北信瑞丰鼎利债券型基金(A份额)基金产品资料概要
2020-09-07 文字大小 【 】 【打印
            

编制日期:2020年9月7日
本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。
作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称: 北信瑞丰鼎利债券A 基金代码: 004564
基金管理人:北信瑞丰基金管理有限基金托管人:北京银行股份有限公司
公司
基金合同生效日:2018年1月25日 上市交易所及上市日期:暂未上市
基金类型:债券型 交易币种:人民币
运作方式: 普通开放式 开放频率:每个开放日
基金经理: 林翟 开始担任本基金基金经理的日
期:2020年1月10日
证券从业日期:2009年9月1日
二、基金投资
(一)投资目标、投资范围、主要投资策略
投资者欲了解详细情况,请阅读招募说明书第九部分“基金的投资”。
投资目标:
在严格控制风险的前提下,力争获得超越业绩比较基准的投资收益,追求
基金资产的长期稳健增值。
投资范围:
本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行
上市的股票(包含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、权证、
债券(包括国债、金融债、地方政府债、企业债、公司债、中小企业私募债券、
央行票据、中期票据、短期融资券、次级债、可转换债券、可交换债券等)、资
产支持证券、债券回购、货币市场工具、银行存款、同业存单等,以及法律法
规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规
定)。
基金的投资组合比例为:本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%;
本基金持有的股票的比例不超过基金资产的20%;本基金持有现金或者到期日
在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值的5%,其中,现金不包括
结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
主要投资策略:
1、资产配置策略;2、债券投资策略;3、股票投资策略;4、资产支持证
券投资策略;5、权证投资策略;6、其他金融工具的投资策略
(二)业绩比较基准:
中证综合债指数收益率×90%+沪深300指数收益率×10%
(三)风险收益特征:
本基金为债券型基金,预期风险与预期收益低于股票型基金与混合型基金,
高于货币市场基金,属于证券投资基金中的中等偏低风险收益品种。
(四)投资组合资产配置图表 / 区域配置图表(若有)
(五)自基金合同生效以来 / 最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同
期业绩比较基准的比较图(若有)
三、投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取:
费用类型 份额(S)或金额(M, 收费方式/费率 备注
元)/持有期限(N)
M<50万 0.6%
50 万≤M<200 万 0.4%
认购费
200 万≤M<500 万 0.2%
500 万≤M 每笔1000 元
M<50万 0.8%
50 万≤M<200 万 0.5%
申购费(前收费)
200 万≤M<500 万 0.3%
500 万≤M 每笔1000 元
N<7日 1.5%
7日≤N<1年 0.10%
赎回费
1年≤N<2年 0.05%
N≥2年 0
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除:
费用类别 收费方式/年费率
管理费 0.6%
托管费 0.1%
其他费用 会计费、律师费、审计费等
注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣

四、风险揭示与重要提示
(一)风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的招募说明书等销
售文件。
1、本基金特有风险
本基金投资于中小企业私募债券,该类债券采取非公开方式发行和交
易,可能会降低市场对该类债券的认可度,从而影响该类债券的市场流动
性。
本基金可投资资产支持证券,存在一定的流动性风险、信用风险及其
他相关风险。
本基金为债券型基金,但也可投资于股票。股票市场的波动可能较债
券市场更大,资产配置策略对基金的投资业绩具有较大的影响。在类别资
产配置中可能会由于市场环境等因素的影响,导致资产配置偏离优化水平,
为组合绩效带来风险。
2、市场风险,包括政策风险、经济周期风险、利率风险、上市公司
经营风险、购买力风险;3、信用风险;4、债券收益率曲线变动风险;5、
再投资风险;6、流动性风险;7、管理风险;8、操作或技术风险;9、合
规性风险;10、人才流失风险;11其他风险。
(二)重要提示
中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收
益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用
基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。
作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件,基金投资
者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当
事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作
日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本
文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获
取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站
网址:www.bxrfund.com 客服电话:400-061-7297
? 基金合同、托管协议、招募说明书
? 定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告
? 基金份额净值
? 基金销售机构及联系方式
? 其他重要资料