人保安惠三个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金产品资料概要更新
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人保安惠三个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金产品资料概要更新
编制日期:2020年08月28日
送出日期:2020年08月31日
本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。
作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、 产品概况
基金简称 人保安惠三个月定开 基金代码 006686
基金管理人 中国人保资产管理有限公司 基金托管人 中国光大银行股份有限公司
基金合同生效日 2018年12月05日 上市交易所及上市日期 暂未上市
基金类型 债券型 交易币种 人民币
运作方式 定期开放式 开放频率 每3个月开放一次;开放期为5-10个工作日
基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期
田阳 2020-03-06 2015-07-22
其他 基金合同生效之日起三年后的对应日,若基金资产净值低于2亿元人民币的,基金合同自动终止并按其约定程序进行清算,无需召开基金份额持有人大会审议,且不得通过召开基金份额持有人大会延续基金合同期限。 自基金合同生效之日起满3年后本基金继续存续的,连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以披露;连续60个工作日出现前述情形的,基金管理人应当在10个工作日向中国证监会报告并提出解决方案,如持续运作、转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等,并于6个月内召开基金份额持有人大会进行表决。
二、 基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
请投资者阅读《招募说明书》第九章了解详细情况
投资目标 本基金在严格控制风险并保持资产流动性的基础上,力争实现超越业绩比较基准的投资收益。
投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,具体为债券(包括国债、央行票据、金融债券、地方政府债券、企业债券、公司债券、短期融资券、超短期融资券、中期票据、次级债券、中小企业私募债券、可分离交易可转债的纯债部分)、同业存单、债券回购、银行存款(包括协议存款、定期存款及其他银行存款)、货币市场工具、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。 本基金不投资于股票或权证等资产,也不投资于可转换债券(可分离交
易可转债的纯债部分除外)、可交换债券。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围,其投资比例遵循届时有效的法律法规和相关规定。 基金的投资组合比例为:本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%,但因开放期流动性需要,为保护基金份额持有人利益,在每个开放期的前10天、开放期及开放期结束后10天的期间内,基金投资不受上述比例限制;在开放期内,本基金持有的现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例合计不低于基金资产净值的5%,在封闭期内,本基金不受上述5%的限制;前述现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
主要投资策略 (一)封闭期投资策略 本基金将在基金合同约定的投资范围内,通过对宏观经济运行状况、国家货币政策和财政政策、国家产业政策及资本市场资金环境的研究,积极把握宏观经济发展趋势、利率走势、债券市场相对收益率、券种的流动性以及信用水平,结合定量分析方法,确定资产在非信用类固定收益类证券(国债、中央银行票据等)和信用类固定收益类证券之间的配置比例。 (二)开放期投资策略 开放期内,本基金为保持较高的组合流动性,方便投资人安排投资,在遵守本基金有关投资限制与投资比例的前提下,将主要投资于高流动性的投资品种,防范流动性风险,满足开放期流动性的需求。
业绩比较基准 中债综合全价(总值)指数收益率
风险收益特征 本基金为债券型基金,其长期平均预期风险和预期收益率低于股票型基金、混合型基金,高于货币市场基金。
(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表
(三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
三、 投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取:
费用类型 份额(S)或金额(M)/持有期限(N) 收费方式/费率 备注
认购费 M 0.50%
100万≤M 0.30%
500万≤M 1000.00元/笔
申购费(前收费) M 0.60%
100万≤M 0.35%
500万≤M 1000.00元/笔
赎回费 N 1.50% 在同一开放期内申购后又赎回且持有限少于7日的份额
7天≤N 0.50% 在同一开放期内申购后又赎回且持有限大于等于7日的份额
0.00 认购或在某
一开放期申购并下一个及之后的开放期赎回的份额
注:投资人重复认/申购,须按每次认/申购所对应的费率档次分别计费。 基金认购费
