德邦锐泓债券型证券投资基金更新招募说明书摘要
2020-08-07 文字大小 【 】 【打印
            

德邦锐泓债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要
(2020年第2号)
德邦锐泓债券型证券投资基金(以下简称“本基金”)经2019年5月6日中国
证券监督管理委员会证监许可[2019]874号文准予募集注册,本基金的基金合同于
2019年9月17日正式生效。
重要提示
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证
监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的投资价值和
市场前景作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,
但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。
投资有风险,投资者认购(或申购)基金时应认真阅读基金合同、本招募说明
书以及基金产品资料概要等信息披露文件,全面认识本基金产品的风险收益特征,
自主判断基金的投资价值,自主做出投资决策,并承担基金投资中出现的各类风险,
包括因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险,个
别证券特有的非系统性风险,由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险,
基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险,基金投资过程中产生的操
作风险,因交收违约和投资债券引发的信用风险,基金投资对象与投资策略引致的
特有风险,等等。本基金的特定风险详见招募说明书“风险揭示”章节。
本基金的投资范围包括资产支持证券,是一种债券性质的金融工具,其向投资
者支付的本息来自于基础资产池产生的现金流或剩余权益。与股票和一般债券不同,
资产支持证券不是对某一经营实体的利益要求权,而是对基础资产池所产生的现金
流和剩余权益的要求权,是一种以资产信用为支持的证券。资产支持证券存在信用
风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险等。
本基金的投资范围包括国债期货,存在流动性风险、保证金管理风险、执行风
险、基差风险、CTD券对应的国债品种发生变化的风险、展期风险、杠杆风险等
风险。
基金合同生效后,连续40、50、55个工作日出现基金份额持有人数量不满200
人或者基金资产净值低于5000万元情形的,本基金将在2日内编制临时报告书,
并登载在指定报刊和指定网站上。基金合同生效后,连续60个工作日出现基金份
额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的,本基金将按照
基金合同的约定进入清算程序并终止,而无需召开基金份额持有人大会审议。基金
份额持有人可能面临基金提前终止风险。
本基金为债券型基金,其预期风险与预期收益高于货币市场基金,低于混合型
基金和股票型基金。
投资者应充分考虑自身的风险承受能力,并对于认购(或申购)基金的意愿、
时机、数量等投资行为作出独立决策。
基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩也不
构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则,
在投资者作出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资
者自行负责。
本招募说明书中涉及的与托管相关的基金信息已经本基金托管人复核。本招募
说明书所载内容截止日为2020年8月6日,此次招募说明书仅对“第十三部分 基
金的费用与税收”“二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式”部分的信息进行
了更新。
一、基金管理人
(一)基金管理人概况
名称:德邦基金管理有限公司
住所:上海市虹口区吴淞路218号3501B室
办公地址:上海市黄浦区中山东二路600号S1幢2101-2106单元(公司运营与数
据中心相关人员仍在上海市虹口区吴淞路218号3501B室办公)
法定代表人:左畅
成立时间:2012年3月27日
组织形式:有限责任公司
注册资本:人民币5.9亿元
批准设立机关:中国证监会
批准设立文号:中国证监会证监许可[2012]249号
经营范围:基金募集、基金销售、特定客户资产管理、资产管理和中国证监会
许可的其他业务
存续期间:持续经营
联系人:李芸
联系电话:021-26010999
公司的股权结构如下:
股东名称 持股比例
德邦证券股份有限公司 70%
浙江省土产畜产进出口集团有限公司 20%
西子联合控股有限公司 10%
(二)主要人员情况
1、董事会成员
左畅女士,董事长,硕士,国籍中国。现任德邦证券股份有限公司总裁,曾先
后于华泰证券、东海证券工作,对于证券、基金行业各类业务具有丰富的管理经验。
包景轩先生,董事,博士,国籍中国。现任德邦基金管理有限公司副董事长。
曾于德邦证券股份有限公司历任公司顾问、高级总裁助理、副总裁兼董事会秘书、
副总裁,中国进出口银行法律事务部历任总经理助理、副总经理,上海证券交易所
市场发展部及上市公司部任业务经理,中国外运集团企业管理部任职员,河南省机
械装备工业总公司法律部任职员,还曾借调至中国证监会发行监管部担任审核员、
中国证监会研究中心担任课题组成员,也曾挂职云南省人民政府金融办公室担任主
任助理。
程兴华先生,董事,博士,国籍中国,浙江大学理论经济学博士后,高级经济
师,副研究员。现任浙江省国际贸易集团有限公司投资管理部总经理,曾任浙江省
信托投资有限责任公司投资银行部负责人,金信信托投资股份有限公司投资银行总
部总经理,中天发展控股集团有限公司投资总监,浙商金汇信托股份有限公司董事、
董事会法务总监、总经理,浙江省国际贸易集团有限公司金融产业部总经理等职。
高初水先生,董事,博士,国籍中国。现任西子联合控股有限公司财务部副部
长兼西子金融部总经理,中国注册会计师非执业会员,国际注册内部审计师、会计
师。曾任新疆独山子乙烯厂操作员,吉利汽车上海、桂林、宁波杭州湾等基地财务
