国联安安享稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF)招募说明书(更新)摘要(2020年第2号)
2020-05-29 文字大小 【 】 【打印
            

基金管理人:国联安基金管理有限公司
基金托管人:中国建设银行股份有限公司
【重要提示】
本基金经中国证券监督管理委员会2018年12月27日证监许可[2018]2195号
文准予注册募集。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经
中国证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的
价值和收益做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。中国证
监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财
产,但不保证投资本基金一定盈利,也不保证基金份额持有人的最低收益;因
基金份额价格存在波动,亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资。
本基金为养老目标基金,基金名称中含有“养老”字样不代表收益保障或
其他任何形式的收益承诺,且本基金不保本,可能发生亏损。
本基金对于每份基金份额设定一年最短持有期限,投资者认购或申购每份
基金份额后,自基金合同生效日或申购确认日起一年内不得赎回。
本基金的《基金合同》和《招募说明书》已通过《中国证券报》和本基金
管理人网站(www.cpicfunds.com)进行了公开披露。
投资有风险,投资者在认购或申购本基金前应认真阅读本基金的招募说明
书、基金合同、基金产品资料概要等信息披露文件。基金的过往业绩并不代表
其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保
证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则,在投资者作出投资
决策后,基金运营状况与基金资产净值变化引致的投资风险,由投资者自行负
责。
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写,并经中国证监会核准。基金
合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人依基金合同取
得基金份额,即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份额
的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、《运作办
法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金
份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。
基金合同约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求,自《信息披露
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办法》实施之日起一年后开始执行。
本招募说明书(更新)所载内容截止日为2020年5月26日,仅根据《公开
募集证券投资基金信息披露管理办法》和修订后的基金合同对相关信息进行更
新,同时更新了“三、基金管理人”部分的信息,有关财务数据和净值表现截
止日为2019年12月31日(财务数据未经审计)。
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一、基金合同生效日期:2019年4月26日
二、基金管理人
(一)基金管理人概况
名称:国联安基金管理有限公司
住所:中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路1318号9楼
办公地址:中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路1318号9楼
法定代表人:于业明
成立日期:2003年4月3日
批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基金字[2003]42号
组织形式:有限责任公司(中外合资)
注册资本:1.5亿元人民币
存续期限:五十年或股东一致同意延长的其他期限
电话:021-38992888
传真:021-50151880
联系人:黄娜娜
股权结构:
股东名称 持股比例
太平洋资产管理有限责任公司 51%
德国安联集团 49%
(二)主要人员情况
1、董事会成员
于业明先生,董事长,经济学博士,高级会计师。历任宝钢集团财务有限
责任公司副总经理、常务副总经理、总经理、董事长,华宝信托投资有限责任
公司总经理,联合证券有限责任公司总经理,华宝信托有限责任公司董事长,
华宝投资有限公司总经理,华宝证券有限责任公司董事长,中国太平洋保险
(集团)股份有限公司董事,太平洋资产管理有限责任公司董事、党委副书记,
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太保产险董事,太保寿险董事,太平洋资产管理有限责任公司总经理等职。现
任太平洋资产管理有限责任公司党委书记、董事长,国联安基金管理有限公司
董事长。
Jiachen Fu(付佳晨)女士,副董事长,德国洪堡大学工商管理学士。历
任美国克赖斯勒汽车集团市场推广及销售部学员、戴姆勒东北亚投资有限公司
金融及监控部成员、忠利保险公司内部顾问、安联全球车险驻中国业务发展主
管兼创始人、安联集团董事会事务主任等职。现任安联资产管理公司管理董事
兼中国业务发展总监、国联安基金管理有限公司副董事长。
杨一君先生,董事,工商管理硕士。历任美国通用再保险金融产品公司副
总裁助理、中国太平洋保险(集团)股份有限公司资金运用管理中心副总经理,
太平洋资产管理有限责任公司运营总监、风险管理部总经理、合规审计部总经
理、总经理助理等职。现任太平洋资产管理有限责任公司副总经理、财务负责
人、董事会秘书。
Anna Sophie Herken女士,董事,剑桥大学工商管理硕士、美利坚大学法
学硕士。历任世界银行监察组顾问、柏林上诉法院书记员、柏林联邦经济技术
部政务主任、世界银行监察组助理执行秘书长、欧洲复兴开发银行秘书长办公
室首席顾问、柏林赫尔梯行政学院董事总经理、德国哈索·普拉特纳资本有限
公司首席财务官、首席运营官及授权代表等职。现任安联资产管理有限公司业
务部门主管。
陈有安先生,独立董事,工学博士。2016年4月退休前,历任国家开发银行
华东地区信贷局副局长,国开行兰州分行行长、党委书记,甘肃省省长助理、
党组成员,甘肃省省长助理兼贸易经济合作厅厅长、党组书记,甘肃省商务厅
厅长、党组书记,甘肃省农村信用社联合社理事长、党委书记,中央汇金投资
公司副总经理,中国银河金融控股公司董事长、党委书记,中国银河证券董事
长、党委书记等职。
岳志明先生,独立董事,美国哥伦比亚大学工商管理硕士。历任野村证券
国际金融部中国部负责人,野村国际(香港)中国投行部总经理、野村中国区
