创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金(2020年8月)招募说明书(更新)摘要
2020-08-26 文字大小 【 】 【打印
            

创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资
基金(2020年8月)招募说明书(更新)
摘要
基金管理人:创金合信基金管理有限公司
基金托管人:招商银行股份有限公司
截止日:2020年08月21日
重要提示
本基金经中国证监会2015年7月15日证监许可[2015]1688号文注册募集,并于2016
年6月22日获得中国证监会证券基金机构监管部《关于创金合信鑫收益灵活配置混合型证
券投资基金延期募集备案的回函》(机构部函[2016]1426号)。本基金的基金合同于2016
年12月19日正式生效。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本基金经中国证监会注册,但中
国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益做出实质
性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
本基金为混合型证券投资基金,理论上其预期风险收益水平高于债券型基金和货币市场
基金,低于股票型基金。
本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资人在投资
本基金前,应全面了解本基金的风险收益特征和产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,
理性判断市场,并承担基金投资中出现的各类风险。投资本基金可能遇到的风险包括:与本
基金投资金融衍生品、证券公司短期公司债、中小企业私募债以及科创板股票相关的特定风
险。如与投资金融衍生品相关的基差风险、盯市结算风险、第三方风险,证券公司短期公司
债、中小企业私募债等非公开发行的债券品种因信息披露不充分而可能发生的流动性风险、
信用风险,以及与投资科创板股票相关的退市风险、市场风险、流动性风险、集中度风险、
系统性风险、政策风险等;证券市场整体环境引发的系统性风险;个别证券特有的非系统性
风险;流动性风险;基金投资过程中产生的操作风险;因交收违约和投资债券引发的信用风
险;基金投资回报可能低于业绩比较基准的风险等。特别的,出于保护基金份额持有人的目
的,本基金为保障基金资产组合的流动性与基金份额持有人的净赎回需求相适配,还将在特
定环境下启动相应的流动性风险管理工具。敬请投资人详细阅读本招募说明书“风险揭示”,
以便全面了解本基金运作过程中的潜在风险。
基金不同于银行储蓄与债券,基金投资人有可能获得较高的收益,也有可能损失本金。
投资有风险,投资人认购(或申购)基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》、《基金合
同》及基金产品资料概要等信息披露文件,自主判断基金的投资价值,自主做出投资决策,
自行承担投资风险。
基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本
基金业绩表现的保证。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产,但不保证
基金一定盈利,也不保证最低收益。
基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则,在投资者作出投资决策后,基金
运营状况与基金净值变化导致的投资风险,由投资者自行负担。
本招募说明书已经本基金托管人复核。本招募说明书所载内容截止日为2020年8月21
日,有关财务数据和净值表现截止日为2020年3月31日(未经审计)。
本招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容,将不晚于2020年9
月1日起执行。
第一部分 基金管理人
一、基金管理人概况
名称:创金合信基金管理有限公司
住所:深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室(入驻深圳市前海商务秘书有限
公司)
办公地址:深圳市福田区福华一路115号投行大厦15楼
法定代表人:刘学民
成立日期:2014年7月9日
联系电话:0755-23838000
联系人:贾崇宝
组织形式:有限责任公司
注册资本:人民币2.33亿元
股权结构:
序号 股东名称 出资比例
1 第一创业证券股份有限公司 51.0729%
2 深圳市金合信投资合伙企业(有限合伙) 21.8884%
3 深圳市金合中投资合伙企业(有限合伙) 4.50645%
4 深圳市金合华投资合伙企业(有限合伙) 4.50645%
5 深圳市金合振投资合伙企业(有限合伙) 4.50645%
6 深圳市金合兴投资合伙企业(有限合伙) 4.50645%
7 深圳市金合同投资合伙企业(有限合伙) 4.50645%
8 深圳市金合荣投资合伙企业(有限合伙) 4.50645%
合计 100%
二、主要人员情况
1、董事会成员基本情况
公司董事会共有7名成员,其中1名董事长,3名董事,3名独立董事。
刘学民先生,董事长,研究生,国籍:中国。历任北京市计划委员会外经处副处长、北
京京放经济发展公司总经理、佛山证券有限责任公司董事长,现任第一创业证券股份有限公
司董事长、第一创业投资管理有限公司董事、深圳第一创业创新资本管理有限公司董事、北
京一创远航投资管理有限公司董事长、创金合信基金管理有限公司董事长、法定代表人。
苏彦祝先生,董事,硕士,国籍:中国。历任南方基金管理有限公司研究员、基金经理、
投资部执行总监、投资部总监、第一创业证券股份有限公司副总裁兼资产管理部总经理,现
任创金合信基金管理有限公司董事、总经理。
黄越岷先生,董事,硕士,国籍:中国。历任佛山市计量所系统开发和业务分析工程师、
佛山市诚信税务师事务所副经理、第一创业证券股份有限公司信息技术部总经理助理、清算
托管部副总经理、资产管理部运营与客服负责人,现任创金合信基金管理有限公司董事、公
司副总经理。
钱龙海先生,董事,硕士,国籍:中国。历任安徽省滁州学院企业管理系教师,北京京
放投资管理顾问公司总经理助理,佛山证券有限责任公司副总经理,第一创业投资管理有限
公司董事,深圳第一创业创新资本管理有限公司董事,第一创业证券承销保荐有限责任公司
董事,银华基金管理股份有限公司董事、监事会主席,第一创业证券股份有限公司董事、总
裁、党委书记,现任第一创业证券股份有限公司监事会主席、党委书记,创金合信基金管理
有限公司董事。
陈基华先生,独立董事,硕士,高级会计师,国籍:中国。历任中国诚信证券评估有限
公司经理、红牛维他命饮料有限公司财务总监、ALJ(中国)有限公司财务总监、吉通网络
通讯股份有限公司副总裁、财务总监、中国铝业股份有限公司执行董事、副总裁、财务总监、
农银汇理基金管理有限公司董事、中铝海外控股有限公司总裁、中国太平洋保险(集团)有
限公司副总裁,现任北京厚基资本管理有限公司董事长、总裁,中铁高新工业股份有限公司
独立董事,江苏沃田集团董事,黄山永新股份有限公司独立董事,北京京玺庄园有限公司董
事长、法定代表人,北京厚基鼎成投资管理有限公司董事长、法定代表人,烟台京玺农业发
展有限公司董事长、法定代表人,中粮包装控股有限公司独立董事,创金合信基金管理有限
公司独立董事。
潘津良先生,独立董事,研究生,国籍:中国。于1970年12月-1975年3月服役;1975
年4月起历任北京照相机总厂职工,北京经济学院劳动经济系教师,北京市西城区委办公室
干部、副总主任,北京市委办公厅副处长,北京市政府休改办调研处、研究室处长,建设银
行信托投资公司房地产业务部总经理、海南代表处主任、海南建信投资管理有限公司总经理,
信达信托投资公司总裁助理、总裁办主任兼基金部总经理,信达投资有限公司总裁助理兼总
裁办主任,中润经济发展有限责任公司副总经理、总经理、董事长、党委委员、党委书记,
名誉董事长。现任创金合信基金管理有限公司独立董事。
王勇先生,独立董事,学士,国籍:中国。历任中国新闻社记者,经济观察报主任、主