负责人,广汽集团萧山基地财务部长,西子联合控股有限公司海宁工厂财务总监。
陈星德先生,董事,博士,国籍中国。现任德邦基金管理有限公司总经理。曾
任国泰基金管理公司副总经理,上投摩根基金管理公司督察长、副总经理。之前还
任职于瑞银集团(UBS)环球资产管理公司、中国证券监督管理委员会及江苏省人
大常委会。兼任全国金融青联常委、中国证券投资基金业协会自律监察委员会委员。
于彤先生,独立董事,硕士,国籍中国。现任北京飞利信科技股份有限公司董
事。曾任帝华企业集团董事局副主席、副总裁,国务院扶贫办原扶贫培训中心主任,
中国农垦经济发展中心主任、江苏省原江宁县县委副书记(挂职)、原农业部办公
厅秘书、原国家计委办公厅秘书等职。
阮青松先生,独立董事,博士,国籍中国。现任同济大学经济与管理学院教授、
美国凯斯西储大学金融硕士项目的特聘课程教授、上海市金融学会理事、上海市金
融硕士教学指导委员会委员、同济大学金融硕士教学指导委员会主任,上海交通大
学上海高级金融学院SAIF-EMBA研究生导师等职。
郑明女士,独立董事,博士,国籍中国。现任复旦大学管理学院教授、博士生
导师、副院长,教育部高等学校统计学教学指导委员会委员,全国应用统计专业学
位研究生教育指导委员会委员,全国统计教材编审委员会委员,上海市统计学会副
会长等职。
2、监事会成员
汤骏先生,监事会主席,硕士,国籍中国。现任德邦证券股份有限公司高级总
裁助理兼财务管理部总经理,曾任安永华明会计师事务所金融服务部经理、高级经
理、合伙人。此前先后在国联证券、第一证券以及普华永道工作。
王桦先生,监事,硕士,国籍中国。现任浙江省国际贸易集团有限公司经营管
理部高级经理,曾任中国工商银行技术员,浙江省农信联社科员,浙江省国际贸易
集团有限公司投资发展部高级主管。
杨志浩先生,职工监事,学士,国籍中国。现任德邦基金管理有限公司监察稽
核部执行总经理、监察稽核部联席总经理,曾任圆信永丰基金管理有限公司风控经
理,汇丰晋信基金管理有限公司IT应用分析师,上海海关副主任科员。
张瑾女士,职工监事,学士,国籍中国。现任德邦基金管理有限公司人力董事
总经理、人力资源部总经理,曾任德邦证券股份有限公司人力资源部总经理助理,
大瀚咨询金融猎头顾问,迅峰律师事务所律师助理。
3、高级管理人员
左畅女士,董事长,硕士。(简历请参见上述董事会成员介绍)
陈星德先生,总经理,博士。(简历请参见上述董事会成员介绍)
汪晖先生,副总经理,硕士。曾任华泰证券股份有限公司研究员、投资经理、
高级投资经理,华宝信托公司信托基金经理,华泰柏瑞基金管理有限公司研究员、
基金经理助理、基金经理、投资总监,具有20年以上的证券投资管理经历。
宣培栋先生,副总经理,硕士。曾任职于上海市第二工业大学、工商银行山东
信托投资有限公司上海证券业务部,历任招商银行上海分行经理、金桥支行行长。
洪双龙先生,副总经理、首席信息官(CIO)、董事会秘书兼任运营与数据中
心总经理,硕士。曾任江苏省创业投资有限公司证券投资部研究员、投资经理助理;
东海证券有限责任公司证券投资部、衍生产品部投资经理、副总经理;德邦证券股
份有限公司金融产品部、量化投资部总经理,资产管理总部联席总经理,信息技术
部总经理。
曾文煜先生,副总经理兼任公募REITs业务部总经理,硕士。曾于上海应用技
术学院历任团委副书记、辅导员;于上海市虹口区人民政府历任虹口区金融服务局
副局长、区委办公室信息综合科科长及秘书科科长、区政府办公室副科长及主任科
员、虹口区委组织部副科长及科员、乍浦路街道办事处科员;于上海证券交易所历
任投资者服务部副总经理、投资者教育部(企业培训部)副总经理、办公室(理事
会办公室、监事会办公室)副主任。
张秀玉先生,督察长,兼任监察稽核部总经理,硕士。曾任信永中和会计师事
务所审计员;上海证监局副主任科员、主任科员;德邦证券股份有限公司稽核部总
经理、风险管理部总经理、风险管理部联席总经理。
吴晨先生,副总经理,硕士。曾于长信基金管理有限责任公司从事债券研究工
作;于国泰基金管理有限公司历任交易员、基金经理助理、投资经理、基金经理、
绝对收益投资(事业)部总监助理兼基金经理、绝对收益投资(事业)部副总监兼
基金经理、绝对收益投资(事业)部副总监(主持工作)兼基金经理、投资总监(固
收)兼绝对收益投资(事业)部副总监(主持工作)、投资总监(固收)兼绝对收
益投资(事业)部总监。
4、基金经理
张铮烁女士,硕士,毕业于北京交通大学技术经济及管理专业,从业12年。
曾任安邦资产管理有限责任公司固定收益部投资经理、信用评估部研究员,中诚信
国际信用评级有限责任公司评级部分析师。2015年11月加入德邦基金,现任公司
公募固收投资部董事总经理、公募固收投资部联席总经理,担任德邦如意货币市场
基金、德邦锐兴债券型证券投资基金、德邦鑫星价值灵活配置混合型证券投资基金、
德邦锐乾债券型证券投资基金、德邦锐泓债券型证券投资基金、德邦锐恒39个月
定期开放债券型证券投资基金的基金经理。
5、投资决策委员会成 员
陈星德先生,总经理。(简历请参见上述董事会成员介绍)
汪晖先生,副总经理。(简历请参见上述高级管理人员介绍)
黎莹女士,硕士,毕业于复旦大学基础医学专业,从业10年。曾任群益证券
(医药行业)研究员。2014年4月加入德邦基金,现任公司股票投资一部兼股票
研究部董事总经理、股票投资一部总经理兼股票研究部总经理,担任德邦大健康灵
活配置混合型证券投资基金、德邦新添利债券型证券投资基金、德邦乐享生活混合
型证券投资基金、德邦大消费混合型证券投资基金的基金经理。
张铮烁女士,硕士,毕业于北京交通大学技术经济及管理专业,从业12年。
曾任安邦资产管理有限责任公司固定收益部投资经理、信用评估部研究员,中诚信
国际信用评级有限责任公司评级部分析师。2015年11月加入德邦基金,现任公司
公募固收投资部董事总经理、公募固收投资部联席总经理,担任德邦如意货币市场
基金、德邦锐兴债券型证券投资基金、德邦鑫星价值灵活配置混合型证券投资基金、
德邦锐乾债券型证券投资基金、德邦锐泓债券型证券投资基金、德邦锐恒39个月
定期开放债券型证券投资基金的基金经理。
王本昌先生,硕士,毕业于上海交通大学应用数学专业,从业16年。曾任华
泰柏瑞基金管理有限公司研究部高级数量分析师、投资部基金经理助理、基金经理、
量化投资部基金经理;塔塔咨询服务有限公司业务分析师;济安金信科技有限公司
金融工程师;济安陆平投资管理有限公司金融工程师。2015年8月加入德邦基金,
