易方达瑞程灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要
2020-03-28 文字大小 【 】 【打印
            

基金管理人:易方达基金管理有限公司
基金托管人:上海浦东发展银行股份有限公司
二○二○年三月
重要提示
1、本基金根据 2016 年 11 月 24 日中国证券监督管理委员会《关于准予易方达瑞程灵
活配置混合型证券投资基金注册的批复》(证监许可[2016]2801 号),进行募集。本基金基
金合同于 2016 年 12 月 15 日正式生效。
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写,并经中国证监会核准。基金合同是约定
基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为
基金份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同
的承认和接受,并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担
义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。
2、基金管理人保证《招募说明书》的内容真实、准确、完整。本基金经中国证监会注
册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收
益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保
证基金一定盈利,也不保证最低收益。
3、本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资有风
险,投资者在投资本基金前,请认真阅读本基金的招募说明书、基金合同和基金产品资料
概要等信息披露文件,全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性,充分考虑自身的
风险承受能力,理性判断市场,自主判断基金的投资价值,对认购(或申购)基金的意愿、
时机、数量等投资行为作出独立决策,承担基金投资中出现的各类风险。投资本基金可能
遇到的风险包括:证券市场整体环境引发的系统性风险;个别证券特有的非系统性风险;
流动性风险;基金投资过程中产生的操作风险;因交收违约和投资债券引发的信用风险;
基金投资回报可能低于业绩比较基准的风险;本基金的投资范围包括股指期货、国债期货
等金融衍生品、科创板股票、证券公司短期公司债券、中小企业私募债等品种,可能给本
基金带来额外风险;本基金法律文件中涉及基金风险特征的表述与销售机构对基金的风险
评级可能不一致的风险等。本基金的具体运作特点详见基金合同和招募说明书的约定。本
基金的一般风险及特有风险详见本招募说明书的“风险揭示”部分。
4、本基金为混合型基金,理论上其预期风险收益水平低于股票型基金,高于债券型基
金和货币市场基金。
5、基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则,在投资者作出投资决策后,
基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资者自行负责。此外,本基金以 1 元
初始面值进行募集,在市场波动等因素的影响下,存在单位份额净值跌破 1 元初始面值的
风险。
6、基金不同于银行储蓄,基金投资人有可能获得较高的收益,也有可能损失本金。投
资有风险,投资人在进行投资决策前,请仔细阅读本基金的《招募说明书》及《基金合同》。
7、基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成
对本基金表现的保证。
8、基金合同约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求,自《信息披露办法》实
施之日起一年后开始执行。
除非另有说明,本招募说明书所载内容截止日为 2020 年 2 月 16 日,有关财务数据截
止日为 2019 年 12 月 31 日,净值表现截止日为 2019 年 12 月 31 日。(本报告中财务数据未
经审计)
1
一、基金管理人
(一)基金管理人基本情况
1.基金管理人:易方达基金管理有限公司
注册地址:广东省珠海市横琴新区宝华路6号105室-42891(集中办公区)
办公地址:广州市天河区珠江新城珠江东路30号广州银行大厦40-43楼
设立日期:2001年4月17日
法定代表人:刘晓艳
联系电话:400 881 8088
联系人:李红枫
注册资本:13,244.2 万元人民币
批准设立机关及文号:中国证券监督管理委员会,证监基金字[2001]4 号
经营范围:公开募集证券投资基金管理、基金销售、特定客户资产管理
2.股权结构:
股东名称 出资比例
广东粤财信托有限公司 22.6514%
广发证券股份有限公司 22.6514%
盈峰控股集团有限公司 22.6514%
广东省广晟资产经营有限公司 15.1010%
广州市广永国有资产经营有限公司 7.5505%
珠海祺荣宝股权投资合伙企业(有限合伙) 1.5087%
珠海祺泰宝股权投资合伙企业(有限合伙) 1.6205%
珠海祺丰宝股权投资合伙企业(有限合伙) 1.5309%
珠海聚莱康股权投资合伙企业(有限合伙) 1.7558%
珠海聚宁康股权投资合伙企业(有限合伙) 1.4396%
珠海聚弘康股权投资合伙企业(有限合伙) 1.5388%
总 计 100%
(二)主要人员情况
1.董事、监事及高级管理人员
詹余引先生,工商管理博士,董事长。曾任中国平安保险公司证券部研究咨询室总经理
助理;平安证券有限责任公司研究咨询部副总经理(主持工作)、国债部副总经理(主持工
作)、资产管理部副总经理、总经理;中国平安保险股份有限公司投资管理部副总经理(主
持工作);全国社会保障基金理事会投资部资产配置处处长、投资部副主任、境外投资部主
2
任、投资部主任、证券投资部主任。现任易方达基金管理有限公司董事长;易方达国际控股
有限公司董事长。
刘晓艳女士,经济学博士,副董事长、总裁。曾任广发证券有限责任公司投资理财部副
经理、基金经理,基金投资理财部副总经理、基金资产管理部总经理;易方达基金管理有限
公司督察员、监察部总经理、市场部总经理、总裁助理、公司副总裁、常务副总裁。现任易
方达基金管理有限公司副董事长、总裁;易方达资产管理(香港)有限公司董事长。
周泽群先生,高级管理人员工商管理硕士(EMBA),董事。曾任珠海粤财实业有限公司
董事长;粤财控股(北京)有限公司总经理、董事长;广东粤财投资控股有限公司总经理助
理、办公室主任,广东粤财投资控股有限公司副总经理。现任易方达基金管理有限公司董事;
广东粤财投资控股有限公司董事、总经理。
秦力先生,经济学博士,董事。曾任广发证券投资银行部常务副总经理、投资理财部总
经理、资金营运部总经理、规划管理部总经理、投资自营部总经理、公司总经理助理、副总
经理;广东金融高新区股权交易中心有限公司董事长;广发控股(香港)有限公司董事;广
发证券资产管理(广东)有限公司董事长。现任易方达基金管理有限公司董事;广发证券股
份有限公司执行董事、常务副总经理;广发控股(香港)有限公司董事长。
