中欧盈和5年定期开放债券型证券投资基金基金产品资料概要更新
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中欧盈和5年定期开放债券型证券投资基金基金产品资料概要更新
编制日期:2020年08月28日
送出日期:2020年08月31日
本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。
作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、 产品概况
基金简称 中欧盈和债券 基金代码 007535
基金管理人 中欧基金管理有限公司 基金托管人 中国民生银行股份有限公司
基金合同生效日 2019年07月11日 上市交易所及上市日期 暂未上市
基金类型 债券型 交易币种 人民币
运作方式 定期开放式 开放频率 本基金以封闭期和开放期滚动的方式运作。本基金第一个封闭期的起始之日为基金合同生效日,结束之日为基金合同生效日所对应的第5个年度对日的前一日。第二个封闭期的起始之日为第一个开放期结束之日次日,结束之日为第二个封闭期起始之日所对应的第5个年度对日的前一日,依此类推。
基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期
洪慧梅 2019-08-16 2007-02-01
王慧杰 2019-07-11 2011-08-01
其他 基金合同生效后,连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以披露;连续60个工作日出现前述情形的,基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案,如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等,并召开基金份额持有人大会进行表决。基金暂停运作时,上述连续期间中断,本基金恢复运作后重新开始起算。在任一开放期的最后一日日终,如发生以下情形之一,且基金管理人决定不暂停运作,则无须召开基金份额持有人大会,本基金将根据基金合同第十九部分的约定进行基金财产清算并终止:(1)基金资产净值加上当日有效申购申请金额及基金转换中转入申请金额扣除有效赎回申请金额及基金转换中转出申请金额后的余额低于5000万元。(2)基金份额持有人人数少于200人。法律法规或监管部门另有规定时,从其规定。
二、 基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
请投资者阅读《招募说明书》"基金的投资"章节了解详细情况
投资目标 在有效控制投资组合风险的前提下,力争为基金份额持有人获取超越业绩比较基准的投资回报。
投资范围 本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具,包括债券(包括国债、地方政府债、政府支持机构债、金融债、企业债、公司债、央行票据、中期票据、短期融资券(含超短期融资券)、次级债、分离交易可转债的纯债部分等)、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单等法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。 本基金不投资于股票资产,也不投资于可转换债券(可分离交易可转债的纯债部分除外)、可交换债券。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为: 本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%,但应开放期流动性需要,为保护基金份额持有人利益,在每次开放期前3个月、开放期及开放期结束后3个月的期间内,基金投资不受上述比例限制。在开放期内,本基金持有的现金(不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等)或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%,在封闭期本基金不受前述5%的限制。
主要投资策略 本基金以封闭期为周期进行投资运作。在封闭期内,本基金采用买入并持有策略构建投资组合,所投金融资产以收取合同现金流量为目的并持有到期,且所投资产到期日不得晚于产品封闭运作期到期日。投资于含回售权的债券,且债券到期日晚于封闭期运作期到期日的,管理人应当行使回售权而不应当持有至到期。一般情况下,本基金持有的债券品种和结构在封闭期内不会发生变化。但基金管理人可基于持有人优先原则,在不违反企业会计准则的前提下,对尚未到期的固定收益类资产提前处置。
业绩比较基准 在每个封闭期,本基金的业绩比较基准为该封闭期起始日的中国人民银行公布并执行的三年期银行定期存款利率(税后)+1.25%
风险收益特征 本基金为债券型基金,预期收益和预期风险高于货币市场基金,但低于混合型基金、股票型基金,属于较低风险/收益的产品。
(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表
(三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基
准的比较图
三、 投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取:
费用类型 份额(S)或金额(M)/持有期限(N) 收费方式/费率 备注
申购费(前收费) 0≤M 0.60%
100万≤M 0.30%
200万≤M 100.00元/笔
赎回费 0天≤N 1.50%
7天≤N 0.00%
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除:
费用类别 收费方式/年费率
管理费 0.20%
托管费 0.05%
注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。
四、 风险揭示与重要提示
(一)风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金的风险主要包括:
-市场风险
1、政策风险,2、利率风险,3、信用风险,4、通货膨胀风险,5、再投资风险,6、
法律风险
-管理风险;
-流动性风险;
-策略风险;
-其它风险;
-特有风险
1、本基金的投资范围包括资产支持证券。基金管理人本着谨慎和控制风险的原则进行
资产支持证券投资,但仍或面临信用风险、利率风险、提前偿付风险、操作风险,所投资的
资产支持证券之债务人出现违约,或由于资产支持证券信用质量降低、市场利率波动导致证
券价格下降,造成基金财产损失。受资产支持证券市场规模及交易活跃程度的影响,资产支
持证券存在一定的流动性风险。
2、本基金以封闭期和开放期滚动的方式运作,本基金每份基金份额仅可在开放期内办
理赎回业务。因此,在封闭期内,基金份额持有人将面临因不能赎回基金份额而出现的流动
性约束。
3、暂停运作的风险。基金合同生效后的存续期内,每个封闭期到期前,基金管理人可
以根据市场环境、投资策略等情况综合评估,决定基金进入开放期或暂停进入开放期。基金
合同生效后的存续期内截至某个开放期最后一日日终,在某个开放期的最后一日的净申购款
计入基金资产后,如基金资产净值低于5000万元或发生投资者人数低于200人等情况,基金
管理人可决定暂停下一封闭期运作。在封闭期到期日因部分资产无法变现或无法以合理价格
变现,导致部分资产尚未变现的,本基金将暂停进入下一开放期。如本基金暂停进入开放期
或暂停封闭期运作,则全部基金份额将自动赎回,未确认申购款项也将划还给投资人。如出
现该情形,则投资人将承担期间的机会成本和再投资风险。
4、基金合同自动终止的风险。在任一开放期的最后一日日终,基金资产净值加上当日
有效申购申请金额及基金转换中转入申请金额扣除有效赎回申请金额及基金转换中转出申
请金额后的余额低于5000万元或者基金份额持有人人数少于200人,且基金管理人决定不暂
停运作的,则本基金将进行基金财产清算并终止,无须召开基金份额持有人大会。故投资者
还将面临基金合同自动终止的风险。
-本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险。
(二)重要提示
中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断
或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保
证基金一定盈利,也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信
息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在
一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临
时公告等。
各方当事人同意,因本基金基金合同而产生的或与本基金基金合同有关的一切争议,
除经友好协商可以解决的,应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规
则进行仲裁,仲裁的地点在北京市,仲裁裁决是终局性的并对相关各方均有约束力,仲裁费、
律师费用由败诉方承担。争议处理期间,基金合同当事人应恪守各自的职责,继续忠实、勤
勉、尽责地履行基金合同规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。本基金基金合同受
中国法律管辖(为本基金合同之目的,不包括香港、澳门特别行政区和台湾地区法律)。
五、 其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站[www.zofund.com][客服电话:400-700-9700]
1、《中欧盈和5年定期开放债券型证券投资基金基金合同》
《中欧盈和5年定期开放债券型证券投资基金托管协议》
《中欧盈和5年定期开放债券型证券投资基金招募说明书》
2、定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3、基金份额净值
4、基金销售机构及联系方式
5、其他重要资料
六、 其他情况说明