金信智能中国2025灵活配置混合型发起式证券投资基金产品资料概要(2020年第1号)
2020-09-01 文字大小 【 】 【打印
            
金信智能中国2025灵活配置混合型发起式证券投资
基金产品资料概要(2020年第1号)
编制日期:2020-08-31
本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。
作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。
送出日期:2020-09-01
一、产品概况
金信智能中
基金简称 基金代码 002849
国2025混合
金信基金管招商银行股份有
基金管理人 基金托管人
理有限公司 限公司
基金合同生效日 2016-07-01
基金类型 混合型 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
基金经理 刘榕俊 开始担任本基金基金经理的2020-05-21
日期
证券从业日期 2005-09-14
二、基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
本基金重点投资在未来经济发展中提供智能化生产、设计
与服务的企业,重点包括智能机器、智能穿戴、智能医疗、
智能家居、智能电网以及因采用与新一代信息技术深度融合
投资目标
的智能化而具有比较优势的企业,通过积极主动的分散化投
资策略,在严格控制风险的前提下实现基金资产的持续增长,
为基金持有人获取长期稳定的投资回报。
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国
内依法发行上市的股票(包括中小板、创业板以及其他经中
国证监会核准发行上市的股票)、固定收益类资产(国债、地
方政府债、金融债、企业债、中小企业私募债、公司债、次
级债、可转换债券、分离交易可转债、央行票据、中期票据、
短期融资券(含超短期融资券)、资产支持证券、质押及买断
式债券回购、银行存款及现金等)、衍生工具(权证、股指期
投资范围
货等)以及经中国证监会批准允许基金投资的其他金融工具
(但需符合中国证监会的相关规定)。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金
管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为:本基金股票投资占基金资产的比
例为0%–95%,其中投资于本基金合同界定的智能中国2025
主题的证券不低于非现金基金资产的80%,权证投资占基金资
产净值的比例为0%–3%;本基金每个交易日日终,在扣除股
指期货合约需缴纳的交易保证金后,应当保持不低于基金资
产净值5%的现金或到期日在一年以内的政府债券;其中,现
金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
本基金的投资策略主要有以下五个方面:
1、大类资产配置策略
本基金将通过跟踪考量宏观经济指标及各项国家政策来
判断经济周期目前的位置以及未来将发展的方向,在此基础
上对各大类资产的风险和预期收益率进行分析评估,制定大
类资产的配置比例、调整原则和调整范围。
2、股票投资策略
本基金资产将主要投资于智能中国2025主题的证券.并
根据经济发展变化,持续跟踪相关行业最新技术及商业模式
的发展,动态调整本基金所涉及的行业及企业,以期获取基
金资产的长期稳定增值。
3、债券投资策略
在大类资产配置的基础上,本基金将依托基金管理人固定
收益团队的研究成果,综合分析市场利率和信用利差的变动
主要投资策略 趋势,采取积极的投资策略,把握债券市场投资机会,实施
积极主动的组合管理,以获取稳健的投资收益。
4、资产支持证券投资策略
本基金管理人通过考量宏观经济形势、资产池结构以及资
产池资产所在行业景气情况等因素,预判资产池未来现金流
变动;研究标的证券发行条款,同时密切关注流动性变化对
标的证券收益率的影响,在严格控制信用风险暴露程度的前
提下,通过信用研究和流动性管理,选择风险调整后收益较
高的品种进行投资。
5、衍生品投资策略
1)股指期货投资策略
本基金将根据风险管理的原则,以套期保值为目的,有选
择地投资于股指期货。
2)权证投资策略
权证为本基金辅助性投资工具。
业绩比较基准 中证800指数收益率×65%+中证综合债指数收益率×35%
本基金是混合型证券投资基金,预期风险和预期收益高于
风险收益特征 债券型基金和货币市场基金,但低于股票型基金,属于证券
投资基金中的中高风险和中高预期收益产品。
(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表
(三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期
业绩比较基准的比较图
注:本基金过往业绩不代表未来表现。
三、投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取:
份额(S)或金额(M)/收费方式/费
费用类型 备注
持有期限(N) 率
M<100万元 1.20% 非养老金客户
100万元≤M<250万元 0.80% 非养老金客户
250万元≤M<500万元 0.60% 非养老金客户
500万元≤M 1000元 非养老金客户
认购费
M<100万元 0.30% 养老金客户
100万元≤M<250万元 0.20% 养老金客户
250万元≤M<500万元 0.15% 养老金客户
500万元≤M 1000元 养老金客户
M<100万元 1.50% 非养老金客户
100万元≤M<250万元 1.00% 非养老金客户
250万元≤M<500万元 0.60% 非养老金客户
500万元≤M 1000元 非养老金客户
申购费(前收费)
M<100万元 0.375% 养老金客户