陈志辉先生,管理学硕士,董事。曾任美的集团税务总监;安永会计师事务所广州分所
高级审计员;盈峰控股集团有限公司资财中心总经理。现任易方达基金管理有限公司董事;
宁波盈峰股权投资基金管理有限公司合伙人、联席总裁;深圳市盈峰环保产业基金管理有限
公司监事;广东顺德盈峰互联网产业投资管理有限公司监事;广东神华保险代理有限公司董
事;厦门瑞为信息技术有限公司董事。
戚思胤先生,经济学硕士,董事。曾任广东省高速公路发展股份有限公司证券部投资者
关系管理业务员、投资者关系管理主管、信息披露主管、证券事务代表;广东省广晟资产经
营有限公司资本运营部高级主管、团委副书记、副部长、部长;(香港)广晟投资发展有限
公司董事、常务副总经理等职务。现任易方达基金管理有限公司董事;广东省广晟资产经营
有限公司董事会办公室(法务中心)主任;广东风华高新科技股份有限公司董事;佛山电器
照明股份有限公司董事;深圳市中金岭南有色金属股份有限公司董事;佛山市国星光电股份
有限公司董事;广东南粤银行股份有限公司董事。
忻榕女士,工商行政管理博士,独立董事。曾任中科院研究生院讲师;美国加州高温橡
胶公司市场部经理;美国加州大学讲师;美国南加州大学助理教授;香港科技大学副教授;
3
中欧国际工商学院教授;瑞士洛桑管理学院教授。现任易方达基金管理有限公司独立董事;
中欧国际工商学院教授;复星旅游文化集团(开曼)有限公司独立董事。
谭劲松先生,管理学博士(会计学),独立董事。曾任邵阳市财会学校教师;中山大学
管理学院助教、讲师、副教授。现任易方达基金管理有限公司独立董事;中山大学管理学院
教授;中远海运特种运输股份有限公司独立董事;上海莱士血液制品股份有限公司独立董事;
珠海华发实业股份有限公司独立董事;广州恒运企业集团股份有限公司独立董事;中国南方
航空股份有限公司独立董事;广州环保投资集团有限公司外部董事。
庄伟燕女士,法学博士,独立董事。曾任广东省妇女联合会干部;广东鸿鼎律师事务所
主任;广东广悦鸿鼎律师事务所管委会主任。现任易方达基金管理有限公司独立董事;广东
广信君达律师事务所高级合伙人。
刘发宏先生,工商管理硕士(MBA),监事会主席。曾任天津商学院团总支书记兼政治辅
导员、人事处干部;海南省三亚国际奥林匹克射击娱乐中心会计主管;三英(珠海)纺织有
限公司财务主管;珠海市饼业食品有限公司财务部长、审计部长;珠海市国弘财务顾问有限
公司项目经理;珠海市迪威有限公司会计师;珠海市卡都九洲食品有限公司财务总监;珠海
格力集团(派驻下属企业)财务总监;珠海市国资委(派驻国有企业)财务总监;珠海港置
业开发有限公司总经理;酒鬼酒股份有限公司副总经理;广东粤财投资控股有限公司审计部
总经理;广东粤财信托有限公司党委委员、副书记。现任易方达基金管理有限公司监事会主
席;广东粤财投资控股有限公司纪委委员、党委办主任、人力资源部总经理。
董志钢先生,法学学士,监事。曾任中国建设银行广东省分行法律事务部科员、脱钩办
法律事务室副经理、中农信托管办任经理;中国信达资产管理公司广州办事处处置办处置业
务部经理;广东卓信律师事务所律师;广东合邦律师事务所律师;广东省粤科资产管理股份
有限公司总经理。现任易方达基金管理有限公司监事;广州市广永国有资产经营有限公司党
总支部委员会委员、董事长;广州广永股权投资基金管理有限公司董事长;广州广永投资管
理有限公司支部书记、董事长、总经理。
陈国祥先生,经济学硕士,监事。曾任交通银行广州分行江南西营业部经理;广东粤财
信托投资公司证券部副总经理、基金部总经理;易方达基金管理有限公司市场拓展部总经理、
总裁助理、市场总监。现任易方达基金管理有限公司监事。
廖智先生,经济学硕士,监事。曾任广东证券股份有限公司基金部主管;易方达基金管
理有限公司综合管理部副总经理、人力资源部副总经理、市场部总经理、互联网金融部总经
4
理。现任易方达基金管理有限公司监事、总裁助理、综合管理部总经理;广东粤财互联网金
融股份有限公司董事。
邓志盛先生,经济学研究生,监事。曾任广东证监会信息部部长、中国证监会广州证管
办机构二处处长;金鹰基金管理有限公司副总经理;易方达基金管理有限公司综合管理部总
经理、董事会秘书。现任易方达基金管理有限公司监事、行政总监。
张优造先生,工商管理硕士(MBA),常务副总裁。曾任南方证券交易中心业务发展部经
理;广东证券公司发行上市部经理;深圳证券业务部总经理、基金部总经理;易方达基金管
理有限公司董事、副总裁。现任易方达基金管理有限公司常务副总裁;易方达国际控股有限
公司董事。
陈彤先生,经济学博士,副总裁。曾任中国经济开发信托投资公司成都营业部研发部副
经理、交易部经理、研发部经理、证券总部研究部行业研究员;易方达基金管理有限公司市
场拓展部主管、基金科瑞基金经理、市场部华东区大区销售经理、市场部总经理助理、南京
分公司总经理、成都分公司总经理、上海分公司总经理、总裁助理、市场总监。现任易方达
基金管理有限公司副总裁;易方达国际控股有限公司董事。
马骏先生,高级管理人员工商管理硕士(EMBA),副总裁。曾任君安证券有限公司营业
部职员;深圳众大投资有限公司投资部副总经理;广发证券有限责任公司研究员;易方达基
金管理有限公司固定收益部总经理、现金管理部总经理、固定收益总部总经理、总裁助理、
固定收益投资总监、固定收益首席投资官、基金科讯基金经理、易方达50指数证券投资基金
基金经理、易方达深证100交易型开放式指数基金基金经理。现任易方达基金管理有限公司
副总裁;易方达资产管理(香港)有限公司董事、人民币合格境外投资者(RQFII)业务负
责人、证券交易负责人员(RO)、就证券提供意见负责人员(RO)、提供资产管理负责人员
(RO)、固定收益投资决策委员会委员、产品审批委员会委员。
吴欣荣先生,工学硕士,副总裁。曾任易方达基金管理有限公司研究员、投资管理部经
理、基金投资部副总经理、研究部副总经理、研究部总经理、基金投资部总经理、公募基金
投资部总经理、权益投资总部总经理、总裁助理、权益投资总监、基金科瑞基金经理、易方
达科汇灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达价值精选股票型证券投资基金基金经
理。现任易方达基金管理有限公司副总裁;易方达国际控股有限公司董事。
张南女士,经济学博士,督察长。曾任广东省经济贸易委员会主任科员、副处长;易方
达基金管理有限公司市场拓展部副总经理、监察部总经理。现任易方达基金管理有限公司督
5
察长。
范岳先生,工商管理硕士(MBA),首席产品官。曾任中国工商银行深圳分行国际业务部
科员;深圳证券登记结算公司办公室经理、国际部经理;深圳证券交易所北京中心助理主任、
上市部副总监、基金债券部副总监、基金管理部总监。现任易方达基金管理有限公司首席产
品官。
关秀霞女士,财务硕士、工商管理硕士,首席国际业务官。曾任中国银行 (香港) 分析
员;Daniel Dennis 高级审计师;美国道富银行波士顿及亚洲总部大中华地区高级副总裁、
董事总经理、中国区行长、亚洲区(除日本外)副总裁、机构服务主管、美国共同基金业务
风险经理、公司内部审计部高级审计师。现任易方达基金管理有限公司首席国际业务官。
高松凡先生,高级管理人员工商管理硕士(EMBA),首席养老金业务官。曾任招商银行
总行人事部高级经理、企业年金中心副主任;浦东发展银行总行企业年金部总经理;长江养
