准设立文号:中国证券监督管理委员会证监基金字【2001】 7 号
组织形式:股份有限公司
注册资本: 贰亿贰仟贰佰贰拾万元人民币
存续期间: 持续经营
经营范围:基金募集、基金销售、资产管理、中国证监会许可的其他业务
(二)基金托管人
名 称:中国民生银行股份有限公司
住 所:北京市西城区复兴门内大街2号
法定代表人:洪崎
成立时间:1996年2月7日
组织形式:股份有限公司(上市)
注册资本:人民币28,365,585,227元
基金托管资格批文及文号:证监基金字[2004]101号
存续期间:持续经营
经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内外结算;办理票据承兑与贴
现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券、金融债券;从事同业拆
借;买卖、代理买卖外汇;从事银行卡业务;提供信用证服务及担保;代理收付款项及代理保险业
务;提供保管箱服务;经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。本行经中国人民银行批准,
可以经营结汇、售汇业务。
托管协议
二、《托管协议》的依据、目的和原则
(一)订立《托管协议》的依据
本协议依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”) 、《公开募集开放
式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险管理规定》”)等有关法律、法规(以
下简称“法律法规”)、《基金合同》及其他有关规定制订。
(二)订立《托管协议》的目的
本协议的目的是明确基金管理人与基金托管人之间在基金财产的保管、投资运作、净值计算、
收益分配、信息披露及相互监督等相关事宜中的权利义务及职责,确保基金财产的安全,保护基金
份额持有人的合法权益。
(三)订立《托管协议》的原则
基金管理人和基金托管人本着平等自愿、诚实信用、充分保护基金投资者合法权益的原则,经
协商一致,签订本协议。
(四)解释
除非文义另有所指,本协议所使用的词语或简称与其在《基金合同》的释义部分具有相同含义。
(五)本基金信息披露事项以法律法规规定及基金合同“第二十二部分 基金的信息披露”约
定的内容为准。
托管协议
三、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
(一)基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对基金投资范围、投资对
象进行监督。《基金合同》明确约定基金投资风格或证券选择标准的,基金管理人应按照基金托管人
要求的格式提供投资品种池和交易对手库,以便基金托管人运用相关技术系统,对基金实际投资是
否符合《基金合同》关于证券选择标准的约定进行监督,对存在疑义的事项进行核查。
本基金将投资于以下金融工具:
本基金投资于具有良好流动性的金融工具,包括深证100指数的成份股、备选成份股、新股(首
次公开发行或增发)、权证、债券、债券回购以及法律法规或监管机构允许本基金投资的其它金融工
具。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其
纳入投资范围。
本基金不得投资于相关法律、法规、部门规章及《基金合同》禁止投资的投资工具。
(二)基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对基金投资、融资比例进
行监督。基金托管人对基金投融资比例进行监督的内容包括但不限于:《基金合同》约定的基金投资
资产配置比例、单一投资类别比例限制、融资限制、股票申购限制、基金投资比例符合《基金法》
及相关法律法规规定、《基金合同》约定的时间要求、法规允许投资比例调整期限等。
1、按法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金的投资资产配置比例为:
本基金投资于股票的资产占基金资产的比例为90%-95%,其中投资于深证100 指数成份股和
备选成份股的资产不低于股票资产的90%。现金、债券资产及中国证监会允许基金投资的其他证券
品种占基金资产比例为5%-10%(其中权证资产占基金资产比例为0-3%,现金或者到期日在一年
以内的政府债券不低于基金资产净值5%)。其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购
款等。
2、根据法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金投资组合遵循以下投资限制:
(1)基金财产参与股票发行申购,所申报的金额不得超过本基金的总资产,所申报的股票数
量不得超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;
(2)本基金不得违反《基金合同》有关投资范围、投资策略、投资比例等内容的约定;
(3)法律法规或监管部门对上述比例限制另有规定的,从其规定。
托管协议
(4)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计,不得超过基金资产净值的15%;因证券市
场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所规定比
例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
(5)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购交易
的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致。
基金的投资组合应在《基金合同》生效之日起6个月内达到规定的标准。基金托管人对基金的投资
的监督与检查自本《基金合同》生效之日起开始。
如果法律法规对上述投资组合比例限制进行变更的,以变更后的规定为准。法律法规或监管部
门取消上述限制的规定,如适用于本基金,则本基金投资不再受相关限制。
3、 法规允许的基金投资比例调整期限
除上述(4)、(5)项外,因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动、股权分置改革中支
付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在
10个交易日内进行调整。
4、本基金可以按照国家的有关规定进行融资。
5、相关法律、法规或部门规章规定的其他比例限制。
(三)基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对本协议第十五条基金投
资禁止行为进行监督。基金托管人通过事后监督方式对基金管理人基金投资禁止行为和关联交易进
行监督。根据法律法规有关基金禁止从事关联交易的规定,基金管理人和基金托管人相互提供与本
机构有控股关系的股东、与本机构有其他重大利害关系的公司名单及有关关联方交易证券名单及其
更新,加盖公章。基金管理人和基金托管人有责任确保关联交易名单的真实性、准确性、完整性,
并负责及时将更新后的名单发送给对方。
若基金托管人发现基金管理人与关联交易名单中列示的关联方进行法律法规禁止基金从事的
关联交易时,基金托管人应及时提醒并协助基金管理人采取必要措施阻止该关联交易的发生,如基
金托管人采取必要措施后仍无法阻止关联交易发生时,基金托管人有权向中国证监会报告。对于基
金管理人已成交的关联交 易,基金托管人事前无法阻止该关联交易的发生,只能进行事后结算,基
金托管人不承担由此造成的损失,并向中国证监会报告。
(四)基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对基金管理人参与银行间债券
市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供经慎重选择的、本基金适用的
银行间债券市场交易对手名单,并约定各交易对手所适用的交易结算方式。基金托管人监督基金管
托管协议
理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。基金管理人可以每半年对银行间债
券市场交易对手名单进行更新,如基金管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对手
名单,应向基金托管人说明理由,在与交易对手发生交易前3个工作日内与基金托管人协商解决。
基金管理人收到基金托管人书面确认后,被确认调整的名单开始生效,新名单生效前已与本次剔除
