浙商中短债债券型证券投资基金基金产品资料概要(更新)
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浙商中短债债券型证券投资基金基金产品资料概要(更新)
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浙商中短债债券型证券投资基金
基金产品资料概要(更新)
编制日期:2020 年 10 月 13 日
送出日期:2020 年 10 月 15 日
本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。
作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 浙商中短债 基金代码 008505
下属分级基
金的基金简

浙商中短债A 浙商中短债C
下属分级基
金的基金代

008505 008506
基金管理人 浙商基金管理有限公司 基金托管人 中国工商银行股份有限公司
基金合同生
效日
2020-08-24 上市交易所及上市
日期
- -
基金类型 债券型 交易币种 人民币
运作方式 契约型开放式 开放频率 每个开放日
基金经理

周锦程
开始担任本基金基
金经理的日期
2020-08-24
证券从业日期 2011-08-19
刘爱民
开始担任本基金基
金经理的日期
2020-08-24
证券从业日期 2018-01-17
赵柳燕
开始担任本基金基
金经理的日期
2020-10-12
证券从业日期 2015-07-06
注:《基金合同》生效后,连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于
5,000万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以披露;连续60个工作日出现前述情形的,基金管
理人应当在10个工作日内向中国证监会报告并提出解决方案,如持续运作、转换运作方式、与其他基金
合并或者终止基金合同等,并于六个月内召开基金份额持有人大会进行表决。 法律法规或中国证监会
另有规定时,从其规定。

二、基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
投资者可阅读《浙商中短债债券型证券投资基金招募说明书》第九部分“基金的投资”了解详细情况。
投资目标 在严格控制风险的前提下,力争长期内实现超越业绩比较基准的投资回报。
投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行、上市的债券(包
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括国债、央行票据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、证券公司短期公司债券、
次级债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、可分离交易债券的纯债部分等)、
资产支持证券、国债期货、债券回购、银行存款、同业存单以及法律法规或中国证监
会允许基金投资的其他金融工具。
本基金不投资股票等资产,也不投资于可转换债券(可分离交易可转债的纯债部分除
外)、可交换债券。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,
可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例:本基金投资债券资产的比例不低于基金资产的80%;其中投资
于中短债主题证券的比例不低于非现金基金资产的80%,每个交易日日终在扣除国债
期货合约需缴纳的交易保证金后,保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一
年以内的政府债券,其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
本基金所指的中短债主题证券是指剩余期限不超过3年的债券资产。
如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制,基金管理人、基金托管人书
面协商一致并履行适当程序后,可以调整上述投资品种的投资比例。
主要投资策略 本基金采用自上而下与自下而上相结合的投资策略,在科学分析与有效管理风险的基
础上,实现风险与收益的最佳匹配。
业绩比较基准 中债总财富(1-3年)指数收益率*80%+一年期定存利率(税后)*20%。
风险收益特征 本基金为债券型基金,其长期平均风险和预期收益率理论上低于股票型基金、混合型
基金,高于货币市场基金。

(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表
-

(三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基
准的比较图
-
-

三、投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在申购/赎回基金过程中收取:
浙商中短债 A
费用类型 份额(S)或金额(M)/持有期限(N) 收费方式/费

备注
申购费(前收费)
M<1000000 0.8% -
1000000=3000000=M>=5000000 1000元/每笔 -
赎回费
N<7日 1.5% 100%计入基金财产
7日=30日=180日=浙商中短债债券型证券投资基金基金产品资料概要(更新)
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N>=360日 0% -
浙商中短债 C
费用类型 份额(S)或金额(M)/持有期限(N) 收费方式/费率 备注
赎回费
N<7日 1.5% 100%计入基金财产
7日=N>=30日 0% -
申购费:注:本基金的申购费用由A类基金份额的基金投资人承担,主要用于本基金的市场推广、销售、
登记等各项费用,不列入基金财产。
赎回费:注:本基金的赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份
额时收取。

(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除:
费用类别 收费方式/年费率
管理费 - 0.30%
托管费 - 0.10%
销售服
务费
浙商中短债A - -
浙商中短债C - 0.25%
注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。

四、风险揭示与重要提示
(一)风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本
基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金是债券型基金,属于中低预期风险、中低预期收益的证券投资基金品种,其长期平均风险和
预期收益率理论上低于股票型基金、混合型基金,高于货币市场基金。
本基金投资运作过程中面临的主要风险有:市场风险、管理风险、流动性风险、本基金特有的风险
及其他风险。
本基金特有的风险:
1、本基金为债券型基金,投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%,因投资固定收益类资产而
面临固定收益类资产市场的系统性风险和个券风险;
2、资产支持证券投资风险
本基金的投资范围包括资产支持证券,可能给本基金带来额外风险,包括信用风险、利率风险、流
动性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险等,由此可能给基金净值带来不利影响或损失。
3、证券公司短期公司债券投资风险
本基金投资范围包括证券公司短期公司债券,由于证券公司短期公司债券非公开发行和交易,且限
制投资者数量上限,潜在流动性风险相对较大。若发行主体信用质量恶化或投资者大量赎回需要变现资
产时,受流动性所限,本基金可能无法卖出所持有的证券公司短期公司债券,由此可能给基金净值带来
不利影响或损失。
4、国债期货投资风险
国债期货采用保证金交易制度,由于保证金交易具有杠杆性,当相应期限国债收益率出现不利变动
时,可能会导致投资人权益遭受较大损失。国债期货采用每日无负债结算制度,如果没有在规定的时间
内补足保证金,按规定将被强制平仓,可能给投资带来重大损失。
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(二)重要提示
浙商中短期债券型证券投资基金(以下简称“本基金”)由浙商基金管理有限公司(以下简称“基
金管理人”)依照有关法律法规发起,并经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)2019年
11月20日《关于准予浙商中短债债券型证券投资基金注册的批复》(证监许可【2019】2424号)准予注
册。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本基金经中国证监会注册,但中国证监会
对本基金募集申请的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于
本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产,但不保
证本基金一定盈利,也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现,基
金管理人管理的其他基金的业绩亦不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的
“买者自负”原则,在作出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资者自行
负担。
投资者应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构认/申购和赎回基金,基金销售机
构名单详见本招募说明书以及相关公告。基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有
人和基金合同的当事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,
基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准
确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。

五、其他资料查询方式
以下资料详见浙商基金官方网站[http://www.zsfund.com/][客服电话:400-067-9908]
1、《浙商中短债债券型证券投资基金基金合同》、
《浙商中短债债券型证券投资基金托管协议》、
《浙商中短债债券型证券投资基金招募说明书(更新)》
2、定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3、基金份额净值
4、基金销售机构及联系方式
5、其他重要资料

六、其他情况说明