博时鑫泰灵活配置混合型证券投资基金(博时鑫泰混合A)基金产品资料概要
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博时鑫泰灵活配置混合型证券投资基金(博时鑫泰混合A)基金产品
资料概要
编制日期:2020年8月26日
送出日期:2020年8月27日
本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。
作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 博时鑫泰混合 基金代码 004175
下属基金简称 博时鑫泰混合A 下属基金代码 004175
基金管理人 博时基金管理有限公司 基金托管人 招商银行股份有限公司
基金合同生效日 2016-12-29
基金类型 混合型 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日开放申购、赎回
开始担任本基金基金
2017-01-10
经理的日期 基金经理 杨永光
证券从业日期 2001-10-01
《基金合同》生效后,连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资
产净值低于5000万元的,基金管理人应当在定期报告中予以披露。连续60个工作日出
其他概况 现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的,本基金将根
据《基金合同》约定进入清算程序并终止,无需召开基金份额持有人大会进行表决。
法律法规另有规定时,从其规定。
二、基金投资与净值表现
(一) 投资目标与投资策略
敬请投资者阅读更新的《招募说明书》第八章了解详细情况。
本基金通过对多种投资策略的有机结合,在有效控制风险的前提下,力争为基金份额
投资目标
持有人获取长期持续稳定的投资回报。
本基金的投资对象是具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票(包
括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、债券(包括国债、金融债、
央行票据、地方政府债、企业债、公司债、可交换公司债券、可转换公司债券(含可
分离交易可转债)、中小企业私募债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、公
开发行的次级债)、债券回购、资产支持证券、银行存款、货币市场工具、权证、股
指期货、国债期货及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合
投资范围
中国证监会的相关规定)。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金
管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为:股票资产占基金资产的0%-95%;每个交易日日终在扣除股指
期货合约、国债期货合约需缴纳的交易保证金以后,本基金保留的现金或到期日在一
年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%,其中,现金不包括结算备付金、存出保
证金、应收申购款等;权证投资占基金资产净值的0-3%。
如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履行适当程
序后,可以调整上述投资品种的投资比例。
本基金的投资策略主要包括资产配置策略、股票投资策略、其他资产投资策略三个部
分。其中,资产配置策略主要是通过自上而下和自下而上相结合、定性分析和定量分
析互相补充的方法,在股票、债券和现金等资产类之间进行相对稳定的适度配置,强
调通过自上而下的宏观分析与自下而上的市场趋势分析有机结合进行前瞻性的决策。
股票投资以定性和定量分析为基础,从基本面分析入手,根据对市场趋势的判断、宏
主要投资策略
观经济环境等因素,对成长与价值股的投资比例进行配置。总体而言,成长股与价值
股在股票资产中进行相对均衡的配置,适度调整,以控制因风格带来的投资风险,降
低组合波动的风险,提高整体收益率。其他资产投资策略有债券投资策略、资产支持
证券投资策略、权证投资策略、股指期货投资策略、国债期货投资策略,其中,债券
投资策略包括期限结构策略、信用策略、互换策略、息差策略、可转换债券投资策略。
业绩比较基准 沪深300指数收益率×50%+中证综合债指数收益率×50%。
本基金为混合型基金,其预期收益及预期风险水平低于股票型基金,高于债券型基金
风险收益特征
及货币市场基金,属于中高收益/风险特征的基金。
(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表
投资组合资产配置图表
数据截止日期:2020-06-30
0.23% 其他资产
4.96% 银行存款和结算
备付金合计
18.69% 固定收益投资
36.75% 买入返售金融
资产
39.36% 权益投资
(三) 自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
数据截止日期:2019-12-31
35.00%30.00%25.00%20.00%15.00%10.00%5.00%0.00%-5.00%-10.00%-15.00%









2016 2017 2018 2019
净值增长率 0.00% 17.19% 0.01% 29.17%
业绩基准收益率 0.28% 10.65% -9.62% 19.92%
注:基金的过往业绩不代表未来表现。
本基金的基金合同于2016年12月29日生效,合同生效当年按实际存续期计算,不按整个自然年度进行折算。
三、投资本基金涉及的费用
(一) 基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取:
份额(S)或金额(M)
费用类型 收费方式/费率 备注
/持有期限(N)
M