的交易对手所进行但尚未结算的交易,仍应按照协议进行结算。基金管理人负责对交易对手的资信
控制,按银行间债券市场的交易规则进行交易,基金托管人则根据银行间债券市场成交单对合同履
行情况进行监督,但不承担交易对手不履行合同造成的损失。如基金托管人事后发现基金管理人没
有按照事先约定的交易对手或交易方式进行交易时,基金托管人应及时提醒基金管理人,基金托管
人不承担由此造成的任何损失和责任。
(五)基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对基金资产净值计算、基
金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金
宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。
如果基金管理人未经基金托管人的审核擅自将不实的业绩表现数据印制在宣传推介材料上,则
基金托管人对此不承担任何责任,并将在发现后立即报告中国证监会。
(六)基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作中违反法律法规和
《基金合同》的规定,应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正。基金管理人应积极配合和协助
基金托管人的监督和核查。基金管理人收到通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金
托管人发出回函,就基金托管人的疑义进行解释或举证,说明违规原因及纠正期限,并保证在规定
期限内及时改正。在上述规定期限内, 基金托管人有权随时对通知事项进行复查, 督促基金管理人
改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证监
会。基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关
规定,或者违反《基金合同》约定的,应当立即通知基金管理人,并报告中国证监会。
(七)基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、《基金合同》和本《托管协议》
对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示,基金管理人应在规定时间内答复并改正,或
就基金托管人的疑义进行解释或举证;对基金托管人按照法规要求需向中国证监会报送基金监督报
告的事项,基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。
(八)基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应及时报告中国证监会,同时通知基金管
理人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正当理由,拒绝、阻挠对方根据本协
托管协议
议规定行使监督权,或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督,情节严重或经基金托管人提
出警告仍不改正的,基金托管人应报告中国证监会。
托管协议
四、基金管理人对基金托管人的业务核查
(一)基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查,核查事项包括基金托管人安全保
管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金管理人计算的基金资产净值和基金份
额净值、根据基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。
(二)基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、未执行或
无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、《基金合同》、本协议
及其他有关规定时,应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正。基金托管人收到通知后应在下一
工作日前及时核对并以书面形式给基金管理人发出回函,说明违规原因及纠正期限,并保证在规定
期限内及时改正。在上述规定期限内,基金管理人有权随时对通知事项进行复查, 督促基金托管人
改正。基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为,包括但不限于:提交相关资料以供基金管理
人核查托管财产的完整性和真实性,在规定时间内答复基金管理人并改正。
(三)基金管理人发现基金托管人有重大违规行为,应及时报告中国证监会,同时通知基金托
管人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。基金托管人无正当理由,拒绝、阻挠对方根据本协
议规定行使监督权,或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督,情节严重或经基金管理人提
出警告仍不改正的,基金管理人应报告中国证监会。
托管协议
五、基金财产的保管
(一)基金财产保管的原则
1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
2、基金托管人应安全保管基金财产。未经基金管理人依据合法程序作出的合法合规指令,基
金托管人不得自行运用、处分、分配基金的任何财产。
3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。
4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的完整与独立。
5、基金托管人根据基金管理人的指令,按照《基金合同》和本协议的约定保管基金财产,如
有特殊情况双方可另行协商解决。
6、对于因为基金投资产生的应收资产,应由基金管理人负责与有关当事人确定到账日期并通
知基金托管人,到账日基金财产没有到达基金账户的,基金托管人应及时通知基金管理人采取措施
进行催收。由此给基金财产造成损失的,基金托管人对此不承担任何责任。
7、除依据法律法规和《基金合同》的规定外,基金托管人不得委托第三人托管基金财产。
(二)基金募集资金的验资和入账
1、基金募集期满或基金停止募集时,募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份额持有人
人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后,由基金管理人在法定期限内聘请具有从事相关业
务资格的会计师事务所对基金进行验资,并出具验资报告,出具的验资报告应由参加验资的2名以
上(含2名)中国注册会计师签字方为有效。
2、基金管理人应将属于本基金财产的全部资金划入在基金托管人处为本基金开立的基金托管
专户中,并确保实收基金金额与验资确认金额相一致。
3、若基金募集期限届满,未能达到《基金合同》生效的条件,由基金管理人按规定办理退款事宜。
(三)基金的银行账户的开设和管理
基金托管人以基金的名义在其营业机构开设基金托管专户,用于基金交易的资金清算和保管基
金的银行存款。基金托管专户是指基金托管人在集中托管模式下,代表所托管的基金与中国证券登
记结算有限责任公司进行一级结算的专用账户。该账户的开设和管理由基金托管人负责。本基金的
一切货币收支活动,均需通过基金托管人的基金托管专户进行。
基金托管专户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管理人不得
托管协议
假借本基金的名义开立其他与本基金无关的任何银行账户;亦不得使用基金的任何银行账户进行本
基金业务以外的活动。
基金托管专户的管理应符合《银行账户管理办法》、《现金管理条例》、《中国人民银行利率管理
的有关规定》、《关于大额现金支付管理的通知》、《支付结算办法》以及中国人民银行的其他规定。
(四)基金证券账户和证券交易资金账户的开设和管理
1、基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司为基金开设基金托
管人与基金联名的证券账户。
2、基金证券账户的开设和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管理人
不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户,亦不得使用基金的任何账户进行本基金业
