农银汇理研究驱动灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(2020年第2号更新)摘要
2020-05-29 文字大小 【 】 【打印
            

基金管理人:农银汇理基金管理有限公司
基金托管人:浙商银行股份有限公司
重要提示
本基金的募集申请经中国证监会2017年10月18日证监许可【2017】1849号文
注册。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中
国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)注册。中国证监会不对基金的
投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。中国证监会对本基金募集申请
的注册,并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证,也不表明投
资于本基金没有风险。
本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投
资者根据所持有份额享受基金的收益,但同时也要承担相应的投资风险。基金投
资中的风险包括:因整体政治、经济、社会等环境因素变化对证券价格产生影响
而形成的系统性风险,个别证券特有的非系统性风险,由于基金份额持有人连续
大量赎回基金产生的流动性风险,基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金
管理风险,某一基金的特定风险等。本基金为混合型基金,其预期风险和预期收
益水平高于货币型基金、债券型基金,低于股票型基金。投资有风险,投资者认
购(申购)基金时应认真阅读本基金的招募说明书及基金合同。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,
但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。本基金的过往业绩不预示其未来业
绩表现,基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。
基金管理人提醒投资人注意基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基
金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负担。
本基金托管人已经对本招募说明书中涉及与托管业务相关的更新信息进行
了复核、审查。本招募说明书的本次更新为依据中国证监会2019年7月26日颁
布、同年9月1日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及《基金
合同》、《托管协议》的修订所作出的相应更新,其余招募说明书(更新)所载
内容截止日为2020年5月28日,有关财务数据和净值表现截止日为2020年3
月31日(财务数据未经审计)。
一、 基金管理人
(一)公司概况
名称:农银汇理基金管理有限公司
住所:中国(上海)自由贸易试验区银城路9号50层
办公地址:中国(上海)自由贸易试验区银城路9号50层
法定代表人:许金超
成立日期:2008年3月18日
批准设立机关:中国证券监督管理委员会
批准设立文号:证监许可【2008】307号
组织形式:有限责任公司
注册资本:壹拾柒亿伍仟万零壹元人民币
存续期限:持续经营
联系人:翟爱东
联系电话:021-61095588
股权结构:
股东 出资额(元) 出资比例
中国农业银行股份有限公司 904,218,334 51.67%
东方汇理资产管理公司 583,281,667 33.33%
中铝资本控股有限公司 262,500,000 15%
合 计 1,750,000,001 100%
(二)主要人员情况
1、董事会成员:
许金超先生:董事长
高级经济师、经济学硕士。许金超先生1983年7月进入中国农业银行工作,
历任中国农业银行河南省分行办公室副主任、处长、副行长,中国农业银行山西
分行党委副书记,中国农业银行内蒙古自治区分行党委书记、行长,中国农业银
行采购管理部总经理,中国农业银行托管业务部总经理。2014年12月起任农银
汇理基金管理有限公司董事。2015年5月28日起任农银汇理基金管理有限公司
总经理。2019年3月4日起任农银汇理基金管理有限公司董事长。
Bernard De Wit先生:副董事长
工商管理硕士。Bernard de Wit先生 1983年进入法国巴黎银行集团工作,
1992年至2000年期间在法国毕马威工作,2009年加入法国农业信贷银行资产管
理公司,2010年担任东方汇理资产管理集团首席风险官,2013年担任东方汇理
资产管理集团副首席执行官兼首席运营官,2017年担任东方汇理业务支持和控
制部门的负责人。现任东方汇理资产管理集团副首席执行官。
施卫先生:董事
经济学硕士、金融理学硕士。1992年7月起任中国农业银行上海市浦东分
行国际部经理、办公室主任、行长助理,2002年7月起任中国农业银行上海市
分行公司业务部副总经理,2004年3月起任中国农业银行香港分行副总经理,
2008年3月起任农银汇理基金管理有限公司副总经理兼市场总监,2010年10
月起任中国农业银行东京分行筹备组组长,2012年12月起任农银汇理基金管理
有限公司副总经理兼市场总监。2019年5月7日起任农银汇理基金管理有限公
司总经理,2019年8月27日起兼任农银汇理基金管理有限公司首席信息官,2019
年8月27日起兼任农银汇理基金管理有限公司首席信息官。
钟小锋先生:董事
政治学博士。1996年5月进入法国东方汇理银行工作,先后在法国东方汇
理银行(巴黎)、东方汇理银行广州分公司、香港分公司、北京代表处工作。2005
年12月起任东方汇理银行北京分公司董事总经理。2011年11月起任东方汇理
资产管理香港有限公司北亚区副行政总裁。2012年9月起任东方汇理资产管理
香港有限公司北亚区行政总裁。
葛小雷先生:董事
工商管理硕士学位、高级经济师。1995年6月起历任中州铝厂计划处副处
长,中国铝业股份有限公司中州分公司财务部经理、副总会计师, 青海黄河水电
再生铝有限公司财务总监, 中铝财务有限责任公司副总经理、中铝融资租赁有限
公司董事、总经理。现任中铝财务有限责任公司总经理,中铝资本控股有限公司
党委委员。
冯延成先生:董事
学士学位,高级经济师。1981年7月加入中国农业银行山东省分行工作。
2000年1月在中国农业银行山东省分行营业部担任副书记,2004年6月到中国
农业银行山东省分行担任副行长,2009年7月到中国农业银行黑龙江省分行担
任副行长、行长,2014年4月到中国农业银行三农政策规划部担任总经理。
王小卒先生:独立董事
经济学博士。曾任香港城市大学助理教授、世界银行顾问、联合国顾问、韩
国首尔国立大学客座教授。现任复旦大学管理学院财务金融系教授,兼任香港大
学商学院名誉教授和挪威管理学院兼职教授。
傅继军先生:独立董事
经济学博士,高级经济师。1981年起,任江苏省盐城汽车运输公司职工教师,
江苏省人民政府研究中心科员。1991年3月起任中华财务咨询公司部门经理、
副总经理、总经理、董事长。哈尔滨工业大学深圳学院兼职教授。
徐信忠先生:独立董事
金融学博士、教授。曾任英国Bank of England货币政策局金融经济学家;英
国兰卡斯特大学管理学院金融学教授;北京大学光华管理学院副院长、金融学教
授、中山大学岭南(大学)学院院长、金融学教授。现任北京大学光华管理学院
教授、北京大学深圳研究生院副院长。
2、公司监事
王红霞女士:监事会主席
经济学学士,高级经济师。1984年8月进入中国农业银行工作,先后在中国
农业银行资金计划部、资产负债管理部任副处长、处长。2004年5月开始参与
中国农业银行票据营业部筹备工作,2005年6月起至2017年11月先后任中国
农业银行资金营运部所属票据营业部副总裁、金融市场部副总经理兼票据营业部
总经理、同业业务中心/票据营业部总裁。2017年11月29日起任农银汇理基金