编,中国企业家俱乐部总编辑,北京万达时代文化传媒有限公司执行总经理、执行出品人、
执行总编辑,北京奇虎科技有限公司总裁特别顾问,2015年3月起任北京财视文化传媒有
限公司首席顾问、尚品城(北京)投资管理有限公司首席顾问,2020年7月任创金合信基
金管理有限公司独立董事。
2、监事基本情况
公司不设监事会,设监事一名、职工监事一名。
杨健先生,监事,博士,国籍:美国。历任华北电力设计院(北京)工程师,GE Energy
(通用电气能源集团)工程师,ABB Inc.项目经理、新英格兰电力交易与调度中心首席分析
师、通用电气能源投资公司助理副总裁、花旗集团高级副总裁,2013年9月加入第一创业
证券股份有限公司,曾任第一创业证券股份有限公司风险管理部负责人,2016年8月起任
第一创业证券股份有限公司首席风险官,兼任第一创业投资管理有限公司监事,深圳第一创
业创新资本管理有限公司监事,创金合信基金管理有限公司监事。
梁少珍女士,职工监事,国籍:中国。历任第一创业证券股份有限公司经纪业务部营销
管理、东莞营业部运营总监、资产管理部综合运营主管。2014年8月加入创金合信基金管
理有限公司。
3、高级管理人员基本情况
刘学民先生,董事长、法定代表人,简历同前。
苏彦祝先生,总经理,简历同前。
梁绍锋先生,督察长,硕士,国籍:中国。历任中国国际贸易促进委员会深圳分会法务
主管、世纪证券有限责任公司合规专员、第一创业证券股份有限公司法律合规部副总经理、
现任创金合信基金管理有限公司督察长。
黄先智先生,副总经理,硕士,国籍:中国。历任湖南浏阳枫林花炮厂销售经理、第一
创业证券股份有限公司资产管理部高级投资助理、固定收益部投资经理、资产管理部产品研
发与创新业务部负责人兼交易部负责人。现任创金合信基金管理有限公司副总经理。
黄越岷先生,副总经理,简历同前。
刘逸心女士,副总经理,学士,国籍:中国。历任中国工商银行北京市分行个人金融业
务部项目经理、上投摩根基金管理有限公司北京分公司北方区域渠道业务总监、第一创业证
券股份有限公司资产管理部市场部负责人,现任创金合信基金管理有限公司副总经理。
奚胜田先生,副总经理,博士,国籍:中国。历任南京信息工程大学教师,江苏证券交
易中心信息技术电脑部副经理,中信证券股份有限公司信息技术高级程序员,第一创业证券
股份有限公司信息技术中心总工程师、运营管理部负责人、信息技术总监兼信息技术中心总
经理、公司副总裁、分管零售经纪部、信息技术中心、销售交易部、融资融券部、运营管理
部、资产托管部等部门,现任创金合信基金管理有限公司副总经理,兼首席信息官。
4、本基金基金经理
谢创先生,中国国籍,西南财经大学金融工程硕士,2015年7月加入创金合信基金管
理有限公司,曾任交易部交易员,固定收益部基金经理助理,现任创金合信恒利超短债债券
型证券投资基金基金经理(2018年9月11日起任职),创金合信鑫收益灵活配置混合型证券
投资基金基金经理(2019年1月24日起任职),创金合信鑫日享短债债券型证券投资基金基
金经理(2019年2月19日起任职),创金合信恒兴中短债债券型证券投资基金基金经理(2019
年3月5日起任职),创金合信货币市场基金基金经理(2019年5月21日起任职),创金合信
汇誉纯债六个月定期开放债券型证券投资基金基金经理(2019年5月21日起任职),创金合
信汇益纯债一年定期开放债券型证券投资基金基金经理(2019年5月21日起任职),创金合
信汇泽纯债三个月定期开放债券型证券投资基金基金经理(2019年9月12日起任职),创金
合信信用红利债券型证券投资基金基金经理(2019年9月26日起任职),创金合信泰盈双季
红6个月定期开放债券型证券投资基金基金经理(2019年10月16日起任职)。
黄佳祥先生,中国国籍,厦门大学经济学博士,2017年7月加入创金合信基金管理有
限公司,历任固定收益部研究员、基金经理助理,现任创金合信鑫收益灵活配置混合型证券
投资基金基金经理(2020年8月21日起任职),创金合信聚利债券型证券投资基金基金经理
(2020年8月21日起任职)。
5、基金管理人投资决策委员会成员的姓名和职务
苏彦祝先生,创金合信基金管理有限公司董事、总经理
王一兵先生,创金合信基金管理有限公司固定收益部总监
董梁先生,创金合信基金管理有限公司首席量化投资官、兼量化指数与国际部总监
黄弢先生,创金合信基金管理有限公司权益投资部总监
尹海影先生,创金合信基金管理有限公司资产配置与服务部副总监
上述人员之间不存在近亲属关系。
第二部分 基金托管人
一、基金托管人概况
1、基本情况
名称:招商银行股份有限公司(以下简称“招商银行”)
设立日期:1987年4月8日
注册地址:深圳市深南大道7088号招商银行大厦
办公地址:深圳市深南大道7088号招商银行大厦
注册资本:252.20亿元
法定代表人:李建红
行长:田惠宇
资产托管业务批准文号:证监基金字[2002]83号
电话:0755-83199084
传真:0755-83195201
资产托管部信息披露负责人:张燕
2、发展概况
招商银行成立于1987年4月8日,是我国第一家完全由企业法人持股的股份制商业银
行,总行设在深圳。自成立以来,招商银行先后进行了三次增资扩股,并于2002年3月成
功地发行了15亿A股,4月9日在上交所挂牌(股票代码:600036),是国内第一家采用
国际会计标准上市的公司。2006年9月又成功发行了22亿H股,9月22日在香港联交所
挂牌交易(股票代码:3968),10月5日行使H股超额配售,共发行了24.2亿H股。截至
2020年3月31日,本集团总资产77,661.14亿元人民币,高级法下资本充足率15.52%,权
重法下资本充足率13.05%。
2002年8月,招商银行成立基金托管部;2005年8月,经报中国证监会同意,更名为
资产托管部,现下设业务管理团队、产品管理团队、项目管理团队、稽核监察团队、基金外
包业务团队、养老金团队、系统与数据团队7个职能团队,现有员工83人。2002年11月,
经中国人民银行和中国证监会批准获得证券投资基金托管业务资格,成为国内第一家获得该
项业务资格上市银行;2003年4月,正 式办理基金托管业务。招商银行作为托管业务资质
最全的商业银行,拥有证券投资基金托管、受托投资管理托管、合格境外机构投资者托管
(QFII)、合格境内机构投资者托管(QDII)、全国社会保障基金托管、保险资金托管、企
业年金基金托管、存托凭证试点存托人等业务资格。
招商银行确立“因势而变、先您所想”的托管理念和“财富所托、信守承诺”的托管核
心价值,独创“6S托管银行”品牌体系,以“保护您的业务、保护您的财富”为历史使命,
不断创新托管系统、服务和产品:在业内率先推出“网上托管银行系统”、托管业务综合系
统和“6心”托管服务标准,首家发布私募基金绩效分析报告,开办国内首个托管银行网站,
推出国内首个托管大数据平台,成功托管国内第一只券商集合资产管理计划、第一只FOF、
第一只信托资金计划、第一只股权私募基金、第一家实现货币市场基金赎回资金T+1到账、
第一只境外银行QDII基金、第一只红利ETF基金、第一只“1+N”基金专户理财、第一家大
小非解禁资产、第一单TOT保管,实现从单一托管服务商向全面投资者服务机构的转变,得
到了同业认可。
招商银行资产托管业务持续稳健发展,社会影响力不断提升,四度蝉联获《财资》“中
国最佳托管专业银行”。2016年6月招商银行荣膺《财资》“中国最佳托管银行奖”,成为
国内唯一获得该奖项的托管银行;“托管通”获得国内《银行家》2016中国金融创新“十佳
金融产品创新奖”;7月荣膺2016年中国资产管理“金贝奖”“最佳资产托管银行”。2017
年6月招商银行再度荣膺《财资》“中国最佳托管银行奖”; “全功能网上托管银行2.0”
荣获《银行家》2017中国金融创新“十佳金融产品创新奖”;8月荣膺国际财经权威媒体《亚
洲银行家》“中国年度托管银行奖”。2018年1月招商银行荣膺中央国债登记结算有限责
任公司“2017年度优秀资产托管机构”奖项;同月,招商银行托管大数据平台风险管理系统
荣获2016-2017年度银监会系统“金点子”方案一等奖,以及中央金融团工委、全国金融青
联第五届“双提升”金点子方案二等奖;3月荣膺公募基金20年“最佳基金托管银行”奖;
5月荣膺国际财经权威媒体《亚洲银行家》“中国年度托管银行奖”;12月荣膺2018东方