首席执行官,美国华平投资集团董事总经理、全球合伙人等职。现任正大光明
集团有限公司首席投资官。
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胡斌先生,独立董事,特许金融分析师(CFA),美国伊利诺伊大学(UIUC)工
商管理硕士(MBA)、上海交通大学管理工程博士。历任纽约银行梅隆资产管理
公司Standish Mellon量化分析师、公司副总裁,Coefficient Global公司创始
人之一兼基金经理、梅隆资产管理中国区负责人、纽银梅隆西部基金管理有限
公司首席执行官(总经理)等职。现任上海系数股权投资基金管理合伙企业
(有限合伙)总经理。
2、监事会成员
段黎明先生,监事会主席,会计专业硕士、工商管理硕士。历任平安电子
商务有限公司财务分析主管、中国平安保险(集团)股份有限公司财务企划部
项目负责人、平安集团财务上海分部预算管理室主任、财务管理室主任,平安
资产管理有限责任公司财务部负责人、首席财务官等职。现任太平洋资产管理
有限责任公司财务部总经理。
Uwe Michel先生,监事,法律硕士。历任慕尼黑Allianz SE亚洲业务部主
管、主席办公室主管、Allianz Life Insurance Japan Ltd.主席及日本全国主
管、德国慕尼黑Group OPEX安联集团内部顾问主管等职。现任慕尼黑Allianz
SE业务部H5投资与亚洲主管。
刘涓女士,职工监事,经济学学士,现任国联安基金管理有限公司运营部
副总监。
朱敏菲女士,职工监事,大学本科,现任国联安基金管理有限公司人力综
合部资深行政经理。
3、高级管理人员
于业明先生,董事长,经济学博士,高级会计师。历任宝钢集团财务有限
责任公司副总经理、常务副总经理、总经理、董事长,华宝信托投资有限责任
公司总经理,联合证券有限责任公司总经理,华宝信托有限责任公司董事长,
华宝投资有限公司总经理,华宝证券有限责任公司董事长,中国太平洋保险
(集团)股份有限公司董事,太平洋资产管理有限责任公司董事、党委副书记,
太保产险董事,太保寿险董事,太平洋资产管理有限责任公司总经理等职。现
任太平洋资产管理有限责任公司党委书记、董事长,国联安基金管理有限公司
董事长。
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魏东先生,代理总经理、常务副总经理,首席投资官,经济学硕士。曾任
职于平安证券有限责任公司和国信证券股份有限公司;历任华宝兴业基金管理
有限公司交易部总经理、华宝兴业宝康灵活配置证券投资基金基金经理、华宝
兴业先进成长股票型证券投资基金基金经理、投资副总监、国内投资部总经理、
国联安基金管理有限公司基金经理、总经理助理、投资总监等职。现任国联安
基金管理有限公司代理总经理、常务副总经理并兼任国联安德盛精选混合型证
券投资基金、国联安新精选灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。
李柯女士,副总经理,首席运营官、财务总监、首席信息官,经济学学士。
历任中国建设银行上海分行国际业务部业务经理、上海联合财务有限公司资金
财务部副经理、经理、营运负责人兼内部审计师、公司副总经理、国联安基金
管理有限公司财务总监、总经理助理等职。现任国联安基金管理有限公司副总
经理。
蔡蓓蕾女士,副总经理,首席市场官,经济学博士。历任富国基金管理有
限公司产品与营销部副总经理兼零售部副总经理、交银施罗德基金管理有限公
司产品总监、泰康资产管理公司公募事业部市场业务负责人等职。现任国联安
基金管理有限公司副总经理。
李华先生,督察长,经济学硕士。历任北京大学经济管理系讲师、广东省
南方金融服务总公司基金部副总经理、广东华侨信托投资公司规划发展部总经
理、广州鼎源投资理财顾问有限公司总经理兼广东南方资信评估有限公司董事
长、天一证券有限公司华南业务总部总经理、融通基金管理有限公司监察稽核
部总监及监事、新疆前海联合基金管理有限公司督察长等职。现任国联安基金
管理有限公司督察长。
4、基金经理
代望涛先生,硕士研究生。2008年5月至2010年5月担任Moody’s KMV金融
工程师,从事信用衍生品研究。2010年6月至2011年6月担任方正证券研究所固
定收益研究员。2011年8月至2013年7月历任诺德基金固定收益研究员、专户投
资经理。2013年7月至2016年7月担任鑫元基金专户投资经理。2016年8月加入国
联安基金管理有限公司。2016年8月至2018年4月担任专户投资经理,2019年4月
起任国联安安享稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF)的基金经理。
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5、投资决策委员会成员
投资决策委员会是公司基金投资的最高投资决策机构。投资决策委员会由
公司总经理、主管投资的副总经理、权益投资部负责人、固定收益部负责人、
研究部负责人、FOF投资部负责人及高级基金经理组成。投资决策委员会成员
为:
权益投资决策委员会成员为:
魏东(代理总经理、常务副总经理)权益投委会主席
邹新进(权益投资部总经理)
杨子江(研究部副总经理)
刘斌(权益投资部副总监、基金经理)
潘明(权益投资部副总监、基金经理)
固定收益投资决策委员会成员为:
魏东(代理总经理、常务副总经理)固收投委会主席
欧阳健(固定收益部总经理兼养老金及FOF投资部总经理)
万莉(现金管理部总经理、基金经理)
FOF投资决策委员会成员为:
魏东(代理总经理、常务副总经理)FOF投委会主席
欧阳健(固定收益部总经理兼养老金及FOF投资部总经理)
邹新进(权益投资部总经理)
代望涛(基金经理)
6、上述人员之间不存在近亲属关系。
三、基金托管人
(一)基金托管人情况
1、基本情况
名称:中国建设银行股份有限公司(简称:中国建设银行)
住所:北京市西城区金融大街25号
办公地址:北京市西城区闹市口大街1号院1号楼
法定代表人:田国立
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成立时间:2004年09月17日
组织形式:股份有限公司
注册资本:贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
存续期间:持续经营
基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基字[1998]12号
联系人:田青
联系电话:010-67595096
中国建设银行成立于1954年10月,是一家国内领先、国际知名的大型股
份制商业银行,总部设在北京。中国建设银行于2005年10月在香港联合交易
所挂牌上市(股票代码939),于2007年9月在上海证券交易所挂牌上市(股票
代码601939)。
2018年末,集团资产规模23.22万亿元,较上年增长4.96%。2018年度,集
团实现净利润2,556.26亿元,较上年增长4.93%;平均资产回报率和加权平均净
资产收益率分别为1.13%和14.04%;不良贷款率1.46%,保持稳中有降;资本充
足率17.19%,保持领先同业。
2018年,集团先后荣获新加坡《亚洲银行家》“2018年中国最佳大型零售
