民生加银现金增利货币市场基金(民生加银现金增利货币B份额)基金产品资料概要(更新)
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民生加银现金增利货币市场基金(民生加银现金增利货币B
份额)
基金产品资料概要(更新)
编制日期:2020年8月14日
送出日期:2020年8月27日
本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。
作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 民生加银现金增利货币 基金代码 690010
下属分级基金简称 民生加银现金增利货币B 下属分级基金代码 690210
基金管理人 民生加银基金管理有限公基金托管人 中国建设银行股份有限公
司 司
基金合同生效日 2012-12-18 上市交易所及上市日期 - -
基金类型 货币市场基金 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
开始担任本基金基金经2016-04-27
理的日期 基金经理 李文君
证券从业日期 2007-09-05
其他 《基金合同》生效后的存续期内,连续20个工作日出现基金份额持有人数量不
满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的,基金管理人应当在定期报告中
予以披露;连续60个工作日出现前述情形的,基金管理人应当向中国证监会报
告并提出解决方案,如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等,
并召开基金份额持有人大会进行表决。法律法规或监管部门另有规定时,从其
规定。
二、基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
请投资者阅读《招募说明书》第九章基金的投资了解详细情况
投资目标 在充分控制基金资产风险、保持基金资产流动性的前提下,追求超越业绩比较基准
的投资回报,力争实现基金资产的稳定增值。
投资范围 本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,包括现金,期限在一年以
内(含一年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单,剩余期限在397天
以内(含397天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券,以及中国证监
会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。如果法律法规或监
管机构以后允许货币市场基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后可以将
其纳入投资范围。
主要投资策略 本基金的投资将以保证资产的安全性和流动性为基本原则,力求在对国内外宏观经
济走势、货币财政政策变动等因素充分评估的基础上,科学预计未来利率走势,择
优筛选并优化配置投资范围内的各种金融工具,进行积极的投资组合管理。
业绩比较基准 七天通知存款利率(税后)
风险收益特征 本基金为货币市场基金,是证券投资基金中的低风险品种。本基金的风险和预期收
益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。
(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表
(三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较
基准的比较图
注:1.本基金合同于2012年12月18日生效,合同生效当年按实际存续期计算,不按整个自然年度进行
折算。
2.业绩表现截止日期2019年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。
三、投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取:
费用类型 份额(S)或金额(M)/持有期限(N) 收费方式/费备注

认购费 M≥0 0.0元/笔 -
申购费(前收费) M≥0 0.0元/笔 -
N
赎回费
N≥7日 0.0% -
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除:
费用类别 收费方式/年费率
管理费 - 0.330%
托管费 - 0.100%
销售服务费 - 0.010%
四、风险揭示与重要提示
(一)风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金投资于货币市场工具,基金收益受货币市场流动性及货币市场利率波动的影响较大,一方
面,货币市场利率的波动影响基金的再投资收益,另一方面,在为应付基金赎回而卖出证券的情况
下,证券交易量不足可能使基金面临流动性风险,而货币市场利率的波动也会影响证券公允价值的变
动及其交易价格的波动,从而影响基金的收益水平。因此,本基金可能面临较高流动性风险以及货币
市场利率波动的系统性风险。
(二)重要提示
中国证监会对本基金募集的核准 ,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也
不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定
盈利,也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更
的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及
时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
关于本基金的争议解决方式,请投资者关注本基金《基金合同》“争议的处理”部分。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站www.msjyfund.com.cn或拨打客户服务电话400-8888-388咨询。
1、基金合同、托管协议、招募说明书
2、定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3、基金份额净值
4、基金销售机构及联系方式
5、其他重要资料
六、其他情况说明
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