国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书(2020年第一号)
2020-05-16 文字大小 【 】 【打印
            

国泰货币市场证券投资基金
更新招募说明书
(2020年第一号)
基金管理人:国泰基金管理有限公司
基金托管人:中国农业银行股份有限公司
重要提示
本基金的募集申请已于2005年4月25日获中国证监会证监基金字[2005]66号文批准。
本基金的基金合同于2005年6月21日正式生效。
国泰基金管理有限公司(以下简称“本基金管理人”或“基金管理人”)保证本招募说
明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会审核同意,但中国证监会对本基
金募集的核准,均不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证,也不表明投资于
本基金没有风险。
投资者购买本货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构,
基金管理公司不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证
基金一定盈利,也不保证最低收益。投资者投资于本基金,必须自担风险。
投资有风险,投资者拟申购本基金时应认真阅读本招募说明书,全面认识本基金产品的
风险收益特征,应充分考虑投资者自身的风险承受能力,并对于申购基金的意愿、时机、数
量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则,在投资
者作出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资者自行负责。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。
投资者在进行投资决策前,请仔细阅读本基金的《招募说明书》、《基金合同》、基金产
品资料概要。
本次招募说明书更新事由为基金经理变更等相关事项,更新内容截止日为2020年5月
15日。
目 录
第一节 绪言 ................................................................. 3
第二节 释义 ................................................................. 3
第三节 基金管理人 ........................................................... 8
第四节 基金托管人 .......................................................... 22
第五节 相关服务机构 ........................................................ 25
第六节 基金的募集 .......................................................... 44
第七节 基金合同的生效 ...................................................... 45
第八节 基金份额的申购、赎回与转换 .......................................... 45
第九节 基金的投资 .......................................................... 53
第十节 基金的业绩 .......................................................... 63
第十一节 基金的财产 ........................................................ 64
第十二节 基金资产的估值 .................................................... 65
第十三节 基金的收益与分配 .................................................. 70
第十四节 基金的费用和税收 .................................................. 71
第十五节 基金的会计与审计 .................................................. 73
第十六节 基金的信息披露 .................................................... 74
第十七节 风险揭示 .......................................................... 78
第十八节 基金的终止和清算 .................................................. 81
第十九节 基金合同的内容摘要 ................................................ 82
第二十节 基金托管协议的内容摘要 ............................................ 95
第二十一节 对基金份额持有人的服务 ......................................... 105
第二十二节 其他应披露的事项 ............................................... 106
第二十三节 招募说明书的存放及查阅方式 ..................................... 107
第二十四节 备查文件 ....................................................... 107
第一节 绪 言
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开
募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称《运作办法》)、《证券投资基金销售管理办法》
(以下简称《销售办法》)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称《信息披
露办法》)、《货币市场基金监督管理办法》(以下简称《管理办法》)、《关于实施<货币市场基
金监督管理办法>有关问题的规定》(以下简称《有关问题的规定》)、《基金管理公司进入银
行间同业市场管理规定》(以下简称《管理规定》)、《货币市场基金信息披露特别规定》(以
下简称“《信息披露特别规定》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以
下简称“《流动性风险管理规定》”)及其他有关规定以及《国泰货币市场证券投资基金基金
合同》(以下简称“基金合同”)编写。
本招募说明书阐述了国泰货币市场证券投资基金的投资目标、策略、风险、费率等与投
资者投资决策有关的全部必要事项,投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其
真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集
的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,或对本
招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会核准。基金合同是约定基金
当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份
额持有人和基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接
受,并按照《证券投资基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资
者欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。
本招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容,将不晚于2020年9
月1日起执行。
第二节 释 义
本基金招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:
货币市场证券投资基金: 指投资于货币市场工具的基金。本基金所投资的货币市场工
具详见基金合同中关于“基金的投资”等相关部分的约定内
容;
基金或本基金: 指国泰货币市场证券投资基金;
基金合同: 指《国泰货币市场证券投资基金基金合同》及对基金合同的
任何有效修订和补充;
招募说明书: 指《国泰货币市场证券投资基金招募说明书》及其更新;
《基金法》: 指2012年12月28日经第十一届全国人民代表大会常务委员
会第三十次会议通过,自2013年6月1日起实施,并经2015
年4月24日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次
会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改<中华人民共和
国港口法>等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券
投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订;
《运作办法》: 指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公
开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做
出的修订;
《销售办法》: 指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的
《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的
修订;
《信息披露办法》: 指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施的
《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对
其不时做出的修订;
《管理办法》: 指中国证监会及中国人民银行2015年12月17日共同颁布并
于2016年2月1日起施行的《货币市场基金监督管理办法》
及颁布机关对其不时作出的修订;
《管理规定》: 指1999年8月27日中国证监会发布(转发)并于1999年8
月27日起施行的《基金管理公司进入银行间同业市场管理规
定》,及有权机关对其不时作出之修订与补充;
《有关问题的规定》: 指中国证监会及中国人民银行2015年12月17日共同颁布并
于2016年2月1日起施行的《关于实施<货币市场基金监督
管理办法>有关问题的规定》及颁布机关对其不时作出的修
订;
《信息披露特别规定》: 指2005年3月25日中国证监会发布,并于2005年4月1日
起施行的证券投资基金信息披露编报规则第5号《货币市场
基金信息披露特别规定》,及有权机关对其不时作出之修订与
补充;
《流动性风险管理规定》: 指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实施的
《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁
布机关对其不时做出的修订;
中国证监会: 指中国证券监督管理委员会;
银行业监督管理机构: 指中国人民银行、中国银行业监督管理委员会或其他经国务
院授权的有权机构;
基金合同当事人: 指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义务的基
金管理人、基金托管人和基金份额持有人;
基金管理人: 指国泰基金管理有限公司;
基金托管人: 指中国农业银行股份有限公司;
基金份额持有人: 指依法或依据基金合同、招募说明书或更新招募说明书取得
和持有本基金基金份额的投资者;
销售代理人: 指接受基金管理人委托代为办理本基金的认购、申购、赎回、
转换、非交易过户及转托管等业务的机构;
销售机构: 指基金管理人及销售代理人;
基金销售业务: 指基金的认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管等
业务;
基金注册登记机构: 指国泰基金管理有限公司或接受国泰基金管理有限公司委托
办理基金注册与过户登记业务的机构;
基金账户: 指基金注册登记机构为基金投资者开立的记录其持有的基金
份额余额及其变动情况的账户;
个人投资者: 指依据中华人民共和国有关法律法规及其他有关规定可以投
资于证券投资基金的自然人投资者;
机构投资者: 指依据中华人民共和国有关法律法规及其他有关规定可以投
资于证券投资基金的在中华人民共和国注册登记或经政府有
权部门批准设立的机构;
合格境外机构投资者: 指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办法》
规定的条件,经监管部门批准投资于中国证券市场的中国境
外基金管理机构、保险公司、证券公司及其它资产管理机构;
基金合同生效日: 指基金募集期结束并达到法律法规规定的条件后向中国证监
会办理基金合同备案手续并收到其书面确认之日;
基金存续期: 指基金合同生效至基金合同终止,基金存续的不定期之期限;
基金募集期: 指自基金份额发售之日起不超过3个月的时间;
转换: 指基金份额持有人要求基金管理人将其持有的本基金份额转
换为基金管理人管理的其他开放式基金份额的行为;
日/天: 指公历日;
工作日: 指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日;
开放日: 指销售机构为投资者办理基金申购、赎回等业务的工作日;
T日: 指销售机构在规定时间受理投资者申购、赎回、转换或其他
业务申请的日期;
T+n日: 指T日后第n个工作日(不包含T日);
元: 指人民币元;
申购: 指基金存续期间投资者通过销售机构向基金管理人提出申请
购买本基金份额的行为;
赎回: 指基金存续期间基金份额持有人通过销售机构向基金管理人
提出申请卖出本基金份额的行为;
转托管: 指基金份额持有人将持有的基金份额在注册登记系统内不同
销售机构(网点)之进行转托管的行为;
非交易过户: 指不采用申购、赎回等基金交易方式,将一定数量的基金份
额按照一定规则从某一投资者账户转移到其他账户的行为;
销售服务费用: 指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用。该笔
费用从基金财产中计提,属于基金的营运费用;
固定基金份额净值交易: 指本基金存续内,无论基金投资是否盈利或亏损,投资者申
购、赎回本基金份额,均适用固定基金份额净值进行交易,
本基金的固定基金份额净值为1.00元;
日每万份基金净收益: 指每万份基金份额的日净收益;
基金七日年化收益率: 指以最近七日(含节假日)收益所折算的年资产收益率;
收益分配: “每日分配,按日支付”。本基金收益根据每日基金收益公告,
以每万份基金单位收益为基准,为投资者每日计算当日收益
并分配,每日进行支付。投资者当日收益的精确度为小数点
后两位,小数点后三位采用去尾的方式,因去尾形成的余额
进行再次分配,直到分完为止;
摊余成本法: 指本基金资产的计价对象以买入成本列示,按照票面利率或
协议利率并考虑其买入时的溢价与折价,在其剩余存续期内
按实际利率法摊销,每日计提损益;
基金信息披露义务人: 指基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基
金份额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的负有
信息披露义务的自然人、法人和其他组织;
流动性受限资产: 指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理
价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在10个交易日以
上的逆回购与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的
银行存款)、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让
或交易的债券等,但中国证监会认可的特殊情形或另有规定
的除外;
不可抗力: 指基金合同当事人无法预见、无法克服、无法避免的事件或
因素,包括但不限于洪水、地震及其它自然灾害、战争、骚
乱、火灾、政府征用、没收、证券交易场所非正常停市、相
关法律、法规、规章、政策及行政命令的颁布或变更或其它
突发事件;
指定媒介: 指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定
互联网网站(包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国
证监会基金电子披露网站)等媒介;
基金产品资料概要: 指《国泰货币市场证券投资基金基金产品资料概要》及其更
新(基金合同关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等
内容,将不晚于2020年9月1日起执行)。
第三节 基金管理人
一、基金管理人概况
名称:国泰基金管理有限公司
设立日期:1998年3月5日
住所:中国(上海)自由贸易试验区浦东大道1200号2层225室
办公地址:上海市虹口区公平路18号8号楼嘉昱大厦16层-19层
法定代表人:陈勇胜
注册资本:1.1亿元人民币
联系人:辛怡
联系电话:021-31089000,4008888688
基金管理人股本结构如下:
股东名称 股权比例
中国建银投资有限责任公司 60%
意大利忠利集团 30%
中国电力财务有限公司 10%
二、基金管理人管理基金的基本情况
截至2019年11月15日,本基金管理人共管理119只开放式证券投资基金:国泰金鹰
增长灵活配置混合型证券投资基金、国泰金龙系列证券投资基金(包括2只子基金,分别为
国泰金龙行业精选证券投资基金、国泰金龙债券证券投资基金)、国泰金马稳健回报证券投
资基金、国泰货币市场证券投资基金、国泰金鹏蓝筹价值混合型证券投资基金、国泰金鼎价
值精选混合型证券投资基金(由金鼎证券投资基金转型而来)、国泰金牛创新成长混合型证
券投资基金、国泰沪深300指数证券投资基金(由国泰金象保本增值混合证券投资基金转型
而来)、国泰双利债券证券投资基金、国泰区位优势混合型证券投资基金、国泰中小盘成长
混合型证券投资基金(LOF)(由金盛证券投资基金转型而来)、国泰纳斯达克100指数证券
投资基金、国泰价值经典灵活配置混合型证券投资基金(LOF)、上证180金融交易型开放式
指数证券投资基金、国泰上证180金融交易型开放式指数证券投资基金联接基金、国泰事件
驱动策略混合型证券投资基金、国泰信用互利分级债券型证券投资基金、国泰成长优选混合
型证券投资基金、国泰大宗商品配置证券投资基金(LOF)、国泰现金管理货币市场基金、国
泰金泰灵活配置混合型证券投资基金(由国泰金泰平衡混合型证券投资基金变更注册而来,
国泰金泰平衡混合型证券投资基金由金泰证券投资基金转型而来)、国泰民安增利债券型发
起式证券投资基金、国泰国证房地产行业指数分级证券投资基金、国泰估值优势混合型证券
投资基金(LOF)(由国泰估值优势可分离交易股票型证券投资基金封闭期届满转换而来)、
上证5年期国债交易型开放式指数证券投资基金、纳斯达克100交易型开放式指数证券投资
基金、国泰中国企业境外高收益债券型证券投资基金、国泰黄金交易型开放式证券投资基金、
国泰国证医药卫生行业指数分级证券投资基金、国泰聚信价值优势灵活配置混合型证券投资
基金、国泰民益灵活配置混合型证券投资基金(LOF)、国泰国策驱动灵活配置混合型证券投
资基金、国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金、国泰安康定期支付混合型证券投资基金(由
国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更名而来)、国泰金鑫股票型证券投资基金(由
金鑫证券投资基金转型而来)、国泰新经济灵活配置混合型证券投资基金、国泰国证食品饮
料行业指数分级证券投资基金、国泰深证TMT50指数分级证券投资基金、国泰国证有色金属
行业指数分级证券投资基金、国泰睿吉灵活配置混合型证券投资基金、国泰兴益灵活配置混
合型证券投资基金、国泰互联网+股票型证券投资基金、国泰央企改革股票型证券投资基金、
国泰全球绝对收益型基金优选证券投资基金、国泰大健康股票型证券投资基金、国泰黄金交
易型开放式证券投资基金联接基金、国泰融丰外延增长灵活配置混合型证券投资基金(LOF)
(由国泰融丰定增灵活配置混合型证券投资基金转换而来)、国泰国证新能源汽车指数证券
投资基金(LOF)(由国泰国证新能源汽车指数分级证券投资基金转型而来,国泰国证新能源
汽车指数分级证券投资基金由中小板300成长交易型开放式指数证券投资基金转型而来)、
国泰中证军工交易型开放式指数证券投资基金、国泰中证全指证券公司交易型开放式指数证
券投资基金、国泰创业板指数证券投资基金(LOF)、国泰利是宝货币市场基金、国泰安益灵
活配置混合型证券投资基金、国泰普益灵活配置混合型证券投资基金、国泰润利纯债债券型
证券投资基金、国泰润泰纯债债券型证券投资基金、国泰融信灵活配置混合型证券投资基金
(LOF)(由国泰融信定增灵活配置混合型证券投资基金转换而来)、国泰景气行业灵活配置
混合型证券投资基金、国泰国证航天军工指数证券投资基金(LOF)、国泰民丰回报定期开放
灵活配置混合型证券投资基金、国泰中证申万证券行业指数证券投资基金(LOF)、国泰策略
价值灵活配置混合型证券投资基金(由国泰保本混合型证券投资基金变更而来)、国泰量化
收益灵活配置混合型证券投资基金、国泰大农业股票型证券投资基金、国泰智能装备股票型
证券投资基金、国泰融安多策略灵活配置混合型证券投资基金、国泰智能汽车股票型证券投
资基金、上证10年期国债交易型开放式指数证券投资基金、国泰瞬利交易型货币市场基金、
国泰民安增益纯债债券型证券投资基金(由国泰民安增益定期开放灵活配置混合型证券投资
基金转型而来)、国泰中国企业信用精选债券型证券投资基金(QDII)、国泰聚优价值灵活配
置混合型证券投资基金、国泰可转债债券型证券投资基金、国泰招惠收益定期开放债券型证
券投资基金、国泰江源优势精选灵活配置混合型证券投资基金、国泰聚利价值定期开放灵活
配置混合型证券投资基金、国泰量化成长优选混合型证券投资基金、国泰优势行业混合型证
券投资基金、国泰价值精选灵活配置混合型证券投资基金、国泰瑞和纯债债券型证券投资基
金、国泰嘉睿纯债债券型证券投资基金、国泰恒生港股通指数证券投资基金(LOF)、国泰聚
禾纯债债券型证券投资基金、国泰丰祺纯债债券型证券投资基金、国泰利享中短债债券型证
券投资基金、国泰多策略收益灵活配置混合型证券投资基金(由国泰新目标收益保本混合型
证券投资基金变更而来)、国泰聚享纯债债券型证券投资基金、国泰丰盈纯债债券型证券投
资基金、国泰量化策略收益混合型证券投资基金(由国泰策略收益灵活配置混合型证券投资
基金变更而来,国泰策略收益灵活配置混合型证券投资基金由国泰目标收益保本混合型证券
投资基金转型而来)、国泰鑫策略价值灵活配置混合型证券投资基金(由国泰鑫保本混合型
证券投资基金变更而来)、国泰价值优选灵活配置混合型证券投资基金、国泰金鹿混合型证
券投资基金(由国泰金鹿保本增值混合证券投资基金转型而来)、国泰消费优选股票型证券
投资基金、国泰惠盈纯债债券型证券投资基金、国泰润鑫定期开放债券型发起式证券投资基
金(由国泰润鑫纯债债券型证券投资基金变更注册而来)、国泰惠富纯债债券型证券投资基
金、国泰农惠定期开放债券型证券投资基金、国泰信利三个月定期开放债券型发起式证券投
资基金、国泰民福策略价值灵活配置混合型证券投资基金(由国泰民福保本混合型证券投资
基金保本期到期变更而来)、国泰沪深300指数增强型证券投资基金(由国泰结构转型灵活
配置混合型证券投资基金转型而来)、国泰中证生物医药交易型开放式指数证券投资基金联
接基金、国泰中证生物医药交易型开放式指数证券投资基金、国泰CES半导体行业交易型开
放式指数证券投资基金、国泰中证500指数增强型证券投资基金(由国泰宁益定期开放灵活
配置混合型证券投资基金变更注册而来)、国泰瑞安三个月定期开放债券型发起式证券投资
基金、国泰中证计算机主题交易型开放式指数证券投资基金、国泰民安养老目标日期2040
三年持有期混合型基金中基金(FOF)、国泰民利策略收益灵活配置混合型证券投资基金(由
国泰民利保本混合型证券投资基金保本期到期变更而来)、国泰兴富三个月定期开放债券型
发起式证券投资基金、国泰惠丰纯债债券型证券投资基金、国泰惠融纯债债券型证券投资基
金、国泰中证全指通信设备交易型开放式指数证券投资基金、国泰裕祥三个月定期开放债券
型发起式证券投资基金、国泰中证全指通信设备交易型开放式指数证券投资基金发起式联接
基金、国泰丰鑫纯债债券型证券投资基金、国泰盛合三个月定期开放债券型发起式证券投资
基金、国泰惠信三年定期开放债券型证券投资基金、国泰鑫睿混合型证券投资基金。另外,
本基金管理人于2004年获得全国社会保障基金理事会社保基金资产管理人资格,目前受托
管理全国社保基金多个投资组合。2007年11月19日,本基金管理人获得企业年金投资管
理人资格。2008年2月14日,本基金管理人成为首批获准开展特定客户资产管理业务(专
户理财)的基金公司之一,并于3月24日经中国证监会批准获得合格境内机构投资者(QDII)
资格,囊括了公募基金、社保、年金、专户理财和QDII等管理业务资格。
三、主要人员情况
1、董事会成员
陈勇胜,董事长,硕士研究生,高级经济师。1982年1月至1992年10月在中国建设
银行总行工作,历任综合计划处、资金处副处长、国际结算部副总经理(主持工作)。1992
年11月至1998年2月任国泰证券有限公司国际业务部总经理,公司总经理助理兼北京分公
司总经理。1998年3月至2015年10月在国泰基金管理有限公司工作,其中1998年3月至
1999年10月任总经理,1999年10月至2015年8月任董事长。2015年1月至2016年8月,
在中建投信托有限责任公司任纪委书记,2015年3月至2016年8月,在中建投信托有限责
任公司任监事长。2016年8月至11月,在建投投资有限责任公司、建投华文传媒投资有限
责任公司任监事长、纪委书记。2016年11月起调入国泰基金管理有限公司,2016年11月
至2020年4月任公司党委书记,2017年3月起任公司董事长、法定代表人。
方志斌,董事,硕士研究生。2005年7月至2008年7月,任职宝钢国际经营财务部。
2008年7月至2010年2月,任职金茂集团财务总部。2010年3月至今,在中国建银投资有
限责任公司工作,历任长期股权投资部助理业务经理、业务经理,战略发展部业务经理、处
长。2014年4月至2015年11月,任建投华科投资有限责任公司董事。2014年2月至2017
年11月,任中国投资咨询有限责任公司董事。2017年12月起任公司董事。
张瑞兵,董事,博士研究生。2006年7月起在中国建银投资有限责任公司工作,先后
任股权管理部业务副经理、业务经理,资本市场部业务经理,策略投资部助理投资经理,公
开市场投资部助理投资经理,战略发展部业务经理、组负责人,战略发展部处长,现任战略
发展部总经理助理。2014年5月起任公司董事。
Santo Borsellino,董事,硕士研究生。1994-1995年在BANK OF ITALY负责经济研究;
1995年在UNIVERSITY OF BOLOGNA任金融部助理,1995-1997年在ROLOFINANCE UNICREDITO
ITALIANO GROUP – SOFIPA SpA任金融分析师;1999-2004年在LEHMAN BROTHERS
INTERNATIONAL任股票保险研究员;2004-2005年任URWICK CAPITAL LLP合伙人;2005-2006
年在CREDIT SUISSE任副总裁;2006-2008年在EURIZONCAPITAL SGR SpA历任研究员/基金
经理。2009-2013年任GENERALI INVESTMENTS EUROPE权益部总监。2013-2019年任GENERALI
INVESTMENTS EUROPE总经理。2019年4月起任Investments & Asset Management Corporate
Governance Implementation & Institutional Relations主管。2013年11月起任公司董
事。
游一冰,董事,大学本科,英国特许保险学会高级会员(FCII)及英国特许保险师
(Chartered Insurer)。1989年至1994年任中国人民保险公司总公司营业部助理经理;1994
年至1996年任中国保险(欧洲)控股有限公司总裁助理;1996年至1998年任忠利保险有
限公司英国分公司再保险承保人;1998年至2017年任忠利亚洲中国地区总经理;2002年至
今任中意人寿保险有限公司董事;2007年至今任中意财产保险有限公司董事;2007年至2017
年任中意财产保险有限公司总经理;2013年至今任中意资产管理有限公司董事;2017年至
今任忠利集团大中华区股东代表。2010年6月起任公司董事。
丁琪,董事,硕士,高级政工师。1994年7月至1995年8月,在西北电力集团物资总
公司任财务科职员。1995年8月至2000年5月,在西北电力集团财务有限公司任财务部干
事。2000年6月至2005年8月,在国电西北公司财务部任成本电价处干事、资金运营处副
处长。2005年8月至2012年10月,在中国电力财务有限公司西北分公司任副总经理(主
持工作)、总经理、党组副书记。2012年10月至2014年11月,在中国电力财务有限公司
华中分公司任总经理、党组副书记。2014年11月至今,在中国电力财务有限公司任副总经
理、党组成员、党委委员。2019年4月起任公司董事。
周向勇,董事,硕士研究生,23年金融从业经历。1996年7月至2004年12月在中国
建设银行总行工作,先后任办公室科员、个人银行业务部主任科员。2004年12月至2011
年1月在中国建银投资有限责任公司工作,任办公室高级业务经理、业务运营组负责人。2011
年1月加入国泰基金管理有限公司,任总经理助理,2012年11月至2016年7月任公司副
总经理,2016年7月起任公司总经理及公司董事。
王军,独立董事,博士研究生,教授。1986年起在对外经济贸易大学法律系、法学院
