国泰基金管理有限公司关于国泰货币市场证券投资基金降低托管费率及新增B类基金份额并修改基金合同和托管协议的公告
2020-05-26 文字大小 【 】 【打印
            

  为了更好地满足投资人的理财需求,根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》和《国泰货币市场证券投资基金基金合同》的有关规定,基金管理人国泰基金管理有限公司(以下简称“本公司”或“基金管理人”)经与基金托管人中国农业银行股份有限公司(以下简称“基金托管人”)协商一致,并报中国证监会备案,本公司决定自2020年5月29日起对国泰货币市场证券投资基金(以下简称“本基金”)降低托管费率及新增B类基金份额,并对《国泰货币市场证券投资基金基金合同》(以下简称“《基金合同》”)和《国泰货币市场证券投资基金托管协议》(以下简称“《托管协议》”)作相应修改。具体事项公告如下:
  一、本基金降低托管费率
  本基金年托管费率由原0.10%降低至0.08%。
  二、本基金新增B类基金份额
  1、基金份额分类
  本基金根据认申购本基金的金额及计提销售服务费费率的不同将本基金的基金份额分为A类、B类两类基金份额。本基金两类基金份额之间实行自动升降级,目前已持有本基金的投资者,其基金账户保留的基金份额余额将按照本基金自动升降级的数额限制及规则确认为A类或B类基金份额。若销售机构仅销售本基金某一类份额,则投资者在该销售机构内的基金份额不参与升降级。两类基金份额单独设置基金代码(其中原基金代码020007作为A类份额代码,新增005253为B类份额代码),并分别公布每万份基金净收益和七日年化收益率。
  2、基金份额的费率结构
  (1)申购费
  本基金A类、B类基金份额目前均不收取申购费用。
  (2)赎回费
  本基金A类、B类基金份额在一般情况下均不收取赎回费用,但出现以下情形之一:
  1)发生本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于5%且偏离度为负的情形时;
  2)发生本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额50%,且投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于10%且偏离度为负时。
  基金管理人应当对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额1%以上的赎回申请征收1%的强制赎回费用,并将上述赎回费用全额计入基金资产。基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基金利益最大化的情形除外。
  (3)管理费与托管费
  本基金A类、B类基金份额适用相同的管理费率和托管费率。
  (4)销售服务费
  本基金A类基金份额的年销售服务费率为0.25%,B类基金份额的年销售服务费率为0.01%。
  3、各类基金份额的数量限制
  A类基金份额的首次申购最低金额、追加申购单笔最低金额、单笔赎回最低份额、基金账户最低基金份额余额适用现有份额的相关规定。
  B类基金份额的首次申购最低金额为1,000,000.00元,追加申购单笔最低金额为0.01元,单笔赎回最低份额为0.01份。
  本基金A类基金份额不对投资人每个基金交易账户的最低基金份额余额进行限制,B类基金份额对投资人每个基金交易账户的最低基金份额余额限制为100万份。
  各销售机构对上述数量限制有其他规定的,以各销售机构的业务规定为准。
  4、基金份额的升降级
  本公司对A类、B类基金份额进行自动升降级。
  本基金各类基金份额升降级的数额限制及规则如下:
  (1)若A类基金份额持有人在单个基金账户保留的基金份额达到或超过100万份时,本基金的注册登记机构自动将其在该基金账户持有的A类基金份额升级为B类基金份额。
  (2)若B类基金份额持有人在单个基金账户保留的基金份额低于100万份时,本基金的注册登记机构自动将其在该基金账户持有的B类基金份额降级为A类基金份额。
  (3)若销售机构仅销售本基金某一类份额,则投资者在该销售机构内的基金份额不参与升降级。
  (4)投资者在提交申购等交易申请时,应正确填写基金份额的代码(A类、B类基金份额的基金代码不同),否则,因错误填写基金代码所造成的申购等交易申请无效的后果由投资者自行承担。
  基金管理人可以在履行适当程序后,调整基金份额升降级的数额限制及规则,无需召开基金份额持有人大会,基金管理人必须于开始调整前在指定媒介上刊登公告。
  5、其他
  (1)本基金新增B类基金份额后,原本基金的基金销售服务费优惠活动仅适用于本基金A类基金份额。投资者持有的B类基金份额不适用前述基金销售服务费率优惠活动。
  (2)投资人可通过本公司的直销机构和其他销售机构办理本基金B类基金份额的申购、赎回等业务。具体如下:
  1)直销机构
序号 机 构 名 称 机 构 信 息
1 国泰基金管理有限公
司直销柜台
