华润元大润鑫债券型证券投资基金(华润元大润鑫债券C份额)基金产品资料概要(更新)
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编制日期:2020 年 9 月 18 日
送出日期:2020 年 9 月 22 日
本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。
作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况
基金简称 华润元大润鑫债券 基金代码 003418
下属分级基金简称 华润元大润鑫债券C 下属分级基金代码 006471
基金管理人 华润元大基金管理有限公

基金托管人 兴业银行股份有限公司
基金合同生效日 2016-10-17 上市交易所及上市日期 - -
基金类型 债券型 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
基金经理
王致远
开始担任本基金基金经
理的日期
2019-03-01
证券从业日期 2012-07-02
梁昕
开始担任本基金基金经
理的日期
2019-03-14
证券从业日期 2012-07-02
注:基金合同生效后,连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000
万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以披露;连续60个工作日出现前述情形的,基金管理人应
当向中国证监会报告并提出解决方案,如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等,并召开
基金份额持有人大会进行表决。

二、基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
请投资者阅读《招募说明书》第九章了解详细情况。
投资目标 本基金通过投资于债券品种,努力降低基金净值波动风险,力争为基金份额持有人提
供超过业绩比较基准的长期稳定回报。
投资范围 本基金投资于具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的国债、央行票据、
金融债、公司债、企业债、短期融资券、超级短期融资券、次级债券、中期票据、地
方政府债券、政府支持机构债、政府支持债券、资产支持证券、中小企业私募债、可
分离交易可转债中的纯债部分、债券回购、银行存款(定期存款及其他银行存款)、
国债期货以及中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规
定)。基金的投资组合比例为:投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%,每个交
易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后,持有的现金或到期日在一年以华润元大润鑫债券型证券投资基金(华润元大润鑫债券 C 份额)基金产品资料概要(更新)
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内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的5%,其中,现金不包括结算备付金、
存出保证金、应收申购款等。
主要投资策略 本基金在分析宏观经济指标和财政、货币政策等的基础上,对未来较长的一段时间内
的市场利率变化趋势进行预测,决定组合的久期,并通过不同债券剩余期限的合理分
布,有效地控制利率波动对基金净值波动的影响,并尽可能提高基金收益率。同时,
本基金基于对收益率曲线变化特征的分析,预测收益率曲线的变化趋势,并据此进行
投资组合的构建。本基金根据整体策略要求,决定组合中类别资产的配置内容和各类
别投资的比例。在个券选择层面,首先将考虑安全性,优先选择高信用等级的债券品
种以规避违约风险。此外,本基金还采用资产支持证券投资策略、中小企业私募债的
投资策略、流动性管理策略和国债期货投资策略等。
业绩比较基准 中债综合全价(总值)指数收益率
风险收益特征 本基金为债券型基金,属于证券投资基金中的中低风险品种,预期风险和预期收益高
于货币市场基金,低于股票型基金和混合型基金。

(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表


(三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基
准的比较图 华润元大润鑫债券型证券投资基金(华润元大润鑫债券 C 份额)基金产品资料概要(更新)
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注:业绩表现截止日期2019年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。

三、投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取:
费用类型 份额(S)或金额(M)/持有期限(N) 收费方式/费

备注
赎回费
N<7日 1.50% -
7日≤N<30日 0.10% -
N≥30日 0% -

(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除:
费用类别 收费方式/年费率
管理费 - 0.30%
托管费 - 0.10%
销售服务费 - 0.10%
其他费用 基金合同生效后与基金相关的信
息披露费用;基金合同生效后与
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基金相关的会计师费、律师费和
诉讼费;基金份额持有人大会费
用;基金的证券、期货交易费用;
基金的银行汇划费用;基金的开
户费用、账户维护费用;按照国
家有关规定和基金合同约定,可
以在基金财产中列支的其他费
用。

四、风险揭示与重要提示
(一)风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本
基金的《招募说明书》等销售文件。
1、投资国债期货的特定风险
本基金可投资于国债期货,国债期货作为一种金融衍生品,其价值取决于一种或多种基础资产或指
数,其评价主要源自于对挂钩资产的价格与价格波动的预期。投资国债期货所面临的风险主要是市场风
险、流动性风险、基差风险、保证金风险、信用风险和操作风险。
此外,由于衍生品通常具有杠杆效应,价格波动比标的工具更为剧烈,并且其定价相当复杂,不适
当的估值也有可能使基金资产面临损失风险。
2、本基金的特有风险
本基金投资于债券资产比例不低于基金资产的80%,因此,本基金除承担由于市场利率波动造成的
利率风险外,还要承担如企业债、公司债等信用品种的发债主体信用恶化造成的信用风险。

(二)重要提示
中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不
表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈
利,也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议,如经友好协商未能解决的,应提交中国国际经
济贸易仲裁委员会,根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁,仲裁地点为北京市,仲裁裁决是终局性的
并对各方当事人具有约束力,仲裁费用由败诉方承担。

五、其他资料查询方式
以下资料详见华润元大基金官方网站[www.cryuantafund.com][客服电话:4000-1000-89]
《华润元大润鑫债券型证券投资基金基金合同》《华润元大润鑫债券型证券投资基金托管协议》《华
润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书》
定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告
基金份额净值
基金销售机构及联系方式
其他重要资料

六、其他情况说明
无。