财富风云榜“2018年度最佳托管银行”、“20年最值得信赖托管银行”奖。2019年3月招
商银行荣获《中国基金报》“2018年度最佳基金托管银行”奖;6月荣获《财资》“中国最
佳托管机构”“中国最佳养老金托管机构”“中国最佳零售基金行政外包”三项大奖;12月
荣获2019东方财富风云榜“2019年度最佳托管银行”奖。
二、主要人员情况
李建红先生,本行董事长、非执行董事,2014年7月起担任本行董事、董事长。英国
东伦敦大学工商管理硕士、吉林大学经济管理专业硕士,高级经济师。招商局集团有限公司
董事长,兼任招商局国际有限公司董事会主席、招商局能源运输股份有限公司董事长、中国
国际海运集装箱(集团)股份有限公司董事长、招商局华建公路投资有限公司董事长和招商
局资本投资有限责任公司董事长。曾任中国远洋运输(集团)总公司总裁助理、总经济师、
副总裁,招商局集团有限公司董事、总裁。
田惠宇先生,本行行长、执行董事,2013年5月起担任本行行长、本行执行董事。美
国哥伦比亚大学公共管理硕士学位,高级经济师。曾于2003 年7 月至2013年5月历任上
海银行副行长、中国建设银行上海市分行副行长、深圳市分行行长、中国建设银行零售业务
总监兼北京市分行行长。
汪建中先生,本行副行长。1991年加入本行;2002年10月至2013年12月历任本行长
沙分行行长,总行公司银行部副总经理,佛山分行筹备组组长,佛山分行行长,武汉分行行
长;2013年12月至2016年10月任本行业务总监兼公司金融总部总裁,期间先后兼任公司
金融综合管理部总经理、战略客户部总经理;2016年10月至2017年4月任本行业务总监
兼北京分行行长;2017年4月起任本行党委委员兼北京分行行长。2019年4月起任本行副
行长。
三、基金托管业务经营情况
截至2020年3月31日,招商银行股份有限公司累计托管586只证券投资基金。
四、托管人的内部控制制度
1、内部控制目标
招商银行确保托管业务严格遵守国家有关法律法规和行业监管制度,坚持守法经营、规
范运作的经营理念;形成科学合理的决策机制、执行机制和监督机制,防范和化解经营风险,
确保托管业务的稳健运行和托管资产的安全;建立有利于查错防弊、堵塞漏洞、消除隐患,
保证业务稳健运行的风险控制制度,确保托管业务信息真实、准确、完整、及时;确保内控
机制、体制的不断改进和各项业务制度、流程的不断完善。
2、内部控制组织结构
招商银行资产托管业务建立三级内部控制及风险防范体系:
一级内部控制及风险防范是在招商银行总行风险管控层面对风险进行预防和控制;
二级内部控制及风险防范是招商银行资产托管部设立稽核监察团队,负责部门内部风险
预防和控制;
三级内部控制及风险防范是招商银行资产托管部在设置专业岗位时,遵循内控制衡原则,
视业务的风险程度制定相应监督制衡机制。
3、内部控制原则
(1)全面性原则。内部控制覆盖各项业务过程和操作环节、覆盖所有团队和岗位,并
由全部人员参与。
(2)审慎性原则。托管组织体系的构成、内部管理制度的建立均以防范风险、审慎经
营为出发点,体现“内控优先”的要求。
(3)独立性原则。招商银行资产托管部各团队、各岗位职责保持相对独立,不同托管
资产之间、托管资产和自有资产之间相互分离。内部控制的检查、评价部门独立于内部控制
的建立和执行部门。
(4)有效性原则。内部控制有效性包含内部控制设计的有效性、内部控制执行的有效
性。内部控制设计的有效性是指内部控制的设计覆盖了所有应关注的重要风险,且设计的风
险应对措施适当。内部控制执行的有效性是指内部控制能够按照设计要求严格有效执行。
(5)适应性原则。内部控制适应招商银行托管业务风险管理的需要,并能够随着托管
业务经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政策制度等外部
环境的改变及时进行修订和完善。
(6)防火墙原则。招商银行资产托管部办公场地与我行其他业务场地隔离,办公网和
业务网物理分离,部门业务网和全行业务网防火墙策略分离,以达到风险防范的目的。
(7)重要性原则。内部控制在实现全面控制的基础上,关注重要托管业务事项和高风
险环节。
(8)制衡性原则。内部控制能够实现在托管组织体系、机构设置及权责分配、业务流
程等方面形成相互制约、相互监督,同时兼顾运营效率。
4、内部控制措施
(1)完善的制度建设。招商银行资产托管部从资产托管业务内控管理、产品受理、会
计核算、资金清算、岗位管理、档案管理和信息管理等方面制定一系列规章制度,保证资产
托管业务科学化、制度化、规范化运作。
(2)业务信息风险控制。招商银行资产托管部在数据传输和保存方面有严格的加密和
备份措施,采用加密、直连方式传输数据,数据执行异地实时备份,所有的业务信息须经过
严格的授权方能进行访问。
(3)客户资料风险控制。招商银行资产托管部对业务办理过程中形成的客户资料,视
同会计资料保管。客户资料不得泄露,有关人员如需调用,须经总经理室成员审批,并做好
调用登记。
(4)信息技术系统风险控制。招商银行对信息技术系统管理实行双人双岗双责、机房
24小时值班并设置门禁管理、电脑密码设置及权限管理、业务网和办公网、托管业务网与
全行业务网双分离制度,与外部业务机构实行防火墙保护,对信息技术系统采取两地三中心
的应急备份管理措施等,保证信息技术系统的安全。
(5)人力资源控制。招商银行资产托管部通过建立良好的企业文化和员工培训、激励
机制、加强人力资源管理及建立人才梯级队伍及人才储备机制,有效的进行人力资源管理。
五、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》等
有关法律法规的规定及基金合同、托管协议的约定,对基金投资范围、投资比例、投资组合
等情况的合法性、合规性进行监督和核查。
在为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中,基金托管人对基金管理人发送
的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与支付情况进行检查监督,对违反法律法规、
基金合同的指令拒绝执行,并立即通知基金管理人。
基金托管人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和
其他有关规定,或者违反基金合同约定,及时以书面形式通知基金管理人进行整改,整改的
时限应符合法律法规及基金合同允许的调整期限。基金管理人收到通知后应及时核对确认并
以书面形式向基金托管人发出回函并改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在
限期内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。
第三部分 相关服务机构
一、基金份额销售机构
1、直销机构
直销机构:创金合信基金管理有限公司
住所:深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室(入驻深圳市前海商务秘书有限
公司)
办公地址:深圳市福田中心区福华一路115号投行大厦15层
法定代表人:刘学民
传真:0755-82769149
电话:0755-23838923
邮箱:cjhxzhixiao@cjhxfund.com
联系人:欧小娟
网站:www.cjhxfund.com
2、其他销售机构
(1)北京百度百盈基金销售有限公司
注册地址:北京市海淀区上地十街10号1幢1层101
办公地址:北京市海淀区上地信息路甲9号奎科科技大厦
法定代表人:张旭阳
客服电话:95055
网址:https://8.baidu.com/
邮编:100085
(2)大连网金基金销售有限公司
注册地址:辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦202室
办公地址:辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦202室
法定代表人:樊怀东
客服电话:4000-899-100
网址:www.yibaijin.com/
(3)大泰金石基金销售有限公司
注册地址:南京市建邺区江东中路222号南京奥体中心现代五项馆2105室