务以外的活动。
3、 基金托管人以自身法人名义在中国证券登记结算有限责任公司开设结算备付金账户,并代
表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法人清算工作,结算备付金、结算互
保基金、交收价差资金等的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行,基金管理人应予
以积极协助。结算备付金的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。
4、基金证券账户的变更和证券账户卡的保管由基金托管人负责,账户资产的管理和运用由基
金管理人负责。
5、在本《托管协议》生效日之后,本基金被允许从事其他投资品种的投资业务,涉及相关账
户的开设、使用的,按有关规定开设、使用并管理;若无相关规定,则基金托管人应当比照并遵守
上述关于账户开设、使用的规定。
(五)债券托管账户的开设和管理
1、《基金合同》生效后,基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银行间同业拆借市
场的交易资格,并代表基金进行交易;基金托管人负责以基金的名义在中央国债登记结算有限责任
公司开设银行间债券市场债券托管账户,并由基金托管人负责基金的债券的后台匹配及资金的清算。
在上述手续办理完毕之后,由基金托管人负责向中国人民银行进行报备。
2、同业拆借市场交易账户和债券托管账户根据中国人民银行、中国外汇交易中心和中央国债
登记结算有限责任公司的有关规定,由基金管理人和基金托管人签订补充协议,进行使用和管理。
基金管理人和基金托管人应共同负责为基金对外签订全国银行间国债市场回购主协议,正本由基金
托管人保管,基金管理人保存副本。
托管协议
(六)其他账户的开设和管理
在本《托管协议》订立日之后,本基金被允许从事符合法律法规规定和《基金合同》约定的其
他投资品种的投资业务时,如果涉及相关账户的开设和使用,由基金管理人协助托管人根据有关法
律法规的规定和《基金合同》的约定,开立有关账户。该账户按有关规则使用并管理,法律法规另
有规定的从其规定。
(七)基金财产投资的有关实物证券的保管
实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库;也可存入中央国债登记结算有限责任公司
或中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/深圳分公司或票据营业中心的代保管库。保管凭证由
基金托管人持有。实物证券的购买和转让,由基金托管人根据基金管理人的指令办理。由基金管理
人移交托管人保管的实物证券,基金管理人对其合法性和真实性负责。基金托管人对托管人以外机
构实际有效控制的证券不承担责任。属于基金托管人实际有效控制下的实物证券在基金托管人保管
期间发生损坏、灭失,由此产生的责任应由基金托管人承担。
(八)与基金有关的重大合同的保管
由基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金托管人、基金管理
人保管。除本协议另有规定外,基金管理人在代表基金签署与基金有关的重大合同时应保证基金一
方持有两份以上的正本,以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。如上述合同只
有一份正本先由基金管理人取得,基金管理人应在重大合同签署后及时以加密方式将重大合同传真
给基金托管人,并在三十个工作日内将正本送达基金托管人处。合同原件应存放于基金管理人和基
金托管人各自文件保管部门15 年以上。
托管协议
六、指令的发送、确认和执行
基金管理人在运用基金财产时向基金托管人发送资金划拨及其他款项收付指令,基金托管人执
行基金管理人的指令、办理基金名下的资金往来等有关事项。
(一)基金管理人对发送指令人员的书面授权
基金管理人应向基金托管人提供预留印鉴和授权人签字样本,事先书面通知(以下称“授权通
知”)基金托管人有权发送划款指令的人员名单,注明相应的交易权限,并规定基金管理人向基金托
管人发送指令时基金托管人确认有权发送人员身份的方法。基金管理人向基金托管人发出的授权通
知应加盖公章并由法定代表人或其授权代表签署,若由授权代表签署,还应附上法定代表人的授权
委托书。基金托管人应在收到授权通知当日回函向基金管理人确认。基金托管人收到授权通知并回
函确认后,授权文件生效。基金管理人和基金托管人对授权文件负有保密义务,其内容不得向授权
人及相关操作人员以外的任何人泄露。
(二)指令的内容
指令是基金管理人在运用基金财产时,向基金托管人发出的资金划拨及其他款项支付的指令。
其中应主要包括但不限于如下内容:
1、指令日期与编号;
2、划款日期与最迟到账日期;
3、收款人名称;
4、收款人开户行;
5、收款人账号;
6、划款金额大、小写;
7、划款事由;
8、经办、复核、审核人员签字(或签章)及业务专用章。
相关登记结算公司向基金托管人发送的结算通知视为基金管理人向基金托管人发出的指令。
(三)指令的发送、确认和执行
指令由“授权通知”确定的有权发送人(下称“被授权人”)代表基金管理人用加密传真的方
式或其他基金托管人和基金管理人双方商定的方式向基金托管人发送。基金管理人有义务在发送指
令后及时与托管人进行确认,因基金管理人未能及时与基金托管人进行指令确认,致使资金未能及时
托管协议
到账所造成的损失基金托管人不承担赔偿责任。基金托管人依照“授权通知”规定的方法确认指令
有效后,方可执行指令。对于被授权人发出的指令,基金管理人不得否认其效力。基金管理人应按
照《基金法》、有关法律法规和《基金合同》的规定,在其合法的经营权限和交易权限内发送划款指
令,发送人应按照其授权权限发送划款指令。基金管理人在发送指令时,应为基金托管人留出执行
指令所必需的时间。指令传输不及时、未能留出足够的划款时间,致使资金未能及时到账所造成的
损失由基金管理人承担。
基金托管人收到基金管理人发送的指令后,应立即审慎验证有关内容及印鉴和签名,复核无误
后应在规定期限内执行,不得延误。
基金管理人向基金托管人下达指令时,应确保基金银行账户有足够的资金余额,对基金管理人
在没有充足资金的情况下向基金托管人发出的指令,基金托管人可不予执行,并立即通知基金管理
人,基金托管人不承担因为不执行该指令而造成损失的责任。
基金管理人应将银行间同业市场债券交易通知单加盖预留印章后传真给基金托管人。
(四)基金管理人发送错误指令的情形和处理程序
基金管理人发送错误指令的情形包括指令违反法律法规和《基金合同》,指令发送人员无权或
超越权限发送指令,指令标的、价格、金额明显错误,指令交易方向、交易对手及交割信息错误,
指令中重要信息模糊不清或不全等。
基金托管人在履行监督职能时,发现基金管理人的指令错误时,有权拒绝执行,并立即通知基
金管理人,由基金管理人澄清或纠正。基金托管人按基金管理人最后确认的正确指令执行。
(五)基金托管人依照法律法规暂缓、拒绝执行指令的情形和处理程序
基金托管人发现基金管理人发送的指令违反法律法规、《基金合同》或本协议的有关规定,不
予执行,并应及时以书面形式通知基金管理人纠正,基金管理人收到通知后应及时核对,并以书面
形式对基金托管人发出回函确认,由此造成的损失由基金管理人承担。
(六)基金托管人未按照基金管理人指令执行的处理方法
基金托管人由于自身原因造成未按照或者未及时按照基金管理人发送的正常指令执行,给基金
财产或基金份额持有人造成损失的,应负赔偿责任。
(七)更换被授权人的程序
基金管理人撤换被授权人员或改变被授权人员的权限,必须提前至少一个交易日,以加密传真
的方式向基金托管人发出由授权人签字和盖章的被授权人变更通知,同时电话通知基金托管人。基
托管协议
金托管人收到变更通知当日将回函书面传真基金管理人并电话向基金管理人确认。基金管理人对授
权通知内容的修改自基金管理人收到托管人回函确认之时起生效。基金管理人在此后三日内将被授
权人变更通知的正本送交基金托管人。
基金托管人更换接受基金管理人指令的人员,应提前书面通知基金管理人。
(八)其他事项
基金托管人在接收指令时,应对指令的要素是否齐全、印鉴与被授权人是否与预留的授权文件内容
相符进行表面一致性检查,如发现问题,应及时报告基金管理人,基金托管人对执行基金管理人的
合法指令对基金财产造成的损失不承担赔偿责任。
托管协议
七、交易及清算交收安排
(一)选择代理证券买卖的证券经营机构
基金管理人负责选择代理本基金证券买卖的证券经营机构。选择的标准是:
1、资历雄厚,信誉良好。
2、财务状况良好,经营行为规范,最近一年未发生重大违规行为而受到有关管理机关的处罚。
3、内部管理规范、严格,具备健全的内控制度,并能满足基金运作高度保密的要求。