银行奖”、“2018年中国全面风险管理成就奖”;美国《环球金融》“全球贸易金
融最具创新力银行”、《银行家》“2018最佳金融创新奖”、《金融时报》“2018年
金龙奖—年度最佳普惠金融服务银行”等多项重要奖项。集团同时获得英国
《银行家》、香港《亚洲货币》杂志“2018年中国最佳银行”称号,并在中国
银行业协会2018年“陀螺”评价中排名全国性商业银行第一。
中国建设银行总行设资产托管业务部,下设综合与合规管理处、基金市场
处、证券保险资产市场处、理财信托股权市场处、养老金托管处、全球托管处、
新兴业务处、运营管理处、托管应用系统支持处、跨境托管运营处、合规监督
处等11个职能处室,在安徽合肥设有托管运营中心,在上海设有托管运营中心
上海分中心,共有员工300余人。自2007年起,托管部连续聘请外部会计师事务
所对托管业务进行内部控制审计,并已经成为常规化的内控工作手段。
2、主要人员情况
蔡亚蓉,资产托管业务部总经理,曾先后在中国建设银行总行资金计划部、
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信贷经营部、公司业务部以及中国建设银行重组改制办公室任职,并在总行公
司业务部担任领导职务。长期从事公司业务,具有丰富的客户服务和业务管理
经验。
龚毅,资产托管业务部资深经理(专业技术一级),曾就职于中国建设银行
北京市分行国际部、营业部并担任副行长,长期从事信贷业务和集团客户业务
等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。
黄秀莲,资产托管业务部资深经理(专业技术一级),曾就职于中国建设银
行总行会计部,长期从事托管业务管理等工作,具有丰富的客户服务和业务管
理经验。
郑绍平,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行投资部、
委托代理部、战略客户部,长期从事客户服务、信贷业务管理等工作,具有丰
富的客户服务和业务管理经验。
原玎,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行国际业务部,
长期从事海外机构及海外业务管理、境内外汇业务管理、国外金融机构客户营
销拓展等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。
3、基金托管业务经营情况
作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行,中国建设银行一直
秉持“以客户为中心”的经营理念,不断加强风险管理和内部控制,严格履行
托管人的各项职责,切实维护资产持有人的合法权益,为资产委托人提供高质
量的托管服务。经过多年稳步发展,中国建设银行托管资产规模不断扩大,托
管业务品种不断增加,已形成包括证券投资基金、社保基金、保险资金、基本
养老个人账户、(R)QFII、(R)QDII、企业年金、存托业务等产品在内的托管业
务体系,是目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至2019年二季度
末,中国建设银行已托管924只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管
服务能力和业务水平,赢得了业内的高度认同。中国建设银行先后9次获得
《全球托管人》“中国最佳托管银行”、4次获得《财资》“中国最佳次托管银
行”、连续5年获得中债登“优秀资产托管机构”等奖项,并在2016年被《环
球金融》评为中国市场唯一一家“最佳托管银行”、在2017年荣获《亚洲银行
家》“最佳托管系统实施奖”。
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(二)基金托管人的内部控制制度
1、内部控制目标
作为基金托管人,中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、
行业监管规章和中国建设银行内有关管理规定,守法经营、规范运作、严格监
察,确保业务的稳健运行,保证基金财产的安全完整,确保有关信息的真实、
准确、完整、及时,保护基金份额持有人的合法权益。
2、内部控制组织结构
中国建设银行设有风险与内控管理委员会,负责全行风险管理与内部控制
工作,对托管业务风险控制工作进行检查指导。资产托管业务部配备了专职内
控合规人员负责托管业务的内控合规工作,具有独立行使内控合规工作职权和
能力。
3、内部控制制度及措施
资产托管业务部具备系统、完善的制度控制体系,建立了管理制度、控制
制度、岗位职责、业务操作流程,可以保证托管业务的规范操作和顺利进行;
业务人员具备从业资格;业务管理严格实行复核、审核、检查制度,授权工作
实行集中控制,业务印章按规程保管、存放、使用,账户资料严格保管,制约
机制严格有效;业务操作区专门设置,封闭管理,实施音像监控;业务信息由
专职信息披露人负责,防止泄密;业务实现自动化操作,防止人为事故的发生,
技术系统完整、独立。
(三)基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
1、监督方法
依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定,监督所托管基金的投资
运作。利用自行开发的“新一代托管应用监督子系统”,严格按照现行法律法规
以及基金合同规定,对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合
等情况进行监督。在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中,
对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进
行检查监督。
2、监督流程
(1)每工作日按时通过新一代托管应用监督子系统,对各基金投资运作比
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例控制等情况进行监控,如发现投资异常情况,向基金管理人进行风险提示,
与基金管理人进行情况核实,督促其纠正,如有重大异常事项及时报告中国证
监会。
(2)收到基金管理人的划款指令后,对指令要素等内容进行核查。
(3)通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易,电话或书面要求基金
管理人进行解释或举证,如有必要将及时报告中国证监会。
四、相关服务机构
(一)基金份额销售机构
1、直销机构
名称:国联安基金管理有限公司
住所:中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路1318号9楼
办公地址:中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路1318号9楼
法定代表人:于业明
客服电话:021-38784766,400-700-0365(免长途话费)
联系人:黄娜娜
网址:www.cpicfunds.com
2、其他销售机构
(1)名称:上海天天基金销售有限公司
住所:上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层
