建信瑞福添利混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要
2020-05-15 文字大小 【 】 【打印
            

建信瑞福添利混合型证券投资基金
招募说明书(更新)摘要
基金管理人:建信基金管理有限责任公司
基金托管人:招商银行股份有限公司
二〇二〇年五月
【重要提示】
本基金经中国证券监督管理委员会2016年12月15日证监许可[2016]3115号文注
册募集。本基金的基金合同于2017年5月25日正式生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证
监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的投资价值、市
场前景和收益做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但
不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。
投资人应当认真阅读基金合同、基金招募说明书等信息披露文件,自主判断基金
的投资价值,自主做出投资决策,自行承担投资风险。
本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资人
在投资本基金前,需充分了解本基金的产品特性,并承担基金投资中出现的各类风
险,包括:因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性
风险,个别证券特有的非系统性风险,由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动
性风险,基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险,本基金的特定风险
等。
本基金为混合型基金,其预期收益及预期风险水平低于股票型基金,高于债券型
基金及货币市场基金,属于中高收益/风险特征的基金。
投资有风险,投资人在进行投资决策前,请仔细阅读本基金的《招募说明书》、
《基金合同》及基金产品资料概要等信息披露文件,了解基金的风险收益特征,并根
据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断本基金是否和自身的风险
承受能力相适应。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩不构成
对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则,在
投资者作出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资者自
行负责。
本招募说明书所载内容截止日为2019年10月25日,有关财务数据和净值表现截
止日为2019年9月30日(财务数据未经审计)。本招募说明书已经基金托管人复核。
一、基金管理人
(一)基金管理人概况
名称:建信基金管理有限责任公司
住所:北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
办公地址:北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
设立日期:2005年9月19日
法定代表人:孙志晨
联系人:郭雅莉
电话:010-66228888
注册资本:人民币2亿元
建信基金管理有限责任公司经中国证监会证监基金字[2005]158号文批准设立。
公司的股权结构如下:中国建设银行股份有限公司,65%;美国信安金融服务公司,
25%;中国华电集团资本控股有限公司,10%。
本基金管理人公司治理结构完善,经营运作规范,能够切实维护基金投资者的利
益。股东会为公司权力机构,由全体股东组成,决定公司的经营方针以及选举和更换
董事、监事等事宜。公司章程中明确公司股东通过股东会依法行使权利,不以任何形
式直接或者间接干预公司的经营管理和基金资产的投资运作。
董事会为公司的决策机构,对股东会负责,并向股东会汇报。公司董事会由9名
董事组成,其中3名为独立董事。根据公司章程的规定,董事会行使《公司法》规定
的有关重大事项的决策权、对公司基本制度的制定权和对总裁等经营管理人员的监督
和奖惩权。
公司设监事会,由6名监事组成,其中包括3名职工代表监事。监事会向股东会
负责,主要负责检查公司财务并监督公司董事、高级管理人员尽职情况。
(二)主要人员情况
1、董事会成员
孙志晨先生,董事长,1985年获东北财经大学经济学学士学位,2006年获得长江
商学院EMBA。历任中国建设银行总行筹资部证券处副处长,中国建设银行总行筹资
部、零售业务部证券处处长,中国建设银行总行个人银行业务部副总经理。2005年9
月出任建信基金管理公司总裁,2018年4月起任建信基金管理公司董事长。
张军红先生,董事,现任建信基金管理公司总裁。毕业于国家行政学院行政管理
专业,获博士学位。历任中国建设银行总行筹资部储蓄业务处科员、副主任科员、主
任科员,总行零售业务部主任科员,总行个人银行业务部个人存款处副经理、高级副
经理,总行行长办公室秘书一处高级副经理级秘书、秘书、高级经理,总行投资托管
服务部总经理助理、副总经理,总行投资托管业务部副总经理,总行资产托管业务部
副总经理。2017年3月出任建信基金管理公司监事会主席,2018年4月起任建信基金
管理公司总裁。
曹伟先生,董事。1990年获北京师范大学中文系硕士学位。历任中国建设银行北
京分行储蓄证券部副总经理,北京分行安华支行副行长,北京分行西四支行副行长,
北京分行朝阳支行行长,北京分行个人银行部总经理,总行个人存款与投资部总经理
助理、副总经理、总行个人金融部副总经理。
张维义先生,董事,现任信安亚洲区总裁。1990年毕业于伦敦政治经济学院,获
经济学学士学位,2012年获得华盛顿大学和复旦大学EMBA工商管理学硕士。历任新加
坡公共服务委员会副处长,新加坡电信国际有限公司业务发展总监,信诚基金公司首
席运营官和代总经理,英国保诚集团(马来西亚)资产管理公司首席执行官,宏利金
融全球副总裁,宏利资产管理公司(台湾)首席执行官和执行董事,信安北亚地区副
总裁、总裁,信安亚洲区总裁。
郑树明先生,董事,现任信安国际(亚洲)有限公司北亚地区首席营运官。1989年
毕业于新加坡国立大学。历任新加坡普华永道高级审计经理,新加坡法兴资产管理董
事总经理、营运总监、执行长,爱德蒙得洛希尔亚洲有限公司市场行销总监,信安国
际(亚洲)有限公司北亚地区首席营运官。
华淑蕊女士,董事,现任中国华电集团资本控股有限公司总经理助理。毕业于吉
林大学,获经济学博士学位。历任《长春日报》新闻中心农村工作部记者,湖南卫视
《听我非常道》财经节目组运营总监,锦辉控股集团公司副总裁、锦辉精细化工有限
公司总经理,吉林省信托有限责任公司业务七部副总经理、理财中心总经理、财富管
理总监兼理财中心总经理,吉林省信托有限责任公司副总经理,光大证券财富管理中
心总经理(MD),中国华电集团资本控股有限公司总经理助理。
李全先生,独立董事,现任新华人寿保险股份有限公司首席执行官、总裁兼新华
资产管理股份有限公司董事长。1985年毕业于中国人民大学财政金融学院,1988年毕
业于中国人民银行研究生部。历任中国人民银行总行和中国农村信托投资公司职员,
正大国际财务有限公司总经理助理、资金部总经理,博时基金管理有限公司副总经
理,新华资产管理股份有限公司总裁,新华人寿保险股份有限公司首席执行官、总裁
兼新华资产管理股份有限公司董事长。
史亚萍女士,独立董事,现任嘉浩控股有限公司首席运营官。1994年毕业于对外
经济贸易大学,获国际金融硕士;1996年毕业于耶鲁大学研究生院,获经济学硕士。
先后在标准普尔国际评级公司、英国艾比国民银行、野村证券亚洲、雷曼兄弟亚洲、
中国投资有限公司、美国威灵顿资产管理有限公司、中金资本、嘉浩控股有限公司等
多家金融机构担任管理职务。
邱靖之先生,独立董事,现任天职国际会计师事务所(特殊普通合伙)首席合伙