现任公司量化投资部董事总经理、量化投资部总经理,担任德邦量化优选股票型证
券投资基金(LOF)、德邦量化新锐股票型证券投资基金(LOF)、德邦民裕进取量
化精选灵活配置混合型证券投资基金、德邦民裕进取量化精锐股票型证券投资基金、
德邦量化对冲策略灵活配置混合型发起式证券投资基金的基金经理。
房建威先生,硕士,毕业于浙江大学化学工艺专业,从业5年。曾任上海华谊
工程有限公司化工设计工程师。2015年5月加入德邦基金,现任公司股票投资一
部执行总经理,担任德邦鑫星价值灵活配置混合型证券投资基金、德邦优化灵活配
置混合型证券投资基金、德邦乐享生活混合型证券投资基金的基金经理。
戴鹤忠先生,博士,毕业于北京科技大学管理科学与工程专业,从业22年。
曾任中国人民保险公司投资管理部投资经理,天弘基金管理有限公司投资管理部负
责人,中国出口信用保险公司资产管理部人民币业务处长、股票投资处主管,工银
瑞信基金管理有限公司专户投资总监。2014年12月加入德邦基金,现任股票投资
二部董事总经理、股票投资二部总经理,担任德邦新回报灵活配置混合型证券投资
基金、德邦德瑞一年定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。
6、上述人员之间均不存在近亲属关系。
二、基金托管人
(一)基金托管人情况
1.基本情况
名称:浙商银行股份有限公司(简称“浙商银行”)
住所:浙江省杭州市萧山区鸿宁路1788号
法定代表人:沈仁康
联系人:林彬
电话:0571-88269636
传真:0571-88268688
成立时间:1993年04月16日
组织形式:股份有限公司
注册资本:人民币21,268,696,778元
存续期间:持续经营
批准设立机关和批准设立文号:中国银行业监督管理委员会银监复〔2004〕91

基金托管资格批文及文号:《关于核准浙商银行股份有限公司证券投资基金托
管资格的批复》;证监许可〔2013〕1519号
经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内外结算;办
理票据承兑与贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政
府债券、金融债券;从事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;从事银行卡业务;提供
信用证服务及担保;代理收付款项及代理保险业务;提供保管箱服务;经国务院银
行业监督管理机构批准的其他业务。本行经中国人民银行批准,可以经营结汇、售
汇业务。
2.主要人员情况
沈仁康先生,浙商银行党委书记、董事长、执行董事。硕士研究生、正高级经
济师。沈先生曾任浙江省青田县委常委、副县长,县委副书记、代县长、县长;浙
江省丽水市副市长,副市长、丽水经济开发区管委会党工委书记,市委常委、副市
长、丽水经济开发区管委会党工委书记,市委常委、副市长,市委副书记、市委政
法委书记;浙江省衢州市委副书记、代市长、市长。
徐仁艳先生,浙商银行党委副书记、执行董事、行长。研究生、高级会计师、
注册税务师。徐先生曾任中国人民银行浙江省分行会计处财务科副科长、科长、会
计处副处长,中国人民银行杭州中心支行会计财务处副处长、处长,中国人民银行
杭州中心支行党委委员、副行长,浙商银行党委委员、副行长,期间兼任浙江浙银
金融租赁股份有限公司董事、董事长。
二、发展概况及财务状况
浙商银行是12家全国性股份制商业银行之一,于2004年8月18日正式开业,
总行设在浙江杭州。2016年3月30日,在香港联交所上市,股票代码“2016.HK”;
2019年11月26日,在上海证券交易所上市,股票代码“601916”,成为全国第13
家A+H两地上市银行。
开业以来,浙商银行始终按照习近平总书记在浙江工作时对本行提出的要求,
立足浙江,面向全国,稳健发展,已成为一家基础扎实、效益优良、成长迅速、风
控完善的优质商业银行。
面对经济新常态,浙商银行顺应互联网信息技术发展新趋势和客户价值创造新
需求,确立了“两最”总目标和平台化服务战略,坚持“服务实体经济、创新转型、
合规经营、防化风险、提质增效”五项经营原则,打造平台化服务银行,为客户提
供开放、高效、灵活、共享、极致的综合金融服务。截至2019年9月30日,浙商
银行在全国18个省(直辖市)和香港特别行政区设立了253家营业分支机构,实现
了对长三角、环渤海、珠三角以及部分中西部地区的有效覆盖。2017年4月21日,
首家控股子公司——浙江浙银金融租赁股份有限公司正式开业,迈出了综合化经营
的第一步。2018年4月10日,香港分行正式开业,迈出了国际化布局的第一步。
2019年,集团实现归属于浙商银行股东的净利润129.25亿元,同比增长12.48%,
平均总资产收益率0.76%,平均权益回报率12.21%。营业收入463.64亿元,同比
增长19.06%,其中:利息净收入338.74亿元,同比增长28.38%;非利息净收入
124.90亿元,同比下降0.54%。业务及管理费121.68亿元,同比增长5.23%,成本
收入比26.24%。计提信用减值损失189.02亿元,同比增长45.07%。所得税费用
15.37亿元,同比下降32.87%。截至2019年12月31日,集团总资产1.80万亿元,
吸收存款余额1.14万亿元,发放贷款及垫款总额1.03万亿元,较上年末分别增长
9.36%、17.33%、19.06%;不良贷款率1.37%,资产质量保持同业领先水平。在英
国《银行家》(The Banker)杂志“2020年全球银行1000强(Top 1000 World Banks 2019)”
榜单上,按一级资本位列第97位、按总资产位列第97位。中诚信国际给予浙商银
行金融机构评级中最高等级AAA主体信用评级。
三、托管业务部的部门设置及员工情况
浙商银行资产托管部是总行独立的一级管理部门,根据业务条线下设业务管理
中心、营销中心、运营中心、监督中心,保证了托管业务前、中、后台的完整与独
立。截至2020年6月30日,资产托管部从业人员共35名。
浙商银行资产托管部遵照法律法规要求,根据业务的发展模式、运营方式以及
内部控制、风险防范等各方面发展的需要,制定了一系列完善的内部管理制度,包
括业务管理、操作规程、基金会计核算、清算管理、信息披露、内部稽核监控、内
控与风险防范、信息系统管理、保密与档案管理、重大可疑情况报告及应急处理等
制度,系统性地覆盖了托管业务开展的方方面面,能够有效地控制、防范托管业务