管理有限公司监事会主席。
Jean-Yves Glain先生:监事
硕士。1995年加入东方汇理资产管理公司,历任销售部负责人、市场部负
责人、国际事务协调和销售部副负责人。现任东方汇理资产管理公司国际协调与
支持部负责人。
刘应锴先生:监事
工学博士,高级经济师。2006年3月至2010年6月任聚光科技(杭州)股
份有限公司部门经理,2010年6月进入中铝国际贸易有限公司工作,先后任国
际合作部业务经理、经营发展部副总经理、期货部副总经理、总经理。2019年4
月至今,任中铝资本控股有限公司战略发展部总经理、投资运营部总经理、云晨
期货有限责任公司董事,中铝融资租赁有限公司董事。
胡惠琳女士:监事
工商管理硕士。2004年起进入基金行业,先后就职于长信基金管理有限公
司、富国基金管理有限公司。2007年参与农银汇理基金管理有限公司筹建工作,
2008年3月公司成立后任市场部总经理。
宋进举先生:监事
法律硕士。2009年起进入基金行业,曾就职于银河基金管理有限公司。2015
年9月加入农银汇理基金管理有限公司,现任监察稽核部总经理。
陈帅女士:监事
工商管理硕士。2019年10月加入农银汇理基金管理有限公司,现任综合管
理部资深高级经理,兼公司监事会办公室负责人。
3、公司高级管理人员
许金超先生:董事长
高级经济师、经济学硕士。许金超先生1983年7月进入中国农业银行工作,
历任中国农业银行河南省分行办公室副主任、处长、副行长,中国农业银行山西
分行党委副书记,中国农业银行内蒙古自治区分行党委书记、行长,中国农业银
行采购管理部总经理,中国农业银行托管业务部总经理。2014年12月起任农银
汇理基金管理有限公司董事。2015年5月28日起任农银汇理基金管理有限公司
总经理。2019年3月4日起任农银汇理基金管理有限公司董事长。
施卫先生:总经理
经济学硕士、金融理学硕士。1992年7月起任中国农业银行上海市浦东分
行国际部经理、办公室主任、行长助理,2002年7月起任中国农业银行上海市
分行公司业务部副总经理,2004年3月起任中国农业银行香港分行副总经理,
2008年3月起任农银汇理基金管理有限公司副总经理兼市场总监,2010年10
月起任中国农业银行东京分行筹备组组长,2012年12月起任农银汇理基金管理
有限公司副总经理兼市场总监。2019年5月7日起任农银汇理基金管理有限公
司总经理,2019年8月27日起兼任农银汇理基金管理有限公司首席信息官。
刘志勇先生:副总经理
博士研究生。1995年起先后在中国农业银行人事教育部、市场开发部、机
构业务部及中国农业银行办公室任职。2007年起参与农银汇理基金管理有限公
司筹备工作。2008年3月起在农银汇理基金管理有限公司任运营副总监、代理
市场总监等职务。2018年4月3日起任农银汇理基金管理有限公司副总经理兼
运营副总监。
翟爱东先生:督察长
高级工商管理硕士。1988年起先后在中国农业银行《中国城乡金融报》社、
国际部、伦敦代表处、个人业务部、信用卡中心工作。2004年11月起参加农银
汇理基金公司筹备工作。2008年3月起任农银汇理基金管理有限公司董事会秘
书、监察稽核部总经理,2012年1月起任农银汇理基金管理有限公司督察长。
Céline Zhang(张晴)女士:副总经理
经济学硕士。1995年7月起任中国国际未来公司衍生品经纪人,1996年7
月起任法国驻中国大使馆法国贸易委员会商业顾问,1999年1月起任PPP GROUP
金融分析师,2000年1月起任ANDERSEN CONSULTING金融业服务高级顾问,2002
年7月起任法国兴业银行高级经理,2018年2月起任东方汇理(香港)有限公
司高级经理,2019年4月起任农银汇理基金管理有限公司运营总监。2019年9
月10日起任农银汇理基金管理有限公司副总经理兼运营总监。
4、基金经理
徐文卉女士,工商管理硕士。具有13年证券从业经历。历任信诚基金管理
有限公司行业研究员、万家基金管理有限公司行业研究员、农银汇理基金管理有
限公司行业研究员及基金经理助理。现任农银汇理消费主题混合型证券投资基金、
农银汇理现代农业加灵活配置混合型证券投资基金基金经理、农银汇理研究驱动
灵活配置混合型证券投资基金基金经理。
5、投资决策委员会成员
本基金采取集体投资决策制度。
投资决策委员会由下述委员组成:
投资决策委员会主任施卫先生,现任农银汇理基金管理有限公司总经理、首
席信息官;
投资决策委员会成员付娟女士,投资总监,农银汇理海棠三年定期开放混合
型证券投资基金基金经理;
投资决策委员会成员史向明女士,投资副总监、固定收益部总经理,农银汇
理恒久增利债券型基金基金经理、农银汇理增强收益债券型基金基金经理、农银
汇理7天理财债券型基金基金经理、农银汇理金丰一年定期开放债券型基金基金
经理、农银汇理金利一年定期开放债券型基金基金经理、农银汇理金泰一年定期
开放债券型基金基金经理、农银汇理天天利货币市场基金基金经理、农银汇理金
鑫3个月定期开放债券型发起式基金基金经理;
投资决策委员会成员赵伟先生,研究部副总经理,农银汇理医疗保健股票型
基金基金经理、农银汇理中国优势混合型基金基金经理、农银汇理中小盘混合型
基金基金经理、农银汇理行业成长混合型基金基金经理、农银汇理创新医疗混合
型基金基金经理;
投资决策委员会成员张峰先生,投资部总经理,农银汇理行业领先混合型基
金基金经理、农银汇理策略精选混合型证券投资基金经理、农银汇理国企改革灵
活配置混合型证券投资基金经理。
6、上述人员之间不存在近亲属关系。
二、 基金托管人
(一)基金托管人基本情况
1.基本情况
名称:浙商银行股份有限公司
住所:浙江省杭州市萧山区鸿宁路1788号
法定代表人:沈仁康
联系人:邓凯
电话:0571-88261570
传真:0571-88268688
成立时间:1993年04月16日
组织形式:股份有限公司
注册资本:人民币18,718,696,778元
存续期间:持续经营
批准设立机关和批准设立文号:中国银行业监督管理委员会银监复
〔2004〕91号
基金托管资格批文及文号:《关于核准浙商银行股份有限公司证券投资
基金托管资格的批复》;证监许可〔2013〕1519号
经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内外结
算;办理票据承兑与贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府
债券;买卖政府债券、金融债券;从事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;从
事银行卡业务;提供信用证服务及担保;代理收付款项及代理保险业务;提
供保管箱服务;经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。本行经中国
人民银行批准,可以经营结汇、售汇业务。
2.主要人员情况
沈仁康先生,浙商银行党委书记、董事长、执行董事。硕士研究生、正
高级经济师。沈先生曾任浙江省青田县委常委、副县长,县委副书记、代县
长、县长;浙江省丽水市副市长,副市长、丽水经济开发区管委会党工委书
记,市委常委、副市长、丽水经济开发区管委会党工委书记,市委常委、副
市长,市委副书记、市委政法委书记;浙江省衢州市委副书记、代市长、市
长。
徐仁艳先生,浙商银行党委副书记、执行董事、行长。研究生、高级会
计师、注册税务师。徐先生曾任中国人民银行浙江省分行会计处财务科副科
长、科长、会计处副处长,中国人民银行杭州中心支行会计财务处副处长、
处长,中国人民银行杭州中心支行党委委员、副行长,浙商银行股份有限公
司党委委员、副行长,期间兼任浙江浙银金融租赁股份有限公司董事、董事
长。
(二)发展概况及财务状况
浙商银行股份有限公司(简称“浙商银行”)是12家全国性股份制商
业银行之一,于2004年8月18日正式开业,总行设在浙江杭州。2016年3
月30日,在香港联交所上市,股票代码“2016.HK”;2019年11月26日,
在上海证券交易所上市,股票代码“601916”,成为全国第13家A+H两地
上市银行。
开业以来,浙商银行始终按照习近平总书记在浙江工作时对本行提出的