人。毕业于湖南大学高级工商管理专业,获EMBA学位,全国会计领军人才,中国注册
会计师,注册资产评估师,高级会计师,澳洲注册会计师。1999年10月加入天职国际
会计师事务所,现任首席合伙人。
2、监事会成员
马美芹女士,监事会主席,高级经济师,1984年毕业于中央财政金融学院,获学
士学位,2009年获长江商学院高级管理人员工商管理硕士。1984年加入中国建设银
行,历任中国建设银行总行筹资储蓄部、零售业务部、个人银行部副处长、处长、资
深客户经理(技术二级),总行个人金融部副总经理,总行个人存款与投资部副总经
理。2018年5月起任建信基金管理公司监事会主席。
方蓉敏女士,监事,现任信安国际(亚洲)有限公司亚洲区首席律师。1990年获
新加坡国立大学法学学士学位,拥有新加坡、英格兰和威尔斯以及香港地区律师从业
资格。曾任英国保诚集团新市场发展区域总监和美国国际集团全球意外及健康保险副
总裁等职务。
李亦军女士,监事,高级会计师,现任中国华电集团资本控股有限责任公司机构
与战略研究部经理。1992年获北京工业大学工业会计专业学士,2009年获中央财经大
学会计专业硕士。曾供职于北京北奥有限公司,中进会计师事务所,中瑞华恒信会计
师事务所。2004年加入中国华电集团,历任中国华电集团财务有限公司计划财务部经
理助理、副经理,中国华电集团资本控股计划财务部经理、财务部经理,企业融资部
经理、机构与风险管理部经理、机构与战略研究部经理。
安晔先生,职工监事,现任建信基金管理公司信息技术总监。1995年毕业于北京
工业大学计算机应用系,获得学士学位。1995年8月加入中国建设银行,历任中国建
设银行北京分行信息技术部干部,信息技术管理部北京开发中心项目经理、代处长;
2005年8月加入建信基金管理公司,历任基金运营部总经理助理、副总经理,信息技
术部执行总经理、总经理,信息技术总监兼金融科技部总经理,信息技术总监。
严冰女士,职工监事,现任建信基金管理公司人力资源部总经理。2003年7月毕
业于中国人民大学行政管理专业,获硕士学位。曾任安永华明会计师事务所人力资源
部人力资源专员。2005年8月加入建信基金管理公司,历任人力资源部专员、主管、
总经理助理、副总经理、总经理。
刘颖女士,职工监事,现任建信基金管理公司审计部总经理。1997年毕业于中国
人民大学会计系,获学士学位;2010年毕业于香港中文大学,获工商管理硕士学位,英
国特许公认会计师公会(ACCA)资深会员。曾任毕马威华振会计师事务所高级审计师,
华夏基金管理有限公司基金运营部高级经理。2006年12月加入建信基金管理公司,历
任监察稽核部监察稽核专员、稽核主管、资深稽核员、内控合规部副总经理、内控合
规部副总经理兼内控合规部审计部(二级部)总经理、审计部总经理。
3、公司高管人员
张军红先生,总裁(简历请参见董事会成员)。
张威威先生,副总裁,硕士。1997年7月加入中国建设银行辽宁省分行;2001年1
月加入中国建设银行总行个人金融部;2005年9月加入建信基金管理公司,2015年8月6
日起任副总裁,2019年7月18日起兼任首席信息官。
吴曙明先生,副总裁,硕士。1992年7月至1996年8月在湖南省物资贸易总公司工
作;1999年7月加入中国建设银行,先后在总行营业部、金融机构部、机构业务部从事
信贷业务和证券业务,历任科员、副主任科员、主任科员、机构业务部高级副经理等
职;2006年3月加入建信基金管理公司,担任董事会秘书,并兼任综合管理部总经理。
2015年8月6日起任我公司督察长,2016年12月23日起任我公司副总裁。
吴灵玲女士,副总裁,硕士。1996年7月至1998年9月在福建省东海经贸股份有限
公司工作;2001年7月加入中国建设银行总行人力资源部,历任副主任科员、业务经理、
高级经理助理;2005年9月加入建信基金管理公司,历任人力资源部总监助理、副总监、
总监、人力资源部总经理兼综合管理部总经理。2016年12月23日起任我公司副总裁。
马勇先生,副总裁,硕士。1993年8月至1995年8月在江苏省机械研究设计院工作。
1998年7月加入中国建设银行总行,历任副主任科员、主任科员、秘书、高级经理级秘
书,高端客户部总经理助理,财富管理与私人银行部总经理助理、副总经理,建行黑
龙江省分行副行长等职务。2018年8月30日加入建信基金管理有限责任公司,2018年11
月13日起任副总裁;2018年11月1日起兼任我公司控股子公司建信资本管理有限责任公
司董事长。
4、督察长
吴曙明先生,督察长(简历请参见公司高级管理人员)。
5、基金经理
彭紫云先生,硕士。2013年7月加入建信基金,历任研究部助理研究员、固定收益
投资债券研究员和基金经理助理。2019年7月17日起任建信纯债债券型证券投资基金、
建信双债增强债券型证券投资基金、建信双息红利债券型证券投资基金的基金经理;
2020年1月3日起任建信灵活配置混合型证券投资基金、建信瑞丰添利混合型证券投资
基金的基金经理;2020年4月10日起任建信瑞福添利混合型证券投资基金、建信收益增
强债券型证券投资基金的基金经理。
历任基金经理:
李菁女士:2017年5月25日至2020年5月9日。
彭紫云先生:2020年4月10日至今。
6、投资决策委员会成员
张军红先生,总裁。
姚锦女士,权益投资部总经理。
李菁女士,固定收益投资部总经理。
乔梁先生,研究部总经理。
许杰先生,权益投资部副总经理。
朱虹女士,固定收益投资部副总经理。
陶灿先生,权益投资部总经理助理。
7、上述人员之间均不存在近亲属关系。
二、基金托管人
(一)基金托管人概况
1、基本情况
名称:招商银行股份有限公司(以下简称“招商银行”)
设立日期:1987年4月8日
注册地址:深圳市深南大道7088号招商银行大厦
办公地址:深圳市深南大道7088号招商银行大厦
注册资本:252.20亿元
法定代表人:李建红
行长:田惠宇
资产托管业务批准文号:证监基金字[2002]83号
电话:0755-83199084
传真:0755-83195201
资产托管部信息披露负责人:张燕
2、发展概况
招商银行成立于1987年4月8日,是我国第一家完全由企业法人持股的股份制商业
银行,总行设在深圳。自成立以来,招商银行先后进行了三次增资扩股,并于2002年
3月成功地发行了15亿A股,4月9日在上交所挂牌(股票代码:600036),是国内第一
家采用国际会计标准上市的公司。2006年9月又成功发行了22亿H股,9月22日在香港
联交所挂牌交易(股票代码:3968),10月5日行使H股超额配售,共发行了24.2亿H
股。截至2019年9月30日,本集团总资产73,059.25亿元人民币,高级法下资本充足率
15.44%,权重法下资本充足率12.86%。
2002年8月,招商银行成立基金托管部;2005年8月,经报中国证监会同意,更
名为资产托管部,现下设业务管理团队、产品管理团队、项目管理团队、稽核监察团
队、基金外包业务团队、养老金团队、系统与数据团队7个职能团队,现有员工87
人。2002年11月,经中国人民银行和中国证监会批准获得证券投资基金托管业务资
格,成为国内第一家获得该项业务资格上市银行;2003年4月,正式办理基金托管业
务。招商银行作为托管业务资质最全的商业银行,拥有证券投资基金托管、受托投资
管理托管、合格境外机构投资者托管(QFII)、合格境内机构投资者托管(QDII)、
全国社会保障基金托管、保险资金托管、企业年金基金托管、存托凭证试点存托人等
业务资格。
招商银行确立“因势而变、先您所想”的托管理念和“财富所托、信守承诺”的
托管核心价值,独创“6S托管银行”品牌体系,以“保护您的业务、保护您的财富”
为历史使命,不断创新托管系统、服务和产品:在业内率先推出“网上托管银行系
统”、托管业务综合系统和“6心”托管服务标准,首家发布私募基金绩效分析报
告,开办国内首个托管银行网站,推出国内首个托管大数据平台,成功托管国内第一
只券商集合资产管理计划、第一只FOF、第一只信托资金计划、第一只股权私募基
金、第一家实现货币市场基金赎回资金T+1到账、第一只境外银行QDII基金、第一只
红利ETF基金、第一只“1+N”基金专户理财、第一家大小非解禁资产、第一单TOT保
