兴业基金管理有限公司兴业福益债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要(2020年第2号)
2020-05-18 文字大小 【 】 【打印
            
基金管理人: 兴业基金管理有限公司
基金托管人:上海银行股份有限公司
二零二零年五月
兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要
重要提示
本基金经2016年3月2日中国证券监督管理委员会证监许可【2016】378
号文准予募集注册,基金合同于2016年3月18日正式生效。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国
证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的投资价
值和市场前景作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,
但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。
投资有风险,投资者拟认购(或申购)基金时应认真阅读基金合同、本招募
说明书、基金产品资料概要等信息披露文件,自主判断基金的投资价值,自主做
出投资决策,全面认识本基金产品的风险收益特征,并承担基金投资中出现的各
类风险,包括:因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成
的系统性风险,个别证券特有的非系统性风险,由于基金投资者连续大量赎回基
金产生的流动性风险,基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险,
本基金的特定风险等等。本基金是债券型基金,属于证券投资基金中的较低风险
的基金品种,其风险收益预期高于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金。
投资者应充分考虑自身的风险承受能力,并对于认购(或申购)基金的意愿、时
机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自
负”原则,在投资者作出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资
风险,由投资者自行负责。
本基金投资中小企业私募债券,中小企业私募债券是根据相关法律法规由非
上市中小企业采用非公开方式发行的债券。由于不能公开交易,一般情况下,交
易不活跃,存在较大流动性风险。当发债主体信用质量恶化时,受市场流动性所
限,本基金可能无法卖出所持有的中小企业私募债券,由此可能给基金净值带来
更大的负面影响和损失。
基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并
不构成对本基金业绩表现的保证。
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写,并经中国证监会核准。基金合
兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要
同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得
基金份额,即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份额的行
为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、《运作办法》、基
金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人
的权利和义务,应详细查阅基金合同。
本招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容,将不晚于
2020年9月1日起执行。
本基金信息披露事项以法律法规规定及本招募说明书“第十六部分 基金的
信息披露”章节约定的内容为准。
本招募说明书(更新)所载内容截止日为2020年2月29日(本招募说明书
中关于基金合同内容变更事项及审计基金财产的会计师事务所信息的内容截止
日为2020年5月18日),有关财务数据和净值表现数据截止日为2019年12月
31日(本招募说明书中的财务数据未经审计)。
兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要
一、基金管理人
一、基金管理人情况
名称:兴业基金管理有限公司
住所:福建省福州市鼓楼区五四路137号信和广场25楼
办公地址:上海市浦东新区银城路167号13、14层
法定代表人:官恒秋
设立日期:2013年4月17日
批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监许可[2013]288号
组织形式:有限责任公司
注册资本:12亿元人民币
存续期限:持续经营
联系电话:021-22211888
联系人:郭玲燕
股权结构:
股东名称 出资比例
兴业银行股份有限公司 90%
中海集团投资有限公司 10%
合计 100%
二、主要人员情况
1、董事会成员
官恒秋先生,董事长,硕士学位,高级经济师。曾任兴业银行国际业务部副
总经理,兴业银行深圳分行党委副书记、副行长,兴业银行杭州分行党委书记、
行长,兴业银行南京分行党委书记、行长。现任兴业基金管理有限公司党委书记、
董事长。
明东先生,董事,硕士学位,高级经济师。曾先后在中远财务有限责任公司
及中国远洋运输(集团)总公司资产经营中心、总裁事务部、资本运营部工作,
历任中国远洋控股股份有限公司投资者关系部总经理、证券事务代表,中国远洋
运输(集团)总公司/中国远洋控股股份有限公司证券事务部总经理。现任中远
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海运发展股份有限公司副总经理、党委委员,中海集团投资有限公司总经理。
胡斌先生,董事,硕士学位,经济师职称。曾任兴业银行乌鲁木齐分行企业
金融总部营销管理部总经理,兴业银行总行企业金融总部企业金融营销管理部总
经理助理,兴业银行北京分行党委委员、行长助理,兴业银行总行投资银行部副
总经理等职务。现任兴业基金管理有限公司党委委员、总经理,兼任兴业财富资
产管理有限公司执行董事。
李春平先生,独立董事,博士学位,高级经济师。曾任国泰君安证券股份有
限公司总裁助理,国泰基金管理有限公司总经理、执行董事,长江养老保险股份
有限公司党委副书记、总裁,上海量鼎资本管理公司执行董事,上海保险交易所
中保保险资产登记交易有限公司运营管理委员会主任等职。现任杭州华智融科股
权投资公司总裁。
陈华锋先生,独立董事,博士学位。曾任加拿大不列颠哥伦比亚大学尚德商
学院金融学助理教授,美国德州农工大学梅斯商学院金融学副教授(终身教职),
清华大学五道口金融学院讲席副教授(终身教职)。现任复旦大学泛海金融学院
教授、博士生导师、MBA项目学术主任。
陈汉文先生,独立董事,博士学位。曾任厦门大学会计系主任、博士生导师,
厦门大学管理学院副院长,厦门大学研究生院副院长等职。现任对外经济贸易大
学国际商学院教授。
2、监事会成员
林榕辉先生,监事会主席,博士学位。曾任兴业银行总行计划资金部副总经
理、信用审查部总经理、漳州分行党委书记、行长,同业业务部总经理、风险管
理部总经理、研究规划部总经理、企业金融总部副总裁、金融市场总部副总裁等
职务。现任兴业银行总行同业金融部总经理。
杜海英女士,监事,硕士学位。曾任中海(海南)海盛船务股份有限公司发
展部科长、发展部副主任(主持工作)、发展部主任,中共中国海运(集团)总
公司党校副校长,集团管理干部学院副院长等职。现任中远海运发展股份有限公
司总经理助理、中海集团投资有限公司副总经理、河南远海中原物流产业发展基