4、具备基金运作所需的高效、安全的通讯条件,交易设施符合代理本基金进行证券交易的需
要,并能为本基金提供全面的信息服务。
基金管理人负责根据以上标准以及内部管理制度对有关证券经营机构进行考察后确定代理本
基金证券买卖证券经营机构,并就证券经营机构的选任承担相应责任。基金管理人和被选择的证券
经营机构签订交易单元使用协议,由基金管理人通知基金托管人,并在法定信息披露公告中依法披
露有关内容。
基金管理人应及时将基金专用交易单元号、佣金费率等基本信息以及变更情况及时以书面形式
通知基金托管人。
(二)基金投资证券后的清算交收安排
1、结算备付金
基金托管人作为结算代理人,代理本基金与中国证券登记结算有限责任公司上海/深圳分公司
完成交易资金的结算交收。
根据《中国证券登记结算有限责任公司结算备付金管理办法》,中国证券登记结算有限责任公
司在每月前3个工作日对最低结算备付金进行调整。基金托管人在中国证券登记结算公司调整最低
结算备付金当日,应将中国证券登记结算有限责任公司的核算与调整最低结算备付金限额的通知信
息及时通知基金管理人。基金管理人应预留最低备付金,并根据中国证券登记结算公司确定的实际
下月最低备付金数据为依据安排资金运作,调整所需的现金头寸。结算备付金应从基金财产中支出。
基金管理人应确保每日(包括节假日)日末本基金资金余额扣减冻结资金后,不得低于其最低
结算备付金限额。最低结算备付金可用于应急交收,但如日末余额扣减冻结资金后低于其最低结算
备付金限额时,应于次一工作日补足。基金托管人将本基金日末资金余额扣减冻结资金后低于其最
低结算备付金限额的情形作为管理人业务不良记录登记在案,并报中国证券登记结算有限责任公司。
托管协议
基金托管人有权依照中国证券登记结算有限责任公司的有关规定和调整的结算规则办理基金
清算交收,提高其或降低其最低结算备付金限额。
如中国证券登记结算有限责任公司交易规则有变更,所有清算交易安排执行新规则。
2、资金划拨
对于基金管理人的资金划拨指令,基金托管人在复核无误后应在规定期限内执行,不得延误。
基金管理人应保证基金托管人在执行基金管理人发送的资金划拨指令时,基金银行账户或结算备付
金账户上有充足的资金。基金的资金头寸不足时,基金托管人有权拒绝基金管理人发送的划款指令。
基金管理人在发送划款指令时应充分考虑基金托管人的划款处理时间和在途时间。在基金资金头寸
充足的情况下,基金托管人对基金管理人符合法律法规、《基金合同》、《托管协议》的指令不得拖延
或拒绝执行。对超头寸的划款指令基金托管人有权止付。
3、结算方式
支付结算可使用人民银行大小额支付系统和托管人系统内资金支付结算平台,如中国人民银行
有更快捷、安全、可行的结算方式,基金托管人可根据需要进行调整。
4、证券交易资金的清算
基金管理人的划款指令执行后,因本基金投资于证券发生的所有场内、场外交易的清算交割,
全部由基金托管人负责办理。
本基金证券投资的清算交割,由基金托管人通过中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/
深圳分公司及清算代理银行办理。如果因基金托管人的原因在清算上造成基金财产的损失,应由基
金托管人负责赔偿基金的损失;如果因为基金管理人违反法律法规的规定进行证券投资而造成基金
投资清算困难或风险的,基金托管人发现后应立即通知基金管理人,由基金管理人负责解决,由此
给基金造成的损失由基金管理人承担,并报告中国证监会。
5、基金出现超买或超卖的责任认定及处理程序
基金托管人在履行监督职能时,如果发现基金投资证券过程中出现超买或超卖现象,应立即提
醒基金管理人,由基金管理人负责解决,由此给基金造成的损失由基金管理人承担。
如果基金管理人发生超买行为,必须于T+1日上午10 时之前完成融资,用以完成清算交收。
6、基金无法按时支付证券清算款的责任认定及处理程序
基金管理人应确保基金托管人在执行基金管理人发送的指令时,有足够的头寸进行交收。基金
的资金头寸不足时,基金托管人有权拒绝基金管理人发送的划款指令。基金管理人在发送划款指令
托管协议
时应充分考虑基金托管人的划款处理时间。如由于基金管理人的原因导致无法按时支付证券清算款,
由此给基金造成的损失由基金管理人承担。
在基金资金头寸充足的情况下,基金托管人对基金管理人符合法律法规、《基金合同》、基金《托
管协议》的指令不得拖延或拒绝执行。如由于基金托管人的原因导致基金无法按时支付证券清算款,
由此给基金造成的损失由基金托管人承担。
(三)基金管理人与基金托管人进行资金、证券账目、交易记录的核对
对基金的交易记录,由基金管理人按日进行核对。每日对外披露基金份额净值之前,必须保证
当天所有实际交易记录与基金会计账簿上的交易记录完全一致。如果实际交易记录与会计账簿记录
不一致,造成基金会计核算不完整或不真实,由此导致的损失由基金的会计责任方承担。
基金管理人每一工作日编制交易记录,在当日全部交易结束后传送给基金托管人,基金托管人
按日对当日交易记录进行核对。
对基金的资金账目,由相关各方每日对账一次,确保相关各方账账相符。
对基金证券账目,由每周最后一个交易日终了时相关各方进行对账。
对实物券账目,每月月末相关各方进行账实核对。
(四)基金份额的申购、赎回和转换的资金清算
1、基金份额持有人买卖基金份额的清算、过户与登记方式
基金的投资者可通过基金管理人的直销中心和代销机构的代销网点进行申购、赎回和转换申
请,由注册登记机构办理基金份额的注册登记。
基金管理人应将每个开放日的申购、赎回、转换开放式基金的数据传送给基金托管人。基金管
理人应对传递的申购、赎回、转换开放式基金的数据真实性负责。基金托管人应及时查收申购资金
的到账情况并根据基金管理人指令及时划付赎回款项。
基金管理人应于每个开放日下午3:00之前将前一个开放日的上述有关数据发送给基金托管人。
2、投资者申购、赎回和转换等款项的划付
基金申购、赎回和转换等款项采用轧差交收的结算方式,净额在T+3日下午13:30前在基金
管理人总清算账户和基金托管专户之间交收。
如果当日基金为净应收款,基金托管人应及时查收资金是否到账,对于因基金管理人的原因未
准时到账的资金,应及时通知基金管理人划付,由此产生的责任应由基金管理人承担。
如果当日基金为净应付款,基金托管人应根据基金管理人的指令及时进行划付。对于因基金托
托管协议
管人的原因未准时划付的资金,基金管理人应及时通知基金托管人划付,由此产生的责任应由基金
托管人承担。
托管协议
八、基金资产净值计算和会计核算
(一)基金资产净值的计算和复核
1、基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。基金份额净值是指计算日基金资产净
值除以计算日基金总份额。基金份额净值的计算保留到小数点后3位,小数点后第4位四舍五入,
由此产生的误差计入基金资产,国家另有规定的,从其规定。
2、基金管理人应于每个开放日对基金资产估值。估值原则应符合《基金合同》、《证券投资基
金会计核算业务指引》及其他有关法律法规的规定。用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额
净值由基金管理人负责计算,基金托管人复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的
基金份额资产净值并以加密传真方式或双方约定的其他方式发送给基金托管人。基金托管人对净值
计算结果复核后,签名、盖章并以加密传真方式或双方约定的其他方式传送给基金管理人,由基金
管理人对基金净值予以公布。
3、基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人、基金托管人共同承担。本基金的
会计责任方是基金管理人,与本基金有关的会计问题如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无
法达成一致的意见,按照基金管理人对基金净值信息计算结果对外予以公布。
(二)基金资产估值方法
基金所拥有的股票、权证、债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产和负债。本基金
按以下方式进行估值:
1、证券交易所上市的有价证券的估值
(1)交易所上市的有价证券(包括股票、权证等),以其估值日在证券交易所挂牌的市价(收
盘价)估值;估值日无交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化,以最近交易日的市价(收
盘价)估值;如最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及重大
变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格。