办公地址:上海市浦东新区峨山路505号东方纯一大厦15楼
法定代表人:袁顾明
联系人:王骅
客服电话:400-928-2266
官方网址:www.dtfunds.com
(4)上海大智慧基金销售有限公司
注册地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102/1103单元
办公地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102/1103单元
法定代表人:申健
联系人:胡旦
客服电话:021-20292031
官方网址:www.wg.com.cn
(5)北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址:北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507
办公地址:北京市朝阳区望京阜通东大街望京SOHOT3A座19层
法定代表人:钟斐斐
联系人:戚晓强
客服电话:400-061-8518
官方网址:danjuanapp.com
(6)西藏东方财富证券股份有限公司
注册地址:西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼
办公地址:上海市徐汇区宛平南路88号金座东方财富大厦
法定代表人:陈宏
联系人:付佳
电话:021-23586603
传真:021-23586860
客服电话:95357
网址:http://www.18.cn
(7)凤凰金信(银川)基金销售有限公司
注册地址:宁夏银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路142号14层1402办公用房
办公地址:宁夏银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路142号14层
法定代表人:程刚
联系人:陈旭
客服电话:4000761166
官方网址:www.fengfd.com
(8)和耕传承基金销售有限公司
注册地址:郑州市郑东新区东风东路东、康宁街北6号楼6楼602、603房间
办公地址:北京市朝阳区酒仙桥路6号院国际电子城b座
法定代表人:李淑慧
联系人:董亚芳
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(9)和讯信息科技有限公司
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办公地址:北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层
法定代表人:王莉
联系人:刘洋
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(10)北京恒天明泽基金销售有限公司
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法定代表人:周斌
联系人:侯艳红
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(11)北京虹点基金销售有限公司
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法定代表人:郑毓栋
联系人:姜颖
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(12)上海华夏财富投资管理有限公司
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法定代表人:毛淮平
联系人:仲秋玥
客服电话:400-817-5666
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(13)北京汇成基金销售有限公司
注册地址:北京市海淀区中关村大街11号11层1108号
办公地址:北京市海淀区中关村大街11号11层1108号
法定代表人:王伟刚
联系人:熊小满
客服电话:010-62680527
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(14)江苏汇林保大基金销售有限公司
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办公地址:南京市鼓楼区中山北路105号中环国际1413号
法定代表人:吴言林
传真:025-56663409
客服电话:025-66046166
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(15)上海基煜基金销售有限公司
注册地址:上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室(上海泰和经济发展
区)
办公地址:上海市昆明路518号北美广场A1002-A1003室
法定代表人:王翔
联系人:吴鸿飞
客服电话:400-820-5369
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(16)深圳市金斧子基金销售有限公司
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办公地址:深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路15号科兴科学园B栋3单元7层
法人代表:赖任军
联系人:刘昕霞
电话:0755-29330513
传真:0755-26920530
客服电话:400-930-0660
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(17)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址:深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006#
办公地址:北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦A座7层
法定代表人:洪弘
联系人:文雯
客服电话:400-166-1188
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(18)上海凯石财富基金销售有限公司
注册地址:上海市黄浦区西藏南路765号602-115室
办公地址:上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼
法定代表人:陈继武
联系人:王哲宇
客服电话:400-643-3389
官方网址:www.vstonewealth.com
(19)北京肯特瑞基金销售有限公司
注册地址:北京市海淀区中关村东路66号1号楼22层2603-06
办公地址:北京市亦庄经济开发区科创十一街18号院京东集团总部A座
法定代表人:江卉
联系人:徐伯宇
客服电话:95118
官方网址:jr.jd.com
(20)上海联泰基金销售有限公司
注册地址:中国(上海)自由贸易试验区富特北路277号310室
办公地址:上海市长宁区福泉北路518号8座3楼
法定代表人:尹彬彬
联系人:陈东
客服电话:400-166-6788
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(21)上海陆金所基金销售有限公司
注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元
办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号西裙楼4楼
法定代表人:王之光
联系人:宁博宇
客服电话:400-821-9031
官方网址:www.lufunds.com
(22)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司
注册地址:杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1栋202室