金管理有限公司董事长。
郎振宇先生,职工监事,本科学历。曾任天弘基金管理有限公司广州分公司
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总经理助理、兴业银行股份有限公司总行资产管理部综合处副处长、兴业基金管
理有限公司综合管理部副总经理、人力资源部副总经理等职。现任兴业基金管理
有限公司综合管理部总经理。
楼怡斐女士,职工监事,硕士学位。曾任鞍山证券上海管理总部宏观研究员、
富国基金交易部交易员、华泰柏瑞基金管理有限公司交易部交易总监。现任兴业
基金管理有限公司交易部总经理。
3、公司高级管理人员
官恒秋先生,董事长,简历同上。
胡斌先生,总经理,简历同上。
王薏女士,督察长,本科学历。历任兴业银行信贷管理部总经理助理、副总
经理,兴业银行广州分行副行长,兴业银行信用审查部总经理,兴业银行小企业
部总经理,兴业银行金融市场总部风险总监、金融市场风险管理部总经理。现任
兴业基金管理有限公司党委委员、督察长。
黄文锋先生,副总经理,硕士学位。历任兴业银行厦门分行鹭江支行行长、
集美支行行长,兴业银行厦门分行公司业务部兼同业部、国际业务部总经理,兴
业银行厦门分行党委委员、行长助理,兴业银行总行投资银行部副总经理,兴业
银行沈阳分行党委委员、副行长。现任兴业基金管理有限公司党委委员、副总经
理。
张顺国先生,副总经理,本科学历。历任泰阳证券上海管理总部总经理助理,
深圳发展银行上海分行金融机构部副总经理、商人银行部副总经理,深圳发展银
行上海分行宝山支行副行长,兴业银行上海分行漕河泾支行行长、静安支行行长、
上海分行营销管理部总经理,兴业基金管理有限公司总经理助理、上海分公司总
经理,上海兴晟股权投资管理有限公司总经理,兴投(平潭)资本管理有限公司
执行董事。现任兴业基金管理有限公司党委委员、副总经理。
庄孝强先生,总经理助理,本科学历。历任兴业银行宁德分行计划财会部副
总经理,兴业银行总行审计部福州分部业务二处副处长、上海分部业务二处副处
长,兴业银行总行资产管理部总经理助理,兴业财富资产管理有限公司总经理。
现任兴业基金管理有限公司党委委员、总经理助理,兼任上海兴晟股权投资管理
有限公司执行董事。
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张玲菡女士,总经理助理,本科学历。历任银河基金管理有限公司市场部渠
道经理,交银施罗德基金管理有限公司广东分公司副总经理、渠道部副总经理、
营销管理部总经理、市场总监。现任兴业基金管理有限公司总经理助理。
4、本基金基金经理
(1)现任基金经理
唐丁祥先生,上海财经大学产业经济学博士。8年证券从业经验。2011年3
月至2013年4月在光大证券股份有限公司研究所担任债券分析师,内容涉及宏
观利率、专题研究等;2013年4月至2013年8月在申万菱信基金管理有限公司
从事宏观和债券研究,内容涉及宏观利率、信用分析和可转债等研究工作;2013
年8月加入兴业基金管理有限公司,2019年2月19日起担任兴业聚丰灵活配置
混合型证券投资基金、兴业启元一年定期开放债券型证券投资基金的基金经理,
2019年2月26日起担任兴业福益债券型证券投资基金的基金经理,2019年2月
19日起担任兴业中债1-3年政策性金融债指数证券投资基金(由兴业聚全灵活
配置混合型证券投资基金转型而来)的基金经理,2019年6月26日起担任兴业
稳固收益两年理财债券型证券投资基金的基金经理,2020年1月10日起担任兴
业稳康三年定期开放债券型证券投资基金的基金经理。
(2)历任基金经理
腊博,于2016年3月18日至2017年5月9日期间担任兴业福益债券型证
券投资基金基金经理。
徐青,于2017年5月9日至2019年2月26日期间担任兴业福益债券型证
券投资基金基金经理。
5、投资策略委员会成员
胡斌先生,总经理。
黄文锋先生,副总经理。
周鸣女士,固定收益投资部总经理兼固定收益投资总监。
冯小波先生,基金经理。
徐莹女士,固定收益投资部货币与利率投资团队总监。
腊博先生,固定收益投资部公募债券投资团队总监。
陈子越先生,固定收益研究部总经理助理。
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6、上述人员之间均不存在近亲属关系。
二、基金托管人
(一)基金托管人情况
1、基本情况
名称:上海银行股份有限公司(以下简称“上海银行”)
住所:中国(上海)自由贸易试验区银城中路168号
办公地址:中国(上海)自由贸易试验区银城中路168号
法定代表人:金煜
成立时间:1995年12月29日
组织形式:股份有限公司(中外合资、上市)
注册资本:人民币142.065287亿元
存续期间:持续经营
基金托管业务批准文号:中国证监会 证监许可[2009]814号
托管部门联系人:闻怡
电话:021-68475888
传真:021-68476936
上海银行成立于1995年12月29日,是一家由国有股份、中资法人股份、
外资股份及个人股份共同组成的股份制商业银行,总行位于上海, 是上海证券交
易所主板上市公司,股票代码601229。
上海银行以“精品银行”为战略愿景,以“精诚至上,信义立行”为核心价
值观,近年来通过推进专业化经营和精细化管理,着力在中小企业、财富管理和
养老金融、金融市场、跨境金融、在线金融等领域培育和塑造经营特色,不断增
强可持续发展能力。
上海银行目前在上海、北京、深圳、天津、成都、宁波、南京、杭州、苏州、
无锡、绍兴、南通、常州、盐城等城市设立分支机构,形成长三角、环渤海、珠
三角和中西部重点城市的布局框架;发起设立四家村镇银行、上银基金管理有限
公司、上海尚诚消费金融股份有限公司,设立上海银行(香港)有限公司,并与
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全球120多个国家和地区近1500多家境内外银行及其分支机构建立了代理行关
系。
上海银行自成立以来市场影响力不断提升。2018年,上海银行被首批纳入
MSCI指数,并被纳入上证公司治理、上证180公司治理、上证社会责任指数。
在英国《银行家》杂志2018年度发布的“全球银行1000强” 榜单中,按照一
级资本排名,上海银行位居第76位,较上一年度上升9位,位列中资银行第16
名;按照总资产排名,上海银行位列第88位,较上一年度上升1位。穆迪投资
者服务公司授予上海银行的长期发行人和长期存款评级从“Baa3”上调至“Baa2”,
短期发行人和短期存款评级从“Prime-3”上调至“Prime-2”,评级展望稳定。
反映出上海银行资本实力不断增强,盈利能力稳步提高,资产质量同业领先。
2018年,上海银行荣获中国银行业协会“2018年银团贷款业务最佳发展奖”、
上海市人民政府颁发的“上海金融创新成果奖三等奖”以及重要媒体机构颁发的
“最佳一带一路境内银行”、“中国最佳私人财富慈善服务奖”、“年度卓越影
响力金融品牌”、“2018杰出价值机构”等奖项。
截至2019年6月末,上海银行资产总额21,647.44亿元,客户存款余额为
11,601.12亿元,较上年末增长11.28%;客户贷款和垫款总额为9,254.91亿元,
较上年末增长8.79%;净利润107.14亿元,资本充足率为12.53%;拨备覆盖率
334.14%。
2、主要人员情况
上海银行总行下设资产托管部,是从事资产托管业务的职能部门,内设托管
产品部、托管运作部、行管运作部、稽核监督部、系统管理部,平均年龄30岁
左右,100%员工拥有大学本科以上学历,业务岗位人员均具有基金从业资格。
3、基金托管业务经营情况
上海银行于2009年8月18日获得中国证监会、中国银监会核准开办证券投
资基金托管业务,批准文号:中国证监会证监许可[2009]814号。
截至2019年12月末,上海银行已托管38只证券投资基金,分别为天治新
消费灵活配置混合型证券投资基金、浦银安盛稳健增利债券型证券投资基金
(LOF)、中证财通中国可持续发展100(ECPI ESG)指数增强型证券投资基金、