用、申购费用由投资人承担,不列入基金财产,主要用于基金 的市场推广、销售、登记等
各项费用。 赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,在基金份额持有人赎回 基金
份额时收取。
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除:
费用类别 收费方式/年费率
管理费 0.30%
托管费 0.10%
销售服务费 0.00%
其他费用 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用、会计师费、律师费、审计费、诉讼费和仲裁费,基金份额持有人大会费用,基金的证券交易费用,基金的银行汇划费用,基金相关账户的开户及维护费用,按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用
注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。
四、 风险揭示与重要提示
(一)风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金的风险主要包括:
1、投资组合的风险
(1)市场风险
①政策风险
②经济周期风险
③利率风险
④购买力风险
⑤再投资风险
(2)信用风险
(3)流动性风险
2、合规性风险
3、管理风险
4、操作风险
5、本基金的特定风险
(1)根据本基金投资范围的规定,本基金主要投资于各类固定收益证券,无法完全规
避发债主体特别是短期融资券、中期票据、公司债、企业债的发债主体的信用质量变化造成
的信用风险;另外,如果持有的信用债出现信用违约风险,将给基金净值带来较大的负面影
响和波动。
(2)本基金的封闭期为自基金合同生效之日起(包括基金合同生效之日)或自每一开
放期结束之日次日起(包括该日),至3个月后对应日(如该对应日为非工作日或日历年度
中不存在该对应日期的,则顺延至下一工作日)的前一日止。本基金封闭期内不办理申购与
赎回业务,也不上市交易。因此,若基金份额持有人错过某一开放期而未能赎回,其份额将
转入下一封闭期,至下一开放期方可赎回。
(3)本基金开放期内单个开放日出现巨额赎回的,基金管理人对符合法律法规及《基
金合同》约定的赎回申请应于当日全部予以办理和确认。基金经理会对可能出现的巨额赎回
情况进行充分准备并做好流动性管理,但当基金在单个开放日出现巨额赎回被全部确认时,
申请赎回的基金份额持有人仍有可能存在延缓支付赎回款项的风险,未赎回的基金份额持有
人仍有可能承担短期内变现而带来的冲击成本对基金净资产产生的负面影响。
(4)本基金投资中小企业私募债,中小企业私募债是根据相关法律法规由非上市中小
企业采用非公开方式发行的债券。由于不能公开交易,一般情况下,交易不活跃,潜在较大
流动性风险。当发债主体信用质量恶化时,受市场流动性所限,本基金可能无法卖出所持有
的中小企业私募债,由此可能给基金净值带来更大的负面影响和损失。
(5)本基金投资资产支持证券,可能面临利率风险、流动性风险、现金流预测风险。
利率风险是指市场利率将随宏观经济环境的变化而波动,利率波动可能会影响资产支持证券
收益。流动性风险是指在交易对手有限的情况下,资产支持证券持有人将面临无法在合理的
时间内以公允价格出售资产支持证券而遭受损失的风险。资产支持证券的还款来源为基础资
产未来现金流,现金流预测风险是指由于对基础资产的现金流预测发生偏差导致的资产支持
证券本息无法按期或足额偿还的风险。
(6)本基金允许单一投资者或者构成一致行动人的多个投资者持有基金份额比例达到
或者超过50%,且本基金不向个人投资者公开销售。本基金特定机构投资者赎回可能会导致
现有的中小基金份额持有人造成损失。
(7)本基金是发起式基金,在基金合同生效之日起三年后的对应日,若基金资产净值
低于2亿元人民币的,基金合同自动终止并按其约定程序进行清算,无需召开基金份额持有
人大会审议,且不得通过召开基金份额持有人大会延续基金合同期限,投资者将面临基金合
同可能终止的不确定性风险。
6、其他风险
(二)重要提示
中国证监会对本基金募集的注册 ,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断
或保证,也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉
的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金投资者自依
基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
本基金允许单一投资者或者构成一致行动人的多个投资者持有基金份额比例达到或者
超过50%,且本基金不向个人投资者公开销售。
基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信
息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在
一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临
时公告等。
五、 其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站
网址:http://fund.piccamc.com 客服电话:400-820-7999
(1)基金合同、托管协议、招募说明书
(2)定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告
(3)基金份额净值
(4)基金销售机构及联系方式
(5)其他重要资料
六、 其他情况说明
无。