华润元大基金管理有限公司基金产品风险等级更新
2020-09-18 文字大小 【 】 【打印
            

一、 基金风险等级评价
我公司依据中国证券投资基金业协会《基金产品或者服务风险等
级划分参考标准》,结合基金管理人自身情况和基金投资运作等因素,
将我公司旗下公募基金产品风险等级评为五个等级:R1、R2、R3、R4、
R5。
基金的风险评价每年定期更新,若基金成立日至上一年度最后一
个自然日未满半年,则本年度可不更新该基金的风险评价;期间,如
基金信息发生变化,引起或可能引起基金风险等级上升时,则将重新
评估其风险等级。
风险等级 产品参考因素 其他综合考虑因素
R1
产品结构简单,过往业绩及净值的历史波动率
低,投资标的流动性很好、不含衍生品,估值
政策清晰,杠杆不超监管部门规定的标准
1、投资范围;
2、投资比例;
3、过往业绩及净值
的历史波动程度;
4、业绩比较基准;
5、是否存在违规行
为等因素等。
R2
产品结构简单,过往业绩及净值的历史波动率
较低,投资标的流动性好、投资衍生品以套期
保值为目的,估值政策清晰,杠杆不超监管部
门规定的标准
R3
产品结构较简单,过往业绩及净值的历史波动
率较高,投资标的流动性较好、投资衍生品以
对冲为目的,估值政策清晰,杠杆不超监管部
门规定的标准
R4
产品结构较复杂,过往业绩及净值的历史波动
率高,投资标的流动性较差,估值政策较清晰,
一倍(不含)以上至三倍(不含)以下杠杆
R5
产品结构复杂,过往业绩及净值的历史波动率
很高,投资标的流动性差,估值政策不清晰,
三倍(含)以上杠杆
二、 客户风险承受能力等级
我公司采用统一格式的《个人/机构客户风险等级评级问卷》及
其计算方法对投资者的风险承受能力进行评测,根据问卷评测最后得
分,将投资者风险承受能力水平分为五个类型:激进型、积极型、稳
健型、谨慎型及保守型。具体问卷内容及评分规则详见公司网站下载
中心的《个人/机构客户风险等级评级问卷》。
三、匹配原则
投资人风险承受能力与基金风险等级的匹配标准如下,对基金风
险等级超越投资人风险承受能力的情况视为风险不匹配。
投资人类型
基金风险等级
激进型 积极型 稳健型 谨慎型
保守型(含风险
承受能力最低
类别)
R1 √ √ √ √ √
R2 √ √ √ √ ×
R3 √ √ √ × ×
R4 √ √ × × ×
R5 √ × × × ×
备注:
1、“√”表示基金风险等级与投资人风险承受能力水平匹配;
2、“×”表示基金风险等级超过投资人风险承受能力水平。
四、 我公司旗下基金风险等级情况
风险等级 基金代码 基金名称 基金类型
R3
000835 华润元大富时中国 A50 指数型证券投资基金
股票型 004891 华润元大成长精选股票型发起式证券投资基金 A

004892 华润元大成长精选股票型发起式证券投资基金 C

000522 华润元大信息传媒科技混合型证券投资基金
000646 华润元大量化优选混合型证券投资基金 A 类 混合型
007827 华润元大量化优选混合型证券投资基金 C 类
000273 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金 A类
007632 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金 C类
004976 华润元大景泰混合型证券投资基金 A 类
004977 华润元大景泰混合型证券投资基金 C 类
004930 华润元大价值优选混合型发起式证券投资基金 A

004931 华润元大价值优选混合型发起式证券投资基金 C

004928 华润元大欣享混合型发起式证券投资基金 A 类
004929 华润元大欣享混合型发起式证券投资基金 C 类
009882 华润元大核心动力混合型证券投资基金 A 类
009883 华润元大核心动力混合型证券投资基金 C 类
R2
001212 华润元大稳健收益债券型证券投资基金 A 类
债券型
001213 华润元大稳健收益债券型证券投资基金 C 类
003418 华润元大润鑫债券型证券投资基金 A 类
006471 华润元大润鑫债券型证券投资基金 C 类
003680 华润元大润泰双鑫债券型证券投资基金 A 类
003723 华润元大润泰双鑫债券型证券投资基金 C 类
004893 华润元大润泽债券型证券投资基金 A 类
004894 华润元大润泽债券型证券投资基金 C 类
009889 华润元大润禧 39 个月定期开放债券型证券投资
基金
009890 华润元大润禧 39 个月定期开放债券型证券投资
基金
R1
000324 华润元大现金收益货币市场基金 A 类
货币市场

000325 华润元大现金收益货币市场基金 B 类
002883 华润元大现金通货币市场基金 A 类
002884 华润元大现金通货币市场基金 B 类
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2020 年 9 月 18 日
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