管,实现从单一托管服务商向全面投资者服务机构的转变,得到了同业认可。
招商银行资产托管业务持续稳健发展,社会影响力不断提升,四度蝉联获《财资》
“中国最佳托管专业银行”。2016年6月招商银行荣膺《财资》“中国最佳托管银行
奖”,成为国内唯一获得该奖项的托管银行;“托管通”获得国内《银行家》2016中
国金融创新“十佳金融产品创新奖”;7月荣膺2016年中国资产管理“金贝奖”“最
佳资产托管银行”。2017年6月招商银行再度荣膺《财资》“中国最佳托管银行奖”;
“全功能网上托管银行2.0”荣获《银行家》2017中国金融创新“十佳金融产品创新
奖”;8月荣膺国际财经权威媒体《亚洲银行家》“中国年度托管银行奖”。2018年1
月招商银行荣膺中央国债登记结算有限责任公司“2017年度优秀资产托管机构”奖
项;同月,招商银行托管大数据平台风险管理系统荣获2016-2017年度银监会系统
“金点子”方案一等奖,以及中央金融团工委、全国金融青联第五届“双提升”金点
子方案二等奖;3月荣膺公募基金20年“最佳基金托管银行”奖;5月荣膺国际财经
权威媒体《亚洲银行家》“中国年度托管银行奖”;12月荣膺2018东方财富风云榜
“2018年度最佳托管银行”、“20年最值得信赖托管银行”奖。2019年3月招商银行
荣获《中国基金报》“2018年度最佳基金托管银行”奖;6月荣获《财资》“中国最
佳托管机构”“中国最佳养老金托管机构”“中国最佳零售基金行政外包”三项大
奖。
(二)主要人员情况
李建红先生,本行董事长、非执行董事,2014年7月起担任本行董事、董事长。
英国东伦敦大学工商管理硕士、吉林大学经济管理专业硕士,高级经济师。招商局集
团有限公司董事长,兼任招商局国际有限公司董事会主席、招商局能源运输股份有限
公司董事长、中国国际海运集装箱(集团)股份有限公司董事长、招商局华建公路投
资有限公司董事长和招商局资本投资有限责任公司董事长。曾任中国远洋运输(集团)
总公司总裁助理、总经济师、副总裁,招商局集团有限公司董事、总裁。
田惠宇先生,本行行长、执行董事,2013年5月起担任本行行长、本行执行董
事。美国哥伦比亚大学公共管理硕士学位,高级经济师。曾于2003 年7 月至2013年
5月历任上海银行副行长、中国建设银行上海市分行副行长、深圳市分行行长、中国
建设银行零售业务总监兼北京市分行行长。
汪建中先生,本行副行长。1991年加入本行;2002年10月至2013年12月历任本
行长沙分行行长,总行公司银行部副总经理,佛山分行筹备组组长,佛山分行行长,
武汉分行行长;2013年12月至2016年10月任本行业务总监兼公司金融总部总裁,期
间先后兼任公司金融综合管理部总经理、战略客户部总经理;2016年10月至2017年
4月任本行业务总监兼北京分行行长;2017年4月起任本行党委委员兼北京分行行
长。2019年4月起任本行副行长。
姜然女士,招商银行资产托管部总经理,大学本科毕业,具有基金托管人高级管
理人员任职资格。先后供职于中国农业银行黑龙江省分行,华商银行,中国农业银行
深圳市分行,从事信贷管理、托管工作。2002年9月加盟招商银行至今,历任招商银
行总行资产托管部经理、高级经理、总经理助理等职。是国内首家推出的网上托管银
行的主要设计、开发者之一,具有20余年银行信贷及托管专业从业经验。在托管产品
创新、服务流程优化、市场营销及客户关系管理等领域具有深入的研究和丰富的实务
经验。
(三)基金托管业务经营情况
截至2019年9月30日,招商银行股份有限公司累计托管510只证券投资基金。
三、相关服务机构
(一)基金份额发售机构
1、直销机构
本基金直销机构为基金管理人直销柜台以及网上交易平台。
(1)直销柜台
名称:建信基金管理有限责任公司
住所:北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
办公地址:北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
法定代表人:孙志晨
联系人:郭雅莉
电话:010-66228800
(2)网上交易平台
投资者可以通过基金管理人网上交易平台办理基金的认购、申购、赎回、定期投
资等业务,具体业务办理情况及业务规则请登录基金管理人网站查询。
基金管理人网址:www.ccbfund.cn。
2、其他销售机构
(1) 中国建设银行股份有限公司
住所:北京市西城区金融大街25号
办公地址:北京市西城区闹市口大街1号院1号楼(长安兴融中心)
法定代表人:田国立
客服电话:95533
网址:www.ccb.com
(2) 中国农业银行
注册地址:北京市东城区建国门内大街69号
办公地址:北京市东城区建国门内大街69号
法定代表人:周慕冰
客户服务电话:95599
公司网址:www.abchina.com
(3) 中国银行股份有限公司
住所:北京市西城区复兴门内大街1号
办公地址:北京市西城区复兴门内大街1号
法定代表人:刘连舸
客服电话:95566
网址:www.boc.cn
(4) 交通银行股份有限公司
办公地址:上海市浦东新区银城中路188号
客服电话:95559
网址:www.bankcomm.com
(5) 中国民生银行股份有限公司
注册地址:北京市西城区复兴门内大街2号
法定代表人:洪崎
客户服务电话:95568
公司网站:www.cmbc.com.cn
(6) 招商银行股份有限公司
注册地址:深圳市深南大道7088号招商银行大厦
法定代表人:李建红
客户服务电话:95555
传真:0755-83195049
网址:www.cmbchina.com
(7) 宁波银行股份有限公司
注册地址:宁波市鄞州区宁南南路700号
法定代表人:陆华裕
客户客服电话:95574
网址:www.nbcb.com.cn
(8) 渤海银行股份有限公司
注册地址:天津市河西区马场道201-205号
办公地址:天津市河东区海河东路218号
法定代表人: 李伏安
客服电话:95541
网址:www.cbhb.com.cn
(9) 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址:深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006#
法定代表人:马勇
客户服务热线:400-166-1188
网址:http://www.jrj.com.cn/
(10) 和讯信息科技有限公司
注册地址:北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层
法定代表人:王莉
客户服务电话: 4009200022
网址:http:// www. Licaike.com
(11) 上海挖财基金销售有限公司
注册地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室
法定代表人:冷飞
客户服务热线:021-50810673
网址:http:// www.wacaijijin.com
(12) 北京百度百盈基金销售有限公司
注册地址:北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼
法定代表人:张旭阳
客户服务热线:95055-9
网址:https://www.baiyingfund.com/
(13) 诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司
注册地址:上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室
法定代表人:汪静波
客户服务电话:400-821-5399
网址:http:// www.noah-fund.com/
(14) 深圳众禄基金销售股份有限公司
注册地址:深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元
法定代表人:薛峰
客户服务电话: 4006788887
网址:http:// www.zlfund.cn,http:// www.jjmmw.com
(15) 上海天天基金销售有限公司