地址:上海市虹口区公平路 18 号 8 号楼嘉昱大厦 16 层 -19 层
客户服务专线:400-888-8688,021-31089000
传真:021-31081861 网址:www.gtfund.com
2 国泰基金
电子交易平台
电子交易网站:www.gtfund.com 登录网上交易页面
智能手机 APP 平台:iPhone 交易客户端、Android 交易客户端
“国泰基金”微信交易平台
电话:021-31081738 联系人:李静姝
  2)其他销售机构
  ①中信建投证券股份有限公司
  地址:北京市朝阳区安立路66号4号楼
  客服电话:95587、4008-888-108
  网址:www.csc108.com
  ②国泰君安证券股份有限公司
  地址:中国(上海)自由贸易试验区商城路618号
  客服电话:95521
  网站:www.gtja.com
  ③中国国际金融股份有限公司
  地址:北京市建国门外大街1号国贸大厦2座28层
  客服电话:010-65051166
  网站:www.cicc.com.cn
  ④招商证券股份有限公司
  地址:深圳市福田区福华一路111号招商证券大厦
  客服电话:400-888-8111/95565
  网站:www.newone.com.cn
  ⑤中国银河证券股份有限公司
  地址:北京市西城区金融大街35号2-6层
  客服电话:4008-888-888或95551
  网站:www.chinastock.com.cn
  ⑥申万宏源证券有限公司
  地址:上海市徐汇区长乐路989号45层
  客服电话:95523、4008895523
  网站:www.swhysc.com
  ⑦申万宏源西部证券有限公司
  地址:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大厦20楼2005室
  客服电话:4008000562
  网站:www.hysec.com
  ⑧珠海盈米基金销售有限公司
  地址:广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼1201-1203单元
  客服电话:020-89629066
  网址:www.yingmi.cn
  本公司可根据具体情况增加或者调整B类基金份额申购、赎回等业务的办理机构,并另行公告。
  (3)自本基金新增B类基金份额之日起,同时开通B类基金份额的转换业务,本基金的转换业务单笔最低申请份额为1.00份。本公司直销机构对本基金的单笔转换业务最低申请份额为100.00份。除直销机构以外的其他销售机构对本基金单笔转换业务最低申请份额有其他规定的,以各销售机构的业务规定为准。
  (4)本基金B类基金份额暂不开通定期定额投资业务,开通时间、业务规则等将另行公告。
  (5)本基金A类基金份额仍按原有业务规则执行,A类份额的代销机构可登录本公司网站进行查询。
  本公司有权根据实际情况对上述业务进行调整并按照《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》进行披露。
  三、《基金合同》和《托管协议》的修改
  本基金《基金合同》和《托管协议》的修改详见本公告之附件。本次修订符合有关法律法规规定和基金合同的约定,对基金份额持有人利益无实质性不利影响,并且履行了适当的程序。修订后的基金合同、托管协议自2020年5月29日起生效。
  基金管理人将在更新的《国泰货币市场证券投资基金招募说明书》(以下简称“《招募说明书》”)中,对涉及上述修改的内容进行相应更新。
  本公告仅对本基金修改《基金合同》和《托管协议》的有关事项予以说明。投资人欲了解本基金的详细情况,请仔细阅读刊登于基金管理人网站(www.gtfund.com)的本基金《基金合同》、《托管协议》、《招募说明书》等法律文件,以及相关业务公告。
  本公司可以在法律法规和《基金合同》规定范围内调整上述有关内容。
  投资人可访问本公司网站(www.gtfund.com)或拨打全国免长途话费的客户服务电话(400-888-8688)咨询相关情况。
  风险提示:基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。投资者投资于基金管理人管理的基金时应认真阅读基金相关法律文件,了解基金产品的详细情况,选择与自己风险识别能力和风险承受能力相匹配的基金,并注意投资风险。
  特此公告。
附件:国泰货币市场证券投资基金《基金合同》和《托管协议》修改对照表
国泰基金管理有限公司
2020 年 5 月 26 日
6
附件:国泰货币市场证券投资基金《基金合同》和《托管协议》修改对照表
《国泰货币市场证券投资基金基金合同》修改对照表
章节 原基金合同 修改后的基金合同
二、释 义 基金份额分类:本基金分设两类基金份额:A类基金份
额和B类基金份额。两类基金份额
7
记机构可将投资者在该基金账户保留的该级基金份额全部
降级为下一级基金份额;
三、基金的基本情况 (十一)基金份额类别设置
1.基金份额分类
本基金根据基金份额持有人认申购本基金的金额进行
