银华双月定期理财债券型证券投资基金基金产品资料概要(更新)
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银华双月定期理财债券型证券投资基金基金产品资
料概要(更新)
编制日期:2020年7月31日
送出日期:2020年9月1日
本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。
作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 银华双月定期理财债券 基金代码 000791
基金简称A 银华双月定期理财债券A 基金代码A 000791
基金简称B 银华双月定期理财债券C 基金代码B 004839
基金管理人 银华基金管理股份有限公司 基金托管人 中国农业银行股份有限公司
基金合同生效日 2014-09-05
基金类型 债券型 交易币种 人民币
运作方式 定期开放式 开放频率 每个开放日
基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期
王树丽女士 2017-05-04 2013-07-08
李晓彬女士 2016-03-07 2008-07-01
二、基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
详见本基金招募说明书(更新)的“基金的投资”章节。
投资目标 本基金在追求本金安全、保持资产流动性的基础上,力求绝对收益,为基金份额持有人谋求资产的稳定增值。
投资范围 本基金投资于法律法规允许的金融工具包括:现金、通知存款、一年以内(含一年)的银行定期存款和大额存单、剩余期限(或回售期限)在397天以内(含397天)的债券(国债、金融债、公司债、企业债、次级债等)、资产支持证券、中期票据、期限在一年以内(含一年)的债券回购、期限在一年以内(含一年)的中央银行票据、短期融资券、超级短期融资券,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 本基金不投资可转换债券,但可以投资可分离交易的可转换债券的纯债部分。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。
主要投资策略 本基金将采用积极管理型的投资策略,在深入研究国内外的宏观经济走势、货币政策变化趋势、市场资金供求状况的基础上,分析和判断利率走势与收益率曲线变化趋势,并综合考虑各类投资品种的收益性、流动性和风险特征,对基金资产组合进行积极管理。
业绩比较基准 七天通知存款税后利率
风险收益特征级 本基金是短期理财债券型基金,预期风险收益水平低于股票型基金、混合型基金及普通债券型证券投资基金。
(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表(若有)
-
(三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期
业绩比较基准的比较图(若有)
注:业绩表现截止日期2019年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。
三、投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用

(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除:
费用类别 收费方式/年费率
管理费 0.30%
托管费 0.08%
销售服务费A(若有) 0.25%
销售服务费C(若有) 0.01%
其他费用 信息披露费、审计费等,详见本基金招募说明书(更新)“基金的费用与税收” 章节。
注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
(一)风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金特有的风险包括:1、本基金特有的流动性风险。对于每份基金份额,第一个运作期从
基金合同生效日(对认购份额而言,下同)或基金份额申购确认日(对申购份额而言,下同)
(该日即为第一个运作期起始日)起,至基金合同生效日或基金份额申购申请日次二个月的
月度对日(即第一个运作期到期日)止。第二个运作期从第一个运作期到期日的次一自然日
(该日即为第二个运作期起始日)起,至第一个运作期到期日的次二个月的月度对日(该日
即为第二个运作期到期日)止。以此类推。如果基金份额持有人在基金管理人公告的时间内
未办理预约赎回申请、办理预约赎回手续后予以撤销、办理预约赎回手续后被确认赎回失败
或在当期运作期到期日未申请赎回的,则自该运作期到期日下一自然日起该基金份额进入下
一个运作期。因此投资人面临基金份额无法赎回的流动性风险。2、运作期期限或有变化风
险。本基金名称为银华双月定期理财债券型证券投资基金,但是考虑到周末、法定节假日等
原因,每份基金份额的实际运作期期限或有不同,可能长于或短于两个月。
此外,本基金还将面临市场风险、管理风险、流动性风险、合规性风险、操作和技术风险等
其他风险。
(二)重要提示
基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生
变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的
滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告
等。
中国证监会对本基金募集的注册 ,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保
证,也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金
一定盈利,也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站[www.yhfund.com.cn];客服电话[400-678-3333 、
010-85186558]
1.基金合同、托管协议、招募说明书
2.定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3.基金份额净值
4.基金销售机构及联系方式
5.其他重要资料
六、其他情况说明