办公地址:浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B座6F
法定代表人:祖国明
联系人:韩爱彬
客服电话:4000-766-123
官方网址:www.fund123.cn
(23)民商基金销售(上海)有限公司
注册地址:上海市黄浦区北京东路666号H区(东座)6楼A31室
办公地址:上海市浦东新区张杨路707号生命人寿大厦32楼
法定代表人:贲惠琴
联系人:周宇亮
电话:021-50206003
客服电话:021-50206003
网址:www.msftec.com
(24)诺亚正行基金销售有限公司
注册地址:上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室
办公地址:上海市杨浦区秦皇岛路32号东码头园区C栋
法定代表人:汪静波
联系人:朱了
客服电话:400-821-5399
官方网址:www.noah-fund.com
(25)泛华普益基金销售有限公司
注册地址:成都市成华区建设路9号高地中心1101室
办公地址:四川省成都市金牛区花照壁西顺街399号1栋1单元龙湖西宸天街B座12

法定代表人:于海锋
联系人:蔡泽彬
联系电话:15876584261
客户服务电话:400-020-0606
网址:http://www.puyiwm.com/
(26)上海好买基金销售有限公司
注册地址:上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号
办公地址:上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903~906室
法定代表人:杨文斌
联系人:王诗玙
客服电话:400-700-9665
官方网址:www.ehowbuy.com
(27)上海天天基金销售有限公司
注册地址:上海市徐汇区龙田路190号2号楼二层
办公地址:上海徐汇区东湖路7号大公馆
法定代表人:其实
联系人:高莉莉
客服电话:95021/400-1818-188
官方网址:www.1234567.com.cn
(28)上海万得基金销售有限公司
注册地址:中国(上海)自由贸易试验区福山路33号11楼B座
办公地址:上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼
法定代表人:王廷富
联系人:徐亚丹
客服电话:400-821-0203
官方网址:www.520fund.com.cn
(29)深圳众禄基金销售股份有限公司
注册地址:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼801
办公地址:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼801
法定代表人:薛峰
联系人:童彩平
客服电话:400-678-8887
官方网址:www.zlfund.cn
(30)南京苏宁基金销售有限公司
办公地址:南京玄武区苏宁大道1号
注册地址:南京玄武区苏宁大道1号
法定代表人:钱燕飞
联系人:王锋
客服电话:95177
官方网站:www.snjijin.com
(31)北京唐鼎耀华基金销售有限公司
注册地址:北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10号2栋236室
办公地址:北京市朝阳区建国门外大街19号A座1505室
法定代表人:张冠宇
联系人:刘美薇
客服电话:400-819-9868
官方网址:www.tdyhfund.com
(32)浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址:杭州市文二西路1号903室
办公地址:杭州市余杭区五常街道同顺街18号同花顺大楼
法定代表人:凌顺平
联系人:刘宁
客服电话:4008-773-772
官方网址:www.5ifund.com
(33)上海挖财基金销售有限公司
注册地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室
办公地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室
法定代表人:胡燕亮
联系人:李娟
客服电话:021-50810673
官方网址:www.wacaijijin.com
(34)万家财富基金销售(天津)有限公司
注册地址:天津自贸区(中心商务区)迎宾大道1988号滨海浙商大厦公寓2-2413室
办公地址:北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦5层
法定代表人:李修辞
联系人:王茜蕊
客服电话:010-59013825
官方网址:www.wanjiawealth.com
(35)万联证券股份有限公司
注册地址:广东省广州市天河区珠江东路11号高德置地广场F座18、19层
办公地址:广东省广州市天河区珠江东路13号高德置地广场E座12层
法定代表人:罗钦城
联系人:甘蕾
联系电话:020-38286026
客户服务电话:95322
网址:http://www.wlzq.cn
(36)北京新浪仓石基金销售有限公司
注册地址:北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总部
科研楼5层518室
办公地址:北京市海淀区西北旺东路10号院东区3号楼为明大厦C座
法定代表人:赵芯蕊
联系人:赵芯蕊
电话:010-62675768
客服电话:010-62675369
网址:www.xincai.com
(37)玄元保险代理有限公司
注册地址:中国(上海)自由贸易试验区张扬路707号1105室
办公地址:中国(上海)自由贸易试验区张扬路707号1105室
法定代表人:马永谙
联系人:张藤藤
联系电话:18410119857
传真:021-50701053
客户服务电话:400-080-8208
网址:www.licaimofang.cn
(38)珠海盈米基金销售有限公司
注册地址:珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491
办公地址:广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔1201-1203室
法定代表人:肖雯
联系人:邱湘湘
客服电话:020-89629066
官方网址:www.yingmi.cn
(39)上海长量基金销售有限公司
注册地址:上海市浦东新区高翔路526号2幢220室
办公地址:上海市浦东新区东方路1267号11层
法定代表人:张跃伟
联系人:党敏
联系电话:021-20691935
客服电话:400-820-2899
官方网址:www.erichfund.com
(40)北京植信基金销售有限公司
注册地址:北京市密云县兴盛南路8号院2号楼106室-67
办公地址:北京市朝阳区惠河南路盛世龙源10号
法定代表人:于龙
联系人:张喆
联系电话:13811935936
客服电话:4006-802-123
官方网址:https://www.zhixin-inv.com/
(41)中证金牛(北京)投资咨询有限公司
注册地址:北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室
办公地址:北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心A座5层
法定代表人:钱昊旻
联系人:沈晨
联系电话:13522015622
客户服务电话:4008-909-998
网址:www.jnlc.com
二、登记机构
名称:创金合信基金管理有限公司
住所:深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室(入驻深圳市前海商务秘书有限
公司)
办公地址:深圳市福田中心区福华一路115号投行大厦15层
法定代表人:刘学民
电话:0755-23838000
传真:0755-82737441-0187
联系人:沈琼
三、出具法律意见书的律师事务所
名称:上海市通力律师事务所