执教,先后任助教、讲师、副教授、教授、博士生导师、法学院副院长、院长,兼任全国法
律专业学位研究生教育指导委员会委员、国际贸易和金融法律研究所所长、中国法学会国际
经济法学研究会副会长、中国法学会民法学研究会常务理事、中国法学教育研究会第一届理
事会常务理事、中国国际经济贸易仲裁委员会仲裁员、新加坡国际仲裁中心仲裁员、北京仲
裁委员会仲裁员、大连仲裁委员会仲裁员等职。2013年起兼任金诚信矿业管理股份有限公
司(目前已上市)独立董事,2015年5月起兼任北京采安律师事务所兼职律师。2010年6
月起任公司独立董事。
常瑞明,独立董事,大学学历,高级经济师。1980年起在工商银行工作,历任河北沧
州市支行主任、副行长;河北省分行办公室副主任、信息处处长、副处长;河北保定市分行
行长、党组副书记、书记;河北省分行副行长、行长、党委书记;2004年起任工商银行山
西省分行行长、党委书记;2007年起任工商银行工会工作委员会常务副主任;2010年至2014
年任北京银泉大厦董事长。2014年10月起任公司独立董事。
黄晓衡,独立董事,硕士研究生,高级经济师。1975年7月至1991年6月,在中国建
设银行江苏省分行工作,先后任职于计划处、信贷处、国际业务部,历任副处长、处长。1991
年6月至1993年9月,任中国建设银行伦敦代表处首席代表。1993年9月至1994年7月,
任中国建设银行纽约代表处首席代表。1994年7月至1999年3月,在中国建设银行总行工
作,历任国际部副总经理、资金计划部总经理、会计部总经理。1999年3月至2010年1月,
在中国国际金融有限公司工作,历任财务总监、公司管委会成员、顾问。2010年4月至2012
年3月,任汉石投资管理有限公司(香港)董事总经理。2013年8月至2016年1月,任中
金基金管理有限公司独立董事。2017年3月起任公司独立董事。
吴群,独立董事,博士研究生,高级会计师。1986年6月至1999年1月在中国财政研
究院研究生部会计教研室工作,历任讲师、副研究员、副主任、主任。1991年起兼任中国
财政研究院研究生部(财政部财政科研所研究生部)硕士生导师。1999年1月至2003年6
月在沪江德勤北京分所工作,历任技术部/企业风险管理部高级经理、总监,管理咨询部总
监。2003年6月至2005年11月,在中国电子产业工程有限公司工作,担任财务部总经理。
2014年9月至2016年7月任中国上市公司协会军工委员会副会长,2016年8月至2018年
1月任中国上市公司协会军工委员会顾问。2005年11月至2016年7月在中国电子信息产业
集团有限公司工作,历任审计部副主任、资产部副主任(主持工作)、主任。2012年3月至
2016年7月,担任中国电子信息产业集团有限公司总经济师。2003年1月至2016年11月,
在中国电子信息产业集团有限公司所投资的境内外多个公司担任董事、监事。2017年5月
起兼任首约科技(北京)有限公司独立董事。2017年10月起任公司独立董事。
2、监事会成员
梁凤玉,监事会主席,硕士研究生,高级会计师。1994年8月至2006年6月工作于中
国建设银行辽宁省分行,曾任支行副行长、部门副总经理。2006年7月至2012年8月工作
于中国建银投资有限责任公司,其中,2007年4月至2008年2月任中国投资咨询有限责任
公司财务总监。2012年9月至2014年8月任建投投资有限责任公司副总经理。2014年9
月起先后任公司纪委书记、监事会主席。
Yezdi Phiroze Chinoy,监事,大学本科。1995年12月至2000年5月在Jardine Fleming
India任公司秘书及法务。2000年9月至2003年2月,在Dresdner Kleinwort Benson任
合规部主管、公司秘书兼法务。2003年3月至2008年1月任JP Morgan Chase India合规
部副总经理。2008年2月至2008年8月任Prudential Property Investment Management
Singapore法律及合规部主管。2008年8月至2014年3月任Allianz Global Investors
Singapore Limited东南亚及南亚合规部主管。2014年3月17日起任Generali Investments
Asia Limited首席执行官。2016年12月1日起任Generali Investments Asia Limited
执行董事。2014年12月起任公司监事。
刘锡忠,监事,研究生。1989年2月至1995年5月,中国人民银行总行稽核监察局主
任科员。1995年6月至2005年6月,在华北电力集团财务有限公司工作,历任部门经理、
副总经理。2005年7月起在中国电力财务有限公司工作,历任华北分公司副总经理、纪检
监察室主持工作、风险管理部主任、资金管理部主任、河北业务部主任,现任风险管理部主
任。2017年3月起任公司监事。
邓时锋,监事,硕士研究生。曾任职于天同证券。2001年9月加盟国泰基金管理有限
公司,历任行业研究员、基金经理助理,2008年4月至2018年3月任国泰金鼎价值精选混
合型证券投资基金的基金经理,2009年5月至2018年3月任国泰区位优势混合型证券投资
基金(原国泰区位优势股票型证券投资基金)的基金经理,2013年9月至2015年3月任国
泰估值优势股票型证券投资基金(LOF)的基金经理,2015年9月至2018年3月任国泰央
企改革股票型证券投资基金的基金经理,2019年7月起任国泰民安养老目标日期2040三年
持有期混合型基金中基金(FOF)的基金经理。2019年4月起任投资总监(FOF)。2015年8
月起任公司职工监事。
吴洪涛,监事,大学本科。曾任职于恒生电子股份有限公司。2003年7月至2008年1
月,任金鹰基金管理有限公司运作保障部经理。2008年2月加入国泰基金管理有限公司,
历任信息技术部工程师、运营管理部总监助理、运营管理部副总监,现任运营管理部总监。
2019年5月起任公司职工监事。
宋凯,监事,大学本科。2008年9月至2012年10月,任毕马威华振会计师事务所上
海分所助理经理。2012年12月加入国泰基金管理有限公司,历任审计部总监助理、纪检监
察室副主任,现任审计部总监、风险管理部总监。2017年3月起任公司职工监事。
3、高级管理人员
陈勇胜,董事长,简历情况见董事会成员介绍。
周向勇,总经理,简历情况见董事会成员介绍。
李辉,大学本科,19年金融从业经历。1997年7月至2000年4月任职于上海远洋运输
公司,2000年4月至2002年12月任职于中宏人寿保险有限公司,2003年1月至2005年7
月任职于海康人寿保险有限公司,2005年7月至2007年7月任职于AIG集团,2007年7
月至2010年3月任职于星展银行。2010年4月加入国泰基金管理有限公司,先后担任财富
大学负责人、总经理办公室负责人、人力资源部(财富大学)及行政管理部负责人,2015
年8月至2017年2月任公司总经理助理,2017年2月起担任公司副总经理。
封雪梅,硕士研究生,21年金融从业经历。1998年8月至2001年4月任职于中国工商
银行北京分行营业部;2001年5月至2006年2月任职于大成基金管理有限公司,任高级产
品经理;2006年3月至2014年12月任职于信达澳银基金管理有限公司,历任市场总监、
北京分公司总经理、总经理助理;2015年1月至2018年7月任职于国寿安保基金管理有限
公司,任总经理助理;2018年7月加入国泰基金管理有限公司,担任公司副总经理。
刘国华,博士研究生,25年金融从业经历。曾任职于山东省国际信托投资公司、万家
基金管理有限公司;2008年4月加入国泰基金管理有限公司,先后担任产品规划部总监、
公司首席产品官、公司首席风险官,2019年3月起担任公司督察长。
倪蓥,硕士研究生,18年金融从业经历。曾任新晨信息技术有限责任公司项目经理;
2001年3月加入国泰基金管理有限公司,历任信息技术部总监、信息技术部兼运营管理部
总监、公司总经理助理,2019年6月起担任公司首席信息官。
4、本基金基金经理
(1)现任基金经理
丁士恒,硕士研究生,6年证券基金从业经历。2014年1月加入国泰基金,任交易员。
2020年5月起任国泰货币市场证券投资基金、国泰现金管理货币市场基金、国泰利是宝货
币市场基金、国泰瞬利交易型货币市场基金、国泰利享中短债债券型证券投资基金和国泰惠
鑫一年定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。
(2)历任基金经理
2005年6月至2005年10月由张顺太担任本基金的基金经理,2005年11月至2007年
2月由林勇担任本基金的基金经理,2007年2月至2008年8月由高红兵担任本基金的基金
经理。2008年9月至2010年9月由翁锡赟担任本基金的基金经理,2010年9月至2011年
6月14日由翁锡赟、赵峰共同担任本基金的基金经理,2011年6月15日至2011年12月4
日由赵峰担任本基金的基金经理,2011年12月5日至2012年1月8日由赵峰和胡永青共
同担任本基金的基金经理,2012年1月9日至2012年12月2日由胡永青担任本基金的基
金经理,2012年12月3日至2013年10月24日由胡永青和姜南林共同担任本基金的基金
经理,2013年10月25日至2015年6月3日由姜南林担任本基金的基金经理,2015年6
月4日起至2015年7月16日由姜南林和韩哲昊共同担任本基金的基金经理,2015年7月
17日起至2020年5月14日由韩哲昊担任本基金的基金经理,2020年5月15日至今由丁士
恒担任本基金的基金经理。
5、本基金投资决策委员会成员
本基金管理人设有公司投资决策委员会,其成员在公司高级管理人员、投研部门负责人
及业务骨干等相关人员中产生。公司总经理可以推荐上述人员以外的投资管理相关人员担任
成员,督察长和运营体系负责人列席公司投资决策委员会会议。公司投资决策委员会主要职
责是根据有关法规和基金合同,审议并决策公司投资研究部门提出的公司整体投资策略、基
金大类资产配置原则,以及研究相关投资部门提出的重大投资建议等。
投资决策委员会成员组成如下:
主任委员:
周向勇:总经理
执行委员:
张玮:总经理助理
委员:
邓时锋:FOF投资总监
吴向军:海外投资总监、国际业务部总监
胡松:养老金投资总监、养老金及专户投资(事业)部总监
6、上述成员之间均不存在近亲属或家属关系。
四、基金管理人职责
1、依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发
售、申购、赎回和登记事宜;
2、办理基金备案手续;
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资;
4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配收益;
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;
6、编制季度报告、中期报告和年度报告;
7、计算并公告基金净值信息,确定基金份额申购、赎回价格;
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项;
9、按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基
金份额持有人大会;
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;
11、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为;
12、有关法律、法规和中国证监会规定的其他职责。
五、基金管理人的承诺
1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》的行为,并承诺建立健全内
部控制制度,采取有效措施,防止违反《中华人民共和国证券法》行为的发生。
2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为,并承诺建立健全内部控制制度,采
取有效措施,防止下列行为发生:
(1)将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;
(2)不公平地对待其管理的不同基金财产;
(3)利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益;
(4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;
(5)法律法规或中国证监会禁止的其他行为。
3、基金管理人承诺加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国家有关法律、
法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下活动:
(1)越权或违规经营;
(2)违反基金合同或托管协议;
(3)故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益;
(4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假;
(5)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管;
(6)玩忽职守、滥用职权,不按照规定履行职责;
(7)违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定,泄
漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开的基金投资内容、基金投资
计划等信息,或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动;
(8)违反证券交易场所业务规则,利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格,扰乱市场秩
序;
(9)贬损同行,以抬高自己;
(10)以不正当手段谋求业务发展;
(11)有悖社会公德,损害证券投资基金人员形象;
(12)在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分;
(13)其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。
4、基金管理人承诺严格遵守基金合同的规定,并承诺建立健全内部控制制度,采取有
效措施,防止违反基金合同行为的发生。
5、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为。
六、基金经理承诺
1、依照有关法律法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大
利益;
2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益;
3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开的基金投资内
容、基金投资计划等信息,且不利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动;
4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。
七、基金管理人内部控制制度
1、内部控制制度概述
基金管理人为防范和化解经营运作中面临的风险,保证经营活动的合法合规和有效开展,
制定了一系列组织机制、管理方法、操作程序与控制措施,形成了公司完整的内部控制体系。
该内部控制体系涵盖了内部会计控制、风险管理控制和监察稽核制度等公司运营的各个方面,
并通过相应的具体业务控制流程来严格实施。
(1)内部风险控制遵循的原则
1)全面性原则:内部风险控制必须覆盖公司所有部门和岗位,渗透各项业务过程和业
务环节;
2)独立性原则:公司设立独立的稽核监察部门,稽核监察部门保持高度的独立性和权
威性,负责对公司各部门内部风险控制工作进行稽核和检查;
3)相互制约原则:公司及各部门在内部组织结构的设计上形成一种相互制约的机制,
建立不同岗位之间的制衡体系;
4)保持与业务发展的同等地位原则:公司的发展必须建立在风险控制制度完善和稳固
的基础上,内部风险控制应与公司业务发展放在同等地位上;
5)定性和定量相结合原则:建立完备风险控制指标体系,使风险控制更具客观性和操
作性。
(2)内部会计控制制度
公司根据国家有关法律法规和财务会计准则的要求,建立了完善的内部会计控制制度,
实现了职责分离和岗位相互制约,确保会计核算的真实、准确、完整,并保证各基金会计核
算和公司财务管理的相互独立,保护基金资产的独立、安全。
(3)风险管理控制制度
公司为有效控制管理运营中的风险,建立了一整套完整的风险管理控制制度,其内容由
一系列的具体制度构成,主要包括:岗位分离和空间分离制度、投资管理控制制度、信息技
术控制、营销业务控制、信息披露制度、资料保全制度和独立的稽核制度、人力资源管理以
及相应的业务控制流程等。通过这些控制制度和流程,对公司面临的投资风险和管理风险进
行有效的控制。
(4)监察稽核制度
公司实行独立的监察稽核制度,通过对稽核监察部门充分授权,对公司执行国家有关法
律法规情况、以及公司内部控制制度的遵循情况和有效性进行全面的独立监察稽核,确保公
司经营的合法合规性和内部控制的有效性。
2、基金管理人内部控制制度要素
(1)控制环境
公司经过多年的管理实践,建立了良好的控制环境,以保证内部会计控制和管理控制的
有效实施,主要包括科学的公司治理结构、合理的组织结构和分级授权、注重诚信并关注风
险的道德观和经营理念、独立的监察稽核职能等方面。
1)公司建立并完善了科学的治理结构,目前有独立董事4名。董事会下设提名及资格
审查委员会、薪酬委员会、考核委员会等专业委员会,对公司重大经营决策和发展规划进行
决策及监督;
2)在组织结构方面,公司设立的执行委员会、投资决策委员会、风险管理委员会等机
构分别负责公司经营、基金投资和风险控制等方面的决策和监督控制。同时公司各部门之间
有明确的授权分工和风险控制责任,既相互独立,又相互合作和制约,形成了合理的组织结
构、决策授权和风险控制体系;
3)公司一贯坚持诚信为投资人服务的道德观和稳健经营的管理理念。在员工中加强职
业道德教育和风险观念,形成了诚信为本和稳健经营的企业文化;
4)公司稽核监察部门拥有对公司任何经营活动进行独立监察稽核的权限,并对公司内
部控制措施的实施情况和有效性进行评价和提出改进建议。
(2)控制的性质和范围
1)内部会计控制
公司建立了完善的内部会计控制,保证基金核算和公司财务核算的独立性、全面性、真
实性和及时性。
首先,公司根据国家有关法律法规、有关会计制度和准则,制定了完善的公司财务制度、
基金会计制度以及会计业务控制流程,做好基金业务和公司经营的核算工作,真实、完整、
准确地记录和反映基金运作情况和公司财务状况。
其次,公司将基金会计和公司财务核算从人员上、空间上和业务活动上严格分开,保证
两者相互独立,各基金之间做到独立建账、独立核算,保证基金资产和公司资产之间、以及
各基金资产之间的相互独立性。
公司建立了严格的岗位职责分离控制、凭证与记录控制、资产接触控制、独立稽核等制
度,确保在基金核算和公司财务管理中做到对资源的有效控制、有关功能的相互分离和各岗
位的相互监督等。
另外公司还建立了严格的财务管理制度,执行严格的预算管理和财务费用审批制度,加
强成本控制和监督。
2)风险管理控制
公司在经营管理中建立了有效的风险管理控制体系,主要包括:
岗位分离和空间隔离制度:为保证各部门的相对独立性,公司建立了明确的岗位分离制
度;同时实行空间隔离制度,建立防火墙,充分保证信息的隔离和保密;
投资管理业务控制:通过建立完整的研究业务控制、投资决策控制、交易业务控制,完
善投资决策委员会的投资决策职能和风险管理委员会的风险控制职能,实行投资总监和基金
经理分级授权制度和股票池制度,进行集中交易,以及风险管理部对投资交易实时监控等,
加强投资管理控制,做到研究、投资、交易、风险控制的相互独立、相互制约和相互配合,
有效控制操作风险;建立了科学先进的投资风险量化评估和管理体系,控制投资业务中面临
的市场风险、集中风险、流动性风险等;建立了科学合理的投资业绩绩效评估体系,对投资
管理的风险和业绩进行及时评估和反馈;
信息技术控制:为保证信息技术系统的安全稳定,公司在硬件设备运行维护、软件采购
维护、网络安全、数据库管理、危机处理机制等方面均制定实施了完善的制度和控制流程;
营销业务控制:公司制定了完善的市场营销、客户开发和客户服务制度,以保证在营销
业务中对有关法律法规的遵守,以及对经营风险的有效控制;
信息披露控制和资料保全制度:公司制定了规范的信息披露管理办法,保证信息披露的
及时、准确和完整;在资料保全方面,建立了完善的信息资料保全备份系统,以及完整的会
计、统计和各种业务资料档案;
独立的监察稽核制度:稽核监察部门有权对公司各业务部门工作进行稽核检查,并保证
稽核的独立性和客观性。
3)内部控制制度的实施
公司风险管理委员会首先从总体上制定了公司风险控制制度,对公司面临的主要风险进
行辨识和评估,制定了风险控制原则。在风险管理委员会总体方针指导下,各部门根据各自
业务特点,对业务活动中存在的风险点进行了揭示和梳理,有针对性地建立了详细的风险控
制流程,并在实际业务中加以控制。
(3)内部控制制度实施情况检查
公司稽核监察部门在进行风险评估的基础上,对公司各业务活动中内部控制措施的实施
情况进行定期和不定期的监察稽核,重点是业务活动中风险暴露程度较高的环节,以确保公
司经营合法合规、以及内部控制制度的有效遵循。
在确保现有内部控制制度实施情况的基础上,公司会根据新业务开展和市场变化情况,
对内部控制制度进行及时的更新和调整,以适应公司经营活动的变化。公司稽核监察部门在
对内部控制制度的执行情况进行监察稽核的基础上,也会重点对内部控制制度的有效性进行
评估,并提出相应改进建议。
(4)内部控制制度实施情况的报告
公司建立了有效的内部控制制度实施报告流程,各部门对于内部控制制度实施过程中出
现的失效情况须及时向公司高级管理层和稽核监察部门报告,使公司高级管理层和稽核监察
部门及时了解内部控制出现的问题并作出妥善处理。
稽核监察部门在对内部控制实施情况的监察中,对发现的问题均立即向公司高级管理层
报告,并提出相应的建议,对于重大问题,则通过督察长及时向公司董事长和中国证监会报
告。同时稽核监察部门定期出具独立的监察稽核报告,直接报公司董事长和中国证监会。
3、基金管理人内部控制制度声明书
基金管理人保证以上关于内部控制制度的披露真实、准确,并承诺基金管理人将根据市
场变化和业务发展不断完善内部控制制度,切实维护基金份额持有人的合法权益。
第四节 基金托管人
一、基金托管人情况
1、基本情况
名称:中国农业银行股份有限公司(简称中国农业银行)
住所:北京市东城区建国门内大街69号
办公地址:北京市西城区复兴门内大街28号凯晨世贸中心东座
法定代表人:周慕冰
成立日期:2009年1月15日
批准设立机关和批准设立文号:中国银监会银监复[2009]13号
基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字[1998]23号
注册资本:34,998,303.4万元人民币
存续期间:持续经营
联系电话:010-66060069
传真:010-68121816
联系人:贺倩
中国农业银行股份有限公司是中国金融体系的重要组成部分,总行设在北京。经国务院
批准,中国农业银行整体改制为中国农业银行股份有限公司并于2009年1月15日依法成立。
中国农业银行股份有限公司承继原中国农业银行全部资产、负债、业务、机构网点和员工。
中国农业银行网点遍布中国城乡,成为国内网点最多、业务辐射范围最广,服务领域最广,
服务对象最多,业务功能齐全的大型国有商业银行之一。在海外,中国农业银行同样通过自
己的努力赢得了良好的信誉,每年位居《财富》世界500强企业之列。作为一家城乡并举、
联通国际、功能齐备的大型国有商业银行,中国农业银行一贯秉承以客户为中心的经营理念,
坚持审慎稳健经营、可持续发展,立足县域和城市两大市场,实施差异化竞争策略,着力打
造“伴你成长”服务品牌,依托覆盖全国的分支机构、庞大的电子化网络和多元化的金融产
品,致力为广大客户提供优质的金融服务,与广大客户共创价值、共同成长。
中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内商业银行,经验丰富,服务优质,业绩
突出,2004年被英国《全球托管人》评为中国“最佳托管银行”。2007年中国农业银行通过
了美国SAS70内部控制审计,并获得无保留意见的SAS70审计报告。自2010年起中国农业
银行连续通过托管业务国际内控标准(ISAE3402)认证,表明了独立公正第三方对中国农业
银行托管服务运作流程的风险管理、内部控制的健全有效性的全面认可。中国农业银行着力
加强能力建设,品牌声誉进一步提升,在2010年首届“‘金牌理财’TOP10颁奖盛典”中成
绩突出,获“最佳托管银行”奖。2010年再次荣获《首席财务官》杂志颁发的“最佳资产
托管奖”。2012年荣获第十届中国财经风云榜“最佳资产托管银行”称号;2013年至2017
年连续荣获上海清算所授予的“托管银行优秀奖”和中央国债登记结算有限责任公司授予的
“优秀托管机构奖”称号;2015年、2016年荣获中国银行业协会授予的“养老金业务最佳
发展奖”称号;2018年荣获中国基金报授予的公募基金20年“最佳基金托管银行”奖;2019
年荣获证券时报授予的“2019年度资产托管银行天玑奖”称号。
中国农业银行证券投资基金托管部于1998年5月经中国证监会和中国人民银行批准成
立,目前内设综合管理部、业务管理部、客户一部、客户二部、客户三部、客户四部、风险
合规部、产品研发与信息技术部、营运一部、营运二部、市场营销部、内控监管部、账户管
理部,拥有先进的安全防范设施和基金托管业务系统。
2、主要人员情况
中国农业银行托管业务部现有员工近310名,其中具有高级职称的专家60名,服务团
队成员专业水平高、业务素质好、服务能力强,高级管理层均有20年以上金融从业经验和
高级技术职称,精通国内外证券市场的运作。
3、基金托管业务经营情况
截止到2019年9月30日,中国农业银行托管的封闭式证券投资基金和开放式证券投资
基金共486只。
二、基金托管人的内部风险控制制度说明
1、内部控制目标
严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和行内有关管理规定,守法经营、
规范运作、严格监察,确保业务的稳健运行,保证基金财产的安全完整,确保有关信息的真实、
准确、完整、及时,保护基金份额持有人的合法权益。
2、内部控制组织结构
风险管理委员会总体负责中国农业银行的风险管理与内部控制工作,对托管业务风险管
理和内部控制工作进行监督和评价。托管业务部专门设置了风险管理处,配备了专职内控监
督人员负责托管业务的内控监督工作,独立行使监督稽核职权。
3、内部控制制度及措施
具备系统、完善的制度控制体系,建立了管理制度、控制制度、岗位职责、业务操作流
程,可以保证托管业务的规范操作和顺利进行;业务人员具备从业资格;业务管理实行严格
的复核、审核、检查制度,授权工作实行集中控制,业务印章按规程保管、存放、使用,账
户资料严格保管,制约机制严格有效;业务操作区专门设置,封闭管理,实施音像监控;业
务信息由专职信息披露人负责,防止泄密;业务实现自动化操作,防止人为事故的发生,技
术系统完整、独立。
三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
基金托管人通过参数设置将《基金法》、《运作办法》、基金合同、托管协议规定的投资
比例和禁止投资品种输入监控系统,每日登录监控系统监督基金管理人的投资运作,并通过
基金资金账户、基金管理人的投资指令等监督基金管理人的其他行为。
当基金出现异常交易行为时,基金托管人应当针对不同情况进行以下方式的处理:
1、电话提示。对媒体和舆论反映集中的问题,电话提示基金管理人;
2、书面警示。对本基金投资比例接近超标、资金头寸不足等问题,以书面方式对基金
管理人进行提示;
3、书面报告。对投资比例超标、清算资金透支以及其他涉嫌违规交易等行为,书面
提示有关基金管理人并报中国证监会。
第五节 相关服务机构
一、基金份额销售机构
(一)直销机构
序号 机 构 名 称 机 构 信 息
1 国泰基金管理有限公司直销柜台 地址:上海市虹口区公平路18号8号楼嘉昱大厦16层-19层
客户服务专线:400-888-8688,021-31089000
传真:021-31081861 网址:www.gtfund.com
2 国泰基金 电子交易平台 电子交易网站:www.gtfund.com 登录网上交易页面 智能手机APP平台:iphone交易客户端、Android交易客户端 “国泰基金”微信交易平台
电话:021-31081738 联系人:李静姝
(二)其他销售机构
序号 机构名称 机构信息
1 中国工商银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区复兴门内大街55号 办公地址:北京市西城区复兴门内大街55号 客服电话:95588 网址:www.icbc.com.cn
2 中国农业银行股份有限公司 注册地址:北京市东城区建国门内大街69号 办公地址:北京市东城区建国门内大街69号 法定代表人:周慕冰 客服电话:95599 网址:www.95599.cn
3 中国银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区复兴门内大街1号 办公地址:北京市西城区复兴门内大街1号 客服电话:95566 网址:www.boc.cn
4 中国建设银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区金融大街25号 办公地址:北京市西城区闹市口大街1号院1号楼 法定代表人:田国立 客服电话:95533 网址:www.ccb.com
5 交通银行股份有限公司 注册地址:上海市银城中路188号 办公地址:上海市银城中路188号 法定代表人:彭纯 客服电话:95559 网址:www.bankcomm.com
6 招商银行股份有限公司 注册地址:深圳市深南大道7088号招商银行大厦 办公地址:深圳市深南大道7088号招商银行大厦 法定代表人:李建红 客户电话:95555 网址:www.cmbchina.com
7 华夏银行股份有限公司 注册地址:北京市东城区建国门内大街22号 办公地址:北京市东城区建国门内大街22号 法定代表人:吴建 客户电话:95577 网址:www.hxb.com.cn