基金份额类别划分。本基金将设A类和B类两类基金份额,
两类基金份额按照不同的费率计提销售服务费用,两类基
金份额分别设置基金代码,并单独公布每万份基金净收益
和七日年化收益率。
根据基金实际运作情况,在履行适当程序后,基金管
理人可对基金份额分类进行调整并公告。
2.基金份额类别的限制
投资者可自行选择申购的基金份额类别,不同基金份
额类别之间不得互相转换,但依据招募说明书及其更新或
相关公告的约定因申购、赎回、基金转换等交易而发生基
金份额升级或者降级的除外。本基金A类和B类基金份额的
金额限制具体见招募说明书及其更新或相关公告。基金管
8
理人可以在履行相关程序后,调整申购各类基金份额的最
低金额限制及规则,基金管理人必须至少于开始调整之日
前2 日在指定媒介上刊登公告。
3.基金份额的升降级
当投资者在单个基金账户保留的某级基金份额满足上
一级基金份额类别的最低份额要求时,注册登记机构可将
投资者在该基金账户保留的该级基金份额类别全部升级为
上一级基金份额类别。当投资者在单个基金账户保留的某
类基金份额不能满足该级基金份额最低份额要求时,注册
登记机构可将投资者在该基金账户保留的该类基金份额全
部降级为下一级基金份额。
本基金各类基金份额升降级的数额限制及规则,由基
金管理人在招募说明书及其更新或相关公告中规定。
基金管理人可以在履行适当程序后,调整基金份额升降
级的数额限制及规则,无需召开基金份额持有人大会,基金
管理人必须于开始调整前在指定媒介上刊登公告。
9
六、基金份额的申购和赎

(四)申购、赎回的数额
限制
1、申请申购基金的金额
本基金单笔申购的最低金额为100元,各销售机构对本
基金最低申购金额和交易级差有其他规定的,以各销售机
构的业务规定为准。
2、申请赎回基金的份额
投资者可将其全部或部分基金份额赎回,单笔赎回的最
低份额必须不少于100份基金份额;但当账户余额少于100份
基金份额时,单笔赎回应该包括账户内所有基金份额。
1、基金管理人可以规定投资人首次申购和每次申购的
最低金额以及每次赎回的最低份额,具体规定请参见更新
的招募说明书或相关公告。
2、基金管理人可以规定投资人每个基金交易账户的最
低基金份额余额,具体规定请参见更新的招募说明书或相关
公告。
八、基金合同当事人及权
利义务
(三)基金份额持有人
基金投资者自依据本基金合同的规定成功认购、申购或
以其他合法方式获得了本基金基金份额,即成为本基金的基
金份额持有人,其购买或持有基金份额的行为本身即表明其
对本基金合同的承认和接受,也就成为本基金合同的当事
人。基金份额持有人成为本基金合同的当事人并不以在本基
金合同上书面签章为必要条件。每份基金份额具有同等的合
法权益。
基金投资者自依据本基金合同的规定成功认购、申购或
以其他合法方式获得了本基金基金份额,即成为本基金的基
金份额持有人,其购买或持有基金份额的行为本身即表明其
对本基金合同的承认和接受,也就成为本基金合同的当事
人。基金份额持有人成为本基金合同的当事人并不以在本基
金合同上书面签章为必要条件。同一类别每份基金份额具有
同等的合法权益。
十六、基金的费用与税收 2、基金托管人的基金托管费
(1)费率:年费率0.10%
2、基金托管人的基金托管费
(1)费率:年费率0.08%
10
(二)基金费用的费率、
计提方法、计提标准和支
付方式
(2)计提标准:基金托管费按前一日基金资产净值的
0.1%年费率计提。计算方法如下:
H=E×0.10%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
3、基金的销售服务费
(1)费率:年费率0.25%
(2)计提标准:基金销售服务费按前一日基金资产净
值的0.25%年费率计提。计算方法如下:
H=E×0.25%÷当年天数
H为每日应计提的基金销售服务费
E为前一日的基金资产净值
(2)计提标准:基金托管费按前一日基金资产净值的
0.08%年费率计提。计算方法如下:
H=E×0.08%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
3、基金的销售服务费
(1)费率:本基金A类基金份额的销售服务费年费率
为0.25%,对于由B类降级为A类的基金份额持有人,年基
金销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用A类基
金份额持有人的费率。B类基金份额的销售服务费年费率为
0.01%,对于由A类升级为B类的基金份额持有人,年基金
销售服务费率应自其升级后的下一个工作日起享受B类基金
份额持有人的费率。
(2)两类基金份额的销售服务费计提的计算公式相
同,销售服务费的计算方法如下:
H=E×该类基金份额销售服务费年费率÷当年天数
H为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费
11
E为前一日该类基金份额的基金资产净值
十七、基金的收益与分配
(三)收益分配原则
1、“每日分配,按日支付”。本基金收益根据每日基金收
益公告,以每万份基金份额收益为基准,每日为投资者计算
