北信瑞丰鼎盛中短债债券型基金(A份额)基金产品资料概要
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北信瑞丰鼎盛中短债债券型基金
(A份额)
基金产品资料概要
编制日期:2020年8月24日
本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。
作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称: 北信瑞丰鼎盛中短债A 基金代码: 009196
基金管理人:北信瑞丰基金管理有限基金托管人:中国银行股份有限公司
公司
基金合同生效日:2020年4月29日 上市交易所及上市日期:暂未上市
基金类型:债券型 交易币种:人民币
运作方式: 普通开放式 开放频率:每个开放日
基金经理: 辇大吉 开始担任本基金基金经理的日
期:2020年4月29日
证券从业日期:2011年7月5日
二、基金投资
(一)投资目标、投资范围、主要投资策略
投资者欲了解详细情况,请阅读招募说明书第九部分“基金的投资”。
投资目标:
本基金在严格控制风险和保持良好流动性的前提下,重点投资中短债主题
证券,力争使基金份额持有人获得超越业绩比较基准的投资收益。
投资范围:
本基金投资于具有良好流动性的金融工具,包括债券(国债、地方政府债、
金融债、企业债、公司债、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券、
次级债、可分离交易可转债的纯债部分)、资产支持证券、债券回购、银行存
款、同业存单以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须
符合中国证监会的相关规定)。
本基金不投资于股票,也不投资于可转换债券(可分离交易可转债的纯债部分
除外)、可交换债券。
本基金的投资组合比例为:本基金对债券资产的投资比例不低于基金资产
的80%,其中投资于中短债主题证券的比例不低于非现金基金资产的80%。本
基金保持不低于基金资产净值的5% 的现金或者到期日在一年以内的政府债
券,其中,现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。其他金融工
具的投资比例依照法律法规或监管机构的规定执行。
本基金所指的中短债主题证券是指剩余期限不超过三年的债券资产,包括
国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、央行票据、中期票据、短期融
资券、超短期融资券、次级债、可分离交易可转债的纯债部分等金融工具。对
于可变利率债或浮动利率债,剩余期限按计算日至下一利率调整日的实际剩余
天数计算。
主要投资策略:
1、债券资产配置策略;2、个券精选策略;3、息差策略;4、资产支持
证券投资策略
(二)业绩比较基准:
中债总财富(1-3年)指数收益率*85%+一年期定期存款利率(税后)*15%
(三)风险收益特征:
本基金为债券型基金,预期收益和预期风险高于货币市场基金,但低于混
合型基金、股票型基金,属于中低风险/收益的产品。
(四)投资组合资产配置图表 / 区域配置图表(若有)
(五)自基金合同生效以来 / 最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同
期业绩比较基准的比较图(若有)
三、投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取:
费用类型 份额(S)或金额 收费方式/费率 备注
(M,元)/持有期
限(N)
M<100万 0.35%
100 万≤M<500 万 0.10% 认购费
500 万≤M 每笔1000 元
M<100万 0.35%
申购费(前收费) 100 万≤M<500 万 0.10%
500 万≤M 每笔1000 元
N<7日 1.5%
赎回费 7日≤N<30日 0.10%
N≥30日 0
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除:
费用类别 收费方式/年费率
管理费 0.30%
托管费 0.05%
其他费用 会计费、律师费、审计费等
注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣

四、风险揭示与重要提示
(一)风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的招募说明书等销
售文件。
1、本基金特有风险
本基金为债券型基金,债券的投资比例不低于基金资产的80%,该类
债券的特定风险即成为本基金及投资者主要面对的特定投资风险。债券的
投资收益会受到宏观经济、政府产业政策、货币政策、市场需求变化、行
业波动等因素的影响,可能存在所选投资标的的成长性与市场一致预期不
符而造成个券价格表现低于预期的风险。
本基金的资产将可能投资于资产支持证券,资产支持证券(ABS)是
一种债券性质的金融工具,是一种以资产信用为支持的证券,所面临的风
险主要包括交易结构风险、各种原因导致的基础资产池现金流与对应证券
现金流不匹配产生的信用风险、市场交易不活跃导致的流动性风险等。
2、市场风险,包括政策风险、经济周期风险、利率风险、上市公司经
营风险、购买力风险;3、信用风险;4、债券收益率曲线变动风险;5、再
投资风险;6、流动性风险;7、管理风险;8、操作或技术风险;9、合规
性风险;10、人才流失风险;11其他风险。
(二)重要提示
中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收
益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用
基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。
作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件,基金投资
者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当
事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作
日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文
件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基
金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站
网址:www.bxrfund.com 客服电话:400-061-7297
? 基金合同、托管协议、招募说明书
? 定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告
? 基金份额净值
? 基金销售机构及联系方式
? 其他重要资料