老保险公司首席市场总监;易方达基金管理有限公司养老金业务总监。现任易方达基金管理
有限公司首席养老金业务官。
陈荣女士,经济学博士,首席运营官。曾任中国人民银行广州分行统计研究处科员;易
方达基金管理有限公司运作支持部经理、核算部总经理助理、核算部副总经理、核算部总经
理、投资风险管理部总经理、公司总裁助理、公司董事会秘书。现任易方达基金管理有限公
司首席运营官、公司财务中心主任;易方达资产管理(香港)有限公司董事;易方达资产管
理有限公司监事;易方达海外投资(深圳)有限公司监事。
汪兰英女士,工学学士、法学学士,首席大类资产配置官。曾任中信证券股份有限公司
风险投资部投资经理助理;中国证监会基金监管部副主任科员、主任科员、副处长、处长;
中国人寿资产管理有限公司风险管理部副总经理(主持工作)、项目评审部副总经理(主持
工作)、基金投资部副总经理(主持工作)。现任易方达基金管理有限公司首席大类资产配置
官;易方达资产管理有限公司董事。
2、基金经理
林森先生,经济学硕士、工商管理硕士。曾任道富银行风险管理部风险管理经理、外汇
利率交易部利率交易员,太平洋资产管理公司基金管理部基金经理,易方达基金管理有限公
司易方达新收益灵活配置混合型证券投资基金基金经理(自 2017 年 12 月 30 日至 2019 年 1
月 7 日)、易方达新益灵活配置混合型证券投资基金基金经理(自 2016 年 3 月 15 日至 2019
年 9 月 27 日)、易方达瑞选灵活配置混合型证券投资基金基金经理(自 2017 年 12 月 30 日
6
至 2020 年 3 月 20 日)、易方达安心回馈混合型证券投资基金基金经理助理、易方达瑞通灵
活配置混合型证券投资基金基金经理助理、易方达裕祥回报债券型证券投资基金基金经理助
理、易方达新收益灵活配置混合型证券投资基金基金经理助理、易方达瑞选灵活配置混合型
证券投资基金基金经理助理、易方达裕景添利 6 个月定期开放债券型证券投资基金基金经理
助理、易方达高等级信用债债券型证券投资基金基金经理助理。现任易方达基金管理有限公
司固定收益投资部总经理助理、投资经理、易方达安心回馈混合型证券投资基金基金经理
(自2015年11月28日起任职)、易方达瑞程灵活配置混合型证券投资基金基金经理(自2017
年 1 月 26 日起任职)、易方达瑞通灵活配置混合型证券投资基金基金经理(自 2017 年 3 月
7 日起任职)、易方达瑞弘灵活配置混合型证券投资基金基金经理(自 2017 年 3 月 7 日起任
职)、易方达裕祥回报债券型证券投资基金基金经理(自 2017 年 7 月 28 日起任职)、易方达
裕景添利 6 个月定期开放债券型证券投资基金基金经理(自 2018 年 2 月 10 日起任职)、易
方达高等级信用债债券型证券投资基金基金经理(自 2018 年 3 月 24 日起任职)。
本基金历任基金经理情况:张清华先生,管理时间为 2016 年 12 月 15 日至 2018 年 2
月 1 日。
3、固定收益投资决策委员会成员
本公司固定收益投资决策委员会成员包括:马骏先生、胡剑先生、张清华先生、王晓晨
女士、袁方女士、刘朝阳女士、祁广东先生。
马骏先生,同上。
胡剑先生,经济学硕士。曾任易方达基金管理有限公司固定收益部债券研究员、基金经
理助理、固定收益研究部负责人、固定收益总部总经理助理、易方达中债新综合债券指数发
起式证券投资基金(LOF)基金经理、易方达纯债 1 年定期开放债券型证券投资基金基金经
理、易方达永旭添利定期开放债券型证券投资基金基金经理、易方达纯债债券型证券投资基
金基金经理、易方达裕景添利 6 个月定期开放债券型证券投资基金基金经理、易方达瑞智灵
活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达瑞兴灵活配置混合型证券投资基金基金经理、
易方达瑞祥灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达高等级信用债债券型证券投资基
金基金经理、易方达瑞祺灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达瑞财灵活配置混合
型证券投资基金基金经理。现任易方达基金管理有限公司固定收益投资部总经理、固定收益
研究部总经理、易方达稳健收益债券型证券投资基金基金经理、易方达信用债债券型证券投
资基金基金经理、易方达裕惠回报定期开放式混合型发起式证券投资基金基金经理、易方达
7
丰惠混合型证券投资基金基金经理、易方达瑞富灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易
方达 3 年封闭运作战略配售灵活配置混合型证券投资基金(LOF)基金经理、易方达岁丰添
利债券型证券投资基金基金经理、易方达恒利 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金基
金经理、易方达恒益定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理、易方达恒盛 3 个月定期
开放混合型发起式证券投资基金基金经理、易方达富惠纯债债券型证券投资基金基金经理、
易方达中债 3-5 年期国债指数证券投资基金基金经理、易方达中债 7-10 年期国开行债券指
数证券投资基金基金经理。
张清华先生,物理学硕士。曾任晨星资讯(深圳)有限公司数量分析师,中信证券股份
有限公司研究员,易方达基金管理有限公司投资经理、固定收益基金投资部总经理、易方达
裕如灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达新收益灵活配置混合型证券投资基金基
金经理、易方达新利灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达新鑫灵活配置混合型证
券投资基金基金经理、易方达新享灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达瑞景灵活
配置混合型证券投资基金基金经理、易方达瑞选灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易
方达瑞通灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达瑞弘灵活配置混合型证券投资基金
基金经理、易方达瑞程灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达裕鑫债券型证券投资
基金基金经理、易方达瑞信灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达瑞和灵活配置混
合型证券投资基金基金经理、易方达鑫转添利混合型证券投资基金基金经理、易方达鑫转增
利混合型证券投资基金基金经理、易方达鑫转招利混合型证券投资基金基金经理。现任易方
达基金管理有限公司混合资产投资部总经理、易方达安心回报债券型证券投资基金基金经理、
易方达裕丰回报债券型证券投资基金基金经理、易方达安心回馈混合型证券投资基金基金经
理、易方达裕祥回报债券型证券投资基金基金经理、易方达丰和债券型证券投资基金基金经
理、易方达安盈回报混合型证券投资基金基金经理、易方达新收益灵活配置混合型证券投资