当日收益并分配,每日进行支付。收益分配计算结果计算至
小数点后第二位,投资者当日收益的精确度为小数点后两
位,小数点后第三位采用去尾的方式,因去尾形成的余额进
行再次分配,直到分完为止。
5、每份基金份额享有同等分配权。
1、“每日分配,按日支付”。本基金收益根据每日基金收
益公告,以各类基金份额的每万份基金份额收益为基准,每
日为投资者计算当日收益并分配,每日进行支付。收益分配
计算结果计算至小数点后第二位,投资者当日收益的精确度
为小数点后两位,小数点后第三位采用去尾的方式,因去尾
形成的余额进行再次分配,直到分完为止。
5、同一类别的每份基金份额享有同等分配权。
《国泰货币市场证券投资基金托管协议》修改对照表
章节 原托管协议 修改后的托管协议
释义 基金份额分类:本基金分设两类基金份额:A类基金份
额和B类基金份额。两类基金份额分设不同的基金代码,收
取不同的销售服务费并分别公布每万份基金净收益和七日
年化收益率;
A类基金份额:指按照0.25%年费率计提销售服务费的
基金份额类别;
B类基金份额:指按照0.01%年费率计提销售服务费的
12
基金份额类别;
基金份额的升级:指当投资者在单个基金账户保留的
某级基金份额满足上一级基金份额的最低份额要求时,注
册登记机构可将投资者在该基金账户保留的该级基金份额
全部升级为上一级基金份额;
基金份额的降级:指当投资者在单个基金账户保留的某
级基金份额不能满足该级基金份额最低份额要求时,注册登
记机构可将投资者在该基金账户保留的该级基金份额全部
降级为下一级基金份额;
八、基金份额的申购与赎

(五)本基金的申购、赎
回的限制
1、申请申购基金的金额
投资者通过代理销售机构申购本基金,单笔最低申购金
额为 1000 元;通过直销中心申购本基金,首次最低金额为
1 万元,追加申购单笔最低金额为 1000 元。
2、投资者可将其全部或部分基金份额赎回,单笔赎回的
最低份额必须不少于基金合同规定的最低赎回限额;但当账
户余额少于基金合同规定的最低赎回限额,单笔赎回应该包
1、基金管理人可以规定投资人首次申购和每次申购的
最低金额以及每次赎回的最低份额,具体规定请参见更新
的招募说明书或相关公告。
2、基金管理人可以规定投资人每个基金交易账户的最
低基金份额余额,具体规定请参见更新的招募说明书或相关
公告。
13
括账户内所有基金份额;当单笔赎回后余额低于基金合同规
定的帐户最低持有限额时低于部分将被强制赎回。
十、基金收益分配
(一)收益分配原则
1、“每日分配,按日支付”。本基金收益根据每日基金收
益公告,以每万份基金份额收益为基准,每日为投资者计算
当日收益并分配,每日进行支付。收益分配计算结果计算至
小数点后第二位,投资者当日收益的精确度为小数点后两
位,小数点后第三位采用去尾的方式,因去尾形成的余额进
行再次分配,直到分完为止;
5、每份基金份额享有同等分配权;
1、“每日分配,按日支付”。本基金收益根据每日基金收
益公告,以各类基金份额的每万份基金份额收益为基准,每
日为投资者计算当日收益并分配,每日进行支付。收益分配
计算结果计算至小数点后第二位,投资者当日收益的精确度
为小数点后两位,小数点后第三位采用去尾的方式,因去尾
形成的余额进行再次分配,直到分完为止;
5、同一类别的每份基金份额享有同等分配权;
十三、基金费用
(二)基金费用的费率、
计提标准、计提方式和支
付方式
2、基金托管人的基金托管费
(1)费率:年费率 0.10%
(2)计提标准:基金托管费按前一日基金资产净值的
0.1%年费率计提。计算方法如下:
H=E×0.10%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
3、基金的销售服务费
2、基金托管人的基金托管费
(1)费率:年费率0.08%
(2)计提标准:基金托管费按前一日基金资产净值的
0.08%年费率计提。计算方法如下:
H=E×0.08%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
3、基金的销售服务费
14
(1)费率:年费率 0.25%
(2)计提标准:基金销售服务费按前一日基金资产净值
的 0.25%年费率计提。计算方法如下:
H=E×0.25%÷当年天数
H 为每日应计提的基金销售服务费
E 为前一日的基金资产净值
(1)费率:本基金A类基金份额的销售服务费年费率
为0.25%,对于由B类降级为A类的基金份额持有人,年基
金销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用A类基
金份额持有人的费率。B类基金份额的销售服务费年费率为
0.01%,对于由A类升级为B类的基金份额持有人,年基金
销售服务费率应自其升级后的下一个工作日起享受B类基金
份额持有人的费率。
(2)两类基金份额的销售服务费计提的计算公式相
同,销售服务费的计算方法如下:
H=E×该类基金份额销售服务费年费率÷当年天数
H为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费
E为前一日该类基金份额的基金资产净值
打印