办公地址:上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦
法定代表人:其实
电话:021-54509977
联系人:王超
客服电话:400-181-8188
网址:www.1234567.com.cn
(2)名称:上海基煜基金销售有限公司
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住所:上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室(上海泰和经济
发展区)
办公地址:上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503室
法定代表人:王翔
电话:021-65370077
联系人:吴鸿飞
客服电话:400-820-5369
网址:www.jiyufund.com.cn
(3)名称:上海好买基金销售有限公司
住所:上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号
办公地址:上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903—906室
法定代表人:杨文斌
电话:021-36696312
联系人:高源
客服电话:400-700-9665
传真:021-68596919
网址:www.ehowbuy.com
(4)名称:上海中正达广基金销售有限公司
住所:上海市徐汇区龙腾大道2815号302室
办公地址:上海市徐汇区龙腾大道2815号302室
法定代表人:黄欣
电话:021-33768132
联系人:戴珉微
客服电话:021-33768132
网址:www.zhongzhengfund.com
(5)名称:北京肯特瑞基金销售有限公司
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住所:北京市亦庄经济开发区科创十一街18号院A座
办公地址:北京市海淀区中关村东路66号1号楼22层2603-06
法定代表人:江卉
电话:13810801527
联系人:李丹
客服电话:400-088-8816
网址:kenterui.jd.com
(6)名称:北京汇成基金销售有限公司
住所:北京市海淀区中关村大街11号11层1108室
办公地址:北京市海淀区中关村大街11号11层1108室
法定代表人:王伟刚
电话:010-62680527
联系人:丁向坤
客服电话:400-619-9059
网址:www.hcjijin.com
(7)名称:腾安基金销售(深圳)有限公司
住所:深圳市南山区海天二路33号腾讯滨海大厦15楼
办公地址:深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室(入驻深圳市前海
商务秘书有限公司)
法定代表人:刘明军
电话:95017(拨通后转1再转8)
联系人:谭广锋
客服电话:95017(拨通后转1再转8)
网址:www.tenganxinxi.com
(8)名称:深圳众禄基金销售股份有限公司
住所:广东省深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼
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办公地址:广东省深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼
法定代表人:薛峰
电话:0755-33227950
联系人:童彩平
客服电话:400-678-8887
网址:www.zlfund.cn
(9)名称:珠海盈米基金销售有限公司
住所:珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491
办公地址:广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B1201-1203
法定代表人:肖雯
电话:020-89629099
联系人:邱湘湘
客服电话:020-89629066
网址:www.yingmi.cn
(10)名称:奕丰基金销售有限公司
住所:深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室
办公地址:深圳市南山区海德三道航天科技广场A座17楼1704室
法定代表人:TEO WEE HOWE
联系人:叶健
电话:0755-89460507,0755-89460500
客服电话:400-684-0500
网址:www.ifastps.com.cn
(11)名称:南京苏宁基金销售有限公司
住所:南京市玄武区苏宁大道1号
办公地址:南京市玄武区苏宁大道1号
法定代表人:刘汉青
15
电话:025-66996699-887226
联系人:王锋
客服电话:95177
网址:www.snjijin.com
(12)名称:凤凰金信(银川)基金销售有限公司
住所:北京市朝阳区紫月路18号院 朝来高科技产业园18号楼 (100000)
办公地址:宁夏回族自治区银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路142号14
层1402(750000)
法定代表人:张旭
电话:010-58160084
联系人:汪莹
客服电话:400-810-5919
网址:www.fengfd.com
(13)名称:中证金牛(北京)投资咨询有限公司
住所:北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室(100073)
办公地址:北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心A座5层(100031)
法定代表人:钱昊旻
电话:010-59336544
联系人:沈晨
客服电话:400-890-9998
网址:www.jnlc.com
(14)名称:深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
住所:深圳市福田区福田街道民田路178号华融大厦27层2704
办公地址:北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦16层
法定代表人:马勇
电话:010-83363101
16
联系人:文雯
客服电话:400-166-1188
网址:http://8.jrj.com.cn
(15)名称:上海利得基金销售有限公司
住所:上海市宝山区蕴川路5475号1033室
办公地址:上海市虹口区东大名路1098弄浦江国际金融广场18楼
法定代表人:李兴春
电话:021-50583533
联系人:陈孜明
客服电话:95733
网址:www.leadfund.com.cn
(16)名称:上海长量基金销售有限公司
住所:上海市浦东新区高翔路526号2幢220室
办公地址:上海市浦东新区东方路1267号陆家嘴金融服务广场二期11层
法定代表人:张跃伟
电话:021-20691832
联系人:胡雪芹
客服电话:400-820-2899
网址:www.erichfund.com
(17)名称:武汉市伯嘉基金销售有限公司