的政策风险、操作风险和经营风险。
四、证券投资基金托管业务经营情况
中国证监会、银监会于2013年11月13日核准浙商银行开办证券投资基金托
管业务,批准文号:证监许可〔2013〕1519号。
截至2020年6月30日,浙商银行托管证券投资基金108只,规模合计2022.86
亿元,且目前已经与数十家公募基金管理公司达成托管合作意向。
五、基金托管人内部风险控制制度说明
1.内部控制目标
严格遵守国家有关托管业务的法律、法规、规章、行政性规定、行业准则和行
内有关管理规定,守法经营、规范运作、严格监察,确保业务的稳健运行,保证基
金资产的安全完整,确保有关信息的真实、准确、完整、及时,保护基金份额持有
人的合法权益。
2.内部控制组织结构
浙商银行总行下设资产托管部,是全行资产托管业务的管理和运营部门,资产
托管部专门设置了监督稽核团队,配备了专职内部监察稽核人员负责托管业务的内
部控制和风险管理工作,具有独立行使监督稽核工作的职权和能力。
3.内部风险控制原则
资产托管部建立了托管系统和完善的制度控制体系。制度体系包含管理制度、
实施细则、岗位职责、业务操作流程,可以保证托管业务的规范操作、顺利进行;
业务人员具备从业资格;业务管理严格实行复核、审核、检查制度,授权工作实行
集中控制,业务印章按规程保管、存放、使用,账户资料严格保管,制约机制严格
有效;业务操作区专门设置,封闭管理,实施音像监控;业务信息由专职信息披露
人负责,防止泄密;业务实现自动化操作,防止人为事故的发生,技术系统完整、
独立。
4.基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
基金托管人负有对基金管理人的投资运作行使监督权的职责。根据《基金法》、
《运作办法》、基金合同及其他有关规定,托管人对基金的投资对象和范围、投资
组合比例、投资限制、费用的计提和支付方式、基金会计核算、基金资产估值和基
金净值的计算、收益分配、申购赎回以及其他有关基金投资和运作的事项,对基金
管理人进行业务监督、核查。
基金托管人发现基金管理人有违反《基金法》、《运作办法》、基金合同和有关
法律法规规定的行为,应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正,基金管理人收
到通知后应及时核对并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内,基金托管人
有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通
知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,立即报告中国证监会,同时,通
知基金管理人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。
基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定,或者
违反基金合同约定的,应当拒绝执行,立即通知基金管理人,并及时向中国证监会
报告。
基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政法规
和其他有关规定,或者违反基金合同约定的,应当立即通知基金管理人,并及时向
中国证监会报告。
三、相关服务机构
(一)基金份额发售机构
1、直销机构
(1)德邦基金管理有限公司直销中心
住所:上海市虹口区吴淞路218号3501B室
办公地址:上海市黄浦区中山东二路600号S1幢2101-2106单元(公司运营
与数据中心相关人员仍在上海市虹口区吴淞路218号3501B室办公)
法定代表人:左畅
联系人:王伟
公司总机:021-26010999
直销电话:021-26010928
直销传真:021-26010960
客服热线:400-821-7788
(2)德邦基金管理有限公司网上直销平台
网址:www.dbfund.com.cn
投资者可以通过基金管理人的网站和其他网上直销平台办理本基金的认购、申
购及赎回等业务,具体业务规则请参阅相关公告。
2、其他销售机构
(1)中信建投证券股份有限公司
注册地址:北京市朝阳区安立路66号4号楼
办公地址:北京东城区朝内大街2号凯恒中心B座18层
法定代表人:王常青
联系人:许梦园
电话:010-85156398
客服电话:4008-888-108
公司网址:www.csc108.com
(2)上海天天基金销售有限公司
注册地址:上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层
办公地址: 上海市宛平南路88号26楼
法定代表人:陶涛
客服电话: 400-181-8188
联系人: 王超
电话:021-54509988
传真:021-54509981
网址: www.1234567.com.cn
(3)诺亚正行基金销售有限公司
注册地址:上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室
办公地址:上海市杨浦区长阳路1687号2号楼
法定代表人:汪静波
客服电话:400-821-5399
联系人:余翼飞
电话:021-80358749
传真:021-38509777
网址:www.noah-fund.com
(4)海银基金销售有限公司
注册地址:中国(上海)自由贸易试验区银城中路8号402室
办公地址:上海市浦东新区银城中路8号4楼
法定代表人:刘惠
联系人:毛林
电话:021-80133597
传真:021-80133413
客服电话:400-808-1016
公司网址:www.fundhaiyin.com
(5)北京增财基金销售有限公司
注册地址:北京市西城区南礼士路66号1号楼12层1208号
办公地址:北京市西城区南礼士路66号1号楼12层1208号
法定代表人:罗细安
客服电话:400-001-8811
联系人:钟苓玉
电话:010-67000988
传真:010-67000988-6000
网址:www.zcvc.com.cn
(6) 泰诚财富基金销售(大连)有限公司
注册地址:辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号
办公地址:辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号