要求,立足浙江,面向全国,稳健发展,已成为一家基础扎实、效益优良、
成长迅速、风控完善的优质商业银行。
面对经济新常态,浙商银行顺应互联网信息技术发展新趋势和客户价值
创造新需求,确立了“两最”总目标和平台化服务战略,坚持“服务实体经
济、创新转型、合规经营、防化风险、提质增效”五项经营原则,打造平台
化服务银行,为客户提供开放、高效、灵活、共享、极致的综合金融服务。
截至2019年9月30日,浙商银行在全国18个省(直辖市)和香港特别行政
区设立了253家营业分支机构,实现了对长三角、环渤海、珠三角以及部分
中西部地区的有效覆盖。2017年4月21日,首家控股子公司——浙江浙银
金融租赁股份有限公司正式开业,迈出了综合化经营的第一步。2018年4月
10日,香港分行正式开业,迈出了国际化布局的第一步。
2019年1-9月,集团实现归属于本行股东的净利润112.39亿元,同比
增长14.01%,年化平均总资产收益率0.91%,年化平均权益回报率15.42%。
营业收入344.03亿元,同比增长25.04%,其中:利息净收入246.88亿元,
同比增长35.84%;非利息净收入97.15亿元,同比上升4.03%。业务及管理
费88.83亿元,同比增长8.08%,成本收入比25.82%。计提信用减值损失
121.48亿元,同比增长70.85%。所得税费用15.06亿元,同比下降22.35%。
截至2019年9月30日,集团总资产17,204.83亿元,吸收存款余额10,897.87
亿元,发放贷款及垫款总额9,688.64亿元,较上年末分别增长4.48%、11.80%、
11.98%;不良贷款率1.40%,资产质量保持同业领先水平。在英国《银行家》
(The Banker)杂志“2019年全球银行1000强(Top 1000 World Banks 2019)”
榜单上,按一级资本位列第107位、按总资产位列第98位。中诚信国际给
予浙商银行金融机构评级中最高等级AAA主体信用评级。
(三)托管业务部的部门设置及员工情况
浙商银行资产托管部是总行独立的一级管理部门,根据业务条线下设业
务管理中心、营销中心、运营中心、监督中心,保证了托管业务前、中、后
台的完整与独立。截至2019年12月31日,资产托管部从业人员共39名。
浙商银行资产托管部遵照法律法规要求,根据业务的发展模式、运营方
式以及内部控制、风险防范等各方面发展的需要,制定了一系列完善的内部
管理制度,包括业务管理、操作规程、基金会计核算、清算管理、信息披露、
内部稽核监控、内控与风险防范、信息系统管理、保密与档案管理、重大可
疑情况报告及应急处理等制度,系统性地覆盖了托管业务开展的方方面面,
能够有效地控制、防范托管业务的政策风险、操作风险和经营风险。
(四)基金托管业务经营情况
中国证监会、银监会于2013年11月13日核准浙商银行开办证券投资基金
托管业务,批准文号:证监许可〔2013〕1519号。
截至2019年12月31日,浙商银行托管证券投资基金94只,规模合计
1,678.72亿元,且目前已经与数十家公募基金管理公司达成托管合作意向。
三、 相关服务机构
(一)基金份额发售机构
1、直销机构:
名称:农银汇理基金管理有限公司
住所:中国(上海)自由贸易试验区银城路9号50层
办公地址:中国(上海)自由贸易试验区银城路9号50层
法定代表人:许金超
联系人:叶冰沁
客户服务电话:4006895599、021-61095599
联系电话:021-61095610
网址:www.abc-ca.com
2、代销机构:
(1)中国农业银行股份有限公司
住所:北京市东城区建国门内大街69号
办公地址:北京市东城区建国门内大街69号
法定代表人:周慕冰
客户服务电话:95599
网址:www.abchina.com
(2)浙商银行股份有限公司
住所:浙江省杭州市萧山区鸿宁路1788号
法定代表人:沈仁康
电话:0571- 87659056
联系人:邓凯
网址:www.czbank.com
(3)深圳前海微众银行股份有限公司
注册地址:深圳市南山区沙河西路1819号深圳湾科技生态园7栋A座
办公地址:深圳市南山区沙河西路1819号深圳湾科技生态园7栋A座
法人代表:顾敏
联系人:赵云
网址:www.webank.com
客服电话:95384
传真:0755-86700688
(4)广发证券股份有限公司
注册地址:广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街2号618室
办公地址:广州市天河区马场路26号广发证券大厦
法定代表人:孙树明
联系人:黄岚
客服电话:95575或致电各地营业网点
网址:广发证券网www.gf.com.cn
(5)申万宏源证券有限公司
注册地址:上海市徐汇区长乐路989号45层
办公地址:上海市徐汇区长乐路989号40层
法定代表人:李梅
联系人:陈飙
电话:021-33389888
传真:021-33388224
客户服务电话:95523或4008895523
网址:www.swhysc.com
(6)申万宏源西部证券有限公司
注册地址:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大厦
20楼2005室
办公地址:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大厦
20楼2005室
法定代表人:李琦
联系人:王怀春
电话:0991-5801913
传真:0991-5801466
客户服务电话:400-800-0562
网址:www.hysec.com
(7)中信证券股份有限公司
住所:广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座
办公地址:北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦
法定代表人:张佑君
联系人:王一通
电话:010-60838888
传真:010-60833739
客服电话:95558
网址:www.citics.com
(8)中信证券(山东)有限责任公司
注册地址:山东省青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20

办公地址:山东省青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座5层
法定代表人:姜晓林
联系人:焦刚
电话:0531-89606166
传真:0532-85022605
客服电话:95548
网址:www.citicssd.com
(9)海通证券股份有限公司
注册地址:上海市广东路689号
办公地址:上海市广东路689号
法定代表人:周杰
电话:021-23219000
传真:021-23219100
联系人:李笑鸣
客服电话:95553
网址:www.htsec.com
(10)中信建投证券股份有限公司
住所:北京市朝阳区安立路66号4号楼
办公地址:北京市朝阳门内大街188号
法定代表人:王常青
联系人:刘畅
联系电话:010-65608231
传真:010-65608231
客户服务电话:400-888-8108
网址:www.csc108.com
(11)长江证券股份有限公司
注册地址:武汉市新华路特8号长江证券大厦
法定代表人:李新华
联系人:奚博宇
电话:027-65799999
传真:027-85481900
客户服务电话:95579; 4008-888-999
网址: www.95579.com
(12)中国银河证券股份有限公司
住所:北京市西城区金融大街35号2-6层
办公地址:北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
法定代表人:陈共炎
联系人:辛国政
电话:010-83574507
客服电话:400-8888-888或95551
网址:www.chinastock.com.cn
(13)国金证券股份有限公司
注册地址:成都市东城根上街95号
办公地址:成都市东城根上街95号
法定代表人:冉云
联系人:杜晶、贾鹏