100万元≤M<250万元 0.25% 养老金客户
250万元≤M<500万元 0.15% 养老金客户
500万元≤M 1000元 养老金客户
N<7天 1.50%
7天≤N<30天 0.75%
赎回费 30天≤N<365天 0.50%
365天≤N<730天 0.25%
730年≤N 0
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除:
费用类别 收费方式/年费率
管理费 每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付1.50%
托管费 每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付0.25%
销售服务费 -
其他费用 按照国家有关规定和《基金合同》约定可以在基金财产
中列支的费用。
注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
(一)风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售
文件。
本基金主要风险包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作或技术风险、
模型风险、合规性风险、通货膨胀风险和不可抗力风险。
本基金特有风险包括:
1、本基金是混合型基金,基金资产主要投资于股票市场与债券市场,因此
股市、债市的变化将影响到基金业绩表现。本基金虽然按照风险收益配比原则,
实行动态的资产配置,但并不能完全抵御市场整体下跌风险,基金净值表现因此
会可能受到影响。本基金管理人将发挥专业研究优势,加强对市场、上市公司基
本面和固定收益类产品的深入研究,持续优化组合配置,以控制特定风险
2、本基金为发起式基金,本基金发起资金提供方对本基金的发起认购,并
不代表对本基金的风险或收益的任何判断、预测、推荐和保证,发起资金也并不
用于对投资人投资亏损的补偿,投资人及发起资金认购人均自行承担投资风险。
本基金发起资金认购的本基金份额持有期限自基金合同生效日起满3年后,发起
资金提供方将根据自身情况决定是否继续持有,届时发起资金提供方有可能赎回
认购的本基金份额。另外,基金合同生效之日起三年后的对应日,若基金资产净
值低于2亿元,基金合同自动终止。因此,投资人将面临基金合同可能终止的不
确定性风险。
3、本基金投资中小企业私募债券,中小企业私募债是根据相关法律法规由
非上市中小企业采用非公开方式发行的债券。
由于不能公开交易,一般情况下,交易不活跃,潜在较大流动性风险。外部
评级机构一般不对这类债券进行外部评级,可能也会降低市场对该类债券的认可
度,从而影响该类债券的市场流动性。同时由于债券发行主体的资产规模较小、
经营的波动性较大,且各类材料不公开发布,也大大提高了分析并跟踪发债主体
信用基本面的难度。
当发债主体信用质量恶化时,受市场流动性所限,本基金可能无法卖出所持
有的中小企业私募债,由此可能给基金净值带来更大的负面影响和损失。
4、本基金可投资于股指期货,股指期货作为一种金融衍生品,主要存在以
下风险:
(1)市场风险:是指由于股指期货价格变动而给投资者带来的风险。
(2)流动性风险:是指由于股指期货合约无法及时变现所带来的风险。
(3)基差风险:是指股指期货合约价格和标的指数价格之间的价格差的波
动所造成的风险。
(4)保证金风险:是指由于无法及时筹措资金满足建立或者维持股指期货
合约头寸所要求的保证金而带来的风险。
(5)杠杆风险:因股指期货采用保证金交易而存在杠杆,基金财产可能因
此产生更大的收益波动。
(6)信用风险:是指期货经纪公司违约而产生损失的风险。
(7)操作风险:是指由于内部流程的不完善,业务人员出现差错或者疏漏,
或者系统出现故障等原因造成损失的风险。
5、本基金可投资资产支持类证券。资产支持证券的风险主要包括信用风险、
利率风险、流动性风险、提前偿付风险等。信用风险是基金所投资的资产支持证
券之债务人出现违约,或在交易过程中发生交收违约,或由于资产支持证券信用
质量降低导致证券价格下降,造成基金财产损失;利率风险是市场利率波动会导
致资产支持证券的收益率和价格的变动,一般而言,如果市场利率上升,基金持
有资产支持证券将面临价格下降、本金损失的风险,而如果市场利率下降,资产
支持证券利息的再投资收益将面临下降的风险;流动性风险是受资产支持证券市
场规模及交易活跃程度的影响,资产支持证券可能无法在同一价格水平上进行较
大数量的买入或卖出,存在一定的流动性风险;提前偿付风险是债务人可能会由
于利率变化等原因进行提前偿付,从而使基金资产面临再投资风险。
(二)重要提示
中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实
质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,
但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同
的当事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,
其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的
实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时
关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站[www.jxfunds.com.cn][客服电话
400-900-8336]
1.基金合同、托管协议、招募说明书
2.定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3.基金份额净值
4.基金销售机构及联系方式
5.其他重要资料
六、其他情况说明
无。