法定代表人:林卓
客服电话:400-6411-999
联系人:姜奕竹
电话:15840969093
传真:0411-84396536
网址:www.taichengcaifu.com
(7)上海联泰基金销售有限公司
注册地址:中国(上海)自由贸易试验区富特北路277号3层310室
办公地址:上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 层
法定代表人:尹彬彬
联系人:兰敏
电话:021-52822063
传真:021-52975270
客服电话:400-166-6788
网址:www.66liantai.com
(8)上海长量基金销售有限公司
注册地址:上海市浦东新区高翔路526号2幢220室
办公地址:上海市浦东新区东方路1267号11层
法定代表人:张跃伟
联系人:苗明
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(13)北京恒天明泽基金销售有限公司
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法定代表人:梁越
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法定代表人:薛峰
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(16)北京新浪仓石基金销售有限公司
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法定代表人: 赵芯蕊
联系人:赵芯蕊
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(17)北京电盈基金销售有限公司
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法定代表人: 程刚
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联系人: 高钰
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(18)奕丰基金销售有限公司
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商务秘书有限公司)
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法定代表人: TEO WEE HOWE
客服电话: 400-684-0500
联系人: 叶健
电话:0755-89460507
传真:0755-21674453
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(19)上海云湾基金销售有限公司
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幢1层103-1、103-2办公区
办公地址:中国(上海)自由贸易试验区新金桥路27号1号楼
法定代表人:冯轶明
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联系人:范泽杰
电话:021-20530186
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(20)北京汇成基金销售有限公司
注册地址:北京市海淀区中关村大街11号11层1108
办公地址:北京市海淀区中关村大街11号11层1108
法定代表人:王伟刚
客服电话:400-619-9059
联系人:丁向坤
电话:18001102931
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(21)南京苏宁基金销售有限公司
注册地址:南京市玄武区苏宁大道1-5号
办公地址:南京市玄武区苏宁大道1-5号
法定代表人:钱燕飞
客服电话:95177
联系人:王锋
电话:025-66996699-887226
网址:www.snjijin.com
(22)珠海盈米基金销售有限公司
注册地址:珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491
办公地址:广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B1201-1203
法定代表人:肖雯
客服电话:020-89629066
联系人:邱湘湘
电话:15692407121
传真:020-89629011
网址:www.yingmi.cn
(23)上海大智慧基金销售有限公司
注册地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102、1103
办公地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102、1103
法定代表人:申健
客服电话:021-20219931
联系人:张蜓
电话:021-20219988
传真:021-20219923
网址:www.gw.com.cn
(24)上海基煜基金销售有限公司
注册地址:上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室(上海泰和
经济发展区)
办公地址:上海市浦东新区银城中路488号的太平金融大厦1503-1504室
法定代表人:王翔
客服电话:400-820-5369
联系人:俞申莉
电话:021-65370077
传真:021-55085991
网址:www.jiyufund.com.cn
(25)宜信普泽(北京)基金销售有限公司
注册地址:北京市朝阳区建国路88号9号楼15层1809
办公地址:北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C座18层1809
法定代表人:戎兵
客服电话:400-6099-200
联系人:张得仙
电话:010-52858244
传真:010-59644496
网址: www.yixinfund.com
(26)济安财富(北京)基金销售有限公司
注册地址:北京市朝阳区东三环中路7号4号楼40层4601室