住所:湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际SOHO城(一期)第七
幢23层1号4号
办公地址:湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际SOHO城(一期)
第七幢23层1号4号
法定代表人:陶捷
电话:027-83863742
17
联系人:陆锋
客服电话:400-027-9899
网址:www.buyfunds.cn
(18)名称:上海万得基金销售有限公司
住所:中国(上海)自由贸易试验区福山路33号11楼B座
办公地址:上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼
法定代表人:黄祎
电话: 021-50712782
联系人:021-50710161
客服电话:400-799-1888
网址:www.520fund.com.cn
(19)名称:北京晟视天下投资管理有限公司
住所:北京市怀柔区九渡河镇黄坎村735号03室
办公地址:北京市朝阳区朝外大街甲六号万通中心D座21&28层
法定代表人:蒋煜
电话:400-818-8866
联系人:徐晓荣,刘聪慧
客服电话:010-58170876
网址:www.shengshiview.com.cn
(20)名称:浙江同花顺基金销售有限公司
住所:浙江省杭州市文二西路1号元茂大厦903室
办公地址:杭州市余杭区五常街道同顺路18号同花顺大楼
法定代表人:凌顺平
电话:0571-88911818
联系人:吴强
客服电话:400-877-3772
18
网址:www.5ifund.com
(21)名称:北京蛋卷基金销售有限公司
住所:北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507
办公地址:北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507
法定代表人:钟斐斐
电话:010-61840688
联系人:戚晓强
客服电话:400-061-8518
网址:https://danjuanapp.com
(22)名称:上海联泰基金销售有限公司
住所:中国(上海)自由贸易试验区富特北路277号3层310室
办公地址:上海市长宁区福泉北路518号8号楼3层
法定代表人:尹彬彬
电话:021-52822063
联系人:兰敏
客服电话: 4001181188
网址:www.66liantai.com
(23)名称:上海挖财基金销售有限公司
住所:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路799号5层04室
办公地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路799号5层04室
法定代表人:吕柳霞
电话:021-50810673
联系人:曾芸
客服电话:021-50810673
网址:www.wacaijijin.com
19
(24)名称:诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司
住所:上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室
办公地址:上海市杨浦区秦皇岛路32号C栋
法定代表人:汪静波
电话:021-80358236
联系人:李娟
客服电话:400-821-5399
网址:www.noah-fund.com
(25)名称:上海陆金所基金销售有限公司
住所:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元
办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号15楼
法定代表人:王之光
电话:021-20665952
联系人:宁博宇
客服电话:400-821-9031
网址:www.lufunds.com
(26)名称:中国建设银行股份有限公司
住所:北京市西城区金融大街25号
办公地址:北京市西城区闹市口大街1号院1号楼
法定代表人:田国立
电话:010-67596233
联系人:王未雨
客服电话:95533
网址:www.ccb.com
(27)名称:中信证券股份有限公司
住所:广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座
20
办公地址:广东省深圳市福田区中心三路8号中信证券大厦
北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦
法定代表人:张佑军
电话:010-60834768
联系人:杜杰
客服电话:95548
网址:www.cs.ecitic.com
(28)名称:中信期货有限公司
住所:深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座13层1301-
1305、14层
办公地址:深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座13层
1301-1305、14层
法定代表人:张皓
电话:021-60833754
联系人:刘宏莹
客服电话:400-990-8826
网址:http://www.citicsf.cn
基金管理人可根据有关法律法规的要求,选择其它符合要求的机构代理销
售本基金或变更上述代销机构,并在基金管理人网站公示。
(二)注册登记机构
名称:国联安基金管理有限公司
住所:中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路1318号9楼
办公地址:中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路1318号9楼
法定代表人:于业明
联系人:黄娜娜
电话:021-38992857
传真:021-50151880
21
(三)出具法律意见书的律师事务所
名称:上海市通力律师事务所
住所:上海市银城中路68号时代金融中心19楼
办公地址:上海市银城中路68号时代金融中心19楼
负责人:俞卫锋
联系人:陆奇
电话:021-31358666
传真:021-31358600
经办律师:安冬,陆奇
(四)审计基金财产的会计师事务所
名称:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)
住所:上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦5楼
办公地址:中国上海市黄浦区湖滨路202号领展企业广场2座普华永道中心
11楼
首席合伙人:李丹
电话:021-23238888
传真:021-23238800
联系人:潘晓怡
经办会计师:张炯,潘晓怡
五、基金的名称
国联安安享稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF)
六、基金的类型
混合型证券投资基金(基金中基金)
22
七、基金的投资目标
在严格控制基金资产投资下行风险的前提下,追求基金资产的长期稳健增
值。
八、基金的投资方向
