汇添富全额宝货币市场基金基金产品资料概要
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汇添富全额宝货币市场基金基金产品资料概要
编制日期:2020年08月28日
送出日期:2020年08月31日
本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。
作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、 产品概况
基金简称 汇添富全额宝货币 基金代码 000397
基金管理人 汇添富基金管理股份有限公司 基金托管人 中国民生银行股份有限公司
基金合同生效日 2013年12月13日 上市交易所 -
上市日期 - 基金类型 货币市场基金
交易币种 人民币 运作方式 普通开放式
开放频率 每个开放日
基金经理 徐寅喆 开始担任本基金基金经理的日期 2020年02月26日
证券从业日期 2008年09月01日
其他 -
二、 基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
投资目标 在保持基金资产的低风险和高流动性的前提下,力争实现超越业绩比较基准的投资回报。
投资范围 本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,包括现金,通知存款,短期融资券,一年以内(含一年)的银行定期存款、大额存单,期限在一年以内(含一年)的债券回购,期限在一年以内(含一年)的中央银行票据,剩余期限在397天以内(含397天)的债券、资产支持证券、中期票据,以及中国证监会及/或中国人民银行认可的其他具有良好流动性的金融工具。 如果法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。
主要投资策略 本基金将结合宏观分析和微观分析制定投资策略,力求在满足安全性、流动性需要的基础上实现更高的收益率。本基金具体投资策略包括:(1)滚动配置策略,(2)久期控制策略,(3)套利策略,(4)时机选择策略
业绩比较基准 活期存款利率(税后)
风险收益特征 低风险品种。本基金的风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。
注:投资者欲了解本基金的详细情况,请仔细阅读本基金的《招募说明书》。本基金产品有风险,
投资需谨慎。
(二)投资组合资产配置图表
(三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
三、投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取:
申购费 无
赎回费 通常情况下,本基金不收取申购费用和赎回费用,但当本基金前10名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额50%,且本基金投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于10%且偏离度为负时,为确保基金平稳运作,避免诱发系统性风险,基金管理人将对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额1%以上的赎回申请(超过1%的部分)征收1%的强制赎回费用,并将上述赎回费用全额计入基金财产。
注:本基金已成立,投资本基金不涉及认购费。
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除:
费用类别 年费率 收费方式
管理费 0.27% -
托管费 0.05% -
销售服务费 0.25% -
其他费用 - 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用/会计师费/律师费/诉讼费、基金份额持有人大会费用、证券交易费用、银行汇划费用等费用
注:本基金费用的计算方法和支付方式详见本基金的《招募说明书》。本基金交易证券、基金等
产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
(一)风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。
投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金的风险包括:
(一)市场风险:市场风险是指证券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易
制度等各种因素的影响而变化,导致收益水平存在的不确定性;
(二)管理风险:在基金管理运作过程中,管理人的知识、技能、经验、判断等主观因素
会影响其对相关信息和经济形势、证券价格走势的判断,从而影响基金收益水平;
(三)流动性风险:流动性风险是指基金管理人未能以合理价格及时变现基金资产以支付
投资者赎回款项的风险;
(四)特有风险:本基金投资于货币市场工具,可能面临较高货币市场利率波动的系统性
风险以及流动性风险。货币市场利率的波动会影响基金的再投资收益,并影响到基金资产公允
价值的变动。同时为应对赎回进行资产变现时,可能会由于货币市场工具流动性不足而面临流
动性风险。
(五)操作或技术风险
相关当事人在业务各环节操作过程中,因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误或
违反操作规程等引致的风险,例如,越权违规交易、会计部门欺诈、交易错误、IT 系统故障等
风险。
(六)合规性风险:指基金管理或运作过程中,违反国家法律法规的规定,或者基金投资
违反法规及基金合同有关规定的风险。
(七)其他风险:包括战争、自然灾害等不可抗因素,以及金融市场危机、行业竞争、代
理商违约、托管行违约等超出基金管理人自身直接控制能力之外的风险。
(二)重要提示
中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保
证,也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基
金一定盈利,也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
本基金的争议解决处理方式为仲裁。具体仲裁机构和仲裁地点详见本基金合同的具体约
定。
基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发
生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的
滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告
等。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站:www.99fund.com、电话:400-888-9918
1. 基金合同、托管协议、招募说明书
2. 定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3. 基金份额净值
4. 基金销售机构及联系方式
5. 其他重要资料
六、其他情况说明