兴银大健康灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要
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兴银大健康灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要
兴银大健康灵活配置混合型证券投资基金
基金产品资料概要
编制日期:2020年8月28日
送出日期:2020年9月1日
本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。
作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 兴银大健康 基金代码 001730
基金管理人 兴银基金管理有限责任公基金托管人 兴业银行股份有限公司

基金合同生效2015-08-27 上市交易所及上市日-
日 期
基金类型 混合型 交易币种 人民币
运作方式 契约型开放式 开放频率 每个开放日
开始担任本基金基金2019-03-22
经理的日期 基金经理 张海钧
证券从业日期 1998-07-01
二、基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
-
投资目标 本基金为混合型基金,主要投资于大健康相关产业,在严格控制风险和保持资产流动
性的基础上,通过积极主动的投资管理,力争实现基金资产的长期稳健增值。
投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票(包
含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、债券(含国债、金融债、
企业债、公司债、央行票据、中期票据、短期融资券、次级债、可转换债券、可交换
债券、中小企业私募债等)、债券回购、银行存款、权证、资产支持证券、股指期货
以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关
规定)。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,
可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为:股票资产占基金资产的比例为0%-95%,其中投资于大健
康相关产业上市公司发行的股票占非现金基金资产的比例不低于80%;每个交易日日
终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,基金保留的现金以及投资于到期日在
一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%,其中,现金类资产不包
括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
主要投资策略 1、资产配置策略;2、股票投资策略;3、债券投资策略;4、股指期货投资策略;5、
权证投资策略。
业绩比较基准 中证健康产业指数收益率×80%+中证综合债指数收益率×20%
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风险收益特征 本基金属于混合型基金,其风险和预期收益高于货币市场基金、债券基金,低于股票
型基金,属于证券投资基金中中高风险、中高预期收益的品种。
(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表
(三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基
准的比较图
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业绩表现截止日期2019年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。
三、投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取:
费用类型 份额(S)或金额(M)/持有期限(N)收费方式/费率 备注
M
认购费 1,000,000≤M
M≥5,000,000 1000元/笔
M
申购费(前收费) 1,000,000≤M
M≥5,000,000 1000元/笔
N
7日≤N
30日≤N
365日≤N
N≥730日 0.00%
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(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除:
费用类别 收费方式/年费率
管理费 1.50%
托管费 0.25%
销售服务费 -
审计费 -
律师费 -
会计费 -
本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
(一)风险揭示
投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
基金业绩受证券市场价格波动的影响,投资者持有本基金可能盈利,也可能亏损。
本基金主要投资于证券市场,影响证券价格波动的因素主要有:财政与货币政策变化、宏观经济周
期变化、利率和收益率曲线变化、通货膨胀风险、债券发行人的信用风险、公司经营风险以及政治因素
的变化等。
本基金投资过程中面临的主要风险有:市场风险、信用风险、管理风险、流动性风险、其他风险及
本基金的特有风险。
本基金的特有风险:
本基金在类别资产配置中,可能受到经济周期、市场环境、公司治理、制度建设等因素的不同影响,
导致资产配置偏离最优化,这可能为基金投资绩效带来风险。
本基金的投资范围包括中小企业私募债券,中小企业私募债是根据相关法律法规由非上市中小企业
采用非公开方式发行的债券。中小企业私募债的风险主要包括信用风险、流动性风险、市场风险等。信
用风险指发债主体违约的风险,是中小企业私募债最大的风险。流动性风险是由于中小企业私募债交投
不活跃导致的投资者被迫持有到期的风险。市场风险是未来市场价格(利率、汇率、股票价格、商品价
格等)的不确定性带来的风险,它影响债券的实际收益率。这些风险可能会给基金净值带来一定的负面
影响和损失。
金融衍生品是一种金融合约,其价值取决于一种或多种基础资产或指数,其评价主要源自于对挂钩
资产的价格与价格波动的预期。投资于衍生品需承受市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险和法
律风险等。由于衍生品通常具有杠杆效应,价格波动比标的工具更为剧烈,有时候比投资标的资产要承
担更高的风险。并且由于衍生品定价相当复杂,不适当的估值有可能使基金资产面临损失风险。
股指期货采用保证金交易制度,由于保证金交易具有杠杆性,当出现不利行情时,标的资产价格的
微小变动就可能会使投资者权益遭受较大损失。股指期货采用每日无负债结算制度,如果没有在规定的
时间内补足保证金,按规定将被强制平仓,可能给投资带来重大损失。
(二)重要提示
中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不
表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈
利,也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
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五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站[www.hffunds.cn]、客服电话[40000-96326]
基金合同、托管协议、招募说明书
定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告
基金份额净值
基金销售机构及联系方式
其他重要资料