注册地址:上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层
法定代表人:其实
客户服务电话: 4001818188
网址:http:// www.1234567.com.cn
(16) 上海好买基金销售有限公司
注册地址:上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室
法定代表人:杨文斌
客户服务电话: 400-700-9665
网址:http:// www.ehowbuy.com
(17) 蚂蚁(杭州)基金销售有限公司
注册地址:杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1栋202室
法定代表人:陈柏青
客户服务电话: 4000766123
网址:http:// www.fund123.cn
(18) 上海长量基金销售投资顾问有限公司
注册地址:上海市浦东新区高翔路526号2幢220室
法定代表人:张跃伟
客户服务电话: 400-820-2899
网址:http://www.erichfund.com/
(19) 浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址:浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室
法定代表人:凌顺平
客户服务电话:400-877-3772
网址:http:// www.5ifund.com
(20) 上海利得基金销售有限公司
注册地址:上海浦东新区峨山路91弄61号10号楼12楼
法定代表人:李兴春
客户服务热线:400-921-7755
网址:http:// www.leadbank.com.cn
(21) 嘉实财富管理有限公司
注册地址:上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心办公楼二期53层5312-15
单元
法定代表人:赵学军
客户服务热线:400-021-8850
网址:https://www.harvestwm.cn
(22) 南京苏宁基金销售有限公司
注册地址:南京市玄武区苏宁大道1-5号
法定代表人:刘汉青
客户服务热线:95177
网址:http://www.snjijin.com
(23) 北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址:北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122室
法定代表人:周斌
客户服务电话:4007868868
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(24) 北京汇成基金销售有限公司
注册地址:北京市海淀区中关村大街11号11层1108
法定代表人:王伟刚
客户服务热线:010-56282140
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(25) 北京晟视天下基金销售有限公司
注册地址:北京市怀柔区九渡河镇黄坎村735号03室
法定代表人:蒋煜
客户服务电话:4008188866
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(26) 北京唐鼎耀华基金销售有限公司
地址:北京市朝阳区建国门外大街19号国际大厦A座1504/1505室。
法定代表人:张冠宇
客户服务热线:400-819-9868
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(27) 天津国美基金销售有限公司
注册地址:北京市朝阳区霄云路26号鹏润大厦B座19层
法定代表人:丁东华
客户服务热线:400-111-0889
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(28) 北京新浪仓石基金销售有限公司
注册地址:北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪
总部科研楼5层518室
法定代表人:赵芯蕊
客户服务热线:010-62675369
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(29) 北京加和基金销售有限公司
注册地址:北京市西城区德胜门外大街13号院1号楼5层505室
法定代表人:曲阳
客户服务热线:400-803-1188
网址:http:// www.bzfunds.com
(30) 上海万得基金销售有限公司
注册地址:上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼
法定代表人: 王廷富
客户服务热线:400-821-0203
网址:http:// www.windmoney.com.cn
(31) 上海汇付基金销售有限公司
注册地址:上海市黄浦区西藏中路336号1807-5室
法定代表人:张皛
客户服务电话:400-820-2819
网址:http:// www.chinapnr.com
(32) 北京微动利基金销售有限公司
注册地址:北京市石景山区古城西路113号景山财富中心341
法定代表人:季长军
客户服务电话:400-188-5687
网址: http:// www.buyforyou.com.cn
(33) 北京虹点基金销售有限公司
注册地址:北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元
法定代表人:郑毓栋
客户服务电话:400-618-0707
网址:http://www.hongdianfund.com/
(34) 深圳富济基金销售有限公司
注册地址:深圳市福田区福田街道金田路中洲大厦35层01B、02、03、04单位
法定代表人:刘鹏宇
客户服务电话:0755-83999913
网址:http://www.fujiwealth.cn/
(35) 上海陆金所基金销售有限公司
注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元
法定代表人:王之光
客户服务电话:400-821-9031
网址:http:// www.lufunds.com /
(36) 大泰金石基金销售有限公司
注册地址:南京市建邺区江东中路222号南京奥体中心现代五项馆2105室
法定代表人:姚杨
客户服务热线:400-928-2266
网址:https://www.dtfunds.com/
(37) 珠海盈米基金销售有限公司
注册地址:珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491
法定代表人:肖雯
客户服务热线:020-89629066
网址:http://www.yingmi.cn/
(38) 奕丰金融基金销售有限公司
注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一路1号A 栋 201 室(入驻深圳市前海
商务秘书有限公司)
法定代表人:TEO WEE HOWE
客户服务热线:400-684-0500
网址:https:// www.ifastps.com.cn
(39) 北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址:北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507
法定代表人:钟斐斐
客户服务热线:4000-618-518
网址:https://danjuanapp.com/
(40) 上海华夏财富投资管理有限公司
注册地址:上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室
法定代表人:毛淮平
客户服务热线:400-817-5666
网址:https://www.amcfortune.com
