人保添利9个月定期开放债券型证券投资基金基金产品资料概要更新
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人保添利9个月定期开放债券型证券投资基金基金产品资料概要更新
编制日期:2020年08月28日
送出日期:2020年08月31日
本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。
作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、 产品概况
基金简称 人保添利9个月定开 基金代码 007607
基金简称A 人保添利9个月定开A 基金代码A 007607
基金简称C 人保添利9个月定开C 基金代码C 007608
基金管理人 中国人保资产管理有限公司 基金托管人 交通银行股份有限公司
基金合同生效日 2019年11月06日 上市交易所及上市日期 暂未上市
基金类型 债券型 交易币种 人民币
运作方式 定期开放式 开放频率 每9个月开放一次;开放期为5-20个工作日
基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期
田阳 2020-03-06 2015-07-22
其他 基金的暂停运作 1、基金合同生效后的存续期内,出现以下情况的,本基金可以暂停基金的运作,且无须召开基金份额持有人大会: (1)在每个封闭期到期前,基金管理人可根据市场情况、本基金的投资策略决定本基金进入开放期或暂停进入开放期。具体安排以基金管理人届时公告为准。出现前述暂停进入开放期的情况时,本基金将在该封闭期最后一日,将全部基金份额自动赎回。在该封闭期结束后本基金将暂不开放申购和转换转入业务。 同时,为确保基金持有人利益不因份额净值的小数点保留精度受到不利影响,管理人可提高基金份额净值的精度。(2)截至某个开放期最后一日日终,如果本基金的基金资产净值加上本基金开放期最后一日交易申请确认的申购确认金额及转换转入确认金额,扣除赎回确认金额及转换转出确认金额后的余额低于5000万元或基金份额持有人数量不满200人的,则基金管理人可决定继续进入下一封闭期或暂停下一封闭期运作。具体安排以基金管理人届时公告为准。出现前述暂停运作情况时,投资人未确认的申购申请对应的已缴纳申购款项本金将全部退回;对于当日日终留存的基金份额,将全部自动赎回。 同时,为确保基金持有人利益不因份额净值的小数点保留精度受到不利影响,管理人可提高基金份额净值的精度。 (3)基金封闭期到期日因部分资产无法变现或者无法以合理价格变现导致基金部分资产尚未变现的,基金将暂停进入下一开放期,封闭期结束的下一个工作日,基金份额应全部自动赎回,按已变现的基金财产支付部分赎回款项,未变现资产对应赎回款延缓支付,待该部分资产变现后支付剩余赎回款。赎回价格按全部资产最终变现净额确定。
基金管理人应就上述延缓支付部分赎回款项的原因和安排在封闭期结束后的下一个工作日发布公告并提示最终赎回价格与封闭期到期日的净值可能存在差异的风险。 2、暂停运作期间,基金可暂停披露基金份额净值信息。报告期内未开展任何投资运作的,基金可暂停披露定期报告。基金管理人决定暂停运作或重启基金运作的,应当依法进行信息披露。 3、基金暂停运作期间,基金管理人可以与基金托管人协商一致,决定终止基金合同,报中国证监会备案并公告,无须召开基金份额持有人大会。 4、暂停运作期间所发生的费用,由基金管理人承担。暂停运作期间,基金不收取管理费、托管费和销售服务费。 5、法律法规另有规定的,从其规定。
二、 基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
请投资者阅读《招募说明书》第九章了解详细情况
投资目标 本基金封闭期内采用持有到期策略,将基金资产配置于到期日(或回售期限)在封闭期结束之前的固定收益资产,力求实现基金资产的持续稳定增值。
投资范围 本基金的投资范围包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府机构债、地方政府债、可分离交易可转债的纯债部分、资产支持证券、债券回购、银行存款(包括协议存款、定期存款及其他银行存款)、同业存单、货币市场工具以及经中国证监会允许基金投资的其他金融工具,但需符合中国证监会的相关规定。 本基金不投资股票,也不投资可转换债券和可交换债券(可分离交易可转债的纯债部分除外)。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为:本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%,但在每个开放期开始前一个月、开放期及开放期结束后一个月的期间内,基金投资不受上述比例限制;在开放期内,本基金持有的现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例合计不低于基金资产净值的5%,在封闭期内,本基金不受上述5%的限制,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
