民生加银中证港股通高股息精选指数证券投资基金(民生加银中证港股通指数A份额)基金产品资料概要(更新)
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民生加银中证港股通高股息精选指数证券投资基金(民生加
银中证港股通指数A份额)
基金产品资料概要(更新)
编制日期:2020年8月14日
送出日期:2020年8月27日
本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。
作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 民生加银中证港股通指数 基金代码 004532
下属分级基金简称 民生加银中证港股通指数下属分级基金代码 004532
A
基金管理人 民生加银基金管理有限公基金托管人 中国建设银行股份有限公
司 司
基金合同生效日 2017-06-02 上市交易所及上市日期 - -
基金类型 股票型 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
开始担任本基金基金经2017-06-02
理的日期 蔡晓
证券从业日期 2004-07-26 基金经理
开始担任本基金基金经2018-11-01
理的日期 武杰
证券从业日期 2012-03-01
其他 基金合同生效后,连续二十个工作日出现基金份额持有人数量不满二百人或者
基金资产净值低于五千万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以披露;
连续六十个工作日出现前述情形的,基金管理人应当向中国证监会报告并提出
解决方案,如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等,并召开基
金份额持有人大会进行表决。
二、基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
请投资者阅读《招募说明书》第十章基金的投资了解详细情况
投资目标 紧密跟踪标的指数,追求跟踪偏离度和跟踪误差最小化,力争将日均跟踪偏离度控
制在0.35%以内,年跟踪误差控制在4%以内。
投资范围 本基金主要投资于标的指数成份股、备选成份股、内地与香港股票市场交易互联互
通机制下允许买卖的香港联合交易所上市股票(以下简称“港股通标的股票”)。同
时,为了更好的实现投资目标,本基金可少量投资于国内依法发行上市的其他股票
(包含中小板、创业板及其他依法发行上市的股票)、国债、金融债、企业债、公司
债、次级债、中小企业私募债、可转换债券、可交换债券、分离交易可转债、央行
票据、中期票据、短期融资券(含超短期融资券)、资产支持证券、质押及买断式回
购、银行存款(包括银行定期存款、银行协议存款、银行通知存款等)、同业存单、
股指期货、国债期货、权证以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其它金融工
具(但须符合中国证监会的相关规定)。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其
他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为:投资于股票资产的比例不低于基金资产的90%,其中投资于
标的指数(中证港股通高股息精选指数)成份股及其备选成份股的比例不低于非现
金基金资产的90%;每个交易日日终在扣除股指期货合约和国债期货合约需缴纳的交
易保证金后,基金保留的现金或者投资于到期日在一年以内的政府债券的比例合计
不低于基金资产净值的5%,前述现金资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申
购款等
主要投资策略 本基金投资于股票资产的比例不低于基金资产的90%,其中投资于标的指数成份股及
其备选成份股的比例不低于非现金基金资产的90%;每个交易日日终在扣除股指期货
合约需缴纳的交易保证金后,基金保留的现金或者投资于到期日在一年以内的政府
债券的比例合计不低于基金资产净值的5%。基金管理人将综合考虑市场情况、基金
资产的流动性要求及投资比例限制等因素,确定股票、债券等资产的具体配置比
例。
本基金力争将日均跟踪偏离度控制在0.35%以内,年跟踪误差控制在4%以内。
业绩比较基准 中证港股通高股息精选指数收益率(使用估值汇率折算)×95%+银行活期存款利率
(税后)×5%
风险收益特征 本基金是股票指数基金,预期风险和预期收益高于混合型基金、债券型基金与货币
市场基金。本基金主要采用组合复制策略和适当的替代性策略实现对标的指数的紧
密跟踪,具有与标的指数相似的风险收益特征。本基金主要投资于香港证券市场,
会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的
特有风险。
(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表
(三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较
基准的比较图
注:1.本基金合同于2017年6月02日生效,合同生效当年按实际存续期计算,不按整个自然年度进行折
算;
2.业绩表现截止日期2019年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。
三、投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取:
费用类型 份额(S)或金额(M)/持有期限收费方式/费备注
(N) 率
M
1,000,000≤M
认购费
3,000,000≤M
M≥5,000,000 1000.0元/笔 -
M
1,000,000≤M
费) 3,000,000≤M
M≥5,000,000 1000.0元/笔 -
N
赎回费
7日≤N
30日≤N
N≥60日 0.0% -