基金基金经理、易方达丰华债券型证券投资基金基金经理。
王晓晨女士,经济学硕士。曾任易方达基金管理有限公司集中交易室债券交易员、债券
交易主管、固定收益总部总经理助理、固定收益基金投资部副总经理、易方达货币市场基金
基金经理、易方达保证金收益货币市场基金基金经理、易方达保本一号混合型证券投资基金
基金经理、易方达新鑫灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达纯债债券型证券投资
基金基金经理、易方达恒益定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理、易方达中债 3-5
年期国债指数证券投资基金基金经理、易方达中债 7-10 年期国开行债券指数证券投资基金
8
基金经理。现任易方达基金管理有限公司固定收益投资部副总经理、易方达增强回报债券型
证券投资基金基金经理、易方达投资级信用债债券型证券投资基金基金经理、易方达中债新
综合债券指数发起式证券投资基金(LOF)基金经理、易方达双债增强债券型证券投资基金
基金经理、易方达恒安定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理、易方达富财纯债债券
型证券投资基金基金经理、易方达安瑞短债债券型证券投资基金基金经理、易方达中债 1-3
年国开行债券指数证券投资基金基金经理、易方达中债 3-5 年国开行债券指数证券投资基金
基金经理、易方达恒兴 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理、易方达中债 1-3
年政策性金融债指数证券投资基金基金经理、易方达中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资
基金基金经理,易方达资产管理(香港)有限公司基金经理、就证券提供意见负责人员
(RO)、提供资产管理负责人员(RO)、易方达资产管理(香港)有限公司固定收益投资决策
委员会委员。
袁方女士,工学硕士。曾任中慧会计师事务所审计师、资产评估师,湘财证券有限责任
公司投资经理,泰康人寿保险公司投资经理,天弘基金管理有限公司基金经理、固定收益总
监,泰康资产管理有限责任公司年金投资部高级投资经理、执行总监,易方达基金管理有限
公司固定收益投资部总经理助理、固定收益总部总经理助理、固定收益机构投资部总经理、
固定收益专户投资部总经理。现任易方达基金管理有限公司年金投资部总经理、投资经理。
刘朝阳女士,经济学硕士。曾任南方基金管理有限公司固定收益部研究员、债券交易员、
宏观策略高级研究员、基金经理。现任易方达基金管理有限公司现金管理部总经理、易方达
财富快线货币市场基金基金经理、易方达易理财货币市场基金基金经理、易方达天天理财货
币市场基金基金经理、易方达安悦超短债债券型证券投资基金基金经理。
祁广东先生,经济学硕士。曾任申银万国证券固定收益总部助理分析师、交易员、助理
投资经理,申银万国投资管理(亚洲)有限公司基金经理,易方达基金管理有限公司投资经
理,易方达资产管理(香港)有限公司投资经理。现任易方达基金管理有限公司易方达中短
期美元债债券型证券投资基金(QDII)基金经理,易方达资产管理(香港)有限公司就证券
提供意见负责人员(RO)、提供资产管理负责人员(RO)、固定收益投资决策委员会委员、固
定收益部主管、基金经理。
4、上述人员之间均不存在近亲属关系。
9
二、基金托管人
名称: 上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址:上海市中山东一路 12 号
办公地址:上海市中山东一路 12 号
法定代表人:高国富
成立时间: 1992 年 10 月 19 日
经营范围:经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准,公司主营业务主要包括:
吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理结算;办理票据贴现;发行金融债券;代
理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券;同业拆借;提供信用证服务及担保;代
理收付款项及代理保险业务;提供保险箱业务;外汇存款;外汇贷款;外汇汇款;外币兑换;
国际结算;同业外汇拆借;外汇票据的承兑和贴现;外汇借款;外汇担保;结汇、售汇;买
卖和代理买卖股票以外的外币有价证券;自营外汇买卖;代客外汇买卖;资信调查、咨询、
见证业务;离岸银行业务;证券投资基金托管业务;全国社会保障基金托管业务;经中国人
民银行和中国银行业监督管理委员会批准经营的其他业务。
组织形式: 股份有限公司
注册资本: 293.52 亿元人民币
存续期间: 持续经营
基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基金字[2003]105 号
联系人:胡波
联系电话:(021)61618888
三、相关服务机构
(一)基金份额销售机构
1、直销机构:易方达基金管理有限公司
注册地址:广东省珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-42891(集中办公区)
办公地址:广州市天河区珠江新城珠江东路 30 号广州银行大厦 40-43 楼
法定代表人:刘晓艳
电话:020-85102506
传真:4008818099
10
联系人:王峰
网址:www.efunds.com.cn
直销机构网点信息:
(1)易方达基金管理有限公司广州直销中心
办公地址:广州市天河区珠江新城珠江东路 30 号广州银行大厦 40 楼
电话:020-85102506
传真:400 881 8099
联系人:王峰
(2)易方达基金管理有限公司北京直销中心
办公地址:北京市西城区武定侯街 2 号泰康国际大厦 18 层
电话:010-63213377
传真:400 881 8099
联系人:刘蕾
(3)易方达基金管理有限公司上海直销中心
办公地址:上海市浦东新区世纪大道 88 号金茂大厦 46 楼
电话:021-50476668
传真:400 881 8099
联系人:于楠
(4)易方达基金管理有限公司网上交易系统
网址:www.efunds.com.cn
2、非直销销售机构
暂无,如将来新增非直销销售机构,详见相关公告。
(二)基金登记机构
名称:易方达基金管理有限公司
注册地址:广东省珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-42891(集中办公区)
办公地址:广州市天河区珠江新城珠江东路 30 号广州银行大厦 40-43 楼
法定代表人:刘晓艳
电话:4008818088
传真:020-38799249
联系人:余贤高
(三)律师事务所和经办律师
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律师事务所:广东金桥百信律师事务所
地址:广东省广州市天河区珠江东路 16 号 2401 室
负责人:聂卫国
电话:020-83338668
传真:020-83338088
经办律师:祝志群、郑怡玲
联系人:祝志群
(四)会计师事务所和经办注册会计师