本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具,包括经中国证监会
依法核准或注册的公开募集的基金(包括QDII基金、香港互认基金)、国内依法
发行上市的股票(包括创业板、中小板及其他经中国证监会核准上市的股票)、
港股通机制下允许买卖的规定范围内的香港联合交易所上市的股票(以下简称
“港股通标的股票”)、债券、银行存款(包括协议存款、通知存款及定期存款
等其他银行存款)、同业存单、债券回购、货币市场工具、权证、资产支持证券
以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会
相关规定)。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适
当程序后,可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为:
本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金的比例不低
于基金资产的80%;投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金(含商品
期货基金和黄金ETF)等品种比例合计原则上不超过30%;本基金投资于港股通
标的股票不超过股票资产的50%;本基金保留的现金或者到期日在一年以内的政
府债券不低于基金资产净值的5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金及
应收申购款等。
本基金采用目标风险策略,根据权益类资产的基准配置比例来界定风险水
平。本基金目标是将25%的基金资产投资于权益类资产(包括股票、股票型基金
和符合条件的混合型基金)。上述权益类资产配置比例可上浮不超过5%(即权益
类资产配置比例最高可至30%),下浮不超过10%(即权益类资产配 置比例最低
可至15%)。其中,计入上述权益类资产的混合型基金指基金合同中明确约定股
票投资占基金资产的比例为60%以上或者最近4个季度披露的股票投资占基金资
23
产的比例均在60%以上的混合型基金。
九、基金的投资策略
1、资产配置策略
基金的资产配置通过结合宏观基本面分析和风险平价策略确定。
根据宏观经济发展趋势、政策面因素、金融市场的利率变动和市场情绪,
综合运用定性和定量的方法,对股票、债券和现金类资产的预期收益风险及相
对投资价值进行评估,以风险平价策略作为资产配置的核心策略,根据不同类
投资品种的波动率、最大回撤等,动态调整各类投资品种的配置比例,使得风
险水平较高的资产被赋予了较低的配置权重,将整体风险控制在预先设定的水
平内,同时追求更好的市场收益,从而实现较好的经风险调整的投资收益。
本基金对各类投资品种的风险水平进行密切跟踪,结合组合的实际表现,
对组合进行定期调仓评估,并根据市场变化进行动态微调,以更好地实现各类
资产的风险贡献均衡。
本基金设置稳健的目标风险水平,权益类资产(包括股票、股票型基金和
符合条件的混合型基金)的战略配置比例为25%。在确定本基金权益类资产战略
配置比例25%的前提下,本基金对各类投资品种的风险水平进行密切跟踪,结合
组合的实际表现,对组合进行定期调仓评估,并根据市场变化进行动态微调,
其中权益类资产配置比例可依据战略配置比例上浮不超过5%、下浮不超过10%,
最终实现本基金的投资目标。
2、基金投资策略
在确定资产配置比例后通过定性与定量相结合的方法对基金数据进行分析,
重点考察风格特征稳定性、风险控制和合规运作情况,并对照业绩比较基准评
价中长期收益、业绩波动和回撤情况,得出适合投资目标的备选基金,构建基
金组合。
定性方面,主要是指基金管理人通过对子基金的定性调研进行评估,评估
内容包括基金经理的投资理念、性格特征、盈利模式、投资决策流程、投资团
队及风险控制等方面。
定量方面,本基金主要基于量化度量指标,从收益能力、稳定性和风险水
24
平对基金进行评分,对各类基金进行优选。具体如下:
主动管理的股票型基金,本基金重点参考历史年化收益率、历史年化波动
率、重仓持股等因素,选择长期稳定、业绩优良基金进行投资;对于被动管理
的指数基金,重点参考标的指数表现、跟踪误差、超额收益等因素,选择长期
优胜者进行投资。
混合型基金重点考察基金经理的投资风格,本基金将主要选择投资风格稳
定、成熟的基金经理管理的基金。此外,本基金将选择预期风险收益水平明确
的基金进行投资,如绝对收益对冲策略和避险策略基金等。
主动管理的债券型基金,本基金重点参考历史年化收益率、历史年化波动
率、重仓持债、平均久期等因素,选择长期投资业绩领稳定、流动性较好、信
用风险识别度高的基金。对于被动管理的债券型基金,重点参考标的指数表现、
跟踪误差等因素。
货币市场基金,本基金重点参考历史年化收益率、持有人构成等因素,选
择基金规模大、持有人结构合理、长期业绩稳定的货币市场基金。
大宗商品基金,本基金重点选择具备有效抵御通胀、与其他资产的相关度
低的基金。
在定性和定量分析的基础上,基金管理人将进行持续跟踪评估,并依此建
立子基金组合,从而获取长期稳定的收益。
3、股票投资策略
(1)在股票投资中,本基金采用定量分析与定性分析相结合的方法,选择
其中经营稳健、公司治理较好的上市公司进行投资。本基金将重点关注上市公
司的估值指标,同时兼顾上市公司的成长性指标和财务指标,以挑选具有估值
优势、成长优势和财务优势的个股;本基金将从行业发展前景及地位、公司管
理水平和治理结构、核心竞争力等几个方面对个股进行定性分析,以进行投资
组合的构建。
(2)本基金可通过内地与香港股票市场交易互联互通机制投资于香港股票
市场,不使用合格境内机构投资者(QDII)境外投资额度进行港股投资。
本基金港股通标的股票投资将综合考虑行业特性和公司基本面等因素,寻
找具有相对估值优势和较大成长潜力的投资标的。在行业特性方面,将优先选
25
择行业成长空间大,符合国家政策鼓励、扶持方向的行业;公司基本面方面,
优选公司成长性好、公司治理结构较为完善、财务指标较为稳健的公司;在估
值方面,综合考虑市盈率、市净率、重置价值、A-H溢价率等估值指标,选择具
有相对估值优势的公司。通过对备选公司以上方面的分析,本基金将优选出具
有综合优势的股票构建投资组合,并根据行业趋势、估值水平等因素进行动态
调整。
4、固定收益品种投资策略
(1)久期配置
利用宏观经济分析模型,确定宏观经济的周期变化,主要是中长期的变化
趋势,由此确定利率变动的方向和趋势。根据不同大类资产在宏观经济周期的
属性,即货币市场顺周期、债券市场逆周期的特点,确定债券资产配置的基本
方向和特征。结合货币政策、财政政策以及债券市场资金供求分析,为各种稳
健收益类金融工具进行风险评估,最终确定投资组合的久期配置。
(2)类别配置/选择:主要依据信用利差分析,自上而下的资产配置。
本基金根据利率债券和信用债券之间的相对价值,以其历史价格关系的数
量分析为依据,同时兼顾特定类别收益品种的基本面分析,综合分析各个品种
的信用利差变化。在信用利差水平较高时持有金融债、企业债、短期融资券、
可分离可转债等信用债券,在信用利差水平较低时持有国债等利率债券,从而
确定整个债券组合中各类别债券投资比例。
5、资产支持证券投资策略
资产支持证券定价受多种因素影响,包括市场利率、发行条款、支持资产