(41) 西藏东方财富证券股份有限公司
注册地址:西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼
法定代表人:陈宏
客户服务热线:95357
网址:http://www.18.cn
(42) 招商证券股份有限公司
地址:广东省深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45层
法定代表人:霍达
客户服务热线:95565、4008888111
网址:www.newone.com.cn
(43) 中信证券股份有限公司
地址:北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦
法定代表人:张佑君
客服电话:95558
网址:www.citics.com
(44) 中信证券(山东)有限责任公司
地址:青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层
法定代表人:姜晓林
客服电话:0532-96577
网址:www.zxwt.com.cn
(45) 东北证券股份有限公司
地址:长春市自由大路1138号
法定代表人:李福春
客户服务电话:0431-96688、0431-85096733
网址:www.nesc.cn
(46) 渤海证券股份有限公司
地址:天津经济技术开发区第二大街42号写字楼101室
法定代表人:王春峰
客户服务电话:4006515988
网址:www.bhzq.com
(47) 中泰证券股份有限公司
地址:山东省济南市经七路86号
法定代表人:李玮
客户服务热线:95538
网址:www.qlzq.com.cn
(48) 信达证券股份有限公司
地址:北京市西城区闹市口大街9号院1号楼信达金融中心
法定代表人:张志刚
客服热线:400-800-8899
网址:www.cindasc.com
(49) 中信建投证券股份有限公司
住所:北京市朝阳区安立路66号4号楼
办公地址:北京市朝阳门内大街188号
法定代表人:王常青
客户服务电话:400-8888-108
公司网址:www.csc108.com
(50) 中国银河证券股份有限公司
住所:北京市西城区金融大街35 号国际企业大厦C 座
法定代表人:陈共炎
客户服务电话:4008-888-8888
网址:www.chinastock.com.cn
(51) 光大证券股份有限公司
住所:上海市静安区新闸路1508号
法定代表人:周健男
客服电话:10108998
网址:www.ebscn.com
(52) 长江证券股份有限公司
住所:武汉市新华路特8号长江证券大厦
法定代表人:李新华
客户服务电话:4008-888-999
公司网址:www.95579.com
(53) 上海证券有限责任公司
地址:上海市西藏中路336号
法定代表人:李俊杰
客服电话:021-962518
网址:www.962518.com
(54) 海通证券股份有限公司
地址:上海市淮海中路98号
法定代表人:周杰
客户服务电话:400-8888-001,(021)962503
网址:www.htsec.com
(55) 安信证券股份有限公司
地址:深圳市福田区金田路2222号安联大厦34层、28层A02单元
法定代表人:王连志
客户服务电话:0755-82825555
网址:www.axzq.com.cn
(56) 平安证券股份有限公司
地址:深圳市金田路大中华国际交易广场8楼
法定代表人:何之江
客服热线:4008866338
网址:stock.pingan.com
(57) 财富证券股份有限公司
地址:长沙市芙蓉中路2段80号顺天国际财富中心26层
法定代表人:刘宛晨
客户服务电话:0731-4403340
网址:www.cfzq.com
(58) 华融证券股份有限公司
地址:北京市朝阳区朝阳门北大街18号中国人保寿险大厦11至18层
法定代表人:祝献忠
客户服务电话:95390
网址:http://www.hrsec.com.cn
(59) 中信期货有限公司
地址:深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座13层1301-1305、
14层
法定代表人:张皓
客服电话:400 9908 826
网址:http://www.citicsf.com
(60) 上海长量基金销售投资顾问有限公司
地址:上海浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层
法定代表人:张跃伟
电话:400-820-2899
网址:http://www.erichfund.com/websiteII/html/index.html
(61) 中银国际证券有限责任公司(北京)
地址:北京市西城区西单北大街110号西单汇7层
法定代表人:宁敏
电话:010-66229000
网址:http://www.bocichina.com/boci/pagestatic/index/index.html
基金管理人可以根据相关法律法规要求,选择其他符合要求的其他机构销售本基
金,并在基金管理人网站公示。
(二)注册登记机构
名称:建信基金管理有限责任公司
住所:北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
办公地址:北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
法定代表人:孙志晨
联系人:郑文广
电话:010-66228888
(三)出具法律意见书的律师事务所
名称:上海市通力律师事务所
住所:上海市银城中路68号时代金融中心19楼
办公地址:上海市银城中路68号时代金融中心19楼
负责人:俞卫锋
电话:021-31358666
传真:021-31358600
联系人:陆奇
经办律师:黎明、陆奇
(四)审计基金资产的会计师事务所
名称:安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)
住所:北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室
办公地址:北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室
执行事务合伙人:毛鞍宁
联系电话:(010)58153000
传真:(010)85188298
联系人:王珊珊
经办注册会计师:徐艳、王珊珊
四、基金的名称
建信瑞福添利混合型证券投资基金
五、基金的类型
混合型证券投资基金。
六、基金的投资目标
在严格控制风险和保持资产流动性的基础上,本基金通过灵活的资产配置,在股
票、债券和现金等大类资产中充分挖掘和利用潜在的投资机会,力求实现基金资产的
持续稳定增值。
七、基金的投资方向
本基金的投资范围为具有较好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票
(包含中小板、创业板及其他依法上市的股票)、债券(国债、金融债、央行票据、
地方政府债、企业债、公司债、次级债、可转债、分离交易可转债的纯债部分、可交
换债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券)、权证、股指期货、资产支持证
券、债券回购、银行存款、货币市场工具(含同业存单)、国债期货以及法律法规或
中国证监会允许基金投资的其他金融工具,但须符合中国证监会的相关规定。
本基金为混合型基金,基金的投资组合比例为:股票投资占基金资产的比例不超
过30%,每个交易日日终在扣除国债期货和股指期货合约需缴纳的交易保证金后,现
金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%,其中,现金不包括结算
备付金、存出保证金、应收申购款等,权证及其他金融工具的投资比例依照法律法规
或监管机构的规定执行。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种或对投资比例要求有变更的,