(2)交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值,估值日没有交易的,且最近交易日
后经济环境未发生重大变化,按最近交易日的收盘价估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变
化的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格;
(3)交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息
得到的净价进行估值;估值日没有交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化,按最近交易
托管协议
日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环
境发生了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定
公允价格;
(4)交易所上市不存在活跃市场的有价证券,采用估值技术确定公允价值。交易所上市的资产
支持证券,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。
2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理:
(1)送股、转增股、配股和公开增发的新股,按估值日在证券交易所挂牌的同一股票的估值方
法估值;
(2)首次公开发行未上市的股票、债券和权证,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以
可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。
(3)首次公开发行有明确锁定期的股票,同一股票在交易所上市后,按交易所上市的同一股票
的估值方法估值;非公开发行有明确锁定期的股票,按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值。
3、全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种,采用估值技术确定公允价
值。在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。
4、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的,按债券所处的市场分别估值。
5、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人可根据具体
情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。
6、相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,按国家最新规定估值。
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反《基金合同》订明的估值方法、程序及相关法律
法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知对方,共同查明原因,双方协商
解决。
(三)暂停估值的情形
1、与本基金投资有关的证券交易场所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人无法准确评估基金资产价值时;
3、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍
导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商一致的,基金管理人应当暂停估值;
4、法律法规规定、中国证监会认定和《基金合同》约定的其他情形。
在上述第3项情形下,基金管理人还应当采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金申购赎回申请
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的措施。
(四)估值差错处理
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、及时性。
当基金份额净值小数点后3位以内(含第3位)发生差错时,视为基金份额净值错误。
《基金合同》当事人应按照以下约定处理:
1、差错类型
本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或注册登记机构、或代销机构、或投
资者自身的过错造成差错,导致其他当事人遭受损失的,过错的责任人应当对由于该差错遭受损失
当事人(“受损方”)的直接损失按下述“差错处理原则”承担赔偿责任。
上述差错的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、系统故障
差错、下达指令差错等;对于因技术原因引起的差错,若系同行业现有技术水平不能预见、不能避
免、不能克服,则属不可抗力,按照下述规定执行。
由于不可抗力原因造成投资者的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差错,因不可抗力原因
出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任,但因该差错取得不当得利的当事人仍应负有返还
不当得利的义务。
2、差错处理原则
(1)差错已发生,但尚未给当事人造成损失时,差错责任方应及时协调各方,及时进行更正,因
更正差错发生的费用由差错责任方承担;由于差错责任方未及时更正已产生的差错,给当事人造成
损失的,由差错责任方对直接损失承担赔偿责任;若差错责任方已经积极协调,并且有协助义务的
当事人有足够的时间进行更正而未更正,则其应当承担相应赔偿责任。差错责任方应对更正的情况
向有关当事人进行确认,确保差错已得到更正。
(2)差错的责任方对有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,并且仅对差错的有关直接
当事人负责,不对第三方负责。
(3)因差错而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但差错责任方仍应对差错负
责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受
损方”),则差错责任方应赔偿受损方的损失,并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当
事人享有要求交付不当得利的权利;如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损
方,则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差
托管协议
额部分支付给差错责任方。
(4)差错调整采用尽量恢复至假设未发生差错的正确情形的方式。
(5)差错责任方拒绝进行赔偿时,如果因基金管理人过错造成基金财产损失时,基金托管人应为
基金的利益向基金管理人追偿,如果因基金托管人过错造成基金财产损失时,基金管理人应为基金
的利益向基金托管人追偿。基金管理人和托管人之外的第三方造成基金财产的损失,并拒绝进行赔
偿时,由基金管理人负责向差错方追偿;追偿过程中产生的有关费用,应列入基金费用,从基金资
产中支付。
(6)如果出现差错的当事人未按规定对受损方进行赔偿,并且依据法律法规、《基金合同》或其
他规定,基金管理人自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损方承担了赔偿责任,则基金管理人有权
向出现过错的当事人进行追索,并有权要求其赔偿或补偿由此发生的费用和遭受的直接损失。
(7)按法律法规规定的其他原则处理差错。
3.差错处理程序
差错被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下:
(1)查明差错发生的原因,列明所有的当事人,并根据差错发生的原因确定差错的责任方;
(2)根据差错处理原则或当事人协商的方法对因差错造成的损失进行评估;
(3)根据差错处理原则或当事人协商的方法由差错的责任方进行更正和赔偿损失;
(4)根据差错处理的方法,需要修改基金注册登记机构交易数据的,由基金注册登记机构进行更
正,并就差错的更正向有关当事人进行确认。