的构成及质量、提前偿还率等。本基金将在宏观经济和基本面分析的基础上,
对资产证券化产品的质量和构成、利率风险、信用风险、流动性风险和提前偿
付风险等进行定性和定量的全方面分析,评估其相对投资价值并作出相应的投
资决策,力求在控制投资风险的前提下尽可能的提高本基金的收益。
6、权证投资策略
本基金将在严格控制风险的前提下,进行权证的投资。综合分析权证的包
括执行价格、标的股票波动率、剩余期限等因素在内的定价因素,根据BS 模型
和溢价率对权证的合理价值做出判断,对价值被低估的权证进行投资,或利用
26
权证进行风险对冲。
十、基金的业绩比较基准
本基金的业绩比较基准:沪深300指数收益率×25%+中证全债指数收益率
×75%。
沪深300指数由专业指数提供商“中证指数有限公司”编制和发布,由从上
海和深圳证券市场中选取的300只A股作为样本股编制而成。该指数以成份股的
可自由流通股数进行加权,指数样本覆盖了沪深市场六成左右的市值,具有良
好的市场代表性和市场影响力。
中证全债指数是中证指数公司编制的综合反映银行间债券市场和沪深交易
所债券市场的跨 市场债券指数,指数样本由银行间市场和沪深交易所市场的国
债、金融债券及企业债券组成。
如果今后法律法规发生变化,或指数编制机构调整或停止该等指数的发布,
或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出,或者是市场上出
现更加适合用于本基金的业绩比较基准的指数时,基金管理人可以在不影响基
金份额持有人利益的前提下,与基金托管人协商一致并履行适当程序报中国证
监会备案后变更业绩比较基准并及时公告,而无需召开基金份额持有人大会。
十一、基金的风险收益特征
本基金属于混合型基金中基金(FOF),是目标风险系列FOF产品中风险较低
品种(目标风险系列根据不同风险程度划分为五档,分别是保守、稳健、平衡、
积极、进取)。本基金长期平均风险和预期收益率低于股票型基金,高于货币市
场基金和债券型基金。
本基金将投资港股通标的股票,需承担港股市场股价波动较大的风险、汇
率风险、港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险以及境外市场的风险等风
险。
27
十二、基金的投资组合报告
本基金管理人的董事会及董事保证所载资料不存在虚假记载、误导性陈述
或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
本基金的托管人——中国建设银行股份有限公司根据本基金合同规定,复
核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不
存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。本投资组合报告所载数据截至2019
年12月31日,本报告财务资料未经审计师审计。
1 报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例(%)
1 权益投资 - -
其中:股票 - -
2 基金投资 294,873,737.59 80.18
3 固定收益投资 63,891,178.90 17.37
其中:债券 63,891,178.90 17.37
资产支持证券 - -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产 5,000,000.00 1.36
其中:买断式回购的买入返售金融资产 - -
7 银行存款和结算备付金合计 802,998.65 0.22
8 其他各项资产 3,197,095.53 0.87
9 合计 367,765,010.67 100.00
注:由于四舍五入的原因,分项之和与合计项可能存在尾差。
2 报告期末按行业分类的股票投资组合
2.1报告期末按行业分类的境内股票投资组合
本基金本报告期末未持有股票。
2.2报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
本基金本报告期末未持有港股通股票投资。
28
3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明

本基金本报告期末未持有股票。
4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%)
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 19,307,720.00 5.32
其中:政策性金融债 19,307,720.00 5.32
4 企业债券 44,583,458.90 12.28
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 - -
7 可转债(可交换债) - -
8 同业存单 - -
9 其他 - -
10 合计 63,891,178.90 17.60
注:由于四舍五入的原因,分项之和与合计项可能存在尾差。
5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明

序号 债券代码 债券名称 数量(张) 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%)
1 136165 16中油02 300,030 29,591,958.90 8.15
2 018061 进出1911 193,000 19,307,720.00 5.32
3 136368 16国君G2 100,000 10,007,000.00 2.76
4 136623 16国君G4 50,000 4,984,500.00 1.37
6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证
券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
29
7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资
明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明

本基金本报告期末未持有权证。
9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
9.1报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未持有股指期货。
9.2本基金投资股指期货的投资政策
本基金本报告期末未持有股指期货,没有相关投资政策。
10 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
10.1 本期国债期货投资政策
本基金本报告期末未持有国债期货,没有相关投资政策。
10.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未持有国债期货。
10.3 本期国债期货投资评价
本基金本报告期末未持有国债期货,没有相关投资评价。
11 投资组合报告附注
11.1本报告期内,经查询上海证券交易所、深圳证券交易所等机构公开信
息披露平台,本基金投资的前十名证券的发行主体中除进出口银行外,没有出