基金管理人在履行适当程序后,可以做出相应调整。
八、基金的投资策略
(一)大类资产配置
本基金在宏观经济分析基础上,结合政策面、市场资金面,积极把握市场发展趋
势,根据经济周期不同阶段各类资产市场表现变化情况,对股票、债券和现金等大类
资产投资比例进行战略配置和调整,以规避或分散市场风险,提高基金风险调整后的
收益。
(二)债券投资策略
本基金通过对国内外宏观经济态势、利率走势、收益率曲线变化趋势和信用风险
变化等因素进行综合分析,构建和调整固定收益证券投资组合,力求获得稳健的投资
收益。
1、久期配置策略
本基金将考察市场利率的动态变化及预期变化,对GDP、CPI、国际收支等引起利
率变化的相关因素进行深入的研究,分析宏观经济运行的可能情景,并在此基础上判
断包括财政政策、货币政策在内的宏观经济政策取向,对市场利率水平和收益率曲线
未来的变化趋势做出预测和判断,结合债券市场资金供求结构及变化趋势,确定固定
收益类资产的久期配置。
2、类属配置策略
类属配置主要包括资产类别选择、各类资产的适当组合以及对资产组合的管理。
本基金通过情景分析和历史预测相结合的方法,“自上而下”在债券一级市场和二级
市场,银行间市场和交易所市场,银行存款、信用债、政府债券等资产类别之间进行
类属配置,进而确定具有最优风险收益特征的资产组合。
3、个券选择策略
对于国债、央行票据等非信用类债券,本基金将根据宏观经济变量和宏观经济政
策的分析,预测未来收益率曲线的变动趋势,综合考虑组合流动性决定投资品种;对
于信用类债券,本基金将根据发行人的公司背景、行业特性、盈利能力、偿债能力、
流动性等因素,对信用债进行信用风险评估,积极发掘信用利差具有相对投资机会的
个券进行投资,并采取分散化投资策略,严格控制组合整体的违约风险水平。
4、可转债投资策略
可转债兼具权益类证券与固定收益类证券的特性,本基金一方面将对发债主体的
信用基本面进行深入挖掘以明确该可转债的债底保护,防范信用风险,另一方面,还
会进一步分析公司的盈利和成长能力以确定可转债中长期的上涨空间。本基金将借鉴
信用债的基本面研究,从行业基本面、公司的行业地位、竞争优势、财务稳健性、盈
利能力、治理结构等方面进行考察,精选财务稳健、信用违约风险小的可转债进行投
资。
(三)股票投资策略
在严格控制风险、保持资产流动性的前提下,本基金将适度参与股票、权证等权
益类资产的投资,以增加基金收益。
本基金将主要采用“自下而上”的个股选择方法,在拟配置的行业内部通过定量
与定性相结合的分析方法选筛选个股。
1、首先,使用定量分析的方法,通过财务和运营数据进行企业价值评估,初步
筛选出具备优势的股票备选库。本基金主要从盈利能力、成长能力以及估值水平等方
面进行考量。
(1)盈利能力
本基金通过盈利能力分析评估上市公司创造利润的能力,主要参考的指标包括净
资产收益率(ROE),毛利率,净利率,EBITDA/主营业务收入等。
(2)成长能力
投资方法上重视投资价值与成长潜力的平衡,一方面利用价值投资标准筛选低价
股票,避免市场波动时的风险和股票价格高企的风险;另一方面,利用成长性投资可
分享高成长收益的机会。本基金通过成长能力分析评估上市公司未来的盈利增长速
度,主要参考的指标包括EPS增长率和主营业务收入增长率等。
(3)估值水平
本基金通过估值水平分析评估当前市场估值的合理性,主要参考的指标包括市盈
率(P/E)、市净率(P/B)、市盈增长比率(PEG)、自由现金流贴现(FCFF,FCFE)
和企业价值/EBITDA等。
2、其次,使用定性分析的方法,从持续成长性、市场前景以及公司治理结构等
方面对上市公司进行进一步的精选。
(1)持续成长性的分析。通过对上市公司生产、技术、市场、经营状况等方面的
深入研究,评估具有持续成长能力的上市公司。
(2)在市场前景方面,需要考量的因素包括市场的广度、深度、政策扶持的强度
以及上市公司利用科技创新能力取得竞争优势、开拓市场、进而创造利润增长的能
力。
(3)公司治理结构的优劣对包括公司战略、创新能力、盈利能力乃至估值水平都
有至关重要的影响。本基金将从上市公司的管理层评价、战略定位和管理制度体系等
方面对公司治理结构进行评价。
(四)资产支持证券投资策略
资产支持证券主要包括资产抵押贷款支持证券(ABS)、住房抵押贷款支持证券
(MBS)等证券品种。本基金将重点对市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、
提前偿还率、风险补偿收益和市场流动性等影响资产支持证券价值的因素进行分析,
并辅助采用蒙特卡洛方法等数量化定价模型,评估资产支持证券的相对投资价值并做
出相应的投资决策。
(五)流通受限证券投资策略
流通受限证券包括由《上市公司证券发行管理办法》规范的非公开发行股票、公
开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券,不包括由于
发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、回购交易中的质押
券等流通受限证券。本基金通过分析流通受限证券的内在价值、成长价值、流动性风
险等方面,充分考虑锁定期时长,在保证本基金流动性的基础上,精选流通受限证
券。在流通受限证券锁定期结束后,本基金将根据对流通受限证券投资价值的判断,
结合具体的市场环境,选择适当的时机卖出。
(六)国债期货投资策略
国债期货作为利率衍生品的一种,有助于管理债券组合的久期、流动性和风险水
平。基金管理人将按照相关法律法规的规定,以套期保值为目的,结合对宏观经济形
势和政策趋势的判断、对债券市场进行定性和定量分析。本基金构建量化分析体系,
对国债期货和现货基差、国债期货的流动性、波动水平、套期保值的有效性等指标进
行跟踪监控,在最大限度保证基金资产安全的基础上,力求实现基金资产的长期稳定
增值。国债期货相关投资遵循法律法规及中国证监会的规定。
(七)股指期货投资策略
本基金投资股指期货将根据风险管理的原则,以套期保值为目的,选择流动性
好、交易活跃的期货合约,并根据对证券市场和期货市场运行趋势的研判,以及对股
指期货合约的估值定价,与股票现货资产进行匹配,实现多头或空头的套期保值操
作,由此获得股票组合产生的超额收益。本基金在运用股指期货时,将充分考虑股指
期货的流动性及风险收益特征,对冲系统性风险以及特殊情况下的流动性风险,以改
善投资组合的风险收益特性。
(八)权证投资策略
权证为本基金辅助性投资工具,投资原则为有利于加强基金风险控制,有利于基
金资产增值。在进行权证投资时,基金管理人将通过对权证标的证券基本面的研究,
并结合权证定价模型寻求其合理估值水平,根据权证的高杠杆性、有限损失性、灵活
性等特性,通过限量投资、趋势投资、优化组合、获利等投资策略进行权证投资。基
金管理人将充分考虑权证资产的收益性、流动性及风险性特征,通过资产配置、品种
与类属选择,谨慎进行投资,追求较稳定的当期收益。
九、基金的业绩比较基准
本基金业绩比较基准为:沪深300指数收益率×30%+中债综合全价(总值)指数
收益率×70%。
沪深300指数选样科学客观,流动性高,是目前市场上较有影响力的股票投资业
绩比较基准。中债综合指数具广泛市场代表性,旨在综合反映债券全市场整体价格和
投资回报情况。基于本基金的特征,使用上述业绩比较基准能够忠实反映本基金的风
险收益特征。
如果今后法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较
基准推出,或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩比较基准的指数时,基金管
理人可以在与基金托管人协商一致,报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公
告,而无需召开基金份额持有人大会。
十、基金的风险收益特征
本基金为混合型基金,其预期收益及预期风险水平低于股票型基金,高于债券型
基金及货币市场基金,属于中等收益/风险特征的基金。
十一、基金的投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或