办公地址:北京市朝阳区东三环中路7号北京财富中心A座46层
法定代表人:杨健
客服电话:400-673-7010
联系人:李海燕
电话:010-65309516
传真:010-65330699
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(27)上海汇付基金销售有限公司
注册地址:上海市黄浦区黄河路333号201室A区056单元
办公地址:上海市徐汇区宜山路700号普天信息产业园2期C5栋汇付天下总
部大楼2楼
法定代表人:金佶
客服电话:021-34013999
联系人:甄宝林
电话:18001713632/021-34-13996-3011
传真:021-33323837
网址:https://www.hotjijin.com
(28)上海华夏财富投资管理有限公司
注册地址:上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室
办公地址: 北京市西城区金融大街33号通泰大厦B8层
法定代表人:毛淮平
联系人:张静怡
电话:010-88066632
传真:010-63136184
邮编:100032
(29)万家财富基金销售(天津)有限公司
注册地址:天津自贸区(中心商务区)迎宾大道1988号滨海浙商大厦公寓
2-2413室
办公地址: 北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦A座5层
法定代表人:李修辞
联系人:王芳芳
电话:010-59013842
传真:010-59013828
邮编:100032
(30)武汉市伯嘉基金销售有限公司
注册地址:武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际SOHO城(一期第7幢23
层1号、4号)
办公地址:武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际SOHO城(一期第7幢23
层1号、4号)
法定代表人:陶捷
电话:027-83863772
传真:027-83862682
邮编:430000
公司网站: www.buyfunds.cn
(31)嘉实财富管理有限公司
注册地址:上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心办公楼2期53层
5312-15单元
办公地址:北京市朝阳区建国路91号金地中心A座6层
法定代表人:赵学军
联系人:李雯
电话:010-60842306
传真:010-85712195
(32)上海挖财基金销售有限公司
注册地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路799号5楼01、02、03室
办公地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路799号5楼01、02、03室
法定代表人:冷飞
联系人:孙琦
电话:18652009539
传真:021-50810687
(33)北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址:北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507
办公地址:北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507
联系人:侯芳芳
电话:010-61840688
传真:010-61840699
客服电话:400-159-9288
网址:https://danjuanapp.com/
(34)上海攀赢基金销售有限公司
注册地址:上海市闸北区广中西路1207号306室
办公地址:上海市浦东新区陆家嘴银城中路488号太平金融大厦603室
法人: 沈茹意
联系人:吴卫东
电话: 13918302493
客服电话: 021-68889082
网址: http://www.pytz.cn/
(35)北京唐鼎耀华基金销售有限公司
注册地址:北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10号2栋236室
办公地址:北京市朝阳区建国门外大街19号A座1505室
法定代表人:张冠宇
电话:010-85932810
传真:010-59200800
(36)一路财富(北京)基金销售有限公司
注册地址:北京市西城区广安门北滨河路2号11幢2层222
法定代表人:吴雪秀
客服电话:400-001-1566
联系人:董宣
电话:010-88312877
传真:010-88312099
网址:http://www.yilucaifu..com/
(37)阳光人寿保险股份有限公司
注册地址:海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融广场16层
办公地址:北京市朝阳区朝阳门外大街乙12号院1号昆泰国际大厦12层
法定代表人:李科
电话:010-85632771
传真:010-85632773
联系人:王超
客服电话:95510
公司网站:http://fund.sinosig.com/
(38)扬州国信嘉利基金销售有限公司
注册地址:江苏省扬州市广陵新城信息产业基地3期20B栋
办公地址:江苏省扬州市邗江区文昌西路56号公元国际大厦320
法定代表人:刘晓光
联系人:苏曦
联系电话:0514-82099618-805
客户服务电话:4000216088
网址:www.gxjlcn.com
(39)和耕传承基金销售有限公司
注册地址:河南自贸试验区郑州片区(郑东)东风南路东康宁街北6号楼5
楼503
办公地址:河南自贸试验区郑州片区(郑东)东风南路东康宁街北6号楼5
楼503
法定代表人:王旋
联系人:董亚芳
联系电话:0371-855183996
客户服务电话:400-0555-671
公司网址:www.hgccpb.com
(40)其他销售机构具体名单详见基金份额发售公告以及基金管理人网站。
(二)登记机构
名称:德邦基金管理有限公司
住所:上海市虹口区吴淞路218号3501B室
办公地址:上海市黄浦区中山东二路600号S1幢2101-2106单元(公司运营
与数据中心相关人员仍在上海市虹口区吴淞路218号3501B室办公)
法定代表人:左畅
联系电话:021-26010999