4.基金份额净值差错处理的原则和方法如下:
(1)基金份额净值计算出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报基金托管人,并采取合
理的措施防止损失进一步扩大。
(2) 基金管理人及基金托管人基金份额净值计算错误偏差达到银华深证100份额、银华稳进份
额与银华锐进份额净值的0.25%时,基金管理人应当报告中国证监会;基金管理人及基金托管人基
金份额净值计算错误偏差达到银华深证100份额、银华稳进份额与银华锐进份额净值的0.5%时,基
金管理人应当公告并报中国证监会备案。
(3)因基金份额净值计算错误,给基金或基金份额持有人造成损失的,应由基金管理人先行赔付,
基金管理人按差错情形,有权向其他当事人追偿。
(4)基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差,以基金管理人计算
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结果为准。
(5)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。
(五)基金账册的建账和对账
基金管理人和基金托管人在本协议生效后,应按照相关各方约定的同一记账方法和会计处理原
则,分别独立地设置、登录和保管本基金的全套账册,对相关各方各自的账册定期进行核对,互相
监督,以保证基金财产的安全。若双方对会计处理方法存在分歧,应以基金管理人的处理方法为准。
经对账发现相关各方的账目存在不符的,基金管理人和基金托管人必须及时查明原因并纠正,
保证相关各方平行登录的账册记录完全相符。若当日核对不符,暂时无法查找到错账的原因而影响
到基金资产净值的计算和公告的,以基金管理人的账册为准。
(六)基金财务报表与报告的编制和复核
1、财务报表的编制
基金财务报表由基金管理人编制,基金托管人复核。
2、报表复核
基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后,进行独立的复核。核对不符时,应及时
通知基金管理人共同查明原因,进行调整,直至双方数据完全一致。
3、财务报表的编制与复核时间安排
(1)报表的编制
基金管理人应当在每月结束后5个工作日内完成月度报表的编制;在每个季度结束后15个工
作日内完成季度报告编制;在会计年度半年结束后两个月内完成基金中期报告的编制;在会计年度
结束后三个月内完成基金年度报告编制。基金年度报告的财务会计报告应当经过审计。《基金合同》
生效不足两个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者年度报告。
(2)报表的复核
基金管理人应及时完成报表编制,将有关报表提供基金托管人复核;基金托管人在复核过程中,
发现双方的报表存在不符时,基金管理人和基金托管人应共同查明原因,进行调整,调整以国家有
关规定为准。
基金管理人应留足充分的时间,便于基金托管人复核相关报表及报告。
双方核对无误后,基金托管人在基金管理人提供的报告上加盖公章或者出具加盖托管业务部门
公章的复核意见书,相关各方各自留存一份。
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4、基金定期报告应当在公开披露的第2个工作日,由基金管理人分别报中国证监会和基金管
理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。
托管协议
九、基金收益分配
一、基金收益的构成
基金收益包括:基金投资所得红利、股息、债券利息、票据投资收益、买卖证券差价、银行存
款利息以及其他收入。因运用基金财产带来的成本或费用的节约计入收益。
二、基金净利润
基金净利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益。本期已实现收益指基金本期利息收
入、投资收益、其他收入(不含公允价值变动收益)扣除相关费用后的余额。基金期末可供分配利
润,采用期末资产负债表中未分配利润与未分配利润中已实现部分的孰低数(为期末余额,不是当
期发生数)。
三、基金的收益分配
在存续期内,本基金(包括银华深证100份额、银华稳进份额、银华锐进份额)不进行收益分
配。
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十、基金信息披露
(一)保密义务
除按照《基金法》、《信息披露办法》、《基金合同》及其他有关规定进行披露以外,基金管理人
和基金托管人对基金运作中产生的有关信息以及从对方获得的业务信息应予以保密。基金管理人与
基金托管人对基金的任何信息,除法律法规规定之外,不得在其公开披露之前,先行对任何第三方
披露。本第十条保密义务不因本协议终止而终止。但是,如下情况不应视为基金管理人或基金托管
人违反保密义务:
1、非因基金管理人和基金托管人的原因导致保密信息被披露、泄露或公开;
2、基金管理人和基金托管人为遵守和服从法院判决或裁定、仲裁裁决或中国证监会等监管机
构的命令、决定所做出的信息披露或公开。
(二)基金管理人和基金托管人在信息披露中的职责及信息披露程序
基金管理人和基金托管人应根据相关法律法规、《基金合同》的规定各自承担相应的信息披露
职责。基金管理人和基金托管人负有积极配合、互相督促、彼此监督、保证其履行按照法定方式和
时限披露的义务。
根据《信息披露办法》的要求,基金管理人负责拟定并公布本基金的《招募说明书》、《基金合
同》、《托管协议》、《发售公告》、《基金合同生效公告》、定期报告、临时报告、基金资产净值和基金
份额净值公告、基金份额申购和赎回价格等公告文件。
基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定,对基金管理人
编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基金业绩表现数据、基金定期报告、
更新的《招募说明书》、基金产品资料概要、清算报告等公开披露的相关基金信息进行复核、审查,
并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。
基金年度报告中的财务报告部分,经有从事证券业务资格的会计师事务所审计后,方可披露。
基金管理人应当在中国证监会规定的时间内,将应予披露的基金信息通过指定媒介披露。根据
法律法规应由基金托管人公开披露的信息,基金托管人将通过指定媒介公开披露。
予以披露的信息文本,存放在基金管理人/基金托管人处,投资者可以免费查阅。在支付工本
费后可在合理时间获得上述文件的复制件或复印件。基金管理人和基金托管人应保证文本的内容与
所公告的内容完全一致。
托管协议
(三)暂停或延迟信息披露的情形
1、基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时;
3、占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变,而基金管理人为保障基金份额持有人的
利益,已决定延迟估值;
4、出现基金管理人认为属于会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的紧急事故的任何情
况;
5、发生基金合同约定的暂停估值的情形;
6、法律法规规定、中国证监会或《基金合同》认定的其他情形。
托管协议
十一、基金费用
(一)基金管理费的计提比例和计提方法
在通常情况下,基金管理费按前一日基金资产净值1%年费率计提。计算方法如下:
H=E×1.0%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
(二)基金托管费的计提比例和计提方法
在通常情况下,基金托管费按前一日基金资产净值的0.2%年费率计提。计算方法如下:
H=E×0.2%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
(三)证券账户开户费用、证券交易费用、基金上市初费和上市月费、基金财产划拨支付的银
行费用、银行账户维护费、《基金合同》生效后的信息披露费用、基金份额持有人大会费用、《基金
合同》生效后与基金有关的会计师费和律师费等根据有关法律法规、《基金合同》及相应协议的规定,
列入当期基金费用。
(四)不列入基金费用的项目
基金管理人与基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失、《基
金合同》生效前的相关费用(包括但不限于验资费、会计师和律师费、信息披露费用等费用)、处理
与基金运作无关的事项发生的费用、其他根据相关法律法规以及中国证监会的有关规定不得列入基