重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人招商银行股份有限公司根据本基金合同规定,于2019年10月18日复
核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚
假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据期间截至2019年9月30日,本报告中财务资料未经审
计。
1、报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例(%)
1 权益投资 5,838,587.00 13.25
其中:股票 5,838,587.00 13.25
2 基金投资 - -
3 固定收益投资 26,953,984.42 61.15
其中:债券 26,953,984.42 61.15
资产支持证券 - -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产 - -
其中:买断式回购的买入返售金融资产 - -
7 银行存款和结算备付金合计 9,837,628.44 22.32
8 其他资产 1,449,692.84 3.29
9 合计 44,079,892.70 100.00
2、报告期末按行业分类的股票投资组合
(1)报告期末按行业分类的境内股票投资组合
代码 行业类别 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%)
A 农、林、牧、渔业 - -
B 采矿业 - -
C 制造业 4,086,690.00 9.43
D 电力、热力、燃气及水生产和供应业 - -
E 建筑业 - -
F 批发和零售业 234,780.00 0.54
G 交通运输、仓储和邮政业 - -
H 住宿和餐饮业 - -
I 信息传输、软件和信息技术服务业 424,125.00 0.98
J 金融业 - -
K 房地产业 - -
L 租赁和商务服务业 651,420.00 1.50
M 科学研究和技术服务业 - -
N 水利、环境和公共设 - -
施管理业
O 居民服务、修理和其他服务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 - -
R 文化、体育和娱乐业 441,572.00 1.02
S 综合 - -
合计 5,838,587.00 13.47
(2)报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
无。
3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
序号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%)
1 000858 五 粮 液 15,000 1,947,000.00 4.49
2 000651 格力电器 25,300 1,449,690.00 3.34
3 600519 贵州茅台 600 690,000.00 1.59
4 601888 中国国旅 7,000 651,420.00 1.50
5 300788 中信出版 10,100 441,572.00 1.02
6 300271 华宇软件 19,500 424,125.00 0.98
7 601607 上海医药 12,900 234,780.00 0.54
4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%)
1 国家债券 8,567,658.20 19.76
2 央行票据 - -
3 金融债券 2,191,600.00 5.06
其中:政策性金融债 2,191,600.00 5.06
4 企业债券 9,034,900.00 20.84
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 - -
7 可转债 7,159,826.22 16.52
8 同业存单 - -
9 其他 - -
10 合计 26,953,984.42 62.18
5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 数量(张) 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%)
1 019547 16国债19 66,140 6,123,902.60 14.13
2 122190 12王府02 40,000 4,004,000.00 9.24
3 143744 G18三峡1 30,000 3,035,100.00 7.00
4 019611 19国债01 24,440 2,443,755.60 5.64
5 018009 国开1803 20,000 2,191,600.00 5.06
6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投
资明细
无。
7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
无。
8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细
无。
9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
(1)报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
无。
(2)本基金投资股指期货的投资政策
无。
10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
(1)本期国债期货投资政策
无。
(2)报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
无。
(3)本期国债期货投资评价
无。
11、投资组合报告附注
(1)本基金该报告期内投资前十名证券的发行主体均无被监管部门立案调查和在
报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚。
(2)基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的投资范围。
(3)其他资产的构成
序号 名称 金额(元)
1 存出保证金 24,673.14
2 应收证券清算款 1,132,941.86
3 应收股利 -
4 应收利息 291,610.81
5 应收申购款 467.03
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 1,449,692.84
(4)报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
序号 债券代码 债券名称 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%)
1 113013 国君转债 1,739,434.50 4.01
2 127005 长证转债 1,293,528.60 2.98
3 113011 光大转债 1,051,195.20 2.42
4 110049 海尔转债 669,173.40 1.54
5 123016 洲明转债 643,842.34 1.49
6 128059 视源转债 452,673.00 1.04
7 110048 福能转债 423,514.00 0.98
(5)报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
无。
(6)投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入原因,分项之和与合计可能有尾差。
十二、基金的业绩
基金业绩截止日为2019年9月30日。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基