现被监管部门立案调查的,或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情
形。
进出1911(018061)的发行主体中国进出口银行,其厦门分行因信贷业务
违规的五项违法事由,于2019年10月16日被厦门银保监局累计罚没总计1300万
30
元。
本基金管理人在严格遵守法律法规、本基金《基金合同》和公司管理制度
的前提下履行了相关的投资决策程序,不存在损害基金份额持有人利益的行为。
11.2本基金投资的前十名股票中,没有投资于超出基金合同规定备选股票
库之外的股票。
11.3其他资产构成
序号 名称 金额(元)
1 存出保证金 35,420.49
2 应收证券清算款 1,970,767.14
3 应收股利 -
4 应收利息 1,188,336.32
5 应收申购款 2,571.58
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 3,197,095.53
11.4报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
11.5报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。
十三、基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资
产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩不代表未来
表现。投资有风险,投资人在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
基金份额净值增长率① 同期业绩比较基准收益率③ ①-③ 净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率标准差④ ②-④
2019-04-26至2019-12-31 4.36% 4.44% -0.08% 0.11% 0.26% -0.15%
31
十四、基金的费用与税收
(一)基金费用的种类
1、基金管理人的管理费;
2、基金托管人的托管费;
3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用(但法律法规、中国证
监会另有规定的除外);
4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费;
5、基金份额持有人大会费用;
6、基金的证券交易费用;
7、基金的银行汇划费用;
8、基金的开户费用、账户维护费用;
9、因投资港股通标的股票而产生的各项合理费用;
10、基金投资其他基金产生的费用(包括但不限于申购费、赎回费以及销
售服务费用等),但法律法规禁止从基金财产中列支的除外;
11、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其
他费用。
(二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金投资于本基金管理人所管理的公开募集证券投资基金的部分不收取
管理费。本基金的管理费按前一日基金资产净值扣除本基金持有的基金管理人
所管理的基金份额所对应资产净值后剩余部分的0.60%年费率计提。管理费的计
算方法如下:
H=E×0.60%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值扣除本基金持有的基金管理人所管理的基金份额
所对应资产净值后的剩余部分,若为负数,则E取0
基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金托管人根
据与基金管理人核对一致的财务数据,自动在次月前5个工作日内按照指定的账
32
户路径从基金财产中一次性支付,基金管理人无需再出具划款指令。若遇法定
节假日、公休假等,支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金投资于本基金托管人所托管的公开募集证券投资基金的部分不收取
托管费。本基金的托管费按前一日基金资产净值扣除本基金持有的基金托管人
所托管的基金份额所对应资产净值后剩余部分的0.15%的年费率计提。托管费的
计算方法如下:
H=E×0.15%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值扣除本基金持有的基金托管人所托管的基金份额
所对应资产净值后剩余部分,若为负数,则E取0
基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金托管人根
据与基金管理人核对一致的财务数据,自动在次月前5个工作日内按照指定的账
户路径从基金财产中一次性支取,基金管理人无需再出具划款指令。若遇法定
节假日、公休日等,支付日期顺延。
3、基金管理人运用本基金财产申购自身管理的基金的(ETF除外),应当通
过直销渠道申购且不得收取申购费、赎回费(按照相关法规、基金招募说明书
约定应当收取,并计入基金财产的赎回费用除外)等销售费用。
4、上述“(一)基金费用的种类中第3-11项费用”,根据有关法规及相
应协议规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中
支付。
(三)不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用:
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失;
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;
3、《基金合同》生效前的相关费用;
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
33
(四)基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规
执行。
十五、对招募说明书更新部分的说明
本招募说明书对本基金管理人披露的2020年第1号招募说明书进行了更新,
主要更新的内容如下:
1、更新了“重要提示”部分的内容。
2、更新了“一、绪言”部分的内容。
3、更新了“二、释义”部分的内容。
4、更新了“三、基金管理人”部分的内容。
5、更新了“五、相关服务机构”部分的内容。
6、更新了“八、基金份额的申购与赎回”部分的内容。
7、更新了“十二、基金资产的估值”部分的内容。
8、更新了“十三、基金的收益分配”部分的内容。
9、更新了“十四、基金的费用与税收”部分的内容。
10、更新了“十五、基金的会计与审计”部分的内容。
11、更新了“十六、基金的信息披露”部分的内容。
12、更新了“十八、基金的终止与清算”部分的内容。
13、更新了“十九、基金合同的内容摘要”部分的内容。
14、更新了“二十、基金托管协议的内容摘要”部分的内容。
15、更新了“二十三、招募说明书的存放及查阅方式”部分的内容。
国联安基金管理有限公司
二〇二〇年五月二十九日
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