会计师事务所:安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)
主要经营场所:北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室
执行事务合伙人:Tony Mao 毛鞍宁
电话:010-58153000
传真:010-85188298
经办注册会计师:赵雅、马婧
联系人:赵雅
四、基金的名称
易方达瑞程灵活配置混合型证券投资基金
五、基金的类型
本基金为契约型开放式混合型证券投资基金
六、基金的投资目标
本基金在控制风险的前提下,追求基金资产的稳健增值。
七、基金的投资方向
本基金的投资范围包括国内依法发行、上市的股票(包括创业板、中小板以及其他依法
发行、上市的股票)、债券(包括国债、央行票据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、
证券公司短期公司债、中小企业私募债、次级债、中期票据、短期融资券、可转换债券、可
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交换债券等)、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、权证、股指期货、国债期
货及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,本基金可将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为:
本基金为混合型基金,股票资产占基金资产的比例为 0%-95%,扣除股指期货、国债期
货合约需缴纳的交易保证金后,现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的
5%,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等,权证、股指期货、国债期货及其
他金融工具的投资比例依照法律法规或监管机构的规定执行。
八、基金的投资策略
1.资产配置策略
本基金基于定量与定性相结合的宏观及市场因素、估值及流动性因素、政策因素等分析,
并重点考虑债券市场情况,确定组合中股票、债券、货币市场工具等资产类别的配置比例。
在资产配置中,本基金主要考虑:(1)宏观经济走势,主要通过对 GDP 增速、工业增
加值、物价水平、市场利率水平等宏观经济指标的分析,判断实体经济在经济周期中所处的
阶段;(2)市场估值与流动性,紧密跟踪国内外市场整体估值变化,货币供应量增速变化
及其对市场整体资金供求的可能影响;(3)政策因素,密切关注国家宏观经济与产业经济
层面相关政策的政策导向及其变化对市场和相关产业的影响。
2.股票投资策略
(1)行业配置策略
本基金将通过分析以下因素,对各行业的投资价值进行综合评估,从而确定并动态调整
行业配置比例。
1)行业景气度
本基金将密切关注国家相关产业政策、规划动态,并结合行业数据持续跟踪、上下游产
业链深入进行调研等方法,根据相关行业盈利水平的横向与纵向比较,适时对各行业景气度
周期与行业未来盈利趋势进行研判,重点投资于景气度较高且具有可持续性的行业。
2)行业竞争格局
本基金主要通过密切跟踪行业进入者的数量、行业内各公司的竞争策略及各公司产品或
服务的市场份额来判断公司所处行业竞争格局的变化,重点投资于行业竞争格局良好的行业。
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(2)个股投资策略
1)公司基本面分析
在行业配置的基础上,本基金将重点投资于满足基金管理人以下分析标准的公司:公司
经营稳健,盈利能力较强或具有较好的盈利预期;财务状况运行良好,资产负债结构相对合
理,财务风险较小;公司治理结构合理、管理团队相对稳定、管理规范、具有清晰的长期愿
景与企业文化、信息透明。
2)估值水平分析
本基金将根据上市公司的行业特性及公司本身的特点,选择合适的股票估值方法。可供
选择的估值方法包括市盈率法(P/E)、市净率法(P/B)、市盈率-长期成长法(PEG)、企业
价值/销售收入(EV/SALES)、企业价值/息税折旧摊销前利润法(EV/EBITDA)、自由现金流贴
现模型(FCFF,FCFE)或股利贴现模型(DDM)等。通过估值水平分析,基金管理人力争发
掘出价值被低估或估值合理的股票。
3)股票组合的构建与调整
本基金在行业分析、公司基本面分析及估值水平分析的基础上,进行股票组合的构建。
当行业、公司的基本面、股票的估值水平出现较大变化时,本基金将对股票组合适时进行动
态调整。
3、债券投资策略
(1)在债券投资方面,本基金将主要通过类属配置与券种选择两个层次进行投资管理。
在类属配置层次,本基金结合对宏观经济、市场利率、供求变化等因素的综合分析,根据交
易所市场与银行间市场类属资产的风险收益特征,定期对投资组合类属资产进行优化配置和
调整,确定类属资产的最优权重。
在券种选择上,本基金以长期利率趋势分析为基础,结合经济变化趋势、货币政策及不
同债券品种的收益率水平、流动性和信用风险等因素,实施积极主动的债券投资管理。
随着国内债券市场的深入发展和结构性变迁,更多债券新品种和交易形式将增加债券投
资盈利模式,本基金将密切跟踪市场动态变化,选择合适的介入机会,谋求高于市场平均水
平的投资回报。
(2)证券公司短期公司债券投资策略
本基金可根据内部的信用分析方法对可选的证券公司短期公司债券品种进行筛选,确定
投资决策。此外,本基金将对拟投资或已投资的证券公司短期公司债券进行流动性分析和监
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测,尽量选择流动性相对较好的品种进行投资,并适当控制债券投资组合整体的久期。
(3)中小企业私募债投资策略
本基金可在控制信用风险、流动性风险的基础上,对中小企业私募债进行投资,主要采
取分散化投资策略,控制个债持有比例。同时,紧密跟踪研究发债企业的基本面情况变化,
并据此调整投资组合,控制投资风险。
4、资产支持证券投资策略
本基金可投资资产支持证券,若本基金投资资产支持证券将采取自上而下和自下而上相
结合的投资策略。自上而下投资策略指本公司在平均久期配置策略与期限结构配置策略基础
上,运用数量化或定性分析方法对资产支持证券的利率风险、提前偿付风险、流动性风险溢
价、税收溢价等因素进行分析,对收益率走势及其收益和风险进行判断。自下而上投资策略
指本公司运用数量化或定性分析方法对资产池信用风险进行分析和度量,选择风险与收益相
匹配的更优品种进行配置。
5、衍生产品投资策略
(1)股指期货、国债期货投资策略
本基金可投资股指期货、国债期货。若本基金投资股指期货、国债期货,将根据风险管
理的原则,主要选择流动性好、交易活跃的股指期货、国债期货合约进行交易,以对冲投资
组合的系统性风险、有效管理现金流量或降低建仓或调仓过程中的冲击成本等。
(2)权证投资策略
权证为本基金辅助性投资工具。权证的投资原则为有利于基金资产增值、控制下跌风险、
实现保值和锁定收益。
(3)本基金将关注其他金融衍生产品的推出情况,如法律法规或监管机构允许基金投
资其他衍生工具,本基金将按届时有效的法律法规和监管机构的规定,制定与本基金投资目