8 中信银行股份有限公司 注册地址:北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座 办公地址:北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦 法定代表人:孔丹 客服电话:95558 网址:www.bank.ecitic.com
9 中国民生银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区复兴门内大街2号 办公地址:北京市西城区复兴门内大街2号 法定代表人:洪崎 客服电话:95568 网址:www.cmbc.com.cn
10 北京银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区金融大街甲17号首层 办公地址:北京市西城区金融大街丙17号 法定代表人:闫冰竹 客服电话:95526 网址:www.bankofbeijing.com.cn
11 中国邮政储蓄银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区金融大街3号 办公地址:北京市西城区金融街3号 法定代表人:李国华 客服电话:95580 网址:www.psbc.com
12 上海农村商业银行股份有限公司 注册地址:上海市浦东新区浦东大道981号 办公地址:上海市浦东新区银城中路8号中融碧玉蓝天大厦 法定代表人:胡平西 客服电话:021-962999 网址:www.srcb.com
13 杭州银行股份有限公司 注册地址:杭州市庆春路46号杭州银行大厦 办公地址:浙江省杭州市庆春路46号杭州银行大厦 法定代表人:吴太普 客服电话:95398 网址:www.hzbank.com.cn
14 渤海银行股份有限公司 注册地址:天津市河东区海河东路218号 办公地址:天津市河东区海河东路218号 法定代表人:李伏安 客服电话:95541 网址:www.cbhb.com.cn
15 青岛银行股份有限公司 注册地址:青岛市市南区香港中路68号华普大厦 办公地址:青岛市东海西路31号保时捷大厦青岛银行 法定代表人:郭少泉 客服电话:96588(青岛)、400-669-6588(全国) 网址:www.qdccb.com
16 洛阳银行股份有限公司 注册地址:洛阳市新区开元大道与通济街交叉口 办公地址:阳市新区开元大道256号 法定代表人:王建甫 客服电话:0379-96699 网址:www.bankofluoyang.com.cn
17 深圳农村商业银行股份有限公司 注册地址:广东省深圳市罗湖区深南东路3038号合作金融大厦 办公地址:广东省深圳市罗湖区深南东路3038号合作金融大厦 法定代表人:李伟 客服电话:4001961200 网址:www.4001961200.com
18 大连银行股份有限公司 注册地址:大连市中山区中山路88号天安国际大厦49楼 办公地址:大连市中山区中山路88号天安国际大厦49楼 法定代表人:陈占维 客服电话:400-664-0099 网址:www.bankofdl.com
19 中原银行股份有限公司 注册地址:河南省郑州市郑东新区CBD商务外环路23号中科金座 办公地址:河南省郑州市郑东新区CBD商务外环路23号中科金座 法定代表人:窦荣兴 客服电话:95186 网址:www.zybank.com.cn
20 平安银行股份有限公司 注册地址:广东省深圳市深南东路5047号深圳发展银行大厦 办公地址:广东省深圳市深南东路5047号深圳发展银行大厦 法定代表人:肖遂宁 客服电话:95511-3、95501 网址:www.bank.pingan.com
21 哈尔滨银行股份有限公司 注册地址:哈尔滨市道里区尚志大街160号 办公地址:哈尔滨市道里区尚志大街160号 法定代表人:郭志文 客服电话:95537 网址:www.hrbb.com.cn
22 广州农村商业银行股份有限公司 注册地址:广州市天河区珠江新城华夏路1号 办公地址:广州市天河区珠江新城华夏路1号 法定代表人:王继康 客服电话:95313 网址:www.grcbank.com
23 东莞农村商业银行股份有限公司 注册地址:广东省东莞市东城区鸿福东路2号 办公地址:广东省东莞市东城区鸿福东路2号 法定代表人:何沛良 客服电话:0769-961122 网址:www.drcbank.com
24 九江银行股份有限公司 注册地址:江西省九江市濂溪区长虹大道619号 办公地址:江西省九江市濂溪区长虹大道619号 法定代表人:刘羡庭 客服电话:95316 网址:www.jjccb.com
25 杭州联合农村商业银行股份有限公司 注册地址:杭州市建国中路99号 办公地址:杭州市建国中路99号 法定代表人:张晨 客服电话:96592 网址:www.urcb.com
26 包商银行股份有限公司 注册地址:内蒙古包头市钢铁大街6号 办公地址:内蒙古包头市钢铁大街6号 法定代表人:李镇西 客服电话:96016(北京、内蒙古地区) 网址:www.bsb.com.cn
27 山东寿光农村商业银行股份有限公司 注册地址:山东寿光市银海路19号 办公地址:山东寿光市银海路19号 法定代表人:颜廷军 客服电话:0536-96633 网址:www.sdnxs.com
28 晋商银行股份有限公司 注册地址:山西省太原市万柏林区长风西街一号丽华大厦A座 办公地址:山西省太原市万柏林区长风西街一号丽华大厦A座 法定代表人:阎俊生 客服电话:95105588 网址:www.jshbank.com
29 宁波银行股份有限公司 注册地址:宁波市鄞州区宁南南路700号 办公地址:宁波市鄞州区宁南南路700号 法定代表人:陆华裕 客服电话:95574 网址:www.nbcb.com.cn
30 张家港农村商业银行股份有限公司 注册地址:张家港市人民中路66号 办公地址:张家港市人民中路66号 法定代表人:王自忠 客服电话:0512-96065 网址:www.zrcbank.com
31 恒丰银行股份有限公司 注册地址:山东省烟台市芝罘区南大街248号 办公地址:山东省烟台市芝罘区南大街248号 法定代表人:蔡国华 客服电话:400-813-8888 网址:www.egbank.com
32 昆仑银行股份有限公司 注册地址:新疆克拉玛依市世纪大道7号 办公地址:新疆克拉玛依市世纪大道7号 法定代表人:蒋尚军 客服电话:4006696569 网址:www.klb.cn
33 广发银行股份有限公司 注册地址:广东省越秀区东风东路713号 办公地址:广东省越秀区东风东路713号 法定代表人:王滨 客服电话:95508 网址:www.cgbchina.com.cn
34 苏州银行股份有限公司 注册地址:江苏省苏州工业园区钟园路728号 办公地址:江苏省苏州工业园区钟园路728号 法定代表人:王兰凤 客服电话:0512-96067 网址:www.suzhoubank.com
35 浙江泰隆商业银行股份有限公司 注册地址:浙江省台州市路桥区南官大道188号泰隆大厦 办公地址:浙江省台州市路桥区南官大道188号泰隆大厦 法定代表人:王钧 客户电话:95347 网址:www.zjtlcb.com
36 江苏江南农村商业银行股份有限公司 注册地址:浙江省常州市和平中路413号 办公地址:浙江省常州市和平中路413号 法定代表人:陆向阳 客服电话:0519-96005 网址:www.jnbank.com.cn.
37 国泰君安证券股份有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区商城路618号 办公地址:上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29楼 法定代表人:杨德红 客服电话:95521 网址:www.gtja.com
38 中信建投证券股份有限公司 注册地址:北京市朝阳区安立路66号4号楼 办公地址:北京东城区朝内大街2号凯恒中心B座18层 法定代表人:王常青 客服电话:95587、4008-888-108 网址:www.csc108.com
39 国信证券股份有限公司 注册地址:深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26楼 办公地址:深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26楼 法定代表人:何如 客服电话:95536 网址:www.guosen.com.cn
40 招商证券股份有限公司 注册地址:深圳市福田区福华一路111号招商证券大厦23楼 办公地址:深圳市福田区福华一路111号招商证券大厦23楼 法定代表人:霍达 客服电话:400-888-8111、95565 网址:www.newone.com.cn
41 中国银河证券股份有限公司 注册地址:北京市西城区金融大街35号2-6层 办公地址:北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 法定代表人:陈共炎 客服电话:4008-888-888、95551 网址:www.chinastock.com.cn
42 海通证券股份有限公司 注册地址:上海市广东路689号 办公地址:上海市广东路689号 法定代表人:王开国 客服电话:95553 网址:www.htsec.com
43 申万宏源证券有限公司 注册地址:上海市徐汇区长乐路989号45层 办公地址:上海市徐汇区长乐路989号45层 法定代表人:李梅 客服电话:95523、4008895523 网址:www.swhysc.com
44 兴业证券股份有限公司 注册地址:福建省福州市湖东路268号 办公地址:上海市浦东新区长柳路36号 法定代表人:杨华辉 客服电话:95562 网址:www.xyzq.com.cn
45 万联证券股份有限公司 注册地址:广东省广州市天河区珠江东路11号高德置地广场F栋18、19层 办公地址:广东省广州市天河区珠江东路13号高德置地广场E座12层 法定代表人:罗钦城 客服电话:95322 网址:www.wlzq.cn
46 民生证券股份有限公司 注册地址:北京市东城区建国门内大街28号民生金融中心A座16-18层 办公地址:北京市东城区建国门内大街28号民生金融中心A座16-20层 法定代表人:冯鹤年 客服电话:95376 网址:www.mszq.com
47 东吴证券股份有限公司 注册地址:苏州工业园区星阳街5号 办公地址:苏州工业园区星阳街5号 法定代表人:范力 客服电话:95330 网址:www.dwzq.com.cn
48 东方证券股份有限公司 注册地址:上海市中山南路318号2号楼22层-29层 办公地址:上海市中山南路318号2号楼22层-29层 法定代表人:潘鑫军 客服电话:95503 网址:www.dfzq.com.cn
49 上海证券有限责任公司 注册地址:上海市黄浦区四川中路213号7楼 办公地址:上海市黄浦区四川中路213号7楼 法定代表人:李俊杰 客服电话:4008918918 网址:www.shzq.com
50 国盛证券有限责任公司 注册地址:江西省南昌市红谷滩新区凤凰中大道1115号北京银行南昌分行营业大楼 办公地址:江西省南昌市红谷滩新区凤凰中大道1115号北京银行南昌分行营业大楼 法定代表人:徐丽峰 客服电话:4008-222-111 网址:www.gszq.com
51 光大证券股份有限公司 注册地址:上海市静安区新闸路1508号 办公地址:上海市静安区新闸路1508号 法定代表人:周健男 客服电话:95525 网址:www.ebscn.com
52 世纪证券有限责任公司 注册地址:深圳市深南大道7088号招商银行大厦40-42楼 办公地址:深圳市福田区深南大道招商银行大厦40-42层 法定代表人:姜昧军 客服电话:4008323000 网址:www.csco.com.cn
53 广发证券股份有限公司 注册地址:广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街2号618室 办公地址:广州市天河区马场路26号广发证券大厦 法定代表人:孙树明 客服电话:95575 网址:www.gf.com.cn
54 中信证券股份有限公司 注册地址:广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座 办公地址:北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦 法定代表人:张佑君 客服电话:95548 网址:www.cs.ecitic.com
55 渤海证券股份有限公司 注册地址:天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室 办公地址:天津市南开区宾水西道8号 法定代表人:王春峰 客服电话:400-651-5988 网址:www.ewww.com.cn
56 中信证券(山东)有限责任公司 注册地址:青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001 办公地址:青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座5层 法定代表人:姜晓林 客服电话:95548 网址:sd.citics.com
57 华泰证券股份有限公司 注册地址:南京市江东中路228号 办公地址:南京市建邺区江东中路228号华泰证券广场、上海市东方路18号保利广场E座 法定代表人:周易 客服电话:95597 网址:www.htzq.com.cn
58 长江证券股份有限公司 注册地址:武汉市新华路特8号长江证券大厦 办公地址:武汉市新华路特8号长江证券大厦 法定代表人:李新华 客服电话:95579 网址:www.95579.com
59 国海证券股份有限公司 注册地址:广西桂林市辅星路13号 办公地址:广西南宁市滨湖路46号 法定代表人:何春梅 客服电话:95563 网址:www.ghzq.com.cn
60 中原证券股份有限公司 注册地址:郑州市郑东新区商务外环路10号 办公地址:郑州市郑东新区商务外环路10号 法定代表人:菅明军 客服电话:95377 网址:www.ccnew.com
61 中泰证券股份有限公司 注册地址:山东省济南市市中区经七路86号 办公地址:山东省济南市市中区经七路86号 法定代表人:李玮 客服电话:95538 网址:www.zts.com.cn
62 安信证券股份有限公司 注册地址:深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元 办公地址:深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元 法定代表人:王连志 客服电话:400-800-1001 网址:www.essence.com.cn
63 恒泰证券股份有限公司 注册地址:内蒙古呼和浩特市赛罕区敕勒川大街东方君座D座 办公地址:呼和浩特市新城区海拉尔东街满世书香苑恒泰证券办公楼 法定代表人:庞介民 客服电话:4001966188 网址:www.cnht.com.cn
64 东莞证券股份有限公司 注册地址:东莞市莞城区可园南路1号金源中心30楼 办公地址:东莞市莞城区可园南路1号金源中心30楼 法定代表人:陈照星 客服电话:95328 网址:www.dgzq.com.cn
65 中国中投证券有限责任公司 注册地址:深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18层-21层及第04层01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23单元 办公地址:深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18层-21层 法定代表人:高涛 客服电话:95532 网址:www.china-invs.cn
66 长城国瑞证券有限公司 注册地址:厦门市莲前西路二号莲富大厦十七楼 办公地址:厦门市思明区深田路46号深田国际大厦20楼 法定代表人:王勇 客服电话:400-0099-886 网址:www.gwgsc.com
67 华宝证券有限责任公司 注册地址:上海市浦东新区世纪大道100号环球金融中心57层 办公地址:上海市浦东新区世纪大道100号环球金融中心57层 法定代表人:陈林 客服电话:400-820-9898 网址:www.cnhbstock.com
68 英大证券有限责任公司 注册地址:深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层 办公地址:深圳市福田区深南中路华能大厦三十一层 法定代表人:吴骏 客服电话:400-869-8698 网址:www.ydsc.com.cn
69 中国国际金融股份有限公司 注册地址:北京市建国门外大街1号国贸大厦2座28层 办公地址:北京市建国门外大街1号国贸大厦2座28层 法定代表人:李剑阁 客服电话:010-65051166 网址:www.cicc.com.cn
70 华福证券有限责任公司 注册地址:福州市五四路157号新天地大厦7、8层 办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1088号招商银行大厦18楼 法定代表人:黄金琳 客服电话:95547 网址:www.hfzq.com.cn
71 天相投资顾问有限公司 注册地址:北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701 办公地址:北京市西城区新街口外大街28号C座505 法定代表人:林义相 客服电话:010-66045678 网址:www.txsec.com
72 信达证券股份有限公司 注册地址:北京市西城区闹市口大街9号院1号楼 办公地址:北京市西城区闹市口大街9号院1号楼 法定代表人:张志刚 客服电话:95321 网址:www.cindasc.com
73 中国民族证券有限责任公司 注册地址:北京市朝阳区北四环中路27号院5号楼 办公地址:北京市朝阳区北四环27号盘古大观A座40楼 法定代表人:姜志军 客服电话:400-889-5618 网址:www.e5618.com
74 华龙证券股份有限公司 注册地址:兰州市城关区东岗西路638号兰州财富中心21楼 办公地址:兰州市城关区东岗西路638号19楼 法定代表人:陈牧原 客服电话:95368 网址:www.hlzq.com
75 国元证券股份有限公司 注册地址:安徽省合肥市梅山路18号安徽国际金融中心A座 办公地址:安徽省合肥市梅山路18号安徽国际金融中心A座 法定代表人:凤良志 客服电话:95578 网址:www.gyzq.com.cn
76 西部证券股份有限公司 注册地址:陕西省西安市新城区东新街319号8幢10000室 办公地址:陕西省西安市新城区东新街319号8幢10000室 法定代表人:徐朝晖 客服电话:95582 网址:www.westsecu.com
77 平安证券股份有限公司 注册地址:深圳市福田区益田路5033号平安金融中心61层-64层 办公地址:深圳市福田区益田路5033号平安金融中心61层-64层 法定代表人:何之江 客服电话:95511-8 网址:stock.pingan.com
78 德邦证券股份有限公司 注册地址:上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼 办公地址:上海市福山路500号城建国际中心19楼 法定代表人:武晓春 客服电话:4008888128 网址:www.tebon.com.cn
79 中航证券有限公司 注册地址:江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号南昌国际金融大厦A栋41层 办公地址:北京市朝阳区望京东园四区2号中航资本大厦35层 法定代表人:王晓峰 客服电话:95335 网址:www.avicsec.com
80 东海证券股份有限公司 注册地址:江苏省常州延陵西路23号投资广场18层 办公地址:上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦 法定代表人:赵俊 客服电话:95531;400-888-8588 网址:www.longone.com.cn
81 方正证券股份有限公司 注册地址:湖南省长沙市天心区湘江中路二段36号华远华中心4、5号楼3701-3717 办公地址:北京市朝阳区北四环27号盘古大观A座40楼 法定代表人:施华 客服电话:95571 网址:www.foundersc.com
82 山西证券股份有限公司 注册地址:太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼 办公地址:太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼 法定代表人:侯巍 客服电话:400-666-1618、95573 网址:www.i618.com.cn
83 湘财证券股份有限公司 注册地址:湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼 办公地址:湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼 法定代表人:孙永祥 客服电话:95351 网址:www.xcsc.com
84 华融证券股份有限公司 注册地址:北京市西城区金融大街8号 办公地址:北京市朝阳区朝阳门北大街18号 法定代表人:祝献忠 客服电话:95390 网址:www.hrsec.com.cn
85 国融证券股份有限公司 注册地址:呼和浩特市武川县腾飞大道1号4楼 办公地址:呼和浩特市武川县腾飞大道1号4楼 法定代表人:孔佑杰 客服电话:95385 网址:www.grzq.com
86 江海证券有限公司 注册地址:黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号 办公地址:黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号 法定代表人:赵洪波 客服电话:400-666-2288 网址:www.jhzq.com.cn
87 广州证券股份有限公司 注册地址:广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19楼、20楼 办公地址:广州市天河区珠江新城珠江西路5号广州国际金融中心5楼 法定代表人:刘东 客服电话:95396 网址:www.gzs.com.cn
88 浙商证券股份有限公司 注册地址:浙江省杭州市江干区五星路201号 办公地址:浙江省杭州市江干区五星路201号 法定代表人:吴承根 客服电话:95345 网址:www.stocke.com.cn
89 中银国际证券股份有限公司 注册地址:上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层 办公地址:上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层 法定代表人:宁敏 客服电话:4006208888 网址:www.bocichina.com
90 新时代证券股份有限公司 注册地址:北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501 办公地址:北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501 法定代表人:叶顺德 客服电话:95399 网址:www.xsdzq.cn
91 西南证券股份有限公司 注册地址:重庆市江北区桥北苑8号 办公地址:重庆市江北区桥北苑8号 法定代表人:廖庆轩 客服电话:95355、400-809-6096 网址:www.swsc.com.cn
92 国都证券股份有限公司 注册地址:北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层 办公地址:北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层 客服电话:400-818-8118 网址:www.guodu.com
93 开源证券有限责任公司 注册地址:西安市高新区锦业路1号都市之门B座5层 办公地址:西安市高新区锦业路1号都市之门B座5层 法定代表人:李刚 客服电话:400-860-8866 网址:www.kysec.cn
94 华安证券股份有限公司 注册地址:安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号 办公地址:安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号 法定代表人:章宏韬 客服电话:95318 网址:www.hazq.com
95 华鑫证券有限责任公司 注册地址:深圳市福田区金田路4018号安联大厦28层A01、B01(b)单元 办公地址:上海市徐汇区宛平南路8号 法定代表人:俞洋 客服电话:95323 网址:www.cfsc.com.cn
96 国金证券股份有限公司 注册地址:四川省成都市东城根上街95号 办公地址:四川省成都市东城根上街95号 法定代表人:冉云 客服电话:4006600109 网址:www.gjzq.com.cn
97 中信期货有限公司 注册地址:广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座13层1301-1305室、14层 办公地址:广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座13层1301-1305室、14层 法定代表人:张皓 客服电话:400-990-8826 网址:www.citicsf.com
98 申万宏源西部证券有限公司 注册地址:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大厦20楼2005室 办公地址:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大厦20楼2005室 法定代表人:李琦 客服电话:4008000562 网址:www.hysec.com
99 华西证券股份有限公司 注册地址:四川省成都市高新区天府二街198号华西证券大厦 办公地址:四川省成都市高新区天府二街198号华西证券大厦 法定代表人:杨炯洋 客服电话:95584 网址:www.hx168.com.cn
100 九州证券股份 有限公司 注册地址:青海省西宁市南川工业园区创业路108号 办公地址:北京市朝阳区安立路30号仰山公园东一门2号楼 法定代表人:魏先锋 客服电话:95305 网址:www.jzsec.com
101 诺亚正行基金 销售有限公司 注册地址:上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室 办公地址:上海市杨浦区秦皇岛路32号c栋 法定代表人:汪静波 客服电话:400-821-5399 网址:www.noah-fund.com
102 上海好买基金 销售有限公司 注册地址:上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号 办公地址:上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903~906室 法定代表人:杨文斌 客服电话:400-700-9665 网址:www.ehowbuy.com
103 蚂蚁(杭州) 基金销售有限公司 注册地址:浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室 办公地址:浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B座6F 法定代表人:祖国明 客服电话:4000-766-123 网址:www.fund123.cn
104 深圳众禄基金 销售股份有限公司 注册地址:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼801 办公地址:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼801 法定代表人:薛峰 客服电话:4006-788-887 网址:www.zlfund.cn及www.jjmmw.com
105 上海长量基金 销售有限公司 注册地址:上海市浦东新区高翔路526号2幢220室 办公地址:上海市浦东新区东方路1267号11层 法定代表人:张跃伟 客服电话:400-820-2899 网址:www.erichfund.com
106 北京展恒基金 销售股份有限公司 注册地址:北京市顺义区后沙峪镇安富街6号 办公地址:北京市朝阳区安苑路11号邮电新闻大厦6层 法定代表人:闫振杰 客服电话:4008188000 网址:www.myfund.com
107 浙江同花顺基 金销售有限公司 注册地址:杭州市文二西路1号903室 办公地址:杭州市余杭区五常街道同顺街18号同花顺大楼 法定代表人:凌顺平 客服电话:4008-773-772 网址:www.5ifund.com
108 江苏金百临投 资咨询股份有限公司 注册地址:无锡市滨湖区锦溪路99号 办公地址:无锡市滨湖区锦溪路楝泽路科教软件园三期9号楼 法定代表人:费晓燕 客服电话:0510-9688988 网址:www.jsjbl.com
109 上海天天基金 销售有限公司 注册地址:上海市徐汇区龙田路190号2号楼二层 办公地址:上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦 法定代表人:其实 客服电话:4001818188 网址:www.1234567.com.cn
110 浦领基金销售 有限公司 注册地址:北京市朝阳区望京东园四区13号楼A座9层908室 办公地址:北京市朝阳区望京浦项中心A座9层04-08 法定代表人:聂婉君 客服电话:400-876-9988 网址:www.zscffund.com
111 上海利得基金 销售有限公司 注册地址:上海市宝山区蕴川路5475号1033室 办公地址:上海市虹口区东大名路1098号浦江国际金融广场18层 法定代表人:李兴春 客服电话:95733 网址:www.leadfund.com.cn
112 鼎信汇金(北 京)投资管理有限公司 注册地址:北京市海淀区太月园3号楼5层521室 办公地址:北京市海淀区太月园3号楼5层521室 法定代表人:齐凌峰 客服电话:400-158-5050 网址:www.9ifund.com
113 浙江金观诚基 金销售有限公司 注册地址:杭州市拱墅区登云路45号(锦昌大厦)1幢10楼1001室 办公地址:杭州市拱墅区登云路45号锦昌大厦一楼金观诚财富 法定代表人:徐黎云 客服电话:400-068-0058 网址:www.jincheng-fund.com