鹏华双债增利债券型证券投资基金、浦银安盛季季添利定期开放债券型证券投资
基金、鹏华双债保利债券型证券投资基金、前海开源事件驱动灵活配置混合型发
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起式证券投资基金、万家现金宝货币市场证券投资基金、中银安心回报半年定期
开放债券型证券投资基金、浦银安盛月月盈定期支付债券型证券投资基金、华安
添颐混合型发起式证券投资基金、万家瑞丰灵活配置混合型证券投资基金、万家
瑞兴灵活配置混合型证券投资基金基金、博时裕荣纯债债券型证券投资基金、浙
商惠盈纯债债券型证券投资基金、兴业福益债券型证券投资基金、大成慧成货币
市场证券投资基金、嘉实稳瑞纯债债券型证券投资基金、嘉实稳祥纯债债券型证
券投资基金、博时裕弘纯债债券型证券投资基金、万家瑞富灵活配置混合型证券
投资基金、万家瑞尧灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞舜灵活配置混合型证
券投资基金、永赢荣益债券型证券投资基金、长江可转债债券型证券投资基金、
建信中债3-5年国开行债券指数证券投资基金、国融融信消费严选混合型证券投
资基金、博时悦楚纯债债券型证券投资基金、平安惠聚纯债债券型证券投资基金、
大成中债1-3年国开行债券指数增强型证券投资基金、蜂巢添幂中短债债券型证
券投资基金、博时富进纯债一年定期开放债券型发起式证券投资基金、广发景富
纯债债券型证券投资基金、富国汇远纯债三年定期开放债券型证券投资基金、兴
业中证银行50金融债指数证券投资基金、融通增润三个月定期开放债券型发起
式证券投资基金、中欧同益一年定期开放债券型发起式证券投资基金和国泰盛合
三个月定期开放债券型发起式证券投资基金,资产净值合计704.42亿元。
基金托管人的内部控制制度
1、内部控制目标
严格遵守国家有关法律法规、行业监管规章和本行有关规定,守法经营、规
范运作、严格监察,确保业务的稳健运行,保证基金资产的安全完整,确保有关
信息的真实、准确、完整、及时,保护基金份额持有人的合法权益。
2、内部控制组织结构
上海银行基金托管业务内部风险控制组织结构是由总行风险管理部门和资
产托管部共同组成。托管业务风险控制纳入全行的风险管理体系;资产托管部配
备专职人员负责托管业务内控稽核工作,各业务部室在各自职责范围内实施具体
的风险控制措施。
3、内部控制的原则
(1)全面性原则:监督制约必须渗透到托管业务的全过程和各个操作环节,
覆盖到资产托管部所有的部室、岗位和人员。
兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要
(2)独立性原则:资产托管部内设独立的稽核监督团队,保持高度的独立
性和权威性,负责对托管业务风险控制工作进行指导和监督。
(3)相互制约原则:各业务部室在内部组织结构上形成相互制约,建立不
同岗位之间的制衡体系。
(4)审慎性原则:内控与风险管理必须以防范风险、审慎经营为前提,保
证托管资产的安全与完整;托管业务经营管理必须按照“内控优先”的原则,在
新设机构或新增业务时,做到先期完成相关制度建设。
(5)有效性原则:内部控制体系应与所处的环境相适应,以合理的成本实
现内控目标,内部制度的制订应当具有前瞻性,并应当根据国家政策、法律及经
营管理的需要,适时进行相应修改和完善;内部控制应当具有高度的权威性,任
何人不得拥有不受内部控制约束的权力,内部控制存在的问题应当能够得到及时
反馈和纠正。
4、内部控制制度及措施
(1)建立明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人
员行为规范等一系列规章制度。
(2)建立托管业务前后台分离,不同岗位相互牵制的管理结构。
(3)专门的稽核监督人员组织各业务部室进行风险识别、评估,制定并实
施风险控制措施。
(4)托管业务操作间实施门禁管理和音像监控。
(5)定期开展业务与职业道德培训,使员工树立风险防范与控制理念,并
签订承诺书。
(6)制定完备的应急预案,并组织员工定期演练;建立异地灾备,保证业
务连续不中断。
基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
基金托管人负有对基金管理人的投资运作行使监督权的职责。根据《基金法》、
《运作办法》、基金合同及其他有关规定,托管人对基金的投资对象和范围、投
资组合比例、投资限制、费用的计提和支付方式、基金会计核算、基金资产估值
和基金净值的计算、收益分配、申购赎回以及其他有关基金投资和运作的事项,
对基金管理人进行业务监督、核查。
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基金托管人发现基金管理人有违反法律法规和基金合同的行为,应及时以书
面形式通知基金管理人限期纠正,基金管理人收到通知后应及时核对并以书面形
式对基金托管人发出回函。在限期内,基金托管人有权随时对通知事项进行复查,
督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠
正的,基金托管人应报告中国证监会。
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,立即报告中国证监会,同时,
通知基金管理人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。
基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定,或
者违反基金合同约定的,应当拒绝执行,立即通知基金管理人,并及时向中国证
监会报告。
基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行
政法规和其他有关规定,或者违反基金合同约定的,应当立即通知基金管理人,
并及时向中国证监会报告。
三、相关服务机构
一、基金销售机构
1、直销机构
(1)名称:兴业基金管理有限公司直销中心
住所:福建省福州市鼓楼区五四路137号信和广场25楼
法定代表人:官恒秋
办公地址:上海市浦东新区银城路167号13、14层
联系人:许野
电话:021-22211967
传真:021-22211997
网址:www.cib-fund.com.cn
(2)名称:兴业基金管理有限公司网上直销系统
网址:https://trade.cib-fund.com.cn/etrading/
(3)名称:兴业基金微信公众号
微信号:“兴业基金”或者“cibfund”
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基金管理人可根据情况变更或增减销售机构,并在管理人网站公示。
2、代销机构
(1) 中信证券股份有限公司
住所:广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座
法定代表人:张佑君
办公地址:北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦
邮政编码:100026
联系人:杜杰
电话:95548
网址:www.cs.ecitic.com
(2) 中信证券(山东)有限责任公司
住所:青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001
法定代表人:姜晓林
办公地址:山东省青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座2层
邮政编码:266071
联系人:孙秋月
电话:95548
网址:sd.citics.com
(3) 中信期货有限公司
住所:深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座13层1301-1305
室、14层
法定代表人:张皓