注:上述表格中的认购费率及申购费率适用投资本基金的非养老金客户。对于投资本基金的养老金客
户,在基金管理人的直销中心可享受认购费率及申购费率1折优惠,但对于上述表格中规定认购费率及
申购费率为固定金额的,养老金客户则按上述表格中的费率规定执行,不再享有费率优惠。
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除:
费用类别 收费方式/年费率
管理费 - 0.50%
托管费 - 0.10%
销售服务费 - -
指数许可使用基点费 - 0.02%
注:本基金《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用、会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费、
基金份额持有人大会费用以及交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
(一)风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
基金在投资运作过程中可能面临各种风险,既包括市场风险,也包括基金自身的管理风险、技术
风险、合规风险以及本基金特有风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,即当单个开
放日基金的净赎回申请超过上一工作日基金总份额的百分之十时,投资人将可能无法及时赎回持有的
全部基金份额。
本基金是股票型证券投资基金,是证券投资基金中的高风险品种。本基金的预期风险和预期收益
高于混合型基金、债券型基金和货币市场基金。投资者应当认真阅读基金合同、招募说明书、基金产
品资料概要等基金信息披露文件,了解基金的风险收益特征,根据自身的投资目的、投资期限、投资
经验、资产状况等判断基金是否和自身的风险承受能力相适应,自主判断基金的投资价值,自主做出
投资决策,自行承担投资风险,并通过基金管理人或基金管理人委托的具有基金销售业务资格的其他
机构购买基金。
本基金的投资范围包括中小企业私募债券,中小企业私募债券是根据相关法律法规由非上市中小
企业采用非公开方式发行的债券。中小企业私募债券的风险主要包括信用风险、流动性风险、市场风
险等。信用风险指发债主体违约的风险,是中小企业私募债券最大的风险。流动性风险是由于中小企
业私募债券交投不活跃导致的投资者被迫持有到期的风险。市场风险是未来市场价格(利率、汇率、
股票价格、商品价格等)的不确定性带来的风险,它影响债券的实际收益率。这些风险可能会给基金
净值带来一定的负面影响和损失。
本基金对债券类资产的投资中将资产支持证券纳入到投资范围当中,可能带来以下风险:
①信用风险:基金所投资的资产支持证券之债务人出现违约,或在交易过程中发生交收违约,或
由于资产支持证券信用质量降低导致证券价格下降,造成基金财产损失。
②利率风险:市场利率波动会导致资产支持证券的收益率和价格的变动,一般而言,如果市场利
率上升,本基金持有资产支持证券将面临价格下降、本金损失的风险,而如果市场利率下降,资产支
持证券利息的再投资收益将面临下降的风险。
③流动性风险:受资产支持证券市场规模及交易活跃程度的影响,资产支持证券可能无法在同一
价格水平上进行较大数量的买入或卖出,存在一定的流动性风险。
④提前偿付风险:债务人可能会由于利率变化等原因进行提前偿付,从而使基金资产面临再投资
风险。
本基金投资相关股票市场交易互联互通机制试点允许买卖的规定范围内的香港联合交易所上市的
股票(以下简称“港股通标的股票”),会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交
易规则等差异带来的特有风险,包括港股市场股价波动较大的风险(港股市场实行T+0回转交易,且对
个股不设涨跌幅限制,港股股价可能表现出比A股更为剧烈的股价波动)、汇率风险(汇率波动可能对
基金的投资收益造成损失)、港股通交易日不连贯带来的风险(在内地开市香港休市的情形下,港股通
不能正常交易,港股不能及时卖出,有可能带来一定的流动性风险)等。
基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产,但不保证本基
金一定盈利,也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现,基金管
理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的
“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自
行负担。
(二)重要提示
中国证监会对本基金募集的注册 ,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也
不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定
盈利,也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更
的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及
时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
关于本基金的争议解决方式,请投资者关注本基金《基金合同》“争议的处理”部分。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站www.msjyfund.com.cn或拨打客户服务电话400-8888-388咨询。
1、基金合同、托管协议、招募说明书
2、定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3、基金份额净值
4、基金销售机构及联系方式
5、其他重要资料
六、其他情况说明
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