114 嘉实财富管理 有限公司 注册地址:上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心办公楼二期53层5312-15单元 办公地址:北京市朝阳区建国路91号金地中心A座6层(100022) 法定代表人:赵学军 客服电话:400-021-8850 网址:www.harvestwm.cn
115 宜信普泽(北 京)基金销售有限公司 注册地址:北京市朝阳区建国路88号9号楼15层1809 办公地址:北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C1809 法定代表人:戎兵 客服电话:400-6099-200 网址:www.yixinfund.com
116 一路财富(北 京)基金销售股份有限公司 注册地址:北京西城区阜成门大街2号万通新世界广场A座22层2208 办公地址:北京市海淀区奥北科技园-国泰大厦9层 法定代表人:吴雪秀 客服电话:400-001-1566 网址:www.yilucaifu.com
117 北京增财基金 销售有限公司 注册地址:北京市西城区南礼士路66号1号楼12层1208号 办公地址:北京市西城区南礼士路66号1号楼12层1208号 法定代表人:罗细安 客服电话:010-67000988 公司网站:www.zcvc.com.cn
118 上海联泰基金 销售有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区富特北路277号3层310室 办公地址:上海市长宁区福泉北路518号8座3层 法定代表人:尹彬彬 客服电话:400-166-6788
119 汇付基金销售 有限公司 注册地址:上海市黄浦区黄河路333号201室A区056单元 办公地址:上海市徐汇区宜山路700号普天软件园C5幢 法定代表人:金佶 客服电话:021-34013999 网址:www.hotjijin.com
120 上海陆金所基 金销售有限公司 注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元 办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号 法定代表人:王之光 客服电话:4008219031 网址:www.lufunds.com
121 泰诚财富基金 销售(大连)有限公司 注册地址:辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号 办公地址:辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号 法定代表人:李春光 客服电话:4000411001 网址:www.taichengcaifu.com
122 北京钱景基金 销售有限公司 注册地址:北京市海淀区丹棱街6号1幢9层1008-1012 办公地址:北京市海淀区丹棱街6号丹棱soho1008-1012 法定代表人:赵荣春 客服电话:400-893-6885 网址:www.qianjing.com
123 北京虹点基金 销售有限公司 注册地址:北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙楼2层222单元 办公地址:北京市朝阳区工人体育馆北路甲2号盈科中心B座裙楼二层 法定代表人:郑毓栋 客服电话:400-618-0707 网址:www.hongdianfund.com
124 北京微动利基 金销售有限公司 注册地址:北京市石景山区古城西路113号景山财富中心3层342室 办公地址:北京市石景山区古城西路113号景山财富中心342室和341室 法定代表人:季长军 客服电话:400-188-5687 网址:www.buyforyou.com.cn
125 深圳市新兰德 证券投资咨询有限公司 注册地址:深圳市福田区福田街道民田路178号华融大厦27层2704 办公地址:北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦A座7层 法定代表人:洪弘 客服电话:400-166-1188 网址:8.jrj.com.cn
126 上海凯石财富 基金销售有限公司 注册地址:上海市黄浦区西藏南路765号602-115室 办公地址:上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦 法定代表人:陈继武 客服电话:4006-433-389 网址:www.vstonewealth.com
127 深圳富济基金 销售有限公司 注册地址:深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路3088号中洲大厦3203A单元 办公地址:深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路3088号中洲大厦3203A单元 法定代表人:刘鹏宇 客服电话:0755-83999907 网址:www.fujifund.cn
128 珠海盈米基金 销售有限公司 注册地址:珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491 办公地址:广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼1201-1203单元 法定代表人:肖雯 客服电话:020-89629066 网址:www.yingmi.cn
129 北京新浪仓石 基金销售有限公司 注册地址:北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总部科研楼5层518室 办公地址:北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总部科研楼5层518室 法定代表人:李昭琛 客服电话:010-62675369 网址:www.xincai.com
130 上海万得基金 销售有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区福山路33号11楼B座 办公地址:中国(上海)浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼 法定代表人:王廷富 客服电话:400-799-1888 网址:www.520fund.com.cn
131 南京苏宁基金 销售有限公司 注册地址:南京市玄武区苏宁大道1-5号 办公地址:南京市玄武区苏宁大道1-5号(苏宁总部) 法定代表人:王锋 客服电话:95177 网址:www.snjijin.com
132 北京汇成基金 销售有限公司 注册地址:北京市海淀区中关村大街11号11层1108 办公地址:北京市海淀区中关村大街11号11层 法定代表人:王伟刚 客服电话:400-619-9059 网址:www.hcjijin.com
133 万家财富基金 销售(天津)有限公司 注册地址:天津自贸区(中心商务区)迎宾大道1988号滨海浙商大厦公寓2-2413室 办公地址:北京市西城区丰盛胡同28号太平洋大厦A座5层 法定代表人:李修辞 客服电话:010-59013895 网址:www.wanjiawealth.com
134 北京创金启富 基金销售有限公司 注册地址:北京市西城区白纸坊东街2号院6号楼712室 办公地址:北京市西城区白纸坊东街2号院6号楼712室 法定代表人:梁蓉 客服电话:400-6262-818 网址:www.5irich.com
135 北京格上富信 基金销售有限公司 注册地址:北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室 办公地址:北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室 法定代表人:叶精一 客服电话:400-066-8586 网址:www.igesafe.com
136 北京肯特瑞基 金销售有限公司 注册地址:北京市海淀区显龙山路19号1幢4层1座401 办公地址:北京市亦庄经济开发区科创十一街18号院 法定代表人:江卉 客服电话:95118 网址:fund.jd.com
137 北京蛋卷基金 销售有限公司 注册地址:北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507 办公地址:北京市朝阳区创远路34号院融新科技中心C座17层 法定代表人:钟斐斐 客服电话:4001599288 网址:danjuanapp.com
138 北京恒天明泽 基金销售有限公司 注册地址:北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122室 办公地址:北京市朝阳区东三环北路甲19号SOHO嘉盛中心30层3001室 法定代表人:周斌 客服电话:4008980618 网址:www.chtwm.com
139 上海华夏财富 投资管理有限公司 注册地址:上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室 办公地址:北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层 法定代表人:毛淮平 客服电话:400-817-5666 网址:www.amcfortune.com
140 通华财富(上 海)基金销售有限公司 注册地址:上海市虹口区同丰路667弄107号201室 办公地址:上海市浦东新区金沪路55号通华科技大厦7层 法定代表人:沈丹义 客服电话:4001019301 网址:www.tonghuafund.com
141 北京植信基金 销售有限公司 注册地址:北京市密云县兴盛南路8号院2号楼106室-67 办公地址:北京市朝阳区惠河南路盛世龙源10号 法定代表人:于龙 客服电话:4006-802-123 网址:www.zhixin-inv.com
142 和耕传承基金 销售有限公司 注册地址:河南自贸试验区郑州片区(郑东)东风南路东康宁街北6号楼5楼503 办公地址:河南自贸试验区郑州片区(郑东)东风南路东康宁街北6号楼5楼503 法定代表人:王旋 客服电话:4000-555-671 网址:www.hgccpb.com
143 中证金牛(北 京)投资咨询有限公司 注册地址:北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室 办公地址:北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心A座5层 法定代表人:钱昊旻 客服电话:4008909998 网址:www.jnlc.com
144 北京百度百盈 基金销售有限公司 注册地址:北京市海淀区上地十街10号1幢1层101 办公地址:北京市海淀区上地信息路甲9号奎科大厦 法定代表人:张旭阳 客服电话:010-59922163 网址:www.baiyingfund.com
二、注册登记人
序号 机构名称 机 构 信 息
1 国泰基金管理有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区浦东大道1200号2层225室
办公地址:上海市虹口区公平路18号8号楼嘉昱大厦16层
法定代表人:陈勇胜 传真:021-31081800
联系人:辛怡
客户服务专线:400-888-8688,021-31089000
三、募集成立出具法律意见的律师事务所和经办律师
名称:上海市通力律师事务所
住所:上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19楼
办公地址:上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19楼
负责人:俞卫锋
联系电话:021-31358666
传真:021-31358600
经办律师:黎明、丁媛
联系人:丁媛
四、会计师事务所和经办注册会计师
名称:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)
住所:中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路1318号星展银行大厦507单元
办公地址:上海市湖滨路202号普华永道中心11楼
执行事务合伙人:李丹
联系电话:021-23238888
传真:021-23238800
联系人:魏佳亮
经办注册会计师:许康玮、魏佳亮
第六节 基金的募集
一、基金存续期间
不定期
二、基金类型
契约型开放式
三、基金份额的认购
根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金《基金合同》的有关规定,并经中
国证监会2005年4月25日发布的证监基金字[2005]66号文批准,本基金自2005年5月23
至2005年6月16日期间向社会公开发行。截止到募集期满,本次募集的净销售总额为
4,444,118,355.26元人民币,认购款项在基金验资确认日之前产生的银行利息共计
819,073.68元人民币。上述资金已于2005年6月20日全额划入本基金在基金托管人中国
农业银行开立的国泰货币市场证券投资基金托管专户。本次募集有效认购总户数为34678
户,按照每份基金份额1.00元人民币计算,设立募集期间募集及利息结转的基金份额共计
4,444,937,428.94份基金份额,已全部计入投资者基金账户,归投资者所有。本次基金募
集期间所发生的律师费和会计师费等费用以及法定信息披露费从基金募集费用中列支,不另
从基金资产支付。
第七节 基金合同的生效
根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金《基金合同》的有关规定,本基金
募集符合有关法律条件,本基金管理人已向中国证监会办理完毕基金备案手续,并于2005
年6月21日获书面确认,基金合同自该日起正式生效。
第八节 基金份额的申购、赎回与转换
一、申购、赎回与转换业务办理的场所
(一)国泰基金管理有限公司上海直销柜台
(二)基金管理人指定的基金代理销售机构的指定网点
(三)国泰电子交易平台(www.gtfund.com)、智能手机APP平台、“国泰基金”微信交
易平台
基金管理人可以增加或减少符合条件的代理销售机构,并在管理人网站公示。代理销售
机构可以增加或减少其销售城市(网点),并另行公告。
二、申购、赎回与转换的开放日、时间及原则
(一)开放日及开放时间
1、基金的开放日是指为投资者基金份额持有人办理基金申购、赎回与转换等业务的证
券交易所交易日(基金管理人公告暂停申购、赎回与转换时除外)。具体业务办理时间由基
金管理人与代销机构约定。基金管理人不在开放日之外的日期或者时间办理基金份额的申购、
赎回与转换,投资者如果在开放日之外的日期和时间提出申购、赎回或者转换申请的,其基
金份额申购、赎回与转换价格为下次办理基金份额申购、赎回与转换时间所在开放日的价格。
国泰电子交易平台可以7×24小时接受个人投资者申购、赎回与转换申请,但交易日下
午15:00以后接受的交易申请均顺延至下一个交易日处理。
若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况,基金管理人将视
情况对前述开放日及具体业务办理时间进行相应的调整,但此项调整不应对投资者利益造成
实质性影响,基金管理人将有关调整的公告同时报中国证监会备案,并在实施日前三个工作
日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒介公告。
2、办理申购及赎回业务的开始时间
本基金已于2005年6月27日起开始办理申购、赎回等日常交易业务。
(二)申购、赎回与转换的原则
1、“固定价”原则,即申购、赎回与转换基金份额价格以1.00元人民币为基准进行计
算;
2、“金额申购、份额赎回和份额转出”原则,即申购以金额申请,赎回和转换以份额申
请,投资者办理基金转换业务时,转出方的基金必须处于可赎回状态,转入方的基金必须处
于可申购状态;
3、当日的申购、赎回与转换申请一经基金注册登记机构确认即不可撤销;
4、当日的申购、赎回与转换申请可以在基金管理人规定的时间以前撤销;
5、在基金份额持有人赎回与转出基金份额时,该赎回与转出份额对应的待支付收益将
与赎回与转出款项一起结算并支付;
6、投资者在全部赎回与转出本基金份额时,将自动结转当前未结转收益;投资者部分
赎回与转出本基金份额时,剩余的基金份额需足以弥补其当前未结转份额为负值时的损益;
基金管理人在不损害基金份额持有人利益的情况下可更改上述原则。基金管理人最迟于
新规则开始实施日前三个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒介公告。
三、申购、赎回与转换的程序
(一)申请方式
投资者须按销售机构规定的程序,在开放日的业务办理时间提出申购、赎回与转换的申
请。
投资者申购本基金,须按销售机构规定的方式备足申购资金。
投资者提交赎回与转出申请时,其在销售机构(网点)必须有足够的基金份额余额,否
则所提交的赎回与转出申请无效而不予成交。
(二)申购、赎回与转换申请的确认
基金投资者T日提交的申请,正常情况下可于T+2工作日到其办理业务的销售网点查
询确认情况。
(三)申购、赎回申请的款项支付方式与时间
申购采用全额缴款方式,若资金在规定时间内未全额到账则申购不成功,申购不成功或
无效款项将退回投资者账户,该退回款项产生的利息等损失由投资者自行承担。
投资者赎回申请成功后,基金管理人应指示基金托管人按有关规定将赎回款项在自受理
基金投资者有效赎回申请之日起不超过3个工作日内划往赎回人指定的银行账户。在发生巨
额赎回的情形时,款项的支付办法参照基金合同的有关条款处理。
(四)基金管理人已于2012年12月24日起在国泰网上直销系统开设本基金T+0快速
取现服务,具体信息请查阅相关公告。
四、申购、赎回与转换的数额限制
(一)申请申购基金的金额
本基金单笔申购的最低金额为1.00元,即投资人首次申购和追加申购的单笔最低金额
均为1.00元。各销售机构对本基金最低申购金额和交易级差有其他规定的,以各销售机构
的业务规定为准。投资人通过本基金管理人直销渠道申购本基金的单笔最低金额为10.00
元。
(二)申请赎回与转换基金的份额
投资者可将其全部或部分基金份额赎回与转出,单笔赎回与转出的最低份额必须不少于
1.00份基金份额;但当账户余额少于1.00份基金份额时,单笔赎回与转出应该包括账户内
所有基金份额。投资人通过本基金管理人直销渠道赎回本基金的单笔赎回最低份额为
100.00份。
(三)申购份额的计算:本基金的申购份额按实际确认的申购金额除以1.00元确定,
保留到小数点后两位(0.01份),第三位四舍五入,误差部分归入基金财产。
(四)赎回与转出金额的计算:本基金的赎回与转出金额按实际确认的有效赎回与转出
份额乘以1.00元计算并保留到小数点后两位(0.01元),第三位四舍五入,误差部分归入
基金财产。
(五)基金管理人可根据市场情况,调整申购、赎回份额的数量限制,调整前三个工作
日基金管理人必须在至少一种中国证监会的指定媒介上刊登公告。
(六)基金管理人可以依照相关法律法规以及基金合同的约定,在特定市场条件下暂停
或者拒绝接受一定金额以上的资金申购,具体以基金管理人的公告为准。
(七)当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,基金管理
人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停
基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益。具体请参见相关公告。
五、本基金的申购、赎回与转换价格、费用
无论本基金财产投资是否盈亏,本基金的申购、赎回与转换价格根据固定基金份额净值
1.00元进行计算。
除法律法规另有规定或基金合同另有约定外,本基金不收取申购费用和赎回费用。
在出现以下情形之一:
(一)发生本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日
内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于5%且偏离度为负的情形时;
(二)发生本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额50%,且投资组
合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占
基金资产净值的比例合计低于10%且偏离度为负时。
基金管理人应当对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额1%以上
的赎回申请征收1%的强制赎回费用,并将上述赎回费用全额计入基金财产。基金管理人与
基金托管人协商确认上述做法无益于基金利益最大化的情形除外。
(三)申购数额、余额的处理方式:
申购份额及余额的处理方式:本基金的申购份额按实际确认的申购金额除以1.00元确
定,保留至0.01份;
赎回金额的处理方式:本基金的赎回金额按实际确认的有效赎回份额乘以1.00元计算
并保留到0.01元。
(四)申购份额的计算
申购份额=申购金额÷基金份额净值
例:某投资者投资10万元申购国泰货币市场证券投资基金,则其可得到的申购份额为:
申购金额100,000元;
基金份额净值(NAV)1.00元(保持为面值1元);
申购费用0元(无申购费用);
净申购金额100,000元;
申购份额100,000份。
(五)赎回金额的计算
赎回金额=赎回份额×基金份额净值
例:某投资者赎回1万份国泰货币市场证券投资基金,则其可得到的赎回金额为:
赎回份额10,000份;
基金份额净值(NAV)1.00元(保持为面值1元);
赎回费用0元(无赎回费用);
赎回金额10,000元。
六、申购与赎回的注册登记
投资者申购基金成功后,注册登记机构在T+1日为投资者办理增加权益的登记手续,投
资者自T+2日起有权赎回该部分基金份额。
投资者赎回基金份额成功后,注册登记机构在T+1日为投资者办理扣除权益的登记手续。
基金管理人可以在《基金法》及其他有关法律法规允许的范围内,对上述注册登记办理
时间进行调整,并最迟于开始实施前3个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒介
公告。
七、暂停申购与赎回的情形和处理方式
(一)暂停或拒绝申购的情形及处理方式
发生下列情况时,基金管理人可暂停或拒绝接受基金投资者的申购申请:
1、不可抗力的原因导致基金无法正常运作;
2、证券交易所非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净值;
3、基金财产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或可能对基金业绩产
生负面影响,从而损害现有基金份额持有人的利益;
4、当基金管理人认为某笔申购申请会影响到其他基金份额持有人利益时,可拒绝该笔
申购申请。
5、当影子定价法确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的正偏离度绝
对值达到或超过0.5%时。
6、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估
值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当
暂停接受基金申购申请。
7、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资人持有基金份额的比例
达到或者超过50%,或者变相规避50%集中度的情形。法律法规或中国证监会另有规定的除
外。
8、法律法规规定或中国证监会认定的其他暂停申购情形;
发生除上述第7项以外的暂停或拒绝申购情形时,申购款项将全额退还投资者。基金暂
停申购时,基金管理人应立即在至少一种中国证监会指定的信息披露媒介上公告。发生上述
第7项情形时,基金管理人可以采取比例确认等方式对该投资人的申购申请进行限制,基金
管理人有权拒绝该等全部或者部分申购申请。
(二)暂停赎回的情形及处理方式
发生下列情况时,基金管理人可暂停接受基金投资者的赎回申请或者延迟支付赎回款:
1、不可抗力的原因导致基金管理人不能支付赎回款项;
2、证券交易所非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净值;
3、因市场剧烈波动或其他原因而出现连续巨额赎回,导致本基金的现金支付出现困难;
4、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估
值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当
暂停接受基金赎回申请或延缓支付赎回款项;
5、有关法律法规规定、中国证监会认定或基金合同约定的其他情形。
发生上述情形之一的,基金管理人应当在当日立即向中国证监会备案。已接受的赎回申
请,基金管理人应当足额兑付;如暂时不能足额兑付,应当按单个账户已被接受的赎回申请
量占已接受的赎回申请总量的比例分配给赎回申请人,超过基金总份额10%的部分在后续开
放日予以兑付。同时在出现上述第(3)款的情形时,对已接受的赎回申请可延期支付赎回
款项,最长不超过正常支付时间20个工作日,并在指定媒介上公告。投资者在申请赎回时
可选择将当日未获办理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时,基金管理人应及时恢复赎
回业务的办理。
为公平对待不同类别基金份额持有人的合法权益,如本基金单个基金份额持有人在单个
开放日申请赎回基金份额超过基金总份额10%的,基金管理人可对其采取延期办理部分赎回
申请或者延缓支付赎回款项的措施。
(三)暂停申购、赎回期间结束基金重新开放时,基金管理人应在2日内编制临时报告
书,予以公告,并在公告日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中国证监会
派出机构备案。
八、巨额赎回的情形及处理方式
(一)巨额赎回的认定
指在单个开放日内,本基金净赎回申请份额(该基金赎回申请总份额扣除申购申请总份
额之余额)与净转出申请份额(该基金转出申请总份额扣除转入申请总份额之余额)之和超
过上一开放日基金总份额10%的情形。
(二)巨额赎回的处理方式
1、全额赎回:当基金管理人认为有能力兑付投资者的赎回申请时,按正常赎回程序执
行。
2、部分延期赎回:当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难或认为兑付投资者
的赎回申请而进行的资产变现可能对基金的资产净值造成较大波动时,基金管理人在当日接
受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的前提下,对其余赎回申请延期办理。对
于当日的赎回申请,按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例,确定当日受理的赎回份
额;未受理部分可延迟至下一个开放日办理。转入下一个开放日的赎回申请不享有优先权,
以此类推,直到全部赎回为止。但投资者在申请赎回时可选择将当日未获受理部分予以撤销。
若本基金发生巨额赎回,在单个基金份额持有人超过基金总份额50%以上的赎回申请的
情形下:对于该基金份额持有人当日赎回申请超过上一开放日基金总份额50%以上的部分,
基金管理人可以延期办理赎回申请;对于该基金份额持有人当日赎回申请未超过50%的部分,
可以根据前段“1、全额赎回”或“2、部分延期赎回”的约定方式与其他基金份额持有人的
赎回申请一并办理。
(三)巨额赎回的公告
当发生巨额赎回并延期支付时,基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规定的
其他方式,在三个交易日内通知基金份额持有人,说明有关处理方法,并在2日内在指定媒
介上予以公告。
本基金连续两个开放日或以上发生巨额赎回,如基金管理人认为有必要,可暂停接受赎
回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项,但延缓期限不得超过20个工作日,
并应当在指定媒介上进行公告。
九、重新开放申购或赎回的公告
如果发生暂停的时间为一天,暂停结束后基金管理人应在重新开放日在至少一种指定媒
介上刊登基金重新开放申购或赎回公告,并公布前一开放日的每万份基金净收益及前一日的
基金七日年化收益率。
如果发生暂停的时间超过一天但少于两周,暂停结束后基金重新开放申购或赎回时,基
金管理人应提前1个工作日在至少一种指定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回公告,并公
布前一开放日的每万份基金净收益及前一日的基金七日年化收益率。
如果发生暂停的时间超过两周,暂停期间,基金管理人应每两周至少重复刊登暂停公告
一次;当连续暂停时间超过两个月时,可将重复刊登暂停公告的频率调整为每月一次。暂停
结束后基金重新开放申购或赎回时,基金管理人应提前3个工作日在至少一种指定媒介上连
续刊登基金重新开放申购或赎回公告,并公布前一开放日的每万份基金净收益及前一日的基
金七日年化收益率。
十、基金的转托管
基金持有人在变更办理基金申购与赎回等业务的销售机构(网点)时,销售机构(网点)
之间不能通买通卖的,可办理已持有基金单位的转托管。办理转托管业务的基金持有人需在
原销售机构(网点)办理转托管转出手续后到其新选择的销售机构(网点)办理转托管转入
手续。对于有效的基金转托管申请,基金份额单位将在办理转托管转入手续后转入其指定的
销售机构(网点)。
十一、非交易过户
基金注册登记机构只受理继承、捐赠、遗赠、自愿离婚、分家析产、国有资产无偿转让、
股权变更、机构合并与分立、资产售卖、机构清算、企业破产清算、司法执行和经注册登记
机构认可的其它情况下的非交易过户。
十二、定期定额投资计划
基金管理人可以为投资者提供定期定额投资计划服务。通过定期定额投资计划,基金投
资者可通过固定的渠道,采用定期定额的方式申购本基金基金份额。该定期申购计划不受最
低申购份额限制,具体办理方法参照《国泰基金管理有限公司开放式基金业务规则》的有关
规定、基金代销机构的业务规则以及相关业务公告。
第九节 基金的投资
一、投资目标
在保证本金安全和资产流动性最大化的前提下,追求超过业绩比较基准的收益。
二、投资范围和投资对象
本基金投资于具有良好流动性货币市场工具,主要包括以下:现金;一年以内(含一年)
的银行定期存款、大额存单;剩余期限在397天以内(含397天)的债券;期限在一年以内
(含一年)的债券回购;期限在一年以内(含一年)的中央银行票据;中国证监会、中国人
民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。在有关法律法规允许交易所短期债券可