电话:028-86690057、028-86690058
传真:028-86690126
客服电话:95310
网址:www.gjzq.com.cn
(14)国泰君安证券股份有限公司
注册地址:中国(上海)自由贸易试验区商城路618号
办公地址:上海市静安区南京西路768号国泰君安大厦
法定代表人:贺青
联系人:朱雅崴
电话:021-38676666
传真:021-38676667
客服电话:95521 / 4008888666
网址:www.gtja.com
(15)招商证券股份有限公司
住所:深圳市福田区福华一路111号
办公地址:深圳市福田区福华一路111号招商证券大厦23楼
法定代表人:霍达
联系人:黄婵君
电话:0755-82960167
客服电话:4008888111、95565
网址:www.newone.com.cn
(16)光大证券股份有限公司
注册地址:上海市静安区新闸路1508 号
办公地址:上海市静安区新闸路1508号
法定代表人:周健男
联系人:龚俊涛
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(17)华泰证券股份有限公司
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(18)东方财富证券股份有限公司
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(19)上海天天基金销售有限公司
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法定代表人:祖国明
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(21)上海好买基金销售有限公司
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法定代表人:杨文斌
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(22)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
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(23)上海陆金所基金销售有限公司
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法定代表人:王之光
联系人:宁博宇
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(24)和讯信息科技有限公司
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法定代表人:王莉
联系人:陈慧慧
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传真:010-65884788
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(25)深圳众禄基金销售股份有限公司
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12-13室
办公地址:深圳市罗湖区梨园路8号HALO广场4楼
法定代表人:薛峰
联系人:龚江江
电话:0755-33227950
传真:0755-33227951
客服电话:4006-788-887
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(26)上海联泰基金销售有限公司
住所:中国(上海)自由贸易试验区富特北路277号3层310室
办公地址:上海市长宁区福泉北路518号8座3层
邮编:200335
法定代表人:尹彬彬
联系人:兰敏
电话:021-52822063
传真:021-52975270
客服电话:400-166-6788
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(27)浙江同花顺基金销售有限公司
住所:杭州市文二西路1号903室
法定代表人:吴强
电话:0571-88911818
联系人:费超超
客服电话:4008-773-772
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(28)北京新浪仓石基金销售有限公司
住所:北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪
总部科研楼5层518室
法定代表人:李昭琛
电话:010-60619607
联系人:李唯
客服电话:010-62675369
网址:www.xincai.com
(29)珠海盈米基金销售有限公司
住所:珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491
法定代表人:肖雯
电话:020-89629099
联系人:邱湘湘
客服电话:020-89629066
网址:www.yingmi.cn
(30)上海利得基金销售有限公司
注册地址:上海市宝山区蕴川路5475号1033室
办公地址:上海市虹口区东大名路1098号浦江国际金融广场18层
法定代表人:李兴春
电话:021-50753533
联系人:陈孜明
客服电话:95733
网址:www.leadfund.com.cn
(31)中证金牛(北京)投资咨询有限公司
注册地址:北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室
办公地址:北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心A座5层
法定代表人:钱昊旻
客服电话:4008-909-998
联系人:沈晨
电话:010-59336544
传真:010-59336586
网址:www.jnlc.com
(32)北京汇成基金销售有限公司
住所:北京市海淀区中关村大街11号E世界财富中心A座11层1108号
办公地址:北京市西城区西直门外大街1号院2号楼
法定代表人:王伟刚
联系人:李瑞真
电话:010-56251471
传真:010-62680827
客服电话:400-619-9059
网址:www.hcjijin.com
(33)上海长量基金销售投资顾问有限公司
住所:上海市浦东新区高翔路526号2幢220室
办公地址:上海市浦东新区东方路1267号11层
法定代表人:张跃伟
联系人:邱燕芳
电话:021-20691831
传真:021-20691861
客服电话:400-820-2899
网址:http://www.erichfund.com
(34)上海基煜基金销售有限公司
住所:上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室(上海泰和经
济发展区)
办公地址:上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503室
法定代表人:王翔
电话:021-65370077
传真:021-55085991
客户服务电话:400-820-5369
网址:www.jiyufund.com.cn
(35)北京肯特瑞基金销售有限公司
注册地址:北京市海淀区西三旗建材城中路12号17号平房157
办公地址:北京市通州区亦庄经济技术开发区科创十一街18号院京东集团
总部
法定代表人:王苏宁
电话:95118
传真:010-89189566
客服热线:95118
公司网站:kenterui.jd.com
(36)济安财富(北京)基金销售有限公司
注册地址:北京市朝阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 3 层 307
法定代表人:杨健
联系人:李海燕
联系电话:010-65309516
(37)北京百度百盈基金销售有限公司
注册地址:北京市海淀区上地十街10号1幢1层101