标相适应的投资策略,在充分评估衍生产品的风险和收益的基础上,谨慎地进行投资。
6、为了更好地实现投资目标,在综合考虑预期风险、收益、流动性等因素的基础上,
本基金可根据资产配置及流动性管理等需要参与融资业务。
在条件许可的情况下,基金管理人可根据相关法律法规,参与融券业务和转融通证券出
借业务。
7、未来,随着市场的发展和基金管理运作的需要,基金管理人可以在不改变投资目标
的前提下,遵循法律法规的规定,相应调整或更新投资策略,并在招募说明书更新中公告。
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九、基金的业绩比较基准
中债新综合指数(财富)收益率×80%+沪深 300 指数收益率×20%
十、基金的风险收益特征
本基金为混合型基金,理论上其预期风险与预期收益水平低于股票型基金,高于债券型
基金和货币市场基金。
十一、基金投资组合报告(未经审计)
本基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大
遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
本基金的托管人上海浦东发展银行股份有限公司根据本基金合同的规定,复核了本报告
的内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告有关数据的期间为 2019 年 10 月 1 日至 2019 年 12 月 31 日。
1、报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额(元)
占基金总资产
的比例(%)
1 权益投资 199,814,291.85 87.40
其中:股票 199,814,291.85 87.40
2 固定收益投资 26,802,342.64 11.72
其中:债券 26,802,342.64 11.72
资产支持证券 - -
3 贵金属投资 - -
4 金融衍生品投资 - -
5 买入返售金融资产 - -
其中:买断式回购的买入返售
金融资产
- -
6 银行存款和结算备付金合计 1,729,837.84 0.76
7 其他资产 265,047.24 0.12
8 合计 228,611,519.57 100.00
2、报告期末按行业分类的股票投资组合
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(1)报告期末按行业分类的境内股票投资组合
代码 行业类别 公允价值(元)
占基金资产
净值比例
(%)
A 农、林、牧、渔业 - -
B 采矿业 - -
C 制造业 176,713,959.99 83.12
D 电力、热力、燃气及水生产和供应业 1,987,241.74 0.93
E 建筑业 - -
F 批发和零售业 - -
G 交通运输、仓储和邮政业 - -
H 住宿和餐饮业 - -
I 信息传输、软件和信息技术服务业 - -
J 金融业 4,424,400.08 2.08
K 房地产业 16,682,112.00 7.85
L 租赁和商务服务业 - -
M 科学研究和技术服务业 - -
N 水利、环境和公共设施管理业 6,578.04 0.00
O 居民服务、修理和其他服务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 - -
R 文化、体育和娱乐业 - -
S 综合 - -
合计 199,814,291.85 93.99
3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
序号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元)
占基金资
产净值比
例(%)
1 000651 格力电器 258,398 16,945,740.84 7.97
2 000002 万科 A 518,400 16,682,112.00 7.85
3 002475 立讯精密 433,806 15,833,919.00 7.45
4 601012 隆基股份 571,234 14,183,740.22 6.67
17
5 300628 亿联网络 176,700 12,794,847.00 6.02
6 002236 大华股份 625,400 12,432,952.00 5.85
7 601799 星宇股份 127,145 12,076,232.10 5.68
8 002396 星网锐捷 305,400 10,860,024.00 5.11
9 002938 鹏鼎控股 234,500 10,529,050.00 4.95
10 603806 福斯特 187,230 9,099,378.00 4.28
4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值(元)
占基金资产净
值比例(%)
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 10,629,125.00 5.00
其中:政策性金融债 10,629,125.00 5.00
4 企业债券 9,232,000.00 4.34
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 - -
7 可转债(可交换债) 6,941,217.64 3.26
8 同业存单 - -
9 其他 - -
10 合计 26,802,342.64 12.61
5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 数量(张) 公允价值(元)
占基金
资产净
值比例
(%)
1 018007 国开 1801 105,500 10,629,125.00 5.00
2 112457 16 魏桥 05 100,000 9,232,000.00 4.34
3 123003 蓝思转债 41,864 5,535,676.72 2.60
4 128083 新北转债 6,418 764,833.06 0.36
5 120003 19 华菱 EB 3,716 427,711.60 0.20
6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
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7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
本基金本报告期末未投资股指期货。
10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
本基金本报告期末未投资国债期货。
11、投资组合报告附注
(1)万科 A(代码:000002)是易方达瑞程灵活配置混合型证券投资基金的前十大持
仓证券。2019 年 6 月 26 日,国家外汇管理局深圳市分局对万科企业股份有限公司违反外汇
登记管理规定的行为,作出警告并罚款 5 万元的处罚决定。
本基金投资万科 A 的投资决策程序符合公司投资制度的规定。
除万科 A 外,本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有出现被监管部门立案调查,
