民生加银量化中国灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要(更新)
2020-09-16 文字大小 【 】 【打印
            

编制日期:2020年9月11日
送出日期:2020年9月16日
本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。
作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 民生加银量化中国混合 基金代码 002449
基金管理人 民生加银基金管理有限公基金托管人 中国建设银行股份有限公司

基金合同生效2016-05-19 上市交易所及上市日- -
日 期
基金类型 混合型 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
开始担任本基金基金2016-05-19
经理的日期 蔡晓
证券从业日期 2004-07-26
基金经理
开始担任本基金基金2020-09-09
刘昊 经理的日期
证券从业日期 2014-11-21
其他 《基金合同》生效后,连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金
资产净值低于5000万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以披露;连续60个工
作日出现前述情形的,基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案,如转换运
作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等,并召开基金份额持有人大会进行表决。
二、基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
请投资者阅读《招募说明书》第九部分基金的投资了解详细情况
投资目标 本基金主要通过建立量化投资模型,采用量化手段,在严格控制下行风险的前提下,
力争实现超越业绩比较基准的持续稳健收益。
投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的衍生工具
(权证、股指期货及其他经中国证监会允许投资的衍生工具等),股票(含中小板、
创业板及其他经中国证监会允许投资的股票等),债券(含国债、金融债、企业债、
公司债、地方政府债、次级债、可转换债券、分离交易可转债、央行票据、中期票据、
短期融资券(含超短期融资券)、中小企业私募债券、证券公司发行的短期公司债券、
并购重组私募债及其他经中国证监会允许投资的债券等)、资产支持证券、债券回购、
质押及买断式回购、银行存款等固定收益类资产以及现金,以及法律法规或中国证监
会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,
可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为:股票资产占基金资产的0%-95%。基金持有全部权证的市值不
超过基金资产净值的3%。本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保
证金后,保持现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例合计不低于基金资产净
值的5%。
主要投资策略 本基金管理人主要采用自主研发的量化模型来进行投资管理。首先通过量化资产配置
模型确定股票、债券以及现金等各类金融工具的大资产配置比例;其次通过量化择股
模型和量化择时模型等模型相结合的方式,精选投资个股;最后通过量化风险模型来
动态调整投资组合,以期达到投资策略的多元化,降低组合的波动,从而力争实现投
资目标。
业绩比较基准 沪深300指数收益率×60%+中证国债指数收益率×40%
风险收益特征 本基金是混合型证券投资基金,预期风险和预期收益高于债券型基金和货币市场基
金、但低于股票型基金,属于证券投资基金中的中高预期风险和中高预期收益基金。
(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表
(三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基
准的比较图
注:1.本基金合同于2016年5月19日生效,合同生效当年按实际存续期计算,不按整个自然年度进行折
算。
2.业绩表现截止日期2019年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。
三、投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取:
费用类型 份额(S)或金额(M)/持有期限(N) 收费方式/费率 备注
M
1,000,000≤M
认购费
2,000,000≤M
M≥5,000,000 500.0元/笔 -
M
1,000,000≤M
申购费(前收费)
2,000,000≤M
M≥5,000,000 500.0元/笔 -
N
赎回费
7日≤N
30日≤N
1年≤N
N≥2年 0.0% -
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除:
费用类别 收费方式/年费率
管理费 - 0.60%
托管费 - 0.10%
销售服务费 - -
注:本基金《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用、会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费、基
金份额持有人大会费用以及交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
(一)风险揭示
基金在投资运作过程中可能面临各种风险,既包括市场风险,也包括基金自身的管理风险、技术风
险、合规风险以及本基金特有风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,即当单个开放日
基金的净赎回申请超过上一开放日基金总份额的百分之十时,投资人将可能无法及时赎回持有的全部基
金份额。
本基金是混合型证券投资基金,预期风险高于债券型基金和货币市场基金,低于股票型基金,属于
中高预期风险和中高预期收益的基金产品。投资者应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金信息披露
文件,了解基金的风险收益特征,根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是
否和自身的风险承受能力相适应,自主判断基金的投资价值,自主做出投资决策,自行承担投资风险,
并通过基金管理人或基金管理人委托的具有基金销售业务资格的其他机构购买基金。
本基金的投资范围包括中小企业私募债券,中小企业私募债券是根据相关法律法规由非上市中小企
业采用非公开方式发行的债券。中小企业私募债券的风险主要包括信用风险、流动性风险、市场风险等。
信用风险指发债主体违约的风险,是中小企业私募债券最大的风险。流动性风险是由于中小企业私募债
券交投不活跃导致的投资者被迫持有到期的风险。市场风险是未来市场价格(利率、汇率、股票价格、
商品价格等)的不确定性带来的风险,它影响债券的实际收益率。这些风险可能会给基金净值带来一定
的负面影响和损失。
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
(二)重要提示
中国证监会对本基金募集的注册 ,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也
不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈
利,也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,
基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准
确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
关于本基金的争议解决方式,请投资者关注本基金《基金合同》“争议的处理”部分。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站www.msjyfund.com.cn或拨打客户服务电话400-8888-388咨询。
1、基金合同、托管协议、招募说明书
2、定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3、基金份额净值
4、基金销售机构及联系方式
5、其他重要资料
六、其他情况说明
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