上银慧财宝货币市场基金基金产品资料概要更新
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上银慧财宝货币市场基金基金产品资料概要更新
编制日期:2020年08月25日
送出日期:2020年08月31日
本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。
作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、 产品概况
基金简称 上银慧财宝货币 基金代码 000542
基金简称A 上银慧财宝货币A 基金代码A 000542
基金简称B 上银慧财宝货币B 基金代码B 000543
基金管理人 上银基金管理有限公司 基金托管人 中国建设银行股份有限公司
基金合同生效日 2014年02月27日 上市交易所及上市日期 暂未上市
基金类型 货币市场基金 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期
楼昕宇 2015-05-13 2011-07-20
其他 基金合同生效后,连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以披露;连续60个工作日出现前述情形的,基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案,如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等,并召开基金份额持有人大会进行表决。法律法规或中国证监会另有规定时,从其规定。
二、 基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
投资目标 确保基金资产的高流动性,追求高于业绩比较基准的稳定收益,并为投资人提供暂时的流动性储备。
投资范围 本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,包括: (1)现金; (2)期限在1 年以内(含1 年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单; (3)剩余期限在397 天以内(含397 天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券; (4)中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 法律法规或监管机构允许基金投资其他基金的,在不改变基金投资目标、不改变基
金风险收益特征的条件下,本基金可参与其他货币市场基金的投资,不需召开基金份额持有人大会。 如果法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后可以将其纳入投资范围。
主要投资策略 1、平均剩余期限和组合期限结构策略;2、资产配置策略;3、滚动投资策略;4、正回购策略;5、个券选择策略;6、流动性管理策略;7、收益率曲线分析策略
业绩比较基准 七天通知存款利率(税后)
风险收益特征A 本基金为货币市场基金,投资组合在每个交易日的平均剩余期限控制在120天以内、平均剩余存续期控制在240天以内,属于低风险、高流动性、预期收益稳健的基金产品。本基金的预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。
风险收益特征B 本基金为货币市场基金,投资组合在每个交易日的平均剩余期限控制在120天以内、平均剩余存续期控制在240天以内,属于低风险、高流动性、预期收益稳健的基金产品。本基金的预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。
注:详见《上银慧财宝货币市场基金招募说明书》"十、基金的投资"。
(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表
(三)自基金合同生效以来基金每年的净值收益率及与同期业绩比较基准的比较图
三、 投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取:
上银慧财宝货币A
费用类型 份额(S)或金额(M)/持有期限(N) 收费方式/费率 备注
申购费(前收费) 不收取申购费
赎回费 不收取赎回费
上银慧财宝货币B
费用类型 份额(S)或金额(M)/持有期限(N) 收费方式/费率 备注
申购费(前收费) 不收取申购费
赎回费 不收取赎回费
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除:
费用类别 收费方式/年费率
管理费 0.15%
托管费 0.05%
销售服务费A 0.25%
销售服务费B 0.01%
其他费用 会计费、律师费、审计费等
注:1、本基金A类基金份额的年销售服务费率为0.25%,对于由B类降级为A类的基金份
额持有人,年销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用A类基金份额的费率。B类基
金份额的年销售服务费率为0.01%,对于由A类升级为B类的基金份额持有人,年销售服务费
率应自其升级后的下一个工作日起享受B类基金份额的费率。
2、本基金交易证券产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。
四、 风险揭示与重要提示
(一)风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
1、投资于本基金面临的主要风险包括:市场风险、管理风险、流动性风险、操作和技
术风险、合规性风险、货币基金特有风险和其他风险。其中,本基金的特有风险主要包括:
本基金投资于货币市场工具,基金收益受货币市场流动性及货币市场利率波动的影响
较大,一方面,货币市场利率的波动影响基金的再投资收益;另一方面,在为应付基金赎回
而卖出证券的情况下,证券交易量不足可能使基金面临流动性风险,而货币市场利率的波动
也会影响证券公允价值的变动及其交易价格的波动,从而影响基金的收益水平。因此,本基
金可能面临较高流动性风险以及货币市场利率波动的系统性风险。
由于本基金采用固定净值的计价方法,当市场利率出现大的波动,基金的份额面值与
影子价格之间可能会发生比较大的偏离,基金为保持份额面值必须缩减份额的风险;或者不
得不放弃份额面值,从而给基金份额持有人带来损失。
2、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险。
3、基金投资组合收益率与业绩比较基准收益率偏离的风险。
(二)重要提示
中国证监会对本基金募集的注册 ,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断
或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保
证基金一定盈利,也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信
息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在
一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临
时公告等。
五、 其他资料查询方式
以下资料详见上银基金管理有限公司网站[网址:www.boscam.com.cn][客服电话:
021-60231999]
1、《上银慧财宝货币市场基金基金合同》
2、《上银慧财宝货币市场基金托管协议》
3、《上银慧财宝货币市场基金招募说明书》
4、定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告
5、基金份额净值
6、基金销售机构及联系方式
7、其他重要资料
六、 其他情况说明
无。