金费用的项目不列入基金费用。
(五)基金管理费、基金托管费的调整
基金管理人和基金托管人协商一致后,可根据基金发展情况,酌情调低基金管理费率、基金托
管费率等相关费率,无须召开基金份额持有人大会。基金管理人必须最迟于新的费率实施日2日前
在指定媒体上刊登公告。
(六)基金管理费、基金托管费的复核程序、支付方式和时间
基金托管人对不符合相关法律法规规定以及《基金合同》的其他费用有权拒绝执行。
基金托管人对基金管理人计提的基金管理费、基金托管费等,根据本《托管协议》和《基金合同》的有
托管协议
关规定进行复核。基金管理费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划
付指令,经基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内从基金财产中支付给基金管理人。若遇法
定节假日、公休假等,支付日期顺延。
基金托管费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令,基金
托管人复核后于次月首日起3 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人。若遇法定节假日、
公休日等,支付日期顺延。
(七)违规处理方式
如果基金托管人发现基金管理人违反有关法律法规的有关规定和《基金合同》、本协议的约定,
从基金财产中列支费用,有权要求基金管理人做出书面解释,如果基金托管人认为基金管理人无正
当或合理的理由,可以拒绝支付。
托管协议
十二、基金份额持有人名册的保管
基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名册,包括基金合同生效日、基金
合同终止日、基金份额持有人大会权利登记日、每年6月30日、12月31日的基金份额持有人名册。
基金份额持有人名册的内容必须包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。
基金份额持有人名册由注册登记机构编制,由注册登记机构和基金管理人共同保管。保管方式
可以采用电子或文档的形式。保管期限不少于15 年,本协议另有规定的除外。
基金管理人应当及时向基金托管人提交下列日期的基金份额持有人名册:基金合同生效日、《基
金合同》终止日、基金份额持有人大会权利登记日、每年6月30日、每年12月31日的基金份额持
有人名册。其中每年12 月31 日的基金份额持有人名册应于次月开始后的前十个工作日内提交;基
金合同生效日、《基金合同》终止日等涉及到基金重要事项日期的基金份额持有人名册应于发生日后
十个工作日内提交。
基金托管人以电子版形式妥善保管基金份额持有人名册,并定期刻成光盘备份,保存期限为15
年。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途,并应遵守
保密义务。
若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额持有人名册,应按有关法规规
定各自承担相应的责任。
托管协议
十三、基金有关文件档案的保存
(一)档案保存
基金管理人应保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料。基金托管人应
保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料。基金管理人和基金托管人都应当按规
定的期限保管。保存期限不少于15 年。
(二)合同档案的建立
基金管理人代表基金签署与基金相关的重大合同文本后,应及时以加密方式将重大合同传真给
基金托管人,并在十个工作日内将合同文本正本送达基金托管人处。
(三)变更与协助
若基金管理人/基金托管人发生变更,未变更的一方有义务协助变更后的接任人接收相应文件。
(四)基金管理人和基金托管人应按各自职责完整保存原始凭证、记账凭证、基金账册、交易
记录和重要合同等,承担保密义务并保存至少15年以上。
托管协议
十四、基金托管人和基金管理人的更换
(一)基金托管人的更换
1、基金托管人职责终止的情形
有下列情形之一的,基金托管人职责终止:
(1)被依法取消基金托管资格;
(2)被基金份额持有人大会解任;
(3)依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产;
(4)法律法规和《基金合同》规定的其他情形。
2、更换基金托管人的程序
(1)提名:新任基金托管人由基金管理人或者单独或合计持有银华深证100份额、银华稳进
份额、银华锐进份额各自份额10%以上的基金份额持有人提名;
(2)决议:基金份额持有人大会在基金托管人职责终止后6个月内对被提名的基金托管人形
成决议,该决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上(含2/3)表决通过,新任基
金托管人应当符合法律法规及中国证监会规定的资格条件;
(3)临时基金托管人:新任基金托管人产生之前,由中国证监会指定临时基金托管人;
(4)核准:基金份额持有人大会更换基金托管人的决议须经中国证监会核准生效后方可执行;
(5)交接:基金托管人职责终止的,应当妥善保管基金财产和基金托管业务资料,及时办理
基金财产和基金托管业务的移交手续,新任基金托管人或者临时基金托管人应当及时接收。新任基
金托管人与基金管理人核对基金资产总值;
(6)审计:基金托管人职责终止的,应当按照法律法规规定聘请会计师事务所对基金财产进
行审计,并将审计结果予以公告,同时报中国证监会备案。审计费用在基金财产中列支;
(7)公告:基金托管人更换后,由基金管理人在新任基金托管人获得中国证监会核准后2日
内公告。
(二)基金管理人的更换
1、基金管理人职责终止的情形
有下列情形之一的,基金管理人职责终止:
(1)被依法取消基金管理资格;
托管协议
(2)被基金份额持有人大会解任;
(3)依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产;
(4)法律法规和《基金合同》规定的其他情形。
2、更换基金管理人的程序
(1)提名:新任基金管理人由基金托管人或由代表单独或合计持有银华深证100份额、银华稳
进份额、银华锐进份额各自10%以上(含10%)基金份额的基金份额持有人提名;
(2)决议:基金份额持有人大会在基金管理人职责终止后6个月内对被提名的基金管理人形成
决议,该决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上(含2/3)表决通过,新任基金
管理人应当符合法律法规及中国证监会规定的资格条件;;
(3)临时基金管理人:新任基金管理人产生之前,由中国证监会指定临时基金管理人;
(4)核准:基金份额持有人大会选任基金管理人的决议须经中国证监会核准生效后方可执行;
(5)交接:基金管理人职责终止的,基金管理人应妥善保管基金管理业务资料,及时向临时基
金管理人或新任基金管理人办理基金管理业务的移交手续,临时基金管理人或新任基金管理人应及
时接收。新任基金管理人应与基金托管人核对基金资产总值;
(6)审计:基金管理人职责终止的,应当按照法律法规规定聘请会计师事务所对基金财产进行
审计,并将审计结果予以公告,同时报中国证监会备案。审计费用在基金财产中列支;
(7)公告:基金管理人更换后,由基金托管人在新任基金管理人获得中国证监会核准后2日内
公告;
(8)基金名称变更:基金管理人更换后,如果原任或新任基金管理人要求,应按其要求替换或
删除基金名称中与原基金管理人有关的名称字样。
(三)基金管理人与基金托管人的同时更换
(1)提名:如果基金管理人和基金托管人同时更换,由单独或合计持有银华深证100份额、银
华稳进份额、银华锐进份额各自份额10%以上(含10%)的基金份额持有人提名新的基金管理人和基
金托管人;
(2)基金管理人和基金托管人的更换分别按上述程序进行;
(3)公告:新任基金管理人和新任基金托管人应当依照有关规定予以公告并报中国证监会备案。
新任基金管理人和新任基金托管人应在更换基金管理人和基金托管人的基金份额持有人大会决议获
得中国证监会核准后2日内在指定媒体上联合公告。
托管协议
(4)新基金管理人接收基金管理业务或新基金托管人接收基金财产和基金托管业务前,原基金
管理人或原基金托管人应继续履行相关职责,并保证不做出对基金份额持有人的利益造成损害的行
为。
托管协议
十五、禁止行为
《托管协议》当事人禁止从事的行为,包括但不限于:
(一)基金管理人、基金托管人将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资。
(二)基金管理人不公平地对待其管理的不同基金财产。基金托管人不公平地对待其托管地不