办公地址:北京市海淀区信息路甲9号奎科大厦
法定代表:张旭阳
联系人:杨琳
网址:www.baiyingfund.com
客服电话:95055-9
传真:010-61951007
其它代销机构名称及其信息在基金管理人网站列明。
(二)注册登记机构
农银汇理基金管理有限公司
住所:中国(上海)自由贸易试验区银城路9号50层
办公地址:中国(上海)自由贸易试验区银城路9号50层
法定代表人:许金超
电话:021-61095588
传真:021-61095556
联系人:丁煜琼
客户服务电话:4006895599
(三)出具法律意见书的律师事务所
名称:上海源泰律师事务所
住所:上海市浦东南路256号华夏银行大厦1405室
办公地址:上海市浦东南路256号华夏银行大厦1405室
负责人:廖海
联系电话:(021)51150298
传真:(021)51150398
联系人:廖海
经办律师:刘佳、徐莘
(四)审计基金财产的会计师事务所
名称:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)
住所:上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼
办公地址:上海市黄浦区湖滨路202号企业天地2号楼普华永道中心11楼
执行事务合伙人:李丹
联系电话:021-23238888
传真:021-23238800
联系人:李隐煜
经办注册会计师:薛竞、李隐煜
四、 基金名称
农银汇理研究驱动灵活配置混合型证券投资基金
五、 基金的类型
契约型开放式
六、 基金的投资目标
本基金主要通过投资于债券品种,在严格控制风险和追求基金资产长期稳定
的基础上,力争获取高于业绩比较基准的投资收益,为投资者提供长期稳定的回
报。
七、 基金的投资范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的
股票(包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准发行并上市的股票)、国债、
金融债、公司债、企业债、可转债、可分离债、央票、中期票据、资产支持证券、
短期融资券、债券回购、定期存款、协议存款、权证、股指期货等以及法律法规
或中国证监会允许基金投资的其他金融工具,但须符合中国证监会相关规定。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当
程序后,可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为:本基金投资组合中股票投资比例为基金资产的
0%-95%,每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,应当保
持现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%;其中,现
金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履行
适当程序后,可以调整上述投资品种的投资比例。
八、 基金的投资策略
本基金通过公司调研、基本面分析、资讯收集、数据统计、定性分析与定量
分析、数据挖掘等一系列方式,积极发掘可能对上市公司当前或未来价值产生重
大影响的事项,确定对上市公司股价产生影响的事项内容和时间范围,在结合市
场热点和趋势的基础上,充分把握投资交易时机以获取投资回报。这类事项具有
较为明确的时间和内容,能够对部分投资者的投资行为产生一定的影响,从而决
定上市公司股价短期或长期波动的因素。
本基金所指的研究驱动策略通过把握参与二级市场的定增事项,股东增持与
回购、超预期业绩预告、资产重组、股权激励事项和其他影响公司的重大事项等,
通过研究重大事项所带来的投资机会,力争实现基金资产的长期稳定增值。
1、大类资产配置策略
本基金通过对宏观经济环境、财政及货币政策、资金供需情况等因素的综合
分析以及对资本市场趋势的判断,结合主要大类资产的相对估值,合理确定基金
在股票、债券、现金等各类资产类别上的投资比例,并在基金合同投资范围约定
的范围下适时进行动态调整。
2、研究驱动策略
基金管理人通过“自上而下”和“自下而上”相结合的投资思路和定性分析
与定量分析相佐证的分析方法,立足于上市公司的重大事项对上市公司估值重构、
盈利提升的影响、上市公司市值管理需要、市场情绪特征、宏观经济环境等多方
面的因素综合判断,把握重大事项的二级市场联动效应,审慎制定参与二级市场
投资交易的投资方案。本基金依托基金管理人的研究平台,遵循科学、系统的研
究方法和决策机制,研究公司的基本面,发掘企业价值的核心驱动因素,优选个
股。
(1)定增事项
定向增发项目自预案公告开始至成功实施历经董事会、股东大会、发审委、
证监会等几个环节的审议批准。基金管理人基于对定增事项的成功性判断,结合
二级市场投资者认同度,重点关注自股东大会公告至发审委审批通过阶段投资机
遇。
基金管理人对定向增发概念股票的筛选兼顾公司基本面分析以及定增项目
前景及收益分析。就基本面分析而言,通过分析上市公司所处行业、主营业务、
同行业竞争水平、公司内部管理水平、盈利能力、资本负债结构、商誉等,评估
上市公司的“内在价值”。就定向增发项目而言,基金管理人将侧重于定增方案
是否与公司现有业务具有协同效应,是否有助于提升公司核心竞争力和成长性,
是否具有良好的业务增长空间等,并对定增项目的风险因素做充分的评估。从以
上定增项目的选择标准出发,基金管理人拟(a)重点关注资产重组、资产收购
类以及大股东参与的增发项目;(b)规避周期性行业在景气高位的扩产增发项
目;(c)设定溢价率(二级市场交易价格相比与增发预案底价)以及“预案公
告至股东大会公告”期间涨幅率量化指标;精选具有潜在定向增发效应提振的个
股。
(2)股东增持与回购事项
股份增持包括股东增持和高管增持,其中股东增持是指公司股东及其一致行
动人增持股份行为;高管增持是指公司高管及其一致行动人增持股份的行为;股
份回购是指公司按一定的程序购回发行或流通在外的本公司股份的行为。公司股
权的变动不仅仅直接改变公司的资产结构,同时也会对企业未来在生产、经营、
管理等多个方面产生影响。本基金通过定性和定量方法对股权变动可能带来的影
响进行模拟分析,挑选具有绝对或相对估值吸引力的公司股票,再通过分析和评
估股权变化,结合预期盈利水平和成长潜力,择优选取安全边际较高、成长性较
好的公司进行投资。
(3)超预期业绩预告事项
超预期业绩预告事项是指公司披露的实际业绩显着超越过去3个月券商等
研究机构的预测平均数的情况。此两种情况都显示公司经营上出现显着变化,本
基金将通过筛选与分析业绩变化情况,自下而上评估,结合公司基本面情况,择
优选取成长性好,安全边际高的公司进行投资。
(4)资产重组,包括重组、注入与并购事项
资产重组是企业与其他主体对企业资产的分布状态进行重新组合、调整、配
置的过程,或对设在企业资产上的权利进行重新配置的过程。重组前后公司的估
值往往会有明显的改变。
本基金在市场上收集公开的信息,对影响中的公司进行分析与估值,挑选具
有吸引力的公司股票。
(5)股权激励事项
股权激励包括员工持股、股票期权等不同形式,使企业经营者与所有者利益
一致,利润与风险共担;起到改善公司治理,提升公司运营效率的作用。
本基金将对采用股权激励的公司进行调研,综合分析公司基本面、预期盈利
水平和成长潜力,择优选取安全边际较高、成长性较好的公司进行投资。
(6)其他影响公司的重大事项
其他事项包括但不限于公司发布对预期业绩及行业造成极大影响的重要产
品或重大合同公告;有影响上下游公司的重大事项发生;公司遭遇重大危机;管
理层发生重大变更等。此类事项会对公司的运营造成深远的影响,继而影响其市
场估值。
本基金将通过筛选、分析和评估发生重大变动的股票,结合其预期盈利水平
和成长潜力,择优选取安全边际较高、成长性较好的公司进行投资。
3、股票投资策略
本基金采用定性分析方法和定量分析方法相结合的策略进行股票投资。
本基金的股票定性分析方法采用深度价值挖掘和多层面立体投资分析体系。