联系人:吴培金
(三)出具法律意见书的律师事务所
名称:上海市通力律师事务所
住所:上海市银城中路68号19楼
办公地址:上海市银城中路68号19楼
负责人:韩炯
电话:021-31358666
传真:021-31358600
联系人:丁媛
经办律师:黎明、丁媛
(四)审计基金财产的会计师事务所
名称:安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)
法定代表人:葛明
住所:中国北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼16层
办公地址:中国北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼16层
邮政编码:100738
公司电话:010-58153000
公司传真:010-85188298
签章会计师:陈露、蔺育化
业务联系人:蔺育化
四、基金的名称
德邦锐泓债券型证券投资基金
五、基金的类型
本基金类型:契约型开放式;债券型证券投资基金
六、基金的投资目标
本基金在严格控制风险并保证充分流动性的前提下,通过积极主动的资产管理
和风险控制,力争为投资者提供稳健增长的投资收益。
七、基金的投资范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行的债券(含
国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、次级债、地方政府债券、中期票据、
短期融资券、超短期融资券)、资产支持证券、债券回购、同业存单、银行存款、货
币市场工具、国债期货等以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具
(但须符合中国证监会相关规定)。
本基金不买入股票等权益类资产,也不投资于可转换债券、可交换债券。
基金的投资组合比例为:基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%。
本基金每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后,持有现金或者
到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%,其中现金不包
括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。
八、基金的投资策略
本基金在对国内外宏观经济态势和债券市场综合研判的基础上,通过自上而下
的宏观分析和自下而上的个券研究,综合分析宏观经济发展趋势、利率走势、债券
市场相对收益率变化趋势、债券的流动性以及信用风险变化等因素,结合各种固定
收益类资产在特定经济形势下的估值水平、预期收益和预期风险特征,运用定量分
析方法,深入挖掘价值被低估的标的券种,以尽量获取最大化的信用溢价。本组合
将在久期策略、期限结构策略、类属配置策略的基础上获得债券市场整体回报率,
通过信用债投资策略、个券挖掘策略获得超额收益等。
灵活运用久期策略、期限结构策略、类属配置策略、信用债投资策略和杠杆投
资策略,在严格管理并控制组合风险的前提下,实现组合收益的最大化。
1、久期策略
本基金将考察市场利率的动态变化及预期变化,对引起利率变化的相关因素进
行跟踪和分析,进而对债券组合的久期和持仓结构制定相应的调整方案,以降低利
率变动对组合带来的影响。本基金管理人的固定收益团队将密切跟踪CPI、PPI、
汇率、M2等利率敏感指标,分析金融市场资金供求状况变化趋势及结构,在此基
础上预测市场利率水平变动趋势,制定出组合的目标久期。当预期市场利率水平将
上升时,适当降低组合的久期;预期市场利率将下降时,适当提高组合的久期。以
达到利用市场利率的波动和债券组合久期的调整提高债券组合收益率目的。
2、期限结构策略
通过预测收益率曲线的形状和变化趋势,对各类型债券进行久期配置;当收益
率曲线走势难以判断时,参考基准指数的样本券久期构建组合久期,确保组合收益
超过基准收益。具体来看,又分为跟踪收益率曲线的骑乘策略和基于收益率曲线变
化的子弹策略、杠铃策略及梯式策略。
(1)骑乘策略是当收益率曲线比较陡峭时,也即相邻期限利差较大时,买入
期限位于收益率曲线陡峭处的债券,通过债券的收益率的下滑,进而获得资本利得
收益;
(2)子弹策略是使投资组合中债券久期集中于收益率曲线的一点,适用于收
益率曲线较陡时;
(3)杠铃策略是使投资组合中债券的久期集中在收益率曲线的两端,适用于
收益率曲线两头下降较中间下降更多的蝶式变动;
(4)梯式策略是使投资组合中的债券久期均匀分别于收益率曲线,适用于收
益率曲线水平移动。
3、类属配置策略
本基金对不同类型固定收益品种的信用风险、税赋水平、市场流动性、市场风
险等因素进行分析,研究同期限的国债、金融债、企业债、交易所和银行间市场投
资品种的利差和变化趋势,制定债券类属配置策略,以获取不同债券类属之间利差
变化所带来的投资收益。
4、信用债投资策略
信用品种收益率的主要影响因素为利率品种基准收益与信用利差。信用利差是
信用产品相对国债、央行票据等利率产品获取较高收益的来源。信用利差主要受两
方面的影响,一方面为债券所对应信用等级的市场平均信用利差水平,另一方面为
发行人本身的信用状况。
信用债市场整体的信用利差水平和信用债发行主体自身信用状况的变化都会
对信用债个券的利差水平产生重要影响,因此,一方面,本基金将从经济周期、国
家政策、行业景气度和债券市场的供求状况等多个方面考量信用利差的整体变化趋
势;另一方面,本基金还将以内部信用评级为主、外部信用评级为辅,即采用内外
结合的信用研究和评级制度,研究债券发行主体企业的基本面,以确定企业主体债
的实际信用状况。
5、杠杆投资策略
本基金将在考虑债券投资的风险收益情况,以及回购成本等因素的情况下,在
风险可控以及法律法规允许的范围内,通过债券回购,放大杠杆进行投资操作。
6、个券挖掘策略
本部分策略强调公司价值挖掘的重要性,在行业周期特征、公司基本面风险特
征基础上制定绝对收益率目标策略,甄别具有估值优势、基本面改善的公司,采取
高度分散策略,重点布局优势债券,争取提高组合超额收益空间。
7、资产支持证券投资策略
资产支持类证券的定价受市场利率、流动性、发行条款、标的资产的构成及质
量、提前偿还率及其他附加条款等多种因素的影响。本基金将在利率基本面分析、