以采用摊余成本法估值前,本基金暂不投资于交易所短期债券。
三、投资理念
价格终将反映价值,即在市场定价的不均衡中寻求投资收益和组合流动性的均衡。
四、投资策略
本基金主要为投资者提供流动性现金管理工具,主要结合短期利率变动,合理安排债券
组合期限和类属比例,在保证本金安全性、流动性的前提下,获得超过基准的较高收益。根
据对宏观经济指标长期趋势的判断、市场预期相对于趋势偏离的程度和各类金融工具的流动
性特征,决定组合中债券与其他资产的比例分布。考虑法律法规的相关规定、各类属资产的
到期收益率、税收、相对收益差额及不同类属资产的流动性指标等因素决定债券组合的类属
配置。通过期限配置和收益率曲线配置来建立债券组合。
五、业绩比较基准
本基金的业绩比较基准:同期7天通知存款利率(税后)。
注:本基金管理人于2008年12月29日在《中国证券报》刊登了《关于变更国泰货币
市场证券投资基金业绩比较基准和修改基金合同的公告》,本基金管理人经与基金托管人中
国农业银行协商一致,并报中国证监会备案同意后,决定变更本基金的业绩比较基准,同时
修改本基金合同的相关内容。
自2009年1月1日起,本基金的业绩比较基准由原约定的“一年期银行定期储蓄存款
的税后利率[即(1-利息税率)* 一年期银行定期储蓄存款利率]”,变更为:“同期7天通
知存款利率(税后)”。
上述业绩比较基准的变更主要是基于本基金定位于现金管理的工具,采用同期7天通知
存款利率(税后)作为本基金的业绩比较基准,更能体现本基金良好的流动性。
上述变更事项对本基金投资及基金份额持有人利益无不利影响,并已履行了规定的程序,
符合相关法律法规及基金合同的规定。
六、风险收益特征
本基金属于证券投资基金中高流动性、低风险的品种,其预期风险和预期收益率都低于
股票基金、债券基金和混合型基金。
七、风险控制工具
本基金使用国泰基金风险控制系统(基于barra Aegis系统)进行投资组合的动态风险
监测,评估内容包括投资组合的VaR分析、流动性分析与评价、业绩的归因分析等。
八、投资决策和交易机制
(一)决策依据
1、国家有关法律法规以及基金合同中关于货币基金投资的规定;
2、公司投资决策委员会、研究部宏观经济分析员、策略分析员、债券市场分析员对未
来宏微观经济和市场运行的独立研究分析报告;
3、公司金融工程部根据国际先进软件系统定期出具的组合风险报告;
4、公司金融工程部对基金投资情况定期出具的业绩评价报告;
5、货币基金管理小组对市场资金、收益率曲线和个券的定量定性分析。
(二)决策程序与交易机制
本基金实行投资决策委员会领导下的基金经理负责制,投资总监是投资决策委员会的执
行代表。
投资决策委员会和投资总监的主要职责是确定基金的投资策略和在不同阶段的重大资
产配置比例,包括资产的平均剩余期限、各类属资产比例等;审批基金经理提出的投资组合
计划和重大单项投资。
基金经理小组在公司宏观经济研究员、固定收益研究员和金融工程小组的支持下,拟定
资产投资计划,执行经投资决策委员会批准的投资组合计划以及其他决策,实施投资策略和
构建具体投资组合,严格按照投资流程,规范、安全、有效地管理基金资产。
交易管理部接受基金经理下达的投资指令,在投资指令规定的时间、投资规模和价格范
围内下单操作,保证基金经理的投资指令在合法、合规的前提下得到执行。
九、基金投资限制
(一)本基金的基金财产不得投资于下列金融工具:
1、股票;
2、可转换债券;
3、剩余期限超过397天的债券;
4、信用等级在AAA级以下的企业债券;
5、中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。
(二)本基金的基金财产禁止实施下列行为:
1、承销证券;
2、向他人贷款或者提供担保;
3、从事承担无限责任的投资;
4、买卖其他基金份额,但是国务院另有规定的除外;
5、向基金管理人、基金托管人出资或者买卖基金管理人、基金托管人发行的股票或者
债券;
6、买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、基金托管人
有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,但法律法规另有规定的除
外;
7、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
8、依照法律、行政法规有关规定,由中国证监会、中国人民银行规定禁止的其他投资
或活动。
如法律法规有关规定发生变更,上述禁止行为应相应变更。
(三)本基金投资组合比例限制
本基金的投资组合应当符合下列规定:
1、本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的10%;
2、本基金与由基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券,不得超过该证券
的10%;
3、本基金投资于同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原始权益人
的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过10%,国债、中央银行票据、政策性金
融债券除外;
4、本基金投资于有固定期限银行存款的比例,不得超过基金资产净值的30%,但投资
于有存款期限,根据协议可提前支取的银行存款不受上述比例限制;本基金投资于具有基金
托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过20%,
投资于不具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例
合计不得超过5%;
5、现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例合计不得低于
5%;
6、现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易日内到期的其他金融工
具占基金资产净值的比例合计不得低于10%;
7、到期日在10个交易日以上的逆回购、银行定期存款等流动性受限资产投资占基金资
产净值的比例合计不得超过30%;
8、除发生巨额赎回、连续3个交易日累计赎回20%以上或者连续5个交易日累计赎回
30%以上的情形外,债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得超过20%;
9、本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过120天,平均剩余存续期
不得超过240 天;
10、基金资产总值不得超过基金资产净值的140%;
11、本基金投资的债券与非金融企业债务融资工具信用等级须在AA+级及以上。债券与
非金融企业债务融资工具的信用等级应主要参照最近一个会计年度的主体信用评级,如果对
发行人同时有两家以上境内评级机构评级的,应采用孰低原则确定其评级。同时,基金管理
人不应完全机械地依赖于外部评级机构的评级结果,还需结合自身的内部信用评级进行独立
判断与认定;
12、本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的20%;本基金持
有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支持证券规模的10%;
本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,不得超过其各类
资产支持证券合计规模的10%;
13、本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行持续信用评级,且
其信用评级应不低于国内信用评级机构评定的AAA级或相当于AAA级的信用级别。基金持有
资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发布之日起3
个月内予以全部卖出;
14、本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购
交易的,可接受质押品的资质要求应当与本基金合同约定的投资范围保持一致;
15、本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的10%;因证
券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合该
比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
16、当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的50%时,本基金投
资组合的平均剩余期限不得超过60天,平均剩余存续期不得超过120天;投资组合中现金、
国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净
值的比例合计不得低于30%;
17、当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的20%时,本基金投
资组合的平均剩余期限不得超过90天,平均剩余存续期不得超过180天;投资组合中现金、
国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净
值的比例合计不得低于20%;
18、本基金投资于主体信用评级低于AAA的机构发行的金融工具占基金资产净值的比例
合计不得超过10%,其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值的比例合计不得超过2%。
前述金融工具包括债券、非金融企业债务融资工具、银行存款、同业存单、相关机构作为原
始权益人的资产支持证券及中国证监会认定的其他品种。本基金拟投资于主体信用评级低于
AA+的商业银行的银行存款与同业存单的,应当经基金管理人董事会审议批准,相关交易应
当事先征得基金托管人的同意;
19、本基金管理人管理的全部货币市场基金投资同一商业银行的银行存款及其发行的同
业存单与债券,不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的10%;
20、遵守中国人民银行、中国证监会规定的其他比例限制;
21、法律法规或中国证监会对上述比例限制另有规定的,应从其规定。
本基金合同生效后,投资建仓期最长不超过1个月,建仓期完毕后应达到上述比例限制。
除上述第5、9、11、13、14、15项另有约定外,因市场波动、基金规模变动等基金管
理人之外的因素致使本基金投资组合不符合上述约定比例的,基金管理人应在10个交易日
内进行调整,但中国证监会规定的特殊情形除外。
(四)本基金投资组合平均剩余期限与平均剩余存续期限的计算
本基金采用如下公式计算平均剩余期限与平均剩余存续期限(天)
1、平均剩余期限(天)的计算公式如下:
平均剩余存续期限(天)的计算公式如下:
?投资于金融工具产生的资产?剩余存续期限-?投资于金融工具产生的负债?剩余存续期限?债券正回购?剩余存续期限
投资于金融工具产生的资产-投资于金融工具产生的负债?债券正回购
其中:投资于金融工具产生的资产包括现金、期限在一年以内(含一年)的银行定期存
款、同业存单、逆回购、中央银行票据、剩余期限在397 天以内(含397 天)的债券、非
金融企业债务融资工具、资产支持证券、买断式回购产生的待回购债券、中国证监会及中国
人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
投资于金融工具产生的负债包括期限在一年以内(含一年)的正回购、买断式回购产生
的待返售债券等。
采用“摊余成本法”计算的附息债券成本包括债券的面值和折溢价;贴现式债券成本包
括债券投资成本和内在应收利息。
2、各类资产和负债剩余期限和剩余存续期限的确定
(1) 银行活期存款、清算备付金、交易保证金的剩余期限和剩余存续期限为0 天;证
券清算款的剩余期限和剩余存续期限以计算日至交收日的剩余交易日天数计算。
(2) 银行定期存款、同业存单的剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议到期日的实际
剩余天数计算;有存款期限,根据协议可提前支取且没有利息损失的银行存款,剩余期限和
剩余存续期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计算;银行通知存款的剩余期限和剩余
存续期限以存款协议中约定的通知期计算。
(3) 组合中债券的剩余期限和剩余存续期限是指计算日至债券到期日为止所剩余的天
数,以下情况除外:
允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期限以计算日至下一个利率调整日的实际
剩余天数计算。
允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余存续期限以计算日至债券到期日的实际剩
余天数计算。
(4) 回购(包括正回购和逆回购)的剩余期限和剩余存续期限以计算日至回购协议到期
日的实际剩余天数计算。
(5) 中央银行票据的剩余期限和剩余存续期限以计算日至中央银行票据到期日的实际
剩余天数计算。
(6) 买断式回购产生的待回购债券的剩余期限和剩余存续期限为该基础债券的剩余期
限。
(7) 买断式回购产生的待返售债券的剩余期限和剩余存续期限以计算日至回购协议到
期日的实际剩余天数计算。
十、基金投资组合报告
本基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大
遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中国农业银行股份有限公司根据本基金合同规定,于2019年4月18日复核
了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、
误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截止2019年3月31日,本报告所列财务数据未经审计。
(一)报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例(%)
1 固定收益投资 739,070,908.26 42.84
其中:债券 739,070,908.26 42.84
资产支持证券 - -
2 买入返售金融资产 467,051,552.28 27.07
其中:买断式回购的买入返售 - -
3 银行存款和结算备付金合计 506,686,809.67 29.37
4 其他各项资产 12,496,562.56 0.72
5 合计 1,725,305,832.77 100.00
(二)报告期债券回购融资情况
序号 项目 占基金资产净值比例(%)
1 报告期内债券回购融资余额 0.71
其中:买断式回购融资 -
序号 项目 金额 占基金资产净值的比例(%)
2 报告期末债券回购融资余额 - -
其中:买断式回购融资 - -
注:报告期内债券回购融资余额占基金资产净值比例取报告期内每个交易日融资余额占
基金资产净值比例的简单平均值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的说明
在本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的20%。
(三)基金投资组合平均剩余期限
1、投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 24
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 27
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 9
报告期内投资组合平均剩余期限超过120天情况说明
本报告期内本货币市场基金投资组合的平均剩余期限未超过120天。
2、报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩余期限 各期限资产占基金资产净值的比例(%) 各期限负债占基金资产净值的比例(%)
1 30天以内 82.88 -
其中:剩余存续期超过397天的浮动利率债 - -
2 30天(含)—60天 5.85 -
其中:剩余存续期超过397天的浮动利率债 - -
3 60天(含)—90天 8.76 -
其中:剩余存续期超过397天的浮动利率债 - -
4 90天(含)—120天 - -
其中:剩余存续期超过397天的浮动利率债 - -
5 120天(含)—397天(含) 2.93 -
其中:剩余存续期超过397天的浮动利率债 - -
合计 100.41 -
(四)报告期内投资组合平均剩余存续期超过240天情况说明
本报告期内本货币市场基金投资组合的平均剩余存续期未超过240天。
(五)报告期末按券种品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%)
1 国家债券 339,015,162.28 19.87
2 央行票据 - -
3 金融债券 250,140,220.31 14.66
其中:政策性金融债 250,140,220.31 14.66
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 70,002,396.54 4.10
6 中期票据 - -
7 同业存单 79,913,129.13 4.68
8 其他 - -
9 合计 739,070,908.26 43.33
10 剩余存续期超过397天的浮动利率债券 - -
(六)报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 债券数量 (张) 摊余成本(元) 占基金资产净值比例(%)
1 180207 18国开07 1,500,000 150,085,198.97 8.80
2 180305 18进出05 1,000,000 100,055,021.34 5.87
3 199909 19贴现国债09 1,000,000 99,640,042.67 5.84
4 199904 19贴现国债04 900,000 89,896,804.57 5.27
5 111910120 19兴业银行CD120 800,000 79,913,129.13 4.68
6 199906 19贴现国债06 500,000 49,866,004.40 2.92
7 199907 19贴现国债07 500,000 49,848,926.30 2.92
8 199912 19贴现国债12 500,000 49,763,384.34 2.92
9 011900480 19赣高速SCP001 300,000 30,001,545.54 1.76
10 011900316 19南航股SCP002 200,000 20,000,845.18 1.17
(七)“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次数 0次
报告期内偏离度的最高值 0.0152%
报告期内偏离度的最低值 -0.0053%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0083%
报告期内负偏离度的绝对值达到0.25%情况说明
本基金本报告期内未出现负偏离度的绝对值达到0.25%的情况。
报告期内正偏离度的绝对值达到0.5%情况说明
本基金本报告期内未出现正偏离度的绝对值达到0.5%的情况。
(八)报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明

本基金本报告期末未持有资产支持证券。
(九)投资组合报告附注
1、基金计价方法说明
本基金采用摊余成本法计价,即计价对象以买入成本列示,按实际利率或商定利率每日
计提利息,并考虑其买入时的溢价与折价在其剩余期限内平均摊销。
本基金通过每日分红使基金份额资产净值维持在1.00元。
2、本报告期内,基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查,或在报
告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。
3、其他资产构成
序号 名称 金额(元)
1 存出保证金 -
2 应收证券清算款 -
3 应收利息 9,665,231.27
4 应收申购款 2,561,647.49
5 其他应收款 269,683.80
6 待摊费用 -
7 其他 -
8 合计 12,496,562.56
第十节 基金的业绩
基金业绩截止日为2018年12月31日,并经基金托管人复核。
基金管理人依照恪守职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证
基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投
资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
阶段 基金净值收益率① 基金净值收益率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①-③ ②-④
2005年6月21日至2005年12月31日 0.9621% 0.0043% 0.9567% 0.0000% 0.0054% 0.0043%
2006年度 1.7532% 0.0039% 1.8799% 0.0003% -0.1267% 0.0036%
2007年度 3.2968% 0.0084% 2.7850% 0.0019% 0.5118% 0.0065%
2008年度 2.8041% 0.0044% 3.7621% 0.0012% -0.9580% 0.0032%
2009年度 1.5294% 0.0054% 1.3500% 0.0000% 0.1794% 0.0054%
2010年度 1.8245% 0.0044% 1.3500% 0.0000% 0.4745% 0.0044%
2011年度 3.0368% 0.0057% 1.4597% 0.0001% 1.5771% 0.0056%
2012年度 3.5940% 0.0052% 1.4139% 0.0002% 2.1801% 0.0050%
2013年度 3.8584% 0.0024% 1.3500% 0.0000% 2.5084% 0.0024%
2014年度 4.2115% 0.0046% 1.3500% 0.0000% 2.8615% 0.0046%
2015年度 3.8662% 0.0040% 1.3500% 0.0000% 2.5162% 0.0040%
2016年度 2.6227% 0.0020% 1.3500% 0.0000% 1.2727% 0.0020%
2017年度 3.7927% 0.0007% 1.3500% 0.0000% 2.4427% 0.0007%
2018年度 3.0681% 0.0022% 1.3500% 0.0000% 1.7181% 0.0022%
自2005年6月21日至2018年12月31日 48.5724% 0.0061% 23.0573% 0.0020% 25.5151% 0.0041%
第十一节 基金的财产
一、基金资产总值
基金资产总值包括该基金所拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收的申购基金
款、保证金以及其他投资所形成的资产价值总和。
其构成主要包括:
(一)银行存款及其应计利息;
(二)清算备付金及其应计利息;
(三)根据有关规定缴纳的保证金;
(四)应收证券交易清算款;
(五)应收基金申购款;
(六)中央银行票据投资;
(七)债券投资及其估值调整和应计利息;
(八)其他投资及其估值调整;
(九)其他资产等。
二、基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。其构成主要包括:
(一)基金份额持有人申购基金份额所支付的款项;
(二)运用基金财产所获得收益(亏损);
(三)以前年度实现的尚未分配的收益或尚未弥补的亏损。
三、基金财产的账户
基金托管人按照相关规定为基金开立基金资金账户、基金证券账户和银行间债券托管账
户,并与基金管理人和基金托管人自有的资产账户以及基金管理人管理的其他基金财产账户
独立。
四、基金财产的保管及处分
基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售代理人的固有财产,不同基金的基
金财产相互独立,并由基金托管人保管。基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用
或者其它情形而取得的财产和收益,归入基金财产。基金管理人、基金托管人和基金销售代
理人以其自有的财产承担其自身的法律责任,其债权人不得对基金财产行使请求冻结、扣押
或其它权利。基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤消或者被依法宣告破产等原因
进行清算的,其基金财产不属于清算财产。除依法律法规和基金合同的规定进行处分外,基
金财产不得被处分。非因基金财产本身承担的债务,不得对基金财产强制执行。
第十二节 基金资产的估值
一、估值目的
基金资产估值的目的是客观、准确地反映基金财产是否保值、增值,依据经基金资产估
值后确定的基金资产净值计算出的基金份额收益。本基金采用固定份额净值,基金账面份额
净值始终保持为1.00元。
二、估值日
本基金的估值日为相关的证券交易场所的正常营业日,以及国家法律法规规定需要对外
披露基金净值的非营业日。
三、估值方法
本基金估值采用摊余成本法,即计价对象以买入成本列示,按票面利率或协议利率并考
虑其买入时的溢价与折价,在其剩余存续期内按照实际利率法进行摊销,每日计提损益。本
基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金资产净值。
1、本基金目前投资工具的估值方法如下:
(1) 基金持有的银行存款以本金列示,按银行实际协议利率逐日计提利息;
(2) 基金持有的回购协议(封闭式回购)以成本列示,按实际利率在实际持有期间内逐
日计提利息;
(3) 基金持有的附息债券、贴现券购买时采用实际支付价款(包含交易费用)确定初始
成本,每日按摊余成本和实际利率计算确定利息收入;
(4) 基金持有的买断式回购以协议成本列示,所产生的利息在实际持有期间内逐日计提。
回购期间对涉及的金融资产根据其资产的性质进行相应的估值。回购期满时,若双方都能履
约,则按协议进行交割。若融资业务到期无法履约,则继续持有现金资产,实际持有的相关
资产按其性质进行估值;
(5) 基金持有的资产支持证券视同债券,购买时采用实际支付价款(包含交易费用)确
定初始成本,每日按摊余成本和实际利率计算确定利息收入。
2、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人可
根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。即使存在上述情况,
基金管理人若采用上述(1)-(5)规定的方法为基金财产进行了估值,仍应被认为采用了适当
的估值方法。
3、为了避免采用摊余成本法计算的基金资产净值与按其他可参考公允价值指标计算的
基金资产净值发生重大偏离,从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不公平的结果,基金
管理人于每一估值日,采用其他可参考公允价值指标,对基金持有的估值对象进行重新评估,
即“影子定价”。当“影子定价”确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的
负偏离度绝对值达到0.25%时,基金管理人应当在5个交易日内将负偏离度绝对值调整到
0.25%以内,当正偏离度绝对值达到0.5%时,基金管理人应当暂停接受申购并在5 个交易日
内将正偏离度绝对值调整到0.5%以内。当负偏离度绝对值达到0.5%时,基金管理人应当使
用风险准备金或者固有资金弥补潜在资产损失,将负偏离度绝对值控制在0.5%以内。当负
偏离度绝对值连续两个交易日超过0.5%时,基金管理人应当采用公允价值估值方法对持有
投资组合的账面价值进行调整,或者采取暂停接受所有赎回申请并终止基金合同进行财产清
算等措施。
4、如有新增事项,按国家有关法律法规的最新规定估值。
5、采用本估值方法可能对基金资产净值波动带来的影响:适用影子定价法对估值对象
进行调整时,调整差额于当日计入基金资产净值,基金资产净值可能产生相应的波动。
6、上述估值方法如有变动,基金管理人将依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒
介公告。
根据有关法律法规,开放式基金的基金会计责任方由基金管理人担任。因此,就与本基
金有关的会计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,基金
管理人有权按照其对基金资产净值的计算结果对外予以公布。
四、估值对象
本基金依法持有的银行存款、各类有价证券和应收款项以及其他投资等资产。
五、估值程序
基金日常估值由基金管理人进行。基金资产净值由基金管理人完成估值后,将估值结果
加盖业务公章以书面形式传真至基金托管人,基金托管人按法律法规、基金合同规定的估值
方法、时间、程序进行复核;基金托管人复核无误后加盖业务公章返回给基金管理人;月末、
年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。
六、每万份基金净收益的确认和估值错误的处理
本基金的估值采用四舍五入方式,每万份基金净收益的计算保留到小数点后4位,基金
七日年化收益率保留到小数点后3位,国家另有规定的从其规定。
当基金资产的估值导致每万份基金净收益小数点后4位或基金七日年化收益率小数点
后3位以内发生差错时,视为估值错误。国家另有规定的,从其规定。
当基金管理人确认已经发生估值错误情形时,基金管理人应当立即公告并予以纠正,并
采取合理的措施防止损失进一步扩大;当错误达到或超过基金资产净值的0.25%时,基金管
理公司应当及时通知基金托管人并报中国证监会;错误偏差达到基金资产净值的0.5%时,
基金管理人应当公告、通报基金托管人并报中国证监会备案。
因基金估值错误给投资者造成损失的应先由基金管理人承担,基金管理人对不应由其承
担的责任,有权向过错人追偿。基金合同的当事人应将按照以下约定处理:
1、差错类型
本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或注册登记机构、或代理销售