在灵活的类别资产配置的基础上,本基金通过自上而下及自下而上相结合的方法
挖掘优质的上市公司,严选其中安全边际较高的个股构建投资组合:自上而下地
分析行业的增长前景、行业结构、商业模式、竞争要素等分析把握其投资机会;
自下而上地评判企业的产品、核心竞争力、管理层、治理结构等;并结合企业基
本面和估值水平进行综合的研判,严选安全边际较高的个股。
在定性分析的基础上,本基金的股票定量分析方法将分析备选股票的估值指
标(如PE、PB、PE/G、PS、股息率等)、成长性指标(主营业务收入增长率、
净利润增长率、毛利率增长率、净利润现金保障倍数等)、现金流量指标和其他
财务指标,再通过比较市场整体估值水平、行业估值水平、主要竞争对手估值水
平,并参考国际市场估值水平,来评估备选股票价值提升带来的投资机会。
4、债券投资策略
本基金债券投资将以优化流动性管理、分散投资风险为主要目标,同时根据
需要进行积极操作,以提高基金收益。本基金债券投资管理将主要采取以下策略:
(1)合理预计利率水平
对市场长期、中期和短期利率的正确预测是实现有效债券投资的基础。管理
人将全面研究物价、就业、国际收支和政策变更等宏观经济运行状况,预测未来
财政政策和货币政策等宏观经济政策走向,以此判断资金市场长期的供求关系变
化。同时,通过具体分析货币供应量变动,M1和M2增长率等因素判断中短期
资金市场供求的趋势。在此基础上,管理人将对于市场利率水平的变动进行合理
预测,对包括收益率曲线斜度等因素的变化进行科学预判。
(2)灵活调整组合久期
管理人将在合理预测市场利率水平的基础上,在不同的市场环境下灵活调整
组合的目标久期。当预期市场利率上升时,通过增加持有短期债券等方式降低组
合久期,以降低组合跌价风险;在预期市场利率下降时,通过增持长期债券等方
式提高组合久期,以充分分享债券价格上升的收益。
(3)科学配置投资品种
管理人将通过研究国民经济运行状况,货币市场及资本市场资金供求关系,
以及不同时期市场投资热点,分析国债、央票、金融债等不同债券种类的利差水
平,评定不同债券类属的相对投资价值,确定组合资产在不同债券类属之间配置
比例。
(4)谨慎选择个券
在具体券种的选择上,管理人主要通过利率趋势分析、投资人偏好分析、对
收益率曲线形态变化的预期、信用评估和流动性分析等方式,合理评估不同券种
的风险收益水平。筛选出的券种一般具有流动性较好、符合目标久期、同等条件
下信用质量较好或预期信用质量将得到改善、风险水平合理、有较好下行保护等
特征。
5、权证投资策略
本基金将从权证标的证券基本面、权证定价合理性、权证隐含波动率等多个
角度对拟投资的权证进行分析,以有利于资产增值为原则,加强风险控制,谨慎
参与投资。
6、股指期货投资策略
本基金在股指期货的投资中将通过对证券市场和期货市场运行趋势的研究,
采用流动性好、交易活跃的期货合约,并充分考虑股指期货的收益性、流动性及
风险性特征,主要遵循避险和有效管理两项策略和原则:(1)避险:在市场风
险大幅累积时,减小基金投资组合因市场下跌而遭受的市场风险;(2)有效管
理:利用股指期货流动性好、交易成本低等特点,通过股指期货对投资组合的仓
位进行及时调整,提高投资组合的运作效率。
7、资产支持证券投资策略
本基金将通过对宏观经济、提前偿还率、资产池结构以及资产池资产所在行
业景气变化等因素的研究,预测资产池未来现金流变化,并通过研究标的证券发
行条款,预测提前偿还率变化对标的证券的久期与收益率的影响。同时,管理人
将密切关注流动性对标的证券收益率的影响,综合运用久期管理、收益率曲线、
个券选择以及把握市场交易机会等积极策略,在严格控制风险的情况下,结合信
用研究和流动性管理,选择风险调整后收益高的品种进行投资,以期获得长期稳
定收益。
九、 基金的业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为:沪深300指数收益率*50%+中证全债指数收益率
*50%。
沪深300指数是上海证券交易所和深圳证券交易所共同推出的沪深两市指
数,该指数编制合理、透明,有一定的市场覆盖、抗操纵性强,并且有较高的知
名度和市场影响力。中证全债指数是覆盖交易所债券市场和银行间债券市场两大
市场国债、金融债及企业债整体走势的指数,具有更广的覆盖面,成分债券的流
动性较高。综合考虑到本基金大类资产的配置情况和指数的代表性,本基金选择
沪深300指数收益率和中证全债指数收益率的平均加权作为本基金的投资业绩
比较基准。
如果上述基准指数停止计算编制或更改名称,或者今后法律法规发生变化,
又当市场出现更合适、更权威的比较基准,并且更接近本基金风格时,本基金管
理人在法律法规和《基金合同》规定的范围内,以及在不影响现有基金份额持有
人利益的前提下,在与基金托管人协商一致并履行相关程序后,适当调整业绩比
较基准并及时公告,而无需召开基金份额持有人大会。
十、 基金的风险收益特征
本基金为混合型基金,其预期风险和预期收益水平高于货币型基金、债券
型基金,低于股票型基金。
十一、 基金的投资组合报告
基金托管人中国银行股份有限公司根据本基金基金合同规定,复核了本招募
说明书中的财务指标、净值表现和投资组合报告内容。
本投资组合报告所载数据截至2020年3月31日。
1.1 1、报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例(%)
1 权益投资 109,296,957.36 86.74
其中:股票 109,296,957.36 86.74
2 基金投资 - -
3 固定收益投资 - -
其中:债券 - -
资产支持证券 - -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产 - -
其中:买断式回购的买入返售金融资产 - -
7 银行存款和结算备付金合计 15,235,298.77 12.09
8 其他资产 1,478,010.56 1.17
9 合计 126,010,266.69 100.00
1.1.1 2、(1)报告期末按行业分类的境内股票投资组合
代码 行业类别 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%)
A 农、林、牧、渔业 - -
B 采矿业 - -
C 制造业 92,429,154.74 75.51
D 电力、热力、燃气及水生产和供应业 - -
E 建筑业 - -
F 批发和零售业 - -
G 交通运输、仓储和邮政业 1,023,678.00 0.84
H 住宿和餐饮业 - -
I 信息传输、软件和信息技术服务业 15,569,874.00 12.72
J 金融业 - -
K 房地产业 - -
L 租赁和商务服务业 - -
M 科学研究和技术服务业 156,167.10 0.13
N 水利、环境和公共设施管理业 118,083.52 0.10
O 居民服务、修理和其他服务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 - -
R 文化、体育和娱乐业 - -
S 综合 - -
合计 109,296,957.36 89.28
1.1.2 (2)报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
本基金本报告期末未持有港股通投资股票。
1.2 3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明

序号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%)
1 603605 珀莱雅 85,883 9,889,427.45 8.08
2 300792 壹网壹创 34,900 7,922,300.00 6.47
3 002475 立讯精密 205,000 7,822,800.00 6.39
4 000858 五粮液 61,553 7,090,905.60 5.79
5 300750 宁德时代 49,900 6,007,461.00 4.91
6 600882 妙可蓝多 211,000 4,836,120.00 3.95