住所:上海市银城中路68号时代金融中心19楼
办公地址:上海市银城中路68号时代金融中心19楼
负责人:俞卫锋
电话:021-31358666
传真:021-31358600
经办律师:安冬、陆奇
联系人:陆奇
四、审计基金财产的会计师事务所
名称:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)
住所:上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼
办公地址:上海市湖滨路202号领展企业广场2座普华永道中心11楼
法定代表人:李丹
电话:021-2323 8888
传真:021-2323 8800
联系人:李崇
经办注册会计师:郭素宏、李崇
第四部分 基金的名称
创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金
第五部分 基金的类型
混合型证券投资基金
第六部分 基金的投资目标
在严格控制风险的前提下,追求基金资产的稳健增值。
第七部分 基金的投资方向
本基金的投资范围包括国内依法发行上市的股票(包括创业板、中小板以及其他经中国
证监会允许基金投资的股票)、债券(包括国债、央行票据、地方政府债、金融债、企业债、
公司债、证券公司短期公司债、中小企业私募债、次级债、中期票据、短期融资券、可转换
债券、可交换债券等)、资产支持证券、债券回购、银行存款、金融衍生品(包括权证、股
指期货等)及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相
关规定)。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,本基金可将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为:股票资产占基金资产的比例为0%-95%;每个交易日日终,在
扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基
金资产净值的5%,其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
第八部分 基金投资策略
1、资产配置策略
本基金在资产配置过程中采取“自上而下”的分析框架,基金管理人基于定量与定性相
结合的分析方法,综合宏观数据、经济政策、货币政策、市场估值等因素,形成各资产类别
预期收益与预期风险的判断,并进而确定股票、债券、货币市场工具等资产类别的配置比例。
2、股票投资策略
本基金将采取“自上而下”的行业策略与“自下而上”的公司研究相结合的方式,构建
股票组合。
(1)行业配置策略
本基金主要通过行业景气度分析和行业竞争格局分析,就行业投资价值进行综合评估,
从而确定并动态调整行业配置比例。在行业景气分析方面,本基金将重点投资于景气度较高
且具有可持续性的行业;在行业竞争格局方面,本基金将重点投资于行业竞争格局良好的行
业。
(2)个股投资策略
1)公司基本面分析
在行业配置的基础上,本基金将重点投资于满足以下标准的公司:公司经营稳健,盈利
能力较强或具有较好的盈利预期;财务状况运行良好,资产负债结构相对合理,财务风险较
小;公司治理结构合理、管理团队相对稳定、管理规范、具有清晰的长期愿景与企业文化、
信息透明。
2)估值水平分析
本基金将根据上市公司的行业特性及公司本身的特点,选择合适的股票估值方法。可供
选择的估值方法包括市盈率法(P/E)、市净率法(P/B)、市盈率-长期成长法(PEG)、
企业价值/销售收入(EV/SALES)、企业价值/息税折旧摊销前利润法(EV/EBITDA)、自由现
金流贴现模型(FCFF,FCFE)或股利贴现模型(DDM)等。通过估值水平分析,基金管理人
力争发掘出价值被低估或估值合理的股票。
3)股票组合的构建与调整
本基金在行业分析、公司基本面分析及估值水平分析的基础上,进行股票组合的构建。
当行业、公司的基本面、股票的估值水平出现较大变化时,本基金将对股票组合适时进行动
态调整。
3、债券投资策略
本基金将主要通过类属配置与券种选择两个层次进行债券投资组合的投资管理。在类属
配置方面,本基金结合对宏观经济、市场利率、供求变化等因素的综合分析,根据交易所市
场与银行间市场类属资产的风险收益特征,定期对投资组合类属资产进行优化配置和调整,
确定类属资产的最优权重;在券种选择上,本基金以长期利率趋势分析为基础,结合经济变
化趋势、货币政策及不同债券品种的收益率水平、流动性和信用风险等因素,实施积极主动
的债券投资管理。
4、中小企业私募债投资策略
本基金在控制信用风险的基础上,对中小企业私募债进行投资,主要采取分散化投资策
略,控制个债持有比例。同时,紧密跟踪研究发债企业的基本面情况变化,并据此调整投资
组合,控制投资风险。
5、资产支持证券投资策略
本基金投资资产支持证券将采取自上而下和自下而上相结合的投资策略。自上而下投资
策略指本公司在平均久期配置策略与期限结构配置策略基础上,运用数量化或定性分析方法
对资产支持证券的利率风险、提前偿付风险、流动性风险溢价、税收溢价等因素进行分析,
对收益率走势及其收益和风险进行判断。自下而上投资策略指本公司运用数量化或定性分析
方法对资产池信用风险进行分析和度量,选择风险与收益相匹配的更优品种进行配置。
6、金融衍生品投资策略
(1)股指期货投资策略
本基金将根据风险管理的原则,主要选择流动性好、交易活跃的股指期货合约进行交易,
以对冲投资组合的系统性风险、有效管理现金流量或降低建仓或调仓过程中的冲击成本等。
(2)权证投资策略
权证为本基金辅助性投资工具。权证的投资原则为有利于基金资产增值、控制下跌风险、
实现保值和锁定收益。
(3)本基金将关注其他金融衍生产品的推出情况,如法律法规或监管机构允许基金投
资前述衍生工具,本基金将按届时有效的法律法规和监管机构的规定履行适当程序后,制定
与本基金投资目标相适应的投资策略和估值政策,在充分评估衍生产品的风险和收益的基础
上,谨慎地进行投资。
7、其他
未来,随着市场的发展和基金管理运作的需要,基金管理人可以在不改变投资目标的前
提下,遵循法律法规的规定,相应调整或更新投资策略,并在招募说明书更新中公告。
第九部分 基金的业绩比较基准
沪深300指数收益率×30%+一年期人民币定期存款利率(税后)×70%
本基金选择为市场广泛认可的沪深300指数作为股票部分的业绩比较基准,一年期人
民币定期存款利率系中国人民银行公布并执行的金融机构一年期人民币整存整取定期存款
利率。此外,本基金还参考预期的大类资产配置比例设定了业绩比较基准的权重。
如果法律法规发生变化、或有更适当的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出、或
市场上出现更加适用于本基金的业绩基准时,本基金管理人可以根据本基金的投资范围和投
资策略,调整基金的业绩比较基准,但应在取得基金托管人同意后报中国证监会备案,并及
时公告,无须召开基金份额持有人大会审议。
第十部分 风险收益特征
本基金为混合型基金,理论上其预期风险与预期收益水平低于股票型基金,高于债券型
基金和货币市场基金。
第十一部分 基金的投资组合报告(未经审计)
本基金管理人的董事会及董事保证本报告所载内容不存在虚假记载、误导性陈述或重大
遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
本基金的托管人根据基金合同的规定,复核了本报告的内容,保证复核内容不存在虚假
记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至2020年3月31日(未经审计)。
1、报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例(%)
1 权益投资 17,552.98 0.00
其中:股票 17,552.98 0.00
2 基金投资 - -
3 固定收益投资 407,863,334.00 96.97
其中:债券 407,863,334.00 96.97
资产支持证券 - -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产 - -