金一定盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在作出投资
决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
(1)建信瑞福添利A:
阶段 份额净值 份额净值 业绩比较 业绩比较 ①-③ ②-④
增长率① 增长率标准差② 基准收益率③ 基准收益率标准差④
自基金合同生效之日至2017年12月31日 1.01% 0.09% 4.88% 0.21% -3.87% -0.12%
2018年1月1日-2018年12月31日 -10.58% 0.55% -4.88% 0.40% -5.70% 0.15%
2019年1月1日-2019年9月30日 3.70% 0.47% 8.28% 0.40% -4.58% 0.07%
自基金合同生效之日至2019年9月30日 -6.34% 0.45% 8.03% 0.36% -14.37% 0.09%
(2)建信瑞福添利C:
阶段 份额净值增长率① 份额净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①-③ ②-④
自基金合同生效之日至2017年12月31日 0.25% 0.09% 4.88% 0.21% -4.63% -0.12%
2018年1月1日-2018年12月31日 -11.16% 0.55% -4.88% 0.40% -6.28% 0.15%
2019年1月1日-2019年9月30日 3.25% 0.47% 8.28% 0.40% -5.03% 0.07%
自基金合同生效之日至2019年9月30日 -8.05% 0.44% 8.03% 0.36% -16.08% 0.08%
十三、费用概览
(一)与基金运作有关的费用
1、基金费用的种类
(1)基金管理人的管理费;
(2)基金托管人的托管费;
(3)C类基金份额的销售服务费;
(4)《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;
(5)《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费;
(6)基金份额持有人大会费用;
(7)基金的相关账户的开户及维护费用;
(8)基金的证券、期货交易费用;
(9)基金的银行汇划费用;
(10)按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费
用。
2、基金费用的费率、计提方法、计提标准和支付方式
(1)基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.80%年费率计提。管理费的计算方法
如下:
H=E×0.80%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人与基金托
管人核对一致后,基金托管人依据与基金管理人约定的方式于次月首日起3个工作日
内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力等致
使无法按时支付的,支付日期顺延。
(2)基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.20%的年费率计提。托管费的计算方
法如下:
H=E×0.20%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人与基金托
管人核对一致后,基金托管人依据与基金管理人约定的方式于次月首日起3个工作日
内从基金财产中一次性支付给基金托管人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力等致
使无法按时支付的,支付日期顺延。
(3)C类基金份额的销售服务费
本基金A类基金份额不收取销售服务费,C类基金份额的销售服务费年费率为
0.60%。销售服务费计算方法如下:
H=E×0.60%÷当年天数
H为C类基金份额每日应计提的销售服务费
E为C类基金份额前一日基金资产净值
基金销售服务费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人与基
金托管人核对一致后,基金托管人依据与基金管理人约定的方式于次月首日起3个工
作日内从基金财产中一次性支付给登记机构,经登记机构分别支付给各个基金销售机
构。若遇法定节假日、休息日或不可抗力等致使无法按时支付的,支付日期顺延。
(4)上述“一、基金费用的种类”中第4-10项费用,根据有关法规及相应协议
规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。
(二)基金销售时发生的费用
1、申购费
(1)A类基金份额申购费用
投资人申购本基金A类基金份额在申购时支付申购费用。投资人可以多次申购本
基金。
本基金A类基金份额的申购费率如下:
费用种类 申购金额(M) 申购费率
申购费率 M<100万元 1%
100万元≤元<500万元 0.8%
M≥500万元 每笔1000元
本基金的申购费用应在投资人申购基金份额时收取,不列入基金财产,主要用于
本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。
(2)C类基金份额申购费
本基金C类基金份额申购费率为0。
2、赎回费
赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,并按照持有期限的不同适用不
同的费率。
(1)A类基金份额赎回费
本基金A类基金份额的赎回费率按照持有时间递减,即相关基金份额持有时间越
长,所适用的赎回费率越低。
本基金A类基金份额的赎回费率如下:
费用种类 持有期限(N) 赎回费率
赎回费率 N 1.5%
7日≤.<30日 0.75%
30日≤0<180日 0.5%
180日≤8<365日 0.1%
N≥365日 0
对于持有期少于365日的A类基金份额所收取的赎回费,赎回费用全额进入基金
财产。
(2)C类基金份额赎回费
本基金C类基金份额的赎回费率按照持有时间递减,即相关基金份额持有时间越
长,所适用的赎回费率越低。
本基金C类基金份额的赎回费率如下:
费用种类 持有期限(N) 赎回费率
C类赎回费率 持有期<7日 1.5%
7日≤持有期<30日 0.5%
N≥30日 0
对于持有期少于30日的基金份额所收取的赎回费,赎回费用全额进入基金财产。
3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式,并最迟应于
新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
4、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情
况制定基金促销计划,定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间,按
相关监管部门要求履行必要手续并告知托管人后,基金管理人可以适当调低基金申购
费率、赎回费率。
(三)不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用:
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金
财产的损失;
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;
3、《基金合同》生效前的相关费用;
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
十四、对招募说明书更新部分的说明
1、更新了“第三部分:基金管理人”的“基金经理”信息;
上述内容仅为本更新招募说明书的摘要,投资人欲查询本更新招募说明书正文,
可登陆基金管理人网站www.ccbfund.cn。
建信基金管理有限责任公司
二〇二〇年五月