办公地址:北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦18层
邮政编码:100026
联系人:刘宏莹
电话:400-990-8826
网址:www.citicsf.com/e-futures
(4) 青岛农村商业银行股份有限公司
注册地址:山东省青岛市崂山区秦岭路6号1号楼
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办公地址:山东省青岛市崂山区秦岭路6号1号楼
法定代表人:刘仲生
联系人:侯春良
电话:400-11-96668
网址:www.qrcb.com.cn
(5) 晋商银行股份有限公司
住所:太原市长风西街1号丽华大厦
办公地址:山西省太原市小店区长风街59号
法定代表人:阎俊生
联系人:卫奕信
电话:95105588
网站:www.jshbank.com
(6) 长江证券股份有限公司
住所:武汉市新华路特8号长江证券大厦
办公地址:武汉市新华路特8号长江证券大厦
法定代表人:李新华
联系人:奚博宇
电话:95579
网站:https://www.95579.com/
(7) 北京展恒基金销售股份有限公
住所:北京市顺义区后沙峪镇安富街6号
法定代表人:闫振杰
办公地址:北京市朝阳区安苑路15-1邮电新闻大厦6层
邮政编码:101300
联系人:李晓芳
电话:400-818-8000
网址:https://www.myfund.com/
(8) 济安财富(北京)基金销售有限公司
住所:北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼3层307
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办公地址:北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼3层307
邮政编码:100020
法定代表人:杨健
联系人:李海燕
电话:400-673-7010
网址:www.jianfortune.com
(9) 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
住所:深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006室
法定代表人:洪弘
办公地址:北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦7层
邮政编码:100032
联系人:文雯
电话:400-166-1188
网址:http://www.jrj.com.cn
(10) 上海挖财基金销售有限公司
住所:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室
法定代表人:吕柳霞
办公地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03

邮政编码:200127
联系人: 曾芸
电话:021-50810687
网址:http://www.wacaijijin.com
(11) 诺亚正行基金销售有限公司
住所:上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室
法定代表人:汪静波
办公地址:上海市杨浦区昆明路508号北美广场B座12楼
邮政编码:200082
联系人:李娟
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电话:400-821-5399
网址:http://www.noah-fund.com
(12) 深圳众禄基金销售股份有限公司
住所:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼
法定代表人:薛峰
办公地址:深圳市罗湖区梨园路8号HALO广场4楼
邮政编码:518028
联系人:童彩平
电话:4006-788-887
网址:http://www.zlfund.cn
(13) 上海天天基金销售有限公司
住所:上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层
法定代表人:其实
办公地址:上海市徐汇区宛平南路88号26层
邮政编码:200235
联系人:王超
电话:4001818188
网址:http://www.1234567.com.cn
(14) 上海好买基金销售有限公司
住所:上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号
法定代表人:杨文斌
办公地址:上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903~906室
邮政编码:200120
联系人:张茹
电话:400-700-9665
网址:http://www.ehowbuy.com
(15) 蚂蚁(杭州)基金销售有限公司
住所:浙江省杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1幢202室
法定代表人:祖国明
兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要
办公地址:上海市浦东新区民生路1199弄证大五道口广场1号楼27F
邮政编码:200135
联系人:韩爱彬
电话:4000-766-123
网址:http://www.fund123.cn/
(16) 上海长量基金销售有限公司
住所:上海市浦东新区高翔路526号2幢220室
法定代表人:张跃伟
办公地址:上海市浦东新区东方路1267号11层
邮政编码:200120
联系人:张佳琳
电话:400-820-2899
网址:http://www.erichfund.com
(17) 浙江同花顺基金销售有限公司
住所:浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室
法定代表人:吴强
办公地址:浙江省杭州市翠柏路7号杭州电子商务产业园2号楼2楼
邮政编码:310012
联系人:董一锋
电话:4008-773-772
网址:http://www.5ifund.com
(18) 上海利得基金销售有限公司
住所:上海市宝山区蕴川路5475号1033室
法定代表人:李兴春
办公地址:上海市虹口区东大名路1098号浦江金融世纪广场
邮政编码:200127
联系人:陈洁
电话:400-921-7755
网址:http://www.leadfund.com.cn
兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要
(19) 通华财富(上海)基金销售有限公司
住所:上海市虹口区同丰路667弄107号201室
法定代表人:沈丹义
办公地址:上海市浦东新区金沪路55号通华科技大厦2层
邮政编码:200127
联系人:褚志朋
电话:400-101-9301
网址:http://www.tonghuafund.com
(20) 北京汇成基金销售有限公司
住所:北京市海淀区中关村大街11号11层1108室
法定代表人:王伟刚
办公地址:北京市海淀区中关村大街11号11层1108室
邮政编码:100190
联系人:王骁骁
电话:400-619-9059
网址:http://www.hcjijin.com
(21) 上海万得基金销售有限公司
住所:中国(上海)自由贸易试验区福山路33号11楼B座
法定代表人:黄祎
办公地址:上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼
邮政编码:200120
联系人:徐亚丹
电话:400-821-0203
网址:http://www.520fund.com.cn
(22) 扬州国信嘉利基金销售有限公司
住所:江苏省扬州市广陵新城信息产业基地3期20B栋