7 600305 恒顺醋业 240,700 4,715,313.00 3.85
8 600298 安琪酵母 126,200 4,442,240.00 3.63
9 002241 歌尔股份 228,400 3,748,044.00 3.06
10 300715 凯伦股份 100,400 3,277,056.00 2.68
1.3 4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
本基金本报告期末未持有债券。
1.4 5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明

本基金本报告期末未持有债券。
1.5 6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证
券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
1.6 7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资
明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
1.7 8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明

本基金本报告期末未持有权证。
1.8 9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
1.8.1 (1)报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未持有股指期货。
1.8.2 (2)本基金投资股指期货的投资政策
本基金本报告期末未持有股指期货。
1.9 10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
1.9.1 (1)本期国债期货投资政策
本基金本报告期末未持有国债期货。
1.9.2 (2)报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未持有国债期货。
1.9.3 (3)本期国债期货投资评价
本基金本报告期末未持有国债期货。
1.10 11、投资组合报告附注
1.10.1 (1)本基金投资的前十名证券的发行主体本期受到调查以及处罚的情况
的说明
本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有被监管部门立案调查或在本报告
编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。
1.10.2 (2)基金投资的前十名股票超出基金合同规定的备选股票库情况的说明
本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库。
1.10.3 (3)其他资产构成
序号 名称 金额(元)
1 存出保证金 342,253.49
2 应收证券清算款 1,077,501.77
3 应收股利 -
4 应收利息 2,779.14
5 应收申购款 55,476.16
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 1,478,010.56
1.10.4 (4)报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
1.10.5 (5)报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。
十二、 基金的业绩
本基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资
产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未
来表现。投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本基金合同生效日为2018年1月24日,基金业绩数据截至2020年3月31日。
一、本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
阶段 份额净值增长率① 份额净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①-③ ②-④
2018年1月24日-2018年12月31日 -17.60% 0.96% -13.08% 0.68% -4.52% 0.28%
2019年1月1日-2019年12月31日 38.11% 1.26% 20.09% 0.62% 18.02% 0.64%
2020年1月1日-2020年3月31日 -1.04% 2.55% -3.47% 0.95% 2.43% 1.60%
基金成立至2020年3月31日 12.62% 1.35% 0.75% 0.69% 11.87% 0.66%
二、自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收
益率变动的比较
农银汇理研究驱动灵活配置混合型证券投资基金
份额累计净值增长率与业绩比较基准收益率历史走势对比图
(2018年1月24日至2020年3月31日)
基金的投资组合比例为:本基金投资组合中股票投资比例为基金资产的0%-95%,
每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,应当保持现金或者
到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%;其中,现金不包括结
算备付金、存出保证金、应收申购款等。 如法律法规或中国证监会变更投资品
种的投资比例限制,基金管理人在履行适当程序后,可以调整上述投资品种的投
资比例。
十三、 基金费用与税收
(一)与基金运作有关的费用
1、与基金运作有关的费用的种类
(1)基金管理人的管理费;
(2)基金托管人的托管费;
(3)除法律法规、中国证监会另有规定外,《基金合同》生效后与基金相
关的信息披露费用;
(4)《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼
费;
(5)基金份额持有人大会费用;
(6)基金的证券、期货交易费用;
(7)基金的银行汇划费用;
(8)基金的开户费用、账户维护费用;
(9)按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其
他费用。
2、与基金运作有关的计提方法、计提标准和支付方式
(1)基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的1.5%年费率计提。管理费的计算
方法如下:
H=E×1.5%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提,按月支付,由基金管理人在次月初3个工作日内出具
资金划拨指令,基金托管人复核无误后按指令约定的时间、金额进行支付。若遇
法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,支付日期顺延。
(2)基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.25%的年费率计提。托管费的计
算方法如下:
H=E×0.25%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提,按月支付,由基金管理人在次月初3个工作日内出具
资金划拨指令,基金托管人复核无误后按指令约定的时间、金额进行支付。若遇
法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,支付日期顺延。
上述“一、基金费用的种类”中第3-9项费用,根据有关法规及相应协议规定,
按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人根据管理人指令从基金财产中