机构、或投资者自身的过错造成差错,导致其他当事人遭受损失的,过错的责任人应当对由
于该差错遭受损失的当事人(“受损方”)按下述“差错处理原则”给予赔偿承担赔偿责任。
上述差错的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、系
统故障差错、下达指令差错等;对于因技术原因引起的差错,若系同行业现有技术水平不能
预见、不能避免、不能克服,则属不可抗力,按照下述规定执行。
由于不可抗力原因造成投资者的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差错,因不可抗
力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任,但因该差错取得不当得利的当事人
仍应负有返还不当得利的义务。
2、差错处理原则
(1) 差错已发生,但尚未给当事人造成损失时,差错责任方应及时协调各方,及时进行
更正,因更正差错发生的费用由差错责任方承担;由于差错责任方未及时更正已产生的差错,
给当事人造成损失的,由差错责任方承担;若差错责任方已经积极协调,并且有协助义务的
当事人有足够的时间进行更正而未更正,则其应当承担相应赔偿责任。差错责任方应对更正
的情况向有关当事人进行确认,确保差错已得到更正。
(2) 差错的责任方对可能导致有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,并且仅
对差错的有关直接当事人负责,不对第三方负责。
(3) 因差错而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但差错责任方仍应
对差错负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利造成其他当事人
的利益损失(“受损方”),则差错责任方应赔偿受损方的损失,并在其支付的赔偿金额的范
围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利;如果获得不当得利的当事人已
经将此部分不当得利返还给受损方,则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不
当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给差错责任方。
(4) 差错调整采用尽量恢复至假设未发生差错的正确情形的方式。
(5) 差错责任方拒绝进行赔偿时,如果因基金管理人过错造成基金财产损失时,基金托
管人应为基金的利益向基金管理人追偿,如果因基金托管人过错造成基金资产损失时,基金
管理人应为基金的利益向基金托管人追偿。除基金管理人和托管人之外的第三方造成基金资
产的损失,并拒绝进行赔偿时,由基金管理人负责向差错方追偿。
(6) 如果出现差错的当事人未按规定对受损方进行赔偿,并且依据法律法规、基金合同
或其他规定,基金管理人自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损方承担了赔偿责任,则基金
管理人有权向出现过错的当事人进行追索,并有权要求其赔偿或补偿由此发生的费用和遭受
的损失。
(7) 按法律法规规定的其他原则处理差错。
3、差错处理程序
差错被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下:
(1) 查明差错发生的原因,列明所有的当事人,并根据差错发生的原因确定差错的责任
方;
(2) 根据差错处理原则或当事人协商的方法对因差错造成的损失进行评估;
(3) 根据差错处理原则或当事人协商的方法由差错的责任方进行更正和赔偿损失;
(4) 根据差错处理的方法,需要修改基金注册登记机构的交易数据的,由基金注册登记
机构进行更正,并就差错的更正向有关当事人进行确认;
(5) 基金管理人及基金托管人基金资产净值计算错误偏差达到基金资产净值0.5%时,
基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案。
七、暂停估值的情形
1、与本基金投资有关的证券交易场所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人无法准确评估基金财产价值时;
3、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估
值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商一致的,基金管理人应当
暂停估值;
4、中国证监会认定的其他情形。
八、特殊情形的处理
1、基金管理人按估值方法的第2、3项进行估值时,所造成的误差不作为基金资产估值
错误处理;
2、由于证券交易所及其登记结算公司发送的数据错误,或由于其他不可抗力原因,基
金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查,但是未能发现该错
误的,由此造成的基金资产估值错误,基金管理人和基金托管人可以免除赔偿责任。但基金
管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施消除由此造成的影响。
注:根据中国证监会证监会计字[2006]23号《关于基金管理公司及证券投资基金执行
<企业会计准则〉的通知》和2007年9月29日《国泰基金管理有限公司关于修改旗下基金
基金合同的公告》更新了以上基金资产估值部分的内容。
第十三节 基金的收益与分配
一、基金收益的构成
1、基金投资中央银行票据所得收益;
2、基金投资所得债券利息;
3、买卖证券已实现价差;
4、银行存款利息;
5、法律法规及基金合同规定的其它收入。
运用基金财产带来的成本或费用的节约计入收益。
二、基金净收益
基金净收益为基金收益扣除按照有关规定可以在基金收益中扣除的费用后的余额。
三、收益分配原则
1、“每日分配,按日支付”。本基金收益根据每日基金收益公告,以每万份基金份额收
益为基准,每日为投资者计算当日收益并分配,每日进行支付。收益分配计算结果计算至小
数点后第二位,投资者当日收益的精确度为小数点后两位,小数点后第三位采用去尾的方式,
因去尾形成的余额进行再次分配,直到分完为止。
2、本基金根据每日收益情况,将当日收益全部分配,若当日净收益大于零时,为投资
者记正收益;若当日净收益小于零时,为投资者记负收益;若当日净收益等于零时,当日投
资者不记收益。
3、本基金每日收益计算并分配时,以人民币元方式簿记,每日收益支付方式只采用红
利再投资(即红利转基金份额)方式,投资者可通过赎回基金份额获得现金收益。
4、本基金每日进行收益结转时,若投资者的当日收益为正收益,则该投资者账户的本
基金份额体现为增加;若投资者的当日收益为负收益,则该投资者账户的本基金份额体现为
减少。
5、每份基金份额享有同等分配权。
6、当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益;当日赎回的基金份额
自下一个工作日起不享有基金的分配权益。
7、在不影响基金份额持有人利益的前提下,基金管理人可酌情调整本基金收益分配方
式,此项调整并不需要基金份额持有人大会决议通过;
法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。
四、基金收益分配方案的确定与公告
本基金按日分配收益,基金管理人不另行公告。
五、收益分配中发生的费用
收益分配采用红利再投资方式,免收再投资的费用。
第十四节 基金的费用和税收
一、基金费用的种类
1、基金管理人的管理费;
2、基金托管人的托管费;
3、基金投资交易费用;
4、基金合同生效后与基金相关的基金信息披露费用;
5、基金份额持有人大会费用;
6、基金合同生效后与基金相关的会计师费和律师费;
7、基金销售服务费,具体计提办法按中国证监会的具体规定及基金合同约定执行;
8、按照国家有关规定可以列入的其他费用。
二、基金费用的费率、计提方法、计提标准和支付方式
(一)基金管理人的管理费
1、费率:年费率0.33%
2、计提标准:基金管理费按前一日基金资产净值的0.33%年费率计提。计算方法如下:
H=E×0.33%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日基金资产净值
3、计提方式与支付方式:基金管理费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管
人发送基金管理费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起2个工作日内从基金财产中
一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休息日等,支付日期顺延。
(二)基金托管人的基金托管费
1、费率:年费率0.10%
2、计提标准:基金托管费按前一日基金资产净值的0.1%年费率计提。计算方法如下:
H=E×0.10%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
3、计提方式与支付方式:基金托管费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管
人发送基金托管费划付指令,基金托管人复核后于次月首日起2个工作日内从基金财产中一
次性支付给基金托管人,若遇法定节假日、休息日,支付日期顺延。
(三)基金的销售服务费
1、费率:年费率0.25%
2、计提标准:基金销售服务费按前一日基金资产净值的0.25%年费率计提。计算方法
如下:
H=E×0.25%÷当年天数
H为每日应计提的基金销售服务费
E为前一日的基金资产净值
3、计提方式与支付方式:基金销售服务费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金
托管人发送基金销售服务费划付指令,基金托管人复核后于次月首日起2个工作日内从基金
财产中一次性支付给基金管理人指定的基金销售机构,若遇法定节假日、休息日,支付日期
顺延。
(四)其他费用
本节第一条第3、4、5、6、8款约定的费用,根据相关法律法规、基金合同及其他相关
合同,按照费用实际支出金额,列入当期基金费用。
三、基金费率的调整
基金管理人、基金托管人和基金销售机构可磋商酌情调整基金管理费、托管费和销售服
务费费率。调高该费率的,必须符合相关法律法规及基金合同的约定;调低费率的,无须召
开基金份额持有人大会。基金管理人必须最迟于调整后新费率实施日前三个工作日在至少一
种指定媒介等媒介刊登公告。
四、不列入基金费用的项目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损
失,以及处理与基金运作无关事项发生的费用等不列入基金费用。
基金合同生效之前的费用,包括但不限于律师费、会计师费和信息披露费用等不得从基
金财产列支。国家另有规定的除外。
五、税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体,依照国家法律法规的规定履行纳税义务。
第十五节 基金的会计与审计
一、基金会计政策
1、基金的会计年度为公历每年1月1日至12月31日。基金首次募集的会计年度按如
下原则:如果基金合同生效少于3个月,可以并入下一个会计年度。
2、本基金独立建账、独立核算。
3、基金核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位。
4、会计制度按国家有关的会计制度执行。
5、基金管理人和基金托管人各自保留完整的基金会计账目、凭证并进行日常的会计核
算,按照有关规定编制基金会计报表。
6、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并以书面方
式确认。
7、本基金会计责任人为基金管理人,基金管理人也可以具有证券、期货相关从业资格
的独立的会计师事务所担任基金会计,但该会计师事务所不能同时从事本基金的审计业务。
二、基金审计
1、本基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券从业资格的会计
师事务所和注册会计师对基金年度财务报表进行审计。
2、会计师事务所更换经办注册会计师,应事先征得基金管理人和基金托管人同意,并
报中国证监会备案。
3、基金管理人(或基金托管人)认为有充足理由更换会计师事务所,经基金托管人(或
基金管理人)同意后可以更换。基金管理人应当在更换会计师事务所后按照《信息披露办法》
的有关规定在指定媒介公告。
第十六节 基金的信息披露
本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《信息披露特别规
定》、基金合同及其他有关规定。本基金信息披露事项应当在中国证监会规定时间内,通过
指定媒介披露,并保证投资者能够按照基金合同约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的
信息资料。
一、本基金公开披露的基金信息包括:
(一)基金招募说明书、基金合同、基金托管协议、基金产品资料概要
基金募集申请经中国证监会注册后,基金管理人应当在基金份额发售的3日前,将基金
招募说明书、基金合同摘要登载在指定媒介上;基金管理人、基金托管人应当同时将基金合
同、基金托管协议登载在网站上。
基金合同生效后,基金招募说明书的信息发生重大变更的,基金管理人应当在三个工作
日内,更新基金招募说明书并登载在指定网站上;基金招募说明书其他信息发生变更的,基
金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的,基金管理人不再更新基金招募说明书。
基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件,用于向投资者提供简明的基金概要信
息。《基金合同》生效后,基金产品资料概要的信息发生重大变更的,基金管理人应当在三
个工作日内,更新基金产品资料概要,并登载在指定网站及基金销售机构网站或营业网点;
基金产品资料概要其他信息发生变更的,基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的,
基金管理人不再更新基金产品资料概要。
(二)基金份额发售公告
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告,并在披露招募说明
书的当日登载于指定媒介上。
(三)基金募集情况及基金合同生效公告
基金管理人应当在基金合同生效的次日在指定媒介上登载基金募集情况及基金合同生
效的公告。
(四)基金净值信息、基金收益
基金合同生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管理人应当至少每周公告
一次基金资产净值和基金7日年化(含节假日)收益率或每万份基金净收益。
货币市场基金的基金合同生效后,基金管理人应于开始办理基金份额申购或者赎回当日,
在中国证监会指定的全国性报刊(以下简称指定报刊)和基金管理人网站上披露截止前一日
的基金资产净值、基金合同生效至前一日期间的每万份基金净收益、前一日的7日年化收益
率。
在开始办理基金份额申购或者赎回后,基金管理人应当于每个开放日的次日在指定网站、
基金销售机构网站或者营业网点披露开放日每万份基金净收益和7日年化收益率。若遇法定
节假日,应于节假日结束后第二个自然日,披露节假日期间的每万份基金净收益和节假日最
后一日的7日年化收益率,以及节假日后的首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益
率。
基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日,在指定网站披露半年度和年度
最后一日的每万份基金净收益和7日年化收益率。
(五)基金份额申购、赎回价格
基金管理人应当在基金合同、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申购、赎回价
格的计算方式及有关申购、赎回费率,并保证投资者能够在基金销售机构网站或营业网点查
阅或者复制前述信息资料。
(六)基金定期报告
包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告.
基金管理人应当在每年结束之日起三个月内,编制完成基金年度报告,将年度报告登载
在指定网站上,并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基金年度报告中的财务会计报
告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计。
基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内,编制完成基金中期报告,将中期报告登
载在指定网站上,并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上。
基金管理人应当在季度结束之日起15个工作日内,编制完成基金季度报告,将季度报
告登载在指定网站上,并将季度报告提示性公告登载在指定报刊上。
《基金合同》生效不足2个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者
年度报告。
本基金投资组合的平均剩余期限,将在年度报告、中期报告和季度报告的投资组合报告
部分予以披露;本基金的销售服务费,将在基金年度报告中作出专项披露说明;出现本基金
合同约定的使用特殊估值方法的特殊情形时,将在年度报告、中期报告的财务会计报告部分
予以披露。
如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额20%的情形,为保障其
他投资者的权益,基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”项下
披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及本基金的特
有风险,中国证监会认定的特殊情形除外。
基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其流动性风险
分析等。
基金管理人应当在年度报告、中期报告中,至少披露报告期末基金前10名份额持有人
的类别、持有份额及占总份额的比例等信息。
(七)临时报告
本基金发生重大事件,有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书,并登载在指
定报刊和指定网站上。
前款所称重大事件,是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响
的下列事件:
1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项;
2、《基金合同》终止、基金清算;
3、转换基金运作方式、基金合并;
4、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构,基金改聘会计师事务所;
5、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项,基金
托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项;
6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更;
7、基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制人变更;
8、基金募集期延长或提前结束募集;
9、基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负责人发生
变动;
10、基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十,基金管理人、基金托管
人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个月内变动超过百分之三十;
11、涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁;
12、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到重大行政处
罚、刑事处罚,基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业务相关行为受到重大
行政处罚、刑事处罚;
13、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人
或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或者从事其他重大关
联交易事项,但中国证监会另有规定的除外;
14、基金收益分配事项;
15、管理费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更;
16、基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五;
17、基金开始办理申购、赎回;
18、基金发生巨额赎回并延期办理;
19、基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项;
20、基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请;
21、当“影子定价”确定的基金资产净值与“摊余成本法”计算的基金资产净值正负偏
离度绝对值达到0.5%的情形;当“影子定价”确定的基金资产净值与“摊余成本法”计算
的基金资产净值连续2个交易日出现负偏离度绝对值超过0.5%的情形;
22、发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时;
23、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大
影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。
(八)基金份额持有人大会决议
召开基金份额持有人大会的,召集人应当至少提前三十日公告基金份额持有人大会的召
开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
基金份额持有人依法自行召集持有人大会,基金管理人、基金托管人对基金份额持有人
大会决定的事项不依法履行信息披露义务的,召集人应当履行相关信息披露义务。
(九)澄清公告
在基金合同期限内,任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可能对基金份额价
格产生误导性影响或者引起较大波动,以及可能损害基金份额持有人权益的,相关信息披露
义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清,并将有关情况立即报告中国证监会。
(十)其他应披露信息
中国证监会有关规定、《管理规定》以及本基金合同要求进行披露的其他信息。
基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外,也可着眼于为投资者决策提供
有用信息的角度,在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投资操作的前提
下,自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中国证监会及自律规则的相关规定。
前述自主披露如产生信息披露费用,该费用不得从基金财产中列支。
二、信息披露文件的存放与查阅
依法必须披露的信息发布后,基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规规定将信
息置备于各自住所,供社会公众查阅、复制。
基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。
三、本基金信息披露事项以法律法规规定及本章节约定的内容为准。
第十七节 风险揭示
本基金面临的主要风险是利率风险、经济周期风险、再投资风险、流动性风险、信用风
险、交易对手违约风险、政策风险等。
一、利率风险
由于中央银行的利率的调整和短期利率的波动产生本基金的利率风险。由于利率的波动
基金份额持有人会面临投资收益率没有业绩基准高的风险。
二、经济周期风险
随着经济的周期性变化,国家经济和各个行业也呈周期性变化,从而影响到证券市场和
短期资金市场的走势,给本基金的投资收益带来风险。
三、再投资风险
债券偿付本息后以及回购到期后的再投资获得的收益取决于再投资时的利率水平和再
投资的策略。因未来市场利率的变化而引起再投资收益率的不确定性为再投资风险。
四、流动性风险
1、本基金的申购、赎回安排
本基金为普通开放式基金,投资人可在本基金的开放日办理基金份额的申购和赎回业务。
为切实保护存量基金份额持有人的合法权益,遵循基金份额持有人利益优先原则,本基金管
理人将合理控制基金份额持有人集中度,审慎确认申购赎回业务申请,包括但不限于:
(1)当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,基金管理
人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停
基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益。
(2)当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用
估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应
当暂停接受基金赎回申请或延缓支付赎回款项。
提示投资人注意本基金的申购赎回安排和相应的流动性风险,合理安排投资计划。
2、本基金拟投资市场、行业及资产的流动性风险
(1)本基金投资于具有良好流动性货币市场工具,主要包现金;一年以内(含一年)
的银行定期存款、大额存单;剩余期限在397天以内(含397天)的债券;期限在一年以内
(含一年)的债券回购;期限在一年以内(含一年)的中央银行票据;中国证监会、中国人
民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。以上各类货币市场工具本身具有高流动
性、低风险的特点,极端情况下可能存在部分债权品种交投不活跃和成交量不足的情形。本
基金管理人将发挥专业研究优势,加强对市场、上市公司基本面和固定收益类产品的深入研
究,持续优化组合配置,以控制流动性风险。
(2)资产支持证券只能通过特定的渠道进行转让交易,存在市场交易不活跃导致的流
动性风险。
基金管理人将密切关注各类资产及投资标的的交易活跃程度与价格的连续性情况,评估
各类资产及投资标的占基金资产的比例并进行动态调整,以满足基金运作过程中的流动性要
求,应对流动性风险。
3、巨额赎回情形下的流动性风险管理措施
出现巨额赎回时,基金管理人可以根据本基金当时的资产组合状况决定接受全额赎回或
部分延期赎回。
(1)全额赎回:当基金管理人认为有能力兑付投资者的赎回申请时,按正常赎回程序
执行。
(2)部分延期赎回:当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难或认为兑付投资
者的赎回申请而进行的资产变现可能对基金的资产净值造成较大波动时,基金管理人在当日
接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的前提下,对其余赎回申请延期办理。
对于当日的赎回申请,按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例,确定当日受理的赎回
份额;未受理部分可延迟至下一个开放日办理。转入下一个开放日的赎回申请不享有优先权,
以此类推,直到全部赎回为止。但投资者在申请赎回时可选择将当日未获受理部分予以撤销。
若本基金发生巨额赎回,在单个基金份额持有人超过基金总份额50%以上的赎回申请的
情形下:对于该基金份额持有人当日赎回申请超过上一开放日基金总份额50%以上的部分,
基金管理人可以延期办理赎回申请;对于该基金份额持有人当日赎回申请未超过50%的部分,
可以根据前段“(1)全额赎回”或“(2)部分延期赎回”的约定方式与其他基金份额持有人
的赎回申请一并办理。
4、备用的流动性风险管理工具的实施情形、程序及对投资者的潜在影响
基金管理人经与基金托管人协商,在确保投资者得到公平对待的前提下,可依照法律法
规及基金合同的约定,综合运用各类流动性风险管理工具,对赎回申请进行适度调整,作为
特定情形下基金管理人流动性风险管理的辅助措施。备用的流动性风险管理工具的实施情形
包括:
(1)发生基金合同规定的暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形;
(2)基金发生巨额赎回;
(3)基金发生巨额赎回,且单个基金份额持有人超过基金总份额50%以上的赎回申请
的情形;
(4)基金份额持续持有期限小于7日;
(5)发生基金合同规定的暂停估值的情形;
(6)法律法规规定、中国证监会认定或基金合同约定的其他情形。
实施备用流动性风险管理工具的决策程序依照基金管理人流动性风险管理制度的规定
办理。基金管理人应时刻防范可能产生的流动性风险,对流动性风险进行日常监控,切实保
护持有人的合法权益。
采取备用流动性风险管理工具,可能对投资人造成无法赎回、赎回延期办理、赎回款项
延期支付、赎回时承担冲击成本产生资金损失等影响。
五、信用风险
当基金持有的债券、票据的发行人违约,不按时偿付本金或利息时,将直接导致基金资
产的损失,产生信用风险。
六、交易对手违约风险
交易对手违约风险是指当债券、票据或债券回购等交易对手违约时,将直接导致基金资
产的损失,或导致基金不能及时抓住市场机会,对投资收益产生影响。
七、政策风险
政策风险主要指由于国家财政政策或货币政策的变动导致货币市场波动所引发本基金
收益产生损失的风险。
八、其他风险
除上面提到的风险外,本基金还存在其他风险,如投资操作风险、技术风险、不可抗拒
力风险等等。
第十八节 基金的终止和清算
一、基金合同的终止
有下列情形之一的,本基金合同终止:
(一)基金份额持有人大会决定终止的;
(二)基金管理人职责终止,而在六个月内没有新基金管理人承接其原有职责的;
(三)基金托管人职责终止,而在六个月内没有新基金托管人承接其原有职责的;
(四)基金合同约定的其他情况或中国证监会允许的其它情况。
基金合同终止的,应当对基金财产进行清算。