其中:买断式回购的买入返售金融资产 - -
7 银行存款和结算备付金合计 5,051,244.30 1.20
8 其他资产 7,655,243.63 1.82
9 合计 420,587,374.91 100.00
2、报告期末按行业分类的股票投资组合
代码 行业类别 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%)
A 农、林、牧、渔业 - -
B 采矿业 - -
C 制造业 - -
D 电力、热力、燃气及水生产和供应业 - -
E 建筑业 - -
F 批发和零售业 - -
G 交通运输、仓储和邮政业 - -
H 住宿和餐饮业 - -
I 信息传输、软件和信息技术服务业 - -
J 金融业 - -
K 房地产业 - -
L 租赁和商务服务业 - -
M 科学研究和技术服务业 17,552.98 0.01
N 水利、环境和公共设施管理业 - -
O 居民服务、修理和其他服务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 - -
R 文化、体育和娱乐业 - -
S 综合 - -
合计 17,552.98 0.01
3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
序号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%)
1 300825 阿尔特 1,642 17,552.98 0.01
4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%)
1 国家债券 2,057,000.00 0.62
2 央行票据 - -
3 金融债券 36,131,500.00 10.81
其中:政策性金融债 15,957,500.00 4.77
4 企业债券 155,438,834.00 46.49
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 214,236,000.00 64.07
7 可转债(可交换债) - -
8 同业存单 - -
9 其他 - -
10 合计 407,863,334.00 121.98
5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 数量(张) 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%)
1 1980225 19亳州城建债 300,000 32,337,000.00 9.67
2 101656039 16株洲城建MTN002 300,000 29,865,000.00 8.93
3 1980316 19郑公住投债01 200,000 20,930,000.00 6.26
4 1980083 19宜宾翠屏债 200,000 20,808,000.00 6.22
5 101800828 18吴中经发MTN002 200,000 20,708,000.00 6.19
6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
本基金本报告期末未持有股指期货。
10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
本基金本报告期末未持有国债期货。
11、投资组合报告附注
11.1 本基金未出现基金投资的前十名证券发行主体被监管部门立案调查或编制日前一
年受到公开谴责、处罚的情况。
11.2 本基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的备选股票库。
11.3 其他资产构成
序号 名称 金额(元)
1 存出保证金 9,393.53
2 应收证券清算款 -
3 应收股利 -
4 应收利息 7,635,530.08
5 应收申购款 10,320.02
6 其他应收款 -
7 其他 -
8 合计 7,655,243.63
11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末前十名股票不存在流通受限的情况。
第十二部分 基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产,但不保证
基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理
的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。投资有风险,投资者在作出投资决策
前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本基金合同生效日为2016年12月19日,基金合同生效以来的投资业绩及与同期基准
的比较如下表所示:
创金合信鑫收益A
阶段 净值收益率① 净值收益率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益 ①-③ ②-④
率标准差④
2016.12.19-2016.12.31 0.00% 0.08% -0.28% 0.15% 0.28% -0.07%
2017.01.01-2017.12.31 3.60% 0.16% 7.32% 0.19% -3.72% -0.03%
2018.01.01-2018.12.31 0.00% 0.46% -6.97% 0.40% 6.97% 0.06%
2019.01.01-2019.12.31 7.24% 0.14% 11.30% 0.37% -4.06% -0.23%
2020.01.01-2020.03.31 1.71% 0.08% -2.63% 0.58% 4.34% -0.50%
创金合信鑫收益C
阶段 净值收益率① 净值收益率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①-③ ②-④
2016.12.19-2016.12.31 0.00% 0.08% -0.28% 0.15% 0.28% -0.07%
2017.01.01-2017.12.31 22.40% 1.12% 7.32% 0.19% 15.08% 0.93%
2018.01.01-2018.12.31 -2.53% 0.44% -6.97% 0.40% 4.44% 0.04%
2019.01.01-2019.12.31 3.69% 0.04% 11.30% 0.37% -7.61% -0.33%
2020.01.01-2020.03.31 1.70% 0.07% -2.63% 0.58% 4.33% -0.51%
创金合信鑫收益E
阶段 净值收益率① 净值收益率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①-③ ②-④
2019.01.16-2019.12.31 3.96% 0.04% 9.97% 0.37% -6.01% -0.33%
2020.01.01-2020.03.31 1.67% 0.08% -2.63% 0.58% 4.30% -0.50%
第十三部分 费用概览
一、基金运作费用
(一)基金费用的种类
1、基金管理人的管理费;
2、基金托管人的托管费;
3、C类、E类基金份额的销售服务费;
4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;
5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费;
6、基金份额持有人大会费用;
7、基金的证券、期货交易费用;
8、基金的银行汇划费用;
9、证券账户开户费用、银行账户维护费用;
10、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。
(二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.60%年费率计提。管理费的计算方法如下:
H=E×0.60%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由经基金管理人与基金托管人