申购费(前收费) 100万元 ≤ M
M ≥ 500万元 1000元/笔
100%计入
N
资产
100%计入
7天 ≤ N
资产
至少75%赎回费
30天 ≤ N
计入资产
至少50%
90天 ≤ N
计入资产
N ≥ 180天 0.00%
注:
对于通过基金管理人直销渠道申购的养老金客户,享受申购费率1折优惠。对于通过基金管理人直销渠道赎回的养
老金客户,将不计入基金资产部分的赎回费免除。
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除:
费用类别 收费方式/年费率
管理费 固定比例 0.60%
托管费 固定比例 0.10%
《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;《基金合同》生效后与基金相
其他费用 关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费;基金份额持有人大会费用;基金的证
券、期货交易费用;基金的银行汇划费用;账户开户费用、账户维护费用等。
注: 本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
(一) 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
投资者应认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等法律文件,及时关注本公司出具的适当性意见,各销售机
构关于适当性的意见不必然一致,本公司的适当性匹配意见并不表明对基金的风险和收益做出实质性判断或者保证。
基金合同中关于基金风险收益特征与基金风险等级因考虑因素不同而存在差异。投资者应了解基金的风险收益情况,
结合自身投资目的、期限、投资经验及风险承受能力谨慎决策并自行承担风险,不应采信不符合法律法规要求的销
售行为及违规宣传推介材料。
1、本基金特有风险揭示
(1)本基金为灵活配置混合型证券投资基金,存在大类资产配置风险,有可能因为受到经济周期、市场环境
或管理人能力等因素的影响,导致基金的大类资产配置比例偏离最优化水平,给基金投资组合的绩效带来风险。同
时,本基金在股票投资以定性和定量分析为基础,从基本面分析入手,以深入的基本面研究为基础,精选成长与价
值特性突出的上市公司股票,这种对股票的评估具有一定的主观性,将在个股投资决策中给基金带来一定的不确定
性,因而存在个股选择风险。
(2)股指期货、国债期货等金融衍生品投资风险
金融衍生品是一种金融合约,其价值取决于一种或多种基础资产或指数,其评价主要源自于对挂钩资产的价
格与价格波动的预期。投资于衍生品需承受市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险和法律风险等。由于衍生
品通常具有杠杆效应,价格波动比标的工具更为剧烈,有时候比投资标的资产要承担更高的风险。并且由于衍生品
定价相当复杂,不适当的估值有可能使基金资产面临损失风险。
股指期货、国债期货采用保证金交易制度,由于保证金交易具有杠杆性,当出现不利行情时,股价、指数微
小的变动就可能会使投资者权益遭受较大损失。股指期货、国债期货采用每日无负债结算制度,如果没有在规定的
时间内补足保证金,按规定将被强制平仓,可能给投资带来重大损失。
(3)中小企业私募债券投资风险
基金所投资的中小企业私募债券之债务人出现违约,或在交易过程中发生交收违约,或由于中小企业私募债
券信用质量降低导致价格下降,可能造成基金财产损失。此外,受市场规模及交易活跃程度的影响,中小企业私募
债券可能无法在同一价格水平上进行较大数量的买入或卖出,存在一定的流动性风险,从而对基金收益造成影响。
(4)《基金合同》生效后,连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000
万元的,基金管理人应当在定期报告中予以披露。连续60个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金
资产净值低于5000万元情形的,本基金将根据《基金合同》约定进入清算程序并终止,无需召开基金份额持有人
大会进行表决。
2、本基金普通风险:市场风险(政策风险、经济周期风险、收益波动风险、利率风险、通货膨胀风险、再投
资风险等)、管理风险(决策风险、操作风险、技术风险、估值风险等)、信用风险、流动性风险、合规风险和其他
风险。
(二)重要提示
中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于
本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定
盈利,也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新。其他信息发生变更的,基金管理
人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信
息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站[ 网址:www.bosera.com ][ 客服电话:95105568 ]
(1)基金合同、托管协议、招募说明书
(2)定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告
(3)基金份额净值
(4)基金销售机构及联系方式
(5)其他重要资料
六、其他情况说明
争议解决方式:各方当事人同意,因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议,如经友好协商
未能解决的,任何一方均有权将争议提交华南国际经济贸易仲裁委员会,根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁,
仲裁地点为深圳市,仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力,仲裁费由败诉方承担。