二、基金财产的清算
(一)基金财产清算小组
1、自基金合同终止之日起三十个工作日内成立基金财产清算小组,基金财产清算小组
在中国证监会的监督下进行基金清算。
2、基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事相关业务资格的注册
会计师、律师、相关的中介服务机构以及中国证监会指定的人员组成。
3、基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清算
小组可依法进行必要的民事活动。
(二)基金财产清算程序
1、基金合同终止后,由基金财产清算小组统一接管基金财产;
2、对基金财产和债权债务进行清理和确认;
3、对基金财产进行估值和变现;
4、基金财产清算小组作出的清算报告需经会计师事务所审计,并由律师事务所出具法
律意见书;
5、将基金清算结果报告中国证监会备案并公告;
6、公布基金清算公告;
7、对基金财产进行分配。
(三)清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,清算费用
由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
(四)基金财产按下列顺序清偿:
1、支付清算费用;
2、交纳所欠税款;
3、清偿基金债务;
4、按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
基金财产未按本项第1至3小项规定清偿前,不分配给基金份额持有人。
(五)基金财产清算的公告
基金财产清算过程中的重大事项须及时公告。基金财产清算小组作出的清算报告经会计
师事务所审计,律师事务所出具法律意见书后,报中国证监会备案并公告。
(六)基金清算账册及文件的保存
基金清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上,相关法律法规另有规定的,从
其规定。
第十九节 基金合同的内容摘要
一、基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利与义务
(一)基金管理人的权利
1、依法申请并募集基金;
2、自基金合同生效之日起,根据法律法规及基金合同的规定运用基金财产;
3、根据法律法规、基金合同及其他有关规定,制订、修改并公布有关基金募集、认购、
申购、赎回、转托管、基金转换、收益分配、非交易过户、冻结等方面的业务规则;
4、根据法律法规、基金合同及其他有关规定决定本基金的相关费率结构和收费方式,
获得基金管理费,从基金财产中计提销售服务费及其它事先经证监会批准或公告的合理费用
以及法律法规规定的其它费用;
5、根据法律法规和基金合同销售基金份额;
6、依据法律法规、基金合同及其他有关规定监督基金托管人,如认为基金托管人违反
了法律法规或基金合同约定对基金财产、其它基金合同当事人的利益造成重大损失的,应及
时呈报中国证监会和银行业监督管理机构,并采取其它必要措施以保护本基金及相关基金合
同当事人的利益;
7、根据基金合同的规定选择、更换基金销售代理人并有权依照代理销售协议对基金销
售代理人行为进行必要的监督和检查;
8、自行担任基金注册登记机构或选择、更换基金注册登记代理机构,办理基金注册与
过户登记业务,并按照基金合同约定对基金注册登记代理机构进行必要的监督和检查;
9、在基金合同约定的范围内,拒绝或暂停受理申购和赎回的申请;
10、在法律法规允许的前提下,为基金进行融资;
11、依据法律法规、基金合同及其他有关规定,决定基金收益的分配方案;
12、按照法律法规,代表基金行使因基金财产投资于证券所产生的权利;
13、依据法律法规、基金合同及其他有关规定,提议召开基金份额持有人大会;
14、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为;
15、选择、更换律师、审计师、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部机构并确定有
关费率;
16、法律法规、基金合同以及依据基金合同制订的其他法律文件所规定的其他权利。
(二)基金管理人的义务
1、依法募集基金,办理基金备案手续;
2、自基金合同生效之日起,依照诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产;
3、对所管理的不同基金财产分别设账、进行基金会计核算,编制财务会计报告及基金
报告;
4、充分考虑本基金的特点,并配备具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以
专业化的经营方式管理和运作基金财产;
5、设置相应的部门并配备足够的专业人员办理基金份额的认购、申购、赎回或委托他
机构代理该项业务;
6、设置相应的部门并配备足够的专业人员和相应的技术设施进行基金的注册与过户登
记工作或委托其它机构代理该项业务;
7、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保证所管理的
基金财产和管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理、分别记账,进行证券投
资;
8、除依据《基金法》等相关法律法规、基金合同及其他有关规定外,不得利用基金财
产为自己及基金份额持有人以外的任何第三方谋取利益;
9、除依据法律法规和基金合同的规定外,不得委托第三人管理、运作基金财产;
10、依法接受基金托管人的监督;
11、采取适当合理的措施使计算开放式基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符
合基金合同等法律文件的规定;
12、按有关规定计算并公告基金净值信息及每万份基金净收益和基金七日年化收益率;
13、严格按照《基金法》等相关法律法规和基金合同及其他有关规定,履行信息披露及
报告义务;
14、按照法律法规、基金合同及其他有关规定受理申购和赎回申请,及时、足额支付赎
回款项;
15、按基金合同的约定确定基金收益方案,及时向基金份额持有人分配收益;
16、保守基金的商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等;除法律法规和基金合同
及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不向他人泄露。但因遵守和
服从司法机构、中国证监会或其它监管机构的判决、裁决、决定、命令而作出的披露或为了
基金审计目的而作出的披露不应视为基金管理人违反基金合同约定的保密义务;
17、依据法律法规、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管
人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
18、按规定保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以上;
19、组织并参加基金清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配;
20、面临解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产时,及时报告中国证监会并
通知基金托管人;
21、基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有人利
益向基金托管人追偿;
22、因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益,应承担赔偿
责任,其赔偿责任不因其退任而免除;
23、确保需要向基金份额持有人提供的各项文件或资料在规定时间内发出;保证投资者
能够按照基金合同约定的时间和方式,查阅到与基金有关的公开资料,并得到有关资料的复
印件;
24、负责为基金聘请注册会计师和律师;
25、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为;
26、基金合同不能生效时按规定退还所募集资金本息,并承担发行费用;
27、公平对待所管理的不同基金,防止在不同基金间进行有损本基金份额持有人利益的
行为及进行不公平的资源分配;
28、不从事任何有损本基金其他当事人合法权益的活动;
29、法律法规、基金合同或中国证监会规定的其它义务。
(三)基金托管人的权利
1、自基金合同生效之日起,依法律法规和基金合同的规定持有并保管基金财产;
2、依照基金合同的约定获得基金托管费;
3、监督本基金的投资运作,如发现基金管理人的投资指令违反基金合同或有关法律法
规规定,且投资指令未生效的,不予执行并通知基金管理人及向中国证监会报告;若投资指
令违反基金合同或有关法律法规规定,且投资指令依据交易程序已生效的,应立即通知基金
管理人,并及时向中国证监会报告;
4、在基金管理人更换时,提名新的基金管理人;
5、依据法律法规、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会;
6、依据法律法规、基金合同及其他有关规定监督基金管理人,如认为基金管理人违反
了法律法规或基金合同约定,应及时呈报中国证监会和银行业监督管理机构,并采取其他必
要措施以保护基金份额持有人的利益;
7、法律法规、基金合同约定的其它权利。
(四)基金托管人的义务
1、遵守基金合同;
2、依法持有基金财产;
3、以诚实信用、勤勉尽责的原则安全保管基金财产;
4、设立专门的基金托管部,具有符合要求的营业场所,配备有足够的、合格的熟悉基
金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜;
5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,确保基金财产
的安全,保证其托管的基金财产与基金托管人自有资产以及不同的基金财产相互独立;对不
同的基金分别设置账户,独立核算,分账管理,保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、
账册记录等方面相互独立;
6、除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得为自己及任何第三人谋取利益,
不得委托第三人托管基金财产;
7、保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证;
8、按照相关规定开设基金财产的资金账户、证券账户和银行间债券托管账户,负责基
金投资于证券的清算交割,执行基金管理人的划款指令,并负责办理基金名下的资金往来;
9、保守基金商业秘密,除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外,在基金信
息公开披露前应予保密,不得向他人泄露;
10、复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、每万份基金净收益和基金七日年化收
益率;
11、采用适当、合理的措施,使本基金份额的认购、申购、赎回等事项符合基金合同等
有关法律文件的规定;
12、采用适当、合理的措施,使基金管理人用以计算本基金份额的认购、申购、赎回和
注销的方法符合基金合同等有关法律文件的规定;
13、采用适当、合理的措施,使基金投资和融资的条件符合法律法规、基金合同的规定;
14、对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见,说明基金管理人
在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行;如果基金管理人有未执行基金合同
规定的行为,还应说明基金托管人是否采取了适当的措施;
15、按照法律法规和中国证监会有关规定出具基金托管人报告;
16、按规定制作相关账册并与基金管理人核对;
17、按有关规定,建立并保存基金份额持有人名册,保存基金的会计账册、报表和记录
15年以上;
18、依基金管理人指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项;
19、按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法自行召集基金份额持
有人大会;
20、参加基金清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配;
21、面临解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产时,及时报告中国证监会和
银行业监督管理机构,并通知基金管理人;
22、因违反基金合同导致基金财产的损失,应承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而
免除;
23、监督基金管理人按照基金合同规定履行义务,基金管理人因过错造成基金财产损失
时,托管人应为基金向基金管理人追偿;
24、不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动;
25、办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;
26、有关法律法规和基金合同规定的其他义务。
(五)基金份额持有人的权利
1、按基金合同的约定分享基金财产收益;
2、参与分配清算后的剩余基金财产;
3、按基金合同的约定转让或申请赎回其持有的基金份额,并在规定的时间内取得有效
赎回的款项;
4、依照法律法规、基金合同及其他有关规定,要求召开基金份额持有人大会;
5、按基金合同的约定出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,就审议事项行使表
决权;
6、按基金合同的约定查阅或复制公开披露的基金信息资料;
7、按基金合同的约定监督基金管理人的投资运作;
8、要求基金管理人或基金托管人及时行使法律法规、基金合同所规定的义务;
9、对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构、注册登记机构损害其合法权益的
行为提起诉讼并要求予以赔偿;
10、法律法规、基金合同规定的其它权利。
(六)基金份额持有人的义务
1、遵守有关法律法规、基金合同的规定;
2、缴纳基金认购、申购、赎回等事宜涉及的款项及规定的费用;
3、在持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者基金合同终止的有限责任;
4、不从事任何有损本基金及本基金其他当事人合法权益的活动;
5、返还持有基金过程中获得的不当得利;
6、法律法规及基金合同规定的其他义务。
二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
(一)基金份额持有人大会由基金份额持有人或基金份额持有人合法的授权代表共同组
成。每一基金份额具有一票表决权,基金份额持有人可以委托代理人出席基金份额持有人大
会并行使表决权。
(二)召开事由
有以下情形之一的,应召开基金份额持有人大会:
1、更换基金管理人、更换基金托管人;
2、终止基金合同;
3、变更基金类别或转换基金运作方式;
4、与其他基金合并;
5、提高基金管理人、基金托管人的报酬标准,但根据法律法规的要求提高该等报酬标
准的除外;
6、变更基金投资目标、范围或策略;
7、变更基金份额持有人大会程序;
8、基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会;
9、法律法规或中国证监会规定的其他情形。
以下情况不需召开基金份额持有人大会:
1、调低基金管理费、基金托管费、基金销售服务费;
2、因相应的法律法规发生变动对基金合同进行修改;
3、对基金合同的修改不涉及基金合同当事人权利、义务变化,或对基金份额持有人利
益无实质性不利影响的;
4、在法律法规和基金合同约定的费率范围内调整本基金申购、赎回、转换、转托管等
费率和/或收费方式;
5、发生基金合同约定的基金管理人可以修改基金合同的其他情形;
6、除法律法规或基金合同约定应当召开基金份额持有人大会以外的其他情形。
(三)召集人和召集方式
1、除法律法规或基金合同另有约定外,基金份额持有人大会由基金管理人召集,基金
管理人未按规定召集或不能召集时,由基金托管人召集。开会时间、地点、方式和权益登记
日由召集人选择确定。
2、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人提出书面提
议。基金管理人应当自收到书面提议之日起十日内决定是否召集,并书面告知基金托管人。
基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起六十日内召开;基金管理人决定不
召集,基金托管人仍认为有必要召开的,应当自行召集。
3、代表基金份额10%以上(不含10%)的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有
人大会的,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起十日内
决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。
基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起六十日内召开;基金管理人决定不
召集,代表基金份额10%以上(不含10%)的基金份额持有人仍认为有必要召开的,应当向
基金托管人提出书面提议。
基金托管人应当自收到书面提议之日起十日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基
金份额持有人代表和基金管理人;基金托管人决定召集的,应当自出具书面决定之日起六十
日内召开。
4、代表基金份额10%以上(不含10%)的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金
份额持有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,代表基金份额10%以上(不含10%)
的基金份额持有人有权自行召集,并至少提前三十日报中国证监会备案。
5、基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的,基金管理人、基金托管人应
当配合,不得阻碍、干扰。
(四)通知
召开基金份额持有人大会,召集人应当至少提前30日在至少一种指定媒介上公告通知。
基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决。
基金份额持有人大会通知至少应载明以下内容:
1、会议召开的时间、地点和会议方式;
2、会议拟审议的主要事项、议事程序、表决方式;
3、有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日;
4、代理投票授权委托书送达时间和地点;
5、会务常设联系人姓名、电话;
6、如采用通讯表决方式,则载明投票表决的截止日以及表决票的送达地址;
7、与会者须准备的文件或须履行的手续;
8、召集人认为需要通知的其他事项。
采取通讯方式开会并进行表决的情况下,由召集人决定通讯方式和书面表决方式,并在
会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系
方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间、送达地址和收取方式。
(五)基金份额持有人出席会议的方式
基金份额持有人大会可以采取现场方式召开,也可以采取通讯等方式召开。
会议的召开方式由召集人确定,但更换基金管理人和基金托管人必须以现场开会方式召
开基金份额持有人大会。
1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托书委派代表出席,现
场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会。
现场开会同时符合以下条件时,可以进行基金份额持有人大会议程:
(1) 亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份额
的凭证及委托人的代理投票授权委托书符合法律法规、基金合同和会议通知的规定;
(2) 经核对,汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示,全部有效的基
金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的50%(不含50%)。
2、通讯方式开会。通讯方式开会应以书面方式进行表决。
在符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效:
(1) 召集人按基金合同约定公布会议通知,在两个工作日内连续公布相关提示性公告;
(2) 召集人在基金托管人(基金托管人担任召集人时,为基金管理人,下同)和公证机
关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见;
(3) 本人直接出具书面意见或授权他人代表出具有效书面意见所代表的基金份额持有
人所持有的基金份额不少于在权益登记日基金总份额的50%(不含50%);
(4) 直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的代理人,同时
提交的持有基金份额的凭证、受托代表他人出具书面意见者出具的委托人持有基金份额的凭
证及委托人的代理投票授权委托书符合法律法规、基金合同和会议通知的规定;
(六)议事内容与程序
1、议事内容及提案权
议事内容为关系基金份额持有人利益,且为基金份额持有人大会职权范围内的事项,如
决定终止基金合同、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并以及召集人认为需
提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。
基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日基金总份额10%以上(不含10%)
的基金份额持有人可以向大会召集人提交需由基金份额持有人大会审议表决的提案,但应在
大会召集人发出会议通知前提出。
对于基金份额持有人提交的提案,大会召集人应当按照以下原则对提案进行审核:
(1) 关联性。大会召集人对于涉及事项与基金有直接关系,并且不超出法律法规和基金
合同约定的基金份额持有人大会职权范围的基金份额持有人提案,应提交大会审议;对于不
符合上述要求的,不提交基金份额持有人大会审议。如果召集人决定不将基金份额持有人提
案提交大会审议,应当在该次基金份额持有人大会上进行解释和说明。
(2) 程序性。大会召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题做出决定。如
将其提案进行分拆或合并表决,需征得原提案人同意;原提案人不同意变更的,大会主持人
可以就程序性问题提请基金份额持有人大会做出决定,并按照基金份额持有人大会决定的程
序进行审议。
2、议事程序
(1) 现场开会
首先由大会主持人按照规定程序确定和公布监票人,然后由大会主持人宣读提案,经讨
论后进行表决,并形成大会决议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表,在基金管
理人授权代表未能主持大会的情况下,由基金托管人授权其出席会议的代表主持;如果基金
管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会,则由出席大会的基金份额持有人所
持表决权的50%以上(不含50%)选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大
会的主持人。
(2) 通讯开会
在通讯开会的情况下,公告会议通知时应当同时公布提案,在所通知的表决截止日期后
第2个工作日统计全部有效表决,在公证机关监督下形成决议。
(七)表决
1、基金份额持有人所持每份基金份额享有平等的表决权。
2、基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
3、基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议:
(1) 一般决议,应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的50%以上(不含50%)
通过;
(2) 特别决议,应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的三分之二以上(不含三
分之二)通过。转换基金运作方式、更换基金管理人、更换基金托管人、终止基金合同等重
大事项必须以特别决议通过方为有效。
4、基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
5、采取通讯方式进行表决时,除非有充分相反证据证明,否则其表面符合法律法规和
会议通知规定的书面表决意见视为有效表决。意见模糊或相互矛盾的视为无效表决。
6、基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐
项表决。
(八)计票
1、现场开会
(1) 基金份额持有人大会的主持人为召集人授权出席大会的代表,如大会由基金管理人
或基金托管人召集,基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金
份额持有人中推举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票
人;如大会由基金份额持有人自行召集,基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣
布在出席会议的基金份额持有人中推举三名基金份额持有人担任监票人。
(2) 监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票
结果。
(3) 如果会议主持人或出席会议的基金份额持有人或者基金份额持有人的代理人对于
提交的表决结果有怀疑,有权在宣布表决结果后立即要求重新清点,监票人应当立即重新清
点,重新清点仅限一次。重新清点完成后,会议主持人应当立即公布重新清点结果。
2、通讯方式开会
在通讯方式开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人
授权代表(若基金托管人担任召集人,则为基金管理人授权代表)的监督下进行计票,并由
公证机关对其计票过程予以公证。
(九)生效与公告
基金份额持有人大会按照《基金法》有关规定表决通过的事项,召集人应当自通过之日
起5日内报中国证监会备案。
基金份额持有人大会决定的事项自表决通过之日起生效。生效的基金份额持有人大会决
议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有法律约束力。基金管理人、基金托
管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决定。
基金份额持有人大会决议应当自生效之日起2日内,在至少一种中国证监会指定的信息
披露媒介公告。
三、基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式
(一)基金合同内容发生如下情形变更,须召开基金份额持有人大会:
1、变更基金投资目标、范围或策略;
2、更换基金管理人、基金托管人;
3、变更基金份额持有人大会程序;
4、转换基金运作方式;
5、变更基金类别;
6、提高基金管理人、基金托管人的报酬标准;
7、法律法规及中国证监会规定的其他情形。
基金份额持有人大会决议通过的以上基金合同变更,召集人应自通过之日起5日内报中
国证监会备案,关于基金合同变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行,自决议生
效后2个工作日内在指定媒介公告。
(二)有下列情形之一的,本基金合同终止:
1、基金份额持有人大会决定终止的;
2、基金管理人职责终止,而在六个月内没有新基金管理人承接其原有职责的;
3、基金托管人职责终止,而在六个月内没有新基金托管人承接其原有职责的;
4、基金合同约定的其他情况或中国证监会允许的其它情况。
(三)基金财产的清算
1、基金财产清算小组
(1) 自基金合同终止之日起三十个工作日内成立基金财产清算小组,基金财产清算小组
在中国证监会的监督下进行基金清算。
(2) 基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事相关业务资格的注册
会计师、律师、相关的中介服务机构以及中国证监会指定的人员组成。
(3) 基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清算
小组可依法进行必要的民事活动。
2、基金财产清算程序
(1) 基金合同终止后,由基金财产清算小组统一接管基金财产;
(2) 对基金财产和债权债务进行清理和确认;
(3) 对基金财产进行估值和变现;
(4) 基金财产清算小组作出的清算报告需经会计师事务所审计,并由律师事务所出具法
律意见书;
(5) 将基金清算结果报告中国证监会备案并公告;
(6) 公布基金清算公告;
(7) 对基金财产进行分配。
3、清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,清算费用
由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
4、基金财产按下列顺序清偿:
(1) 支付清算费用;
(2) 交纳所欠税款;
(3) 清偿基金债务;
(4) 按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
基金财产未按本项第(1)至(3)小项规定清偿前,不分配给基金份额持有人。
5、基金财产清算的公告
基金财产清算过程中的重大事项须及时公告。基金财产清算小组作出的清算报告经会计
师事务所审计,律师事务所出具法律意见书后,报中国证监会备案并公告。
6、基金清算账册及文件的保存
基金清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上,相关法律法规另有规定的,从
其规定。
四、争议解决方式
基金合同各方当事人因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议,应当通过协商