法定代表人:刘晓光
办公地址:江苏省扬州市邗江区文昌西路56号公元国际大厦320室
邮政编码:225100
兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要
联系人: 苏曦
电话:400-021-6088
网址:https://www.gxjlcn.com/
(23) 上海联泰基金销售有限公司
住所:中国(上海)自由贸易试验区富特北路277号3层310室
法定代表人:尹彬彬
办公地址:上海市长宁区福泉北路518号8座3层
邮政编码:200335
联系人:兰敏
电话:400-166-6788
网址:http://www.66zichan.com
(24) 上海基煜基金销售有限公司
住所:上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室
法定代表人:王翔
办公地址:上海市杨浦区昆明路518号A1002室
邮政编码:200120
联系人:蓝杰
电话:021-65370077
网址:http://www.jiyufund.com.cn
(25) 上海凯石财富基金销售有限公司
住所:上海市黄浦区西藏南路765号602-115室
法定代表人:陈继武
办公地址:上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼
邮政编码:200001
联系人:王哲宇
电话:4006-433-389
网址:www.vstonewealth.com
(26) 北京虹点基金销售有限公司
住所:北京市朝阳区工人体育馆北路甲2号裙房2层222单元
兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要
法定代表人:何静
办公地址:北京市朝阳区东三环北路17号恒安大厦10层
邮政编码:100026
联系人:陈铭洲
电话:400-618-0707
网址:https://www.hongdianfund.com/
(27) 武汉市伯嘉基金销售有限公司
住所:武汉市江汉区泛海国际SOHO7栋23层01、04号
法定代表人:陶捷
办公地址:武汉市江汉区泛海国际SOHO7栋23层01、04号
邮政编码:430000
联系人:陆锋
电话:4000279899
网址:http://www.buyfunds.cn/
(28) 上海陆金所基金销售有限公司
住所:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元
法定代表人:王之光
办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼
邮政编码:200120
联系人:程晨
电话:4008219031
网址:http://www.lufunds.com
(29) 珠海盈米基金销售有限公司
住所:珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491
法定代表人:肖雯
办公地址:广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼
邮政编码:510308
联系人:吴煜浩
电话:020-89629066
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网址:http://www.yingmi.cn
(30) 中证金牛(北京)投资咨询有限公司
住所:北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室
法定代表人:钱昊旻
办公地址:北京市宣武门外大街甲一号新华社第三工作区A座5层
邮政编码:100052
联系人:沈晨
电话: 400-8909998
网址:https://www.jnlc.com
(31) 北京肯特瑞基金销售有限公司
住所:北京市海淀区海淀东三街2号4层401-15
法定代表人:王苏宁
办公地址:北京市亦庄经济开发区科创十一街18号院京东A座4层
邮政编码:100176
联系人:李丹
电话:400-098-8511
网址:http://kenterui.jd.com
(32) 北京蛋卷基金销售有限公司
住所:北京市朝阳区创远路 34 号院融新科技中心 C 座 17 层
法定代表人:钟斐斐
办公地址:北京市朝阳区阜通东大街T3 A座19层
邮政编码:100102
联系人: 袁永姣
电话:4000-618-518
网址:http://www.danjuanapp.com
(33) 上海华夏财富投资管理有限公司
住所:上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室
法定代表人:毛淮平
办公地址:北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层
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邮政编码:100032
联系人:仲秋玥
电话:400-817-5666
网址:http://www.amcfortune.com
(34)招商银行股份有限公司招赢通
住所:深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
法定代表人:李建红
办公地址:深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
邮政编码:518040
联系人:粟倩
电话:95555
网址:https://fi.cmbchina.com/home/
基金管理人可根据情况变化,增加或者减少销售机构,并另行公告。各销售
机构提供的基金销售服务可能有所差异,具体请咨询各销售机构。
二、登记机构
名称:兴业基金管理有限公司
住所:福建省福州市鼓楼区五四路137号信和广场25楼
办公地址:上海市浦东新区银城路167号13、14层
法定代表人:官恒秋
设立日期:2013年4月17日
联系电话:021-22211899
联系人:金晨
三、出具法律意见书的律师事务所
名称:上海市通力律师事务所
住所:上海市银城中路68号时代金融中心19楼
办公场所:上海市银城中路68号时代金融中心19楼
负责人:俞卫锋
电话:021-31358666
传真:021-31358600
兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要
联系人:孙睿
经办律师:黎明、孙睿
四、审计基金财产的会计师事务所
名称:德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙)
主要经营场所:上海市延安东路222号外滩中心30楼
执行事务合伙人:曾顺福
电话:021-6141 8888
传真:021-6335 0003
联系人:孙维琦
经办注册会计师:孙维琦、叶子
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四、基金的名称
兴业福益债券型证券投资基金
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五、基金的类型
债券型证券投资基金
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六、基金的投资目标
在严格控制投资组合风险的前提下,通过积极主动的资产配置,力争获得超
越业绩比较基准的收益。
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七、基金的投资范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的
国债、央行票据、金融债、地方政府债、企业债、公司债、可转换债券(含可分
离交易可转换债券)、短期融资券、中期票据、资产支持证券、次级债券、非公
