天弘安康颐养混合型证券投资基金产品资料概要(更新)
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天弘安康颐养混合型证券投资基金产品资料概要(更新)
编制日期:2020年8月21日
送出日期:2020年8月27日
本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。
作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 天弘安康颐养混合 基金代码 420009
基金简称A 天弘安康颐养混合A 基金代码A 420009
基金简称C 天弘安康颐养混合C 基金代码C 009308
天弘基金管理有限公中国工商银行股
基金管理人 基金托管人
司 份有限公司
基金合同生效日 2012年11月28日
基金类型 混合型 交易币种 人民币
运作方式 契约型开放式 开放频率 每个开放日
开始担任本基金
2013年1月21日
基金经理的日期 基金经理1 姜晓丽
证券从业日期 2009年7月1日
开始担任本基金2020年6月12日
基金经理的日期 基金经理2 田俊维
证券从业日期 2010年6月1日
《基金合同》生效后,基金份额持有人数量不满200人或者
基金资产净值低于5,000万元的,基金管理人应当及时报告
其他
中国证监会;连续20个工作日出现前述情形的,基金管理人
应当向中国证监会说明原因并报送解决方案。
二、基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
本基金主要投资于债券等固定收益类金融工具,辅助投资于精
选的价值型股票,通过灵活的资产配置与严谨的风险管理,力
投资目标
求实现基金资产持续稳定增值,为投资者提供稳健的养老理财
工具。
本基金的投资对象是具有良好流动性的金融工具,包括国内依
法发行上市的股票(包括中小板、创业板及其他经中国证监会
投资范围 核准上市的股票)、权证、债券等固定收益类金融工具(包括国
债、央行票据、金融债、企业债、公司债、次级债、地方政府
债券、中期票据、可转换债券(含分离交易可转债)、短期融资
券、资产支持证券、债券回购、银行存款等)及法律法规或中
国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会
的相关规定)。本基金股票投资占基金资产的比例为0-30%,其
中,投资于精选的价值型股票的比例不低于股票投资部分的
80%,权证投资占基金资产净值的比例为0-3%;债券等固定收
益类金融工具投资占基金资产的比例不低于70%,其中,现金
及到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%,其
中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。
资产配置策略、债券等固定收益类资产的投资策略、股票投资
主要投资策略
策略、权证投资策略。
三年期银行定期存款利率(税后)+0.75%,即中国人民银行公布
业绩比较基准
并执行的三年期金融机构人民币存款基准利率(税后)+0.75%。
本基金为债券投资为主的混合型基金,其风险收益预期高于货
风险收益特征
币市场基金和债券型基金,低于股票型基金。
注:详见《天弘安康颐养混合型证券投资基金招募说明书》第九部分“基金的投
资”。
(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表
(三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基
准的比较图
注:天弘安康颐养混合A2012年的净值增长率按照当年的实际存续期计算、天弘安康颐养
混合C无历史数据。
三、投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在申购/赎回基金过程中收取:
金额(M) 收费方式
费用类型 备注
/持有期限(N) /费率
M<100万元 1%
申购费(A类) 100万元≤M<500万元 0.6%
M≥500万元 每笔1000元
申购费(C类) 0
N<7天 1.5%
7天≤N<1年 1%
1年≤N<2年 0.8%
赎回费(A类) 2年≤N<3年 0.6%
3年≤N<4年 0.4%
4年≤N<5年 0.2%
N≥5年 0
N<7天 1.5%
赎回费(C类) 7天≤N<30天 0.5%
N≥30天 0
注:1、本基金自2020年04月14日起增设天弘安康颐养混合C基金份额。
2、同一交易日投资人可以多次申购本基金,申购费率按每笔申购申请单独计算。申购费
用由投资人承担,不列入基金财产,主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除:
费用类别 收费方式/年费率
管理费 0.9%
托管费 0.2%
销售服务费(C类) 0.2%
合同约定的其他费用,包括信息披露费
其他费用
用、会计师费、律师费、诉讼费等。
注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
(一)风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。
投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
1、本基金特有风险:本基金主要投资于债券等固定收益类金融工具,辅助投资于精选的
价值型股票。在具体的投资管理中,本基金可能因主要投资债券类资产而面临较高的债券市
场系统性风险,也可能因投资信用债券较多而面临较高的信用风险,同时,本基金虽然力求
通过债券、股票等资产的灵活配置规避单一市场风险,但不能完成抵御债券、股票等市场同
时下跌的风险,并且可能因出现阶段性的资产错配而影响基金的收益水平。
2、其他风险:普通混合型证券投资基金共有的风险,如市场风险、信用风险、流动性风
险、操作风险、管理风险、合规性风险、其他风险等。
(二)重要提示
中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或
保证,也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证
基金一定盈利,也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息
发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定
的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公
告等。
五、其他资料查询方式
以下资料详见天弘基金管理有限公司官方网站[www.thfund.com.cn][客服电话:
95046]
? 《天弘安康颐养混合型证券投资基金基金合同》
《天弘安康颐养混合型证券投资基金托管协议》
《天弘安康颐养混合型证券投资基金招募说明书》
? 定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告
? 基金份额净值
? 基金销售机构及联系方式
? 其他重要资料