主要投资策略 (一)封闭期投资策略 本基金将在基金合同约定的投资范围内,通过对宏观经济运行状况、国家货币政策和财政政策、国家产业政策及资本市场资金环境的研究,积极把握宏观经济发展趋势、利率走势、债券市场相对收益率、券种的流动性以及信用水平,结合定量分析方法,确定资产在非信用类固定收益类证券(国债、中央银行票据等)和信用类固定收益类证券之间的配置比例。 (二)开放期投资策略 开放期内,本基金为保持较高的组合流动性,方便投资人安排投资,在遵守本基金有关投资限制与投资比例的前提下,将主要投资于高流动性的投资品种,防范流动性风险,满足开放期流动性的需求。
业绩比较基准 (同期一年银行定期存款利率(税后)*50%+同期六个月银行定期存款利率(税后)*50%)*1.2
风险收益特征 本基金为债券型基金,其长期平均预期风险和预期收益率低于股票型基金、混合型基金,高于货币市场基金。
(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表
(三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
本基金基金合同于2019年11月6日生效,无截至最近一次披露的年度报告。
三、 投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取:
人保添利9个月定开A
费用类型 份额(S)或金额(M)/持有期限(N) 收费方式/费率 备注
认购费 M 0.45%
100万≤M 0.20%
500万≤M 1000.00元/笔
申购费(前收费) M 0.45%
100万≤M 0.20%
500万≤M 1000.00元/笔
赎回费 N 1.50% 在同一开放期内申购后又赎回且持有限少于7日的份额
7天≤N 0.50% 在同一开放期内申购后又赎回且持有限大于等
7日的份额
0.00% 认购或在某一开放期申购并在下一个及之后的开放期赎回的份额
人保添利9个月定开C
费用类型 份额(S)或金额(M)/持有期限(N) 收费方式/费率 备注
赎回费 N 1.50% 在同一开放期内申购后又赎回且持有限少于7日的份额
7天≤N 0.50% 在同一开放期内申购后又赎回且持有限大于等7日的份额
0.00% 认购或在某一开放期申购并在下一个及之后的开放期赎回的份额
注:投资人重复认/申购,须按每次认/申购所对应的费率档次分别计费。 基金认购费
用、申购费用由投资人承担,不列入基金财产,主要用于基金 的市场推广、销售、登记等
各项费用。 赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,在基金份额持有人赎回 基金
份额时收取。
认购费C:C类基金份额不收取认购费用,但从本类别基金资产中计提销售服务费。
申购费C:C类基金份额不收取申购费用,但从本类别基金资产中计提销售服务费。
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除:
费用类别 收费方式/年费率
管理费 0.15%
托管费 0.05%
销售服务费A 0.00%
销售服务费C 0.45%
其他费用 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用、会计师费、律师费、审计费、诉讼费和仲裁费,基金份额持有人大会费用,基金的证券交易费用,基金的银行汇划费用,基金相关账户的开户及维护费用,按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用
注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。
四、 风险揭示与重要提示
(一)风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金的风险主要包括:
1、投资组合的风险
(1)市场风险
1)政策风险
2)经济周期风险
3)利率风险
4)购买力风险
5)再投资风险
(2)信用风险
(3)流动性风险
2、合规性风险
3、管理风险
4、操作风险
5、本基金的特定风险
(1)本基金采用买入并持有到期策略并采用摊余成本法估值。摊余成本法估值不等同