开发行公司债、中小企业私募债券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场
工具及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他固定收益类金融工具,但须符
合中国证监会相关规定。
因持有可转换债券转股所得的股票、因所持股票派发的权证以及因投资可分
离债券而产生的权证,应当在其可上市交易后的10个交易日内卖出。
本基金不投资股票或权证。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品
种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为:本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的
80%,现金或到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于5%,其
中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在履行适
当程序后,可以将其纳入投资范围。
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八、基金的投资策略
(一)基金的投资策略
本基金通过对宏观经济、利率走势、资金供求、信用风险状况、证券市场走
势等方面的分析和预测,综合运用类属资产配置策略、久期策略、收益率曲线策
略、信用债投资策略等,力求规避风险并实现基金资产的保值增值。
1、类属资产配置策略
本基金将根据收益率、市场流动性、信用风险利差等因素,在国债、金融债、
信用债等债券类别间进行债券类属资产配置。具体来说,本基金将基于对未来宏
观经济和利率环境的研究和预测,根据国债、金融债、信用债等不同品种的信用
利差变动情况,以及各品种的市场容量和流动性情况,通过情景分析的方法,判
断各个债券资产类属的预期回报,在不同债券品种之间进行配置。
2、久期策略
本基金根据中长期的宏观经济走势和经济周期波动趋势,判断债券市场的未
来走势,并形成对未来市场利率变动方向的预期,动态调整组合的久期。当预期
收益率曲线下移时,适当提高组合久期,以分享债券市场上涨的收益;当预期收
益率曲线上移时,适当降低组合久期,以规避债券市场下跌的风险。
3、收益率曲线策略
债券收益率曲线形状的变化反映了长短期利率差异的变化,这种结构性的变
化会导致相同久期债券组合在收益率曲线发生变化时也产生较大的收益差异。本
基金通过对同一类属下的收益率曲线形态进行分析,根据未来宏观经济和利率环
境对收益率曲线形的影响,采取子弹型策略、哑铃型策略或梯形策略适时调整基
金的债券投资组合,以适应未来收益率曲线的变化。
4、信用债投资策略
信用债市场整体的信用利差水平和信用债发行主体自身信用状况的变化都
会对信用债个券的利差水平产生重要影响,因此,一方面,本基金将从经济周期、
国家政策、行业景气度和债券市场的供求状况等多个方面考量信用利差的整体变
化趋势;另一方面,本基金还将以内部信用评级为主、外部信用评级为辅,即采
用内外结合的信用研究和评级制度,研究债券发行主体企业的基本面,以确定企
业主体债的实际信用状况。具体而言,本基金的信用债投资策略主要包括信用利
兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要
差曲线策略和信用债券精选策略两个方面。
(1)信用利差曲线策略
经济周期的变化对信用利差曲线的变化影响很大,在经济上行阶段,企业盈
利状况持续向好,经营现金流改善,则信用利差可能收窄,而当经济步入下行阶
段时,企业的盈利状况减弱,信用利差可能会随之扩大。国家政策也会对信用利
差造成很大的影响,例如政策放宽企业发行信用债的审核条件,则将扩大发行主
体的规模,进而扩大市场的供给,信用利差有可能扩大。行业景气度的好转往往
会推动行业内发债企业的经营状况改善,盈利能力增强,从而可能使得信用利差
相应收窄,而行业景气度的下行可能会使得信用利差相应扩大。债券市场供求、
信用债券市场结构和信用债券品种的流动性等因素的变化趋势也会在较大程度
上影响信用利差曲线的走势,比如,信用债发行利率提高,相对于贷款的成本优
势减弱,则信用债券的发行可能会减少,这会影响到信用债市场的供求关系,进
而对信用利差曲线的变化趋势产生影响。
信用利差曲线的走势能够直接影响相应债券品种的信用利差。因此,我们将
基于信用利差曲线的变化进行相应的信用债券配置操作。首先,本基金管理人内
部的信用债券研究员将研究和分析经济周期、国家政策、行业景气度、信用债券
市场供求、信用债券市场结构、信用债券品种的流动性以及相关市场等因素变化
对信用利差曲线的影响;然后,本基金将综合参考外部权威、专业信用评级机构
的研究成果,预判信用利差曲线整体及分行业走势;最后,在此基础上,本基金
确定信用债券总的配置比例及其分行业投资比例。
(2)信用债券精选策略
本基金将借助本基金管理人内部的行业及公司研究员的专业研究能力,并综
合参考外部权威、专业研究机构的研究成果,对发债主体企业进行深入的基本面
分析,并结合债券的发行条款,以确定信用债券的实际信用风险状况及其信用利
差水平,挖掘并投资于信用风险相对较低、信用利差相对较大的优质品种。
发债主体的信用基本面分析是信用债投资的基础性工作。具体的分析内容及
指标包括但不限于国民经济运行的周期阶段、债券发行人所处行业发展前景、发
行人业务发展状况、企业市场地位、财务状况、管理水平及其债务水平等。
在内部信用评级结果的基础上,综合分析个券的到期收益率、交易量、票息
兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要
率、信用等级、信用利差水平、税赋特点等因素,对个券进行内在价值的评估,
精选估值合理或者相对估值较低、到期收益率较高、票息率较高的债券。
5、中小企业私募债券投资策略
与传统的信用债券相比,中小企业私募债券由于以非公开方式发行和转让,
普遍具有高风险和高收益的显著特点。本基金对中小企业私募债券的投资将着力
分析个券的实际信用风险,并寻求足够的收益补偿,增加基金收益。本基金管理
人将对个券信用资质进行详尽的分析,从动态的角度分析发行人的企业性质、所
处行业、资产负债状况、盈利能力、现金流、经营稳定性等关键因素,进而预测
信用水平的变化趋势,决定投资策略。
6、资产支持证券投资策略
资产支持证券主要包括资产抵押贷款支持证券(ABS)、住房抵押贷款支持
证券(MBS)等证券品种。本基金将重点对市场利率、发行条款、支持资产的构
成及质量、提前偿还率、风险补偿收益和市场流动性等影响资产支持证券价值的
因素进行分析,并辅助采用蒙特卡洛方法等数量化定价模型,评估资产支持证券
的相对投资价值并做出相应的投资决策。
7、杠杆策略
杠杆放大操作即以组合现有债券为基础,利用回购等方式融入低成本资金,
并购买具有较高收益的债券,以期获取超额收益的操作方式。本基金将对回购利
率与债券收益率、存款利率等进行比较,判断是否存在利差套利空间,从而确定
是否进行杠杆操作。进行杠杆放大策略时,基金管理人将严格控制信用风险及流
动性风险。
(二)基金的投资管理流程
1、决策依据
(1) 国家有关法律、法规和《基金合同》的规定;
(2) 以维护基金份额持有人利益为基金投资决策的准则;
(3)国内宏观经济发展态势、微观经济运行环境、证券市场走势、政策指
向及全球经济因素分析。
2、投资管理程序
(1)备选库的形成与维护
兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要
对于债券投资,分析师通过宏观经济、货币政策和债券市场的分析判断,采
用利率模型、信用风险模型及期权调整利差(OAS)对普通债券和含权债券进行
分析,在此基础上形成基金债券投资的信用债备选库。
(2)资产配置会议
本基金管理人定期召开资产配置会议,讨论基金的资产组合以及个股配置,
