兴银长益三个月定期开放债券型证券投资基金基金产品资料概要(更新)
2020-09-05 文字大小 【 】 【打印
            
兴银长益三个月定期开放债券型证券投资基金基金产品资料概要(更新)
兴银长益三个月定期开放债券型证券投资基金
基金产品资料概要(更新)
编制日期:2020年8月28日
送出日期:2020年9月5日
本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。
作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 兴银长益定开债 基金代码 004122
基金管理人 兴银基金管理有限责任公基金托管人 兴业银行股份有限公司

基金合同生效2017-03-15 上市交易所及上市日-
日 期
基金类型 债券型 交易币种 人民币
运作方式 契约型,定期开放式 开放频率 3个月开放一次
开始担任本基金基金2020-01-08
经理的日期 基金经理 范泰奇
证券从业日期 2012-10-22
《基金合同》生效后,连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000
万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以披露;连续60个工作日出现前述情形的,基金管理人应
当向中国证监会报告并提出解决方案,如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等,并召开
基金份额持有人大会进行表决。
《基金合同》生效后,在本基金任一开放期最后一日日终(登记机构完成最后一日申购、赎回业务申请
的确认以后),如发生以下情形之一,则无须召开基金份额持有人大会,《基金合同》应当终止并根据《基
金合同》第二十部分的约定进行财产清算:
1、基金份额持有人数量不满200人的;
2、基金资产净值低于5000万元的。
法律法规或中国证监会另有规定时,从其规定。
二、基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
-
投资目标 在严格控制风险和保持资产流动性的基础上,通过积极主动的投资管理,力争实现基
金资产的长期稳健增值。
投资范围 本基金投资于具有良好流动性的金融工具,包括债券(含国内依法发行和上市交易的
国债、金融债、企业债、公司债、地方政府债、次级债、分离交易可转债的纯债部分、
央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券)、资产支持证券、债券回购、同
业存单、协议存款、通知存款、银行存款、货币市场工具等以及法律法规或中国证监
会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。如法律法规或监
管机构以后允许本基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入
兴银长益三个月定期开放债券型证券投资基金基金产品资料概要(更新)
投资范围。
本基金不投资股票或权证,也不参与新股申购或股票增发。可转债仅投资可分离交易
可转债的纯债部分。
基金的投资组合比例为:投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%,但在每次开
放期的前10个交易日、开放期及开放期结束后10个交易日的期间内,基金投资不受上
述比例限制。在开放期内,本基金所持有现金及到期日在一年以内的政府债券的比例
合计不低于基金资产净值的5%,其中,现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申
购款等;在封闭期内,本基金不受该比例的限制。
主要投资策略 1、资产配置策略;2、债券投资组合策略;3、债券投资策略;4、资产支持证券投资
策略。
业绩比较基准 中债综合全价(总值)指数收益率
风险收益特征 本基金是债券型基金,长期预期风险收益水平低于股票型基金、混合型基金,高于货
币市场基金。
(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表
(三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基
准的比较图
兴银长益三个月定期开放债券型证券投资基金基金产品资料概要(更新)
业绩表现截止日期2019年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。
三、投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取:
费用类型 份额(S)或金额(M)/持有期限(N)收费方式/费率 备注
M
认购费
M≥5,000,000 0%
M
申购费(前收费)
M≥5,000,000 0%
- - 在同一个开放期内
申购后又赎回的份
额,且持有期限少于
7 日的,赎回费率为
1.5%; 赎回费
- - 在同一个开放期内
申购后又赎回的份
额,且持有期限大于
等于 7 日的,赎回
兴银长益三个月定期开放债券型证券投资基金基金产品资料概要(更新)
费率为0.1%;
- - 其他情况的赎回费
率为 0%。
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除:
费用类别 收费方式/年费率
管理费 0.30%
托管费 0.10%
销售服务费 -
律师费 -
会计师费 -
仲裁费 -
诉讼费 -
本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
(一)风险揭示
投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金属于债券型基金,在证券投资基金中属于较低风险品种,本基金适合具有中等风险承受能力,
并能正确认识和对待本基金可能出现的投资风险的投资者。
本基金投资过程中面临的主要风险有:市场风险、流动性风险、信用风险、管理风险、流动性风险、
其他风险及本基金的特有风险。
本基金的特有风险
(1)本基金为债券型基金,在具体投资管理中,本基金可能因投资债券类资产而面临较高的市场
系统性风险,也可能因投资信用债券而面临较高的信用风险。在任一开放期最后一日日终,若基金资产
净值低于5000 万元或基金份额持有人数量少于200 人,基金合同应当终止,届时投资者将面临基金资
产变现及其清算等带来的不确定性风险。
(2)本基金自基金合同生效之日起每个封闭期后开放5-20个工作日的申购赎回业务,基金份额持
有人只能在开放期赎回基金份额,在封闭期内,基金份额持有人将面临因不能赎回基金而出现的流动性
风险。
(3)本基金的投资范围包括资产支持证券,它是一种债券性质的金融工具,其向投资者支付的本
息来自于基础资产池产生的现金流或剩余权益。与股票和一般债券不同,资产支持证券不是对某一经营
实体的利益要求权,而是对基础资产池所产生的现金流和剩余权益的要求权,是一种以资产信用为支持
的证券。资产支持证券存在信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险等。
(二)重要提示
中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不
表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈
利,也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
兴银长益三个月定期开放债券型证券投资基金基金产品资料概要(更新)
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站[www.hffunds.cn]、客服电话[40000-96326]
基金合同、托管协议、招募说明书
定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告
基金份额净值
基金销售机构及联系方式
其他重要资料