同基金财产。
(三)基金管理人、基金托管人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益。
(四)基金管理人、基金托管人向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失。
(五)基金管理人、基金托管人对他人泄漏基金经营过程中任何尚未按法律法规规定的方式公
开披露的信息。
(六)基金管理人在没有充足资金的情况下向基金托管人发出投资指令和赎回、分红资金的划
拨指令,或违规向基金托管人发出指令。
(七)基金管理人、基金托管人在行政上、财务上不独立, 其高级管理人员和其他从业人员相
互兼职。
(八)基金托管人私自动用或处分基金资产,根据基金管理人的合法指令、《基金合同》或《托
管协议》的规定进行处分的除外。
(九)基金财产用于下列投资或者活动:
1、承销证券;
2、向他人贷款或者提供担保;
3、从事承担无限责任的投资;
4、买卖其他基金份额,但是国务院另有规定的除外;
5、向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或者债
券;
6、买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理人、基金托管人有
其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券;
7、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
8、依照法律、行政法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他活动。
法律法规和监管部门取消上述禁止性规定的,则本基金不受上述相关限制。
托管协议
(十)法律法规和《基金合同》禁止的其他行为,以及依照法律、行政法规有关规定,由中国
证监会规定禁止基金管理人、基金托管人从事的其他行为。
托管协议
十六、《托管协议》的变更、终止与基金财产的清算
(一)《托管协议》的变更程序
本协议双方当事人经协商一致,可以对协议进行修改。修改后的新协议,其内容不得与《基金
合同》的规定有任何冲突。《托管协议》的变更报中国证监会核准后生效。
(二)《托管协议》终止的情形
1、《基金合同》终止;
2、基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产;
3、基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理权;
4、发生法律法规或《基金合同》规定的终止事项。
(三)基金财产的清算
1、基金财产清算小组
(1)《基金合同》终止后,成立基金清算小组,基金清算小组在中国证监会的监督下进行基金
清算。
(2)基金清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计
师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金清算小组可以聘用必要的工作人员。
(3)在基金财产清算过程中,基金管理人和基金托管人应各自履行职责,继续忠实、勤勉、
尽责地履行《基金合同》和本《托管协议》规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。
(4)基金清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金清算小组可以依法
进行必要的民事活动。
2、基金财产清算程序
(1)《基金合同》终止时,由基金清算小组统一接管基金财产;
(2)对基金财产进行清理和确认;
(3)对基金财产进行估价和变现;
(4)编制清算报告;
(5)聘请会计师事务所对清算报告进行审计;
(6)聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书;
(7)将基金清算结果报告中国证监会;
托管协议
(8)公布基金清算公告;
(9)对基金剩余财产进行分配。
3、清算费用
清算费用是指基金清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,清算费用由基金清算
小组优先从基金财产中支付。
4、基金财产按下列顺序清偿:
(1)支付清算费用;
(2)交纳所欠税款;
(3)清偿基金债务;
(4)按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
基金财产未按前款(1)-(3)项规定清偿前,不分配给基金份额持有人。
5、基金财产清算的公告
基金财产清算公告于《基金合同》终止并报中国证监会备案后5个工作日内由基金清算小组公
告;清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经具有证券、期货相关业务资格的
会计师事务所审计,律师事务所出具法律意见书后,由基金财产清算小组报中国证监会备案并公告,
基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上,并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。
6、基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。
托管协议
十七、违约责任
(一)基金管理人、基金托管人不履行本协议或履行本协议不符合约定的,应当承担违约责任。
(二)基金管理人、基金托管人在履行各自职责的过程中,违反《基金法》或者《基金合同》
和本《托管协议》约定,给基金财产或者基金份额持有人造成损害的,应当分别对各自的行为依法
承担赔偿责任;因共同行为给基金财产或者基金份额持有人造成损害的,应当承担连带赔偿责任。
(三)当事人违约,给另一方当事人造成损失的,应就直接损失进行赔偿;给基金资产造成损
失的,应就直接损失进行赔偿,另一方当事人有权利及义务代表基金向违约方追偿。如发生下列情
况,当事人可以免责:
1、不可抗力;
2、基金管理人及基金托管人按照当时有效的法律法规或中国证监会的规定作为或不作为而造
成的损失等;
3、基金管理人由于按照《基金合同》规定的投资原则投资或不投资造成的直接损失或潜在损失等;
(四)当事人违约,另一方当事人在职责范围内有义务及时采取必要的措施,尽力防止损失的
扩大。
(五)违约行为虽已发生,但本《托管协议》能够继续履行的,在最大限度地保护基金份额持
有人利益的前提下,基金管理人和基金托管人应当继续履行本协议。若基金管理人或基金托管人因
履行本协议而被起诉,另一方应提供合理的必要支持。
(六)由于不可抗力,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检
查,但是未能发现该错误的,由此造成基金财产或基金投资者损失,基金管理人和基金托管人可以
免除赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施消除由此造成的影响。
托管协议
十八、争议解决方式
相关各方当事人同意,因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议,除经友好协商可以解决
的,应提交中国国际经济贸易仲裁委员会,并根据申请仲裁时该会届时有效的仲裁规则进行仲裁,
仲裁的地点在北京,仲裁裁决是终局,仲裁费用由败诉方承担。
争议处理期间,相关各方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责,继续忠实、勤勉、尽责
地履行《基金合同》和《托管协议》规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。
本协议受中国法律管辖。
托管协议
十九、《托管协议》的效力
(一)基金管理人在向中国证监会申请发售基金份额时提交的本协议草案,应经《托管协议》
当事人双方盖章以及双方法定代表人或授权代表签字,协议当事人双方根据中国证监会的意见修改
《托管协议》草案。《托管协议》以中国证监会核准的文本为正式文本。
(二)本协议自《基金合同》生效之日起生效。本协议的有效期自其生效日起至基金财产清算
结果报中国证监会备案并公告之日止。
(三)本协议正本一式6份,除上报有关监管机构一式2份外,基金管理人和基金托管人各执
2份,每份具有同等法律效力。
托管协议
二十、其他事项
本协议未尽事宜,当事人依据《基金合同》、有关法律法规的规定协商办理。
托管协议
二十一、《托管协议》的签订
本协议双方法定代表人或授权代表人签章、签订地、签订日