形成资产配置建议。
(3) 构建投资组合
投资决策委员会在基金合同规定的投资框架下,审议并确定基金资产配置方
案,并审批重大单项投资决定。
基金经理在投资决策委员会的授权下,根据本基金的资产配置要求,参考资
产配置会议、投研会议讨论结果,制定基金的投资策略,在其权限范围进行基金
的日常投资组合管理工作。
(4) 交易执行
基金经理制定具体的操作计划并通过交易系统或书面指令形式向交易部发
出交易指令。交易部依据投资指令具体执行买卖操作,并将指令的执行情况反馈
给基金经理。
(5) 投资组合监控与调整
基金经理负责向投资决策委员会汇报基金投资执行情况,风险管理总部对基
金投资进行日常监督,风险管理员负责完成内部的基金业绩和风险评估。基金经
理定期对证券市场变化和基金投资阶段成果和经验进行总结评估,对基金投资组
合不断进行调整和优化。
兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要
九、业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为:中国债券综合全价指数
中国债券综合全价指数是由中央国债登记结算有限责任公司编制,样本债券
涵盖的范围更加全面,具有广泛的市场代表性,涵盖主要交易市场(银行间市场、
交易所市场等)、不同发行主体(政府、企业等)和期限(长期、中期、短期等),
能够很好地反映中国债券市场总体价格水平和变动趋势。中债综合指数各项指标
值的时间序列更加完整,有利于更加深入地研究和分析市场。在综合考虑了指数
的权威性和代表性、指数的编制方法和本基金的投资范围和投资理念,本基金选
择市场认同度较高的中国债券综合全价指数作为业绩比较基准。
如果今后法律法规发生变化,或者有其他代表性更强、更科学客观的业绩比
较基准适用于本基金时,经基金管理人和基金托管人协商一致后,本基金可以在
报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告,而无需召开基金份额持有人
大会。
兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要
十、基金的风险收益特征
本基金为债券型基金,属于证券投资基金中较低预期风险、预期收益的基金
品种,其预期风险及预期收益高于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金。
兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要
十一、基金投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈
述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人上海银行股份有限公司根据本基金合同规定,复核了本报告中的
财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误
导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据取自本基金2019年第4季度报告,所载数据截至
2019年12月31日,本报告中所列财务数据未经审计。
1 报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例(%)
1 权益投资 - -
其中:股票 - -
2 基金投资 - -
3 固定收益投资 1,003,133,393.17 97.08
其中:债券 995,113,000.00 96.30
资产支持证券 8,020,393.17 0.78
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产 - -
其中:买断式回购的买入返售金融资产 - -
7 银行存款和结算备付金合计 16,359,457.68 1.58
8 其他资产 13,865,770.15 1.34
9 合计 1,033,358,621.00 100.00
2 报告期末按行业分类的股票投资组合
2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合
本基金本报告期末未持有股票。
3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要
本基金本报告期末未持有股票。
4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%)
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 169,628,000.00 16.42
其中:政策性金融债 169,628,000.00 16.42
4 企业债券 311,673,000.00 30.18
5 企业短期融资券 301,231,000.00 29.17
6 中期票据 212,581,000.00 20.58
7 可转债(可交换债) - -
8 同业存单 - -
9 其他 - -
10 合计 995,113,000.00 96.35
5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 数量(张) 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%)
1 101801314 18湘高速MTN002 1,000,000 101,660,000.00 9.84
2 155434 19苏城02 1,000,000 100,700,000.00 9.75
3 011901195 19国药控股SCP007 1,000,000 100,460,000.00 9.73
4 190210 19国开10 800,000 79,832,000.00 7.73
5 155392 19新际01 700,000 70,483,000.00 6.82
6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投
资明细
序号 证券代码 证券名称 数量(份) 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%)
兴业福益债券型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要
1 116132 深南优09 80,000 8,020,393.17 0.78
7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
9.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金投资范围不包含股指期货。
9.2 本基金投资股指期货的投资政策
本基金投资范围不包含股指期货。
10 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
10.1 本期国债期货投资政策
本基金投资范围不包含国债期货。
10.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金投资范围不包含国债期货。
10.3 本期国债期货投资评价
本基金投资范围不包含国债期货。
11 投资组合报告附注
11.1 报告期内,本基金投资决策程序符合相关法律法规的要求,未发现本基金投
资的前十名证券的发行主体本期出现被监管部门立案调查,或在报告编制日前一
年内受到公开谴责、处罚的情形。
11.2 本基金为债券型基金,未涉及股票相关投资。
11.3 其他资产构成
序号 名称 金额(元)
1 存出保证金 3,836.31
2 应收证券清算款 -
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3 应收股利 -