或者调解解决,协商或调解不能解决的,应提交中国国际经济贸易仲裁委员会上海分会,按
照该会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的,对仲裁各方当事人均具有约束力。
基金合同受中国法律管辖。
五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式
基金合同将印制成册,供投资者在基金管理人、基金托管人、基金销售代理人和注册登
记机构的办公场所查阅,并同时刊登在基金管理人的网站,供投资者查阅。投资者也可按工
本费购买基金合同的复制件或复印件,但内容应以基金合同正本为准。
第二十节 基金托管协议的内容摘要
一、基金托管协议当事人
(一)基金管理人:国泰基金管理有限公司
(二)基金托管人:中国农业银行股份有限公司
二、基金托管人对基金管理人投资运作的监督
(一)基金托管人对基金投资范围和投资组合比例的监督
1、监督内容
基金托管人应对基金管理人就基金财产的投资对象、基金财产的投资组合比例、基金财
产的核算、基金资产净值的计算、基金管理人报酬的计提和支付、基金托管人报酬的计提和
支付、基金的申购与赎回、基金收益分配等行为的合法性、合规性进行监督和核查。
2、监督标准
(1) 基金管理人的投资运作行为是否符合基金法及相关配套法律法规以及基金合同中
关于投资范围、投资组合比例等规定内容;
(2) 基金投资范围和投资组合比例是否符合上述监督内容的约定。
3、监督程序
基金托管人发现基金管理人的划款指令中关于基金投资范围、投资组合比例等内容违反
《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《销售办法》、《管理办法》、《管理规定》、《有关
问题的规定》、《信息披露特别规定》、《流动性风险管理规定》、基金合同、本托管协议、上
述监督内容的约定和其他有关法律法规的规定,应当及时以书面形式通知基金管理人限期纠
正。基金管理人收到通知后应及时核对、确认并以书面形式向基金托管人发出回函。在限期
内,基金托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正,并予协助配合。基金
管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。
基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的划款指令违反法律、行政法规和其他有
关规定,或者违反基金合同约定的,应当立即通知基金管理人,并报告中国证监会。
本款暂定上述约定内容,相关法律法规、规章明确规定内容与此部分内容不符或冲突或
未作出明确约定的,基金管理人与基金托管人有权并且应当对此进行修改并遵照执行。
(二)基金托管人发现基金管理人的投资运作违反《基金法》、《运作办法》、《信息披露
办法》、《销售办法》、《管理办法》、《有关问题的规定》、《信息披露特别规定》、《流动性风险
管理规定》、基金合同、本托管协议和其他有关法律法规规定时的处理方式和程序
基金托管人发现基金管理人的投资运作违反《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、
《销售办法》、《管理办法》、《有关问题的规定》、《信息披露特别规定》、《流动性风险管理规
定》、基金合同、本托管协议和其他有关法律法规的规定时,应及时以书面形式通知基金管
理人限期纠正。基金管理人收到通知后应及时核对、确认并以书面形式向基金托管人发出回
函。在限期内,基金托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正,并予协助
配合。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中
国证监会
基金托管人发现基金管理人运用基金财产进行投资时,如有重大违规行为,应立即报告
中国证监会,同时通知基金管理人限期纠正。
三、基金管理人对基金托管人业务的核查
根据《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《销售办法》、《管理办法》、《有关问题
的规定》、《信息披露特别规定》、《流动性风险管理规定》、基金合同、本托管协议及其它有
关法律法规的规定,基金管理人就基金托管人是否及时执行基金管理人合法合规的划款指令、
是否妥善保管所托管的基金财产、是否及时按照基金管理人的指令向基金注册登记机构支付
赎回和分红款项等履行托管职责的情况,对基金托管人进行监督和核查。
基金管理人发现基金托管人的行为违反《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《销
售办法》、《管理办法》、《流动性风险管理规定》、基金合同、本托管协议和其他有关法律法
规的规定,应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正,基金托管人收到通知后应及时核对
确认并以书面形式向基金管理人发出回函。在限期内,基金管理人有权随时对通知事项进行
复查,督促基金托管人改正,并予协助配合。基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能
在限期内纠正的,基金管理人应报告中国证监会。
基金管理人发现基金托管人有重大违规行为,应立即报告中国证监会和银行业监督管理
机构,同时通知基金托管人限期纠正。
四、基金财产的保管
(一)基金财产保管的原则
1、基金托管人应安全保管实际收到的基金全部财产。
2、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
3、基金托管人应按照规定为基金开立基金财产的资金账户和证券账户。本基金财产与
基金托管人的其他财产及其他基金的财产分别设置账户,确保基金财产的完整与独立。
4、未经基金管理人的正当指令,基金托管人不得自行运用、处分、分配基金的任何财
产。
5、基金托管人应当设有专门的基金托管部门,取得基金从业资格的专职人员达到法定
人数,符合安全保管基金财产的条件,有安全高效的清算、交割系统,有符合要求的营业场
所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施,有完善的内部稽核监控制度和风险控
制制度。
6、除依据法律法规和基金合同的规定外,基金托管人不得委托第三人托管基金财产。
7、对于因为基金投资产生的应收资产,应由基金管理人负责与有关当事人确定到账日
期并通知基金托管人,到账日应收资产没有到达基金托管人处的,基金托管人应及时通知基
金管理人,由基金管理人采取措施进行催收,由此给基金造成损失的,基金管理人应负责向
有关当事人追偿,基金托管人不对此承担任何责任。
8、对于基金申购过程中产生的应收资产,由基金管理人负责与有关当事人确定到账日
期并通知基金托管人。到账日应收资产没有到达基金托管人处的,基金托管人应及时通知基
金管理人,由基金管理人采取措施进行催收,由此给基金造成损失的,基金管理人应负责向
有关当事人追偿,基金托管人不对此承担任何责任。
(二)基金募集资金的验证
基金募集期间,募集的资金存入基金注册登记机构指定的基金募集专户。基金募集期限
届满,募集的基金份额总额符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后,由基金管理人聘请
具有从事证券业务资格的会计师事务所进行验资,出具验资报告。出具的验资报告由参加验
资的2名或2名以上中国注册会计师签字方为有效。基金注册登记机构应将募得的全部资金
存入基金托管人以基金名义开立的银行账户中。基金托管人在收到资金的当日出具基金财产
接收报告。若基金募集期限届满,未能达到基金合同生效的条件,由基金管理人按基金合同
的有关规定办理退款事宜。
(三)基金银行账户的开立和管理
基金银行账户的开立和管理由基金托管人以基金的名义开立全权负责。基金托管人要确
保所托管基金全部存款的安全。
基金托管人以自身法人名义在中国证券登记结算公司(或其上海分公司、深圳分公司)
开立结算备付金账户,用于办理基金托管人所托管的全部基金在证券交易所进行证券投资所
涉及的资金结算业务。结算备付金、结算互保基金的收取按照中国证券登记结算公司的规定
执行。
基金托管人根据基金管理人的指令办理资金支付。本基金的预留印鉴由基金托管人保管
和使用。本基金的一切货币收支活动,均需通过基金的银行账户进行。
本基金银行账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管
理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户,亦不得使用基金的任何账户进行本基金
业务以外的活动。
(四)基金证券账户和资金账户的开立和管理
基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司为基金开立托管
人与基金联名的证券账户, 以基金托管人的名义开立基金证券交易资金账户,用于本基金
证券投资的清算和存管,并对证券账户和证券交易资金账户业务发生情况进行如实记录。基
金证券账户和证券交易资金账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管
人和基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户和证券交易资金账
户,亦不得使用基金的任何证券账户和证券交易资金账户进行本基金业务以外的活动。基金
托管人负责基金证券账户和证券交易资金账户的开立和证券账户卡的保管。
因业务发展需要开立的其他账户,可以根据法律法规和基金合同的规定,经由基金管理
人和基金托管人协商同意,由基金托管人负责开立。新账户按有关法规使用并管理。相关法
律、法规对相关账户的开立和管理另有规定的,按其规定办理。
(五)债券托管账户的开立和管理
基金合同生效后,基金管理人负责代表基金向中国证监会和中国人民银行申请基金进入
全国银行间同业拆借市场进行交易。由基金管理人在中国外汇交易中心开设同业拆借市场交
易账户,由基金托管人在中央国债登记结算有限责任公司开设债券托管账户,并由基金托管
人负责基金债券的过户及资金的清算。
同业拆借市场交易账户和债券托管账户根据中国人民银行、中国外汇交易中心和中央国
债登记结算有限公司的有关规定,由基金管理人和基金托管人签订协议,进行使用和管理。
基金管理人和基金托管人同时代表基金签订全国银行间国债市场回购主协议,基金托管人保
管协议正本,基金管理人保存协议副本。
(六)基金财产投资的有关实物证券的保管
实物证券由基金托管人存放于托管银行的保管库,但要与非本基金的其他实物证券分开
保管,也可存入中央国债登记结算公司、交易所、基金注册登记机构或其他由托管人选定的
代保管库。保管凭证由基金托管人保存。实物证券的购买和转让,由基金托管人根据基金管
理人的指令办理。实物证券保管费按照相关法律法规或中国证监会的有关规定执行。
(七)与基金财产有关的重大合同的保管
与基金财产有关的重大合同的签署,由基金管理人负责。由基金管理人代表基金签署的
与基金有关的重大合同的原件分别由基金托管人、基金管理人各自保管一份。除协议另有规
定外,基金管理人在代表基金签署与基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的
正本,以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份合同原件。如上述合同只有一份正本且
该正本先由基金管理人取得,则基金管理人应及时将正本送达基金托管人处。保管期限按照
国家有关规定执行。
五、基金资产净值计算和会计核算
(一)基金资产净值及基金份额净值的计算与复核
1、估值目的
基金资产估值的目的是客观、准确地反映基金财产是否保值、增值,依据经基金资产估
值后确定的基金资产净值计算出的基金份额收益。本基金采用固定份额净值,基金账面份额
净值始终保持为1.00元。
2、估值日
本基金的估值日为相关的证券交易场所的正常营业日,以及国家法律法规规定需要对外
披露基金净值的非营业日。
3、估值方法
本基金估值采用摊余成本法,即计价对象以买入成本列示,按票面利率或协议利率并考
虑其买入时的溢价与折价,在其剩余存续期内按照实际利率法进行摊销,每日计提损益。本
基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金资产净值。
(1) 本基金目前投资工具的估值方法如下:
1) 基金持有的银行存款以本金列示,按银行实际协议利率逐日计提利息;
2) 基金持有的回购协议(封闭式回购)以成本列示,按实际利率在实际持有期间内逐
日计提利息;
3) 基金持有的附息债券、贴现券购买时采用实际支付价款(包含交易费用)确定初始
成本,每日按摊余成本和实际利率计算确定利息收入;
4) 基金持有的买断式回购以协议成本列示,所产生的利息在实际持有期间内逐日计提。
回购期间对涉及的金融资产根据其资产的性质进行相应的估值。回购期满时,若双方都能履
约,则按协议进行交割。若融资业务到期无法履约,则继续持有现金资产,实际持有的相关
资产按其性质进行估值;
5) 基金持有的资产支持证券视同债券,购买时采用实际支付价款(包含交易费用)确
定初始成本,每日按摊余成本和实际利率计算确定利息收入。
(2) 如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人可
根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。即使存在上述情况,
基金管理人若采用上述1)-5)规定的方法为基金财产进行了估值,仍应被认为采用了适当的
估值方法。
(3) 为了避免采用摊余成本法计算的基金资产净值与按其他可参考公允价值指标计算
的基金资产净值发生重大偏离,从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不公平的结果,基
金管理人于每一估值日,采用其他可参考公允价值指标,对基金持有的估值对象进行重新评
估,即“影子定价”。当“影子定价”确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净
值的负偏离度绝对值达到0.25%时,基金管理人应当在5个交易日内将负偏离度绝对值调整
到0.25%以内,当正偏离度绝对值达到0.5%时,基金管理人应当暂停接受申购并在5 个交
易日内将正偏离度绝对值调整到0.5%以内。当负偏离度绝对值达到0.5%时,基金管理人应
当使用风险准备金或者固有资金弥补潜在资产损失,将负偏离度绝对值控制在0.5%以内。
当负偏离度绝对值连续两个交易日超过0.5%时,基金管理人应当采用公允价值估值方法对
持有投资组合的账面价值进行调整,或者采取暂停接受所有赎回申请并终止基金合同进行财
产清算等措施。
(4) 如有新增事项,按国家有关法律法规的最新规定估值。
(5) 采用本估值方法可能对基金资产净值波动带来的影响:适用影子定价法对估值对象
进行调整时,调整差额于当日计入基金资产净值,基金资产净值可能产生相应的波动。
(6) 上述估值方法如有变动,基金管理人将依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒
介公告。
根据有关法律法规,开放式基金的基金会计责任方由基金管理人担任。因此,就与本基
金有关的会计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,基金
管理人有权按照其对基金资产净值的计算结果对外予以公布。
4、估值对象
本基金依法持有的银行存款、各类有价证券和应收款项以及其他投资等资产。
5、估值程序
基金日常估值由基金管理人进行。基金资产净值由基金管理人完成估值后,将估值结果
加盖业务公章以书面形式传真至基金托管人,基金托管人按法律法规、基金合同规定的估值
方法、时间、程序进行复核;基金托管人复核无误后加盖业务公章返回给基金管理人;月末、
年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。
6、每万份基金净收益的确认和估值错误的处理
本基金的估值采用四舍五入方式,每万份基金净收益的计算保留到小数点后4位,基金
七日年化收益率保留到小数点后3位,国家另有规定的从其规定。
当基金资产的估值导致每万份基金净收益小数点后4位或基金七日年化收益率小数点
后3位以内发生差错时,视为估值错误。国家另有规定的,从其规定。
当基金管理人确认已经发生估值错误情形时,基金管理人应当立即公告并予以纠正,并
采取合理的措施防止损失进一步扩大;当错误达到或超过基金资产净值的0.25%时,基金管
理公司应当及时通知基金托管人并报中国证监会;错误偏差达到基金资产净值的0.5%时,
基金管理人应当公告、通报基金托管人并报中国证监会备案。
因基金估值错误给投资者造成损失的应先由基金管理人承担,基金管理人对不应由其承
担的责任,有权向过错人追偿。基金合同的当事人应将按照以下约定处理:
(1) 差错类型
本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或注册登记机构、或代理销售
机构、或投资者自身的过错造成差错,导致其他当事人遭受损失的,过错的责任人应当对由
于该差错遭受损失的当事人(“受损方”)按下述“差错处理原则”给予赔偿承担赔偿责任。
上述差错的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、系
统故障差错、下达指令差错等;对于因技术原因引起的差错,若系同行业现有技术水平不能
预见、不能避免、不能克服,则属不可抗力,按照下述规定执行。
由于不可抗力原因造成投资者的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差错,因不可抗
力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任,但因该差错取得不当得利的当事人
仍应负有返还不当得利的义务。
(2) 差错处理原则
1) 差错已发生,但尚未给当事人造成损失时,差错责任方应及时协调各方,及时进行
更正,因更正差错发生的费用由差错责任方承担;由于差错责任方未及时更正已产生的差错,
给当事人造成损失的,由差错责任方承担;若差错责任方已经积极协调,并且有协助义务的
当事人有足够的时间进行更正而未更正,则其应当承担相应赔偿责任。差错责任方应对更正
的情况向有关当事人进行确认,确保差错已得到更正。
2) 差错的责任方对可能导致有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,并且仅
对差错的有关直接当事人负责,不对第三方负责。
3) 因差错而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但差错责任方仍应
对差错负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利造成其他当事人
的利益损失(“受损方”),则差错责任方应赔偿受损方的损失,并在其支付的赔偿金额的范
围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利;如果获得不当得利的当事人已
经将此部分不当得利返还给受损方,则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不
当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给差错责任方。
4) 差错调整采用尽量恢复至假设未发生差错的正确情形的方式。
5) 差错责任方拒绝进行赔偿时,如果因基金管理人过错造成基金财产损失时,基金托
管人应为基金的利益向基金管理人追偿,如果因基金托管人过错造成基金资产损失时,基金
管理人应为基金的利益向基金托管人追偿。除基金管理人和托管人之外的第三方造成基金资
产的损失,并拒绝进行赔偿时,由基金管理人负责向差错方追偿。
6) 如果出现差错的当事人未按规定对受损方进行赔偿,并且依据法律法规、基金合同
或其他规定,基金管理人自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损方承担了赔偿责任,则基金
管理人有权向出现过错的当事人进行追索,并有权要求其赔偿或补偿由此发生的费用和遭受
的损失。
7) 按法律法规规定的其他原则处理差错。
(3) 差错处理程序
差错被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下:
1) 查明差错发生的原因,列明所有的当事人,并根据差错发生的原因确定差错的责任
方;
2) 根据差错处理原则或当事人协商的方法对因差错造成的损失进行评估;
3) 根据差错处理原则或当事人协商的方法由差错的责任方进行更正和赔偿损失;
4) 根据差错处理的方法,需要修改基金注册登记机构的交易数据的,由基金注册登记
机构进行更正,并就差错的更正向有关当事人进行确认;
5) 基金管理人及基金托管人基金资产净值计算错误偏差达到基金资产净值0.5%时,基
金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案。
7、暂停估值的情形
(1) 与本基金投资有关的证券交易场所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;
(2) 因不可抗力或其他情形致使基金管理人无法准确评估基金财产价值时;
(3) 中国证监会认定的其他情形。
8、特殊情形的处理
(1) 基金管理人按估值方法的第2、3项进行估值时,所造成的误差不作为基金资产估
值错误处理;
(2) 由于证券交易所及其登记结算公司发送的数据错误,或由于其他不可抗力原因,基
金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查,但是未能发现该错
误的,由此造成的基金资产估值错误,基金管理人和基金托管人可以免除赔偿责任。但基金
管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施消除由此造成的影响。
(二)基金账册的建立和核对
基金托管人和基金管理人在基金合同生效后,应按照基金合同中约定的记账法和会计处
理原则,独立地设置、登录和保管本基金的全套账册,对双方各自的账册定期进行核对,互
相监督,切实保证基金财产的安全。
经对账发现双方的账目存在不符的,基金管理人和基金托管人必须及时查明原因并纠正,
保证双方平行登录的账册记录完全相符。
(三)基金定期报告的编制和复核
基金管理人和基金托管人应按相关法律法规的规定,分别独立编制定期报告。
1、基金定期报告的编制时间安排
基金合同生效后,基金管理人应当在每六个月结束之日起四十五日内,更新招募说明书
并登载在网站上,将更新后的招募说明书摘要登载在指定报刊上;
月度报表的编制,应于每月结束后五个工作日内完成;
基金季度报告在每季度结束之日起十五个工作日内,编制完成并公告;
半年度报告在上半年结束之日起六十日内,编制完成并公告;
年度报告在每年结束之日起九十日内,编制完成并公告。
2、基金定期报告的复核安排
基金管理人应完成报表编制,加盖公章后,以加密传真方式将有关报表提供给基金托管
人复核。基金托管人在复核过程中,发现双方的报表存在不符时,基金管理人和基金托管人
应共同查明原因,进行调整,调整以国家有关规定为准。核对无误后,基金托管人在基金管
理人提供的报告上加盖公章,双方各留存一份。
基金托管人应对基金管理人提交的报表及报告及时进行复核,确保基金管理人按照上述
规定予以公告披露。基金托管人复核完毕,应出具相应的复核确认书。
3、基金托管人在复核过程中,发现双方的报表存在不符时,基金管理人和基金托管人
应共同查明原因,进行调整,调整以双方认可的账务处理方式为准;若双方无法达成一致以
基金管理人的账务处理为准。基金管理人承担由此产生的责任(基金管理人无过错除外)。
核对无误后,基金托管人在基金管理人提供的报告上加盖公章,双方各自留存一份。如果基
金管理人与基金托管人不能于应当发布公告之日之前就相关报表达成一致,基金管理人有权
按照其编制的报表对外发布公告,基金管理人承担由此产生的责任(基金管理人无过错除外)。
基金托管人有权就相关情况报证监会备案。
六、基金份额持有人名册的登记与保管
本基金的注册登记业务由国泰基金管理有限公司负责办理。根据业务需要也可以委托其
他符合条件的机构代理办理注册登记业务。国泰基金管理有限公司设立了专门的注册登记部
门负责本公司开放式基金的注册登记、存管、清算、交收以及持有人名册的建立和保管等业
务。
七、争议解决方式
本托管协议适用中华人民共和国法律并从其解释。
双方当事人同意,因本托管协议而产生的或与本托管协议有关的一切争议,应先友好协
商解决。协商不成,应提交中国国际经济贸易仲裁委员会,根据该委员会当时有效的仲裁规
则进行仲裁,仲裁地点在上海,仲裁裁决是终局性的。
争议处理期间,双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责,各自继续忠实、勤勉、
尽责地履行基金合同和托管协议规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。
八、基金托管协议的修改与终止
(一)托管协议的修改
本托管协议双方当事人经协商一致,可以对协议进行修改。修改后的新协议,其内容不
得与基金合同的规定有任何冲突。修改后的新协议,报中国证监会备案。
(二)托管协议的终止
发生以下情况,本托管协议终止:
1、基金合同终止;
2、基金托管人依法解散、被依法撤销、被依法宣告破产或由其他基金托管人接管基金
财产;
3、基金管理人依法解散、被依法撤销、被依法宣告破产或由其他基金管理人接管基金
管理权;
4、发生法律法规规定的托管协议终止的其他情形。
第二十一节 对基金份额持有人的服务
基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。以下是主要的服务内容,基金
管理人根据基金份额持有人的需要和市场的变化,有权增加、修改这些服务项目。
一、客户服务专线
1、理财咨询:人工理财咨询、账户查询、投资人个人资料完善等。
2、全天候的7×24小时电话自助查询(基金净值、账户信息等)。
二、客户投诉及建议受理服务
投资人可以通过电话、信函、电邮、传真等方式提出咨询、建议、投诉等需求,基金
管理人将尽快给予回复,并在处理进程中随时给予跟踪反馈。
三、短信提示发送服务
投资人可以通过拨打基金管理人客户服务电话、网站申请订制(退订)免费的手机短
信资讯。基金管理人定期或不定期向投资人发送短信资讯。
四、电子邮件电子刊物发送服务
投资人可以通过拨打基金管理人客户服务电话、网站申请订制(退订)免费的电子邮
件资讯。基金管理人定期或不定期向投资人发送电子资讯。
五、联系基金管理人
1、网址:www.gtfund.com
2、电子邮箱:service@gtfund.com
3、客户服务热线:400-888-8688(全国免长途话费),021-31089000
4、客户服务传真:021-31081700
5、基金管理人办公地址:上海市虹口区公平路18号8号楼嘉昱大厦16层-19层
邮编:200082
六、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容,请通过上述方式联系基金管
理人。请确保投资前,您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。
第二十二节 其他应披露的事项
公告名称 报社 日期
国泰基金管理有限公司关于新增北京百度百盈基金销售有限公司销售旗下部分基金并开通定期定额投资及转换业务的公告 《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》、《证券日报》 2018/12/25
关于国泰货币市场证券投资基金恢复大额申购(含定投)及转换转入业务的公告 《中国证券报》 2019/1/9
国泰基金管理有限公司关于新增招商银行股份有限公司招赢通平台销售旗下部分基金的公告 《证券时报》、《证券日报》 2019/3/19
国泰基金管理有限公司高级管理人员变更公告 《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》、《证券日报》 2019/3/30
国泰基金管理有限公司关于广发银行股份有限公司新增销售旗下部分基金并开通定期定额投资业务的公告 《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》、《证券日报》 2019/4/11
国泰基金管理有限公司关于旗下基金在直销柜台开展费率优惠活动的公告 《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》、《证券日报》 2019/4/18
国泰基金管理有限公司关于撤销深圳分公司的公告 《中国证券报》 2019/4/26
国泰基金管理有限公司关于国泰货币市场证券投资基金修改收益分配方式并修改基金合同和托管协议的公告 《证券日报》 2019/5/7
关于国泰货币市场证券投资基金暂停大额申购、定期定额投资及转换转入业务的公告 《证券日报》 2019/5/14
国泰基金管理有限公司关于国泰货币市场证券投资基金调整大额申购(含定投)及转换转入业务金额限制并开展销售服务费费率优惠的公告 《证券日报》 2019/5/22
国泰基金管理有限公司高级管理人员任职公告 《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》、《证券日报》 2019/6/1
国泰基金管理有限公司关于国泰货币市场证券投资基金调整大额申购(含定投)及转换转入业务金额限制的公告 《证券日报》 2019/6/19
国泰基金管理有限公司关于设立深圳市分公司的公告 《中国证券报》 2019/6/19
第二十三节 招募说明书的存放及查阅方式
基金招募说明书、定期报告、临时报告与公告等文本存放在基金管理人、基金托管人和
销售机构的办公场所和营业场所,在办公时间内可供免费查阅。投资者也可以直接登录基金
管理人的网站www.gtfund.com进行查阅。投资者在支付工本费后,可在合理时间内取得上
述文件复印件。对投资者按此种方式所获得的文件及其复印件,基金管理人和基金托管人应
保证与所公告的内容完全一致。
第二十四节 备查文件
备查文件等文本存放在基金管理人、基金托管人和销售机构的办公场所和营业场所,在
办公时间内可供免费查阅。
一、中国证监会批准国泰货币市场证券投资基金募集的文件
二、《国泰货币市场证券投资基金基金合同》
三、《国泰货币市场证券投资基金托管协议》
四、国泰基金管理有限公司募集国泰货币市场证券投资基金的法律意见书
五、基金管理人业务资格批件、营业执照和公司章程
六、基金托管人业务资格批件、营业执照
国泰基金管理有限公司
二○二零年五月十六日