德邦德利货币市场基金(德邦德利货币A份额)基金产品资料概要(更新)
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德邦德利货币市场基金(德邦德利货币A份额)
基金产品资料概要(更新)
编制日期:2020年8月14日
送出日期:2020年8月31日
本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。
作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 德邦德利货币 基金代码 000300
下属分级基金简称 德邦德利货币A 下属分级基金代码 000300
基金管理人 德邦基金管理有限公司 基金托管人 中国民生银行股份有限公

基金合同生效日 2013-09-16 上市交易所及上市日期 - -
基金类型 货币市场基金 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 工作日开放
开始担任本基金基金经2020-05-07
基金经理
理的日期 范文静
证券从业日期 2014-02-10
二、基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
投资者可阅读《德邦德利货币市场基金招募说明书》及其更新中“第九部分 基金的投资”了解详细情
况。
投资目标 在保持基金资产的低风险和高流动性的前提下,力求实现超过业绩比较基准的投资回
报。
投资范围 1、现金;
2、期限在 1 年以内(含 1 年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单;
3、剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产
支持证券;
4、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种,基金管理人在履行适当
程序后,可以将其纳入投资范围。
主要投资策略 本基金在保持组合高度流动性的前提下,结合对国内外宏观经济运行、金融市场运行、
资金流动格局、货币市场收益率曲线形态等各方面的分析,合理安排组合期限结构,
积极选择投资工具,采取主动性的投资策略和精细化的操作手法,发现和捕捉市场的
机会,实现基金的投资目标。
业绩比较基准 七天通知存款利率(税后)
风险收益特征 本基金为货币市场基金,是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风险和预期
收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。
(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表
(三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基
准的比较图
注:业绩表现截止日期2019年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。
三、投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取:
费用类型 份额(S)或金额(M)/持有期限(N) 收费方式/费备注

申购费(前收费) - - 不收取申购费用
赎回费 - - 不收取赎回费用
注:本基金不收取申购费用和赎回费用,但出现以下情形:
1)当本基金前10名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额50%,且本基金投资组合中现金、国
债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计
低于10%且偏离度为负时;
2)在满足相关流动性风险管理要求的前提下,当本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金
融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于5%且偏离度为负时;
为确保基金平稳运作,避免诱发系统性风险,基金管理人应当对当日单个基金份额持有人申请赎回基金
份额超过基金总份额的1%以上的赎回申请(超过基金总份额1%以上的部分)征收1%的强制赎回费用,并
将上述赎回费用全额计入基金资产。基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基金利益最大化
的情形除外。
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除:
费用类别 收费方式/年费率
管理费 - 0.33%
托管费 - 0.10%
销售服务费 - 0.25%
注:对于由B类基金份额降级为A类基金份额的基金份额持有人,年销售服务费率应自其降级后的下一个
工作日起适用A类基金份额的费率。对于由A类基金份额升级为B类基金份额的基金份额持有人,年销售
服务费率应自其升级后的下一个工作日起享受B类基金份额的费率。
四、风险揭示与重要提示
(一)风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
1、本基金投资于货币市场工具,基金收益受货币市场流动性及货币市场利率波动的影响较大,一
方面,货币市场利率的波动影响基金的再投资收益,另一方面,在为应付基金赎回而卖出证券的情况下,
证券交易量不足可能使基金面临流动性风险,而货币市场利率的波动也会影响证券公允价值的变动及其
交易价格的波动,从而影响基金的收益水平。因此,本基金可能面临较高流动性风险以及货币市场利率
波动的系统性风险。
2、在满足相关流动性风险管理要求的前提下,当本基金前10名基金份额持有人的持有份额合计超
过基金总份额50%,且本基金投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内
到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于10%且偏离度为负时,或在满足相关流动性风险管
理要求的前提下,当本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期
的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于5%且偏离度为负时,对当日单个基金份额持有人申请赎
回基金份额超过基金总份额的1%以上的赎回申请(超过基金总份额1%以上的部分),该基金份额持有人
可能面临被征收1%的强制赎回费用的风险,上述赎回费用全额计入基金财产。此外,单个基金份额持有
人在单个开放日申请赎回基金份额超过上一开放日基金总份额20%以上的,该基金份额持有人可能面临
延期办理部分赎回申请的风险。
(二)重要提示
中国证监会对本基金募集的注册 ,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也
不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈
利,也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,
基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准
确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站[网址:www.dbfund.com.cn][客服热线:021-36034888/400-821-7788
(免长途电话费)]
1、基金合同、托管协议、招募说明书
2、定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3、基金份额净值
4、基金销售机构及联系方式
5、其他重要资料
六、其他情况说明
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