汇添富货币市场基金B类份额基金产品资料概要
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汇添富货币市场基金B类份额基金产品资料概要
编制日期:2020年08月28日
送出日期:2020年08月31日
本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。
作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、 产品概况
基金简称 汇添富货币B 基金代码 519517
基金管理人 汇添富基金管理股份有限公司 基金托管人 上海浦东发展银行股份有限公司
基金合同生效日 2006年03月23日 上市交易所 -
上市日期 - 基金类型 货币市场基金
交易币种 人民币 运作方式 普通开放式
开放频率 每个开放日
基金经理 温开强 开始担任本基金基金经理的日期 2019年01月25日
证券从业日期 2012年03月01日
徐寅喆 开始担任本基金基金经理的日期 2018年05月04日
证券从业日期 2008年09月01日
其他 经中国证监会批准,2007年5月22日本基金实施份额分级,按照500万份基金份额的界限划分为A级基金份额和B级基金份额,单一持有人持有500万份基金份额以下的为A级,达到或超过500万份的为B级。基金分级后,当投资者在所有销售机构保留的A级基金份额之和超过500万份(包含500万份)时,本基金注册登记机构自动将其在所有销售机构持有的A级基金份额升级为B级基金份额并适用B级相关费率,相应地,当低于500万份时,本基金注册登记机构自动将其在所有销售机构持有的B级基金份额降级为A级基金份额并使用A级相关费率。 在基金份额持有人赎回A级和B级基金份额时,该赎回份额对应的待支付收益将与赎回款项一起结算并支付。
二、 基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
投资目标 力求本金稳妥和基金资产高流动性的前提下,追求超过业绩比较基准的投资收益。
投资范围 本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,包括现金,期限在一年以内(含一年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单,
剩余期限在397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券,以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。
主要投资策略 本基金将结合宏观分析和微观分析制定投资策略,力求在满足安全性、流动性需要的基础上实现更高的收益率。具体策略包括滚动配置策略、久期控制策略、套利策略和时机选择策略。
业绩比较基准 税后活期存款利率(即活期存款利率×(1-利息税率))
风险收益特征 本货币市场基金是具有较低风险、中低收益、流动性强的证券投资基金品种。
注:投资者欲了解本基金的详细情况,请仔细阅读本基金的《招募说明书》。本基金产品有风险,
投资需谨慎。
(二)投资组合资产配置图表
(三)最近十年基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
三、投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取:
申购费 本基金B类基金份额不收取申购费。
赎回费 本基金B类基金份额不收取赎回费。但出现以下情形之一: (1)在满足相关流动性风险管理要求且在技术系统支持的条件下,当本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于5%且偏离度为负时; (2)当本基金前10名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额50%,且本基金投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于10%且偏离度为负时; 为确保基金平稳运作,避免诱发系统性风险,本基金将对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额的1%以上的赎回申请(超过1%的部分)征收1%的强制赎回费
用,并将上述赎回费用全额计入基金资产。
注:本基金已成立,投资本基金不涉及认购费。
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除:
费用类别 年费率 收费方式
管理费 0.15% -
托管费 0.05% -
销售服务费 - 销售服务费为0.01%。本基金对A 级和 B 级基金份额实施基金份额升降级,B级基金份额在销售机构保留的最低份额为500万份。投资者通过“上证基金通”所持有的本基金份额不参与基金份额分级。基金份额升降级规则参见《关于汇添富货币市场基金实施基金份额分级并修改基金合同、招募说明书和托管协议的公告》。
其他费用 - 基金合同生效后的基金信息披露费用、与基金相关的会计师费与律师费,基金份额持有人大会费用,基金的证券交易费用,银行汇划费用等。
注:本基金费用的计算方法和支付方式详见本基金的《招募说明书》。本基金交易证券、基金等
产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
(一)风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
投资于本基金的风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险、管理风险、操作或技术
风险、合规性风险、特殊风险、其他风险。其中特殊风险为结构调整滞后风险。当利率发生不
利变化时,由于本基金所投资的回购品种必须持有到期才能进行期限结构调整,从而使得本基
金对市场的反应相对滞后,并降低本基金的投资收益。
(二)重要提示
中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保
证,也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基
金一定盈利,也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
本基金的争议解决处理方式为仲裁。具体仲裁机构和仲裁地点详见本基金合同的具体约
定。
基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发
生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的
滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告
等。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站:www.99fund.com、电话:400-888-9918
1. 基金合同、托管协议、招募说明书
2. 定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3. 基金份额净值
4. 基金销售机构及联系方式
5. 其他重要资料
六、其他情况说明