人保双利优选混合型证券投资基金基金产品资料概要更新
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人保双利优选混合型证券投资基金基金产品资料概要更新
编制日期:2020年08月28日
送出日期:2020年08月31日
本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。
作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、 产品概况
基金简称 人保双利混合 基金代码 004988
基金简称A 人保双利A 基金代码A 004988
基金简称C 人保双利C 基金代码C 004989
基金管理人 中国人保资产管理有限公司 基金托管人 中国工商银行股份有限公司
基金合同生效日 2017年12月04日 上市交易所及上市日期 暂未上市
基金类型 混合型 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期
朱锐 2020-06-03 2014-07-30
二、 基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
请投资者阅读《招募说明书》第九章了解详细情况
投资目标 本基金通过对股票和债券等金融资产进行积极配置,并精选优质个股和券种,从而在保障基金资产流动性和安全性的前提下,谋求超越比较基准的投资回报,实现基金资产的长期稳定增值。
投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票(包括主板、中小板、创业板及其他中国证监会核准上市的股票)、债券(包括国债、央行票据、地方政府债券、金融债、企业债、公司债、短期融资券、超短期融资券、中期票据、可转换债券(含分离交易可转债)、可交换债券、次级债券、中小企业私募债券)、资产支持证券、货币市场工具、债券回购、银行存款(包括协议存款、定期存款及其他银行存款)、同业存单、股指期货、国债期货、权证以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为:本基金股票投资占基金资产的0-30%,每个交易日日终,持有的现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例合计不低于基金资产净值的5%,其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
主要投资策略 本基金追求股利和债券利息的双重收益,主要投资策略包括大类资产配
置策略、股票资产投资策略、债券资产投资策略等。
业绩比较基准 沪深300指数收益率×20%+中债综合(全价)指数收益率×80%
风险收益特征 本基金为混合型基金,其预期收益及预期风险水平低于股票型基金,高于债券型和货币市场基金。
(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表
(三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
注:基金业绩表现截止日期2019年12月31日,基金的过往业绩不代表未来表现。
三、 投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取:
人保双利A
费用类型 份额(S)或金额(M)/持有期限(N) 收费方式/费率 备注
认购费 M 0.60%
100万≤M 0.40%
500万≤M 1000.00元/笔
申购费(前收费) M 0.70%
100万≤M 0.50%
500万≤M 1000.00元/笔
赎回费 N 1.50%
7天≤N 0.75%
30天≤N 0.50%
180天≤N 0.00%
人保双利C
费用类型 份额(S)或金额(M)/持有期限(N) 收费方式/费率 备注
赎回费 N 1.50%
7天≤N 0.50%
30天≤N 0.00%
注:投资人重复认/申购,须按每次认/申购所对应的费率档次分别计费。基金认购费
用、申购费用由投资人承担,不列入基金财产,主要用于基金的市场推广、销售、登记等各
项费用。赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额
时收取。
认购费C:C类基金份额不收取认购费用,但从本类别基金资产中计提销售服务费。
申购费C:C类基金份额不收取申购费用,但从本类别基金资产中计提销售服务费。
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除:
费用类别 收费方式/年费率
管理费 0.60%
托管费 0.20%
销售服务费A 0.00%
销售服务费C 0.40%
其他费用 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用、会计师费、律师费、审计费、诉讼费和仲裁费,基金份额持有人大会费用,基金的证券交易费用,基金的银行汇划费用,基金相关账户的开户及维护费用,按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。
本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。
四、 风险揭示与重要提示
(一)风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金的风险主要包括:
1、投资组织的风险
(1)市场风险
(2)政策风险
(3)经济周期风险
(4)利率风险
(5)购买力风险
(6)再投资风险
(7)信用风险
(8)流动性风险
2、合规性风险
3、管理风险
4、操作风险
5、本基金特定风险
(1)根据本基金投资范围的规定,本基金主要投资于各类固定收益证券,无法完全规
避发债主体特别是短期融资券、中期票据、公司债、企业债的发债主体的信用质量变化造成
的信用风险;另外,如果持有的信用债出现信用违约风险,将给基金净值带来较大的负面影
响和波动。
(2)本基金投资资产支持证券,可能面临利率风险、流动性风险、现金流预测风险。
利率风险是指市场利率将随宏观经济环境的变化而波动,利率波动可能会影响资产支持证券
收益。流动性风险是指在交易对手有限的情况下,资产支持证券持有人将面临无法在合理的
时间内以公允价格出售资产支持证券而遭受损失的风险。资产支持证券的还款来源为基础资
产未来现金流,现金流预测风险是指由于对基础资产的现金流预测发生偏差导致的资产支持
证券本息无法按期或足额偿还的风险。
6、其他风险
(二)重要提示
中国证监会对本基金募集的注册 ,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断
或保证,也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉
的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金投资者自依
基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信
息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在
一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临
时公告等。
五、 其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站
网址:http://fund.piccamc.com客服电话:400-820-7999
(1)基金合同、托管协议、招募说明书
(2)定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告
(3)基金份额净值
(4)基金销售机构及联系方式
(5)其他重要资料
六、 其他情况说明
无。