农银汇理信用添利债券型证券投资基金基金产品资料概要(更新)
2020-08-31 文字大小 【 】 【打印
            

编制日期:2020 年 8 月 12 日
送出日期:2020 年 8 月 31 日
本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。
作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 农银信用添利债券 基金代码 660013
基金管理人 农银汇理基金管理有限公

基金托管人 中信银行股份有限公司
基金合同生效

2012-06-19 上市交易所及上市日

- -基金类型 债券型 交易币种 人民币
运作方式 契约型开放式 开放频率 每个开放日
基金经理 姚臻
开始担任本基金基金
经理的日期
2016-08-12
证券从业日期 2013-07-01
二、基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
-投资目标 以信用类债券作为主要的投资标的,在严格控制风险的基础上,力争实现超越业绩比
较基准的投资收益。
投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法上市的股票(包括中
小板、创业板及其他经中国证监会核准发行上市的股票)、债券、货币市场工具以及
法律法规或中国证监会允许基金投资的其它金融工具(但须符合中国证监会的相关规
定)。
本基金主要投资于国内依法发行上市的国债、央行票据、金融债、公司债、企业债、
可转换公司债券(含分离交易可转债)、债券回购、短期融资券、资产支持证券、银
行存款、中期票据等固定收益类金融工具。本基金可参与一级市场新股申购或增发新
股,并可持有因可转债转股所形成的股票、因所持股票所派发的权证或因投资分离交
易可转债而产生的权证等。本基金不直接从二级市场买入股票或权证等权益类资产。
本基金投资于债券的比例不低于基金资产的80%,其中投资于信用债的比例不低于债
券类资产的80%。本基金的信用债类资产包括金融债、公司债、企业债、可转换公司
债(含分离交易可转债)、短期融资券、中期票据资产。权证投资比例范围为基金资
产净值的0%-3%。本基金持有现金或到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基
金资产净值的5%,其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
若法律法规或监管机构以后允许基金投资于其他品种,基金管理人在履行适当程序
后,可以将其纳入投资范围。
农银汇理信用添利债券型证券投资基金基金产品资料概要
第 2 页 共 4 页
主要投资策略 本基金将有效结合“自上而下”的资产配置策略以及“自下而上”的债券精选策略,
在综合判断宏观经济基本面、证券市场走势等宏观因素的基础上,灵活配置基金资产
在各类资产之间的配置比例,并通过严谨的信用分析以及对券种收益水平、流动性的
客观判断,综合运用多种投资策略,精选个券构建投资组合。
同时,本基金会关注并积极参与股票一级市场中存在的投资机会,力争在保持基金总
体风险水平不变前提下进一步增厚基金收益水平。
业绩比较基准 中债综合指数×95%+同期银行活期存款利率×5%
风险收益特征 本基金为较低风险、较低收益的债券型基金产品,其风险收益水平高于货币市场基金,
但低于混合型基金和股票型基金。
(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表
(三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基
准的比较图
农银汇理信用添利债券型证券投资基金基金产品资料概要
第 3 页 共 4 页
业绩表现截止日期2019年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。
三、投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取:
费用类型 份额(S)或金额(M)/持有期限(N) 收费方式/费率 备注
申购费(前收费)
M<500000 0.8% -500000==5000000 1000元/笔 -赎回费
N<7天 1.5% -7天==730天 0 -通过本公司直销中心柜台申购本基金的养老金客户适用的申购费率为对应申购金额所适用的原申购费
率的10%;申购费率为固定金额的,则按原费率执行,不再享有费率折扣。
(二)基金运作相关费用
农银汇理信用添利债券型证券投资基金基金产品资料概要
第 4 页 共 4 页
以下费用将从基金资产中扣除:
费用类别 收费方式/年费率
管理费 - 0.70%
托管费 - 0.20%
销售服务费 - -四、风险揭示与重要提示
(一)风险揭示
本基金为债券型基金,因此其面临的主要风险包括市场风险、流动性风险、信用风险、政策风险等。
(二)重要提示
本基金的募集申请经中国证监会2011年12月13日证监许可【2011】1981号文核准。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证券监督管理委员会
(以下简称“中国证监会”)核准,但中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和
收益做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈
利,也不保证最低收益。
本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资者根据所持有份额享
受基金的收益,但同时也要承担相应的投资风险。基金投资中的风险包括:因整体政治、经济、社会等
环境因素变化对证券价格产生影响而形成的系统性风险,个别证券特有的非系统性风险,由于基金份额
持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险,基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险,
某一基金的特定风险等。本基金为债券型基金,属证券投资基金中的较低风险、较低收益品种。投资有
风险,投资者认购(申购)基金时应认真阅读本基金的招募说明书及基金合同。
本基金自基金合同生效之日起1年内为封闭期。在封闭期内,本基金不办理申购、赎回业务,也不
上市交易。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额,
即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认
和接受,并按照《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、基金合
同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅
基金合同。
基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,
基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准
确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其他资料查询方式
招募说明书在编制完成后,将存放于基金管理人所在地、基金托管人所在地,供公众查阅。投资人
在支付工本费后,可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件。投资人也可在基金管理人指定的网站
上进行查阅。
基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致。