泓德裕瑞三年定期开放债券型发起式证券投资基金基金产品资料概要
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泓德裕瑞三年定期开放债券型发起式证券投资基金基金产品资料概要
编制日期:2020年08月07日
送出日期:2020年08月28日
本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。
作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、 产品概况
基金简称 泓德裕瑞三年定开债券 基金代码 008724
基金管理人 泓德基金管理有限公司 基金托管人 中国工商银行股份有限公司
基金合同生效日 2020年05月22日 上市交易所及上市日期 暂未上市
基金类型 债券型 交易币种 人民币
运作方式 定期开放式 开放频率 三年定期开放
基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期
赵端端 2020-05-22 2008-02-25
注:基金合同生效之日起三年后的对应日(若无对应日则顺延至下一日),若基金资产净值
低于2亿元,基金合同应当自动终止,且不得通过召开基金份额持有人大会的方式延续。若
届时的法律法规或中国证监会规定发生变化,上述终止规定被取消、更改或补充,则本基金
可以参照届时有效的法律法规或中国证监会规定执行。 基金合同生效三年后继续存续的,
自基金合同生效满三年后的基金存续期内,连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满
200人或者基金资产净值低于5000万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以披露;
连续60个工作日出现前述情形的,基金管理人应当在10个工作日内向中国证监会报告并提
出解决方案,如持续运作、转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等,并在6
个月内召集基金份额持有人大会进行表决。 在任一开放期的最后一日日终,若基金资产净
值低于5000万,且基金管理人决定不暂停运作时,基金合同自动终止,并按照基金合同的
约定程序进行清算,不需要召开基金份额持有人大会。
二、 基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
(请投资者阅读《招募说明书》第九部分了解详细情况)
投资目标 本基金在追求基金资产长期稳健增值的基础上,力争为基金份额持有人创造超越业绩比较基准的稳定收益。
投资范围 本基金主要投资于具有良好流动性的金融工具,包括国债、地方政府债、金融债、央行票据、公司债、企业债、中期票据、短期融资券、资产支持证券、证券公司短期公司债券、可分离交易可转债的纯债部分、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。 本基金不进行股票等权益类资产的投资,也不投资可转换债券(可分离交易可转债的纯债部分除外)、可交换债券。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为:本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%,但在每个开放期的前3个月和后3个月以及开放期期间,基金投资不受上述比例限制。在开放期内,本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%;封闭期内不受上述5%的限制;前述现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履行适当程序后,可以调整上述投资品种的投资比例。
主要投资策略 本基金以封闭期为周期进行投资运作。本基金在封闭期初,将视债券、银行存款、债券回购等大类资产的市场环境进行封闭期组合构建。在封闭期内,本基金主要采用买入并持有到期投资策略构建投资组合,所投金融资产以收取合同现金流量为目的并持有到期。本基金资产投资于到期日(或回售期限)在封闭期结束之前的债券类资产、债券回购和银行存款,力求基金资产在开放前可完全变现。 每个封闭期的建仓期内,本基金将根据收益率、信用利差、市场流动性、经济环境等因素,确定该封闭期内信用债、利率债、债券回购等的投资比例。 本基金由于采用买入并持有策略,在债券投资上持有剩余期限(或回售期限)不超过基金剩余封闭期的债券品种。同时,由于本基金将在建仓期内完成组合构建,并在封闭期内保持组合的稳定,因此,个券精选是本基金投资策略的重要组成部分。 本基金将在考虑债券投资的风险收益情况,以及回购成本等因素的情况下,在风险可控以及法律法规允许的范围内,通过债券回购,放大杠杆进行投资操作。
业绩比较基准 每个封闭期同期对应的三年期定期存款利率(税后)+1.25%
风险收益特征 本基金为债券型基金,其长期平均风险和预期收益率理论上低于股票型基金、混合型基金,高于货币市场基金。
(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表
(三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
三、 投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取:
费用类型 份额(S)或金额(M)/持有期限(N) 收费方式/费率 备注
申购费(前收费) 0万≤M 0.40%
100万≤M 0.20%
500万≤M 1000.00元/笔
赎回费 0天≤N7天 1.50%
7天≤N 0.10%
30天≤N 0.00%
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除:
费用类别 收费方式/年费率
管理费 0.30%
托管费 0.10%
销售服务费 0.00%
注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。
四、 风险揭示与重要提示
(一)风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
投资于本基金的主要风险包括:
1、市场风险。本基金的市场风险主要为债券投资风险:信用风险;利率风险;收益率
曲线风险;利差风险;市场供需风险;购买力风险。
2、流动性风险。
3、操作或技术风险。
4、本基金特定风险:
(1)封闭期无法赎回风险。
(2)特定投资品种的特有风险:资产支持证券投资风险;证券公司短期公司债投资风
险。
(3)中途出售债券的亏损风险。封闭期内,如本基金持有债券的信用状况急剧恶化,
甚至可能出现违约风险,进而影响本基金的买入持有到期策略,本基金将对该债券进行处置。
在处置过程中,基金资产需承担可能的亏损,进而降低基金的整体收益。
(4)本基金采用摊余成本法核算不等同于保本,基金资产计提减值准备可能导致基金
份额净值下跌;本基金主要采用买入并持有到期投资策略,可能损失一定的交易收益。
(5)基金封闭期到期日因部分资产无法变现或者无法以合理价格变现导致基金部分资
产尚未变现的,基金将暂停进入下一开放期,封闭期结束的下一个工作日,基金份额应全部
自动赎回,按已变现的基金财产支付部分赎回款项,未变现资产对应赎回款延缓支付,待该
部分资产变现后支付剩余赎回款。赎回价格按全部资产最终变现净额确定。基金管理人应就
上述延缓支付部分赎回款项的原因和安排在封闭期结束后的下一个工作日发布公告并提示
最终赎回价格与封闭期到期日的净值可能存在差异的风险。
(6)特定机构投资者大额申购赎回风险。由于本基金目标客户中含有特定机构投资者,
特定机构投资者大额申购、赎回可能带来以下风险:
1)大额资金申购赎回时,基金建仓或变现可能带来较大的冲击成本和交易费用,由此
对基金收益造成一定影响。
2)由于基金单位净值精确到小数点后4位,第五位四舍五入,大额资金申购、赎回时,
有可能带来基金净值的大幅波动。
3)由于申购款到账时间晚于份额确认时间,大额资金申购时,有可能增厚或摊薄原有
基金份额持有人的损益。
4)特定机构投资者赎回时,可能触发巨额赎回条款,赎回款给付延后,并承担相应的
净值风险。
5)特定机构投资者巨额赎回时,可能带来基金清盘的风险。
(7)基金合同提前终止的风险。
5、基金管理人职责终止风险。
6、其他风险。
(二)重要提示
中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断
或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保
证基金一定盈利,也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信
息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在
一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临
时公告等。
五、 其他资料查询方式
以下资料详见泓德基金官方网站[www.hongdefund.com][客服电话:4009-100-888]
1、基金合同、托管协议、招募说明书
2、定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3、基金份额净值
4、基金销售机构及联系方式
5、其他重要资料
六、 其他情况说明