市场流动性分析和信用评级支持的基础上,辅以与国债、企业债等债券品种的相对
价值比较,审慎投资资产支持证券类资产。
8、国债期货的投资策略
本基金在进行国债期货投资时,将根据风险管理原则,以套期保值为主要目的,
采用流动性好、交易活跃的期货合约,通过对债券市场和期货市场运行趋势的研究,
结合国债期货的定价模型寻求其合理的估值水平,与现货资产进行匹配,通过多头
或空头套期保值等策略进行套期保值操作。基金管理人将充分考虑国债期货的收益
性、流动性及风险性特征,运用国债期货对冲系统性风险、对冲特殊情况下的流动
性风险,如大额申购赎回等;利用金融衍生品的杠杆作用,以达到降低投资组合的
整体风险的目的。
九、基金的业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为:中债综合全价指数收益率×80%+一年期银行定期存
款利率(税后)×20%。
中债综合全价指数由中央国债登记结算有限责任公司编制并发布,该指数旨在
综合反映债券全市场整体价格和投资回报情况。指数涵盖了银行间市场和交易所市
场,具有广泛的市场代表性,适合作为市场债券投资收益的衡量标准。一年期银行
定期存款利率(税后)是指中国人民银行公布并执行的金融机构一年期人民币存款
基准利率,其能反映出本基金投资现金类资产以达到获得持续稳妥收益的目的。
考虑到本基金的投资比例及各投资对象价格的变动对基金净值的不同影响,本
基金对上述两个基准按照 80%和 20%分配权重,作为综合衡量本基金投资业绩的
比较基准。
如果相关法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比
较基准推出,经基金管理人与基金托管人协商,本基金可以在报中国证监会备案后
变更业绩比较基准并在调整前2日在指定媒介上予以公告,而无须召开基金份额持
有人大会。
十、基金的风险收益特征
本基金为债券型基金,其预期风险与预期收益高于货币市场基金,低于混合型
基金和股票型基金。
十一、基金费用与税收
(一) 基金费用的种类
1、基金管理人的管理费;
2、基金托管人的托管费;
3、基金销售服务费;
4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;
5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费;
6、基金份额持有人大会费用;
7、基金的证券、期货交易费用;
8、基金的银行汇划费用;
9、银行的账户开户费用、账户维护费用;
10、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费
用。
(二) 基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.20%年费率计提。管理费的计算方
法如下:
H=E×0.20%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人于次月
前5个工作日内向基金托管人发送基金管理费划款指令,基金托管人复核后从基金
财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.08%的年费率计提。托管费的计算
方法如下:
H=E×0.08%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人于次月
前5个工作日内向基金托管人发送基金托管费划款指令,基金托管人复核后从基金
财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。
3、销售服务费
本基金A类基金份额不收取销售服务费,C类基金份额的销售服务费按前一
日C 类基金份额的基金资产净值的0.40%年费率计提。销售服务费的计算方法如
下:
H=E×0.40%÷当年天数
H为C 类基金份额每日应计提的销售服务费
E为C 类基金份额前一日的基金资产净值
销售服务费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付。经基金管理人与基金
托管人双方核对无误后,由基金管理人于次月前5个工作日内向基金托管人出具划
款指令,基金托管人复核后从基金财产中一次性支付给登记机构,由登记机构支付
给基金销售机构。若遇法定节假日、公休假或不可抗力致使无法按时支付的,顺延
至最近可支付日支付。
上述“一、基金费用的种类”中第4-10项费用,根据有关法规及相应协议规定,
按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。
(三)不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用:
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基
金财产的损失;
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;
3、《基金合同》生效前的相关费用;
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
(四)基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
基金财产投资的相关税收,由基金份额持有人承担,基金管理人或者其他扣缴义务
人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。
十四、对招募说明书更新部分的说明
本招募说明书依据《证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、
《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》、《公
开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性管理规定》”)
及其它有关法律法规的要求,结合本基金管理人在本基金合同生效后对本基金实施
的投资经营情况,对本基金原招募说明书进行了更新。主要更新内容如下:
1、更新了“第三部分 基金管理人”中基金管理人的相关信息。
2、更新了“第十三部分 基金的费用与税收”的托管费。
德邦基金管理有限公司
二〇二〇年八月七日