或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
(2)本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库。
(3)其他资产构成
序号 名称 金额(元)
1 存出保证金 40,357.83
2 应收证券清算款 85.93
3 应收股利 -
4 应收利息 224,603.48
5 应收申购款 -
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 265,047.24
(4)报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
序号 债券代码 债券名称 公允价值(元)
占基金资产净
值比例(%)
19
1 123003 蓝思转债 5,535,676.72 2.60
(5)报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。
十二、基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证
基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投
资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本基金合同生效日为 2016 年 12 月 15 日,基金合同生效以来(截至 2019 年 12 月 31 日)
的投资业绩及与同期基准的比较如下表所示:
1、易方达瑞程混合 A 类基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较
阶段 净值增
长率①
净值增长
率标准差

业绩比较
基准收益
率③
业绩比较
基准收益
率标准差

①-③ ②-④
自基金合同
生效日至
2016 年 12
月 31 日
0.20% 0.01% -0.27% 0.29% 0.47% -0.28%
2017 年 1
月 1 日至
2017 年 12
月 31 日
8.72% 0.15% 4.56% 0.14% 4.16% 0.01%
2018 年 1
月 1 日至
2018 年 12
月 31 日
-18.24% 1.41% 1.51% 0.26% -19.75% 1.15%
2019 年 1
月 1 日至
2019 年 12
月 31 日
92.19% 1.45% 10.88% 0.24% 81.31% 1.21%
自基金合同
生效日至
2019 年 12
月 31 日
71.18% 1.17% 15.18% 0.22% 56.00% 0.95%
2、易方达瑞程混合 C 类基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较
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阶段 净值增
长率①
净值增长
率标准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较
基准收益
率标准差④
①-③ ②-④
自基金合
同生效日
至 2016 年
12 月 31 日
0.19% 0.01% -0.27% 0.29% 0.46% -0.28%
2017 年 1
月 1 日至
2017 年 12
月 31 日
8.55% 0.15% 4.56% 0.14% 3.99% 0.01%
2018 年 1
月 1 日至
2018 年 12
月 31 日
-18.37% 1.41% 1.51% 0.26% -19.88% 1.15%
2019 年 1
月 1 日至
2019 年 12
月 31 日
94.55% 1.45% 10.88% 0.24% 83.67% 1.21%
自基金合
同生效日
至 2019 年
12 月 31 日
72.72% 1.17% 15.18% 0.22% 57.54% 0.95%
十三、费用概览
(一)基金费用的种类
1、基金管理人的管理费;
2、基金托管人的托管费;
3、销售服务费;
4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;
5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费;
6、基金份额持有人大会费用;
7、基金的证券交易费用;
8、基金的银行汇划费用;
9、证券账户开户费用、银行账户维护费用;
10、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。
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(二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.60%年费率计提。管理费的计算方法如下:
H=E×0.60%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付。经基金管理人与基金托管人双
方核对无误后,基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月首日起 5 个工作日内从
基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休日或不可抗力致使无法按时支
付等,支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计算方法如下:
H=E×0.10%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付。经基金管理人与基金托管人双
方核对无误后,基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月首日起 5 个工作日内从
基金财产中一次性支付给基金托管人。若遇法定节假日、公休日或不可抗力致使无法按时支
付等,支付日期顺延。
3、销售服务费
本基金 A 类基金份额不收取销售服务费,C 类基金份额的销售服务费年费率为 0.20%,
按前一日 C 类基金资产净值的 0.20%年费率计提。
销售服务费的计算方法如下:
H=E×0.20%÷当年天数
H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费
E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值
销售服务费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付。经基金管理人与基金托管人双
方核对无误后,基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月首日起 5 个工作日内从
基金财产中一次性支付。若遇法定节假日、公休日或不可抗力致使无法按时支付等,支付日
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期顺延。
