国联安货币市场证券投资基金(B份额)基金产品资料概要(更新)
2020-09-01 文字大小 【 】 【打印
            
国联安货币市场证券投资基金(B份额)
基金产品资料概要(更新)
编制日期:2020-08-31
送出日期:2020-09-01
本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。
作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 国联安货币B 基金代码 253051
国联安基金管上海浦东发展银行
基金管理人 基金托管人
理有限公司 股份有限公司
基金合同生效日 2011-01-26
基金类型 货币市场基金 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
基金经理 万莉 开始担任本基金基金经理的日期 2019-02-13
证券从业日期 2008-06-01
基金经理 洪阳玚 开始担任本基金基金经理的日期 2019-09-05
证券从业日期 2013-07-01
二、基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
在控制风险和保证流动性的前提下,通过主动式管理,定性分析与量化
投资目标
分析相结合,力争为投资者提供稳定的收益。
本基金投资于法律法规允许投资的金融工具,具体如下:
1、现金;
2、剩余期限在397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务融资工
具;
3、剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券;
4、期限在1年以内(含1年)的银行存款、同业存单;
投资范围
5、期限在1年以内(含1年)的债券回购;
6、期限在1年以内(含1年)的中央银行票据;
7、中国证监会、中国人民银行认可的其它具有良好流动性的货币市场工
具。
如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资的其他品种,基金管
理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。
本基金采取积极的投资策略,自上而下地进行投资管理。通过定性分析
和定量分析,形成对短期利率变化方向的预测,在此基础之上,确定组合久
期和类别资产配置比例,把握收益率曲线形变和无风险套利机会来进行品种
主要投资策略
选择,具体包括以下策略:
1、利率预期策略
2、收益率曲线策略
3、类属配置策略
4、现金流管理策略
5、套利策略
6、个券选择策略
业绩比较基准 同期七天通知存款利率(税后)
本基金为货币市场基金,在所有证券投资基金中,是风险相对较低的基
风险收益特征 金产品。在一般情况下,其风险与预期收益均低于债券型基金,也低于混合
型基金与股票型基金。
注:敬请投资者阅读更新的《招募说明书》相关章节了解详细情况。
(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表
注:由于四舍五入的原因,分项之和与合计项可能存在尾差。
(三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基
准的比较图
注:1. 净值表现数据截止日为2019年12月31日。
2. 本基金合同于2011年1月26日生效,合同生效当年净值收益率按实际存续期
计算。
3. 基金的过往业绩不代表未来表现。
三、投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取:
注:敬请投资者阅读更新的《招募说明书》及销售机构相关公告了解详细情况。
申购费:除法律法规另有规定或基金合同另有约定外,本基金不收取申购费用。
赎回费:除法律法规另有规定或基金合同另有约定外,本基金不收取赎回费用。
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除:
费用类别 收费方式/年费率
管理费 0.33%
托管费 0.05%
销售服务费 0.01%
其他费用 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用、会计师费、
律师费、诉讼费和仲裁费;基金份额持有人大会费用; 基金的
证券/期货交易费用;基金的银行汇划费用;账户开户、维护费
用;按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产
中列支的其他费用。
注:本基金交易证券等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
(一)风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金在投资运作过程中面临一定的市场风险、信用风险、管理风险、流动性风险、操
作风险、合规性风险、其他风险及本基金特有的风险。
(一)市场风险:本基金主要投资于证券期货市场,而证券期货市场价格因受到经济因
素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响而产生波动,使基金运作客观上面临
一定的市场风险。
(二)信用风险:信用风险主要指债券、资产支持证券、短期融资券等信用证券发行主
体信用状况恶化,到期不能履行合约进行兑付的风险,另外,信用风险也包括证券交易对手
因违约而产生的证券交割风险。
(三)管理风险:基金管理人的专业技能、研究能力及投资管理水平直接影响到其对信
息的占有、分析和对经济形势、证券价格走势的判断,进而影响基金的投资收益水平。同时,
基金管理人的投资管理制度、风险管理和内部控制制度是否健全,能否有效防范道德风险和
其他合规性风险,以及基金管理人的职业道德水平等,也会对基金的风险收益水平造成影响。
(四)流动性风险:流动性风险是指基金管理人未能以合理价格及时变现基金资产以支
付投资者赎回款项的风险。
(五)操作风险:在基金的运作过程中,可能因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操
作失误或违反操作规程等引致的风险,或者技术系统的故障差错而影响交易的正常进行甚至
导致基金份额持有人利益受到影响。这种风险可能来自基金管理人、基金托管人、基金登记
机构、销售机构、证券交易所及其登记结算机构等。
(六)合规性风险:合规风险指基金管理或运作过程中,违反国家法律、法规的规定,或
者违反《基金合同》有关规定的风险。
(七)其他风险:1、因本基金公司业务快速发展而在制度建设、人员配备、风险管理
和内控制度等方面不完善而产生的风险;2、因金融市场危机、行业竞争压力可能产生的风
险;3、战争、自然灾害等不可抗力因素的出现,可能严重影响证券/期货市场运行,导致本
基金资产损失;4、其他意外导致的风险。
(八)本基金特有的风险
一)货币市场基金特有风险
本基金投资于货币市场工具,基金收益受货币市场流动性及货币市场利率波动的影响较
大,一方面,货币市场利率的波动影响基金的再投资收益,另一方面,在为应付基金赎回而
卖出证券的情况下,证券交易量不足可能使基金面临流动性风险,而货币市场利率的波动也
会影响证券公允价值的变动及其交易价格的波动,从而影响基金的收益水平。因此,本基金
可能面临较高流动性风险以及货币市场利率波动的系统性风险。
二)资产支持证券的投资风险
本基金投资资产支持证券的风险包括:(1)与基础资产相关的风险,主要包括特定原始
权益人破产风险、现金流预测风险等与基础资产相关的风险;(2)与资产支持证券相关的风
险,主要包括资产支持证券信用增级措施相关风险、资产支持证券的利率风险、资产支持证
券的流动性风险、评级风险等与资产支持证券相关的风险;(3)其他风险,主要包括政策风
险、税收风险、发生不可抗力事件的风险、技术风险和操作风险。
(二)重要提示
中国证监会对本基金募集的注册 ,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断
或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证
基金一定盈利,也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息
发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一
定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时
公告等。
五、其他资料查询方式
以下资料详见①本基金管理人网站:www.cpicfunds.com;②本基金管理人客户服务电
话:021-38784766,400-7000-365(免长途话费)。
● 基金合同、托管协议、招募说明书
● 定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告
● 基金份额净值
● 基金销售机构及联系方式
● 其他重要资料
六、其他情况说明
无。