德邦锐恒39个月定期开放债券型证券投资基金(德邦锐恒39个月定开债A份额)基金产品资料概要(更新)
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德邦锐恒39个月定期开放债券型证券投资基金(德邦锐恒
39个月定开债A份额)
基金产品资料概要(更新)
编制日期:2020年8月14日
送出日期:2020年8月31日
本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。
作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 德邦锐恒39个月定开债 基金代码 008717
下属分级基金简称 德邦锐恒39个月定开债A 下属分级基金代码 008717
基金管理人 德邦基金管理有限公司 基金托管人 兴业银行股份有限公司
基金合同生效日 2020-03-18 上市交易所及上市日期 - -
基金类型 债券型 交易币种 人民币
运作方式 其他开放式 开放频率 每39个月开放一次
开始担任本基金基金经2020-04-13
理的日期 杨严
证券从业日期 2003-07-01 基金经理
开始担任本基金基金经2020-03-18
理的日期 张铮烁
证券从业日期 2007-07-12
二、基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
投资者可阅读《招募说明书》及其更新中“第十部分 基金的投资”了解详细情况。
投资目标 本基金封闭期内严格采用持有到期策略,将基金资产配置于到期日(或回售期限)在
封闭期结束之前的固定收益资产,力求实现基金资产的持续稳定增值。
投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行的债券(包括国
债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融
资券、公开发行的次级债券、地方政府债)、资产支持证券、债券回购、银行存款(包
括协议存款、定期存款及其他银行存款)、同业存单、货币市场工具以及法律法规或
中国证监会允许基金投资的其他金融工具。
本基金不进行股票等权益类资产的投资,也不投资可转换债券、可交换债券。
主要投资策略 本基金以封闭期为周期进行投资运作。在封闭期内,本基金采用买入并持有到期策略
构建投资组合,对所投资固定收益类品种的剩余期限(或回售期限)与基金的剩余封
闭期进行期限匹配,投资于剩余期限(或回售期限)不超过基金剩余封闭期的固定收
益类金融工具。本基金投资含回售权的债券时,应在投资该债券前确定行使回售权或
持有至到期的时间。如果债券的到期日晚于封闭期到期日,基金管理人应当行使回售
权而不得持有该债券至到期日。
开放期内,基金规模将随着投资人对本基金份额的申购与赎回而不断变化。因此本基
金在开放期将保持资产适当的流动性,以应付当时市场条件下的赎回要求,并降低资
产的流动性风险,做好流动性管理。
业绩比较基准 每个封闭期的业绩比较基准为该封闭期起始日的三年期定期存款利率(税后)+1%。
风险收益特征 本基金为债券型基金,其长期平均风险和预期收益率低于股票型基金及混合型基金,
高于货币市场基金。
三、投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取:
费用类型 份额(S)或金额(M)/持有期限(N) 收费方式/费备注

M
申购费(前收费) 1000000≤M
M≥5000000 1000元/笔 -
N
赎回费 7日≤N
N≥30日 0 -
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除:
费用类别 收费方式/年费率
管理费 - 0.15%
托管费 - 0.05%
销售服务费 - -
四、风险揭示与重要提示
(一)风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
特定风险:
(1)本基金为债券型基金,在具体投资管理中,本基金可能因投资债券类资产而面临较高的市场
系统性风险,也可能因投资信用债券而面临较高的信用风险。
(2)本基金为定期开放债券基金,投资人只能在开放期进行申购与赎回。投资人持有的本基金份
额在封闭期内不能自由赎回,存在一定程度的流动性风险。
(3)本基金的投资范围包括资产支持证券,它是一种债券性质的金融工具,其向投资者支付的本
息来自于基础资产池产生的现金流或剩余权益。与股票和一般债券不同,资产支持证券不是对某一经营
实体的利益要求权,而是对基础资产池所产生的现金流和剩余权益的要求权,是一种以资产信用为支持
的证券。资产支持证券存在信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险等。
(4)《基金合同》生效后,连续50个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值
低于5000万元情形的,本基金将按照基金合同的约定进入清算程序并终止,而无需召开基金份额持有人
大会。法律法规、中国证监会另有规定或《基金合同》另有约定时,从其规定。基金份额持有人面临基
金提前清盘的风险。
(5)本基金为采用摊余成本法的定期开放债券型基金,其长期平均风险和预期收益率低于股票型
基金及混合型基金,高于货币市场基金。本基金采用买入并持有到期策略并采用摊余成本法估值。摊余
成本法估值不等同于保本,基金资产发生计提减值准备可能导致基金份额净值下跌。基金采用买入并持
有到期策略,可能损失一定的交易收益。
(二)重要提示
中国证监会对本基金募集的注册 ,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也
不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈
利,也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,
基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准
确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站[网址:www.dbfund.com.cn][客服热线:021-36034888/400-821-7788
(免长途电话费)]
1、基金合同、托管协议、招募说明书
2、定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3、基金份额净值
4、基金销售机构及联系方式
5、其他重要资料
六、其他情况说明
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