上述“(一)基金费用的种类中第 4-10 项费用”,根据有关法规及相应协议规定,按
费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。
(三)不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用:
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的
损失;
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;
3、《基金合同》生效前的相关费用;
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
(四)费用调整
基金管理人和基金托管人协商一致后,可按照基金发展情况,并根据法律法规规定和基
金合同约定调低销售服务费率等相关费率。
(五)与基金销售有关的费用
1、申购费
(1)申购费率
对于 A 类基金份额,本基金对通过本公司直销中心申购的特定投资群体与除此之外的其
他投资者实施差别的申购费率。
特定投资群体指全国社会保障基金、依法设立的基本养老保险基金、依法制定的企业年
金计划筹集的资金及其投资运营收益形成的企业补充养老保险基金(包括企业年金单一计划
以及集合计划),以及可以投资基金的其他社会保险基金。如将来出现可以投资基金的住房
公积金、享受税收优惠的个人养老账户、经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型,基
金管理人可将其纳入特定投资群体范围。
特定投资群体可通过本公司直销中心申购本基金 A 类份额。基金管理人可根据情况变更
或增减特定投资群体申购本基金 A 类份额的销售机构,并在基金管理人网站公示。
通过基金管理人的直销中心申购本基金 A 类份额的特定投资群体申购费率见下表:
申购金额 M(元)(含申购费) A 类份额申购费率
M<100 万 0.06%
100 万≤M<500 万 0.03%
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M≥500 万 1,000 元/笔
其他投资者申购本基金 A 类份额的申购费率见下表:
申购金额 M(元)(含申购费) A 类份额申购费率
M<100 万 0.6%
100 万≤M<500 万 0.3%
M≥500 万 1,000 元/笔
本基金 C 类基金份额不收取申购费用。
(2)申购费的收取方式和用途
在申购费按金额分档的情况下,如果投资者多次申购,申购费适用单笔申购金额所对应
的费率。
本基金 A 类基金份额的申购费用由申购基金份额的投资人承担,不列入基金财产,主要
用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。
(3)申购份额的计算方式
1)若投资人选择 A 类基金份额,则申购份额的计算公式如下:
净申购金额=申购金额/(1+申购费率)
(注:对于 500 万(含)以上适用固定金额申购费的申购,净申购金额=申购金额-固
定申购费金额)
申购费用=申购金额-净申购金额
申购份额=净申购金额/ T 日 A 类基金份额净值
2)若投资人选择 C 类基金份额,则申购份额的计算公式如下:
申购份额=申购金额/ T 日 C 类基金份额净值
申购涉及金额、份额的计算结果保留到小数点后两位,小数点后两位以后的部分四舍五
入,由此产生的误差计入基金财产。
2、赎回费
(1)赎回费率
1)本基金 A 类份额赎回费率见下表:
持有时间(天) A 类份额赎回费率
0-6 1.5%
7-29 0.75%
24
30-89 0.5%
90-179 0.5%
180 及以上 0%
(2)本基金 C 类基金份额赎回费率见下表:
持有时间(天) C 类份额赎回费率
0-6 1.5%
7-29 0.5%
30 及以上 0%
(2)赎回费的收取和用途
赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时收
取。对持有期少于 30 天(不含)的 A 类基金份额持有人所收取赎回费用全额计入基金财产;
对持有期在 30 天以上(含)且少于 90 天(不含)的 A 类基金份额持有人所收取赎回费用总
额的 75%计入基金财产;对持有期在 90 天以上(含)且少于 180 天(不含)的 A 类基金份
额持有人所收取赎回费用总额的 50%计入基金财产;其余用于支付市场推广、注册登记费和
其他手续费。对持有期少于 30 天(不含)的 C 类基金份额持有人所收取赎回费用全额计入
基金财产。
(3)基金赎回金额的计算方式
赎回金额的计算方法如下:
赎回费用=赎回份额×T 日该类基金份额净值×该类份额赎回费率
赎回金额=赎回份额×T 日该类基金份额净值-赎回费用
赎回费用、赎回金额的单位为人民币元,计算结果保留到小数点后两位,小数点后两位
以后的部分四舍五入,由此产生的误差计入基金财产。
3、基金转换费由基金份额持有人承担,由转出基金赎回费用及基金申购补差费用构成,
其中赎回费用按照各基金的基金合同、更新的招募说明书及最新的相关公告约定的比例归入
基金财产,其余部分用于支付注册登记费等相关手续费,具体实施办法和转换费率详见相关
公告。转换费用以人民币元为单位,计算结果按照四舍五入方法,保留小数点后两位。
4、投资者通过本公司网上交易系统(www.efunds.com.cn)进行申购、赎回和转换的交
易费率,请具体参照我公司网站上的相关说明。
5、基金管理人可以在基金合同规定的范围内调整上述费率或变更收费方式,调整后的
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费率或变更的收费方式在更新的《招募说明书》中列示。上述费率或收费方式如发生变更,
基金管理人最迟应于新的费率或收费方式实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒
介上公告。
基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场情况制定基
金促销计划,针对基金投资者定期和不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间,基
金管理人可以适当调低基金销售费率,或针对特定渠道、特定投资群体开展有差别的优惠活
动。
十四、对招募说明书更新部分的说明
本基金管理人依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金信息披
露管理办法》等有关法律法规,结合本基金管理人对本基金实施的投资管理活动,对 2020
年 1 月 3 日刊登的本基金更新的招募说明书进行了更新,主要更新的内容如下:
1. 在“三、基金管理人”部分,更新了部分内容。
2. 在“五、相关服务机构”部分,更新了基金份额销售机构信息。
3. 在“九、基金转换、基金份额转让和定期定额投资计划”部分,更新了部分内容。
4. 在“十一、基金的投资”部分,更新了基金投资组合报告的内容。
5. 在“十二、基金的业绩”部分,更新了基金的投资业绩数据。
6. 在“二十四、其他应披露事项”部分,更新了部分内容。
易方达基金管理有限公司
2020 年 3 月 28 日