4 应收利息 13,861,933.84
5 应收申购款 -
6 其他应收款 -
7 其他 -
8 合计 13,865,770.15
11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有可转换债券。
11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末未持有股票。
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十二、基金的业绩
基金业绩截止日为2019年12月31日。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,
但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表
现。投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
下述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用,计入费用后实
际收益水平要低于所列数字。
历史各时间段基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较
阶段 份额净值增长率① 份额净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①-③ ②-④
自基金合同生效日起至2016年12月31日 -1.41% 0.20% -1.95% 0.10% 0.54% 0.10%
2017年1月1日至2017年12月31日 2.34% 0.09% -3.38% 0.06% 5.72% 0.03%
2018年1月1日至2018年12月31日 5.18% 0.05% 4.79% 0.07% 0.39% -0.02%
2019年1月1日至2019年12月31日 3.31% 0.04% 1.31% 0.05% 2.00% -0.01%
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自基金
合同生
效起至
9.65%0.11% 0.57% 0.07% 9.08% 0.04%
至2019
年12月
31日
注:基金的过往业绩并不预示其未来表现。
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十三、基金的费用和税收
一、基金费用的种类
1、基金管理人的管理费;
2、基金托管人的托管费;
3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;
4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费;
5、基金份额持有人大会费用;
6、基金的证券交易费用;
7、基金的银行汇划费用;
8、证券账户开户费用、账户维护费用;
9、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他
费用。
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.3%年费率计提。管理费的计算
方法如下:
H=E×0.3%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,经基金管理人与基
金托管人双方核对无误后,基金托管人按照基金管理人向基金托管人发送的划款
指令于次月前2个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节
假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,顺延至法定节假日、休息日结束
之日起2个工作日内或不可抗力情形消除之日起2个工作日内支付。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.1%的年费率计提。托管费的计
算方法如下:
H=E×0.1%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
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E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,经基金管理人与基
金托管人双方核对无误后,基金托管人按照基金管理人向基金托管人发送的划款
指令于次月前5个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、休息日
或不可抗力致使无法按时支付的,顺延至法定节假日、休息日结束之日起2个工
作日内或不可抗力情形消除之日起2个工作日内支付。
上述“一、基金费用的种类中第3-9项费用”,根据有关法规及相应协议规
定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。
3、证券账户开户费用:证券账户开户费经基金管理人与基金托管人核对无
误后,自本基金成立一个月内由基金托管人从基金财产中划付,如基金财产余额
不足支付该开户费用,由基金管理人于本基金成立一个月后的5个工作日内进行
垫付,基金托管人不承担垫付开户费用义务。
三、不列入基金费用的项目
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失;
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;
3、《基金合同》生效前的相关费用;
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
四、基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执
行。
基金财产投资的相关税收,由基金份额持有人承担,基金管理人或者其他扣
缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。
五、费用调整
基金管理人和基金托管人协商一致后,可根据基金发展情况调整基金管理费
率和基金托管费等相关费率。
调高基金管理费率和基金托管费率等费率,须召开基金份额持有人大会审议;
调低基金管理费率和基金托管费率等费率,无须召开基金份额持有人大会。
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基金管理人必须于新的费率实施日前依照有关法律法规的规定在指定媒介
上公告。
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十四、对招募说明书更新部分的说明
本招募说明书(更新)依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资
基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资基金信
息披露管理办法》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及其它
有关法律法规的要求,对本基金原招募说明书或招募说明书(更新)进行了更新,
本次更新事项为基金合同及托管协议修改后相关内容的更新,以及审计基金财产
的会计师事务所信息更新。主要更新内容如下:
(一)更新“八、基金份额的申购与赎回”中本基金基金份额净值的计算信
息,“十二、基金资产的估值”中估值程序、估值错误的处理信息,“二十、基金
托管协议的内容摘要”中基金资产净值的计算、复核与完成的时间及程序信息;
(二)更新“五、相关服务机构”中审计基金财产的会计师事务所相关信息。
兴业基金管理有限公司
2020年5月18日