支付,但银行账户发生的银行结算费用、银行账户维护费等银行费用,由基金托
管人直接从资金账户中扣划,无须基金管理人出具划款指令。
3、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用:
(1)基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出
或基金财产的损失;
(2)基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;
(3)《基金合同》生效前的相关费用;
(4)其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的
项目。
4、基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执
行。
(二)与基金销售有关的费用
1、投资者可以多次申购本基金,申购费率按每笔申购申请单独计算。
本基金基金份额采用前端收费模式收取基金申购费用。申购费率如下:
表二:申购费率表
申购金额(M) 申购费率
M﹤100万元 1.50%
100万元≤M﹤300万元 1.20%
300万元≤M﹤500万元 0.80%
M≥500万元 每笔1,000.00元
2020年5月28日,本基金管理人发布了《关于面向养老金客户实施特定申
购费率的公告》,自2020年5月29日起,对通过本公司直销中心柜台申购本基
金的养老金客户实施特定申购费率:通过公司直销中心申购本基金的,适用的申
购费率为对应申购金额所适用的原申购费率的10%;申购费率为固定金额的,则
按原费率执行,不再享有费率折扣。其中,养老金客户包括全国社会保障基金、
可以投资基金的地方社会保障基金、企业年金单一计划以及集合计划、企业年金
理事会委托的特定客户资产管理计划、基本养老保险基金、符合人社部规定的养
老金产品、职业年金计划、养老目标基金。如将来出现可以投资基金的住房公积
金、享受税收优惠的个人养老账户、经养老基金监管部门认可的新的养老基金类
型,基金管理人将依据相关规定将其纳入养老金客户范围。
基金份额申购费用由投资人承担,不列入基金财产,主要用于本基金的市场
推广、销售、注册登记等各项费用。因红利自动再投资而产生的基金份额,不收
取相应的申购费用。
2、本基金的赎回费率如下:
表三:赎回费率表
基金份额持有期限(N) 赎回费率
N﹤7日 1.5%
7日≤N﹤30日 0.75%
30日≤N﹤365日 0.50%
365日≤N﹤730日 0.25%
N≥730日 0%
注:上述持有期是指在注册登记系统内,投资者持有基金份额的连续期限。
后端费率:本基金采用前端收费,条件成熟时也将为客户提供后端收费的选
择。
3、基金份额净值的计算公式为:基金份额净值=基金资产净值总额/基金份
额总数。基金份额净值的计算保留到小数点后4位,小数点后第5位四舍五入,
由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的基金份额净值由基金管理人在当
天收市后计算,经基金托管人复核无误后,按基金合同的规定公告。遇特殊情况,
根据基金合同约定或经中国证监会同意,可以适当延迟计算或公告。
4、基金申购份额的计算
本基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购价格以申购当日(T日)
的基金份额净值为基准。申购的有效份额单位为份。申购份额计算结果按照四舍
五入方法,保留到小数点后2位,由此产生的收益或损失由基金财产承担。
计算公式:
净申购金额=申购金额/(1+申购费率)
申购费用=申购金额-净申购金额
申购份额=净申购金额/T日基金份额净值
对于适用固定金额申购费的申购:净申购金额=申购金额-申购费用
例:假定T日本基金的份额净值为1.2000元,两笔申购金额分别为1万元和200
万元,则各笔申购负担的申购费用和获得的该基金份额计算如下:
申购1 申购2
申购金额(元,A) 10,000 2,000,000
适用申购费率(B) 1.5% 1.2%
净申购金额(C=A/(1+B)) 9,852.22 1,976,284.58
申购费用(D=A-C) 147.78 23,715.42
申购份额(E=C/1.2000) 8,210.18 1,646,903.82
5、基金赎回金额的计算
采用“份额赎回”方式,赎回价格以赎回当日(T日)的基金份额净值为基准
进行计算,赎回金额以人民币元为单位,赎回金额计算结果按照四舍五入方法,
保留到小数点后2位,由此产生的收益或损失由基金财产承担。
计算公式:
赎回总金额=赎回份额?T日基金份额净值
赎回费用=赎回份额?T日基金份额净值?赎回费率
赎回金额=赎回份额?T日基金份额净值?赎回费用
例:假定某投资人在T日赎回10,000份,其在认购/申购时已交纳认购/申购
费用,该日该基金份额净值为1.2500元,持有年限长于30日但不足1年,则其
获得的赎回金额计算如下:
赎回总金额=1.2500×10,000=12,500.00元
赎回费用=1.2500×10,000×0.5%=62.50元
赎回金额=12,500.00-62.5=12,437.50元
6、申购费用由申购基金份额的投资人承担,不列入基金财产。
7、赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,在基金份额持有人赎
回基金份额时收取。对持续持有期少于30日的投资人收取的赎回费,将全额计
入基金财产;对持续持有期长于30日但少于3个月的投资人收取的赎回费,将
不低于赎回费总额的75%计入基金财产;对持续持有期长于3个月但少于6个月
的投资人收取的赎回费,将不低于赎回费总额的50%计入基金财产;对持续持有
期长于6个月的投资人,将不低于赎回费总额的25%归入基金财产。未计入基金
财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。
8、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式,并最迟
应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介
上公告。
9、当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机
制,以确保基金估值的公平性,摆动定价机制的处理原则与操作规范应当遵循相
关法律法规和监管部门、自律规则规定。
10、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市
场情况制定基金促销计划,针对投资人定期或不定期地开展基金促销活动。在基
金促销活动期间,按相关监管部门要求履行必要手续后,基金管理人可以适当调
低基金销售费率。
十四、 对招募说明书更新部分的说明
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券
投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理方法》、《公开募集证券投
资基金信息披露管理办法》及其他有关法律法规的要求,结合基金管理人对本基
金实施的投资管理活动,对2020年2月22日刊登的本基金招募说明书进行了更
新,更新的主要内容如下:
(一)第一部分“重要提示”
对招募说明书更新所载内容的截止日及有关财务数据和净值表现的截止日
进行更新。
(二)第三部分“基金管理人”
对“主要人员情况”部分进行了更新。
(三)第四部分“基金托管人”
对基金托管人基本情况进行了更新。
(四)第八部分“基金份额的申购与赎回”
增加了对养老金客户实施申购费率优惠的条款。
(五)第九部分“基金的投资”
“投资组合报告”更新为截止至2020年3月31日的数据。
(六)第十部分“基金的业绩”
“基金的业绩”更新为截止至2020年3月31日的数据。
(七)第十六部分“基金的信息披露”
对部分条款进行了修改。
农银汇理基金管理有限公司
二〇二〇年五月二十九日