于保本,基金资产发生计提减值准备可能导致基金份额净值下跌。基金采用买入并持有到期
策略,可能损失一定的交易收益。
(2)根据本基金投资范围的规定,本基金主要投资于各类固定收益证券,无法完全规
避发债主体特别是短期融资券、中期票据、公司债、企业债的发债主体的信用质量变化造成
的信用风险;另外,如果持有的信用债出现信用违约风险,将给基金净值带来较大的负面影
响和波动。
(3)本基金投资资产支持证券,可能面临利率风险、流动性风险、现金流预测风险。
利率风险是指市场利率将随宏观经济环境的变化而波动,利率波动可能会影响资产支持证券
收益。流动性风险是指在交易对手有限的情况下,资产支持证券持有人将面临无法在合理的
时间内以公允价格出售资产支持证券而遭受损失的风险。资产支持证券的还款来源为基础资
产未来现金流,现金流预测风险是指由于对基础资产的现金流预测发生偏差导致的资产支持
证券本息无法按期或足额偿还的风险。
(4)本基金的封闭期为自基金合同生效日起(包括该日)或者每一个开放期结束之日
的次日起(包括该日)9 个月的期间。本基金封闭期内不办理申购与赎回业务,也不上市交
易。因此,若基金份额持有人错过某一开放期而未能赎回,其份额将转入下一封闭期,至下
一开放期方可赎回。
(5)基金合同生效后的存续期内,出现以下两种情况的,本基金可能有暂停基金运作
的风险:
1)在每个封闭期到期前,基金管理人可根据市场情况、本基金的投资策略决定本基金
进入开放期或暂停进入开放期。具体安排以基金管理人届时公告为准。出现前述暂停进入开
放期的情况时,本基金将在该封闭期最后一日,将全部基金份额自动赎回。在该封闭期结束
后本基金将暂不开放申购和转换转入业务。
2)截至某个开放期最后一日日终,如果本基金的基金资产净值加上本基金开放期最后
一日交易申请确认的申购确认金额及转换转入确认金额,扣除赎回确认金额及转换转出确认
金额后的余额低于5000万元或基金份额持有人数量不满200人的,则基金管理人可决定继续
进入下一封闭期或暂停下一封闭期运作。具体安排以基金管理人届时公告为准。出现前述暂
停运作情况时,投资人未确认的申购申请对应的已缴纳申购款项本金将全部退回;对于当日
日终留存的基金份额,将全部自动赎回。
6、其他风险
(二)重要提示
中国证监会对本基金募集的注册 ,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断
或保证,也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉
的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金投资者自依
基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
基金采用买入并持有到期策略并采用摊余成本法估值。摊余成本法估值不等同于保本,
基金资产发生计提减值准备可能导致基金份额净值下跌。基金采用买入并持有到期策略,可
能损失一定的交易收益。
根据基金合同的规定及本基金第一个封闭期到期后暂停运作的安排,本基金于2020年8
月5日发布了《关于人保添利9个月定期开放债券型证券投资基金第一个封闭期到期后暂停运
作的公告》,并于8月6日起暂停运作。
根据基金合同约定,本基金暂停运作期间,基金可暂停披露基金份额净值信息。报告期
内未开展任何投资运作的,基金可暂停披露定期报告。暂停运作期间所发生的费用,由基金
管理人承担。基金暂停运作期间,基金管理人可以与基金托管人协商一致,决定终止基金合
同,报中国证监会备案并公告,无须召开基金份额持有人大会。暂停运作期间,基金不收取
管理费、托管费和销售服务费。
本基金暂停运作后,基金管理人将根据届时的市场情况决定后续运作安排。如基金管
理人决定恢复本基金运作,将依法进行信息披露。
基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信
息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在
一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临
时公告等。
五、 其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站
网址:http://fund.piccamc.com客服电话:400-820-7999
(1)基金合同、托管协议、招募说明书
(2)定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告
(3)基金份额净值
(4)基金销售机构及联系方式
(5)其他重要资料
六、 其他情况说明
无。