双方核对无误后,基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月前3个工作日内从
基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.2%的年费率计提。托管费的计算方法如下:
H=E×0.2%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,经基金管理人与基金托管人双
方核对无误后,基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月前5个工作日内从基
金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。
3、C类、E类基金份额的销售服务费
本基金A类基金份额不收取销售服务费,仅就C类、E类基金份额所代表的基金资产收
取销售服务费。本基金C类、E类销售服务费按前一日对应类别基金份额基金资产净值的
0.20%的年费率计提。销售服务费的计算方法如下:
H=E×0.20%÷当年天数
H 为C类、E类基金份额每日应计提的销售服务费
E 为C类、E类基金份额前一日的基金资产净值
销售服务费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付。经基金管理人与基金托管人双
方核对无误后,基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月前3个工作日内从基
金财产中一次性支付,由登记机构代收,登记机构收到后按相关合同规定支付给基金销售机
构等。若遇法定节假日、休息日等,支付日期顺延。
销售服务费可用于本基金市场推广、销售以及基金份额持有人服务等各项费用。
4、上述“基金费用的种类”中第4-10项费用,根据有关法规及相应协议规定,按费
用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。
5、证券账户开户费用:证券账户开户费经基金管理人与基金托管人核对无误后,自本
基金成立一个月内由基金托管人从基金财产中划付,如基金财产余额不足支付该开户费用,
由基金管理人于基金成立一个月后的5个工作日内进行垫付,基金托管人不承担垫付开户
费用义务。
(三)不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用:
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的
损失;
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;
3、《基金合同》生效前的相关费用;
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
(四)基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
二、基金销售费用
1、本基金包括A类、C类和E类三类基金份额。其中,A类基金份额从本类别基金资产
中收取认购费、申购费,并不再从本类别基金资产中计提销售服务费;C类基金份额和E类
基金份额从本类别基金资产中计提销售服务费,不收取认购费、申购费。
本基金A类基金份额的申购费用由申购基金份额的投资人承担,不列入基金财产,主要
用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。赎回费由赎回基金的投资者承担。
2、申购费率
(1)A类基金份额的申购费率
投资人申购A类基金份额时的申购费率如下表:
申购金额 申购费率
100万元以下 1.20%
100万元(含)-200万元 0.80%
200万元(含)-500万元 0.30%
500万元(含)以上 固定费率1,000元/笔
(2)在申购费按金额分档的情况下,如果投资者多次申购,申购费适用单笔申购金额
所对应的费率。
(3)本基金C类基金份额和E类基金份额不收取申购费。
3、赎回费率
(1)A类基金份额的赎回费率
本基金A类基金份额的赎回费率如下表所示:
持有时间 赎回费率
7日以下 1.50%
7日(含)-30日(不含) 0.75%
30日(含)-180日(不含) 0.50%
180日(含)-365日(不含) 0.25%
365日(含)以上 0
投资者可将其持有的全部或部分A类基金份额赎回。赎回费用由赎回基金份额的基金
份额持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时收取。对持有期少于30日(不含)的
A类基金份额持有人所收取赎回费用全额计入基金财产;对持有期在30日以上(含)且少
于90日(不含)的A类基金份额持有人所收取赎回费用总额的75%计入基金财产;对持有
期在90日以上(含)且少于180日(不含)的A类基金份额持有人所收取赎回费用总额的
50%计入基金财产;对持续持有期180日以上(含)的A类基金份额持有人所收取赎回费用
总额的25%计入基金财产;其余用于支付市场推广、注册登记费和其他手续费。
(2)C类基金份额的赎回费率
本基金C类基金份额的赎回费率如下表所示:
持有时间 赎回费率
7日(不含)以下 1.50%
7日(含)-30日(不含) 0.50%
30日(含)-90日(不含) 0.25%
90日(含)以上 0
投资者可将其持有的全部或部分C类基金份额赎回。赎回费用由赎回基金份额的基金
份额持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时收取。对持有期少于30日(不含)的
C类基金份额持有人所收取赎回费用全额计入基金财产;对持有期在30日以上(含)且少
于90日(不含)的C类基金份额持有人所收取赎回费用总额的25%计入基金财产;其余用
于支付市场推广、注册登记费和其他手续费。
(3)E类基金份额的赎回费率
本基金E类基金份额的赎回费率如下表所示:
持有时间 赎回费率
7日(不含)以下 1.50%
7日(含)-30日(不含) 0.50%
30日(含)以上 0
投资者可将其持有的全部或部分E类基金份额赎回。赎回费用由赎回基金份额的基金
份额持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时收取。对持有期少于30日(不含)的
E类基金份额持有人所收取赎回费用全额计入基金财产。
4、基金管理人可以在《基金合同》规定的范围内调整申购费率和赎回费率,并最迟应
于新的费率或收费方式实施日前依照有关规定在指定媒介上公告,调整后的申购费率和赎回
费率在更新的招募说明书中列示。
5、申购费用由基金申购投资人承担,不列入基金财产,主要用于本基金的市场推广、
销售、登记结算等各项费用。
6、赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额
时收取。
7、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场情况制定
基金促销计划,针对基金投资人定期和不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间,
基金管理人可以对投资者开展不同的费率优惠活动。
第十四部分 对招募说明书更新部分的说明
创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金(以下简称“本基金”)基金合同于2016
年12月19日起生效,根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金
运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》等
有关法律法规及《创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金基金合同》,结合本公司对
本基金实施的投资管理活动,对本基金的招募说明书进行了更新,主要更新的内容如下:
一、“基金管理人”部分
更新了基金管理人中本基金基金经理的情况。
创金合信基金管理有限公司
2020年08月26日