农银汇理海棠三年定期开放混合型证券投资基金基金产品资料概要(更新)
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编制日期:2020 年 8 月 6 日
送出日期:2020 年 8 月 31 日
本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。
作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 农银海棠定开混合 基金代码 006977
基金管理人 农银汇理基金管理有限公

基金托管人 中国工商银行股份有限公司
基金合同生效

2019-04-16 上市交易所及上市日

- -基金类型 混合型 交易币种 人民币
运作方式 本基金以定期开放方式运
作,即采取封闭期和开放
期相结合的方式运作。
开放频率 三年定期开放
基金经理 赵诣
开始担任本基金基金
经理的日期
2020-06-01
证券从业日期 2012-07-01
二、基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
-投资目标 本基金在控制投资组合风险的前提下,追求资产的长期稳健增值。
投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票(包
括中小板、创业板及其他经中国证监会核准发行并上市的股票)、债券(包括国债、
金融债、地方政府债、公司债、企业债、可转换债券、可交换债券、央行票据、中期
票据、短期融资券、超短期融资券等)、债券回购、资产支持证券、同业存单、银行
存款(包括协议存款、定期存款及其他银行存款)、衍生工具(包括权证、股指期货、
国债期货等)以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具,但须符合中
国证监会相关规定。
基金的投资组合比例为:本基金股票投资占基金资产净值的比例为50%-95%,但因开
放期流动性需要,为保护基金份额持有人利益,每个开放期开始前三个月至开放期结
束后三个月内不受前述比例限制。开放期内,本基金每个交易日日终在扣除股指期货
和国债期货合约需缴纳的交易保证金后,保持现金或者到期日在一年以内的政府债券
投资比例合计不低于基金资产净值的5%;封闭期内,本基金不受上述5%的限制,但每
个交易日日终在扣除股指期货、国债期货合约需缴纳的交易保证金后,应当保持不低
于交易保证金一倍的现金;其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款
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等。
主要投资策略 本基金采取积极的股票选择策略,将“自上而下”的行业配置策略和“自下而上”的
股票精选策略相结合,根据对宏观经济和市场风险特征变化的判断,进行投资组合的
动态优化,实现基金资产长期稳定增值。
业绩比较基准 沪深300指数收益率×65% + 中证全债指数收益率×35%
风险收益特征 本基金为混合型基金,其预期风险和预期收益水平高于货币市场基金、债券型基金,
低于股票型基金。
(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表
(三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基
准的比较图
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业绩表现截止日期2019年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。
三、投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取:
费用类型 份额(S)或金额(M)/持有期限(N) 收费方式/费率 备注
申购费(前收费)
M<1000000 1.5% -1000000==1000000 1000元/笔 -赎回费
N<7天 1.5% -7天==1095天 0 -通过本公司直销中心柜台申购本基金的养老金客户适用的申购费率为对应申购金额所适用的原申购费
率的10%;申购费率为固定金额的,则按原费率执行,不再享有费率折扣。
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除:
费用类别 收费方式/年费率
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管理费 - 1.50%
托管费 - 0.25%
销售服务费 - -四、风险揭示与重要提示
(一)风险揭示
本基金为混合型基金,其预期风险和预期收益水平高于货币市场基金、债券型基金,低于股票型基
金。本基金所面临的投资组合风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险和特定风险等。除投资组
合风险以外,本基金还面临操作风险、管理风险、道德风险和合法合规风险等一系列风险。
(二)重要提示
本基金的募集申请经中国证监会2019年1月22日证监许可【2019】117号文注册。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证券监督管理委员会
(以下简称“中国证监会”)注册。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景作出实质性判断或者保
证。中国证监会对本基金募集申请的注册,并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证,
也不表明投资于本基金没有风险。
本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资者根据所持有份额享
受基金的收益,但同时也要承担相应的投资风险。基金投资中的风险包括:因整体政治、经济、社会等
环境因素变化对证券价格产生影响而形成的系统性风险,个别证券特有的非系统性风险,由于基金份额
持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险,基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险,
某一基金的特定风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,本基金为定期开放基金,即当
单个开放日基金的净赎回申请超过前一工作日基金总份额的百分之二十时,投资人将可能无法及时赎回
持有的全部基金份额。本基金为混合型基金,其预期风险和预期收益水平高于货币市场基金、债券型基
金,低于股票型基金。投资有风险,投资者认购(申购)基金时应认真阅读本基金的招募说明书及基金
合同,自主判断基金的投资价值,自主做出投资决策,自行承担投资风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈
利,也不保证最低收益。本基金的过往业绩不预示其未来业绩表现,基金管理人管理的其他基金的业绩
也不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人注意基金投资的“买者自负”原则,在做出
投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负担。
基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,
基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准
确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其他资料查询方式
招募说明书在编制完成后,将存放于基金管理人所在地、基金托管人所在地,供公众查阅。投资人
在支付工本费后,可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件。投资者也可在基金管理人指定的网站
上进行查阅。
基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致。